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Gruppo AvivaAviva S.p.A.

Top Valor One 2020

Contratto di Assicurazione a Vita Interaa Premio Unico

Tariffa VX22

- dal Documento informativo precontrattuale aggiuntivo per i prodotti di investimento assicurativi (DIP Aggiuntivo IBIP);- dalle Condizioni di Assicurazione;- dall'Informativa sul Trattamento dei Dati Personali;- dal Modulo di Proposta-Certificato in fac-simile.

LA PRESENTE DOCUMENTAZIONE È FORMATA:

Polizze Vita “dormienti” In seguito ai diversi interventi di IVASS in materia riportiamo di seguito i “consigli per i

consumatori”

Le polizze vita “dormienti” sono polizze che, pur avendo maturato un diritto al pagamento del capitale

assicurato, non sono state pagate dalle imprese di assicurazione e giacciono in attesa della prescrizione. Può

trattarsi di polizze per il caso di morte dell’assicurato della cui esistenza i beneficiari non erano a conoscenza

o di polizze che, giunte alla scadenza, non sono state riscosse dagli interessati per vari motivi.

Il codice civile (art. 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si estinguono dopo 10

anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda (prescrizione). Qualora il Contraente o i

Beneficiari omettano di richiedere gli importi dovuti entro il suddetto termine di prescrizione, questi ultimi sono

devoluti al fondo per le vittime delle frodi finanziarie come previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge

n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni”.

Di seguito alcuni consigli per evitare il fenomeno delle polizze vita dormienti:

1. Se stipuli una polizza vita per proteggere il tuo futuro o quello dei tuoi cari, informa i tuoi familiari - o

coloro ai quali intendi destinare le somme - dell’esistenza del contratto e dell’impresa con la quale è

stato concluso.

2. Per essere certo che le somme derivanti dalle coperture assicurative siano effettivamente riscosse in

un futuro, presta attenzione alla designazione dei beneficiari. È importante designare i beneficiari

nominativamente avendo cura di indicare anche i relativi dati anagrafici (luogo, data di nascita

e codice fiscale) evitando il ricorso a formulazioni generiche quali, ad esempio, “eredi legittimi o

testamentari, figli nati e/o nascituri, coniuge o coniuge al momento del decesso”.

3. Fornisci tutte le informazioni utili a rintracciare i beneficiari in caso di decesso e/o a scadenza

(indirizzo, recapito telefonico e e-mail) ricordandoti di aggiornarle in caso di variazioni.

4. Se non vuoi portare a conoscenza i beneficiari dell’esistenza della polizza, informane un soggetto

terzo che si attivi al verificarsi dell’evento assicurato. In aggiunta è possibile comunicare all’impresa,

nel caso di specifiche esigenze di riservatezza, i dati necessari per l’identificazione (nome, cognome,

denominazione sociale, codice fiscale e/o partita IVA, indirizzi e recapito telefonico) di un

referente terzo, diverso dal beneficiario, a cui l’impresa potrà far riferimento in caso di decesso

dell’assicurato.

TOPVALORONE2020–DIPAggiuntivoIBIP-Pag.1di9

Il presente documento contiene informazioni aggiuntive e complementari rispetto a quelle presenti nel documentocontenenteleinformazionichiaveperiprodottidiinvestimentoassicurativi(KID)peraiutareilpotenzialeContraenteacapirepiù nel dettaglio le caratteristiche del prodotto, gli obblighi contrattuali e la situazione patrimoniale dell'Impresa diAssicurazione.IlContraentedeveprenderevisionedelleCondizionidiAssicurazioneprimadellasottoscrizionedelContratto.Aviva S.p.A. Via A. Scarsellini, n. civico 14; CAP 20161; cittàMilano; tel: +39 02 2775.1; sito internet:www.aviva.it; PEC:[email protected].

AvivaS.p.A.,ImpresadiassicurazionedelGruppoAviva,hasedelegaleedirezionegeneraleinViaScarsellini,14–20161Milano–Italia.Numeroditelefono:800.11.44.33–sitointernet:www.aviva.itIndirizzidipostaelettronica:- perinformazionirelativealPerfezionamentodelContratto:[email protected] perinformazionidicaratteregenerale:[email protected] perinformazionirelativealleliquidazioni:[email protected] PEC:[email protected].èstataautorizzataall’eserciziodell’attivitàassicurativaconDecreton18240del28/07/1989(GazzettaUfficialenr.186del10/08/1989).Iscrizioneall’AlbodelleImpresediAssicurazionen.1.00081.

Inbaseall’ultimobilancioapprovato,l’ammontaredelpatrimonionettodiAvivaS.p.A.èpariadEuro337.396.937,00dicuiilCapitaleSocialeammontaaEuro247.000.000,00eleRiservepatrimonialiaEuro4.807.258,00.L’indice di solvibilità di Aviva S.p.A. calcolato in funzione del requisito di capitale basato sullo specifico profilo di rischiodell’Impresastessaèparial212%.L’indicedisolvibilitàcalcolatosulrequisitominimopatrimonialerichiestoèparial470%.Perognidettagliosi rimandaallasezioneEdeldocumento“SFCR” (RelazionesullaSolvibilitàesullaCondizioneFinanziaria)pubblicatosulsitointernetwww.aviva.it.

Alcontrattosiapplicalaleggeitaliana.

Qualisonoleprestazioni?

LeprestazionidelpresentecontrattosonocollegateairisultatidiunaGestioneSeparatadiattividenominata“GestioneFormeIndividualiGEFIN”.PRESTAZIONEINCASODIDECESSOIncasodidecessodell’Assicurato,AvivaliquidaaiBeneficiariilCapitalecasomorte,parialmaggiorvaloretra:• IlCapitaleinvestitoalnettodellapartedeipremiimputabiliaiRiscattiparziali;• ilCapitalederivantedallasommadeiseguentiimporti:

o CapitaleassicuratoinvigoreallaricorrenzaannuacheprecedeocoincideconladataincuiAvivaricevelarichiestadiliquidazioneperdecesso,rivalutatoperiltempotrascorsodallaricorrenzaannuaalladataincuiAvivaricevela

AssicurazioneVitaInteraaPremioUnicoDocumentoinformativoprecontrattualeaggiuntivo

periprodottid'investimentoassicurativi(DIPaggiuntivoIBIP)

ImpresadiAssicurazione:AvivaS.p.A.Prodotto:TOPVALORONE2020(TariffaVX22)Contrattorivalutabile(RamoAssicurativoI) Datadiaggiornamento:25maggio2020

IlDIPaggiuntivoIBIPpubblicatoèl’ultimodisponibile


richiestadiliquidazioneperdecessoediminuitodieventuali“quote”dicapitaledisinvestitetramiteRiscattiparzialieffettuatidopol’ultimaRicorrenzaannua,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionedidisinvestimentoeladataincuiAvivaricevelarichiestadiliquidazioneperdecesso;

o eventuali “quote” di capitale acquisite con i Versamenti aggiuntivi effettuati dopo l’ultima ricorrenza annua,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionediinvestimentoeladataincuiAvivaricevelarichiestadiliquidazioneperdecesso.

OPZIONICONTRATTUALI-CONVERSIONEDELVALOREDIRISCATTOINRENDITAIlContraentepuòconvertireilvalorediRiscattototaleinunadelleseguentiformedirenditaerogabiliinmodoposticipato:• renditaannuavitaliziarivalutabileliquidabilefinoachel’Assicuratoèvivo;• renditaannuavitaliziarivalutabileliquidabileinmodocertoneiprimi5o10annie,poi,finoachel’Assicuratoèinvita;• renditaannuavitaliziarivalutabile,perduepersone,quelladell’Assicurato(primapersona)equelladiun’altra(seconda

persona), liquidabile finoaldecessodell’Assicurato,epoidel tuttoo inparte finoache l’altrapersonaèviva (secondapersona).

LaconversionedelvalorediRiscattoinrenditaèconcessase:• l’importodellarenditaèsuperiorea3.000,00euroannui;• l’Assicuratoall’epocadellaconversionenonsuperigli85annidietà.Entro20giornidalricevimentodellarichiesta,AvivainvialecondizionidiassicurazionedellerenditediOpzioneesercitabiliincasodiriscattodelContratto,coniCostieffettivielecondizionieconomichechesonoinvigoreall’epocadellaconversionedelvaloredelriscattoinrendita.IlContraenteha30giorniditempodalricevimentodelleinformazionisulleOpzioniperdeciderediconvertireinrenditailvalorediriscatto.Dopoquestoterminelecondizionidiconversionedecadonoautomaticamente.

***IlRegolamentodellaGestioneSeparata“GestioneFormeIndividualiGEFIN”èdisponibilenelleCondizionidiAssicurazioneeall’indirizzowww.aviva.it.

ChecosaNONèassicurato?

Rischiesclusi

Lapresenteformaassicurativanoncopreirischidiversidaldecessodell’AssicuratoepertantoilpresenteContrattononprevedeprestazionipereventiquali:invalidità,malattiagrave,perditadiautosufficienza,inabilitàdilungadurata.Inoltre,ilContrattononprevedeprestazioniincasodivitadell’Assicuratooaltrecopertureditipocomplementare.

Cisonolimitidicopertura?

NonvisononéperiodidisospensionenélimitazionidellegaranzieperilpresenteContratto.

Cheobblighiho?Qualiobblighihal'impresa?

Cosafareincasodievento?

DenunciaPer chiedere la liquidazione, occorre prima consegnare ad Aviva i documenti necessari a verificarel’effettivaesistenzadell’obbligodiliquidazioneeaindividuaregliaventidiritto.Persemplificareevelocizzareleinformazionie/olafasediistruttoria,iBeneficiariel’AssicuratopossonorivolgersialSoggettoincaricatoconilqualeèstatosottoscrittoilContratto.InalternativapossonocontattareAviva:• alnumeroverde800.114433(dallunedìalvenerdìdalleore9.00alleore18.00)• all’indirizzoe-mail:liquidazioni_vita@aviva.comLerichiestediliquidazionepossonopervenireadAvivaconunadelleseguentimodalità:• tramiteilSoggettoincaricatocompilandoil“modulodirichiestadiliquidazione”;• utilizzandoilmoduloliquidativoscaricabiledalsitointernetwww.aviva.it;• incartasemplice,inviandolaadAVIVAamezzoraccomandataconricevutadiritorno.LeseguentirichiestepossonoessereeffettuatedalContraenteancheaccedendoallasezionedell’AreaClienti“MyAviva”aluiriservatasulsitowww.aviva.it:


• incasodidecessodell’Assicurato;• incasodiriscatto.Lespeseperprocurarsiquestidocumentisonoacaricodegliaventidiritto.Qualunquesia lamodalità scelta, la richiestadi liquidazionedeveesseresempreaccompagnatadalladocumentazionediseguitoindicata.Lerichiestediliquidazioneincompletecomportanotempidiliquidazionepiùlunghi.INCASODIDECESSODELL’ASSICURATOPerunamiglioreepiùrapidacomunicazionetraAvivaeiBeneficiarisichiededifornireunindirizzoe-maile/ounrecapitotelefonicodovepoteresserecontattatiincasodinecessità.1. RICHIESTADILIQUIDAZIONE

• Deveesserefirmataeriportareilnumerodipolizza;• MODALITADILIQUIDAZIONE:occorrefirmareeindicareilcodiceIBANdelcontointestatoal

Beneficiariosulqualeverràeffettuatalaliquidazione;• CONTATTO:indicareunindirizzoe-maile/ounrecapitotelefonico;• P.E.P.:occorreindicaresesièunaPersonaEspostaPoliticamente;• LEGAMEDIPARENTELA:occorreindicareillegamediparentelaconilContraentedipolizzase

noncoincideconilbeneficiario;• PRIVACY:occorresottoscriverediaverpresovisionedell’InformativasullaPrivacy.

Documentidaallegare:• DOCUMENTOD’IDENTITÀ:copiadiunvalidodocumentodiidentità;• CODICEFISCALE:copiadelcodicefiscale;

2. CERTIFICATODIMORTErilasciatodall’UfficiodiStatoCivileincartasemplice.3. DICHIARAZIONESOSTITUTIVAAUTENTICATADIATTONOTORIO

È richiesta una Dichiarazione sostitutiva di atto notorio, autenticata dalle autorità competenti(comune,cancelleria,notaio)chedeveriportareche:“Ildichiarantehaespletatoognitentativoecompiutoquantoinsuopotereperaccertare”:a. Senonc’ètestamento(fac-similidelladichiarazionesulsitowww.aviva.it):

• chenonesistonodisposizionitestamentarie;• seiBeneficiarisonoglieredilegittimi:chisonotuttiichiamatiallasuccessionecomeunici

eredilegittimiconlaprecisazionechenoncenesonoaltrioltreaquelliindicati.b. Sec’ètestamento(fac-similidelladichiarazionesulsitowww.aviva.it):

• cheiltestamentopresentatoèl’unicovalidoo,nelcasodipiùtestamenti,qualeèl’ultimovalido e che non sono state mosse contestazioni verso il testamento o i testamenti,precisandonegliestremi(datadipubblicazione,numerodirepertorioediraccolta);

• allegareilverbaledipubblicazioneelacopiaautenticatadeltestamento.INOLTRE:• seiBeneficiarisonoglieredilegittimi:chisonogliunicieredilegittimi,conlaprecisazione

chenoncenesonoaltrioltreaquelliindicati;• seiBeneficiarisonogliereditestamentari:chisonotuttiichiamatiallasuccessionecome

uniciereditestamentari,distinguendoliquindidaeventualilegatari(cioèsoggettoafavoredeiqualiè fattaunaspecificadisposizionetestamentaria);solose il testamentodisponesolodilegatiènecessarioindicaretuttiichiamatiallasuccessionecomeunicieredilegittimiconlaprecisazionechenoncenesonoaltrioltreaquelliindicati.

Per ciascun nominativo indicato, in base ai punti a. e b. precedenti, come chiamato allasuccessione,ladichiarazionesostitutivadeveriportareanche:• nominativo,datadinascita,gradodiparentelaecapacitàdiagire;• setraglieredicisono“nipoti”/“pronipoti”,specificare,oltreallelorogeneralità,ladatadi

decessodelparentedeldefuntodelqualevantanoiltitolodierede.OLTRE ALLA DOCUMENTAZIONE SOPRA RIPORTATA, AVIVA NECESSITA RICEVERE ULTERIOREDOCUMENTAZIONENEISEGUENTICASI:• minori/interdetti;• presenzadiunprocuratore;• beneficiariosiaunasocietà;• beneficiariosiaunente/unafondazione;


• incasodiliquidazioneinsuccessione;• inpresenzadirichiestapervenutadaunoSTUDIOLEGALE.INCASODIRICHIESTADIRISCATTOSelarichiestadiliquidazioneèeffettuatapressoilSoggettoincaricato,ilContraente/esecutore/legalerappresentante deve compilare il “modulo di liquidazione” e le dichiarazioni sottoscritte sonodirettamenteautenticatedalSoggettoIncaricato.Se la richiesta di liquidazione NON è effettuata presso il Soggetto incaricato, ilContraente/esecutore/legalerappresentantedeveinviareadAviva:• copiadiunvalidodocumentodiidentitàdelContraente/esecutore/legalerappresentante;• copiadelcodicefiscaledelContraente/esecutore/legalerappresentante;• dichiarazione sottoscritta dal Contraente/esecutore/legale rappresentante con indicato

l’intestatariodelcontocorrentebancarioeilcodiceIBAN;• indicazionedellaprofessione/attivitàprevalentedelContraente/esecutore/legalerappresentante;• indicazione F.A.T.C.A.: il Contraente o l’Intestatario del conto corrente di accredito, se persona

diversa dal Contraente, deve indicare l’eventuale residenza fiscale negli Stati Uniti d’AmericaindicandoilCODICETIN.Soloperlepersonefisiche,seilContraenteol’IntestatariononharesidenzafiscalenegliStatiUnitid’Americamasièinpresenzadiunodeiseguentielementi:luogodinascita,cittadinanza,domicilio,contocorrenteoesecutore/delegatoU.S.(StatiUnitid’America),ilsoggettodevefornire,oltrealdocumentodiidentitànonUS(cartad’identitàopassaporto),ilCertificatodiPerditadiCittadinanzaUSo l’evidenzache ilsoggettotrascorrepiùdi183giorni fuoridagliUSA.Specificareresidenzafiscaleecittadinanza;

• inpresenzadell’Esecutoredell’operazione:deveessereallegatacopiadellaprocura,cheattesta ipotericonferitialProcuratoreperagireinnomeepercontodelContraente,siaessopersonafisicaopersonagiuridica;

• indicazioneseilContraentepersonafisicarivestelaqualitàdiP.E.P.;• recapitotelefonicoe/oindirizzoe-maildelContraente/esecutore/legalerappresentante;• certificatodiesistenzainvitadell’Assicuratooautocertificazioneecopiadiunvalidodocumentodi

identitàdell’Assicurato;• inoltre,incasodirichiestadiriscattoparziale,ilContraente/esecutore/legalerappresentantedeve

comunqueindicarel’importocheintenderiscattare;• ilContraente/esecutore/legalerappresentante,puòesercitarel’opzionediconversionedelcapitale

inrendita inviandoadAvivaunacomunicazionescritta.Sesiesercita l’opzionediconversioneinuna delle forme di rendita previste dal Contratto, ogni anno deve essere inviato ad Aviva ilcertificatodiesistenza invitadell’AssicuratorilasciatodalComunediresidenza; inalternativa lapropria esistenza in vita può essere certificata con una dichiarazione sostitutiva dell’atto dinotorietà,autenticatadalproprioComunediresidenzaodaaltraautoritàcompetente(cancelleria,notaio);

• se ilContraenteèunapersonagiuridica,oltrealladocumentazionesoprariportata,deve inviareanche:- dati anagrafici dei titolari effettivi del Contraente, identificabili nella persona fisica o nelle

personefisichecheinultimaistanzapossiedonoocontrollanoun’entitàgiuridica,talecriterioèsoddisfattoselapercentualecorrispondeal25%più1deipartecipantialcapitalesociale,oalpatrimoniodell’entitàgiuridica;

- indicazioneseilContraenteoiTitolarieffettividelContraenterivestonolaqualitàdiP.E.P.;copiadellaVisuraCameraleodocumentoequipollenteaggiornata.PrescrizioneAisensidell’articolo2952delCodiceCivile, idirittiderivantidaicontrattidiassicurazionesullavitasiprescrivonoindieciannidalgiornoincuisièverificatoilfattosucuiidirittistessisifondano,fattesalvespecifichedisposizionidiLegge.Pertanto,decorsotaleterminenonsaràpiùpossibilefarvalerealcundirittosullesommederivantidalpresenteContrattodiAssicurazione.LeImpresediAssicurazionesonoobbligate a versare le somme non reclamate a favore dell’apposito Fondo per l’indennizzo deirisparmiatorivittimedifrodifinanziarieistituitodalMinisterodell’EconomiaedelleFinanze.ErogazionedellaprestazioneAviva provvederà alla liquidazione dell’importo dovuto – verificata la sussistenza dell’obbligo dipagamento–entrotrentagiornidalladatadiricevimentodellarichiestadi liquidazionecorredatadatuttaladocumentazionenecessaria.

Dichiarazioniinesatteoreticenti

NonsonoprevistedichiarazionidapartedelContraentesulrischiodaassicurare.


Quandoecomedevopagare?

Premio

L’importodelPremiounicoèindicatodalContraentealmomentodellasottoscrizionedellaProposta-certificato,inrelazioneaipropriobiettividiprestazione.L’importominimo è di 10.000 euro e viene pagato quando il Contraente e l’Assicurato (se personadiversa)sottoscrivonolaProposta-certificato;l’importomassimoèdi999.999,99euro.TrascorsounannodallaDatadidecorrenzadelContrattoèpossibileinqualsiasimomentointegrareilContrattoconVersamentiaggiuntividiimportominimoparia1.000euroemassimoparia999.999,99euro;salvodiversacomunicazionediAvivachepuòriservarsiinqualsiasimomentodinonconsentireilpagamentodiVersamentiaggiuntivi.Pergarantireneltempoun’equapartecipazionedituttiicontraentiairisultatifinanziaridellaGestioneseparatae l’equilibrioe la stabilitàdella stessa,Avivaha stabilito che se l’importoda investirenellaGestioneseparata,sommatoalcumulodiversamentieffettuatinellastessa–dalContraenteodaaltricontraenti a lui collegati ancheper effettodi rapporti partecipativi - supera i 50.000.000euro in unperiododiosservazionedi12mesi (annosolare)ènecessariaunapreventivaautorizzazionedell’AltaDirezionediAvivaperperfezionare il Contratto, in casodiPremiounicooperpagare ilVersamentoaggiuntivo.IPremisonopagaticonaddebitosulcontocorrenteapertopressoilSoggettoincaricato.

Rimborso IlpresenteContrattononprevederimborsidipremio.

Sconti

Per i clienti del Soggetto Incaricato che si avvalgono del servizio di consulenza “Fineco Advice” èdisponibile,adeterminatecondizionipredefinitetraAvivaeilSoggettoincaricato,unaversionespecialedelpresenteContratto,apremiounicosenzaversamentiaggiuntivi,cheprevedeunariduzionedeicostigravantisulpremioedeicostiperriscatto.

Quandocomincialacoperturaequandofinisce?

Durata

IlContrattosiperfezionaquandoilContraente,insiemeall’Assicurato,sepersonadiversa,sottoscrivelaProposta-certificatoepagailPremiounico.IlContrattosiperfezionasolosesonostatiprimarispettatigliobblighidiadeguataverificadellaclientelaattraversolacompilazionedelrelativomodulo.Leprestazionidecorronodalleore24dellaDatadiperfezionamentodelContratto.IlContrattodurapertuttalavitadell’Assicurato.

Sospensione Nonèprevistalasospensionedellegaranzie.

Comepossorevocarelaproposta,recederedalcontrattoorisolvereilcontratto?

Revoca IlpresenteContrattononprevede l’eserciziodella revocadellaProposta-certificato inconsiderazionedellemodalitàdiPerfezionamentodellostesso.

Recesso

IlContraentepuòrecederedalContrattoentro30giornidallaDatadiperfezionamentodelContratto.IlContraentepuòesercitareildirittodiRecessoconunadelleseguentimodalità:• rivolgersidirettamentealSoggettoincaricato;• inviare una raccomandata con ricevuta di ritorno, che contiene gli elementi identificativi della

Proposta-certificato,adAviva;• inviareun’e-mailchecontienelarichiestafirmatadalContraenteall’ufficiogestionediAviva.Entro30giornidalricevimentodellacomunicazionediRecesso,AvivarimborsaalContraenteilPremiounicopagato.

Risoluzione IlContrattoèapremiounicopertantononèprevistalasospensionedelpagamentodeipremi.


Achièrivoltoquestoprodotto?

Il prodotto risponde a esigenze di investimento ed è rivolto ai clienti con conoscenze e/o esperienze di base delmercatoassicurativo e finanziario, che intendono investire nel medio periodo, con una bassa tolleranza al rischio finanziario, conl’obiettivodiconservareilcapitaleinvestitoinpredeterminatericorrenzeeincasodidecesso,consapevolidellapossibilitàdiincorrereincontenuteperditefinanziare.

Qualicostidevosostenere?

IcostisonodettagliatamenteriportatinellaSezioneQUALISONOICOSTIdelDOCUMENTOCONTENENTELE INFORMAZIONICHIAVE. In aggiunta ai costi ivi riportati, di seguito vengono indicati i costi a carico del Contraente relativi all’esercizio diprerogativeindividualinonchéicostidiintermediazione.TABELLASUICOSTIPERILRISCATTO

DATADIRICEVIMENTODELLARICHIESTADIRISCATTO PENALITÀDIRISCATTO

nelcorsodel1°anno nonammessonelcorsodel2°anno 1,00%nelcorsodel3°anno 0,75%nelcorsodel4°anno 0,50%

dal5°anno nessunapenalitàAlfinedigarantireneltempoun’equapartecipazionedituttiicontraentiairisultatifinanziaridellaGestioneseparataegarantirel’equilibrioelastabilitàdellastessaAvivahafissatoin5anniilperiododipermanenzaminimanellaGestioneseparataGEFIN.In taleperiododipermanenzaminima, incasodi importidiRiscattoparzialeo totalesuperioriall’importomassimodiEuro75.000.000,00lepenalidiriscattosoprariportateverrannoaumentatedel50%conunminimodell’1%.TABELLASUICOSTIPERL’EROGAZIONEDELLARENDITANonsonoprevistespeseamministrativeinfunzionedellarateazionedellarenditaannua.COSTIPERL’ESERCIZIODELLEOPZIONINon sono previste opzioni diverse dal riscatto o dall’erogazione rendita e conseguentemente non sono previsti costi perl’eserciziodiulterioriopzioni.COSTIDIINTERMEDIAZIONELaquotapartepercepitadall’intermediarioconriferimentoall’interoflussocommissionalerelativoalprodottoèparial34,10%.


Qualisonoirischiequalèilpotenzialerendimento?

AvivariconosceunaPercentualedirivalutazioneannua,chepuòesseresiapositivachenegativa,determinatasullabasedelRendimento finanziario della Gestione separata la cui variabilità è determinata in primo luogo dall’andamento dei tassi diinteresse nella Zona Euro. Il Rendimento finanziario conseguito dalla Gestione separata e preso in considerazione per laRivalutazioneannua,si riferisceai12mesiprecedenti il terzomeseanterioreaquellodella ricorrenzaannuadelContratto,determinatoconicriteri indicatiall'art.5delRegolamentodellaGestioneseparatastessa.LaPercentualedellarivalutazioneannuariconosciutaèparialRendimentofinanziariodiminuitodiunaCommissionedigestionechevariainfunzionedeidiversiannidelContratto,comeindicatonellaseguentetabella:

ANNODICONTRATTO COMMISSIONEDIGESTIONE

1°anno 0,80%2°anno 1,30%3°anno 1,20%4°anno 1,20%

Dal5°anno 1,20%

Aviva:• garantiscelaconservazionedelCapitaleinvestito,riconoscendounTassominimogarantitodello0%,soloneiseguenticasi:

o liquidazionedellaprestazioneincasodidecessodell’Assicurato;o liquidazionedelriscattototaledelContrattorichiestonelle“FinestrediRiscattogarantito”comedefinitenella

sezioneSONOPREVISTIRISCATTIORIDUZIONI?;• NONgarantiscelaconservazionedelCapitaleinvestitoneiseguenticasi:

o liquidazionedelriscattototaleNONrichiestonelle“FinestrediRiscattogarantito”;o liquidazionedelriscattoparziale.

Inognicaso,nelcorsodellaDuratacontrattuale,laRivalutazioneannuaNONsiconsolidaalCapitalematurato.

IlCapitaleassicuratorivalutatoaunadeterminataricorrenzaannuaècalcolatocomesommaalgebricadeiseguentiimporti:• Capitaleassicuratoallaricorrenzaprecedente,aumentatoodiminuitodellaRivalutazioneannua;• eventuali“quote”dicapitaleacquisiteconiVersamentiaggiuntivieffettuatinegliultimi12mesi,ciascunarivalutatapro-

rata,cioèperiltempointercorsofraladatadiinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua;• la somma dei due punti precedenti è diminuita delle eventuali “quote” di capitale disinvestite tramite Riscatti parziali

effettuatinegliultimi12mesi,ciascunarivalutatapro-rata,cioèperiltempointercorsofraladatadidisinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua.

Sonoprevistiriscattioriduzioni?xSI¨NO

Valoridiriscattoeriduzione

RISCATTOTOTALEIlvalorediRiscattototaleèpariallasommadeiseguentiimporti:• CapitaleassicuratoinvigoreallaricorrenzaannuacheprecedeocoincideconladataincuiAviva

ricevelarichiestadiriscatto,rivalutatoperiltempotrascorsodallaricorrenzaannuaalladataincuiAvivaricevelarichiestadiriscattoediminuitodieventuali“quote”dicapitaledisinvestitetramiteriscatti parziali richiesti dal Contraente successivamente all’ultima ricorrenza annua, ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionedidisinvestimentoeladataincuiAvivaricevelarichiestadiriscatto;

• eventuali“quote”dicapitaleacquisiteconiVersamentiaggiuntivieffettuatidopol’ultimaricorrenzaannua,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionediinvestimentoeladataincuiAvivaricevelarichiestadiriscatto.

L’importocosìottenutoverràcorrispostoalnettodellepenalitàdiriscattodicuialla“Tabellasuicostiperriscatto”dellaprecedenteSezioneQUALICOSTIDEVOSOSTENERE?determinatainfunzionedelladataincuiAvivaricevelarichiestadiriscatto.FINESTREDIRISCATTOGARANTITOSeilriscattototaleèrichiestoalla5°,10°,15°,20°ricorrenzaannuadelContrattoesuccessivamenteogni5annualità,Avivagarantisceilmaggiorvaloretra:• ilCapitaleinvestitoalnettodellapartedipremiimputabiliaiRiscattiparziali;• ilvalorediRiscattototale.


LagaranziavieneprestatadaAvivaseladatadellarichiestadiRiscattoècompresatra30giorniprimae30giornidopolericorrenzeannueprevisteperilRiscattogarantito.RISCATTOPARZIALEIl valore di Riscatto parziale viene determinato con gli stessi criteri previsti per il Riscatto totale. Lapenalitàdiriscattoverràapplicataallaquotadicapitalechesiintenderiscattare.LaliquidazioneparzialedelvalorediriscattoèpossibileseilCapitaleassicuratoresiduodopoilRiscattoparzialeèpariadalmeno1.000euro.

Almomentodelriscattol’importoliquidatopuòrisultareinferioreaquantopagatoperunoopiùmotivi:• rivalutazionenegativaapplicataalCapitaleinvestito;• applicazionedeiCostiprevistidalContratto;• eventualipenalitàdiriscatto.Aviva riconosceun Tassominimogarantitodello 0% solo in casodi Riscatto totale nelle “FinestrediRiscattogarantito”.

***Date lecaratteristichedelpresentecontratto,nonesistepossibilitàdisospensione/riattivazionedellostessoenonesistevalorediriduzione.

Richiestadiinformazioni

Perqualsiasiinformazionerelativaalriscatto,ilContraentepuòrivolgersidirettamentead:AvivaS.p.A.ViaA.Scarsellinin.1420161MilanoNumeroverde:800.114433Fax:02-27.75.490e-mail:[email protected]ùbrevetempopossibileecomunquenonoltre20giornidalladatadiricezionedellarichiestastessa.

COMEPOSSOPRESENTAREIRECLAMIERISOLVERELECONTROVERSIE?

All'IVASSNelcasoincuiilreclamopresentatoadAvivaabbiaesitoinsoddisfacenteorispostatardiva,èpossibilerivolgersiall’IVASS,ViadelQuirinale,21–00187Roma,fax06.42133206,PEC:[email protected]:www.ivass.it.

PRIMADIRICORREREALL'AUTORITÀGIUDIZIARIAèpossibileavvalersidisistemialternatividirisoluzionedellecontroversie,quali:

MediazioneInterpellando un Organismo diMediazione tra quelli presenti nell’elenco delMinistero di Giustizia,consultabilesulsitowww.giustizia.it.(Legge9/8/2013,n.98).

Negoziazioneassistita

TramiterichiestadelproprioavvocatoadAviva.

AltrisistemiAlternatividi

risoluzionedellecontroversie

Nonprevisti.

REGIMEFISCALE

Trattamentofiscaleapplicabilealcontratto

REGIMEFISCALEDEIPREMIIpremiversatiperleassicurazionisullavita:• nonsonosoggettiadalcunaimpostasulleassicurazioni;• nonsonodetraibilienonsonodeducibilisenonperlaparteattinentealrischiomorte, invalidità

permanente ovvero di non autosufficienza nel compimento degli atti della vita quotidiana


dell’Assicurato, laddove prevista in base alla tipologia contrattuale nei limiti ed alle condizionidettatedalladisciplinafiscaleinvigore(Art.15,comma1,lett.“f”delD.P.R.n.917del22/12/1986).

TASSAZIONEDELLESOMMEASSICURATEComedadisposizionivigenti,lesommeliquidateincasodidecesso(relativamenteaicontrattiaventiperoggettoilrischiodimorte),diinvaliditàpermanente,ovverodinonautosufficienzanelcompimentodegliattidellavitaquotidianadell’Assicurato,nonsonosoggetteadalcunaimposizionefiscale,sianelcasoincuivenganocorrisposteinformadicapitalesianelcasoincuivenganocorrisposteinformadirendita.Per i contrattidi tipo“Misto”,ancheavita intera, taleesenzionevale soloper lapartedelle sommeliquidateacoperturadelrischiodemografico.Neglialtricasi,ènecessariofareleseguentidistinzionisulrendimentofinanziariomaturato:a) se laprestazioneècorrisposta in formadi capitale, sia in casodi vita chedimorte,èapplicata

l’impostasostitutivadelleimpostesuiredditinellamisuraparial26%.L’impostaèapplicatasulladifferenzafrailcapitalepercepito,comprensivodieventualiprestazioniinizialiaggiuntiveobonus,se previsti contrattualmente, e l’ammontare dei premi pagati in conformità a quanto previstodall’Art.45,comma4delD.P.R.n.917del22/12/1986.

b) selaprestazioneècorrispostainformadirendita,all’attodellaconversionedelvalorediriscattoèsoggetto all’imposta sostitutiva delle imposte sui redditi di cui al precedente punto.Successivamentedurante ilperiododierogazionedella rendita, i rendimenti finanziari relativiaciascunaratadi renditasonoassoggettatiannualmenteall’impostasostitutivadelle impostesuiredditidel26%applicatasulladifferenzatral’importoerogatoequellodellacorrispondenteratacalcolatasenzatenerecontodeirendimentifinanziari,inconformitàaquantoprevistodall’Art.45comma4-terdelD.P.R.n.917del22/12/1986.

La predetta imposta sostitutiva non deve essere applicata relativamente alle somme corrisposte asoggetti che esercitano attività d’impresa. Infatti, ai sensi della normativa vigente, i proventi dellamedesimaspecieconseguitidasoggetti cheesercitanoattivitàd’impresanoncostituisconoredditidicapitalebensìredditid’impresa.Iproventidellepolizzevita,perlaparteriferibileaititolipubbliciitalianietitoliobbligazionariequiparatiemessi dagli Stati con i quali l’Italia abbia stipulato un accordo che assicuri un effettivo scambio diinformazioni,sonosoggettiatassazioneconaliquotadel26%applicataadunabaseimponibileparial48,08%dell’ammontarerealizzatopertenercontodelregimefiscaleagevolatoadessiapplicabile.DIRITTOPROPRIODELBENEFICIARIOAisensidell’Art.1920delcodicecivileilBeneficiarioacquista,pereffettodelladesignazione,undirittoproprioaivantaggidell’assicurazione.Ciò significa, in particolare, che le somme corrisposte a seguito del decesso dell’Assicurato nonrientranonell’asseereditarioenonsonosoggetteall’impostasullesuccessioni.

L'IMPRESAHAL'OBBLIGODITRASMETTERTI,ENTROSESSANTAGIORNIDALLADATAPREVISTANELLECONDIZIONIDIASSICURAZIONEPERLARIVALUTAZIONEDELLEPRESTAZIONIASSICURATE,L'ESTRATTOCONTOANNUALEDELLATUAPOSIZIONEASSICURATIVA

PER QUESTO CONTRATTO L'IMPRESA DISPONE DI UN'AREA INTERNET DISPOSITIVA RISERVATA ALCONTRAENTE (c.d. HOME INSURANCE), PERTANTODOPO LA SOTTOSCRIZIONE POTRAI CONSULTARETALEAREAEUTILIZZARLAPERGESTIRETELEMATICAMENTEILCONTRATTOMEDESIMO.

GUIDAALLALETTURADELLECONDIZIONIDIASSICURAZIONEQuestapaginadisintesiforniscealcuneinformazioniutiliperlacomprensionedellecondizionidiassicurazione.Nellaredazionesonostateseguite le lineeguidadiAnia,AssociazioneNazionale fra le ImpreseAssicuratrici, suiContrattiSemplicieChiari.LEGENDAPerrenderepiùchiarelecondizionidiassicurazionesonostatiutilizzatiiseguentistrumenti:- frasiingrassettoperindicare:

o possibilitàdiperdereundirittoo limitazionedellegaranzieo oneriacaricodelContraenteodell’Assicuratoo avvertenze

- frasievidenziateingrigioperindicare:clausoleonerosesoggetteadapprovazionespecifica

- boxrossiperindicareavvertenzesuirischifinanziari

AVVERTENZE SUI RISCHI FINANZIARI

- boxbluaquadrettiperfornireesempipratici(contrattualmentenonvincolanti)perspiegarequantoriportatonegliarticoli:

- LetteremaiuscoleperdareevidenzaalleparolecontenutenelglossarioCONTATTIAssistenzaclienti

NumeroVerdegratuitoanchedacellulare

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ESEMPI

AVIVACASHPARKPOLIZZA2020–Indice-Pag.1di1

INDICECOSAOFFREILCONTRATTO...............................................................................................................................................1

Art.1-PRESTAZIONE.....................................................................................................................................................1

Art.2-BENEFICIARI.......................................................................................................................................................2

Art.3-RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEASSICURATO.......................................................................................2

Art.4-DEFINIZIONEEDETERMINAZIONEDELCAPITALEINVESTITO............................................................................4

PREMIECOSTI....................................................................................................................................................................4

Art.5-PREMIOUNICOEVERSAMENTIAGGIUNTIVI.....................................................................................................4

Art.6-COSTI..................................................................................................................................................................5

OPZIONIECOMUNICAZIONI..............................................................................................................................................5

Art.7-OPZIONEDICONVERSIONEDELVALOREDIRISCATTOINRENDITA..................................................................5

Art.8-COMUNICAZIONIINCORSODICONTRATTO......................................................................................................6

DECORRENZA,DURATAELIMITI........................................................................................................................................7

Art.9-DICHIARAZIONIDELCONTRAENTEEDELL’ASSICURATO....................................................................................7

Art.10-PERFEZIONAMENTOEDECORRENZADELCONTRATTO...................................................................................7

Art.11-DURATADELCONTRATTO................................................................................................................................7

Art.12-LIMITIDIETÀ....................................................................................................................................................7

COSAPUÒFAREILCONTRAENTE.......................................................................................................................................8

Art.13-DIRITTODIRECESSO.........................................................................................................................................8

Art.14-RISCATTO.........................................................................................................................................................8

Art.15-MODIFICADEIBENEFICIARI...........................................................................................................................10

Art.16-CESSIONE,PEGNOEVINCOLO.......................................................................................................................10

LIQUIDAZIONE..................................................................................................................................................................11

Art.17-MODALITÀETEMPISTICHE............................................................................................................................11

Art.18-DOCUMENTIDAPRESENTARE.......................................................................................................................11

ASPETTINORMATIVI........................................................................................................................................................14

Art.19-FOROCOMPETENTE.......................................................................................................................................14

Art.20-RINVIOALLENORMEDILEGGE......................................................................................................................14

REGOLAMENTODELLAGESTIONESEPARATA“GESTIONEFORMEINDIVIDUALI–GEFIN”..............................................15

GLOSSARIO.......................................................................................................................................................................18

TOPVALORONE2020–Condizionidiassicurazione-Pag.1di19

Datadiaggiornamento:25maggio2020

CONDIZIONIDIASSICURAZIONETOPVALORONE2020(TariffaVX22)PREMESSAQuestoContrattoèun’assicurazionesullavitaditipoVitainteracheinvesteinunaGestioneseparatadenominataGEFINche garantisce la conservazione del Capitale investito in caso di decesso dell’Assicurato o in caso di riscatto totalerichiestoinunadelle“FinestrediRiscattogarantito”.PercomunicareconAviva• AvivaS.p.A.viaA.Scarsellinin.14-20161Milano• Numeroverde800114433(dallunedìalvenerdìdalleore9.00alleore18.00)• E-mail:perinformazionirelativealperfezionamentodelContratto:[email protected]

perinformazionirelativeallagestionedelContratto:[email protected]:[email protected]

COSAOFFREILCONTRATTOArt.1-PRESTAZIONEIncasodidecessodell’Assicurato,AvivaliquidaaiBeneficiariilCapitalecasomorte,parialmaggiorvaloretra:• ilCapitaleinvestitoalnettodellapartedipremiimputabiliaiRiscattiparziali;• ilCapitalederivantedallasommadeiseguentiimporti:

a) Capitaleassicurato invigorealla ricorrenzaannuacheprecedeocoincidecon ladata incuiAviva riceve larichiestadiliquidazioneperdecesso,rivalutatoperiltempotrascorsodallaricorrenzaannuaalladataincuiAvivariceve larichiestadi liquidazioneperdecessoediminuitodieventuali"quote"dicapitaledisinvestitetramiteriscattiparzialirichiestidalContraentesuccessivamenteall'ultimaricorrenzaannua,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral'operazionedidisinvestimentoeladataincuiAvivaricevelarichiestadiriscatto;

b) eventuali“quote”dicapitaleacquisiteconiVersamentiaggiuntivieffettuatidopol’ultimaricorrenzaannua,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionediinvestimentoeladataincuiAvivaricevelarichiestadiliquidazioneperdecesso.

c) IlCapitalecasomortepuòessereinferioreaquantopagatoacausadeicostiprevistidalContratto.

Esempio–determinazionedelCapitalecasomorte

VALORIINEURODatadidecorrenza 10/02/2020 Datadiricevimentodellarichiestadidecesso 01/04/2022 Premiounico 10.000,00Capitaleinvestito* 9.750,00*Perilcalcolodelcapitaleinvestitosirimandaall'Art.4 Capitaleassicuratoall'ultimaRicorrenzaannua(10/02/2022) 9.740,19Rivalutazionedelcapitaletral’ultimaRicorrenzaannuae ladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazione

51giorni -2,76

Capitale assicurato alla data di ricevimento della richiesta diliquidazione

9.737,43

CapitalecasomorteparialCapitaleinvestito 9.750,00PercalcolareilCapitaleassicuratoèstatoipotizzatounTassodirendimentomedioannuodellaGestioneseparataparial1,00%.


Art.2-BENEFICIARIIlBeneficiariohadirittodiriceverelaliquidazionedellaprestazionequandosiverificailDecessodell’AssicuratonelcorsodellaDuratacontrattuale.IlBeneficiariovieneindicatodalContraentealmomentodellasottoscrizionedellaProposta-certificato.IlContraentepuòscegliere:- ilBeneficiarioinformanominativa(indicandoancheirelatividatianagrafici);- IlBeneficiarioinformagenerica(adesempio“glieredi”).Perspecificheesigenzedi riservatezza, ilContraentepuò indicareunReferenteterzo,diversodalBeneficiario,acuiAvivapuòfareriferimentosesiverificailDecessodell’Assicurato.NonèconsentitoindicarequaleBeneficiarioilSoggettoincaricato.PerlemodalitàdimodificadeiBeneficiarisirimandaall’Art.15–MODIFICADEIBENEFICIARI.Art.3-RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEASSICURATOAviva:• riconosceunaRivalutazioneannuachepuòesseresiapositivachenegativa;diconseguenzailCapitaleassicurato

allediversericorrenzedelContrattopuòsiaaumentarechediminuire;• garantisce la conservazionedelCapitaleassicurato, riconoscendounTassominimogarantitodello0%, solonei

seguenticasi:- decessodell’Assicurato;- riscatto totaledelContrattoeffettuatonelle “FinestrediRiscatto garantito” comedefinite al punto14.2 –

FINESTREDIRISCATTOGARANTITO;• NONgarantiscelaconservazionedelCapitaleassicuratoneiseguenticasi:

- riscattototaleNONeffettuatonelle“FinestrediRiscattogarantito”;- riscattoparziale.

Inognicaso,nelcorsodellaDuratacontrattuale,laRivalutazioneannuaNONsiconsolidaalCapitaleassicurato.3.1-PercentualediRivalutazioneannuaEntrolafinedelmesecheprecedequellodellaricorrenzaannuadelContratto,AvivadeterminalaPercentualedellarivalutazioneannuaattribuitaalContrattostessosullabasedelRendimentofinanziariodellaGestioneseparata.IlRendimentofinanziario,conseguitodallaGestioneseparataepresoinconsiderazioneperlaRivalutazioneannua,siriferisceai12mesiprecedentiilterzomeseanterioreaquellodellaricorrenzaannuadelContratto,determinatoconicriteriindicatiall'art.5delRegolamentodellaGestioneseparatastessa. Esempio

LaPercentualedellarivalutazioneannuariconosciutaèparialRendimentofinanziariocomesopradefinitodiminuitodiunaCommissionedigestionechevariainfunzionedeidiversiannidelContratto,comeindicatonellaseguentetabella:

ANNODICONTRATTO COMMISSIONEDIGESTIONE1°anno 0,80%2°anno 1,30%3°anno 1,20%4°anno 1,20%

Dal5°anno 1,20%

Datadecorrenza 01/10/20201°ricorrenzaannua 01/10/2021Rendimentofinanziarioutilizzatoperlarivalutazioneannua 07/20212°ricorrenzaannua 01/10/2022Rendimentofinanziarioutilizzatoperlarivalutazioneannua 07/2022


PereffettodellaCommissionedigestionetrattenutadaAviva,laPercentualedellarivalutazioneannuariconosciutaalCapitale assicurato può risultare negativa anche quando il Rendimento finanziario è positivo ma inferiore allaCommissionedigestione.Inoltre,seilRendimentofinanziarioènegativo,laPercentualedellarivalutazioneannuaattribuitaalCapitaleassicuratovieneulteriormenteridottadellaCommissionedigestionetrattenutadaAviva.3.2-ModalitàdirivalutazionedelCapitaleassicuratoAdogniricorrenzaannualedelContratto:• laRivalutazioneannuaèattribuitaalCapitaleassicurato;• laRivalutazioneannuaattribuitaalCapitaleassicuratoNONsi consolidaallostessoe, conseguentemente, il

Capitaleassicuratopuòsiaaumentarechediminuire;• l’importodellaRivalutazioneannuaècomunicatoalContraente.

IlCapitaleassicuratorivalutatoaunadeterminataricorrenzaannuaècalcolatocomesommaalgebricadeiseguentiimporti:• Capitaleassicuratoallaricorrenzaprecedente,aumentatoodiminuitodellaRivalutazioneannua;• eventuali“quote”dicapitalederivantidaVersamentiaggiuntivieffettuatinegliultimi12mesi,ciascunarivalutata

prorata,cioèperiltempointercorsofraladatadiinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua;• lasommadeiduepuntiprecedentièdiminuitadelleeventuali“quote”dicapitaledisinvestiteconRiscattiparziali,

effettuati negli ultimi 12 mesi, ciascuna rivalutata pro rata, cioè per il tempo intercorso fra la data didisinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua.

*****IncasodidisinvestimentoperDecessoeRiscattoilCapitaleassicuratoèrivalutatopro-ratasullabasedellaPercentualedella rivalutazione annua applicata ai Contratti con ricorrenza annua nello stesso mese in cui è effettuato ildisinvestimento.IncasodiDecessoeRiscattototalenelle“Finestrediriscattogarantito”AvivagarantiscelaconservazionedelCapitaleinvestito.Esempio–calcolodellaRivalutazioneannua

Premiounicopagato10.000,00Premioinvestito9.750,00

Ricorrenza RendimentoFinanziario(*)

Commissionedigestione

Percentualedellarivalutazioneannua Capitalerivalutato

10/02/2020 9.750,00

10/02/2021 1,00% 0,80% 0,20% 9.769,50

10/02/2022 1,20% 1,30% -0,10% 9.759,73

10/02/2023 1,30% 1,20% 0,10% 9.769,49

10/02/2024 1,00% 1,20% -0,20% 9.749,95

10/02/2025 1,50% 1,20% 0,30% 9.779,20

10/02/2026 1,40% 1,20% 0,20% 9.798,76

10/02/2027 1,50% 1,20% 0,30% 9.828,16

10/02/2028 1,40% 1,20% 0,20% 9.847,81

10/02/2029 1,20% 1,20% 0,00% 9.847,81

10/02/2030 1,30% 1,20% 0,10% 9.857,66(*)IRendimentifinanziaririportatihannounfinemeramenteesemplificativoenonimpegnanoinalcunmodoAviva.


Art.4-DEFINIZIONEEDETERMINAZIONEDELCAPITALEINVESTITOIlCapitaleinvestitoèpariall’importodelPremiounicoedeglieventualiVersamentiaggiuntivialnettodeiCostiindicatiall’Art.6.1-COSTI.Il Capitale assicurato è pari al Capitale investito rivalutato e diminuito di eventuali Riscatti parziali richiesti dalContraentenelcorsodellaDuratadelContratto.Esempio–Capitaleinvestito

PREMIECOSTIArt.5-PREMIOUNICOEVERSAMENTIAGGIUNTIVI5.1-PremiounicoL’importodel Premiounicoè indicatodalContraentealmomentodella sottoscrizionedellaProposta-certificato, inrelazioneaipropriobiettividiprestazione.L’importominimoèdi10.000euroevienepagatoquandoilContraenteel’Assicurato(sepersonadiversa)sottoscrivonolaProposta-certificato;l’importomassimoèdi999.999,99euro.Trascorso1annodallaDatadidecorrenzadelContrattoèpossibile inqualsiasimomento integrare ilContrattoconVersamenti aggiuntivi di importo minimo pari a 1.000 euro e massimo pari a 999.999,99 euro; salvo diversacomunicazionediAvivachepuòriservarsiinqualsiasimomentodinonconsentireilpagamentodiVersamentiaggiuntivi.AvivatrasmettealContraente:• entro10giornilavoratividallaDatadidecorrenza,una“letteracontrattualediconferma”;• a seguito del pagamento di un eventuale Versamento aggiuntivo, entro 10 giorni lavorativi dalla data di

investimento,una“letteradiconfermaversamentoaggiuntivo”.ilcuicontenutoèriportatoall’ART.8-COMUNICAZIONIINCORSODICONTRATTO.5.2-ModalitàdipagamentoIPremisonopagaticonaddebitosulcontocorrenteapertopressoilSoggettoincaricato.LadocumentazionecontabiledelcompetenteIstitutodicreditoattestailpagamento.NonèpossibilepagareiPremiincontanti.5.3–Tutelepergarantirel’equilibrioelastabilitàdellaGestioneseparataPer garantire nel tempoun’equa partecipazione di tutti i contraenti ai risultati finanziari dellaGestione separata el’equilibrioelastabilitàdellastessa,AvivahastabilitocheseilContraenteindicaunimportodainvestirenellaGestioneseparatache,sommatoalcumulodiversamentieffettuatinellaGestioneseparata–dalContraenteodaaltricontraentialuicollegatianchepereffettodirapportipartecipativi-superai50.000.000euroinunperiododiosservazionedi12mesi(annosolare):• ènecessariaunapreventivaautorizzazionedell’AltaDirezionediAvivaper:

• perfezionareilContratto,incasodiPremiounico• pagareilVersamentoaggiuntivo,incasodiVersamentoaggiuntivo

• incasodiRiscattototaleoparzialesonoapplicatelecondizioniriportatealpunto14.4-TUTELEPERGARANTIREL’EQUILIBRIOELASTABILITÀDELLAGESTIONESEPARATAdell’Art.14-RISCATTO.

Premiounicopagato-Euro 10.000,00

Costi 2,50%

Premioinvestito 9.750,00


Art.6–COSTI6.1-CostisulPremiounicoesuiVersamentiaggiuntiviAvivatrattiene,atitolodiCostocommercialeedigestione,dall’importodelPremioUnicouncaricamentopercentualechevariainbaseall’importodellostesso:

PREMIOUNICO CARICAMENTO%DaEuro10.000,00a29.999,99 2,50%DaEuro30.000,00a99.999,99 1,50%

DaEuro100.000,00a999.999,99 0,50%Su ciascun Versamento aggiuntivo è trattenuto un Caricamento percentuale, che varia in base all’importo delversamento:

VERSAMENTOAGGIUNTIVO CARICAMENTO%DaEuro1.000,00a29.999,99 2,50%DaEuro30.000,00a99.999,99 1,50%

DaEuro100.000,00a999.999,99 0,50%6.2-CostoapplicatoconprelievosulrendimentodellaGestioneseparataAvivaprelevadalRendimentofinanziariodellaGestioneseparataunaCommissionedigestionechevariainfunzionedeidiversiannidelContratto,comeindicatonellaseguentetabella:

ANNODICONTRATTO COMMISSIONEDIGESTIONE1°anno 0,80%2°anno 1,30%3°anno 1,20%4°anno 1,20%

Dal5°anno 1,20%6.3-CostidiriscattoICostiapplicatiincasodiRiscattototaleeparzialesonoriportatiall’Art.14-RISCATTO.OPZIONIECOMUNICAZIONIArt.7-OPZIONEDICONVERSIONEDELVALOREDIRISCATTOINRENDITAIl Contraente può convertire il valore di Riscatto totale in una delle seguenti forme di rendita erogabili in modoposticipato:a) renditaannuavitaliziarivalutabileliquidabilefinoachel’Assicuratoèvivo;b) renditaannuavitaliziarivalutabileliquidabileinmodocertoneiprimi5o10annie,poi,finoachel’Assicuratoèin

vita;c) rendita annua vitalizia rivalutabile, per duepersone, quella dell’Assicurato (primapersona) e quella di un’altra

(secondapersona),liquidabilefinoaldecessodell’Assicurato,epoideltuttooinpartefinoachel’altrapersonaèviva(secondapersona).

LaconversionedelvalorediRiscattoinrenditaèconcessase:• l’importodellarenditaèsuperiorea3.000,00euroannui;• l’Assicuratoall’epocadellaconversionenonsuperigli85annidietà.Entro 20 giorni dal ricevimento della richiesta, Aviva invia le condizioni di assicurazione delle rendite di OpzioneesercitabiliincasodiriscattodelContratto,coniCostieffettivielecondizionieconomichechesonoinvigoreall’epocadellaconversionedelvaloredelriscattoinrendita.IlContraenteha30giornidi tempodal ricevimentodelle informazioni sulleOpzioniperdeciderediconvertire inrenditailvalorediriscatto.


Dopoquestoterminelecondizionidiconversionedecadonoautomaticamente.Art.8-COMUNICAZIONIINCORSODICONTRATTO8.1–ComunicazionidiAvivaAvivatrasmettelecomunicazionisusupportocartaceoseilContraentenonhadatoilconsensoariceveretaledocumentazioneinformatoelettronico.IlconsensopuòesseredatoalmomentodellasottoscrizionedellaProposta-certificato,sottoscrivendol’appositadichiarazione,osuccessivamentenelcorsodellaDuratacontrattualetramitel’AreaClienti.Se il Contraente presta il consenso, Aviva trasmette all’indirizzo di posta elettronica da lui indicato, una letterainformativa che contiene la password per accedere all’Area Clienti nella sezione a lui riservata. Aviva trasmette alContraente,nei tempicontrattualmenteprevisti,unavvisoal suo indirizzodipostaelettronicaogniqualvoltavienemessaadisposizioneintalesezioneunacomunicazione.IlContraentepuòrevocareilconsensoomodificareilproprioindirizzodipostaelettronicaconlemodalitàspecificatenellaletterainformativa.NelcasoincuiilContraenterevochiilconsenso,solodopo30giornidalladatadiricevimentodapartediAvivadellarichiestadirevoca,Avivatrasmetteràlesuccessivecomunicazioniinformatocartaceo.ALLADECORRENZAA seguito del pagamento del Premio unico, entro 10 giorni lavorativi dalla data di decorrenza, Aviva trasmette alContraentela“letteracontrattualediconferma”checontieneleseguentiinformazioni:• numerodipolizza;• Datadidecorrenza;• Duratacontrattuale;• Premiounicopagato;• Premioinvestito.

INCORSODICONTRATTO• VERSAMENTOAGGIUNTIVO:aseguitodelpagamentodiunVersamentoaggiuntivo,entro10giornilavoratividalla

datadiinvestimento,AvivatrasmettealContraentela“letteradiconfermaversamentoaggiuntivo”,checontieneleseguentiinformazioni:• confermacheAvivaharicevutoilVersamentoaggiuntivo;• Versamentoaggiuntivopagato;• Versamentoaggiuntivoinvestito;• datadiinvestimentodelVersamentoaggiuntivo.

• ESTRATTOCONTO:entro60giornidallaricorrenzaannua,AvivatrasmettealContraentel’“estrattocontoannuale”

dellaposizioneassicurativa,conleinformazioniprevistedallanormativainvigore.Inquestaoccasioneoallaprimacomunicazioneprevistadallanormativavigente,Avivacomunicaancheleeventualivariazionidelleinformazionicontenute nelle condizioni di assicurazione a causa di modifiche alla normativa intervenute dopo ilperfezionamentodelContratto.

8.2–ComunicazionidelContraenteIlContraentepuòcomunicareconAvivarivolgendosi:- alSoggettoincaricatopressocuièappoggiatoilContratto;oppure- direttamenteadAvivaS.p.A.mediante:

§ letteraall’indirizzoviaA.Scarsellini14-20161Milano;§ e-mail:

• per informazioni relative al perfezionamento del Contratto all’ufficio assunzione:[email protected]

• perinformazionirelativeallagestionedelContrattoall’ufficiogestione:[email protected]• perinformazionirelativealleliquidazioniall’ufficioliquidazione:[email protected]

Entro20giornidallaricezionedellarichiesta,AvivafornisceriscontroadognirichiestadiinformazionedelContraenteodegliaventidiritto, inmeritoalla richiestadi ricevere lecondizionidiassicurazione,all’esistenzaoevoluzionedelrapportoassicurativoeallemodalitàdicalcolodellaprestazioneassicurativa.


8.3-SitointernetIlContraentepuòcontrollarelapropriaposizione(condizionidiassicurazione,l’ultimaprestazioneassicurata,ilvalorediriscatto,statodeipagamentideipremierelativescadenze)anchenell’AreaClienti“MyAviva”sulsitowww.aviva.it.Peraccederebastaselezionareillinkinhomepage;dopoessersiregistrato,ilContraentericeve,all'indirizzodipostaelettronicadaluiindicato,lapassworddiaccesso.Nell’AreaClienti“MyAviva”ilContraentepuòeffettuareancheleseguentioperazionidispositive:- richiestadimodificadelleinformazionidinaturaanagrafica;- richiestadiriscatto;- richiestadiliquidazionedellaprestazioneperdecessodell’Assicurato.DECORRENZA,DURATAELIMITIArt.9-DICHIARAZIONIDELCONTRAENTEEDELL’ASSICURATOLedichiarazionidelContraenteedell’Assicuratodevonoessereesatteecomplete.IlContraente,alPerfezionamentodelContratto,deveconsegnarecopiadiunvalidodocumentod’identità.NelcasoincuiilContraentesiaun’impresa,illegalerappresentantedeveconsegnarecopiadiunvalidodocumentodiidentitàecopiadellavisuracameraledell’impresa.Sel’AssicuratononcoincideconilContraente,alperfezionamentodelContrattoilContraentedeveconsegnarecopiadiundocumentodiriconoscimentovalidodell’Assicuratopercalcolarnel’età.Sevarianoidatianagraficifornitiallasottoscrizione,ilContraentedevecomunicarlisubitoadAviva,indicandoancheildomiciliosetrasferitoall’estero.Art.10-PERFEZIONAMENTOEDECORRENZADELCONTRATTOIl Contratto si perfeziona quando il Contraente, insieme all’Assicurato, se persona diversa, sottoscrive la Proposta-certificatoepagailPremiounico.IlContrattosiperfezionasolosesonostatiprimarispettatigliobblighidiadeguataverificadellaclientelaattraversolacompilazionedelrelativomodulo.Leprestazioni,dicuiall’Art.1-PRESTAZIONE,decorronodalleore24dellaDatadiperfezionamentodelContratto.Aviva conferma la Data di decorrenza e l’entrata in vigore del Contratto trasmettendo al Contraente una “letteracontrattualediconferma”ilcuicontenutoèriportatoall’ART.8-COMUNICAZIONIINCORSODICONTRATTO.Art.11-DURATADELCONTRATTOIlContrattodurapertuttalavitadell’Assicurato.IlContrattosiestinguesoloneiseguenticasi:• eserciziodeldirittodiRecesso;• decessodell’Assicurato;• liquidazionedelvalorediRiscattototale.Art.12-LIMITIDIETÀQuestoContrattopuòessereperfezionatosel’Assicurato,allaDatadidecorrenza,haun’etànonsuperiorea90anni(etàassicurativa).ÈpossibileeffettuareVersamentiaggiuntivisolosel'AssicuratoalmomentodipagamentodelVersamentoaggiuntivohaun’etànonsuperiorea90anni(etàassicurativa).L’etàassicurativaècalcolatadalladatadicompimentodeglianninontenendocontodellefrazionid’annoinferioria6mesi,maconsiderandoannointerolefrazionidiannougualiosuperioria6mesi.


Esempio-determinazionedell’etàassicurativa

COSAPUÒFAREILCONTRAENTEArt.13-DIRITTODIRECESSOIlContraentepuòrecederedalContrattoentro30giornidallaDatadiperfezionamentodelContratto.IlRecessoliberailContraenteeAvivadaqualsiasiobbligazionefuturaderivantedalContratto;quandoèapplicatoilRecesso,ilContrattoèestintoall’origine.IlContraentepuòesercitareildirittodiRecessoconunadelleseguentimodalità:• rivolgersidirettamentealSoggettoincaricato• inviareunaraccomandataconricevutadiritorno,checontieneglielementiidentificatividellaProposta-certificato,

adAviva;• inviareun’e-mailchecontienelarichiestafirmatadalContraenteall’ufficiogestionediAviva.Entro30giornidalricevimentodellacomunicazionediRecesso,AvivarimborsaalContraenteilPremiounicopagato.Dopoi30giorniAvivaliquidagliinteressilegaliapartiredalterminestessoafavoredegliaventidiritto.Art.14-RISCATTOSeètrascorsoalmeno1annodallaDatadidecorrenza,ilContraentepuòriscuotereilvalorediRiscattodeltuttooinparte.In casodiRiscatto totale si ha l’estinzioneanticipatadel Contratto; in casodi liquidazionedel valorediRiscattoparziale,ilContrattorimaneinvigoreperlaquotaresiduadiCapitaleassicurato.PeresercitareilriscattoilContraentedeveeffettuarelarichiesta:• periltramitedelSoggettoincaricatoattraversolacompilazionedel“modulodirichiestadiliquidazione”;• utilizzandoilmoduloliquidativoscaricabiledalsitointernetwww.aviva.it;• in carta semplice, inviandola direttamente ad Aviva S.p.A., Via A. Scarsellini n. 14 -20161 Milano – a mezzo

raccomandataconricevutadiritorno;• accedendoallasezioneriservataalContraentedell’AreaClienti“MyAviva”disponibilesulsitowww.aviva.it.NellarichiestailContraentedeveindicarelasuadecisionediriscattaretotalmenteoparzialmenteilContratto,comeprevistoall’Art.17–MODALITÀETEMPISTICHE.AvivaliquidaalContraenteilvalorediRiscattototaleoparziale,alnettodelleeventualiimposteprevisteperLegge.

Inognicaso,ilContraentepuòrichiedereinformazionisulvalorediriscattoadAviva,cheleforniscenelpiùbrevetempopossibileecomunqueentro20giornidaquandoricevelarichiesta.14.1-RiscattototaleIlvalorediRiscattototaleèpariallasommaalgebricadeiseguentiimporti:• CapitaleassicuratoinvigoreallaricorrenzaannuacheprecedeocoincideconladataincuiAvivaricevelarichiestadi

riscatto,rivalutatoperiltempotrascorsodallaricorrenzaannuaalladataincuiAvivaricevelarichiestadiriscattoediminuito di eventuali “quote” di capitale disinvestite tramite Riscatti parziali effettuati dopo l’ultima Ricorrenzaannua,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionedidisinvestimentoeladataincuiAvivaricevelarichiestadiriscatto;

• eventuali“quote”dicapitaleacquisiteconiVersamentiaggiuntivieffettuatidopol’ultimaricorrenzaannua,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionediinvestimentoeladataincuiAvivaricevelarichiestadiriscatto.

Ilvalorediriscattocosìdeterminatovieneliquidatoperinteroqualorasianointeramentetrascorsialmeno4annidallaDatadidecorrenza; incasocontrario ilvaloredi riscattosiottieneapplicandoalCapitaleassicuratodariscattare la

ETÀANAGRAFICA ETÀASSICURATIVA30anni,5mesie20giorni 30anni

30anni,6mesi 31anni


penalitàdiriscattoindicatanellatabellachesegue,determinatainfunzionedelladatadiricevimentodellarichiestadapartediAviva:

DATADIRICEVIMENTODELLARICHIESTADIRISCATTO PENALITÀDIRISCATTO

nelcorsodel1°anno nonammessonelcorsodel2°anno 1,00%nelcorsodel3°anno 0,75%nelcorsodel4°anno 0,50%

dal5°anno nessunapenalitàPerdatadiricevimentodellarichiestasi intendeladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedelSoggettoincaricatoovverodapartediAvivaincasodiinvioamezzoposta.14.2–FinestrediRiscattogarantitoSeilriscattototaleèrichiestoalla5°,10°,15°,20°ricorrenzaannuadelContrattoesuccessivamenteogni5annualità,Avivagarantisceilmaggiorvaloretra:• CapitaleinvestitoalnettodellapartedipremiimputabiliaiRiscattiparziali;• valorediRiscattototalecomecalcolatoalprecedentepunto14.1-RISCATTOTOTALE.LagaranziavieneprestatadaAvivaseladatadellarichiestadiRiscattoècompresatra30giorniprimae30giornidopolericorrenzeannueprevisteperilRiscattogarantito.14.3-RiscattoparzialeIlvalorediRiscattoparzialeèdeterminatoconglistessicriteriprevistiperilRiscattototale.Il capitale residuo (cioè la differenza fra il Capitale assicurato alla data di ricevimento della richiesta del riscatto el’importo liquidato) continua a rivalutarsi a ogni successiva ricorrenza annua secondo quanto previsto all’Art. 3 -RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEASSICURATO.LaliquidazioneparzialedelvalorediriscattoèpossibileseilCapitaleassicuratoresiduodopoilRiscattoparzialeèpariadalmeno1.000euro.Almomentodelriscattol’importoliquidatopuòrisultareinferioreaquantopagatoperunoopiùmotivi:- rivalutazionenegativaapplicataalCapitaleinvestito;- CostiprevistidalContratto;- eventualipenalitàdiriscatto.AvivariconosceunTassominimogarantitodello0%soloincasodiRiscattototalenelle“FinestrediRiscattogarantito”.14.4–Tutelepergarantirel’equilibrioelastabilitàdellaGestioneseparataAl finedi garantirenel tempoun’equapartecipazionedi tutti i contraenti ai risultati finanziaridellaGestione separataegarantire l’equilibrioe la stabilitàdella stessaAvivaha fissato in5anni ilperiododipermanenzaminimanellaGestioneseparataGEFIN.Intaleperiododipermanenzaminima,incasodiimportidiRiscattoparzialeototalesuperioriall’importomassimodiEuro75.000.000,00lepenalidiriscattoverrannoaumentatedel50%conunminimodell’1%.L’importomassimodeiRiscattiparziali/totalivienecalcolatosommandoilcumulodeiriscattieffettuatidallaGestioneseparataGEFIN,inunperiododiosservazionedi12mesi(annosolare),dalContraenteodaaltriContraentialuicollegatianchepereffettodirapportipartecipativi.


Esempio–valorediRiscattototalerichiestonelperiododella“finestradiRiscattogarantito”

Art.15-MODIFICADEIBENEFICIARIIlContraentedevecomunicareperscrittoadAvivalasceltadeiBeneficiari,leeventualirevocheemodifiche,l’eventualeReferenteterzo.RevocheemodifichedeisoliBeneficiarisonoefficacianchesecontenuteneltestamentodelContraente,purchévisifacciaespressoespecificoriferimentoallepolizzevita.EquivaleallasceltadeiBeneficiarilaspecificaattribuzionedellesomme,relativeatalipolizze,fattaneltestamento(afavoredideterminatisoggetti).LasceltadeiBeneficiarinonpuòesseremodificataneiseguenticasi:- dopocheilContraenteeiBeneficiarihannodichiaratoperscrittoadAvivarispettivamentelarinunciaalpoteredi

revocael’accettazionedelbeneficio;- dopoildecessodelContraente,senonconilconsensodeiBeneficiaristessi;- dopoche,verificatosil’evento,iBeneficiarihannocomunicatoperscrittoadAvivadivoleraccettareilbeneficio.Art.16-CESSIONE,PEGNOEVINCOLOIlContraentepuòcedereadaltri ilContratto,puòcostituirloinpegnoinfavorediunterzoocomunquevincolarelesommeassicurate.QuestiattisonoefficacisoloquandoAvivaemetteappositaappendicealContratto,dopoaverricevutounarichiestadelContraenteeffettuataconunadelleseguentimodalità:• rivolgendosidirettamentealSoggettoincaricato• inviandounaraccomandataconricevutadiritornoadAviva;• inviandoun’e-mailchecontienelarichiestafirmatadalContraenteall’ufficiogestionediAviva.Avivainvial’appendiceentro30giornidalladatadiricevimentodellacomunicazionedelContraente.SeilContraentevuolecedereilContrattoadaltrosoggettocheharesidenza,domicilioosedelegaleinunPaeseestero,AvivapuòrifiutarelarichiestaoriservarsidiproporresoluzionialternativecoerenticonlanecessitàdelContraente.IlContrattoèstatorealizzatonelrispettodellanormativalegaleefiscaleapplicabileaisoggetticonresidenza,domicilioo sede legale in Italia: pertanto Aviva non si assume alcuna responsabilità e non presta consulenza sul diversotrattamentofiscalechepotrebbederivaredall’applicazionedilegginonitaliane.Nel caso di vincolo, le successive operazioni di liquidazione non possono avvenire se non con l’assenso scrittodelvincolatario.

Nelcasodipegno,leoperazionidiliquidazionedevonoessererichiestedalcreditorepignoratiziochesisostituisceintuttoepertuttoalContraentecedente,mentre leoperazionidivariazionecontrattualedevonoessererichiestedalContraenteconassensoscrittodelcreditorepignoratizio.

ValoriinEuroDatadidecorrenza 10/02/2020 Datadiricevimentodellarichiestadiriscatto 01/03/2025 Premiounico 10.000,00Capitaleinvestito(*) 9.750,00

Capitaleassicuratoall'ultimaRicorrenzaannua(10/02/2025)(**) 9.681,87Rivalutazionedelcapitaletral’ultimaRicorrenzaannuaeladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazionediriscatto(**)

21giorni-0,57

Capitaleassicuratodariscattarealladatadiricevimentodellarichiestadiriscatto(**)

9.681,30

ImportoliquidatoparialCapitaleinvestito 9.750,00(*)Perilcalcolodelcapitaleinvestitosirimandaall'Art.4.(**) Per calcolare il Capitale assicurato è stato ipotizzato un Tasso di rendimentomedio annuo della Gestione

separataparial1,00%.


ÈvietatocedereilContrattoocostituireunvincoloounpegnoafavoredelSoggettoincaricato.LIQUIDAZIONEArt.17-MODALITÀETEMPISTICHEPerchiederelaliquidazione,occorreprimaconsegnareadAvivaidocumentinecessariaverificarel’effettivaesistenzadell’obbligodiliquidazioneeaindividuaregliaventidiritto.LerichiestediliquidazionepossonopervenireadAvivaconunadelleseguentimodalità:• tramiteilSoggettoincaricato,compilandoil“modulodirichiestaliquidazione”;• utilizzandoilmoduloliquidativoscaricabiledalsitointernetwww.aviva.it;• incartasemplice,inviandolaadAvivaconraccomandataconricevutadiritorno.Le seguenti richieste possono essere effettuate dal Contraente anche accedendo alla sezione dell’Area Clienti“MyAviva”aluiriservatasulsitowww.aviva.it:• incasodidecessodell’Assicurato;• incasodiriscatto.Per semplificare e velocizzare le informazioni e/o la fase di istruttoria, i Beneficiari possono rivolgersi al SoggettoincaricatoconilqualeèstatosottoscrittoilContratto.InalternativapossonocontattareAviva:• alnumeroverde800.114433(dallunedìalvenerdìdalleore9.00alleore18.00);• all’indirizzoe-mail:[email protected]àscelta,larichiestadiliquidazionedeveesseresempreaccompagnatadalladocumentazioneindicataall’Art.18–DOCUMENTIDAPRESENTARE.Lerichiestediliquidazioneincompletecomportanotempidiliquidazionepiùlunghi.Lespeseperprocurarsiquestidocumentisonoacaricodegliaventidiritto.Leliquidazionisonoeffettuateentro30giornidalricevimentodellarichiestacompletadituttiidocumentinecessari.Dopoi30giornisonodovutigliinteressilegaliapartiredalterminestessoafavoredegliaventidiritto.Perdatadiricevimentodellarichiestasiintende:• ladata incui ilBeneficiario firma il “modulodi richiesta liquidazione”presso il Soggetto incaricato, riportata in

fondoalmodulo;oppure• selarichiestadiliquidazioneèstatafattadirettamenteadAviva:ladataincuiAvivaricevelaraccomandatacon

ricevutadiritorno.Sesonoriscontrateirregolaritàocarenzeneidocumentigiàprodotti,Avivapuòchiederechesianopresentatidinuovoointegratiperprocedereallaliquidazioneentroilterminedi30giornidalladatadiricevimento.Art.18-DOCUMENTIDAPRESENTAREDiseguitovieneindicata,distintamentepertipodirichiestaeffettuata,ladocumentazionedapresentareall’Impresadiassicurazione.18.1-Incasodidecessodell’AssicuratoPerunamiglioreepiù rapida comunicazione traAvivae i Beneficiari si chiededi fornireun indirizzoe-mail e/ounrecapitotelefonicodovepoteresserecontattatiincasodinecessità.PerottenerelaliquidazionedellaprestazioneoccorreinviareadAviva:1. richiestadiliquidazione;2. certificatodimorte;3. dichiarazionesostitutivadiattonotorio.

1. RICHIESTADILIQUIDAZIONE

• Deveesserefirmataeriportareilnumerodipolizza;


• MODALITADILIQUIDAZIONE:occorrefirmareeindicareilcodiceIBANdelcontointestatoalBeneficiariosulqualeverràeffettuatalaliquidazione;

• CONTATTO:indicareunindirizzoe-maile/ounrecapitotelefonico;• P.E.P.:occorreindicaresesièunaPersonaEspostaPoliticamente;• LEGAMEDIPARENTELA:occorreindicareillegamediparentelaconilContraentedipolizzasenoncoincidecon

ilbeneficiario;• PRIVACY:occorresottoscriverediaverpresovisionedell’InformativasullaPrivacy.

Documentidaallegare:• DOCUMENTOD’IDENTITÀ:copiadiunvalidodocumentodiidentità;• CODICEFISCALE:copiadelcodicefiscale;

2. CERTIFICATODIMORTErilasciatodall’UfficiodiStatoCivileincartasemplice.3. DICHIARAZIONESOSTITUTIVAAUTENTICATADIATTONOTORIO

ÈrichiestaunaDichiarazionesostitutivadiattonotorio,autenticatadalleautoritàcompetenti(comune,cancelleria,notaio)chedeve riportareche:“Ildichiarantehaespletatoogni tentativoecompiutoquanto insuopotereperaccertare”:a. Senonc’ètestamento(fac-similidelladichiarazionesulsitowww.aviva.it):

• chenonesistonodisposizionitestamentarie;• seiBeneficiarisonoglieredilegittimi:chisonotuttiichiamatiallasuccessionecomeunicieredilegittimi

conlaprecisazionechenoncenesonoaltrioltreaquelliindicati.b. Sec’ètestamento(fac-similidelladichiarazionesulsitowww.aviva.it):

• cheiltestamentopresentatoèl’unicovalidoo,nelcasodipiùtestamenti,qualeèl’ultimovalidoechenonsonostatemossecontestazioniversoiltestamentooitestamenti,precisandonegliestremi(datadipubblicazione,numerodirepertorioediraccolta);

• allegareilverbaledipubblicazioneelacopiaautenticatadeltestamento.INOLTRE:• seiBeneficiarisonoglieredilegittimi:chisonogliunicieredilegittimi,conlaprecisazionechenoncene

sonoaltrioltreaquelliindicati;• se i Beneficiari sono gli eredi testamentari: chi sono tutti i chiamati alla successione comeunici eredi

testamentari, distinguendoli quindi da eventuali legatari (cioè soggetto a favore dei quali è fatta unaspecificadisposizionetestamentaria);soloseiltestamentodisponesolodilegatiènecessarioindicaretuttiichiamatiallasuccessionecomeunicieredilegittimiconlaprecisazionechenoncenesonoaltrioltreaquelliindicati.

Per ciascun nominativo indicato, in base ai punti a. e b. precedenti, come chiamato alla successione, ladichiarazionesostitutivadeveriportareanche:• nominativo,datadinascita,gradodiparentelaecapacitàdiagire;• setraglieredicisono“nipoti”/“pronipoti”,specificare,oltrealle lorogeneralità, ladatadidecessodel

parentedeldefuntodelqualevantanoiltitolodierede.Oltrealladocumentazionesoprariportata,Avivadevericevereulterioredocumentazionenelcasodi:MINORI/INTERDETTI/INCAPACI:• richiestadiliquidazionesottoscrittadaltutore(esecutore)completadellemodalitàdiliquidazione;• copiadelDecretodelGiudiceTutelare(ricorsoerelativaautorizzazione)cheautorizzailtutore(esecutore)innome

epercontodeiminori/interdetti/incapaciariscuoterelasommadovutaderivantedallaliquidazionedelContratto,indicandoneilnumerodipolizza,l’importocheverràliquidatoecomeverràreimpiegato.Perimportientroeuro2.500,00èpossibilecompilareesottoscrivereunamanleva(fac-similesulsitowww.aviva.itnellasezione“moduli”);

• copiadiunvalidodocumentodiidentitàedelcodicefiscaledeltutore(esecutore);• indirizzoe-maile/orecapitotelefonicodeltutore(esecutore);• autorizzazionealtrattamentodeidatipersonalidapartedeltutore(esecutore),conconfermadiaverricevutoe

lettol’informativa.PRESENZADIUNPROCURATORE:• richiestadiliquidazionesottoscrittadalprocuratore(esecutore)completadellemodalitàdiliquidazione;• copiadellaprocuraautenticatadalleautoritàcompetenti,checontengal’autorizzazioneafavoredelprocuratore

(esecutore) a riscuotere la sommadovuta derivante dalla liquidazione del Contratto, indicandone il numero dipolizza(nonsonovalideleprocurerilasciateperpratichesuccessorie);

• copiadiunvalidodocumentodiidentitàedelcodicefiscaledelprocuratore(esecutore);


• indirizzoe-maile/orecapitotelefonicodelprocuratore(esecutore);• autorizzazionealtrattamentodeidatipersonalidapartedelprocuratore(esecutore),conconfermadiaverricevuto

elettol’informativa.BENEFICIARIOSIAUNASOCIETÀ:• richiestadiliquidazionesottoscrittadallegalerappresentante(esecutore)completadellemodalitàdiliquidazione;• documentazionecheattestal’eventualemodificadeidatisocietariotrasferimentodiproprietà;• copiadelladeliberadinominadellegalerappresentante(esecutore),odocumentoequipollente(copiadellavisura

camerale,prospettocerved)dalqualesievinceilnominativoaggiornatodelLegaleRappresentante;• copiadiunvalidodocumentodiidentitàecodicefiscaledellegalerappresentante(esecutore)edeititolarieffettivi;• indirizzoe-maile\orecapitotelefonicodellegalerappresentante(esecutore)edeititolarieffettivi;• indicazione,perititolarieffettivi,relativaall’essereomenounaPersonaEspostaPoliticamente(PEP);• autorizzazionealtrattamentodeidatipersonalidapartedellegalerappresentante(esecutore),conconfermadi

averricevutoelettol’informativa.BENEFICIARIOSIAUNENTE/UNAFONDAZIONE:• dichiarazione,completaditimbroefirmadelLegaleRappresentante(esecutore),dallaqualesievinceseilsoggetto

beneficiarioèresidenteinItalia,seesercitaomenoattivitàcommercialeconscopodilucro.Questaindicazioneènecessaria per applicare in modo corretto la tassazione in sede di liquidazione. Aviva garantisce la massimariservatezzariguardoalleinformazionicitate.

LIQUIDAZIONEINSUCCESSIONE,perlesuccessioniapertedopoil3ottobre20061:• denunciadisuccessioneorelativaintegrazione,cheriportaatitolodicreditol’importochederivadallaliquidazione

dellapolizza;oppure• ladichiarazionediesonerochepuòesserepresentatasolodaglierediinlinearetta:nonni,genitori,coniugeefigli,

coniseguentilimiti:- perdecessifinoal13/12/2014,l’attivoereditariodeldefuntonondevesuperare25.822,84euro;- perdecessidal13/12/2014,l’attivoereditariodeldefuntonondevesuperare100.000,00euro.

INCASODIRICHIESTAPERVENUTADAUNOSTUDIOLEGALE:• Copiadelmandatosottoscrittodaibeneficiari/eredi.18.2-IncasodirichiestadiriscattoSelarichiestadiliquidazioneèeffettuatapressoilSoggettoincaricato,ilContraente/esecutore/legalerappresentantedevecompilareil“modulodiliquidazione”eledichiarazionisottoscrittesonodirettamenteautenticatedalSoggettoIncaricato.Se la richiesta di liquidazione NON è effettuata presso il Soggetto incaricato, il Contraente/esecutore/legalerappresentantedeveinviareadAviva:• copiadiunvalidodocumentodiidentitàdelContraente/esecutore/legalerappresentante;• copiadelcodicefiscaledelContraente/esecutore/legalerappresentante;• dichiarazione sottoscritta dal Contraente/esecutore/legale rappresentante con indicato l’intestatario del conto

correntebancarioeilcodiceIBAN;• indicazionedellaprofessione/attivitàprevalentedelContraente/esecutore/legalerappresentante;• indicazione F.A.T.C.A.: il Contraente o l’Intestatario del conto corrente di accredito, se persona diversa dal

Contraente,deveindicarel’eventualeresidenzafiscalenegliStatiUnitid’AmericaindicandoilCODICETIN2.Soloperlepersonefisiche,seilContraenteol’IntestatariononharesidenzafiscalenegliStatiUnitid’Americamasiè inpresenza di uno dei seguenti elementi: luogo di nascita, cittadinanza, domicilio, conto corrente oesecutore/delegatoU.S. (StatiUniti d’America), il soggettodeve fornire,oltrealdocumentodi identitànonUS(cartad’identitàopassaporto),ilCertificatodiPerditadiCittadinanzaUSol’evidenzacheilsoggettotrascorrepiùdi183giornifuoridagliUSA.Specificareresidenzafiscaleecittadinanza;

• inpresenzadell’Esecutoredell’operazione:deveessereallegatacopiadellaprocura,cheattestaipotericonferitialProcuratoreperagireinnomeepercontodelContraente,siaessopersonafisicaopersonagiuridica;

• indicazioneseilContraentepersonafisicarivestelaqualitàdiP.E.P.;• recapitotelefonicoe/oindirizzoe-maildelContraente/esecutore/legalerappresentante;• certificato di esistenza in vita dell’Assicurato o autocertificazione e copia di un valido documento di identità

dell’Assicurato;

1LeggediconversionedelD.Lgs.n.262/2006.2AccordointergovernativotragliStatiUnitid’Americael’Italia,firmatoindata10gennaio2014.


• inoltre, in caso di richiesta di riscatto parziale, il Contraente/esecutore/legale rappresentante deve comunqueindicarel’importocheintenderiscattare;

• il Contraente/esecutore/legale rappresentante, può esercitare l’opzione di conversione del capitale in renditainviandoadAvivaunacomunicazionescritta.Sesiesercital’opzionediconversioneinunadelleformedirenditapreviste dal Contratto, ogni anno deve essere inviato adAviva il certificato di esistenza in vita dell’Assicuratorilasciato dal Comune di residenza; in alternativa la propria esistenza in vita può essere certificata con unadichiarazionesostitutivadell’attodinotorietà,autenticatadalproprioComunedi residenzaodaaltraautoritàcompetente(cancelleria,notaio);

• seilContraenteèunapersonagiuridica,oltrealladocumentazionesoprariportata,deveinviareanche:- datianagraficideititolarieffettividelContraente,identificabilinellapersonafisicaonellepersonefisicheche

in ultima istanza possiedono o controllano un’entità giuridica, tale criterio è soddisfatto se la percentualecorrispondeal25%più1deipartecipantialcapitalesociale,oalpatrimoniodell’entitàgiuridica;

- indicazioneseilContraenteoiTitolarieffettividelContraenterivestonolaqualitàdiP.E.P.;- copiadellaVisuraCameraleodocumentoequipollenteaggiornata.

ASPETTINORMATIVIArt.19-FOROCOMPETENTEForocompetenteèsoloquellodel luogodiresidenzaodomicilioelettivodelContraenteodellepersonefisichecheintendonofarvaleredirittichederivanodalContratto.Incasodicontroversiaèpossibilerivolgersiall’AutoritàGiudiziaria,maprimaèobbligatorioiltentativodimediazione3rivolgendosiaunorganismodimediazioneimparzialeiscrittonelregistropressoilMinisterodiGiustiziaconsedenelluogodelgiudiceterritorialmentecompetente.Art.20-RINVIOALLENORMEDILEGGEPertuttoquantononregolatodalContrattovalgonolenormedellaleggeitalianaapplicabili.

3PrevistodallaLegge9agosto2013n.98.


REGOLAMENTODELLAGESTIONESEPARATA“GESTIONEFORMEINDIVIDUALI–GEFIN”

ART.1 ISTITUZIONEEDENOMINAZIONEDELLAGESTIONESEPARATA“GESTIONEFORMEINDIVIDUALI–GEFIN”L’Impresadiassicurazionehaistituitoegestisce,secondolemodalitàprevistedalpresenteRegolamento,unportafogliodiinvestimentigestitoseparatamentedaglialtriattividallastessadetenuti,denominatoGESTIONEFORMEINDIVIDUALI-GEFIN,diseguitoGEFIN,infunzionedelcuirendimentosirivalutanoleprestazionideicontrattiadessocollegati.IlvaloredelleattivitàdellaGestioneseparatanonpuòessereinferioreall’importodelleriservematematichecostituitedall’Impresa di Assicurazione per i contratti a prestazioni rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla Gestionestessa.L’Impresadiassicurazione,qualoraneravvisasse l’opportunità inun’otticadiricercadimaggioreefficienzaancheinterminidi costi di gestione, senzaaddurredannoalcunoalContraente,potràprocederealla fusionedella gestioneseparataconaltreGestioniSeparateaventianaloghecaratteristiche.Qualora l’Impresa di assicurazione intenda dar corso all’operazione di fusione dovrà inviare una comunicazione alContraente.Taleoperazioneècomunquesoggettaallapreventivaautorizzazionedell’IVASS.LavalutadidenominazionedellaGestioneSeparataèl’Euro.IlpresenteRegolamentocostituisceparteintegrantedelleCondizionidiAssicurazione.ART.2 PARTECIPANTIALLAGESTIONESEPARATANella Gestione GEFIN confluiranno le attività relative ai contratti di assicurazione sulla vita che prevedono larivalutazioneannuadelleprestazioni.AllaGestioneseparatapossonoparteciparesialepersonefisichechelepersonegiuridiche,mediantelasottoscrizionediuncontrattoaprestazionirivalutabili.ART.3 OBIETTIVIEPOLITICHEDIINVESTIMENTOLaGestioneGEFIN ha come obiettivo l’ottenimento di un rendimento lordo coerente con l’andamento dei tassi diinteresseobbligazionariareaEuro,inun’otticadimedioperiodonelrispettodell’equilibriotecnicotraremunerazioneminimagarantitaagliassicuratieredditivitàdegliattivi, tenendo inconsiderazione laduratamediadellepassivitàedegliinvestimentidellagestione.IlportafogliodellaGestioneSeparatapuòessereinvestitoprincipalmentenelleseguentiattivitàconilimitiquantitatividicuiallaTabellariportatanell’Articolo4edilimitiqualitatividiseguitoindicati:- Titoliobbligazionaridiemittentigovernativi.- Altri titoli obbligazionari diversi dai titoli di stato, quali a titolo esemplificativo le obbligazioni societarie,

cartolarizzazioniestrutturatidicredito,depositibancarivincolatiecertificatidideposito.Gli investimenti in titoli obbligazionari governativi e corporate non Investment Grade sono ammessi in misuracontenuta.- Titoliazionarinegoziatineiprincipalimercatiinternazionali.L’acquistodititoliazionariilliquidièammessoinmisura

residuale.- Investimentiinaltristrumentifinanziari:

i) FondiAlternativi:siintendonogliinvestimentiinOICRnonarmonizzati,fondimobiliarichiusinonnegoziatiinunmercatoregolamentato,fondiriservatiespeculativi.

ii) FondiimmobiliarieImmobili:perinvestimentiimmobiliarisiintendonolepartecipazioniinsocietàimmobiliari,quotediOICRimmobiliarioimmobili.

NellaGestionepotrannoessereutilizzatistrumentifinanziariderivatisiaconfinalitàdicoperturadelrischiosutitoliinportafoglio, sia al fine di pervenire ad una gestione efficace del portafoglio stesso nel rispetto comunque delledisposizioninormativevigentiinmateria.L’utilizzodistrumentiderivatinondevecomportarelaviolazionedieventualilimitidiinvestimentoprevistipergliattivisottostanti.Le attività della gestione separata sonoprevalentementedenominate in eurooppure, se espresse in divisa diversadall’Euro,deveessereeffettuatalacoperturadelrischiodicambio.Sonotuttaviaammessiinvestimentiinstrumentifinanziaridenominatiindivisadiversadall’eurosenzalacoperturadelrischiodicambioperunaQuotaresidualedelportafoglio.


NonèesclusalapossibilitàdiinvestireinpartidiOICRoinaltristrumentifinanziariemessidacontropartidicuiall’art.5delRegolamentoIVASSn.25,inmisuranonsuperioreal10%dell’ammontaredelleriservetecnichedellagestioneseparataallachiusuradell’esercizioprecedente.Taliinvestimentisonocomunqueeffettuatiallestessecondizionidimercatoapplicatedacontropartiterzesuglistessimercati.ART.4 CRITERIDIINVESTIMENTONELLAGESTIONESEPARATAL’ImpresadiassicurazioneinvesteleattivitàdellaGestioneSeparatasecondoquantoindicatonellaseguentetabella:

Limitidiinvestimento Limiti

Obbligazionariogovernativo(*)

Titoli di Stato e Supranational area EU e altrititolidiStatorating≥AA-Altrititolidistato

≥30%

≥0%

≤100%

≤40%ObbligazionarioCorporate(*) TioliCorporate ≥0% ≤60%Azionario(*) Azionario ≥0% ≤10%

AltriInvestimenti InvestimentialternativiImmobiliari

≥0%≥0%

≤6%≤6%

Derivatiestrutturati Strumentiderivatipergestioneefficace ≥0% ≤10%Liquidità Disponibilitàdicassa ≥0% ≤10%

(*)L’investimentoindicatosirealizzaattraversoinvestimentidirettioattraversol’acquistodiOICRarmonizzati.ART.5 PERIODODIOSSERVAZIONEETASSOMEDIODIRENDIMENTOIlperiododiosservazioneperladeterminazionedeltassomediodiRendimentodellaGestioneseparataèannuale.IltassomediodiRendimentodellaGestioneseparata,relativoalperiododiosservazionedicuisopra,ècalcolatoconperiodicitàmensileedèugualealrapportotrailrisultatofinanziariodellagestioneelagiacenzamediadelleattivitàdellagestionestessa.Il risultato finanziario della Gestione è costituito dai proventi finanziari della gestione, comprensivi degli scarti diemissioneedinegoziazione,nonchédagliutiliedalleperditeeffettivamenterealizzatenelperiododiosservazione,alnettodellespesesostenuteperl’acquistoelavenditadelleattivitàdellaGestioneeperl’attivitàdiverificacontabileedallordodelleritenutediaccontofiscale.Gli utili realizzati comprendono anche quelli eventualmente derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altriproventiricevutidall’Impresadiassicurazione invirtùdiaccordiconsoggettiterziericonducibilialpatrimoniodellaGestioneseparata.GliutilieleperditedarealizzosonodeterminaticonriferimentoalvalorediiscrizionedellecorrispondentiattivitànellibromastrodellaGestioneecioèalprezzodiacquistoperleattivitàdinuovaacquisizione.Il trasferimento di attività dal patrimonio dell’Impresa di assicurazione alla gestione separata avviene al valore dimercatorilevatoalladatadiimmissionedelleattivitànellagestioneseparata.La giacenza media delle attività della Gestione Separata è pari alla somma delle giacenze medie nel periodo diosservazionedeidepositi innumerario,degli investimentiediognialtraattivitàdellaGestione,edèdeterminata inbasealvalorediiscrizionenellibromastrodellaGestione.ART.6 SPESEGRAVANTISULLAGESTIONESEPARATALespeseacaricodellaGestioneSeparatasonorappresentateunicamenteda:a) lespeseeffettivamentesostenuteperl’acquistoelavenditadelleattivitàdellaGestioneSeparata;b) icompensidovutiallaSocietàdiRevisionedicuiall’Art.7“REVISIONECONTABILE”.Nonsonoconsentitealtreformediprelievo,inqualsiasimodoeffettuate.ART.7 REVISIONECONTABILELaGestioneseparataGEFINèsottopostaallaverificadapartediunaSocietàdiRevisioneiscrittanell’appositoregistroprevistodallanormativavigente.Inparticolare,laSocietàdiRevisionedichiara,conappositarelazione,diaveverificato:


- laconsistenzadelleattività,laconformitàdellestesseedeilorocriteridivalutazioneallanormativavigenteedalpresenteregolamento;

- la correttezza del risultato finanziario e del conseguente tasso medio di Rendimento relativo al periodo diosservazione;

- l’adeguatezza delle attività assegnate alla Gestione Separata alla fine del periodo di osservazione rispetto alleriservematematichedell’Impresadiassicurazione;

- laconformitàdelrendicontoedelprospettodellacomposizionedellaGestioneSeparataallanormativavigente.ART.8 MODIFICHEDELREGOLAMENTODELLAGESTIONESEPARATAIl presenteRegolamentodellaGestione separatapuò subiremodifichederivantidall’adeguamentodello stessoallanormativaprimariaesecondariavigenteoppurea frontedimutaticriterigestionali,con l’esclusionediquellimenofavorevoliperilContraente.ComeindicatoalprecedenteArt.1delpresenteRegolamento,èinoltreammessalapossibilitàdifusionedellaGestioneseparataconaltraGestioneseparatadell’Impresadiassicurazioneaventecaratteristichedeltuttosimilari.Intalcaso,l’ImpresadiAssicurazioneprovvederàadinviareunacomunicazionealContraentecontenentelemotivazionichehannodeterminatolasceltadifusioneelerelativeconseguenzeancheinterminieconomici,ladatadieffettodellafusione, le caratteristiche e la composizione delle Gestioni separate interessate dall’operazione, l’indicazione dellecommissionigravantisullanuovaGestioneseparata,icriteridiliquidazionedegliattividellaGestioneseparataoggettodifusioneedireinvestimentonellanuovaGestioneSeparatanonchélemodalitàdiadesioneomenoall’operazionedifusione.L’Impresa di assicurazione provvederà a trasferire, senza alcun onere o spese per il Contraente, tutte le attivitàfinanziarie relative allaGestione Separataoriginariamente collegata al Contrattopresso laGestionederivantedallafusione.Indipendentementedallemodalitàdifusione,taleoperazionenonpotràcomportarealcunaggravioeconomicoperilContraente.Taleoperazioneècomunquesoggettaallapreventivaautorizzazionedell’IVASS.


GLOSSARIOAssicurato:personafisicasullacuivitavieneperfezionatoilContratto,chepuòcoincidereonoconilContraente.LeprestazioniprevistedalContrattosonodeterminateinfunzionedeglieventiattinentiallasuavita.Aviva(Impresadiassicurazione):AvivaS.p.A.,Impresaautorizzataall’eserciziodell’attivitàassicurativaconlaqualeilContraenteperfezionailContrattodiassicurazione.Beneficiario:personafisicaogiuridicaindicatanellaProposta-certificatodalContraente,chepuòcoincidereonoconilContraente stesso, e che ha il diritto di ricevere la prestazione prevista dal Contratto quando si verifica il decessodell’Assicurato.Capitaleassicurato:capitaleinvigorerivalutatocomeindicatonellecondizionidiassicurazione.Capitalecasomorte:capitaleliquidatoaiBeneficiariindicatiincasodidecessodell’AssicuratoparialmaggiorvaloretrailCapitaleinvestitoedilcapitaleassicuratorivalutato.Capitale investito: è la parte dei Premi pagati (Premio unico ed eventuali Versamenti aggiuntivi) che vieneeffettivamenteinvestitanellaGestioneseparata.Caricamento:partedeipremiversatidalContraentedestinataacoprireicosticommercialieamministratividell’Impresadiassicurazione.Commissioni di gestione: è il costo che Aviva trattiene per la gestione finanziaria, è trattenuto annualmente dalRendimentofinanziariodellaGestioneseparata.Consolidamento:meccanismoinbaseacuiilContraenteacquisisceinviadefinitivalerivalutazioniperiodichederivantidallarivalutazionedelCapitaleassicurato.IlpresenteContrattononprevedeilconsolidamentodellaRivalutazione.Contraente: persona fisica o giuridica, che può coincidere o no con l’Assicurato o il Beneficiario, che perfeziona ilContrattodiassicurazioneesiimpegnaalpagamentodelPremiounicoadAviva.Contratto: contrattodiassicurazionesullavitacon ilqualeAviva,a frontedelpagamentodelpremio, si impegnaaliquidare una prestazione in formadi capitale al verificarsi di un evento attinente alla vita dell’Assicurato (decessodell’Assicurato).Costi:oneriacaricodelContraentegravantisulContratto.Datadi perfezionamento (Datadi conclusione): il Contratto si consideraperfezionatoquando viene sottoscritta laProposta-certificatodapartedelContraenteedapartedell’Assicurato,–sepersonadiversa–evienepagatoilPremiounico.Data di decorrenza: data dalla quale decorrono le garanzie previste dal Contratto, ossia le ore 24.00 della data diperfezionamentodelContratto.LaDatadidecorrenzaèindicatanella“letteracontrattualediconferma”.Duratadelcontratto(contrattuale):periododuranteilqualeilContrattoèefficaceovverol’interavitadell’Assicuratoferma restando la facoltà del Contraente di richiedere la liquidazione di quanto maturato fino a quel momentoattraversol’eserciziodeldirittodiriscatto.Gestioneseparata:fondoappositamentecreatodaAviva,gestitoseparatamenterispettoalcomplessodelleattività,incuiconfluiscono iPremipagati.DalRendimento finanziarioottenutodallaGestioneseparataderiva laRivalutazioneannuadaattribuirealCapitaleinvestito.IndicediSolvibilità:rappresentaunagaranziadistabilitàfinanziariadiAviva;ècalcolatoinproporzioneagliimpegniassuntidaAvivaneiconfrontidegliAssicurati.IVASS: Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni che svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle imprese diassicurazionesullabasedellelineedipoliticaassicurativadeterminatedalGoverno.


Opzionedacapitaleinrendita:clausoladelcontrattodiassicurazionesecondocuiilContraentepuòsceglierechelaprestazioneliquidabileincasodiriscattototalesiaconvertitainunarenditavitalizia.P.E.P.:perPersonaEspostaPoliticamentesiintendechioccupaohaoccupatoimportanticarichepubblichenonchéisuoifamiliaridirettiocoloroconiqualitalipersoneintrattengononotoriamentestrettilegami,individuatesullabasedicriteridicuiall’allegatotecnicoalD.lgs.231/2007es.m.i..Percentuale della rivalutazione annua: è pari al Rendimento finanziario della Gestione separata al netto dellaCommissionedi gestione trattenutadaAviva. LaPercentualedella rivalutazioneannuapuòessere sianegativa chepositiva.Premiounico: importo che ilContraentepaga inun’unica soluzioneadAvivaalmomentodelperfezionamentodelContratto.Proposta-certificato:èildocumentoconilqualesiformailContrattoecheneattestailperfezionamento.Recesso:dirittodelContraentedirecederedalContrattoefarnecessareglieffetti.Rendimento finanziario: risultato finanziario della Gestione separata nel periodo previsto dal Regolamento dellaGestionestessa.Ricorrenzaannua:ognianniversariodellaDatadidecorrenzadelContratto.Riscattogarantito:nelcasoincuiilRiscattototalevengarichiestodalContraentenelle“FinestrediRiscattogarantito”,al5°,10°,15°,20°annoesuccessivamenteogni5annualità,AvivagarantisceilmaggiorvaloretrailCapitaleinvestitoeilCapitaleassicuratorisultantealmomentodellarichiestadiriscatto.Riscattototale: facoltàdelContraentedi interrompereanticipatamente ilContratto, richiedendo la liquidazionedelCapitaleassicuratorisultantealmomentodellarichiestaedeterminatoinbaseallecondizionidiassicurazione.Riscattoparziale:facoltàdelContraentediriscuotereanticipatamenteunapartedelCapitaleassicuratoalladatadellarichiesta.Rivalutazioneannua:importochevieneattribuitoallaricorrenzaannuaalContratto,calcolatoapplicandoalCapitaleassicuratolaPercentualedellarivalutazioneannua.LaRivalutazioneannuapuòesseresiapositivachenegativa.Set informativo: l’insiemedeidocumentichesonopredisposti,consegnatiunitariamentealContraente,primadellasottoscrizionedelContratto,epubblicatinelsitointernetdiAviva.Soggetto incaricato: Fineco Bank S.p.A. - che si avvale dei suoi consulenti finanziari - tramite i quali può essereperfezionatoilContratto.Tassominimogarantito:indicalamisuraminimadellaRivalutazioneannuacheAvivagarantisce.PerquestoContrattoAvivagarantisceilTassominimodello0%soloincasodidecessodell’Assicuratooppureincasodiriscattototaleal5°,10°,15°,20°annoesuccessivamenteogni5annualità.Trasmissionedellelettere:latrasmissionedellecomunicazioniincorsodirapportoavvieneinmodalitàcartaceasalvoilcasoincuiilContraenteabbiadatoilconsensoariceveretaledocumentazioneinformatoelettronicoalmomentodella sottoscrizione della Proposta-certificato, sottoscrivendo l’apposita dichiarazione, o successivamente nel corsodelladuratacontrattuale.Taleconsensopuòessererevocatonelcorsodelladuratacontrattuale.Valutadidenominazione:Valutaomonetaincuisonoespresseleprestazionicontrattuali.IlpresenteContrattoèinEuro.Versamento aggiuntivo: importo che il Contraente ha facoltà di pagare per integrare il Premio unico previsto dalContratto.

Informativasultrattamentodeidatipersonali-Pag.1di3

INFORMATIVASULTRATTAMENTODEIDATIPERSONALIAggiornataal30/04/20201.CHIÈILTITOLAREDELTRATTAMENTO?LesocietàvitadelGruppoAvivainItalia:AvivaLifeS.p.A.,AvivaVitaS.p.A.,AvivaS.p.A.,consedeinViaScarsellini,14,20161Milano (MI), (di seguito, la “Società”), agiscono, ciascuna per quanto di rispettiva competenza, in qualità dititolaredeltrattamento,daintendersicomesoggettochedeterminalefinalitàe lemodalitàdeltrattamentodidatipersonalirelativiall’Assicurato/Contraente/Beneficiario(diseguitol'"Interessato")aisensidellapolizzaassicurativa(la“Polizza”)acuilapresenteinformativasultrattamentodeidatipersonalièallegata.IdatipersonalisonostatiraccoltietrasmessiallaSocietàattraversol’intermediario.2.QUALIDATISONOTRATTATI?LaSocietàtrattaidatifornitidall'Interessato,iviinclusi-qualoranecessariperlaprestazionedeiservizie/oesecuzionedegliobblighidicuiallaPolizza-idatirelativiallasaluteeidatigiudiziari.NotaBene:qualoral’InteressatoforniscaallaSocietàdatipersonalidieventualisoggettiterzi, lostessosi impegnaacomunicareaquestiultimiquantocontenutonellapresenteinformativa,anchemedianterinvioallasezionePrivacydelsitointernetwww.aviva.it.Siprecisa,altresì,cheidatipersonalicondivisidall’interessatoall’internodellepagineAvivapresentisullepiattaformesocial verranno trattati siadalgestoredellapiattaforma, in lineacon lapropria informativaprivacychedalGruppoAviva,sullabasedellapresenteinformativa,anchemedianterinvioallasezionePrivacydelsitointernetwww.aviva.it.3.PERQUALIFINALITÀSONOTRATTATIIDATI?LaSocietàtrattaidatipersonalidell'Interessatoperleseguentifinalità:a) FINALITÀASSICURATIVE:Idatipersonalidell’Interessatovengonotrattati

• aifinidellastipulaeesecuzionedellaPolizza,iviinclusieventualirinnovi(compresalavalutazionedelrischioassicurativo,effettuatadallaSocietàsullabasedideterminatecaratteristichedell'Interessatoel'esecuzione-anche tramite call center - di verifiche circa la conformità alla normativa applicabile dell'attività della retedistributivadicuisiavvalgonoleSocietà)e

• perlaprestazionedeiserviziconnessiall’attivitàassicurativaeriassicurativaoggettodellaPolizza(compreso,adesempio, l'inviodicomunicazionifunzionaliall'iscrizioneall'areaclienti).LaSocietàpotràeventualmentetrattaredatigiudiziariaLeiriferitinell’ambitodi:liquidazionesinistri,contenziosi,provvedimentidiAutoritàpubblicheogiudiziarie,adempimentinormativieregolamentari.

b) FINALITÀPERADEMPIMENTOADOBBLIGHILEGALI: idatiraccoltipotrannoesseretrattatiperadempiereadunobbligolegale,comeades.gliadempimentiprevistidallanormativadisettoreapplicabile,daticomunicatiall’INPSoalleAutoritàFiscaliperl’adempimentodegliobblighifiscali,all’Autoritàdivigilanzaperilsettoreassicurativoperl’adempimentodeisuoiprovvedimentiedellenormativeregolamentariintaleambito,alleautoritàcompetentiinmateriadiantiriciclaggioeantifrode,aisoggettiautorizzatiinmateriadiresponsabilitàamministrativadeglienti,per l’adempimentodegliobblighiprevisti inmateriadi salutee sicurezzanei luoghidi lavoro, Security&DataGovernance,DataQuality, Protezionedel trattamentodeidati personali eper l’ottemperanzaaprovvedimentigiudiziali.

c) ULTERIORI FINALITÀ: nei limiti in cui detti trattamenti non possano essere svolti tramite dati anonimi e fermorestandocheidatisarannotrattatiper ladurataenei limitistrettamentenecessariperperseguimentodidettafinalità;• Attivitàditest,sicurezzainformaticaerisoluzionedelleanomaliedeisistemiinformatici;• Reportisticaeanalisistatistichedell'attivitàdellaretedistributivapervalutazionedellaperformancedellarete

einviocomunicazioniinformativeagliagenti;• Reportisticaeanalisistatistichedeiprodottiassicurativiper ilmiglioramentodeglistessiepartecipazionea

focusgroupconsumatori;• Consultazionedisistemidiinformazionicreditiziaperfinalitàconnesseallavalutazione,all'assunzioneoalla

gestione di un rischio di credito, alla valutazione dell'affidabilità e della puntualità nei pagamentidell'interessato,prevenzionedelrischiodifrodiedelfurtod'identità.


4.SUQUALEBASEVENGONOTRATTATIIDATI?Ilconferimentodeidatipersonali-iviinclusalaprestazionedelconsensoaltrattamentodieventualidatirelativiallasalute-èobbligatorioperadempiereadobblighidilegge(paragrafo3b)eperleFINALITÀASSICURATIVE(paragrafo3a),ovveroperpoterstipulareedeseguirelaPolizza,nonchépergestireeliquidareeventualisinistridenunciati.Ilrifiutoal conferimentodeidatiper tale finalità,o l’eventuale revoca,determineràquindi l'impossibilitàdi stipulareodareesecuzioneallaPolizza.IltrattamentoperilperseguimentodelleULTERIORIFINALITA’(paragrafo3c)èeseguitoaisensidell'articolo6,letteraf),delRegolamentoeuropeogeneralesullaProtezionedeiDati2016/679(il"RegolamentoPrivacy").IltrattamentoperletaliFinalitànonèobbligatorioel’Interessatopotràopporsiadettotrattamentoconlemodalitàdicuialsuccessivoparagrafo8,maqualora l'Interessatosiopponesseadettotrattamento, fattisalvi icasi incui ilTitolaredetengaunmotivolegittimoprevalente,isuoiDatinonpotrannoessereutilizzatiperleULTERIORIFINALITÀ.5.COMEVENGONOTRATTATIIDATI?Inrelazioneallesopraindicatefinalità,iltrattamentodeidatiavverràsiaattraversol'ausiliodistrumentiinformaticioautomatizzatisiasusupportocartaceoe,comunque,construmentiidoneiagarantirnelasicurezzaelariservatezza.Lavalutazionedelrischio(dicuialprecedenteparagrafo3a)sibasaanchesuunprocessodecisionaleautomatizzatoche,tramitel’analisidellecaratteristichedell'Interessato,permettediinquadrarelostessoall’internodiunospecificolivellodirischio.Talevalutazioneènecessariaaifinidellastipulaedell'esecuzionedellaPolizza.Conriferimentoall'adozionedelprocessodecisionaleautomatizzatosopraindicatorelativoaidatisullasalute,lostessopuòavvenireunicamenteconilprevioconsensodell'Interessato.Tuttavia,inmancanzadidettoconsenso,laSocietànonpotràaccettareladomandadiPolizza.Resta inteso che l'Interessato ha in ognimomento il diritto di opporsi al processodecisionale automatizzato sopradescritto.6.ACHIVENGONOCOMUNICATIIDATI?Idatipersonalidell'Interessatopotrannoesserecomunicatiasoggettiappartenentiallacosiddetta“catenaassicurativa”quali, per esempio, assicuratori, coassicuratori e riassicuratori; banchedistributrici e intermediari finanziari, agenti,subagenti,produttori,brokersealtricanalididistribuzione;periticonsulentielegali;medicilegali,fiduciari,societàdiserviziacuisianoaffidatelagestionee/olaliquidazionedeisinistri,societàvolteallafornituradiserviziconnessiallagestionedelrapportocontrattualeinessereodastipulare;banchedati,organismiassociativi(ANIA)econsortilipropridelsettoreassicurativo;IVASS,ilMinisterodelloSviluppoEconomico,CONSAPeUCIedulterioriautoritàcompetentiaisensidellanormativaapplicabileeafornitoridiserviziinformaticiodiarchiviazione.L’elenco aggiornato delle società a cui saranno comunicati i dati personali dell'Interessato, che potranno agire, asecondadeicasi,inqualitàdiresponsabilideltrattamentooautonomititolarideltrattamento,potràessererichiestoinqualsiasimomentoallaSocietà,all'indirizzodicuialparagrafo8dellapresenteinformativa.Idatipersonalinonsonosoggettiadiffusione.7.IDATIVENGONOTRASFERITIALL’ESTERO?Idatipersonali fornitipotrannoessere liberamentetrasferiti fuoridalterritorionazionaleaPaesisituatinell’Unioneeuropea.L'eventuale trasferimentodeidatipersonalidell'Interessato inPaesi situatialdi fuoridell’Unioneeuropeaavverrà,inognicaso,nelrispettodellegaranzieappropriateeopportuneaifinideltrasferimentostessoaisensidellanormativaapplicabile.L'Interessatoavràildirittodiottenereunacopiadeidatidetenutiall'esteroediottenereinformazionicircailluogodovetali dati sono conservati facendone espressa richiesta alla Società all'indirizzo di cui al paragrafo 8 della presenteinformativa.8.QUALISONOIDIRITTIDELL’INTERESSATO?Premessalapossibilitàdell'Interessatodinonconferireipropridatipersonali,l'Interessatopotràaltresì,inqualsiasimomentoegratuitamente:a) avereaccessoaidatipersonali:ottenerelaconfermadell'esistenzaomenodidatipersonalicheloriguardanoed

avernecomunicazione;b) conoscerel'originedeidati,lefinalitàdeltrattamentoelesuemodalità,nonchélalogicaapplicataaltrattamento

effettuatomediatestrumentielettronici;c) chiederel'aggiornamento,larettificao-senehainteresse-l'integrazionedeidaticheloriguardano;


d) ottenere la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati eventualmente trattati inviolazionedellalegge,nonchédiopporsi,permotivilegittimi,altrattamento;

e) revocare, in qualsiasimomento, il consenso al trattamentodei dati personali che lo riguardano, senza che ciòpregiudichiinalcunmodolaliceitàdeltrattamentobasatasulconsensoprestatoprimadellarevoca;

f) opporsiinqualsiasimomentoaltrattamentodeisuoiDatiperFinalitàdiLegittimoInteresse;g) chiedereallaSocietàlalimitazionedeltrattamentodeisuoidatipersonalinelcasoincui:

• l'Interessato contesti l'esattezza dei dati personali, per il periodo necessario alla Società per verificarel'esattezzaditalidatipersonali;

• iltrattamentoèillecitoel'Interessatosiopponeallacancellazionedeidatipersonaliechiedeinvecechenesialimitatol'utilizzo;

• benchélaSocietànonneabbiapiùbisognoaifinideltrattamento,idatipersonalisononecessariall'Interessatoperl'accertamento,l'eserciziooladifesadiundirittoinsedegiudiziaria;

• l'Interessatosièoppostoaltrattamentoaisensidell'articolo21,paragrafo1,delRegolamentoPrivacyinattesadellaverificainmeritoall'eventualeprevalenzadeimotivilegittimideltitolaredeltrattamentorispettoaquellidell'interessato;

h) opporsiinqualsiasimomentoaltrattamentodeisuoidatipersonali;i) chiederelacancellazionedeidatipersonalicheloriguardanosenzaingiustificatoritardo;j) ottenerelaportabilitàdeidaticheloriguardano;k) proporrereclamoalGaranteperlaProtezionedeiDatiPersonaliovenesussistanoipresupposti,contatti:Garante

perlaProtezionedeiDatiPersonaliPiazzaVenezian.11-00187Roma,Centralinotelefonico:(+39)06.696771,Fax:(+39)06.69677.3785.

Le relative richieste potranno essere inoltrate alla Società viamail al seguente indirizzo: [email protected], otramitepostaall'indirizzoGruppoAviva -ServizioPrivacy,ViaScarsellini14,20161,Milano.Al finedi semplificare ilprocessodiriscontrodellerichiestediaccessoaidatipersonali,siprecisachenelcasodieserciziodeidirittidicuialpresenteparagrafo,ilrichiedenteètenutoadidentificarsitrasmettendocopiadeldocumentodiidentitàincorsodivalidità e del codice fiscale; nel caso in cui la richiesta venga presentata amezzo di posta ordinaria, è necessariotrasmettere in forma leggibile e chiara l’indirizzo di domicilio o di residenza a cui far pervenire il riscontrodell’interessato.Qualoral’interessatosiavvalgadiunlegalerappresentante,perchélarichiestasiapresaincarico,illegalerappresentantedevetrasmetterecopiadelladelega,copiadeldocumentodi identitàincorsodivaliditàedelcodicefiscaledellapersonacherappresenta,nelcasoincuilarichiestavengapresentataamezzodipostaordinaria,ènecessariotrasmettereinformaleggibileechiaral’indirizzodidomicilio.9.CHISONOIRESPONSABILIDELTRATTAMENTO?LaSocietàhanominato responsabiledel trattamento, tragli altri,Aviva ItaliaServizi Scarl,ViaScarsellini14,20161Milano(MI).L’elencocompletodeiresponsabilièdisponibiletramitel’inviodiunarichiestascrittaall'indirizzodicuialparagrafo8dellapresenteinformativa.LaSocietàhaaltresìnominato-aisensidell'articolo37delRegolamentoPrivacy,ilresponsabiledellaprotezionedeidatipersonalichepuòesserecontattatoalseguenteindirizzomail:[email protected],oall'indirizzopostaledicuialparagrafo8dellapresenteinformativa.10.TERMINEDICONSERVAZIONEDEIDATIPERSONALIIdatipersonali raccoltiai sensidellapresente informativavengonoconservatiperunperiodoparialladuratadellaPolizza(iviinclusieventualirinnovi)eperi10annisuccessivialtermine,risoluzioneorecessodellastessa,fattisalviicasi incui laconservazioneperunperiodosuccessivosiarichiestapereventualicontenziosi, richiestedelleautoritàcompetentioaisensidellanormativaapplicabile.Allacessazionedelperiododiconservazioneidatisarannocancellatioanonimizzati.11.MODIFICHEEAGGIORNAMENTILapresente informativaèaggiornataalladata indicatanellasua intestazione.LaSocietàpotrebbe inoltreapportaremodifiche e/o integrazioni a detta informativa, anche quale conseguenza di eventuali successive modifiche e/ointegrazioninormative.L’Interessato potrà visionare il testo dell'informativa costantemente aggiornata nella sezione Privacy del sitointernetwww.aviva.it.

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PROPOSTA-CERTIFICATO

TOP VALOR ONE 2020Contratto di Assicurazione

a Vita Intera a Premio Unico(TARIFFA VX22)

Codice Sog. Incaricato Soggetto Incaricato

CO

NTR

AE

NTE

COGNOME (del Contraente o del Legale Rappresentante (*)) NOME CODICE FISCALE SESSO

M F

DATA DI NASCITA LUOGO DI NASCITA PROV. CITTADINANZA

RESIDENZA (Via e N. Civico) C.A.P. E LOCALITÀ PROV. STATO

DOMICILIO (Via e N. Civico) se diverso dalla residenza C.A.P. E LOCALITÀ PROV. STATO

INDIRIZZO DI CORRISPONDENZA (Via e N. Civico) (**) se diverso dalla residenza C.A.P. E LOCALITÀ PROV. STATO

TIPO DOCUMENTO ESTREMI DOC.: NUMERO DATA RILASCIO RILASCIATO DA (Ente e Luogo) DATA SCADENZA

PROFESSIONE ATTIVITÀ ECONOMICA:

SAE TAE RAE

SEDE GEOGRAFICA DELL’ATTIVITÀ SVOLTA:

Paesi EU e nello Spazio Economico Europeo Paesi Extra EU (equiparati per normativa AML /contrasto al terrorismo) ALTRO ____________________________________________________________________________

NAZIONI CON CUI SONO PRESENTI COLLEGAMENTI SIGNIFICATIVI (legami personali o professionali):


INDIRIZZO EMAIL NUMERO CELLULARE

NEL CASO IN CUI IL CONTRAENTE SIA UN’IMPRESA

RAGIONE SOCIALE PARTITA IVA

SEDE LEGALE (Via e N. Civico) C.A.P. E LOCALITÀ PROV. STATO

ATTIVITÀ LAVORATIVA PREVALENTE CODICE SAE CODICE RAE CODICE ATECO

IN CASO DI ENTE NO PROFIT/ONLUS, QUAL È LA CLASSE DI SOGGETTI CHE BENEFICIA DELLE ATTIVITÀ SVOLTE DALL’ENTE? N° ISCRIZIONE REGISTRO IMPRESE/REA

SEDE GEOGRAFICA DELL’ATTIVITÀ SVOLTA:


NAZIONI CON CUI SONO PRESENTI COLLEGAMENTI SIGNIFICATIVI (legami personali o professionali):


(*) si allega un documento comprovante il potere di rappresentare legalmente l’ente Contraente (Impresa)(**) NEL CASO IN CUI IL CONTRAENTE SIA UN’IMPRESA INSERIRE L’INDIRIZZO DI CORRISPONDENZA DELL’IMPRESA

AS

SIC

UR

ATO

COGNOME NOME CODICE FISCALE SESSO

M F

DATA DI NASCITA LUOGO DI NASCITA PROV. CITTADINANZA

RESIDENZA (Via e N. Civico) C.A.P. E LOCALITÀ PROV. STATO

TIPO DOCUMENTO ESTREMI DOC.: NUMERO DATA RILASCIO RILASCIATO DA (Ente e Luogo) DATA SCADENZA

PROFESSIONE ATTIVITÀ ECONOMICA:

SAE TAE RAE (da compilare solo se diverso dal Contraente)

PROPOSTA-CERTIFICATO

N° FBQuesto è il numero attribuito alla presente Proposta-Certificato cui entrambe le Parti Contraenti faranno riferimento. La numerazione definitiva di Polizza è quella che verrà attribuita dalla Aviva S.p.A. direttamente con la Lettera Contrattuale di Conferma.

Data di aggiornamento: 25 maggio 2020


BE

NE

FIC

IAR

IBENEFICIARI IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO:

AVVERTENZA:La invitiamo a compilare dettagliatamente la sezione dedicata ai dati dei Beneficiari in forma nominativa; in mancanza Aviva potrà incontrare maggiori difficoltà nell’identificazione e nella ricerca dei Beneficiari stessi.Ricordiamo altresì che la modifica o la revoca dei Beneficiari deve essere comunicata ad Aviva.

Beneficiario nominativo: ________ % della prestazione

Cognome/Ragione sociale ______________________________________ Nome ___________________________________ Data di nascita _______________ Sesso _______

Luogo di nascita __________________________________________________ Codice Fiscale/Partita IVA ___________________________ Telefono ______________________

E-mail __________________________________________________________ Indirizzo _______________________________________________________________________

Località ____________________________________________________________________________________________________ CAP ________________ Prov. __________

Professione (in caso di persona fisica) _________________________________________________________________ Codice ATECO (in caso di persona giuridica) _________________

Sede geografica dell’attività svolta: Paesi EU e nello Spazio Economico Europeo Paesi Extra EU (equiparati per Altro ________________________________________________________________

normativa AML / contrasto al terrorismo)

Nazioni con cui sono presenti collegamenti significativi (legami personali o professionali): Paesi EU e nello Spazio Economico Europeo Paesi Extra EU (equiparati per Altro ________________________________________________________________


Si precisa che Aviva potrebbe inviare comunicazioni al Beneficiario designato anche prima del verificarsi dell’evento previsto per l’erogazione della prestazione assicurata.Il Contraente vuole escludere l’invio al Beneficiario di comunicazioni prima del verificarsi dell’evento? SI NO




E-mail __________________________________________________________ Indirizzo _______________________________________________________________________











E-mail __________________________________________________________ Indirizzo _______________________________________________________________________











E-mail __________________________________________________________ Indirizzo _______________________________________________________________________








Beneficiario generico: _____________________________________________________________________________________________________________________________________

Referente terzo:In caso di specifiche esigenze di riservatezza, potrà indicare il nominativo ed i dati di recapito (incluso email e/o telefono) di un soggetto terzo (diverso dal beneficiario) a cui Aviva potrà rivolgersi in caso di decesso dell’Assicurato al fine di contattare il Beneficiario designato.



E-mail __________________________________________________________ Indirizzo _______________________________________________________________________


Luogo e data, FIRMA DEL CONTRAENTE


CA

RA

TT. C

ON

TRA

TTO Premio unico Euro

(importo minimo 10.000,00 Euro; premio massimo 999.999,99 Euro)

Costi:

Caricamento percentuale da applicare al Premio unico:

PREMIO UNICO CARICAMENTO %

Da Euro 10.000,00 a 29.999,99 2,50%

Da Euro 30.000,00 a 99.999,99 1,50%

Da Euro 100.000,00 a 999.999,99 0,50%

PA

GA

ME

NTI

MODALITÀ DI PAGAMENTO: AUTORIZZAZIONE DI ADDEBITO IN CONTO

Il Sottoscritto titolare del conto autorizza FinecoBank S.p.A. nella qualità di Soggetto Incaricato autorizzato da Aviva, ad addebitare il Premio unico sopra riportato sul proprio conto corrente

codice IBAN

Attenzione: è escluso il pagamento in contanti.

Luogo e data FIRMA DEL CONTRAENTE

MODALITÀ DI TRASMISSIONE DELLE COMUNICAZIONI IN CORSO DI CONTRATTO (AI SENSI DEL REGOLAMENTO IVASS NR. 41 DEL 2 AGOSTO 2018)(Da non compilare in caso di collocamento a distanza)

Io sottoscritto scelgo di ricevere le comunicazioni in corso di rapporto relative al presente Contratto: su supporto cartaceo; in formato elettronico, mediante caricamento nell’Area Clienti del sito www.aviva.it.

La scelta della modalità in formato elettronico è da ritenersi valida solo in caso di indicazione dell’indirizzo E-MAIL nella sezione dell’anagrafica Contraente.

Sono consapevole che tale scelta:- Può essere modificata in ogni momento;- Può essere effettuata anche in corso di Contratto, relativamente alle future comunicazioni;- Non costituisce autorizzazione all’invio di materiale promozionale, pubblicitario o di altre comunicazioni commerciali.

Luogo e data, FIRMA DEL CONTRAENTE

DIC

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RA

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AVVERTENZA: Le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto che fornisce le informazioni richieste per la conclusione del Contratto possono compromettere il diritto alla prestazione.

DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE E DELL’ASSICURATO

I SOTTOSCRITTI CONTRAENTE ED ASSICURATO (SE DIVERSO DAL CONTRAENTE):• confermano che tutte le dichiarazioni contenute nella presente Proposta-Certificato - anche se materialmente scritte da altri - sono complete ed esatte;• prendono atto che, con la sottoscrizione della presente Proposta-Certificato ed il pagamento del Premio unico, il Contratto è perfezionato e che Aviva, si impegna a riconoscere PIENA

VALIDITÀ CONTRATTUALE alla stessa, fatti salvi errori di calcolo che comportino risultati difformi dall’esatta applicazione della tariffa;• prendono atto che il Contratto decorre dalle ore 24.00 del giorno di perfezionamento del Contratto. Aviva invia al Contraente la Lettera Contrattuale di Conferma, quale documento

contrattuale che attesta il ricevimento del premio da parte di Aviva ed indica la Data di Decorrenza;• prendono atto che il pagamento del Premio unico viene effettuato mediante addebito su conto corrente del Contraente. Ai fini dell’attestazione dell’avvenuto pagamento del premio fa

fede la documentazione contabile del competente Istituto di Credito;• dichiarano di aver preso conoscenza che eventuali informazioni sul conflitto di interessi sono riportate sul sito internet di Aviva all’indirizzo www.aviva.it.

Il Contraente dichiara di AVER LETTO e ACCETTATO quanto riportato in merito ai TERMINI DI DECORRENZA sopra riportati.L’Assicurato, qualora diverso dal Contraente, acconsente alla sottoscrizione della presente Proposta-Certificato.

Luogo e data FIRMA DELL’ASSICURATO FIRMA DEL CONTRAENTE

(se diverso dal Contraente)

DICHIARAZIONE DA SOTTOSCRIVERE SOLO NEL CASO IN CUI IL CONTRAENTE SIA UNA PERSONA GIURIDICA

Il Contraente si impegna a tenere tempestivamente aggiornata Aviva, nel corso della durata contrattuale, in merito ai rapporti superiori al 25% che abbia in corso con altri Soggetti. Inoltre, nel caso in cui alla sottoscrizione della presente Proposta-certificato il Contraente abbia già in essere rapporti di cui sopra, indica di seguito i dati riferiti a tali soggetti (riportare ragione sociale, sede legale e codice fiscale/partita IVA)

Luogo e data FIRMA DEL LEGALE RAPPRESENTANTE

DIRITTO DI RECESSO

Il Contraente può recedere dal Contratto entro 30 giorni dal perfezionamento del Contratto. Il diritto di recesso libera il Contraente e Aviva da qualsiasi obbligazione futura derivante dal Contratto. Aviva, entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione relativa al recesso, rimborsa al Contraente il premio da questi pagato.



Mod

. 09

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- P

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d. 0

5/20

20 -

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DICHIARAZIONI AI FINI DI APPROVAZIONI SPECIFICHE

Il Contraente e l’Assicurato dichiarano di aver preso esatta conoscenza delle Condizioni di Assicurazione e di approvare specificamente - ai sensi e per gli effetti degli articoli del Codice Civile: 1341: Condizioni Generali di Contratto e 1342: Contratto concluso mediante moduli e formulari - le parti evidenziate in grigio dei seguenti articoli e norme:Art. 5 - Premio unico e Versamenti aggiuntivi; Art. 16 - Cessione, Pegno e Vincolo; Art. 17 - Modalità e Tempistiche.



IL SOTTOSCRITTO CONTRAENTE DICHIARA DI AVER:• ricevuto la copia integrale del Set Informativo - ai sensi del Regolamento IVASS 41/2018 e successive modifiche e/o integrazioni - composto:

- dal “Documento contenente le informazioni chiave” redatto secondo il Regolamento UE nr. 1286/2014;- dal Documento Informativo precontrattuale (DIP) aggiuntivo relativo ai prodotti d’investimento assicurativo;- dalle Condizioni di Assicurazione comprensive del Glossario;- dalla Proposta-Certificato in formato fac simile;

• ricevuto il documento contenente i dati essenziali dell’Intermediario e della sua attività, nonché le informazioni su potenziali situazioni di conflitto d’interessi e sugli strumenti di tutela del Contraente;

• ricevuto la comunicazione informativa sugli obblighi di comportamento cui gli Intermediari sono tenuti nei confronti dei Contraenti;• LETTO, COMPRESO e ACCETTATO le Condizioni di Assicurazione.


CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI

Io sottoscritto dichiaro di avere ricevuto, letto e compreso l’informativa sul trattamento dei dati personali riportata nella documentazione messa a mia disposizione, di essere consapevole che il trattamento dei miei dati relativi alla salute, eventualmente forniti, anche tramite un processo decisionale automatizzato, è necessario per le finalità assicurative descritte nel paragrafo 3 dell’informativa e, pertanto, acconsento a tale trattamento.



Spazio riservato al Soggetto Incaricato

Dichiaro di aver proceduto personalmente alla identificazione dei sottoscrittori le cui generalità sono riportate fedelmente negli spazi appositi e che le firme sono state apposte in mia presenza e che il pagamento del premio di perfezionamento è stato effettuato con le modalità sopra indicate. Si dichiara inoltre di aver preso visione e di essere a conoscenza della normativa applicabile in materia di antiriciclaggio.

Cognome e Nome Codice Sog. Incar. Codice Ag.

Luogo Data Firma del Soggetto Incaricato

Assistenza Clienti

Aviva S.p.A.Via A. Scarsellini 14 - 20161 Milanowww.aviva.itTel: +39 02 2775.1Fax: +39 02 2775.204Pec: [email protected]

Aviva Vita S.p.A. è una società del Gruppo Aviva

Sede legale e sede sociale in Italia Via A. Scarsellini 14 20161 Milano Pec: [email protected] Capitale Sociale Euro 247.000.000,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1284961 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano, Codice Fiscale 09269930153 Partita IVA 10540250965 Società appartenente ad Aviva Gruppo IVA Società soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all’esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato n. 18240 del 28/07/1989 (Gazzetta Ufficiale n. 186 del 10/08/1989) Iscrizione all’Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00081 Iscrizione all’albo dei gruppi assicurativi n. 038.00008

Mod

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095

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INFORMATIVA AI SENSI DEL REGOLAMENTO IVASS N. 40 DEL 2 AGOSTO 2018 IN CASO DI PROMOZIONE E COLLOCAMENTO A DISTANZA DI CONTRATTI DI ASSICURAZIONE

Premessa Il contratto di assicurazione è distribuito per il tramite dell’intermediario Fineco Bank S.p.A., autorizzato dall’Impresa di Assicurazione AVIVA S.p.A. al collocamento di contratti assicurativi tramite tecniche di comunicazione a distanza, attraverso l’utilizzo della propria piattaforma XNet-PFA, disponibile sul proprio sito Internet.

Per “tecnica di comunicazione a distanza” si intende qualunque modalità di contatto con la clientela che, senza la presenza fisica e simultanea del Distributore e del Contraente, possa essere impiegata per il collocamento a distanza di contratti assicurativi e riassicurativi.

Per “supporto durevole” si intende qualsiasi strumento che permetta al Contraente di memorizzare informazioni a lui personalmente dirette, in modo che siano accessibili per la futura consultazione durante un periodo di tempo adeguato ai fini cui sono destinate le informazioni stesse e che ne consenta la riproduzione inalterata.

Collocamento di Contratti mediante tecniche di comunicazione a distanza

Modalità di trasmissione della documentazione precontrattuale e contrattuale Previo consenso del Contraente, la documentazione precontrattuale viene fornita su supporto durevole non cartaceo, ossia con la messa a disposizione della documentazione sulla sua area riservata della piattaforma di Fineco Bank.

Il processo prevede, necessariamente, che il Contraente acconsenta a ricevere la documentazione precontrattuale e contrattuale su supporto durevole non cartaceo; in caso contrario, il Contraente potrà sottoscrivere il Contratto non a distanza rivolgendosi al proprio Consulente Finanziario.

La scelta effettuata dal Contraente prima della sottoscrizione della Proposta-certificato avrà valore anche per le eventuali comunicazioni previste dalla normativa vigente da inviarsi in corso di Contratto che verranno caricate sul sito www.aviva.it nell’Area Clienti nella sezione a Lui dedicata. Il Contraente potrà, in qualsiasi momento, modificare la modalità di comunicazione utilizzata, accedendo a tale Area. Tale scelta da parte del Contraente si applicherà solo alle future comunicazioni.

Modalità di perfezionamento del Contratto Il Contratto è formato come documento informatico concluso con la sottoscrizione della Proposta-certificato con firma elettronica avanzata, nel rispetto delle disposizioni normative vigenti in materia e con il pagamento del Premio unico tramite procedura di addebito sul conto corrente aperto presso il Soggetto Incaricato. Pertanto, non sarà necessario per la conclusione del Contratto che l’Impresa di assicurazione trasmetta al Contraente la Proposta-certificato.

Diritto di Recesso dal Contratto Il Contraente ha la facoltà di esercitare il diritto di Recesso entro trenta giorni dalla Data di conclusione del Contratto. Il Recesso libera il Contraente e l'Impresa di assicurazione da qualsiasi obbligazione futura derivante dal Contratto che, al momento dell’applicazione del Recesso, viene estinto dall’origine.

Il Contraente, per esercitare il diritto di Recesso, deve rivolgersi direttamente al Soggetto incaricato ovvero inviare all'Impresa di assicurazione una lettera raccomandata con ricevuta di ritorno - contenente gli elementi identificativi della Proposta-certificato – al seguente indirizzo:

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Aviva S.p.A. via A. Scarsellini 14 20161 Milano

L'Impresa di assicurazione, entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione relativa al Recesso, rimborsa al Contraente l’importo calcolato come previsto dalle Condizioni di Assicurazione. L’Impresa di assicurazione trattiene dall’importo da rimborsare al Contraente l’eventuale spesa di emissione prevista dal Contratto.

Operazioni di Versamenti aggiuntivi o Sostituzioni di OICR o Sostituzioni di Combinazioni predefinite (Gestione Interna Separata e Fondo Interno Assicurativo) mediante tecniche di comunicazione a distanza

Nel caso in cui il Contraente abbia dato il consenso alla trasmissione della documentazione contrattuale in formato elettronico, la Lettera di Conferma del Versamento Aggiuntivo/Sostituzione a conferma dell’operazione effettuata verrà caricata sul sito www.aviva.it nell’Area Clienti nella sezione a Lui dedicata.

Il Contraente potrà, in qualsiasi momento, modificare la modalità di comunicazione utilizzata - senza che ciò comporti alcun onere a suo carico -, accedendo a tale Area. Tale scelta da parte del Contraente si applicherà solo alle future comunicazioni.

Solo per i prodotti MULTIRAMO in vendita dopo il 1/1/2018: Prima della sottoscrizione del Modulo Versamenti Aggiuntivi e/o Sostituzioni:

il Contraente deve prestare il consenso al ricevimento del “Documento contenente le informazioni chiave” generico e del “Documento contenente le informazioni chiave” specifico delle opzioni di investimento prescelte, su supporto durevole non cartaceo nell’ultima versione disponibile sul sito www.aviva.it;

il Contraente deve aver ricevuto il “Documento contenente le informazioni chiave” generico ed il “Documento contenente le informazioni chiave” specifico delle opzioni di investimento prescelte, su supporto durevole non cartaceo.

Solo per il prodotto CORE MULTIRAMO Tariffe UX14-UX15-UX16-UX17-UX18: Prima della sottoscrizione del Modulo Versamenti Aggiuntivi e/o Sostituzioni il Contraente deve aver ricevuto, unitamente alla Lettera Informativa del Piano di Selezione, l’elenco aggiornato degli OICR collegati al Contratto, sulla base dell’ultimo Piano di Selezione, per i quali sono disponibili sul sito www.aviva.it i “Documenti contenenti le informazioni chiave” aggiornati.

Modalità di perfezionamento dell’operazione Il Versamento Aggiuntivo e/o la Sostituzione verranno perfezionati: • con la sottoscrizione del Modulo Versamenti Aggiuntivi e/o Sostituzioni con firma elettronica avanzata, nel rispetto

delle disposizioni normative vigenti in materia; • con il pagamento del premio tramite procedura di addebito sul conto corrente aperto presso il Soggetto Incaricato

(solo in caso di versamento aggiuntivo).

Pertanto, non sarà necessario per il perfezionamento dell’operazione che l’Impresa di Assicurazione trasmetta al Contraente il Modulo Versamenti Aggiuntivi e/o Sostituzioni.

*** Legge applicabile al contratto Al contratto di assicurazione si applica la legge italiana.

Lingua del contratto Il contratto di assicurazione, ogni documento ad esso allegato, nonché tutte le comunicazioni in corso di contratto sono redatti in lingua italiana.

Foro competente Per il Consumatore, il Foro competente è il luogo di residenza o domicilio elettivo del Contraente o delle persone fisiche che intendono far valere i diritti derivanti dal contratto di assicurazione. Negli altri casi, il Foro competente, a scelta della parte attrice, è quello del luogo di residenza o sede del convenuto, ovvero quello del luogo ove ha sede l’Intermediario cui è assegnata la polizza.

Top Valor One 2020 - FinecoBank · TOP VALOR ONE 2020 – DIP Aggiuntivo IBIP - Pag. 3 di 9 • in...

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