Schema Ponzi 1

Schema PonziLo schema Ponzi (spesso confuso con il marketing piramidale o il marketing multilivello) un modello economicodi vendita truffaldino che promette forti guadagni alle vittime a patto che queste reclutino nuovi "investitori", a lorovolta vittime della truffa.

Storia

Charles Ponzi

La tecnica prende il nome da Charles Ponzi[1], un immigrato italianonegli Stati Uniti che divenne famigerato per avere applicato una similetruffa su larga scala nei confronti della comunit di immigrati prima epoi in tutta la nazione. Ponzi non fu il primo a usare questa tecnica, maebbe tanto successo da legarvi il suo nome. Con la sua truffa coinvolseinfatti 40000 persone e, partendo dalla modica cifra di due dollari,arriv a raccoglierne oltre 15 milioni.

Lo schema di Ponzi si sviluppato nel tempo in varianti picomplesse, pur mantenendo la stessa base teorica e continuando asfruttare l'avidit delle persone. Oggi esistono normative serie alriguardo per cui strutture con questi schemi risultano illegali in ogniparte del mondo tutelando sia l'incolumit delle persone sia quelleaziende che scelgano di avvalersi del marketing multilivello.

Lo schema di Ponzi tornato alla ribalta internazionale il 12 dicembre2008, a causa dell'arresto di Bernard Madoff, ex presidente delNASDAQ e uomo molto famoso nell'ambiente di Wall Street. L'accusanei sui confronti di aver creato una truffa compresa tra i 50 e i 65miliardi di dollari (una delle maggiori della storia degli Stati Uniti)proprio sul modello dello schema di Ponzi, attirando nella sua rete molti fra i maggiori istituti finanziari mondiali. Il12 marzo 2009 Bernard Madoff si dichiar colpevole di tutti gli undici capi d'accusa a lui ascritti e fu condannato a150 anni di carcere.[2][3][4]

CaratteristicheLo schema di Ponzi permette a chi comincia la catena e ai primi coinvolti di ottenere alti ritorni economici a brevetermine, ma richiede continuamente nuove vittime disposte a pagare le quote. I guadagni derivano infattiesclusivamente dalle quote pagate dai nuovi investitori e non da attivit produttive o finanziarie[5].Il sistema naturalmente destinato a terminare con perdite per la maggior parte dei partecipanti, perch i soldi"investiti" non danno alcuna vera rendita n interesse, essendo semplicemente incamerati dai primi coinvolti nelloschema che li useranno inizialmente per rispettare le promesse. La diffusione della truffa spesso diventa di taleportata da renderla palese, portando alla sua interruzione da parte delle autorit.Le caratteristiche tipiche sono: Promessa di alti guadagni a breve termine; Ottenimento dei guadagni da escamotage finanziari o da investimenti di "alta finanza" documentati in modo poco

chiaro; Offerta rivolta, all'epoca in cui fu architettata la truffa, ad un pubblico non competente in materia finanziaria; Investimento legato ad un solo promotore o azienda.

Schema Ponzi 2

Risulta evidente che il rischio di investimento in operazioni che sfruttano questa pratica molto elevato. Il rischio crescente al crescere del numero degli iscritti, essendo sempre pi difficile trovare nuovi adepti.In Italia, Stati Uniti e in molti altri Paesi, questa pratica un reato, essendo a tutti gli effetti una truffa (vediCollegamento al Marketing Multilivello).

EsempioUn soggetto promette guadagni fuori dagli standard su un investimento a breve termine, spesso riferendosi in terminifumosi a meccanismi complessi o inesistenti.Senza un investimento documentato, solo pochi investitori danno fiducia alla persona, la quale si assicura dirispettare i patti: pagher quanto pattuito, anche se lo far andando in perdita o pi spesso prelevando fondi versatida nuovi investitori. In seguito cos potr beneficiare della sua buona fama per far aumentare il capitale investito e ilnumero degli investitori.I primi investitori, ripagati, reinvestiranno i fondi e parleranno bene dell'investimento attirando nuove vittime, fino ache la persona, giunta al massimo del guadagno, sparir nel nulla con i soldi presenti in quel momento.Presto o tardi tuttavia la difficolt di reperire nuovi adepti porter lo schema a collassare da solo, non riuscendo aripagare gli investimenti o venendo scoperto dalle forze dell'ordine[6].

Note[1] Marco Strano, Computer crime op.cit. in bibliografia, p. 155.[2] Crac Madoff, Unicredit esposta per 75 milioni di euro (http:/ / www. corriere. it/ economia/ 08_dicembre_15/

crac_madoff_unicredit_6390f1fc-ca82-11dd-91ae-00144f02aabc. shtml)[3] Madoff, truffa da 50 miliardi (http:/ / www. ilsole24ore. com/ art/ SoleOnLine4/ Finanza e Mercati/ 2008/ 12/ madof-truffa.

shtml?uuid=d1134c96-c8fe-11dd-9e01-4bdf2e7e2531& DocRulesView=Libero)[4] Bernard Madoff condannato a 150 anni di carcere (http:/ / www. ilsole24ore. com/ art/ SoleOnLine4/ Finanza e Mercati/ 2009/ 06/

Madoff-chiesta-condanna-a-150-anni. shtml?uuid=e5a339fa-6304-11de-8b2a-9ebaaabf1752& DocRulesView=Libero)[5] Mitchell Zuckoff, Ponzi's Scheme: The True Story of a Financial Legend, op. cit. in bibliografia.[6] Piramide d'oro. Realt e miti del multilevel marketing (http:/ / www. piramidedoro. it/ pagine/ mendella. htm)

Bibliografia Marco Strano, Computer crime. Milano, Apogeo, 2000. ISBN 8873036465. Mitchell Zuckoff, Ponzi's Scheme: The True Story of a Financial Legend. Random House, New York, 2005.

ISBN 1-4000-6039-7.

Voci correlate Truffa Charles Ponzi Giorgio Mendella Catena di sant'Antonio Multi-level marketing Anarchia albanese del 1997#Cause

Fonti e autori delle voci 3

Fonti e autori delle vociSchema Ponzi Fonte: http://it.wikipedia.org/w/index.php?oldid=57105659 Autori:: Al Pereira, Basilicofresco, Bultro, Cruccone, Emilio2005, Eumolpo, FN, Fabio.gastone, Giorces, Gvittucci,Hal8999, Hellis, IlPisano, Incola, Jaqen, Jollyroger, Larry Yuma, Laurusnobilis, Luca Visentin, Lucas, Lukelead, Moongateclimber, Niculinux, Nosferatu, Robbin Hud, Romero, Rutja76,Tommaso Ferrara, Twice25, Veneziano, Vituzzu, WikiNet, Wikit2006, 37 Modifiche anonime

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