Presentazione risultati 1° trimestre 2014

2

I RISULTATI IN BREVE

(Valori in milioni di Euro)

Utile netto 24,7 (22,5 in 1 trim 2013) +9,9%

Patrimonio 405,4 (380,3 al 31/12/2012) + 6,6%

Raccolta 9.960,1 (10.844,1 al 31/12/2012) -8,2%

KPI DI GRUPPO

Dati al 31 marzo

2014 2013

Costo della qualità creditizia 2,0% 3,4%

Cost/income ratio 33,6% 26,5%

Book value per share € 7,66 6,28

3

Settore crediti commerciali

Clienti +6.5%

Turnover 1,655 mld +36,6%

KPI Crediti

Commerciali

1 trim

2014 2013

MDI/ Turnover 2,3% 2,4%

MDI/ Impieghi 8,4% 7,4%

Dati

31 marzo

Crediti

Comm. DRL

Crediti

Fiscali G&S

2013 28,7 7,4 3,1 27,6

2014 37,5 6,6 2,2 23,1

Change

% Change 30,6% (10,7)% (31,3)% (16,3)%

MARGINE DI INTERMEDIAZIONE


69,4 (66,9 in 1 trim 2014)

+3,7% var.% 1 trim. 2014/2013

54%

10% 3%

33%

NBI 2013 Breakdown

Crediti Comm.

DRL

Crediti Fisc.

G&S

4

RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA


61,0 (53,1 in 1 trim 2014)

+14,7% var. % 1 trim. 2014 / 2013

Dati

31 marzo

Crediti

Comm. DRL

Crediti

Fiscali G&S

2013 15,4 6,6 3,4 27,6

2014 28,3 7,2 2,3 23,1

Change

% Change 83,6% 9,4% (34,5)% (16,3)%

Rettifiche

Pari a 8,4 vs 13,7 in 1 Trim 2014 vs

2013

KPI Gruppo

Dati 1 Trim 2014 2013

Costo della

qualità

creditizia 2,0% 3,4%

0,0%

0,5%

1,0%

1,5%

2,0%

2,5%

3,0%

3,5%

Costo della qualità creditizia

5

UTILE NETTO


24,7 (22,4 in 1 trim 2014)

+9,9% var % 2014 / 2013

MargineIntermediazione

Rettifiche Costi Operativi Tasse Utile Netto

69,4 8,4

23,3

13,0

24,7

KPI Gruppo

Dati 1 trim. 2014 2013

Costo qualità del

credito 2,0% 3,4%

Cost/Income ratio 33,6% 26,5%

Tax Rate 34,5% 36,6%

6

STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI

(Valori in milioni di Euro) Var. % 31.3.2014 vs 31.12.2013

Totale

attivo

10.515,5

crediti verso banche 432,9 +4,1%

altre attività finanziarie (AFS + HTM)

7.617,4 -8,7%

crediti verso la clientela

2.339,7 +1,9%

di cui

1.908,2 CC

128,5 DRL

101,5 Cred. Fisc.

Portafoglio Titoli di Debito

Italia 7.623,6

73%

22%

4% 1%

Attività Finanziarie

Crediti verso clientela

Crediti verso clientela

Altre Attività

7

QUALITA’ DEL CREDITO

Crediti commerciali: 1.908,2


% sofferenze/ totale crediti commerciali: 2,4% (1Q14) vs 2,6% (31/12/2013) % incagli / totale crediti commerciali 3,4% (1Q14) vs 3,2% (31/12/2013) % attività deteriorate/ crediti commerciali: 8,3% (1Q14) vs 8,4% (31/12/2013)

NPL Coverage ratio 80,6%

0

10

20

30

40

50

60

70

Sofferenze Incagli Ristrutturate Scadute

2013

1Q20142013 1 trim 2014

2013

2013

2013

1 trim 2014

1 trim 2014 1

trim 2014

8

TREND IMPIEGHI, SOFFERENZE E INCAGLI NETTI Crediti Commeciali

0,00%

2,00%

4,00%

6,00%

8,00%

10,00%

12,00%

-

500.000

1.000.000

1.500.000

2.000.000

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 1Q2014

Impieghi Sofferenze/Impieghi Incagli/Impieghi

9

Composizione

Var.% 31.3.2014 31.12.2013

Attività finanziarie disponibili per la vendita 2.275,1 2.515,8 -9,6%

Attività finanziarie detenute sino a scadenza 5.329,4 5.818,0 -8,4%

Crediti verso banche - titoli obbligazionari 19,0 24,0 -20,8%

Totale 7.623,6 8.357,9 -8,8%

PORTAFOGLIO TITOLI DI DEBITO

fino a

31.12.2014

da

gennaio

a

dicembre

2015

da

gennaio

a

dicembre

2016

tra 2017 e

2018 Totale

Totale 2.555,8 2.215,6 765,0 2,087,1 7.623,6

% sul totale 33,5% 29,1% 10,0% 27,4% 100,0%


10

rendimax e contomax

3.947,2 +2,0%

Totale della

raccolta 9,960,1 -8,2%%

raccolta wholesale 5.329,7PCT +1.921,4%

con sottostante Titoli di Stato e controparte Cassa di

Compensazione e Garanzia

raccolta wholesale

618,1 debiti vs banche -90,7%

STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA


40% 60%

retail wholesale

11

GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO


PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI

Patrimonio netto al 31.12.2013 380,3

Incrementi: 27,1

Utile del periodo 24,7

Vendita azioni proprie 2,4

Decrementi: -2,0

Variazione riserva da valutazione -2.0

- differenze di cambio -0,1

-Variazione riserva da valutazione -1,9

Patrimonio netto al 31.3.2014 405,4

KPI DI GRUPPO 2014 2013

31 marzo* 31 dicembre

Common Equity Tier 1 Ratio (CET1) 14,97% 13,68%

Tier 1 Capital Ratio 14,97% 13,68%

Total Own Fund Capital Ratio 14,97% 13,48%

*Dati calcolati con diverso perimetro societario

Presentazione risultati 1° trimestre 2014

Economy & Finance

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