Presentazione risultati 1° semestre 2013
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Economy & Finance
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I RISULTATI IN BREVE
Utile netto 44,0 (37,7 in 1 sem. 2012) +16,7%
Patrimonio 331,2 (309 al 31/12/2012) + 7,2%
Raccolta 10.000,2 (7.676 al 31/12/2012) +32,9%
KPI DI GRUPPO 1 sem.
2013
1 sem.
2012
Costo della qualità creditizia 3,5% 2,0%
Cost/income ratio 28,1% 32,3%
Solvency 13,9% 11,9%
Core Tier 1 14,2% 12,1%
Book value per share 6,31 5,77
(Valori in milioni di Euro)
3
Settore crediti commerciali
Clienti +6%
Turnover 2.508,6 +0,9%
Focus su micro imprese
KPI Crediti
Commerciali
1 sem
2013
1 sem
2012
MDI/ Turnover 2,3% 1,9%
Dati 1 sem.
Cred.
Comm. DRL
Cred.
Fisc. G&S
2012 47,8 10,0 1,1 48,4
2013 57,4 14,8 5,5 54,0
Var. 9,6 4,8 4,4 5,6
Var. % 20,1% 47,7% 384,0% 11,6%
MARGINE DI INTERMEDIAZIONE
131,7 (107,3 in 1 sem. 2012)
+22,7% Var % 1 sem. 2013 / 2012
(Valori in milioni di Euro)
41%
4,2% 11%
44%
Breakdown MDI 1 trim 2013
G&S
Cred. Fisc.
DRL
Cred.Comm.
4
Rettifiche di valore
Pari a 26,3 vs 14,8 nel 1 sem. 2012
Dati 1 sem. Cred.
Comm. DRL
Cred.
Fisc. G&S
2012 35,7 10,0 1,1 45,7
2013 29,8 15,7 5,9 53,9
Var. -5,9 -5,7 -4,8 8,2
Var. % -16,4% 58,0% 440,1% 18,0%
KPI Gruppo 1 sem.
2013
1 sem.
2012
Costo della
qualità
creditizia 3,5% 2,0%
RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA
(Valori in milioni di Euro)
105,4 (92,4 in 1 sem. 2012)
+14,0% Var. % 1 sem. 2013 / 2012
0,0%
0,5%
1,0%
1,5%
2,0%
2,5%
3,0%
3,5%
4,0%
2009 2010 2011 1 sem2012
1 sem2013
Costo della qualità creditizia
5
KPI Gruppo 1 sem.
2013
1 sem.
2012
Costo della
qualità creditizia 3,5% 2,0%
Cost/income ratio 28,1% 32,2%
Tax Rate 35,6% 34,9%
UTILE NETTO
(Valori in milioni di Euro)
44,0 (37,7 in 1 sem. 2012)
+16,7% Var. % 1 sem. 2013 / 2012
6
STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI
(Valori in milioni di Euro) Var. % 30/06/2013 vs 31/12/2012
Totale attivo
10.676,3
crediti verso le banche
481,6 -11,7%
altre attività finanziarie (AFS + HTM+ L&R)
7.738,1 +50,5%
crediti verso la clientela
2.252,9 -1,7%
di cui
110,8 DRL
87,6 Cred.
Fisc.
Portafoglio Titoli di Stato
Italia
7.687,3 72%
21%
5% 2%
Attività finanziarieCrediti verso clientelaCrediti verso BancheAltre attività
7
QUALITA’ DEL CREDITO
crediti verso la clientela: 2.252,9
% sofferenze/ totale crediti netti: 4,8% vs 5,0% % incagli / totale crediti netti 7,6% vs 8,9% % attività deteriorate/ totale crediti netti: 18,4% vs 19,2%
(Valori in milioni di Euro) Var. % 30/06/2013 vs 31/12/2012
59,8 55,3%
47,9 44,3%
0,4 0,4%
0%
Cred. Comm. NPL Cred. Fisc.
Breakdown Sofferenze
Cred. Comm. NPL
Breakdown Incagli
62,9 36,6%
109,1 63,4%
% sofferenze/ totale crediti commerciali: 3,5% vs 4,3% % incagli / totale crediti commerciali 6,3% vs 7,7% % attività deteriorate/ crediti commerciali: 17,6% vs 18,8%
0
50
100
150
200
250
300
350
400
450
Sofferenze Incaglio Ristrutturate Scadute Totale
108
172
8
126
415
115
204
8
113
440 Attività deteriorate
8
Composizione
Var.% 30.06.2013 31.12.2012
Attività finanziarie disponibili per la vendita 2.855,8 1.961,6 45,6%
Attività finanziarie detenute sino a scadenza 4.856,2 3.120,4 55,6%
Crediti verso banche - titoli obbligazionari 26,0 58,1 (55,2)%
Totale 7.738,0 5.140,1 50,5%
PORTAFOGLIO TITOLI DI DEBITO
fino a 3
mesi
da 3 mesi
a 6 mesi
da 6 mesi
a 1 anno
da 1 anno
a 2 anni
da 2 anni
a 5 anni Totale
Totale 1.046,1 31,6 2.218,3 1.542,2 2.899,8 7.738,0
% sul totale 13,5% 0,4% 28,7% 19,9% 37,5% 100,0%
(Valori in milioni di Euro) Var. % 30/06/2013 vs 31/12/2012
9
rendimax conto deposito
3.900,2 +28%
Totale della
raccolta
10.205,7 +32,9%
raccolta wholesale 5.651,7 PCT +39,9%
con sottostante Titoli di Stato e controparte Cassa di
Compensazione e Garanzia
raccolta wholesale
601,0 debiti vs banche +7,8%
STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA
(Valori in milioni di Euro) Var. % 30.06.2013 vs 31.12.2012
38,3%
61,7
Retail
Wholesale
10
GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO
(Valori in milioni di Euro)
PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI
Patrimonio netto al 31.12.2012 309,0
Incrementi: 51,5
Utile del periodo 44,0
Variazione riserva da valutazione: 6,9
- titoli AFS 6,9
Decrementi: (29,2)
Variazione riserva da valutazione (1,8)
- differenze di cambio (1,8)
Acquisto azioni proprie (7,8)
Patrimonio netto al 30.06.2013 331,2