PRESENTAZIONE di ARCARES SPA - TRONGROUP Holding · 2016. 11. 25. · CICS WEB SERVICES INTERFACE S...

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PRESENTAZIONE di ARCARES SPA

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ARCARES CHI SIAMO

•  Arcares e’ entrata a far parte del gruppo LUTECH nel 2014. •  Nel 2015 ha acquisito Liscor SPA, che verra’ fusa in Arcares nel 2017 •  Obbiettivo e’ la costruzione di un polo di riferimento nel settore Finance con

una strategia comune in termini di integrazione e innovazione tecnologica al fine di diventare LEADER nell’outsourcing di sistemi di gestione del credito

§  Software house attive dagli anni 80 nel settore finance •  Skill specialistici nelle tematiche gestionali, amministrative e normative •  Presenza all’estero tramite la società FORWARD SOFTWARE in Romania •  Organico di circa 200 persone

Società

Gruppo

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Lutech S.p.A. – azienda del gruppo Laserline – è una società italiana di ingegneria presente sul mercato da oltre 15 anni che progetta, realizza e gestisce soluzioni innovative in ambito ICT in linea con le richieste di mercato. Lutech S.p.A., avvalendosi del know-how delle Società acquisite, è in grado di erogare:

LUTECH S.P.A.

SERVIZI di gestione operativa

a completo supporto del cliente

CONSULENZA per la definizione dei processi

e il disegno delle architetture tecnologiche

SOLUZIONI applicative e tecnologiche

a supporto della progettazione

Partner al Servizio dell’Innovazione. Tra le aziende leader in Italia nel settore ICT, Lutech S.p.A. vanta delle specializzazioni in ambito: Customer Engagement, Cybersecurity, Business & Mobile Applications, Datacenter, Cloud, Networking. Inoltre si occupa di Financial Services.

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+1.155 PROFESSIONISTI FATTURATO 142 M€ CLIENTI +200

16 SEDI

TERRITORIO NAZIONALE

Cologno Monzese

Roncello

Bari

Firenze

Modena

Roma

Napoli

Milano

Udine

TERRITORIO INTERNAZIONALE

Colonia

Londra

Bucharest

Tirana

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0

20

40

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2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

2016

71, 7 76 82,9 89,9 83,6 115 142

Fattu

rato

in M€

170 M€

GRUPPO LUTECH: CRESCITA SIGNIFICATIVA

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•  Rapporti di fornitura e collaborazione di lungo periodo con utenti del settore finance caratterizzati da differenti business model (Banking, Vendor Finance, Captive)

•  Clientela privata e pubblica (Finanziarie Regionali), sia italiana che internazionale (Romania, Repubblica Ceca, Spagna, Portogallo, Russia, Giappone)

§  Soluzioni verticali “end-to-end” per il settore del credito §  Orientata a soluzioni multi-prodotto e multicanale con logica distribuita (soluzioni di front-office con Istituto

S. Paolo Torino e BNL a partire dal 1993) §  Soluzioni utilizzate come piattaforma corporate/multi-country da gruppi internazionali focalizzati sul time-

to-market multicanale (Sociètè Generale, Ferrari Financial Services, CAT Financial) §  Nel 2016 avvenuto kick-off del progetto di evoluzione architetturale delle nostre piattaforme , per includere

in un unico contesto tecnicamente omogeneo le più recenti soluzioni orientate alla integrazione (SOA) e all’accessibilità (WEB 2.0)

Offerta

Clientela

ARCARES/ LISCOR: MERCATO DI RIFERIMENTO

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83,6 115 142

ARCARES SPA: FINANCIALS

-‐

0,5

1,0

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2,0

2,5

3,0

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2,0

4,0

6,0

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10,0

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14,0

2012 2013 2014 2015 2016

Arcares: Financials (ml Euro)

fa>urato ebitda

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DIGITAL TRANSFORMATION

IL BOOST DELLE SPECIALIZZAZIONI TECNOLOGICHE DI LUTECH

Il know-how e le soluzioni applicative nel mondo della gestione del credito di Arcares e Liscor vengono potenziate con le competenze e le piattaforme tecnologiche dei mondi digitali di Lutech

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INSTALLAZIONI ARCARES: Incumbent nel mondo Factoring (e Cartolarizzazioni)

SISTEMA CLIENTE T/O 2015 % DELTA 2014CUSTOM MEDIOCREDITO ITALIANO 53.151.909 28,76% -‐0,54%K4F UNICREDIT FACTORING 32.283.314 17,47% 3,67%K4F IFITALIA 24.989.746 13,52% 1,35%K4F BANCA IFIS 10.436.372 5,65% 23,84%COPERNICO FACTORIT 9.324.298 5,05% -‐0,17%K4F UBI FACTOR 8.387.313 4,54% 9,29%K4F GE CAPITAL 5.435.748 2,94% 6,38%CUSTOM FIDIS 4.931.235 2,67% 12,45%K4F MPS L&F 3.980.095 2,15% -‐18,08%K4F SACE FCT 3.188.845 1,73% 19,66%SISPA EMIL-RO FACTOR 3.131.503 1,69% -‐8,87%K4f CREDEM FACTOR 2.556.165 1,38% 13,63%CUSTOM BANCA FARMAFACTORING 2.536.929 1,37% 16,44%CUSTOM FERCREDIT 2.313.483 1,25% 40,99%SEFIN SG FACTORING 2.201.487 1,19% 13,44%CUSTOM SERFACTORING 2.027.952 1,10% -‐12,16%SEFIN CRÉDIT AGRICOLE COMMERCIAL FINANCE 1.843.399 1,00% -‐15,26%K4F BCC FACTORING 1.461.062 0,79% 12,35%K4F BANCA SISTEMA 1.411.462 0,76% 20,28%COPERNICO BARCLAYS BANK 1.252.567 0,68% -‐5,71%SEFIN CREDITECH 1.220.383 0,66% n.dSEFIN IBM ITALIA SERVIZI FINANZIARI 1.121.960 0,61% 17,61%SISPA ENEL.FACTOR 1.110.788 0,60% 2,38%K4F AOSTA FACTOR 983.155 0,53% 19,97%SISPA CLARIS FACTOR 971.669 0,53% 16,45%SISPA FACTORCOOP 898.019 0,49% -‐9,27%SISPA BURGO FACTOR 488.025 0,26% 9,07%SEFIN BANCA CARIGE 467.556 0,25% 32,75%CUSTOM GENERALFINANCE 275.738 0,15% 32,45%SISPA COOPERFACTOR 257.253 0,14% -‐11,46%SEFIN BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA 113.295 0,06% 8,68%CUSTOM BETA STEPSTONE 43.945 0,02% 87,79%

TOTALE € 184.796.669

K4F, 95.113.277 , 51% CUSTOM,

65.281.191 , 35%

COPERNICO, 10.576.865 , 6%

SISPA, 6.857.256 , 4%

SEFIN, 6.968.080 , 4%

K4F CUSTOM COPERNICO SISPA SEFIN

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SERVIZI OFFERTI

SERVIZI DI START-‐UP

analisi e mappatura dei processi

prototyping (POC)

gap analysis funzionale

sviluppo personalizzazioni

document genera[on

system integra[on

migrazione dei da[

training

supporto agli UAT

supporto al go-‐live

project management

SERVIZI DI POST GO-‐LIVE

help-‐desk di 1° livello

help-‐desk di 2° livello

manutenzione correava

manutenzione adaba[va

manutenzione evolu[va

delivery di versioni/patch

Manutenzione base-‐da[

SERVIZI «IaaS»

fornitura della piabaforma IT (HW, SW, Hos[ng)

monitoring

help-‐desk tecnico

BRM

deploy di versioni/patch

backup

mirroring

security

SERVIZI DI BPO

ges[one dei processi periodici

procedure di chiusura mensile

ges[one dei processi contabili

quadrature e riconciliazioni

ges[one segnalazioni Bankit

hot line supporto utente

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K4F 2.1 è la piattaforma applicativa per le società finanziarie specializzate e/o Banche che

operano nel mercato del Factoring domestico ed estero; sinteticamente il sistema può essere cosi

descritto:

a)   fortissima completezza funzionale derivante sia dal numero e tipologia di installazioni oggi

presenti sul mercato sia dalla costante capacità e volontà di Arcares di mantenere il prodotto

adeguato ai tempi e alle tecnologie con propri inverstimenti

b)   altamente parametrizzabile, e si adatta a diversi modelli organizzativi e di business

c)  fortemente spinto sui controlli del dato e sul mantenimento delle informazioni storiche

d)  è un sistema web - based modulare e scalabile, progettato con un framework applicativo che

pilota la gestione della user interface, l’accesso ai dati e le logiche con connessione dei vari

layer

e)  è multipiattaforma, disponibile in versione zOS DB2, AIX DB2 e Linux Oracle

f)  ha una facilità di integrazione con l’esterno, quindi sia verso portali e/o applicativi esterni

tramite interfacce tradizionali o tramite servizi

g)  è una soluzione prodotto ad oggi attiva su 12 Clienti; concentra quindi in sé tutte le peculiarità

delle varie forme tecniche presenti sul mercato, oltre a permettere importanti sinergie sui costi

h)  Il sistema è costantemente adeguato alla normativa con progetti specifici, a titolo di es. gli

ultimi adeguamenti: Forbearance, Split Payment, Log Garante, varie Vigilanza… in corso

Anatocismo)

K4F 2.1 – Keystone For Finance La nuova pia5aforma per la ges:one del Factoring

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alert generator

istru-oria e pra/ca ele-ronica

moduli operazionali

collec/on

Remote Factoring

Portali e ban

che

da[ esterne

Corporate banking Sistemi di gruppo

moduli di interfaccia

CRM

Catena FCI

Modulo di Business Intelligence

Data Warehouse DB sta[s[co

estra0ori

Segnalazione di Vigilanza B Italia

reporCng direzionale

reporCng commerciale reporCng

monitoraggio reporCng

amministraCvo

anagrafe generale

web se

rvices

credi4

maturity

an4cipo

pool

acquisto

competenze

posizioni

effe:

erogazione

contenzioso

Ceden[ e Debitori

console management

K4F 2.1 – Keystone For Finance Il disegno del sistema (1 di 3)

moduli amministra/vi

COGE

tesoreria

AUI

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Oltre al Modulo GESTIONALE CORE il sistema prevede: Modulo ALERT •  E’ il modulo che gestisce l’emissione di messaggi di alert all’utente a fronte di eventi critici Modulo PEF - Pratica elettronica di fido •  Gestisce il processo di concessione degli affidamenti su una specifica controparte, con accessi a

banche dati esterni e calcolo automatico dell'organo deliberante. Modulo PEK – Pratica di gestione condizioni •  Consente, se attiva, di gestire l'iter di delibera delle modifiche di condizioni economiche,

disgiuntamente dalla proposta fidi, o in sua assenza, secondo uno specifico iter di workflow. Modulo PEG - Pratica elettronica per gli affidamenti di gruppo •  Gestisce la concessione di un fido di Gruppo, controllandone la coerenza con gli affidamenti, in

essere o in proposta, dei componenti; espone il cumulo di rischio del gruppo e lo tiene in considerazione per i poteri di delibera

Modulo PEM- Pratica elettronica per gli affidamenti di gruppo •  Consente di valutare una situazione di anomalia, sia riscontrata dai gestori (nascita manuale) o

dal sistema (nascita automatica) tramite processi di monitoraggio personalizzabili; la delibera può modificare lo stato rischio del soggetto.

Modulo COLLECTION •  E’ il modulo che consente il monitoraggio e la gestione ordinaria e problematica dei debitori


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Modulo REPORTING •  E’ il modulo di reporting basato su un data-warehouse giornaliero e mensile Modulo REMOTE FACTORING •  E’ il modulo destinato alla Clientela del Factor, consultativo e dispositivo per il cedente e

debitore Modulo GESTIONE DOCUMENTALE •  E’ il modulo che archivia gli output del sistema e cataloga i files giunti dall’esterno Funzioni di EDITOR e UPLOAD •  Funzioni per produzione/archiviazione di lettere alla Clientela e per memorizzare files esterni a

varie chiavi del sistema


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15

Presentation

Application

Database

USER INTERFACE & Client-side

VALIDATION

BUSINESS LOGIC & Server-side VALIDATION

STORAGE & TRANSACTIONS

ORACLE

WEB BROWSER HTML + AJAX

APPLICATION SERVER JEE +

CICS

WEB SERVICES INTERFACE

S O A

Livelli Componenti K4F

1.  Interfaccia utente Java Web-based, su Framework IceFaces

2.  Architettura SOA (Service Oriented Architecture) a 3 livelli, in grado di semplificare le esigenze

d’integrazione con altri sistemi

3.  Platform-independent: può essere installato su qualsiasi dei più comuni ambienti operativi (Linux, Aix, Z/OS

4.  Storage e transazioni basate su COBOL CICS (DB2 o Oracle)

DB2

K4F 2.1 – Keystone For Finance L’archite5ura del sistema

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1.  Gestione crediti con o senza anticipazione

2.  Factoring notification e not notification

3.  Pro soluto

4.  Maturity

•  senza dilazione

•  con dilazionane standard

•  con dilazione rateale

•  IAS

5.  Reverse e Confirming

6.  Acquisto Crediti

•  spot o revolving

•  con dilazione al debitore

•  con netto ricavo o al 100% del credito

•  con erogazione in due rate

7.  Sconto fatture/note di credito

8.  Anticipo contratti

•  con rientro fatture

•  senza rientro fatture

9.  Factoring internazionale diretto o con

utilizzo della catena FCI

10.  Finanziamenti in pool – capofila o

partecipante

•  su operazioni di anticpazione

•  su operazioni di acquisto

•  su operazioni maturity

11.  Ricessione dei crediti not notification

K4F 2.1 – Keystone For Finance Le forme tecniche ges:te

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Il mercato K4F La base installata e la configurazione del sistema (1 di 2)

Clienti Factoring Prodotto Piattaforma Servizio

01. Unicredit Factoring K4F 1.0 à 2.1 zOS DB2 Insourcing

02. Ifitalia FIS 1.0 zOS DB2 Insourcing

03. GE Capital Finance K4F 2.1 AIX DB2 Outsourcing

04. Credemfactor K4F 2.1 AIX DB2 Outsourcing

05. MPS L&F K4F 2.1 zOS DB2 Insourcing

06. SACE FCT K4F 2.1 AIX DB2 Outsourcing

07. Banca Sistema K4F 2.1 AIX DB2 Insourcing (interfaccia CSE)

08. SAF K4F 2.1 AIX DB2 Outsourcing

09. Banca IFIS K4F 2.1 Linux Oracle Insourcing

10. UBI Factor K4F 2.1 zOS DB2 Insourcing

11. AOSTA Factoring K4F 2.1 AIX DB2 Outsourcing e servizi di BPO

12. BCC Factoring (*) K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing e servizi di BPO

13. Banca UBAE (*) K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing (interfaccia CEDACRI)

(*) in fase di avviamento

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Il mercato K4F La base installata e la configurazione del sistema (2 di 2)

Clienti Factoring Prodotto Piattaforma Servizio

14. IFIR (ex 106) (*) K4F 2.1 AIX DB2 Outsourcing (con COGE/AdE/VG)

15. Salento Mutui (ex 106) (*) K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing (con COGE/AdE/VG)

16. FIS Factoring (ex 106) (*) K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing (con COGE/AdE/VG)

Prospect alla data

17. ex 106 K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing e servizi di BPO

18. ex 106 K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing e servizi di BPO

19. Banca K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing

20. 107 K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing

(*) in fase di avviamento

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Area Tecnica

Ricerca e sviluppo

Gestione Facility

Centro Servizi esterno

Fabbrica prodotto

Gruppo Vigilanza

Client Management

Help Desk

Competence Center

C L I E N T I & Mercato

Analisti

Account

PMO

Testing

Change

Gestione contratti

Business Process Outsourcing

Arcares L’organizzazione interna

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K4F 2.1 – Keystone For Finance Interfaccia utente e profilazione

1.  Il Sistema presenta una scrivania unica

per l’accesso ai vari moduli, compreso il

Portale per la clientele ed eventuali

Applicazioni Esterne, “linkabili” dal

cruscotto

2.  Al momento del Logon, il Sistema carica

e propone la profilatura e la lingua

definite per lo specifico utente

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Evoluzioni piattaforma Arcares Macro pianificazione Anno 2016

1 Q 2016

2 Q 2016

3 Q 2016

4 Q 2016

4 Q 2015

1) Nuovo Remote Factoring

3) Nuovo modulo per monitoraggio creditizio

4) Ridisegno di alcune componenti di navigazione e/o � processi operativi (ad es. PEF)

5) Data quality : processi di quadratura in ambito AUI, COGE, Documenti alla Clientela ecc ecc

prototipo fase 1 contingency

evoluzione framework

Interventi applicativi

2) Nuovo Reporting Direzionale\

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Evoluzioni piattaforma Arcares Macro pianificazione Anno 2016

1 Q 2016

2 Q 2016

3 Q 2016

4 Q 2016

4 Q 2015

1) Nuovo Remote Factoring

3) Nuovo modulo per monitoraggio creditizio

4) Ridisegno di alcune componenti di navigazione e/o � processi operativi (ad es. PEF)

5) Data quality : processi di quadratura in ambito AUI, COGE, Documenti alla Clientela ecc ecc

prototipo fase 1

evoluzione framework

Interventi applicativi

2) Nuovo Reporting Direzionale\

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K4F 2.1 – La fase del K-Design

PRICING

Direzion

e Co

mmerciale

PRODOTTI QUALITA DEL CREDITO

DOCUMENTI ALLA CLIENTEA

PROFILATURA SOCIETARIA

Risk m

anager

Organ

izza-‐

zion

e

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K4F 2.1 – Keystone For Finance Funzioni di monitoraggio

ALIMENTAZIONE GIORNALIERA ALIMENTAZIONE MENSILE

v  Daily report: fornisce via mail una flash di alcune variabili a livello aziendale

v  Avvisi : alert al gestore sul proprio portafoglio, in merito a movimenta-‐zione o situazioni da verificare

Management

Direzione Commerciale

v  Monitoraggio portafogli: analisi massiva dei portafogli per filiale o per gestore; da4 di sta4s4ci e di stock sia sul monte credi4 sia sugli affidamen4

v  Monitoraggio acquis/: monitoraggio delle operazioni per verifcarne la reddività puntuale

v  Report Direzionale Giornalieri: analisi sui 12 mesi mobili di una serie di variabili di flusso e di stock a livello societarie e/o per area commerciala; al fine mese il dato è storicizzato

Gestore

Recuperatore

Amministrazione

Risk Manager

v Modulo di Collec/on: evidenza al Recuperatore delle azioni da intrapren-‐dere e delle situazioni di alert

v  Report Direzionale mensile: evidenza analisi sui 12 mesi mobili di una serie di variabili di flusso e di stock a livello societarie e/o per area commerciala; al fine mese il dato è storicizzato

v  Flash on-‐line della movimentazione aziendale: interrogazione per società e filiale dei saldi real 4me

v  ReportIng mensile per la Direzionale mensile: una serie di report e crusco: (in fase di implementazione) perme0o analisi

v  ReportIng contabile amministra/vo: report forni4 dal servizio di BPO e in dire0amente dal sistema ges4onale(ad esempio inventari, flusso per risk manager )

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K4F 2.1 – Keystone For Finance Controlli opera:vi e ricostruibilità dell’informazione RICOSTRUIBILITA' DEL DATO •  Identificatore user di censimento e variazione �

Il sistema ad ogni inserimento o modifica dei dati memorizza autore e data/ora di registrazione

•  Versionamento �Il sistema mantiene traccia storica del dato precedente alla modifica, mediante o versionamento automatico o gestendo una data di fine e inizio o registrando movimenti di storno e ricarico all'interno del paritario

•  Log garante �Il sistema è compliant alla normativa e traccia ogni accesso a funzioni on-line o reportistica

CONTROLLI OPERATIVI •  l sistema memorizza la posizione in essere al momento del bonifico e ne permette la

consultazione storica •  Il sistema ha funzioni di monitoraggio di:

1.  PDU con simulazione al fine mese corrente e fine mese successivo 2.  USURA

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K4F 2.1 – Keystone For Finance Portale per la Clientela

Il sito Remote Factoring è l’applicazione web collegata a K4F, pubblicata su Internet, che consente ai ClienC della Banca/Società di Factoring di visualizzare la propria posizione e di effe>uare operazioni disposiCve; al portale possono accedere sia i cedenC che i debitori della Banca/Società di Factoring che hanno a disposizione: 1.  1) funzionalità consultative relaCvamente a linee di credito, movimenC di conto , movimenC

di parCtario, incassi, emesso e funzionalità disposiCve 2.   2) funzionalità dispositive lato cedente ed in parCcolare:

•  Carico cessioni interaXvo e da Flusso •  Carico anagrafiche dei debitori •  Selezione crediC per ne>o ricavo

3.   3) funzionalità dispositive lato debitore ed in parCcolare : •  Carico cessioni da Flusso •  RiconoscimenC

4.   4) scarico documenti PDF (E/C, Fatture, Contabili ecc) 5.  5) servizio di mailing per l’invio periodici dei flussi (crediC incassaC, crediC in scadenza ecc)

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