LE SANZIONI DISCIPLINARI E PECUNIARIE, TRA CODICE … Avv... · 2017-09-19 · 1 AM Studio Legale...

AM Studio Legale 1

LE SANZIONI DISCIPLINARI E PECUNIARIE, TRA CODICE DELLE ASSICURAZIONI E

REGOLAMENTAZIONI ISVAP

Avv. Andrea Maura

Milano, 6 ottobre 2011

AM Studio Legale 2

Le sanzioni amministrative pecuniarie

AM Studio Legale 3

o Ai sensi dell'art. 324 del Codice delle Assicurazioni (C.d.a.), la violazione delle disposizioni ivi indicate da parte degli intermediari (anche se commesse da propri dipendenti o ausiliari),comporta l'applicazione della sanzione amministrativa da € 1.000,00 a € 10.000,00;

o Nei casi di particolare gravità o ripetizione dell'illecito, i limiti minimo e massimo sono raddoppiati.

Profili generali - 1

AM Studio Legale 4

oLa norma sanziona l’inosservanza da parte degli Intermediari degli artt.:

• 109, comma 4 del C.d.a. (iscrizione nella Sez. E dei collaboratori degli iscritti nelle sez. A, B e D; obbligo degli iscritti nella sez. A di comunicare alle Imprese preponenti i soggetti che operano per loro conto)


AM Studio Legale 5

• 109, comma 6 del C.d.a (obblighi di comunicazione a carico delle Imprese e degli Intermediari, ai quali è stata data attuazione dall’art. 36 del Reg. Isvap n. 5/2006);

• 117, comma 1 del Cda (separazione patrimoniale e conto separato);

• 119, comma 2, ultimo periodo, del Cda (distribuzione di soli prodotti standardizzati, da parte degli iscritti nella sez. D, salvo iscrizione ad altra sezione del RUI).


AM Studio Legale 6

• 120 del C.d.a (informazioni precontrattuali e regole di comportamento, cui è stata data attuazione dal Reg. Isvap n. 5/2006);

• 121 del Cda (informazione precontrattuale in caso di vendita a distanza, cui è stata data attuazione dai Reg. Isvap n. 5/2006 e n. 34/2010);

• 131 del Cda (trasparenza dei premi e delle condizioni di contratto nell’ambito delle coperture RCA, cui è stata data attuazione dal Reg. Isvap n. 23/2008).


AM Studio Legale 7

• 170 del C.d.a (divieto di abbinamento nell’ambito delle polizze RC Auto);

• 182, commi 2 e 3, del Cda (pubblicità in materia di prodotti assicurativi);

• 183 del Cda (regole di comportamento, cui è stata data attuazione dai Reg. Isvap n. 5/2006 e 35/2010);

• 185, comma 1, del Cda (Nota informativa);

• 191 del Cda (norme regolamentari).


AM Studio Legale 8

oL'art. 325 del C.d.a. prevede che destinatari delle sanzioni sono gli intermediari (e le imprese) responsabili della violazione.

I destinatari - 1

AM Studio Legale 9

o I destinatari possono evitare di essere condannati al pagamento della sanzione, qualora riescano a dimostrare che la violazione è stata posta in essere: • dai propri dipendenti o collaboratori, • con abuso di doveri d'ufficio e • per trarne personale vantaggio.

I destinatari - 2

AM Studio Legale 10

o In tal caso, la sanzione è comminata al dipendente o collaboratore alla cui azione od omissione è imputabile l'infrazione.

o Salvo rivalsa, l'intermediario risponde, comunque, a titolo di responsabilità civile.

I destinatari - 3

AM Studio Legale 11

o Le imprese di assicurazione rispondono in solido con l'autore della violazione nel caso in cui l'inosservanza sia stata posta in essere

• da soggetti ai quali siano state affidate funzioni parzialmente comprese nel ciclo operativo delle Imprese medesime.

I destinatari - 4

AM Studio Legale 12

La procedura sanzionatoria

AM Studio Legale 13

o Le norme sulle procedure di applicazione delle sanzioni sono state implicitamente abrogate o novellate

• dagli articoli 24 e 26 della Legge 28 dicembre 262, n. 2005, (c.d. Legge sulla tutela del risparmio), modificata da D.lgs. 29 dicembre 2006, n. 303.

o In particolare, la procedura per l’applicazione delle sanzioni è disciplinata dal Regolamento ISVAP n. 1 del 15 marzo 2006, modificato ed integrato dal Provv. Isvap n. 2466 del 2006.

La procedura sanzionatoria - 1

AM Studio Legale 14

oIl Regolamento mira a dare attuazione alle indicazioni del: • Codice delle assicurazioni • integrate dalle disposizioni della Legge

sulla tutela del risparmio.


AM Studio Legale 15

o In linea con quanto previsto dalla legge n. 262/05, il potere di applicare le sanzioni spetta all’ISVAP, la quale vi provvede, uniformando il proprio comportamento • al principio di separazione delle funzioni istruttorie

da quelle decisorie.


AM Studio Legale 16

o Coerentemente, il Reg. Isvap n. 1/06 affida alla Vice-Direzione Generale dell’Istituto le funzioni istruttorie.

o Il Vice Direttore Generale procede, quindi alla firma

• degli atti di contestazione predisposti dai Servizi competenti per materia che, nell’esercizio delle loro funzioni abbiano rilevato fatti suscettibili di dar luogo all’applicazione di sanzioni amministrative – pecuniarie.


AM Studio Legale 17

Ai sensi dell’art. 3 del Reg. Isvap n. 1/06, l’atto di contestazione, a firma congiunta di due Capi dei Servizi competenti per materia o, in caso di assenza o impedimento di uno di essi, da un Capo Servizio e da un Dirigente dei Servizi medesimi,

• è notificato ai soggetti destinatari delle sanzioni entro 120 giorni, ovvero entro 180 giorni per i soggetti residenti all’estero, dall’accertamento dei fatti.

La data di notifica dell’atto di contestazione rappresenta la data di avvio del procedimento sanzionatorio.

L’avvio del procedimento sanzionatorio - 1

AM Studio Legale 18

o L’atto di contestazione contiene:

• una sintetica esposizione dei fatti,

• le violazioni riscontrate,

• l’indicazione del responsabile del procedimento,

• il termine entro il quale gli interessati possono esercitare i diritti di difesa.

L’avvio del procedimento sanzionatorio - 2

AM Studio Legale 19

o Ai sensi dell’art. 4 del Reg. Isvap n. 1/06, entro 60 giorni dalla data di notifica dell’atto di contestazione i soggetti destinatari delle sanzioni possono far pervenire ai Servizi dell’Istituto:

• memorie difensive od altri elementi controdeduttivi,

nonché richiesta, ove lo ritengano necessario,

• di essere sentiti, direttamente od attraverso propri rappresentanti.

In tal caso l’audizione si terrà entro 180 giorni dal ricevimento della richiesta.

Istruttoria del procedimento sanzionatorio - 1

AM Studio Legale 20

o Entro i successivi 90 giorni dal ricevimento delle memorie difensive o dall’audizione, se successiva,

• i Servizi dell’Istituto concludono la fase istruttoria del procedimento sanzionatorio e ne riferiscono gli esiti al Servizio Sanzioni con relazione motivata.

o In assenza di memorie difensive o di richiesta di audizione

• i Servizi dell’Istituto provvedono agli adempimenti di cui sopra entro i 90 giorni successivi alla scadenza del termine di cui alla slide precedente.


AM Studio Legale 21

o Ove il soggetto destinatario si sia avvalso della facoltà di cui all’art. 327, comma 1, del Cda, la relazione, da trasmettere al Servizio Sanzioni entro 90 giorni decorrenti dal completamento delle verifiche di cui al comma 4 dell’art. 327 del Cda,

• dovrà contenere indicazioni circa la realizzazione delle condizioni richieste per dar luogo all’irrogazione della sanzione sostitutiva.


AM Studio Legale 22

o Il primo comma prevede che, qualora vengano accertate:

• più violazioni della stessa disposizione del Cda, o delle norme di attuazione,

• per le quali sia prevista l'applicazione di sanzioni amministrative pecuniarie,

• attraverso una pluralità di azioni od omissioni la cui reiterazione sia dipesa dalla medesima disfunzione dell'organizzazione dell'impresa o dell'intermediario,

(segue)

I commi 1 e 4 dell’art. 327 del Cda - 1

AM Studio Legale 23

o l’ISVAP provvede alla contestazione degli addebiti, e con lo stesso provvedimento fissa

• un termine perentorio, non superiore a 180 giorni entro il quale la parte deve effettuare gli interventi necessari per eliminare la disfunzione riscontrata, nel caso ritenga di avvalersi di tale facoltà.

o Ai sensi dell’art. 327, comma 2 del Cda, la parte, che intenda effettuare gli interventi di cui al comma 1,

• deve darne comunicazione all'ISVAP, entro 60 giorni dal provvedimento di contestazione degli addebiti, indicandone modalità, caratteristiche ed effetti attesi.


AM Studio Legale 24

o Ai sensi del comma 4, nel caso in cui la parte si sia avvalsa della facoltà prevista dal citato comma 2, • l'ISVAP, entro 30 giorni dalla scadenza del termine

assegnato per eliminare la disfunzione riscontrata, verifica che siano state adottate le misure correttive e ne comunica gli esiti alla parte del procedimento.


AM Studio Legale 25

o L'adozione delle misure correttive secondo le modalità e le caratteristiche indicate nella comunicazione all'ISVAP • rende applicabile un'unica sanzione amministrativa pecuniaria,

sostitutiva di quelle derivanti dalle violazioni della medesima disposizione,

• che sarà determinata in misura non inferiore ad € 50.000,00 e non superiore ad € 500.000,00.

o Eventuali rilievi formulati dall'ISVAP • non precludono l'applicazione della sanzione sostitutiva, ma sono

valutati in sede di determinazione della sanzione stessa.


AM Studio Legale 26

o Ai sensi dell’art. 5 del Reg. Isvap n. 1, il Servizio Sanzioni,

• verificata la ritualità e la completezza degli adempimenti istruttori compiuti e

• valutate le risultanze dell’istruttoria dei Servizi dell’Istituto,

predispone gli atti conclusivi del procedimento sanzionatorio sottoponendoli al Presidente per la decisione.

La conclusione del procedimento sanzionatorio - 1

AM Studio Legale 27

o Il provvedimento motivato adottato dal Presidente è notificato al soggetto cui è stata rivolta la contestazione • entro 90 giorni dal ricevimento da parte del Servizio

Sanzioni della relazione motivata dei Servizi dell’Istituto.


AM Studio Legale 28

o Il provvedimento di irrogazione della sanzione reca l’ingiunzione del relativo pagamento e trovano applicazione: • l’art. 326, commi 7 e 8, del Cda e

• l’art. 24, commi 5 e 6, della Legge sul risparmio (abrogati dal D.lgs. 104/2010).

o Il procedimento sanzionatorio, con l’irrogazione della sanzione ovvero l’archiviazione, si conclude entro 2 anni dalla data del suo avvio.


AM Studio Legale 29

o Ai sensi dei commi 7 e 8 dell’art. 326 del Cda:

• le controversie relative ai ricorsi avverso i provvedimenti che applicano la sanzione,

• sono devolute alla giurisdizione esclusiva del giudice amministrativo.

o I ricorsi medesimi,

• sono notificati anche all'ISVAP, che provvede alla difesa in giudizio con propri legali.

o I provvedimenti che infliggono le sanzioni pecuniarie, e le sentenze dei giudici amministrativi che decidono i ricorsi

• sono pubblicati nel Bollettino dell'ISVAP.

Il ricorso avverso i provvedimenti sanzionatori - 1

AM Studio Legale 30

o Le controversie relative i provvedimenti adottati dalle Autorità amministrative indipendenti (con esclusione di quelli relativi al rapporto di servizio con i propri dipendenti) • sono disciplinati dall’art. 119 del D.lgs. 104/2010

(Codice del processo amministrativo).


AM Studio Legale 31

o L’art. 135 del D.lgs. 104/2010 prevede, tra l’altro, la competenza funzionale inderogabile del TAR Lazio, sede di Roma, • avverso i provvedimenti aventi natura sanzionatoria

emanati dall’ISVAP.


AM Studio Legale 32

o L’art. 6 del Reg. Isvap n. 1/06 prevede che il pagamento delle sanzioni irrogate debba avvenire, • entro 30 giorni dalla notifica del provvedimento di

irrogazione della sanzione.

• che salgono a 60, se il destinatario risiede all’estero.

o Nel provvedimento di irrogazione della sanzione sono indicate le modalità di pagamento.

Termini per il pagamento - 1

AM Studio Legale 33

o Si ricorda che l'art. 24, comma 4, della Legge sul Risparmio prevede che alle sanzioni amministrative irrogate dalle Autorità indipendenti, tra cui l’ISVAP, • non si applicano le disposizioni sul pagamento in misura

ridotta contenute nell’articolo 16 della legge 24 novembre 1981, n. 689, e successive modificazioni.

Termini per il pagamento - 2

AM Studio Legale 34

Le sanzioni disciplinari

AM Studio Legale 35

o Ai sensi dell’art. 329 del Cda,

• gli intermediari,

• compresi i produttori diretti,

• i collaboratori e

• gli altri soggetti ausiliari degli stessi,

che, nell'esercizio della loro attività, anche nei casi puniti ai sensi dell'articolo 324, • violino le norme del Codice delle Assicurazioni o le relative norme di

attuazione,

sono puniti, in base alla gravità dell'infrazione e tenuto conto dell'eventuale recidiva, con una delle seguenti sanzioni:

richiamo – censura – radiazione


AM Studio Legale 36

o Il richiamo,

• consistente in una dichiarazione scritta di biasimo motivato, è disposto per fatti di lieve manchevolezza.

o La censura

• è disposta per fatti di particolare gravità.

o La radiazione

• è disposta per fatti di eccezionale gravità e determina l'immediata risoluzione dei rapporti di intermediazione.


AM Studio Legale 37

Le singole fattispecie

AM Studio Legale

o Ferma l’applicazione della procedura di applicazione delle sanzioni di cui all’art. 331 del Cda, implementata dal Reg. Isvap n. 6/06, l'art. 62 del Reg. Isvap n. 5 del 2006, prevede la sanzione della radiazione nei casi di:

• intermediazione di contratti di imprese non autorizzate o non abilitate ad operare in Italia;

• contraffazione o falsificazione della documentazione contrattuale;

La radiazione - 1

AM Studio Legale

• contraffazione della firma del contraente su modulistica contrattuale;

• rilascio di false attestazioni in sede di offerta o di esecuzione del contratto di assicurazione;

• mancata rimessa dei premi assicurativi o delle somme destinate ai risarcimenti o ai pagamenti, dovute dalle imprese agli assicurati o ad altri aventi diritto;

La radiazione - 2

AM Studio Legale

• violazione delle disposizioni dell’art. 54 e 54 bis del Reg. Isvap n. 5 del 2006 (obblighi di separazione patrimoniale);

• versamenti temporanei dei premi e delle somme destinate ai risarcimenti o ad altre prestazioni assicurative dovute dalle imprese in conti correnti diversi dal conto corrente separato di cui all’articolo 54;

La radiazione - 3

AM Studio Legale

• esercizio dell’attività di intermediazione in violazione delle disposizioni in materia di distribuzione dei prodotti da parte dei soggetti di cui alla sez. D ed in materia di collocamento di forme pensionistiche complementari e multilevel marketing;

• comunicazione o trasmissione di informazioni e consegna o trasmissione di documenti al contraente o all’Isvap non rispondenti al vero;

La radiazione - 4

AM Studio Legale

• svolgimento dell’attività di intermediazione da parte degli iscritti alle sezioni A e B, in assenza della polizza di r.c. Professionale;

• ripresa dell’attività da parte degli intermediari iscritti nelle sezioni A o B come inoperativi, in assenza della polizza di r.c. Professionale;

• esercizio dell’attività di intermediazione per il tramite di addetti non iscritti al registro, operanti al di fuori dei propri locali.

La radiazione - 5

AM Studio Legale

o Sempre ai sensi dell'art. 62 del Reg. Isvap n. 5 del 2006, l’Istituto dispone la censura in caso di:

• inosservanza degli obblighi di cui all’art. 36, comma 1 (obblighi di comunicazione all’Isvap) o comma 5 (mancata comunicazione nei termini all’Isvap dell’interruzione del rapporto con soggetti iscritti alla sezione E) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

La censura - 1

AM Studio Legale

• violazione delle disposizioni di cui all’art. 38 (aggiornamento professionale) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

• esercizio dell’attività di intermediazione tramite di addetti non in possesso dei requisiti previsti dall’art. 42 (onorabilità e professionalità) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

• violazione delle disposizioni di cui all’art. 46 (intermediario che ricopre anche cariche incompatibili) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

La censura - 2

AM Studio Legale

• violazione delle disposizioni dell’art. 47. comma1/a (comportarsi con diligenza, correttezza, trasparenza e professionalità) o comma 2 (obbligo di riservatezza) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

• accettazione di mezzi di pagamento diversi o aventi caratteristiche difformi da quelle prescritte dall’art. 47, comma 3 del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

• violazione delle disposizioni di cui all’art. 51 (modalità dell’informativa) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

La censura - 3

AM Studio Legale

• violazione delle disposizioni di cui agli art. 48 (conflitti di interesse), 49 (informativa precontrattuale) o 50 (informativa su potenziali situazioni di conflitto di interessi) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

• violazione delle disposizioni di cui all’art. 52 (adeguatezza dei contratti offerti) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

La censura - 4

AM Studio Legale

• violazione delle disposizioni di cui all’art. 53 (documentazione da consegnare ai contraenti) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

• costituzione di un conto corrente separato non conforme alle disposizioni previste dall’articolo 54 o stipulazione di una fideiussione bancaria non conforme alle disposizioni previste dall’articolo 54 bis del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

La censura - 5

AM Studio Legale

• versamento dei premi nel conto corrente separato oltre i termini previsti dall’articolo 54, comma 2;

• violazione delle disposizioni di cui all’art. 55, comma 2 (informativa sull’autorizzazione a svolgere operazioni di incasso e/o di pagamento da parte dei broker) o comma 3 (avuto riguardo agli iscritti ala sezione E di cui il broker si avvalga) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

La censura - 6

AM Studio Legale

• inosservanza degli obblighi di conservazione della documentazione di cui all’art. 57 del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

• violazione delle disposizioni di cui all’art. 59 (regole di comportamento nelle vendite a distanza) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

• violazione delle disposizioni di cui all’art. 60 (informazioni da fornire al contraente nelle vendite a distanza) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

La censura - 7

AM Studio Legale

• violazione delle disposizioni di cui all’art. 61 (attività di intermediazione tramite internet) del Reg. Isvap n. 5 del 2006;

• stipulazione di contratti di assicurazione RCA a condizioni diverse da quelle spettanti all’assicurato o in assenza dell’attestato dello stato di rischio o dell’acquisizione dei

dati inerenti all’identità del contraente e, se persona diversa, dell’intestatario del veicolo o

o a condizioni diverse da quelle spettanti all’assicurato in base ai dati risultanti dall’attestato dello stato di rischio o relativi all’identità del contraente e dell’intestatario del veicolo, se persona diversa.

La censura - 8

AM Studio Legale

oL’Isvap dispone, infine, la sanzione del richiamo • per fatti di lieve manchevolezza.

Il richiamo

AM Studio Legale

o Avuto riguardo alle sanzioni sopra elencate, il comma 3 dell'art. 62 del Reg. Isvap n. 5 del 2006, • considerate le circostanze, la recidiva e ogni

elemento disponibile, prevede che l'Isvap possa comminare la sanzione immediatamente inferiore o superiore.

L’art. 62 comma 3 del Reg. Isvap n. 5/06

AM Studio Legale

o In caso di corresponsabilità della società per omesso controllo o disfunzioni organizzative che hanno consentito la sistematica reiterazione dell'illecito, • la radiazione della persona fisica comporta anche

la cancellazione della società dal R.U.I.

L’art. 62 comma 4 del Reg. Isvap n. 5/06

AM Studio Legale 54

La procedura sanzionatoria

AM Studio Legale 55

o Il Reg. Isvap n. 6/2006, modificato dal Provv. Isvap n. 2564/2007 attua l’art. 331 del Cda, disciplinando: • la procedura di applicazione delle sanzioni disciplinari

nei confronti, tra l’altro, delle persone fisiche iscritte nel RUI ed

• il funzionamento del Collegio di Garanzia sui procedimenti disciplinari, istituito presso l’ISVAP.


AM Studio Legale 56

o In particolare, il Regolamento disciplina: • il funzionamento e l’articolazione del Collegio di garanzia sui

procedimenti disciplinari,

• regola la ripartizione delle funzioni istruttorie e deliberative e

• stabilisce le norme di svolgimento della procedura, nel rispetto del principio del giusto procedimento e del diritto di difesa dell’interessato,

in materia di illeciti disciplinari previsti dal Cda e dai Regolamenti attuativi che siano commessi da intermediari e periti assicurativi.


AM Studio Legale 57

o AI sensi dell’art. 3 del Reg. Isvap n. 6, l’istruttoria, è curata

• dalla Sezione Consulenza Legale

ed è affidata • ad un Funzionario che assume la responsabilità del

procedimento.

Istruttoria e avvio del procedimento - 1

AM Studio Legale 58

o Il Funzionario responsabile istruisce il procedimento sulla base degli: • degli atti e della documentazione inviati dagli altri Servizi

dell’Autorità inerenti alla ricorrenza di possibili illeciti

disciplinari.

o Se necessario richiede, direttamente o attraverso il Servizio che effettua la segnalazione, • atti e documenti alle imprese di assicurazione mandanti

ed ai soggetti nei confronti dei quali si svolge l’istruttoria.


AM Studio Legale 59

o L’istruttoria si conclude • entro il termine di 90 giorni dal ricevimento degli atti e

documenti inviati dagli altri Servizi dell’Autorità inerenti alla ricorrenza di possibili illeciti disciplinari.

o Il termine può essere interrotto una sola volta • per la richiesta di atti e documenti alle imprese di assicurazione

mandanti ed ai soggetti nei confronti dei quali si svolge l’istruttoria e

• decorre nuovamente dal pervenimento della documentazione completa.


AM Studio Legale 60

o Il Funzionario responsabile del procedimento disciplinare, esaminati gli atti, previa valutazione del responsabile della Sezione Consulenza Legale, propone

• al Vice Direttore Generale ovvero

• ad altro Dirigente delegato dal Presidente, a. la chiusura dell’istruttoria per insussistenza della violazione o

improcedibilità dell’azione disciplinare;

b. l’avvio del procedimento disciplinare mediante la contestazione all’interessato degli addebiti.


AM Studio Legale 61

o Il Vice Direttore Generale, ovvero il Dirigente delegato dal Presidente, a seguito della proposta del Funzionario responsabile,

• con atto formale,

• entro il termine previsto per la conclusione dell’istruttoria,

dispone:

• la chiusura della stessa o

• l’avvio del procedimento.


AM Studio Legale 62

o L’avvio del procedimento avviene • con la contestazione degli addebiti all’interessato a

mezzo lettera raccomandata con avviso di ricevimento entro 120 giorni,

• ovvero entro 180 giorni per i soggetti residenti all’estero,

dalla data di conclusione dell’istruttoria e contiene l’indicazione dei diritti dell’interessato.


AM Studio Legale 63

Se l’attività di intermediazione è esercitata in forma societaria,

• la contestazione degli addebiti deve essere comunicata, sempre a mezzo raccomandata a/r anche alla società,

• accompagnata dall’avvertenza delle possibili conseguenze in capo ad essa (cancellazione in caso di radiazione della persona fisica) e dall’invito a partecipare al procedimento, con gli stessi diritti di difesa riconosciuti all’interessato.


AM Studio Legale 64

o Nei medesimi termini viene data notizia dell’avvio del procedimento anche alle imprese o agli intermediari con cui il soggetto

• ha in corso,

• o ha avuto all’epoca dei fatti,

incarichi o collaborazioni.


AM Studio Legale 65

o Ai sensi dell’art. 4 del Reg. Isvap n. 6/06, l’interessato e la società eventualmente interessate entro il termine di 60 giorni dalla notifica della contestazione, hanno facoltà di:

a) accedere agli atti del fascicolo e di estrarne copia;

b) depositare scritti, memorie difensive e documenti probatori;

c) proporre reclamo avverso la contestazione degli addebiti e chiedere l’audizione dinnanzi al Collegio.

Diritti dell’interessato

AM Studio Legale 66

o Ai sensi dell’art. 8 del Reg. Isvap n. 6/06, il Funzionario responsabile, ricevuta notizia dell’avvenuta notifica della contestazione degli addebiti all’interessato,

• richiede alla Segreteria per i procedimenti disciplinari la fissazione della adunanza di trattazione.

Trattazione del procedimento - 1

AM Studio Legale 67

o La Segreteria provvede sulla base del calendario fissato a norma dell’articolo 7, comma 2,

• tenendo conto del termine previsto per l’esercizio dei diritti di difesa e di un ragionevole lasso di tempo per l’esame degli atti difensivi.


AM Studio Legale 68

o Della data della adunanza viene data comunicazione,

• mediante raccomandata con avviso di ricevimento, al soggetto sottoposto al procedimento ed agli altri eventuali interessati.

o Entro i 20 giorni successivi alla scadenza del termine per l’esercizio dei diritti di difesa,

• la Sezione Consulenza Legale trasmette alla Segreteria il fascicolo del procedimento.


AM Studio Legale 69

o Il Collegio, • esamina gli atti, compresi gli scritti difensivi depositati

dall’interessato,

• avvia la trattazione nell’adunanza e

• dispone l’audizione degli interessati che ne abbiano fatto richiesta i quali potranno farsi assistere da un legale o da un esperto di fiducia.

o Dell’audizione • viene redatto apposito verbale sottoscritto dai dichiaranti.


AM Studio Legale 70

o Il Collegio può richiedere l’integrazione delle risultanze istruttorie e disporre la convocazione in adunanza • dei soggetti interessati ai fatti oggetto del procedimento e

• delle imprese e degli intermediari con cui il soggetto sottoposto a procedimento aveva incarichi o collaborazioni in corso all’epoca dei fatti

per fornire chiarimenti in merito alla sussistenza della violazione contestata • fissandone il periodo di espletamento nel corso del quale il

termine massimo fissato per la fine del procedimento è sospeso.


AM Studio Legale 71

o Alle adunanze del Collegio partecipa, senza diritto di voto,

• il Funzionario responsabile per riferire in ordine all’accertamento istruttorio dei fatti concernenti il procedimento.


AM Studio Legale 72

o Ai sensi dell’art. 9 del Reg. Isvap n. 6/06, la delibera del Collegio • contiene la proposta motivata di adozione del provvedimento

disciplinare ovvero di archiviazione della contestazione nel caso in cui la violazione non risulti provata.

o Nel caso in cui venga proposta la sanzione della radiazione, • il Collegio si esprime anche sulla sussistenza delle condizioni per le

quali si deve disporre la cancellazione della società nella quale opera l’interessato.

Conclusione del procedimento - 1

AM Studio Legale 73

o Il Collegio delibera in seduta riservata.

o In caso di assenza o di altro impedimento temporaneo di un componente, il Collegio o la Sezione può validamente operare con la presenza di due componenti.

o Se l’assenza o il temporaneo impedimento riguardano il Presidente del Collegio o della Sezione, • questi è sostituito dal Presidente di un’altra Sezione o, in

mancanza, dal componente del Collegio o della Sezione più anziano per età.

• In caso di parità prevale il voto del Presidente.


AM Studio Legale 74

o La delibera, sottoscritta dal Presidente e dal relatore incaricato di redigere le motivazioni, • viene trasmessa al Presidente dell’ISVAP che,

• ricevuta la proposta formulata dal Collegio o della Sezione ovvero, dalle Sezioni riunite in seduta comune,

• assume una delle seguenti determinazioni:

a) decide in merito con proprio provvedimento;

b) chiede al Collegio o alla Sezione ovvero, dalle Sezioni riunite in seduta comune, il riesame della proposta;

c) rimette la proposta formulata dal Collegio o dalla Sezione alle Sezioni riunite in seduta comune perché esprimano la propria proposta.


AM Studio Legale 75

o Ai sensi dell’art. 10 del Reg. Isvap n. 6/06, il provvedimento adottato dal Presidente dell’ISVAP che conclude il procedimento disciplinare: • indica i termini e le modalità per proporre eventuale ricorso al giudice

amministrativo, ovvero

• al Presidente della Repubblica in via straordinaria e viene notificato all’interessato mediante lettera raccomandata.

o Il provvedimento adottato dal Presidente dell’ISVAP che applica la sanzione disciplinare • è comunicato anche alle imprese o agli intermediari con cui il soggetto

sottoposto a procedimento ha in corso, o aveva all’epoca dei fatti, incarichi o collaborazioni.

Notifica e pubblicazione del provvedimento - 1

AM Studio Legale 76

o I provvedimenti che infliggono:

• la sanzione disciplinare della radiazione,

• le sentenze emesse a conclusione dei ricorsi ai giudici amministrativi ed

• i decreti che decidono i ricorsi straordinari al Presidente della Repubblica,

sono pubblicati nel Bollettino e sul sito internet dell’Autorità.

Notifica e pubblicazione del provvedimento - 2

AM Studio Legale 77

oAi sensi dell’art. 11 del Reg. Isvap n. 6/06, fatte salve le legittime cause di sospensione,

• il procedimento disciplinare deve essere concluso entro 365 giorni dall’avvio del procedimento.

Termine del procedimento

AM Studio Legale 78

Grazie per l’attenzione

Avv. Andrea Maura

16121 Genova

Via San Vincenzo, 2

Tel. +39 010 543.559

Fax: +39 010 580.599

Mob: +39 348 8096670

E mail: [email protected]

Skype: andrea_maura

LE SANZIONI DISCIPLINARI E PECUNIARIE, TRA CODICE … Avv... · 2017-09-19 · 1 AM Studio Legale...

Documents

Transcript of LE SANZIONI DISCIPLINARI E PECUNIARIE, TRA CODICE … Avv... · 2017-09-19 · 1 AM Studio Legale...