La banca per un mondo

che cambia

In breve2018-2019

In un mondo in rapida trasformazione, BNP Paribas, player bancario internazionale di primo piano e prima banca della zona euro, riveste un ruolo determinante nel creare le condizioni di una crescita economica equilibrata e contribuire all’affermazione di un modello di creazione di valore sostenibile e condiviso. Perché finanziamo le aziende e perché siamo in grado di favorire la costruzione di un’economia più sostenibile e più inclusiva. Perché siamo presenti ogni giorno al fianco dei nostri clienti e li affianchiamo nelle loro scelte, per dare forma ai piccoli e grandi progetti che fanno parte della loro vita e di quella dei loro cari. Perché miglioriamo costantemente la nostra customer experience e sviluppiamo servizi e soluzioni adatte alle esigenze di ogni cliente.

Impegnati per costruire

un mondo più equilibrato e sostenibile Perché siamo convinti che un’azienda debba esercitare un impatto positivo sul mondo che la circonda, lavorando al fianco dei clienti in questa prospettiva e facendo confluire tutte le energie disponibili su questo obiettivo. Per questo, la nostra strategia è articolata su tre grandi ambizioni: promuovere una politica di innovazione, che soddisfi le nuove esigenze e abitudini dei nostri clienti; favorire una crescita sostenibile, profittevole per tutti gli attori dell’economia; e sviluppare il nostro contributo positivo alla società. In un mondo che cambia, più aperto, più complesso e in continuo movimento, siamo pienamente impegnati al fianco dei nostri dipendenti, dei nostri clienti e della società, per gettare le basi di un futuro migliore.

Prima banca della zona euro, BNP Paribas è anche un player bancario di primo piano.

Il Gruppo opera al fianco di tutti i propri clienti – individui e famiglie, professionisti e imprese, Corporate e P.A. – per realizzare i loro progetti, grazie alle sue soluzioni di finanziamento, di investimento, di risparmio e di protezione. BNP Paribas occupa posizioni chiave, al servizio di ogni settore dell’economia, attraverso le sue divisioni operative: Domestic Markets, per i servizi bancari retail; International Financial Services, per i servizi finanziari specializzati; Corporate & Institutional Banking, per i servizi alla clientela Corporate e istituzionale.

202.624dipendenti

72paesi

in

58.372 dipendentiin Francia

18.737 dipendentiin Asia-Pacifico

14.513 dipendentiin Belgio

10.027 dipendenti in Africa

19.040 dipendentiin Italia

3.685 dipendentiin Lussemburgo

516 dipendentiin Medio Oriente

59.364dipendenti in Europa(esclusi i mercati domestici*)

14.456 dipendentiin America del Nord

3.914 dipendenti in America del Sud

I dati di questo documento sono aggiornati al 31 dicembre 2018.

* Francia, Belgio, Italia e Lussemburgo.

42,5 Mld€Margine di intermediazione Utile netto di Gruppo

7,5 Mld€

308 Mld€Riserve di liquidità

11,8 %CET1 ratio[1]

3,02 €Dividendo per azione[2]

di clienti nelle reti retail del Gruppo in tutto il mondo, fra cui 8 milioni di clienti digitali[3]

33 milioni

[1] Common Equity Tier 1 (CET1) Basilea 3 “fully loaded”. Coefficiente di solvibilità bancaria. Capital Requirements Directive (CRD4). [2] Stabile rispetto al 2017. [3] Clienti della banca digitale o che utilizzano i servizi digitali almeno una volta al mese, nei quattro mercati domestici.

di finanziamenti e investimenti in favore di aziende dei settori considerati direttamente implicati nel conseguimento dei 17 Obiettivi di Sviluppo Sostenibile delle Nazioni Unite (OSS)

168 Mld€

STRATEGIA E PERFORMANCE/

Favoriamo l’innovazione e sviluppiamo soluzioni a impatto positivo, al servizio di una crescita sostenibile

In un contesto in rapido cambiamento, il Gruppo sta attuando attivamente il suo piano 2017-2020 (Ambition 2020) con l’implementazione di nuove customer experience, l’automazione dei processi e il miglioramento dell’efficienza operativa. BNP Paribas conduce una politica ambiziosa di impegno sociale, con posizioni ben definite in favore della responsabilità etica, dell’innovazione sociale e ambientale e di un’economia low carbon.

“Le tecnologie digitali costituiscono un autentico vettore di performance e di creazione di valore, con un ruolo centrale nel modello di business di molti dei nostri rami di attività.”JEAN-LAURENT BONNAFÉ Amministratore Delegato e Direttore Generale di BNP Paribas

Un piano di trasformazione ambizioso articolato in tre assi…

… attuato tramite diversi fattori di trasformazione…

… che si traduce in tre ambizioni concrete.

Creazione di nuovi customer journey

Ottimizzazione del trattamento dei dati, nel rispetto degli

standard di sicurezza

Evoluzione e trasformazione del modello operativo

Adattamento e condivisione dei sistemi informatici

Sviluppo di metodi di lavoro “digital oriented”

Sviluppo di una cultura dell’impatto positivo

TRASFORMAZIONEDIGITALE

PERFORMANCEFINANZIARIA

COMPANY ENGAGEMENT

AMBIZIONE 1 PROMUOVERE INNOVAZIONI UTILI PER I NOSTRI CLIENTI Creare nuovi customer journey, per soddisfare una gamma più ampia di esigenze e abitudini d’uso

Sviluppare soluzioni che corrispondano a un’economia dei servizi semplice, utile e sicura per i nostri clienti

Rafforzare l’efficienza operativa, per soddisfare in maniera reattiva e sicura le esigenze dei nostri clienti

Attuare la trasformazione delle nostre linee di business e favorire la capacità di innovazione e l’adozione di una metodologia agile da parte del nostro personale

AMBIZIONE 2FAVORIRE UNA CRESCITA ECONOMICA SOSTENIBILE Consolidare la nostra performance finanziaria e sviluppare le nostre attività

Sostenere la crescita dei nostri clienti e consolidare la nostra presenza internazionale

Generare un impatto positivo, grazie ai nostri prodotti e soluzioni

Consolidare la nostra posizione di player di primo piano della finanza sostenibile

Costruire le soluzioni di domani con i nostri partner (start-up, imprenditori e aziende)

AMBIZIONE 3 SVILUPPARE IL NOSTRO CONTRIBUTO ALLA SOCIETÀ Garantire l’adozione di best practice in materia di etica e di compliance

Adottare una politica equa e responsabile nelle relazioni sociali all’interno del Gruppo

Mantenere i nostri impegni in materia di transizione energetica

Promuovere una cultura della diversità, dell’uguaglianza e dell’inclusione

Impegnarsi tramite iniziative di solidarietà e culturali, per lo sviluppo dei territori e delle comunità

Sostenere i clienti nella transizione verso soluzioni sostenibili e accrescere il nostro impatto positivo sulla società nel suo complesso

#PositiveBanking

AMBITION 2020IL NOSTRO PIANO STRATEGICO

DOMESTIC MARKETSLa divisione operativa Domestic Markets (DM) riunisce le reti delle quattro banche retail del Gruppo operanti nei paesi della zona euro: Francia (FRB), Belgio (BNP Paribas Fortis), Italia (BNL Gruppo BNP Paribas) e Lussemburgo (BGL BNP Paribas). DM è composta inoltre da linee di business specializzate nei seguenti settori: noleggio con servizi di flotte auto aziendali, con Arval; soluzioni di leasing e di finanziamento, con BNP Paribas Leasing Solutions; gestione del risparmio e brokeraggio online, con BNP Paribas Personal Investors; servizi bancari alternativi, con Nickel. In linea con il piano Ambition 2020 della Banca, DM continua a rafforzare la sua dinamica commerciale, ridefinendo la customer experience e sviluppando nuovi servizi.

LE LINEE DI BUSINESS DI DM

Retail Banking FranciaBNP Paribas Fortis

BNL Gruppo BNP ParibasBGL BNP Paribas

ArvalBNP Paribas Leasing Solutions

BNP Paribas Personal InvestorsNickel

15.683 M€margine di intermediazione

Quasi 18 milioni di clienti, fra cui più di 850.000 professionisti, PMI e Corporate, nei quattro mercati domestici

N° 1 NEL PRIVATE BANKING IN FRANCIA[1] E IN BELGIO[2]

N° 1 NEL CASH MANAGEMENT IN EUROPA [3]

BNP PARIBAS LEASING SOLUTIONS + ARVAL

N° 2 FRA LE SOCIETÀ DI FINANZIAMENTO DI ATTREZZATURE PROFESSONALI IN EUROPA[4]

68.120dipendenti

presenti in

31 PAESI

(1) Euromoney 2018 ; PWM-The Banker, 2018; World Finance, 2018. (2) World Finance, 2018.

(3) Greenwich Associates, gennaio 2019. (4) Ranking Leaseurope 2017, pubblicato in maggio 2018.

MODELLO DI BUSINESS/

Grazie al nostro modello integrato, diversificato e basato sulla collaborazione fra le linee di business, creiamo valore per i nostri clienti

INTERNATIONAL FINANCIAL SERVICESLa divisione operativa International Financial Services (IFS) riunisce una serie di attività diversificate. Con BNP Paribas Personal Finance e BNP Paribas Cardif, IFS propone rispettivamente soluzioni di finanziamento e soluzioni di risparmio e di protezione, destinate a soddisfare le esigenze di individui e famiglie. La divisione comprende inoltre tre linee di business leader nella gestione istituzionale e private: BNP Paribas Wealth Management, Private Banking di livello mondiale; BNP Paribas Asset Management, specialista dell’asset management; e BNP Paribas Real Estate, per i servizi immobiliari. Infine, International Retail Banking riunisce le banche retail del Gruppo al di fuori della zona euro. IFS è uno dei motori di crescita di BNP Paribas e prosegue il suo sviluppo, consolidando la propria leadership in vari settori specializzati, grazie alla qualità dei propri prodotti e servizi.

CORPORATE & INSTITUTIONAL BANKINGLa divisione operativa Corporate & Institutional Banking (CIB) offre soluzioni su misura nei settori dei finanziamenti, del cash management e dell’advisory con Corporate Banking; nel settore dei mercati di capitali con Global Markets; nel settore della custodia e amministrazione titoli con Securities Services. L’organizzazione di CIB offre una risposta efficace alle esigenze dei clienti Corporate e istituzionali di BNP Paribas. CIB punta a mettere in relazione le esigenze di finanziamento delle aziende e le opportunità di investimento ricercate dai clienti istituzionali.

LE LINEE DI BUSINESS DI IFS

BNP Paribas Personal FinanceBNP Paribas Cardif

BNP Paribas Wealth ManagementBNP Paribas Asset Management

BNP Paribas Real Estate ServicesInternational Retail Banking

LE LINEE DI BUSINESS DI CIB

Corporate BankingGlobal Markets

Securities Services

79.925dipendenti

presenti in

60 PAESI16.434 M€

margine di intermediazione

BNP PARIBAS PERSONAL FINANCE

1° PLAYER SPECIALIZZATO IN EUROPA [1]

BNP PARIBAS CARDIF

N° 1 MONDIALE NELLA PROTEZIONE DEI FINANZIAMENTI[2]

BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT

MIGLIORE PRIVATE BANK IN EUROPA PER IL 7° ANNO CONSECUTIVO [3]

CORPORATE & INSTITUTIONAL BANKING

MIGLIOR BANCA MONDIALE PER LA FINANZA SOSTENIBILE [1]

CORPORATE BANKING

EMEA LOAN HOUSE OF THE YEAR [2]

GLOBAL MARKETS

DERIVATIVES HOUSE [3] AND EURO BOND HOUSE [4] OF THE YEAR

SECURITIES SERVICES

CUSTODIAN OF THE YEAR [5]

(1) Consumer ) Relazione annuale degli operatori del credito ai privati, in termini di ricavi delle attività di credito al consumo.

(2) Finaccord. (3) Private Banker International, 2018.

(1) Euromoney, luglio 2018. (2) IFR, 2018. (3) Risk Awards, 2019. (4) IFR, 2018.

(5) Custody Risk Global Awards 2018.

10.829 M€margine di intermediazione

Più di 18.000 clienti, Corporate e istituzionali

35.417dipendenti

presenti in

56 PAESI

un modello integrato e diversificato…In un mondo che cambia...

che crea valore...

INVE

STIM

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ASSISTENZA / CONSULENZA / FINANZIAMENTI /

INDIVIDUI E FAMIGLIE / ASSOCIAZIONI / PROFESSIONISTI E IMPRESE /

COOPERATION FRA LE LINEE DI BUSINESS

ENGA

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DIVERSIFICAZIONE DEI RISCHI

INN

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ECORPORATE & INSTITUTIONAL BANKING

Una banca europea di respiro internazionale, presente in 72 paesi

LE NOSTRE 3 DIVISIONI OPERATIVE

I NOSTRI 4 ASSI FONDAMENTALI

I NOSTRI PRODOTTI E SOLUZIONI

I NOSTRI CLIENTI

#POSITIVEBANKING

IL NOSTRO MODELLO DI CREAZIONE DI VALORE

Promuovendo le innovazioni utili

PER I NOSTRI CLIENTI

Sviluppando il nostro contributo

ALLA SOCIETÀ

Favorendo una crescita sostenibile PER L’ECONOMIA

SFIDE ECONOMICHE E NORMATIVE

SFIDA SOCIALE

SFIDA DIGITALE

DOMESTIC MARKETS

INTERNATIONAL FINANCIAL SERVICES

“Il sistema bancario riveste un ruolo centrale al servizio dello sviluppo economico, tramite il finanziamento dei progetti dei clienti, siano esse aziende o famiglie, che fanno vivere ogni giorno l’economia reale.”

“In un contesto in continua evoluzione, combiniamo performance aziendale e creazione di valore sostenibile.”JEAN LEMIERRE Presidente del Consiglio di Amministrazione di BNP Paribas

JEAN-LAURENT BONNAFÉAmministratore Delegato e Direttore Generale di BNP Paribas

BNP Paribas è una banca di fiducia, attiva ed eticamente impegnata. Dal 2016, un Codice di condotta approvato dal Consiglio di Amministrazione guida l’operato di ogni dipendente all’interno del Gruppo. Il Codice definisce in particolare i valori di BNP Paribas, promossi dagli organi di governance ed essenziali per il proseguimento della strategia della banca, al fine di conservare la fiducia dei suoi stakeholder, e fra questi soprattutto dei

clienti, nonché della società nel suo complesso. Da due anni, il Gruppo ha inoltre adottato il Manifesto dell’engagement 2020, promosso dalla Direzione trasversale Company Engagement, organo rappresentato nel Comitato Esecutivo, che si impegna affinché le sfide ambientali e sociali siano integrate in tutte le fasi delle decisioni operative.

“BNP Paribas Way” è articolato in quattro Punti di Forza e quattro Forze Trainanti.

SODDISFAZIONE DEL CLIENTE

APERTURA

AGILITÀ

CULTURA DELLA COMPLIANCE

L E N O ST R E F O R Z E

T R A I N A N T I

SOLIDITÀ

COMPETENZA

RESPONSABILITÀ

AMBIENTE DI LAVORO FAVOREVOLE

I N O ST R I P U N T I D I

F O R Z A

”È innanzitutto alla luce di criteri etici che va apprezzata l’attività bancaria e che è possibile stringere, con i nostri clienti, una relazione di fiducia e di partnership di lungo termine.”

I VALORI ETICI E DI RESPONSABILITÀ, AL CENTRO DELLA MISSION DEI NOSTRI DIPENDENTI

JEAN LEMIERRE Presidente del Consiglio di Amministrazione di BNP Paribas

CULTURA E GOVERNANCE/

Nell’esercizio quotidiano delle nostre attività, condividiamo una cultura improntata all’etica e alla responsabilità

IL NOSTRO CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONEIl Consiglio di Amministrazione di BNP Paribas è il garante della visione del Gruppo. Come tale, ne determina gli orientamenti strategici e vigila sulla loro attuazione da parte della Direzione Generale. Il Consiglio si impegna a promuovere la creazione di valore a lungo termine da parte di BNP Paribas, tenendo conto delle sfide ambientali e sociali.

1 JEAN LEMIERRE Presidente del Consiglio di Amministrazione di BNP Paribas

2 JEAN-LAURENT BONNAFÉ Amministratore Delegato e Direttore Generale di BNP Paribas

3 JACQUES ASCHENBROICH Presidente e Direttore Generale del Gruppo Valeo

4 PIERRE-ANDRÉ DE CHALENDAR Presidente e Direttore Generale della Compagnie de Saint-Gobain

5 MONIQUE COHEN Socia di Apax Partners

6 WOUTER DE PLOEY CEO di ZNA (rete ospedaliera di Anversa, Belgio)

7 HUGUES EPAILLARD Gestore Real Estate, Consigliere di amministrazione eletto dai dipendenti di BNP Paribas

8 RAJNA GIBSON BRANDON Professoressa ordinaria di Finanza presso l’Università di Ginevra

9 MARION GUILLOU Presidente del Consiglio di Amministrazione di IAVFF-Agreenium, Consigliere di Stato in servizio straordinario

10 DENIS KESSLER Presidente e Direttore Generale di SCOR SE

11 DANIELA SCHWARZER Direttrice del think tank DGAP (Deutsche Gesellschaft für Auswärtige Politik – Società tedesca per le relazioni estere)

12 MICHEL TILMANT Consigliere di amministrazione di società

13 SANDRINE VERRIER Assistente di produzione e di supporto commerciale, Consigliera di amministrazione eletta dai dipendenti BNP Paribas

14 FIELDS WICKER-MIURIN Consigliere di amministrazione di società

1012

11

3

8 14 6

12

13

9

5

7

4

Il coordinamento operativo di BNP Paribas punta sull’intelligenza collettiva per accelerare l’evoluzione e le trasformazioni promosse dal piano a medio termine. Composto da sei membri della Direzione Generale e da 14 membri responsabili di divisioni o di funzioni centrali, il Comitato Esecutivo opera quotidianamente per attuare il piano di trasformazione e di sviluppo 2017-2020.

IL NOSTRO COMITATO ESECUTIVO 1 JEAN-LAURENT BONNAFÉ Amministratore Delegato e Direttore Generale di BNP Paribas

2 PHILIPPE BORDENAVE Direttore Generale Delegato

3 JACQUES D’ESTAIS Vice Direttore Generale, International Financial Services

4 YANN GÉRARDIN Vice Direttore Generale, Corporate & Institutional Banking

5 MICHEL KONCZATY Vice Direttore Generale

6 THIERRY LABORDE Vice Direttore Generale, Domestic Markets

14 YVES MARTRENCHAR Risorse Umane del Gruppo

15 ANDREA MUNARI BNL Gruppo BNP Paribas

16 ALAIN PAPIASSE Corporate & Institutional Banking

17 ÉRIC RAYNAUD Asia-Pacifico

18 FRANK RONCEY RISK

19 ANTOINE SIRE Company Engagement

20 THIERRY VARÈNE Grandi Clienti

7 MARGUERITE BÉRARD Retail Banking Francia

8 MARIE-CLAIRE CAPOBIANCO Growth Development and Corporate Coverage

9 LAURENT DAVID BNP Paribas Personal Finance

10 STEFAAN DECRAENE International Retail Banking

11 RENAUD DUMORA BNP Paribas Cardif

12 NATHALIE HARTMANN Compliance

13 MAX JADOT BNP Paribas Fortis

1

3 9

10

7

13

19 18

17 20

14 15 16

5 6 8

12

11

4

2

Premi e rating extra-finanziari

Rating a lungo/breve termine

Standard & Poor’sOutlook stabile 5 aprile 2019

A+/A-1

FitchOutlook stabile 6 giugno 2019

AA-/F1+

Moody’sOutlook stabile

27 settembre 2017

Aa3/ Prime-1

DBRSOutlook stabile 13 luglio 2018

AA (LOW)/ R-1 (MIDDLE)

1a banca su 31 nel settore delle “Banche diversificate” in Europa secondo il rating 2018 di Vigeo Eiris.

BNP Paribas è stata nominata da Euromoney “Migliore banca mondiale per la finanza sostenibile”.

BNP Paribas è presente nella classifica 2019 “Global 100 Most Sustainable Corporations” del magazine Corporate Knights (banca europea).

Top Employers Europe 2018 per il quinto anno consecutivo.

Progetto ed editing: BNP Paribas Progetto grafico, lay-out e produzione:

BABEL_LogotypeMONO_BLACK15/10/2018

K100%

Consulenza, testi:

Foto: Olly / Adobe Stock — BNP Paribas — Getty Images — Billy Hustace / Getty Images — Didier Gauducheau / Getty Images —

10’000 Hours / Getty Images — ReeldealHD Images — Thomas Laisné / La Company — Pierre Morel / La Company — Brigitte Baudesson / La Company

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PER SAPERNE DI PIÙ, CONSULTA IL BILANCIO INTEGRATO 2018, DISPONIBILE

IN INGLESE, FRANCESE O OLANDESE, group.bnpparibas

Giugno 2019

Documento stampato su carta certificata FSC.

La banca per un mondo

che cambia

BNP ParibasSede legale:16, boulevard des Italiens 75009 Parigi (Francia)Tel.: + 33 (0)1 40 14 45 46Società per azioni con capitalesociale di € 2.499.597.122 RCS di Parigi 662 042 449

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