IL SISTEMA DEI CONTROLLI E LA GESTIONE DEL RISCHIO

Corso di formazione specialistica per le BCC_2014

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NOVITA

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AIRA – Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio !AIRA - l’Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio – è stata costituita nel 2008 per opera del Professor Ranieri Razzante. L’AIRA è un’associazione senza fini di lucro che coniuga le esigenze di aggregazione, condivisione, riflessione e sviluppo della cultura della legalità, a beneficio degli stakeholder del mercato dell'intermediazione finanziaria e assicurativa. Le principali finalità dell’Associazione: 1. facilitare e sviluppare l’esercizio della professione nel settore dell'intermediazione Finanziaria ed Assicurativa; 2. curare la qualificazione dell’associato e promuovere il riconoscimento della sua figura professionale; 3. farsi portavoce nelle sedi opportune delle istanza e dei pareri dei propri associati. !L’ Associazione opera autonomamente e rappresenta i suoi Associati presso organismi ufficiali italiani, comunitari ed internazionali, anche in collaborazione con strutture analoghe.

SP CONSULTING e IUS CONSULTING !SP Consulting e IUS Consulting offrono consulenza all’industria finanziaria sostenendola nei processi legati ai cambiamenti normativi, di gestione dei rischi, nell’opera di revisione degli assetti di governo. SP Consulting e IUS Consulting, con i propri servizi, sono in grado di rendere compatibili i principi regolamentari con i canoni del management in un quadro di sana e prudente gestione garanzia di stabilità per la Vigilanza, divenendo allo stesso tempo paradigma di governo aziendale per i vertici in un progressivo allineamento di obiettivi tra controllori e controllati. L’importanza della variabile organizzativa e la discrezionalità lasciata all’intermediario sulla scorta del principio di proporzionalità rendono complesso e mutevole il progetto di revisione del sistema dei controlli. La molteplicità delle funzioni di controllo richiede, peraltro, che il riordino dei sistemi eviti costose sovrapposizioni e promuova sinergie per la gestione dei rischi. La conoscenza di tale regolamentazione rappresenta per SP Consulting e IUS Consulting un fattore primario di successo. In aggiunta, la capacità dei propri professionisti di sapere valorizzare il “know how” della società coniugandolo ed adattandolo ai diversi modelli di business, organizzativi e di controllo di ciascun intermediario, costituisce il valore aggiunto che SP Consulting e IUS Consulting possono dare ai propri clienti.

Chi siamo

Corso di formazione specialistica per le BCC_2014

PREMESSA

Il processo di modernizzazione in atto nella cooperazione presenta un punto cruciale e discriminante rispetto ai risultati effettivamente conseguibili: lo sviluppo della capacità di governo.

Le competenze tecniche richieste dai cambiamenti in corso vedono impegnati i dirigenti e i quadri a sviluppare capacità operative insieme a tutti i collaboratori e negli ultimi anni sono stati fatti notevoli passi avanti.

Per ottenere una cooperazione e imprese cooperative efficienti e capaci di realizzare i propri obiettivi di mutualità ed economici è decisiva una efficace interazione tra chi dirige e gestisce le imprese cooperative da un lato, e chi le governa in rappresentanza della base sociale, dall’altro tendere a governare il ruolo dell’impresa cooperativa con criteri di reciprocità, la quale prevede uno scambio di azioni, che mentre sono vantaggiose per il destinatario in un primo momento, divengono vantaggiose per entrambi, impresa cooperativa e destinatario nel tempo, andando oltre l’assistenzialismo distributivo.

Gli amministratori, responsabili della Governance, esprimono l’esigenza di aggiornare il proprio ruolo e di assumere posizioni sempre più responsabili e consapevoli nel governo delle imprese, per questo motivo si ritiene opportuno corrispondere alla loro domanda con un’azione formativa riservata agli amministratori, in cui essi possano approfondire i temi cruciali del governare oggi e confrontarsi tra di loro alla ricerca di vie appropriate.

Corso di formazione specialistica per le BCC_2014

A CHI SI RIVOLGE

Il presente percorso formativo è destinato ai componenti del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale. Il percorso formativo è altresì indicato ai neo-Amministratori, nonché alle persone presenti in altre funzioni aziendali chiamate a collaborare al governo aziendale: Compliance, Legale, Internal auditing, Risk Management, Organizzazione,

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OBIETTIVI FORMATIVI

Il Percorso di formazione specialistica per i componenti del consiglio di amministrazione e del collegio sindacale rappresenta un’esperienza formativa e di sviluppo unica per quanti, impegnati a tempo pieno nell’attività professionale, manageriale e imprenditoriale, vogliano supportare i propri programmi di crescita e di successo nella business community con un percorso qualificato nella struttura dei contenuti e degli obiettivi di apprendimento.

!Le finalità del Percorso sono:

• aggiornamento professionale al fine di sviluppare managerialità , intesa come “capacità di gestire il cambiamento”

• consolidare negli Organi Collegiali la visione imprenditoriale di governo della banca • aumentare la consapevolezza del ruolo, in termini di funzione da assolvere, per la definizione

delle politiche e delle strategie della Banca e per l’assunzione dei rischi d’impresa. !

GESTIONE DEL RISCHIO E VIGILANZA PRUDENZIALE

Vigilanza strutturale

Vigilanza prudenziale

Basilea… Basilea 3

Controlli e Governance – Quadro normativo e principi

ICAAP

RISCHIO E SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI

Vigilanza, rischi e controlli

Provvedimento Banca d’Italia sul Sistema dei controlli interni

Struttura e funzionamento, una nuova idea di sistema dei controlli

Gestione del Rischio

GOVERNO SOCIETARIO – RUOLO ORGANI

Quadro normativo e principi (cenni)

(Circ. 263 Disposizioni di Vigilanza Prudenziale 15° aggiornamento)

Funzioni degli Organi:

• supervisione strategica

• gestione

• controllo

L’importanza dei Flussi Informativi

Responsabilità degli Organi:

• Profili Sanzionatori

ELEMENTI DEL SISTEMA DEI CONTROLLI

Tipologie di controllo:

• controlli di 1° livello (linea)

• controlli di 2° livello (sui rischi e sulla conformità)

• controlli di 3° livello (revisione interna)

Funzioni di Controllo e metodologie di controllo, novità Banca d’Italia

RISCHIO DI COMPLIANCE

Rischio di non conformità e rischio reputazionale

Gestione del rischio di compliance

RISCHI OPERATIVI

Definizione

Fattori ed eventi di rischi

Casistica

RESPONSABILITA’ D.LGS. 231/01

La 231/01 e la responsabilità degli Amministratori (cenni)

I reati rilevanti e le Sanzioni

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ProgrammaCorso di formazione specialistica per le BCC_2014

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