Consultique è leader in Italia nell'analisi e consulenza finanziarie indipendenti "fee only". La società èremunerata esclusivamente a parcella dal cliente e il servizio prestato è esente da potenziali conflittid'interesse.

L’Ufficio Studi e Ricerche ha analizzato tutte le tipologie di prodotti finanziari e previdenziali commercializzatiin Italia ed ha implementato diversi metodi di valutazione, dei quali il rating dei Fondi Pensione Apertied il rating degli ETF sono pubblicati ogni settimana su "Plus 24" de "Il Sole 24 Ore".

Il management della società è l'autore della "Guida del Sole 24 Ore alla consulenza finanziaria indipendente"edito nel giugno 2008 da Il Sole 24 Ore. Consultique ha avviato il primo e unico network italiano di serviziper professionisti e società di consulenza finanziaria indipendente, offrendo percorsi formativi e servizidi analisi e ricerca a circa 200 Studi professionali operativi oggi in tutta la penisola.

L’ufficio Studi opera a fianco di Studi legali, commercialisti, aziende, investitori privati, enti pubblici etribunali nell'attività di analisi e valutazione di strumenti finanziari complessi e nella soluzione delleproblematiche attinenti ai danni subiti negli investimenti. Per queste attività peritali è frequentementeinterpellato come esperto indipendente di materie finanziarie nei principali programmi televisivi e radiofonicidi attualità, quali Ballarò, Report, Salvadanaio (Radio24), SKY TG24, Exit.

A partire dal 2004 il Centro Studi di Consultique ha effettuato perizie tecniche su oltre 1.500 contrattiderivati sottoscritti da aziende, analizzando tutte le strutture vendute dalle banche italiane ed internazionali.

IL MASTERIl Master, di taglio strettamente operativo, si propone di trasferire ai partecipanti le competenze persupportare le aziende, anche tramite il supporto dell'Ufficio Studi e Ricerche Consultique, nellarisoluzione delle varie problematiche finanziarie riscontrabili nei rapporti con il sistema bancario.Un particolare focus sarà dedicato al contenzioso con gli istituti di credito su conti correnti, mutui, leasinge su derivati strutturati sottoscritti dalle aziende.

DESTINATARIIl Master si rivolge a: - Consulenti finanziari indipendenti - Consulenti aziendali - Promotori finanziari e Private banker - Funzionari di banca - Responsabili amministrativi e finanziari delle aziende - Dottori commercialisti

- Avvocati

DETTAGLILa durata complessiva del corso è di 56 ore suddivise in 7 moduli. Le lezioni inizieranno alle 9.30 e siconcluderanno alle 18.30. Al termine del corso sarà rilasciato l'attestato di partecipazione. E' possibileiscriversi a singole giornate contattandoci ai recapiti indicati.

- La lettura del bilancio, stato patrimoniale, conto economico, nota integrativa- Riclassificazione di bilancio e indicatori fondamentali- Indice di struttura, indici finanziari e di attività- Indicatori sintetici dell'andamento dell'azienda- Da indicatori di bilancio a classi di merito- L'assegnazione del rating mediante indicatori di bilancio

INTRODUZIONE OPERATIVA A BASILEA 2: IL RATING DI BILANCIO

Primo Modulo

- Come viene vista l'azienda dall'interno di un istituto bancario, l'evoluzione che è avvenuta negli anni nel rapporto con gli imprenditori- Casi pratici analizzati ed elaborati dall'ufficio fidi della banca- L'importanza della centrale rischi bancaria- Strumenti agevolativi: fondi di rotazione e fondi di garanzia

Parte 1: I CRITERI E LE TECNICHE PER MIGLIORARE IL RAPPORTO CON LE BANCHE- L'analisi preliminare

- Raccolta informazioni macro (mercato, prodotto), micro (proprietà, struttura, produzione, clienti) e Banche (posizionamento bancario)- L'analisi aziendale (caso pratico)

- Analisi dell'equilibrio patrimoniale, economico e finanziario- Analisi delle condizioni economiche (pricing applicato e rating attribuito)- Analisi del merito di credito

- La strategia operativa (caso pratico)- La definizione del ruolo del "direttore finanziario esterno"

RAPPORTO BANCA - IMPRESA: COME FACILITARE L'ACCESSO AL CREDITO

RAPPORTO BANCA - IMPRESA: CASI PRATICI

3 giornate

PROGRAMMA 17 GIUGNO

PROGRAMMA 18 GIUGNO

(Per il costo del corso vedere la scheda di iscrizione)

- Basilea 2-3: il contesto in cui si svolge il rapporto banca-impresa- I fattori critici alla base delle valutazioni fatte dal sistema creditizio (informazioni commerciali - centrale rischi - bilancio - informazioni qualitative)- La centrale rischi Banca d'Italia:

- Cos'è (definizione - limiti - normativa di riferimento)- Le altre banche dati/centrali rischi- Come richiederla- Come utilizzarla correttamente- Come avere un approccio proattivo con la centrale rischi- La centrale rischi nel rapporto banca - impresa- Il contenzioso- Casi pratici. I partecipanti potranno testare il servizio "report centrale rischi" su un caso da loro stessi

presentato o su casi forniti dal docente stesso- Cenni: come dialogare con le banche: garanzie - informazioni da fornire - richieste - interazioni - dossier Basilea 2 Pemium

RAPPORTO BANCA - IMPRESA: FOCUS CENTRALE RISCHI

- Il rapporto con gli istituti di credito (delega amministrativa)- L'ottimizzazione delle scelte di finanziamento per il miglioramento del rating attribuito all'azienda (forme tecniche di

affidamento)- L'utilizzo della centrale rischi e la definizione del piano finanziario

Parte 2: L'ATTUAZIONE DEL PIANO FINANZIARIO (CASO AZIENDALE)- Predisposizione delle corrette linee di credito a breve e medio termine per ristabilire l'equilibrio di lungo (patrimoniale) e di breve (finanziario) termine- Valutazione delle pratiche di affidamento (collaterali, garanzie, quote sociali, revisioni, confidi)Parte 3 - L'ANALISI DEI RISULTATI (CASO AZIENDALE)- La valutazione ex post in termini di linee di credito e condizioni applicate- Il valore aggiunto per l'azienda e per la banca

Primo Modulo

PROGRAMMA 19 GIUGNO

3 giornate

PROGRAMMA 26 GIUGNO

Secondo Modulo

(Per il costo del corso vedere la scheda di iscrizione)

PROGRAMMA 25 GIUGNO

2 giornate

- La tutela giuridica del patrimonio - introduzione- I rischi imprenditoriali, famigliari e professionali- Casi di responsabilità civile- La responsabilità professionale- L'azione revocatoria ordinaria- L'azione revocatoria fallimentare- Le polizze vita ed i fondi pensione- Il mandato fiduciario- Il fondo patrimoniale- Il trust- I vincoli di destinazione

TUTELA DEL PATRIMONIO

TUTELA DEL PATRIMONIO: PREVIDENZA, INVESTIMENTI FINANZIARI, TRUSTLa previdenza in azienda- La previdenza complementare e gli accordi collettivi di secondo livello- Tfm - trattamento di fine mandato e soluzioni di investimentoGli investimenti finanziari in azienda- L'ottimizzazione della gestione degli investimenti- La gestione separata speciale e le operazioni di capitalizzazioneFocus sul trust- Applicazioni dell'istituto del trust in ambito aziendale

Terzo Modulo

(Per il costo del corso vedere la scheda di iscrizione)

2 giornate

PROGRAMMA 10 LUGLIO

- Forme di finanziamento bancario: operazioni di prestito, smobilizzo, finanziamento a medio/lungo termine- Interpretazioni giurisprudenziali e dottrinali sui fenomeni dell'anatocismo, dell'usura e della commissione di massimo scoperto- Composizione ed analisi di estratti conti bancari: scheda, riassunto scalare, prospetto competenze e spese- Analisi del costo del denaro: taeg (determinazione dei costi e dell'effetto capitalizzazione), teg e rilevanza nell'usura- Analisi e perizia tecnica di contratti di mutuo e leasing- Casi pratici

CONTENZIOSO: USURA, ANATOCISMO, MUTUI, LEASING E CONDIZIONI BANCARIE

- Swap sui tassi di interesse e opzioni (la curva dei tassi d’interesse)- Tipologie di prodotti strutturati collocate dagli istituti di credito alle aziende e agli enti locali- Financial risk management: individuazione, valutazione e copertura dei rischi finanziari d’impresa; analisi dei prodotti proposti all’azienda e individuazione della copertura efficiente- Sottoscrizione del contratto di consulenza e remunerazione per l’assistenza nella risoluzione della controversia; casi pratici di analisi di prodotti strutturati-derivati sottoscritti; nuova classificazione della clientela secondo la Mifid- Atto di contestazione e avvio della trattativa con l’istituto di credito

DERIVATI STRUTTURATI: CASI PRATICI E CONTENZIOSI

PROGRAMMA 9 LUGLIO

Consultique Sim S.p.A.

Tel. 045.8012298

Fax 045.595767

info@consultique.com

www.consultique.com

SCHEDA DI ISCRIZIONE MASTER CORPORATE

MASTERCORPORATEMASTERCORPORATEMASTERCORPORATE

ll saldo dovrà essere versato 5 giorni lavorativi prima dell'inizio del corso. La procedura d'iscrizione sarà perfezionata alla ricezione della caparraconfirmatoria di € 500,00 da versare all'atto dell'iscrizione. La copia della contabile relativa al versamento della caparra dovrà essere inviatavia fax o via mail unitamente alla scheda di iscrizione.Coordinate c/c intestato a Consultique SIM S.p.A., presso: Banco Popolare - IBAN IT 18 W 05034 11702 000000000325I corsi inizieranno al raggiungimento di almeno 6 partecipanti. Le date, i luoghi e le modalità di svolgimento dei corsi saranno comunicati nei tempi consoni perl'organizzazione dei corsi stessi. E' possibile rinunciare all'iscrizione entro 10 giorni lavorativi dall'inizio del corso, previa telefonata e comunicando la decisione viafax o e-mail: in tal caso verranno restituite le somme già versate. Qualora la comunicazione avvenisse dopo tale data e fino al giorno prima dell'iscrizione al Master,sarà trattenuta solo la caparra. In caso di mancata presentazione del partecipante al corso, Consultique sarà autorizzata a non effettuare il rimborso e a fatturarel'intera quota di partecipazione, fatta salva la possibilità del cliente di utilizzare la quota per iscriversi alla successiva edizione del Master. In caso di ritiro delpartecipante a corso già iniziato, Consultique sarà autorizzata a emettere fattura per l'intera quota di partecipazione con diritto del partecipante a ricevere ilmateriale didattico distribuito nel corso. Per esigenze di natura organizzativa e didattica, Consultique si riserva la facoltà di rinviare i Master programmati, dimodificare la sede, il programma e/o sostituire i docenti. Ogni variazione sarà tempestivamente segnalata ai partecipanti. Il foro di Verona è il foro esclusivocompetente per l'interpretazione ed esecuzione del contratto.

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QUOTE DI PARTECIPAZIONE (comprendono il Master e il materiale didattico che verrà consegnato, non cedibile a terzi).

I° MODULO MASTER (3 GIORNI) II° MODULO MASTER (2 GIORNI) III° MODULO MASTER (2 GIORNI) MASTER COMPLETO (7 GIORNI)

Euro 1.350,00 + ivaEuro 900,00 + ivaEuro 900,00 + ivaEuro 2.800,00 + iva

17/18/19 giugno

25/26 giugno

9/10 luglio

17/18/19/25/26 giugno e 9/10 luglio