Il Made in Italy non si ferma mai - confindustria.vicenza.it · Cauzioni e rischi della costruzione...
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Il Made in Italy non si ferma mai Vicenza 08 Aprile 2010
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Il Made in Italy non si ferma maiVicenza 08 Aprile 2010
SACE – Sede di Venezia 2
Offriamo soluzioni perla gestione integrale
dei rischi commerciali e politici
Credito all’esportazione e project financeProtezione degli investimenti all’esteroGaranzie finanziarieAssicurazione del creditoCauzioni e rischi della costruzione
PROTAGONISTA ITALIANO DELLA GESTIONE DEL CREDITO
SACE – Sede di Venezia 3
I nostri punti di forza
Da oltre 30 anni al fianco delle imprese di piccola, media e grande dimensione nella gestione dei rischiESPERIENZA
Rating di merito creditizio Aa2 (Moody’s)SOLIDITA’
Oltre € 46 miliardi di impegni per operazioni commerciali e finanziamenti in più di 150 paesi
AFFIDABILITA’
SACE – Sede di Venezia 4
Rischi assicurati per area geografica
Assicuriamo rischi politici e commerciali in oltre 150 paesi
12,8%2,5%
26,0%
7,7%
13,2%
37,8%UE27AmericheAltri paesi europei e CSI
Africa sub-sahariana
Medio Oriente e Nord Africa
Asia orientale e Oceania
Esposizione totale1 al 31.12.2008 per area geoeconomica
1 Esposizione relativa alle attività di SACE con esclusione dei rami Credito, Cauzioni e Rischi della costruzione
SACE – Sede di Venezia 5
4 sedi territoriali + 4 uffici territoriali53 agenti*123 broker*
4 uffici di rappresentanza a presidio delle aree emergenti Presenza, tramite accordi con operatori specializzati, nei paesi della penisola balcanica ed in Turchia (in previsione di apertura di nuovi uffici di rappresentanza)
La nostra rete commerciale
San PaoloSan PaoloJohannesburgJohannesburg
Hong KongHong Kong
MoscaMosca
Siamo vicini alle imprese che vogliono andare lontano
* Limitatamente alle attività di assicurazione del credito, cauzioni e rischi della costruzione
Rete domestica Rete estera
RomaRoma
VeneziaVenezia--MestreMestre
ModenaModena
MilanoMilano
TorinoTorino
LuccaLucca
BariBari
MonzaMonza
IstanbulIstanbulBucarestBucarest
AngolaAngola
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Prodotti Sedi territoriali Sede centrale
Credito Fornitore
Polizza Lavori
Credito Acquirente
CCD
PRI
Gestione della relazione con il clienteIstruttoria su operazioni con impegno
SACE fino a 20 mln Eur
Istruttoria su operazioni con impegno SACE oltre 20 mln EurGestione delle polizze emesse
Garanzie fin. individualiGestione della relazione con il clienteIstruttoria su operazioni con impegno
SACE fino a 10 mln Eur
Istruttoria su operazioni con impegno SACE oltre 10 mln EurGestione delle polizze emesse
Cauzioni (dirette e indirette)Gestione della relazione con il clienteIstruttoria su operazioni con impegno
SACE fino a 5 mln Eur
Istruttoria su operazioni con impegno SACE oltre 5 mln EurGestione delle polizze emesse
Gar. Int. PMI Istruttoria su tutte le operazioni Gestione convenzioni con istituti finanziari
Struttura Operativa Sedi Territoriali e Deleghe
SACE – Sede di Venezia
SACE – Sede di Venezia 7
I nostri prodotti
Credito all’esportazione e project financeEsportare offrendo condizioni di pagamento vantaggiose?
Oltre € 20 mld di garanzie in essere
Protezione degli investimenti all’esteroInvestire in paesi ad alto rischio?
Da piccole joint venture a grandi investimenti ed acquisizioni
Garanzie finanziarieDifficoltà di accesso al credito domestico?
€ 3,3 mld di finanziamenti garantiti nel 2008 ed oltre 1.300 PMI servite
Assicurazione del creditoNecessità di concedere dilazioni di pagamento?
€ 15 mld di crediti commerciali assicurati
Cauzioni e rischi della costruzionePartecipare a gare in Italia e all’estero?
75.000 polizze emesse
SACE – Sede di Venezia 88
Bond assicurabili e strumenti di intervento
Bid Bonds: garanzie per il mantenimento delle offerte in sede di appalti/concorsi
Performance Bonds: garanzie di buona esecuzione delle commesse
Advance Payment Bonds: garanzie per il reintegro degli anticipi
Money Retention Bonds: garanzie per lo svincolo di ritenute
Maintenance Bonds: garanzie tecniche/di buon funzionamento/di qualità del prodotto
Prodotti assicurabili
SACE – Sede di Venezia 99
Bond assicurabili e strumenti di intervento
SACE controgarantisce le fidejussioni del sistema bancario, emesse direttamente a favore del Beneficiario estero o tramite una corrispondente locale (accordo con Arab Bank)
SACE riassicura le fidejussioni emesse (localmente) da primarie compagnie di assicurazioni ed opera direttamente come garante
Sace emittente diretto
SACE nel mercato domestico opera attraverso la controllata Sace BT (ex Surety)
Modalità Intervento SACE
SACE – Sede di Venezia 1010
Anticipare somme al beneficiario in caso di escussione per poi recuperarle dall’Esportatore.Oppure di liquidare somme al beneficiario in caso di insolvenza permanente dell’Esportatore e quindi subire una perdita definitiva.
Tramite le dichiarazioni rilasciate e la documentazione fornita, valutiamo:
Il rischio di inadempimento (non performance) sia generale che relativo alla singola commessaIl rischio di default temporaneo e permanente
I rischi e le valutazioni di SACE
Le cauzioni all’estero garantiscono obbligazioni contrattuali od ex lege: • esecuzione di prestazioni/lavori/forniture; • rispetto di leggi estere nell’ambito dell’esportazione (normativa doganale,
ambientale, fiscale etc.); • pagamenti
E’ indispensabile avere un quadro di tutti gli oneri dell’Esportatore
Affidare una società implica conoscerla a fondo
Rischi assunti Le nostre valutazioni
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La contro-garanzia alle banche
Polizza verso garanzia
Indennizzo ed adempimenti della banca
Il prodotto, pur presentando una veste assicurativa, è una controgaranzia a prima richiesta su una quota delle cauzioni bancarie (quindi a copertura della debita e indebita escussione).Il taglio delle operazioni parte normalmente da euro 50.000; è possibile coprire fino al 70% degli importi garantiti.SACE e la banca operano in regime di piena condivisione del rischio, delle commissioni e delle garanzie collaterali che assistono eventualmente la fidejussione.
SACE rinuncia al beneficio della preventiva escussione dell’esportatore.Il pagamento dell’indennizzo è assicurato a partire dai 30 gg. del TCS ed èsubordinato ad adempimenti formali da parte dell’assicurato.Gli obblighi a carico della banca si limitano all’informativa verso SACE sui fatti salienti relativi all’operazione assicurata/all’Esportatore e ad una necessaria diligenza nel gestire eventuali attività di prevenzione/limitazione del danno.
SACE – Sede di Venezia 1212
Vantaggi dell’intervento SACE
Per la banca
Maggiore capacità. La quota garantita alleggerisce il fido/castelletto bancario, consentendo di liberare risorse per altre operazioni.Maggiore visibilità. SACE è in grado di valutare meglio il rischio Paese ed il debitore estero, nonché di prestare assistenza in fase di negoziatoMaggiore sicurezza. Le coperture SACE sono assistite da garanzia sovrana
Un partner solido, che consente la ponderazione a zero nel calcolo dei requisiti patrimoniali previsti da Basilea 1 e 2.Valore aggiunto nell’analisi del rischio Paese / debitore estero / escussione, oltre alla valutazione congiunta Banca-SACE dell’Esportatore.Capacità e redditività: come la banca, anche SACE determina per l’Esportatore un affidamento, rivedibile periodicamente; tale offerta di capacità consente alla Banca di liberare risorse.
Per l’esportatore
SACE – Sede di Venezia 1313
Pricing SACE
Se l’assicurato è la banca: il pricing viene proposto da quest’ultima o concordato con SACE. Il premio assicurativo è rappresentato dalla remunerazione percepita dalla banca e girata pro-quota a SACE in base alla percentuale di rischio assunto in controgaranzia;per la percentuale di rischio assicurata viene valutata di volta in volta la possibilità di retrocedere alla banca una commissione (2-5 bppa), per l’attivitàdi gestione e gli adempimenti documentali (management fee).
Nessun costo aggiuntivo a carico dell’esportatore.
ll pricing viene calcolato in base al rischio insolvenza dell’esportatore, maggiorato di un margine di sicurezza relativo al rischio escussione (criticità della commessa, natura della controparte, contrattualistica etc.) o scontato se ci sono fattori mitiganti il rischio.
Per la banca
Per l’esportatore
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Ultimi due bilanci completi di note + relazione trimestrale/semestraleLineamenti del rischio (testi, importo e durata delle garanzie)Track record ed esperienze precedenti (nel paese e col beneficiario)
Contratto sottostante completoAccordo consortile laddove necessarioOrdine, conferma d’ordine e condizioni generali di vendita per le fornitureCronogramma e piano di riduzione fidejussioni laddove previsto
Aspetti dell’istruttoria
Elementi necessari per l’istruttoria:
Istruttoria documentale:
SACE - Corporate Presentation 15
Principali operazioni 2009
SACE - Corporate Presentation 16
Principali operazioni 2009
SACE – Sede di Venezia 17
Sede Sedi territoriali Uffici di rappresentanzaMilanoVia A. De Togni, 2 • 20123 MilanoTel. +39 02 434499701Fax +39 02 434499749Email: [email protected]/o ICE - Via Bogino, 13 • 10100 TorinoTel. +39 011 836128Fax +39 011 836425Email: [email protected]
VeneziaViale Ancona, 26 • 30172 Venezia-MestreTel. +39 041 2905111Fax +39 041 2905103Email: [email protected]
ModenaVia Elsa Morante, 71 • 41100 ModenaTel. +39 059 891240Fax +39 059 820832Email: [email protected]
RomaPiazza Poli, 37/42 • 00187 RomaTel. +39 06 6736309 Fax +39 06 6736770Email: [email protected]
Hong Kong40/f Suite 4001 - Central Plaza 18Harbour Road - Wanchai, Hong KongTel. +852 36202323, Fax +852 36210227
JohannesburgChester Road, 422193 Parkwood JohannesburgTel. +27 11 8800020, Fax +27 11 8801019
MoscaKrasnopresnenskaja Naberejnaja, 12123610 Moscow - Office n.1202Tel. +7 49 52582155, Fax +7 49 52582156
San PaoloAvenida Paulista 1971 - 4° andar01311-300 Sao PauloTel. +55 11 31712138, Fax +55 11 32664051
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