GPF EVOLUZIONE

GPF EVOLUZIONE

Col passare degli anni l’offerta di strumenti di investimento si è fatta sempre più ampia e spe-cializzata ed è quindi molto importante affidarsi a professionisti in grado di operare su ogni mer-cato finanziario con competenza e rapidità.

GPF Evoluzione è la gestione patrimoniale che investe in fondi attraverso sei differenti linee di investimento, definite in base alle aspettati-ve, all’orizzonte temporale e al grado di rischio dell’investitore.

Ciascuna delle linee di investimento disponibili fa riferimento a indici prestabiliti (benchmark) in cui gli strumenti finanziari di natura monetaria, obbligazionaria e azionaria sono presenti in pro-porzioni differenti.

L’investitore individua, insieme al proprio con-sulente, la linea di gestione più adatta al proprio profilo di rischio e al proprio orizzonte tempora-le; i team di gestione di UBI Pramerica, facendo leva su esperienza e competenze consolidate, scelgono gli strumenti finanziari ritenuti più ido-nei, diversificando il portafoglio per mercato, aree geografiche, settori, strumenti finanziari e stili di gestione, contenendo così i rischi legati alla volatilità di un singolo mercato finanziario.

Il grafico rappresenta, per ciascun profilo, l’esposizione azionaria del benchmark.

ORIZZONTE TEMPORALE

RISCHIO

MEDIO

MEDIO ALTO

ALTO

MEDIOBASSO

STABILITÀ 0% | 100% OBBL.

PRUDENTE 10%

MODERATO 30%

DINAMICO 50%

CRESCITA 70%

SVILUPPO 90%

BREVE MEDIO MEDIO-LUNGO LUNGO

ESPOSIZIONEAZIONARIA

MEDIA

SELEZIONE E COMPETENZA, PER STARE AL PASSO COI MERCATI

GPF Evoluzione offre agli investitori un servizio di gestione professionale che investe nei diversi mercati e comparti attraverso un’attenta selezio-ne tra le diverse proposte presenti sul mercato; infatti, non si avvale solo di fondi e comparti sicav gestiti da UBI Pramerica, ma anche di strumenti finanziari gestiti dalle principali società di gestio-ne internazionali, al fine di diversificare al meglio i portafogli per cogliere le migliori opportunità presenti di volta in volta sui mercati globali.

In particolare, GPF Evoluzione offre:

• ampia scelta: il cliente può scegliere tra sei differenti linee di investimento quella più adatta alle sue esigenze e ai suoi obiettivi di investimento, sempre nel rispetto del profilo di rischio prestabilito;

• approccio multi-manager: l’investitore ha accesso a un’ampia gamma di strumenti finanziari di case di investimento italiane ed estere, accuratamente analizzate e selezionate da un team specializzato di gestori di UBI Pramerica;

• gestione professionale: per un investitore privato può risultare complicato effettuare autonomamente una gestione attiva con il livello di qualità, diversificazione e persona- lizzazione che offre una gestione professionale; i professionisti di UBI Pramerica si avvalgono, per le scelte sui mercati internazionali, anche della consulenza dei team di gestione di Pramerica Financial*, beneficiando così dell’esperienza e della specializzazione di un protagonista della gestione del risparmio su scala mondiale.

STABILITÀ

PRUDENTE

MODERATO

DINAMICO

CRESCITA

SVILUPPO

BENCHMARK DICHIARATONOME PROFILO

60% Fideuram Obblig. Euro Gov. Medio Lungo Termine25% Fideuram Obblig. Euro Gov. Breve Termine15% Fideuram Obblig. Internazionali Gov.

50% Fideuram Obblig. Euro Gov. Breve Termine40% Fideuram Obblig. Euro Gov. Medio Lungo Termine10% Fideuram Azionari Internazionali

50% Fideuram Obblig. Euro Gov. Medio Lungo Termine20% Fideuram Obblig. Euro Gov. Breve Termine20% Fideuram Azionari Internazionali 10% Fideuram Azionari Area Euro

40% Fideuram Obblig. Euro Gov. Medio Lungo Termine40% Fideuram Azionari Internazionali10% Fideuram Obblig. Euro Gov. Breve Termine10% Fideuram Azionari Area Euro

50% Fideuram Azionari Internazionali30% Fideuram Obblig. Euro Gov. Medio Lungo Termine20% Fideuram Azionari Area Euro

60% Fideuram Azionari Internazionali30% Fideuram Azionari Area Euro10% Fideuram Obblig. Euro Gov. Breve Termine

PERCHÉ SCEGLIERE GPF EVOLUZIONE

FILOSOFIA DI INVESTIMENTO

UBI PRAMERICAIL CLIENTE INSIEME AL PROPRIOGESTORE DI RELAZIONE

Con il supporto del proprio consulente di fiducia, il cliente

definisce il proprio profilo di investimento e costruisce il portafoglio

più adeguato alle sue esigenze.

UBI Pramerica sceglie all’interno di un vasto universo di case

di investimento internazionali quote di fondi/comparti sicav.

DEFINIZIONE PROFILO DI INVESTIMENTO

DEL CLIENTE

SELEZIONEDEGLI STRUMENTI

FINANZIARI SCELTA DELLA LINEA

DI GESTIONEGESTIONE ATTIVA

E PROFESSIONALE

Diversificazione La diversificazione è un principio centrale nell’ambito del processo di investimento. Gli strumenti finanziari selezionati investono in di-verse asset class, settori, Paesi e valute. Il cliente ha quindi la possibilità, con l’aiuto del proprio consulente in fase di sottoscrizione e grazie alla gestione attiva di UBI Pramerica, di ottenere un portafoglio diversificato, costantemente moni-torato e sempre coerente con il profilo di rischio della linea da lui prescelta.

ComoditàSe necessario, è possibile disporre delle somme in tempi contenuti ed è possibile in qualsiasi mo-mento chiedere di cambiare linea; i risultati di gestione sono inoltre al netto di tutte le imposte dovute.

TrasparenzaTrimestralmente viene inviato un dettagliato ren-diconto che illustra l’andamento della gestione, confrontandolo con il benchmark di riferimento, e riporta l’elenco delle operazioni effettuate.

LE SEI LINEE DI INVESTIMENTODI GPF EVOLUZIONE

PROFILO STABILITÀÈ la linea pensata per l’investitore con un orizzonte temporale breve che punta alla conservazione del capitale. Non è previsto l’investimento nei mercati azionari.

PROFILO PRUDENTEÈ la linea pensata per l’investitore con un orizzonte temporale breve disposto a destinare una quota modesta del proprio capitale (non superiore al 20%) all’investimento sui mercati azionari.

PROFILO MODERATO

È la linea pensata per l’investitore con un orizzonte temporale medio disposto a destinare una quota modesta del proprio capitale (tra il 10% e il 50%) all’investimento sui mercati azionari.

PROFILO DINAMICOÈ la linea pensata per l’investitore con un orizzonte temporale medio-lungo disposto a destinare una quota significativa del proprio capitale (tra il 30% e il 70%) all’investimento sui mercati azionari.

PROFILO CRESCITAÈ la linea pensata per l’investitore con un orizzonte temporale lungo disposto a destinare una quota consistente del proprio capitale (tra il 50% e il 90%) all’investimento sui mercati azionari.

PROFILO SVILUPPOÈ la linea pensata per l’investitore con un orizzonte temporale lungo disposto a destinare una quota molto consistente del proprio capitale (non meno del 70%) all’investimento sui mercati azionari.

* Pramerica Financial è il marchio utilizzato da Prudential Financial, Inc. (“PFI”) in determinati Paesi al di fuori degli Stati Uniti e non ha alcun legame con Prudential Plc, società con sede nel Regno Unito.

Avvertenze. I servizi di gestione patrimoniale, con riferimento all’investimento in strumenti finanziari, comportano eventuali rischi connessi alla variazione del prezzo, alla liquidità, alla valuta di denominazione e all’utilizzo di strumenti derivati; con riferimento all’investimento in fondi, comportano eventuali rischi connessi con le possibili variazioni del valore delle azioni o quote degli O.I.C.R. in portafoglio, che a loro volta risentono delle oscillazioni del valore degli strumenti finanziari in esse contenute.

Il Documento Informativo redatto dalla SGR e disponibile presso i soggetti collocatori contiene maggiori informazioni relative alla SGR e al servizio di gestione di portafogli.

CHI È UBI PRAMERICA

Presente sul mercato italiano dal 2001, UBI Pramerica

è la società di gestione del risparmio del Gruppo UBI

Banca.

Nata dalla joint venture con Pramerica Financial*, una

delle maggiori istituzioni finanziarie statunitensi, si

avvale dell’esperienza di un partner internazionale con

oltre 140 anni di storia nel settore del risparmio gestito.

Per raggiungere i migliori risultati UBI Pramerica

unisce le competenze locali dei team di gestione italiani

con l’esperienza globale dei professionisti di Pramerica

Financial, per un totale di oltre 400 specialisti.

UBI Pramerica propone un’articolata e ricca offerta di

soluzioni di investimento: un’ampia gamma di fondi

comuni di investimento, una sicav lussemburghese,

gestioni patrimoniali in fondi e titoli nonché la gestione

di mandati per la clientela istituzionale.

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