CORE MULTIRAMO TARGET ED. 2020 · 2020-03-17 · CORE MULTIRAMO TARGET ed. 2020 – DIP Aggiuntivo...

Gruppo AvivaAviva S.p.A.

CORE MULTIRAMO TARGETED. 2020

Contratto di Assicurazione a Vita Interae a Premio Unico Multiramo:

Unit Linked e con partecipazione agli utili

Tariffe UX42 - UX43 - UX44 - UX45 - UX46

- dal Documento informativo precontrattuale aggiuntivo per i prodotti di investimento assicurativi (DIP Aggiuntivo IBIP);- dalle Condizioni di Assicurazione;- dall'Informativa sul Trattamento dei Dati Personali;- dal Modulo di Proposta-Certificato in fac-simile.

LA PRESENTE DOCUMENTAZIONE È FORMATA:

Polizze Vita “dormienti” In seguito ai diversi interventi di IVASS in materia riportiamo di seguito i “consigli per i consumatori”

Le polizze vita “dormienti” sono polizze che, pur avendo maturato un diritto al pagamento del capitale

assicurato, non sono state pagate dalle imprese di assicurazione e giacciono in attesa della prescrizione. Può

trattarsi di polizze per il caso di morte dell’assicurato della cui esistenza i beneficiari non erano a conoscenza

o di polizze che, giunte alla scadenza, non sono state riscosse dagli interessati per vari motivi.

Il codice civile (art. 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si estinguono dopo 10

anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda (prescrizione). Qualora il Contraente o i

Beneficiari omettano di richiedere gli importi dovuti entro il suddetto termine di prescrizione, questi ultimi sono

devoluti al fondo per le vittime delle frodi finanziarie come previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge

n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni”.

Di seguito alcuni consigli per evitare il fenomeno delle polizze vita dormienti:

1. Se stipuli una polizza vita per proteggere il tuo futuro o quello dei tuoi cari, informa i tuoi familiari - o

coloro ai quali intendi destinare le somme - dell’esistenza del contratto e dell’impresa con la quale è

stato concluso.

2. Per essere certo che le somme derivanti dalle coperture assicurative siano effettivamente riscosse in

un futuro, presta attenzione alla designazione dei beneficiari. È importante designare i beneficiari

nominativamente avendo cura di indicare anche i relativi dati anagrafici (luogo, data di nascita

e codice fiscale) evitando il ricorso a formulazioni generiche quali, ad esempio, “eredi legittimi o

testamentari, figli nati e/o nascituri, coniuge o coniuge al momento del decesso”.

3. Fornisci tutte le informazioni utili a rintracciare i beneficiari in caso di decesso e/o a scadenza

(indirizzo, recapito telefonico e e-mail) ricordandoti di aggiornarle in caso di variazioni.

4. Se non vuoi portare a conoscenza i beneficiari dell’esistenza della polizza, informane un soggetto

terzo che si attivi al verificarsi dell’evento assicurato. In aggiunta è possibile comunicare all’impresa,

nel caso di specifiche esigenze di riservatezza, i dati necessari per l’identificazione (nome, cognome,

denominazione sociale, codice fiscale e/o partita IVA, indirizzi e recapito telefonico) di un

referente terzo, diverso dal beneficiario, a cui l’impresa potrà far riferimento in caso di decesso

dell’assicurato.

COREMULTIRAMOTARGETed.2020–DIPAggiuntivoIBIP–Pag.1di14

Il presentedocumento contiene informazioni aggiuntive e complementari rispetto aquellepresenti nel documentocontenenteleinformazionichiaveperiprodottidiinvestimentoassicurativi(KID)peraiutareilpotenzialeContraenteacapirepiùneldettagliolecaratteristichedelprodotto,gliobblighicontrattualielasituazionepatrimonialedell'Impresadiassicurazione.IlContraentedeveprenderevisionedelleCondizionidiAssicurazioneprimadellasottoscrizionedelContratto.AvivaS.p.A.ViaA.Scarsellini,n.civico14;CAP20161;cittàMilano;tel:+39022775.1;sitointernet:www.aviva.it;PEC:[email protected].

AvivaS.p.A.,ImpresadiassicurazionedelGruppoAviva,hasedelegaleedirezionegeneraleinViaScarsellini,14–20161Milano–Italia.Numeroditelefono:800.11.44.33–sitointernet:www.aviva.itIndirizzidipostaelettronica:- perinformazionidicaratteregenerale:[email protected] perinformazionirelativealleliquidazioni:[email protected] PEC:[email protected].,estataautorizzataall’eserciziodell’attivitàassicurativaconDecretoMinisterialenr.18240del28/7/1989(GazzettaUfficialenr.186del10/8/1989).Iscrizioneall’AlbodelleImpresediAssicurazionen.1.00081.

Inbaseall’ultimobilancioapprovato,l’ammontaredelpatrimonionettodiAvivaS.p.A.èpariadEuro251.807.258,00dicuiilCapitaleSocialeammontaadEuro247.000.000,00eleRiservepatrimonialiadEuro49.400.000,00.L’indicedisolvibilitàdell’Impresadiassicurazionecalcolatoinfunzionedelrequisitodicapitalebasatosullospecificoprofilodirischiodell’Impresadiassicurazionestessaèparial123%.L’indicedisolvibilitàcalcolatosulrequisitominimopatrimonialerichiestoèparial273%.Perognidettagliosi rimandaallasezioneEdeldocumento“SFCR” (RelazionesullaSolvibilitàesullaCondizioneFinanziaria)pubblicatosulsitodell’Impresadiassicurazioneall’indirizzowww.aviva.it.

Alcontrattosiapplicalaleggeitaliana.

Qualisonoleprestazioni?

LeprestazionidelpresentecontrattosonocollegatesiaairisultatidiunaGestioneseparatadenominata“GEFIN”siaairisultatidiunFondo internoassicurativodenominato“PROFILOUNIT90”.AllaDatadidecorrenza ilPremiounicoè investito inunaCombinazionepredefinitadipartenzacostituitaall’80%dallaGestioneseparataedal20%dalFondointernoassicurativo.LaClassedelFondoincuivieneinvestitoilPremiounico(ClasseAoBoCoDoE)variainbaseall’importodelPremiostesso.IlContratto prevede che l’Impresa di assicurazione effettui degli Switch automatici (“Piano data target”) e graduali chepermettono al Contraente di riallocare il Capitale investito dalla Combinazione predefinita di partenza verso una delle 5Combinazioni Predefinite di Arrivo collegate al Contratto. Al momento della sottoscrizione della Proposta-certificato ilContraentedovràsceglierelaCombinazionepredefinitadiarrivotraleseguenti:

AssicurazioneVitaInteraaPremiounicoMultiramoDocumentoinformativoprecontrattualeaggiuntivo

periprodottid'investimentoassicurativi(DIPaggiuntivoIBIP)

Impresadiassicurazione:AvivaS.p.A.Prodotto:COREMULTIRAMOTARGETED.2020(TariffeUX42-UX43-UX44-UX45-UX46)Contrattomultiramo(RamoAssicurativoIeIII) Datadirealizzazione:1/1/2020

IlDIPAggiuntivoIBIPpubblicatoèl’ultimodisponibile


COMBINAZIONEPREDEFINITADIARRIVO RIPARTIZIONEDELCAPITALEMATURATO

Combinazione1 60%GestioneseparataGEFIN–40%FondoInternoProfiloUnit90




AlladatadelloSwitch l'Impresadiassicurazionemodificherà la ripartizionedelCapitalematurato incrementandodel2,50%l’investimentonelFondointernoassicurativo.Lapercentualedel2,50%vienecalcolatasulCapitalematuratodelContrattoalladatadelloSwitch.L’ImpresadiassicurazioneeffettueràlariallocazionealladatadelloSwitchneiterminiseguenti:a) vienecalcolatoil2,50%delCapitalematuratodelContratto;b) vienedisinvestitoilCapitalematuratoallocatonellaGestioneseparatainvigorealladatadelloSwitchedilControvaloredel

FondointernoassicurativoottenutomoltiplicandoilnumerodiQuoteperilValoredellestessealladatadelloSwitch;c) vienediminuitodell’importodicuialpuntoa)ilCapitalematuratoallocatonellaGestioneseparata;d) vieneaumentatadell’importodicuialpuntoa)ilCapitalematuratoallocatonelFondointernoassicurativo.

PRESTAZIONIINCASODIDECESSODELL’ASSICURATO

Il presente Contratto, prevede che, in caso di decesso dell’Assicurato, l’Impresa di assicurazione corrisponda ai BeneficiaridesignatiilCapitalecasomortepariallasommadelCapitalematuratoedellaMaggiorazionecasomorte.

IlCapitalematuratoècalcolatodall’Impresadiassicurazionecomesommaalgebricadeiseguentiimporti:• ilCapitalematuratorelativoallaGestioneseparata“GEFIN”invigoreall’anniversariodellaDatadidecorrenzacheprecedeo

coincideconladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione,rivalutatoper il tempotrascorsodadettoanniversarioalladatadi ricevimentodella richiestadi liquidazioneperdecessodapartedell’Impresastessa;

• leeventualiPartidicapitaledestinateallaGestioneseparata“GEFIN”,derivantidaversamentiaggiuntivieffettuatinelperiodointercorrente tra l’ultima ricorrenza annua e la data di ricevimento della richiesta di liquidazione per decesso da partedell’Impresadiassicurazione,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionediinvestimentoeladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresastessa;

• lasommariportataaidueprecedentipuntivienediminuitadelleeventualiPartidicapitaledisinvestitedallaGestioneseparata“GEFIN”,tramiteRiscattiparzialie/ooperazionidiSostituzionee/oSwitcheffettuatenelperiodointercorrentetral’ultimaricorrenzaannuaeladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionedidisinvestimentoeladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresastessa;

• ilControvaloredelCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo“PROFILOUNIT90”,calcolatomoltiplicandoilnumerodelleQuotepossedutealladatadeldecessodell’AssicuratoperilValoreunitariodellestessedelprimogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione.

PerlasolaparteinvestitanellaGestioneseparata,l’ImpresadiassicurazionegarantiscelaconservazionedelCapitaleinvestitoderivantedalPremioUnicoedaeventualiVersamentiaggiuntivi,riconoscendounTassominimogarantitodello0%.IlcapitalegarantitoèdaintendersialnettodellespeseprevistedalContratto,dieventualiRiscattiparzialie/ooperazionidiSostituzionee/oSwitchversoilFondointernoassicurativo.

IlCapitalematurato,determinatocomesopradescritto,vieneaumentatodiunimportopariallaMaggiorazionecasomorte,calcolatadall’ImpresadiassicurazionemoltiplicandoilCapitalematuratostessoper lapercentuale indicatanellatabellachesegue,determinatainfunzionedell’etàdell’Assicuratoalladatadeldecesso.


ETA’DELL’ASSICURATOALLADATADELDECESSO(inanniinteri)

%DIMAGGIORAZIONE

Finoa40anni 30,00%da41a54anni 20,00%da55a64anni 10,00%oltre64anni 2,00%

LasuddettamaggiorazionenonpuòcomunqueesseresuperioreaEuro100.000,00.

OPZIONICONTRATTUALI

Sostituzione:ilContraentehalafacoltàdiaccelerarel’allocazionenelFondointernoassicurativotrascorsitremesidallaDatadidecorrenzaeffettuandodelleoperazionidiSostituzionedallaGestioneseparataalFondointernoassicurativo.

L’operazione di Sostituzione può essere richiesta dal Contraente mediante sottoscrizione dell’apposito Modulo solo acondizionechenonsianopresentialtreprecedentirichieste(riscattiparzialioversamentiaggiuntivi)nonancoravalorizzate;inparticolareunanuovaoperazionediSostituzionepotràessererichiestaapartiredalgiornolavorativosuccessivorispettoalladatadivalorizzazioneinQuotedellaprecedenteoperazionerichiesta.

L’operazionediSostituzionepuòessereeffettuataalleseguenticondizioni:• èpossibileeffettuareun’operazioneall’anno;• laSostituzioneaumenteràlapercentualeinvestitanelFondointernoassicurativodiunamisuraparialladifferenzatrail

10% e la somma delle percentuali di Switch trimestrali previsti dal Piano data target già effettuati nell’annualità delContrattoincorso;

• nelcasoincuivengaeffettuataun’operazionediSostituzione,nonsarannopiùeffettuatigliSwitchautomaticiprevistidalPianodatatargetperl’annualitàdelContrattoincorsofinoall’annualitàsuccessiva;

• nonsaràpiùpossibileeffettuaresostituzioniraggiuntalaCombinazionepredefinitadiarrivo.L’Impresaeffettueràl’operazionealladatadellaSostituzione,ripartendoilCapitalematuratotralaGestioneseparataeilFondointernoassicurativoneiterminiseguenti:• vienedisinvestitoilCapitalematuratoallocatonellaGestioneseparataedilControvaloredeIFondointernoassicurativo

ottenutomoltiplicandoilnumerodiQuoteperilValoredellestesse;• viene applicata la percentuale di investimento, ottenendo l’importo da investire nella Gestione separata e nel Fondo

internoassicurativo.Per data della Sostituzione si intende il primo giorno di Borsa aperta successivo alla data di ricevimento della richiesta diSostituzionedapartedell’Impresa.Conversionedelvalorediriscattoinrenditavitalizia:IlContraentehalapossibilitàdiconvertireilvalorediRiscattototaledicuialparagrafo“Valoridiriscattoeriduzione”dellasuccessivasezioneSONOPREVISTIRISCATTIORIDUZIONI? inunadelleseguentiformedirenditaerogabiliinmodoposticipato:

a) unarenditaannuavitaliziarivalutabilepagabilefinoachel’Assicuratosiainvita;b) unarenditaannuavitaliziarivalutabilepagabileinmodocertoneiprimicinqueanniodieciannie,successivamente,finoa

chel’Assicuratosiainvita;c) una rendita annua vitalizia rivalutabile, su due teste, quella dell’Assicurato (prima testa) e quella di un altro soggetto

(secondatesta),pagabilefinoaldecessodell’Assicurato,esuccessivamenteinmisuratotaleoparzialefinoachesiainvital’altrosoggetto(secondatesta).

Laconversionedelvalorediriscattoinrenditavieneconcessaacondizioneche:

• l’importodellarenditanonsiainferioreaEuro3.000,00annui;• l’Assicuratoall’epocadellaconversionenonsuperigli85annidietà.

L’Impresadi assicurazione si impegnaad inviareentro venti giorni dalladatadi ricevimentodella richiesta leCondizionidiAssicurazionedelle renditediopzioneesercitabili incasodi riscattodelContratto,conevidenzadei relativiCostieffettiviecondizionieconomichecherisulterannoinvigoreall’epocadellaconversionedelvaloredelriscattoinrenditanonchédelregimefiscaleapplicabile.


IlContraenteha30giorniditempodalladatadiricevimentodelleinformazionisulleopzioniperdeciderediconvertireilvalorediriscattoinrendita.Decorsotaleterminelecondizionidiconversionedecadonoautomaticamente.

***

IRegolamentidellaGestioneseparata“GestioneFormeIndividualiGEFIN”edelFondointernoassicurativo“PROFILOUNIT90”sonodisponibilinelleCondizionidiAssicurazioneeall’indirizzowww.aviva.it

ChecosaNONèassicurato?

RischiesclusiLapresenteformaassicurativanoncopreirischidiversidaldecessodell’AssicuratoepertantoilpresenteContrattononprevedeprestazionipereventiquali:invalidità,malattiagrave,perditadiautosufficienza,inabilitàdilungadurata.InoltreilContrattononprevedeprestazioniincasodivitadell’Assicuratooaltrecopertureditipocomplementare.

Cisonolimitidicopertura?

NonverràliquidatalaMaggiorazionecasomortequaloraildecessodell’Assicurato:a) avvengaentroiprimiseimesidallaDatadidecorrenza;b) avvengaentroiprimicinqueannidallaDatadidecorrenzaesiadovutoadinfezionedaHIV,sindromedaimmunodeficienza

acquisita(AIDS),ovveroadaltrapatologiaadessacollegata;c) siacausatoda:

• dolodelContraenteodeiBeneficiari;• partecipazioneattivadell’Assicuratoadelittidolosi;• partecipazioneattivadell’Assicuratoafattidiguerra,salvochenonderividaobblighiversoloStatoItaliano:inquesto

casolaGaranziapuòessereprestata,surichiestadelContraente,allecondizionistabilitedalcompetenteMinistero;• incidentedivolo,sel’Assicuratoviaggiaconsapevolmenteabordodiaeromobilenonautorizzatoalvolooconpilota

nontitolaredibrevettoidoneo;• suicidio,seavvieneneiprimi2annidall’entratainvigoredelContratto;• statodiubriachezza/ebbrezza:

• qualora il tasso alcolemicopresente nel sangue risulti essere superiore a quello stabilito dal Codice dellaStradaedildecessoavvengaallaguidadiunveicolo;

• inognialtrocasoqualorailtassoalcolemicopresentenelsanguerisultiesseresuperiorea0,8grammilitro.• usononterapeuticodistupefacenti,allucinogeniesimili;• decessodovutoo correlatoal soggiorno inunoqualunquedeipaesi indicati comepaesi a rischioeper i quali il

MinisterodegliEsterihasconsigliatodiintraprendereviaggiaqualsiasititolo.L’indicazioneèrilevabilesulsitointernetwww.viaggiaresicuri.it.Qualora l’indicazionefornitadalMinisterodegliEsterivengadiramatamentre l’Assicuratositrovanelpaesesegnalato,lagaranziaèestesaperunperiodomassimodi14giornidalladatadellasegnalazione;

• decessoavvenutoinunqualunquepaeseincuivienedichiaratolostatodiguerra,duranteilperiododisoggiornodell’Assicurato.Lagaranziaèestesaperunperiodomassimodi14giorni,temponecessarioperl’evacuazioneprevistodalle Autorità Italiane. Trascorso tale termine la garanzia viene comunque prestata previa presentazione didocumentazioneidoneaadimostrarechenonvièunnessocausaletralostatodiguerraedildecesso;

• trasformazioni o assestamenti energetici dell’atomo, naturali o provocati, e accelerazioni di particelle atomiche(fissioneefusionenucleare,isotopi,radioattivi,macchineacceleratrici,raggiX,ecc.)

• guidadiqualsiasiveicoloonatanteamotoresel’Assicuratoèprivodellaprescrittaabilitazione.

In questi casi l’Impresa di assicurazione corrisponde, in luogo del Capitale caso morte, il Capitale maturato alla data diricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresa.

Lalimitazionedicuiallaletteraa)nonverràapplicataqualoraildecessodell’Assicuratosiaconseguenzadiretta:

• di una delle seguenti malattie infettive acute sopravvenute dopo la Data di decorrenza: tifo, paratifo, difterite,scarlattina,morbillo,vaiolo,poliomieliteanterioreacuta,meningitecerebro-spinale,polmonite,encefaliteepidemica,carbonchio,febbripuerperali,tifoesantematico,epatiteviraleAeB,leptospirosiitteroemorragica,colera,brucellosi,dissenteria bacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonellosi, botulismo, mononucleosi infettiva, parotite epidemica,peste,rabbia,pertosse,rosolia,vacciniageneralizzata,encefalitepost-vaccinica;

• dishockanafilatticosopravvenutodopolaDatadidecorrenza;


• di infortunio– intendendosiper tale l’eventodovutoacausa fortuita, improvvisa,violentaedesternacheproducalesionicorporaliobiettivamenteconstatabili,cheabbianocomeconseguenza ildecesso–avvenutodopo laDatadidecorrenza.

Nel caso in cui il decesso dell’Assicurato si verifichi nel corso dei primi 12mesi dalla Data di decorrenza, le percentuali diMaggiorazionedicuialpunto“Prestazioniincasodidecesso”dellaprecedenteSezioneQUALISONOLEPRESTAZIONIverrannoapplicate:perlaparteinvestitanelFondointernoassicurativo,alControvaloredelCapitaleinvestitonellostessomentre,perlaparteinvestitanellaGestioneseparata,aiPremiinvestiticonfluitinellaGestioneSeparatastessa,eventualmenteriproporzionatiincasodiRiscattoparzialeesenzaapplicazionedialcuntipodirivalutazionepro-rata.

Cheobblighiho?Qualiobblighihal'Impresadiassicurazione?

Cosafareincasodievento?

Denuncia:per tutti i pagamenti richiesti all’Impresadi assicurazionedevonoesserepreventivamenteconsegnatiallastessaidocumentinecessariaverificarel’effettivaesistenzadell’obbligodipagamentoeadindividuaregliaventidiritto.Persemplificareevelocizzareleinformazionie/olafasediistruttoriaiBeneficiaripossonorivolgersialSoggettoincaricato,pressoilqualeerastatosottoscrittoilContratto.Inalternativaèpossibilecontattarel’Impresadiassicurazionealnumeroverde800.11.44.33(operativodalunedìalvenerdìdalleore9.00alleore18.00)oall’indirizzoe-mail:liquidazioni_vita@aviva.com.Lerichiestediliquidazionepossonopervenireall’Impresadiassicurazione:

• per il tramite del Soggetto incaricato attraverso la compilazione delModulo di Richiesta diLiquidazione;

• utilizzandoilmoduloliquidativoscaricabiledalsitointernetwww.aviva.it;• incartasemplice,inviandoladirettamenteadAvivaS.p.A.,ViaScarsellinin.14–20161Miano–

amezzoraccomandataconricevutadiritorno.Qualunquesialamodalitàscelta,sidovrannoforniretutteleinformazioniediseguentidocumenti:INCASODIDECESSODELL’ASSICURATOAl fine di consentire una migliore e più rapida comunicazione tra l’Impresa di assicurazione ed iBeneficiarisichiededifornireunindirizzoe-maile/orecapitotelefonicodovepoteresserecontattatiincasodinecessità.1. RICHIESTADILIQUIDAZIONE

• larichiestaandràsottoscrittaedovràriportareilnumerodipolizza;• MODALITÀDIPAGAMENTO:occorresottoscrivereedindicareilcodiceIBAN(ABI,CAB,C/C,CIN)

completo dell’intestatario sul quale verrà effettuato il pagamento. Si segnala che il contocorrentedeveessereintestatoalBeneficiariodellaprestazioneassicurativa;

• DOCUMENTOD’IDENTITÀ:copiadiunvalidodocumentodiidentità;• CODICEFISCALE:copiadelcodicefiscale;• CONTATTO:indicaunindirizzoe-maile/ounrecapitotelefonico;• P.E.P.:occorreindicaresesièunaPersonaEspostaPoliticamente;• FATCA/CRS:occorredichiararesesihaunaresidenzafiscalealdifuoridell’Italiae/osesipossiedela

cittadinanzaosihalasedelegalenegliUSA.IncasoaffermativodovràesserefornitoilTIN(perlaresidenzafiscaleUSA,allegandoilmodelloW9)oilNIF(peraltraresidenzafiscaleestera,seprevisto);

• LEGAMEDIPARENTELA:occorreindicareillegamediparentelaconilContraentedipolizzanelcasoincuinoncisiacoincidenzadelbeneficiarioconlostesso.

2. CERTIFICATODIMORTErilasciatodall’UfficiodiStatoCivileincartasemplice.

3. DICHIARAZIONESOSTITUTIVAAUTENTICATADIATTONOTORIOVienerichiestaunaDichiarazionesostitutivadiattonotorio,autenticatadalleautoritàcompetenti(Comune,Cancelleria,Notaio)chedovràriportareche:“Ildichiarantehaespletatoognitentativoecompiutoquantoinsuopotereperaccertare:”a. In caso di assenza di testamento (sono presenti dei fac-simili delle dichiarazioni sul sito

www.aviva.it)• lanonesistenzadidisposizionitestamentarie;• nelcasoincuiiBeneficiarisianoglieredilegittimi:chisonotuttiichiamatiallasuccessione

comeunicieredilegittimiconlaprecisazionechenonvenesonoaltrioltreaquelliindicati.


b. In caso di esistenza di testamento (sono presenti dei fac-simili delle dichiarazioni sul sitowww.aviva.it):• cheiltestamentopresentatoèl’unicovalidoonelcasodipiùtestamenti,qualesiaritenuto

l’ultimovalidoechenonsonostatemossecontestazioniversoiltestamentooitestamenti,precisandonegliestremi(datadipubblicazione,numerodirepertorioediraccolta);

• occorreallegareilverbaledipubblicazioneelacopiaautenticatadeltestamento.INOLTRE:• nel caso in cui i Beneficiari siano gli eredi legittimi: chi sono gli unici eredi legittimi, con la

precisazionechenonvenesonoaltrioltreaquelliindicati;• nelcasoincuiiBeneficiarisianogliereditestamentari:chisonotuttiichiamatiallasuccessionecome

unici eredi testamentari, distinguendoli quindi da eventuali legatari; solo qualora il testamentodispongadisololegatisirendenecessarial’indicazionedituttiichiamatiallasuccessionecomeunicieredilegittimiconlaprecisazionechenonvenesonoaltrioltreaquelliindicati.

Perciascunnominativoindicato,inbaseaipuntia.eb.precedenti,comechiamatoallasuccessione,ladichiarazionesostitutivadeveINOLTREriportare:• nominativo,datadinascita,gradodiparentelaecapacitàdiagire;• qualorafraglieredivifossero“nipoti”/“pronipoti”,specificare,oltreallelorogeneralità,ladata

didecessodelparentedeldefuntodelqualevantanoiltitolodierede.

4. DOCUMENTAZIONEMEDICAI) IncasodiMORTENATURALE:

occorrepresentareunCertificatoMedico,attestantelacausadeldecesso.II. In caso di MORTE VIOLENTA – infortunio, omicidio o suicidio - oltre all’eventuale

documentazionenecessariapermortenaturale, l’ImpresadiassicurazionenecessitariceverecopiadelVerbaledell’Autoritàgiudiziariachehaeffettuatogliaccertamenti,unitamenteallacopiadelrefertoautopticoedelleindaginitossicologiche,sepresenti;inalternativa,decretodiarchiviazioneemessodall’AutoritàGiudiziariacompetente.

SiprecisacheilBeneficiariocheabbiaparticolaridifficoltàadacquisireladocumentazionesullecauseecircostanzedeldecessoocomunquerilevantiaifinidellaliquidazionedell’indennizzopuòconferirespecificomandatoaffinchésial’Impresadiassicurazionestessa,nelrispettodellavigentenormativasulla riservatezza dei dati sensibili, a sostituirsi a lui nella richiesta della stessa. Per ricevereinformazionialriguardoèpossibilecontattareilnumeroverde:800.11.44.33

Oltre alla documentazione sopra riportata, l’Impresa di assicurazione necessita ricevere ulterioredocumentazionenelcasodi:1. MINORI/INTERDETTI2. PRESENZADIUNPROCURATORE3. BENEFICIARIOSIAUNASOCIETÀ4. BENEFICIARIOSIAUNENTE/UNAFONDAZIONE5. INCASODILIQUIDAZIONEINSUCCESSIONE6. INPRESENZADIRICHIESTAPERVENUTADAUNOSTUDIOLEGALE

INCASODIRICHIESTADIRISCATTONel caso in cui la richiesta di liquidazione venga effettuata presso il Soggetto incaricato, ilContraente/Esecutore/LegaleRappresentantedovràcompilareilModulodirichiestadiliquidazioneeledichiarazionisottoscritteverrannodirettamenteautenticatedalSoggettoincaricato.Nel caso in cui la richiesta di liquidazione NON venga effettuata presso il Soggetto incaricato, ilContraente/Esecutore/Legale Rappresentante dovrà inviare all’Impresa di assicurazione la seguentedocumentazione:

• CopiadiunvalidodocumentodiidentitàdelContraente/Esecutore/LegaleRappresentante;• CopiadelcodicefiscaledelContraente/Esecutore/LegaleRappresentante;• Dichiarazione sottoscritta dal Contraente/Esecutore/Legale Rappresentante con indicato

l’intestatariodelcontocorrentebancarioedilcodiceIBAN;• Indicazionedellaprofessione/attivitàprevalentedelContraente/Esecutore/LegaleRappresentante;• IndicazioneF.A.T.C.A.:ilContraenteol’intestatariodelcontocorrentediaccredito,sepersona

diversadalContraente,deveindicare,l’eventualeresidenzafiscalenegliStatiUnitid’AmericaindicandoilCODICETIN,aisensieperglieffettidell’accordointergovernativotragliStatiUniti


d’Americae l’Italia, firmato indata10gennaio2014.Limitatamenteallepersone fisiche,nelcasoincuiilContraenteol’IntestatariononabbiaresidenzafiscalenegliStatiUnitid’Americama si sia in presenzadi unodei seguenti elementi: luogodi nascita, cittadinanza, domicilio,contocorrenteoesecutore/delegatoU.S.(StatiUnitid’America),ilsoggettodovràfornire,oltreal documento di identità non US (carta d’identità o passaporto), il Certificato di Perdita diCittadinanzaUSol’evidenzacheilsoggettotrascorrepiùdi183giornifuoridagliUSA.Specificareresidenzafiscaleecittadinanza;

• In presenza dell’Esecutore dell’operazione: dovrà essere allegata la copia della procura,attestanteipotericonferitialProcuratoreperagireinnomeepercontodelContraentesiaessopersonafisicasiaessopersonagiuridica;

• IndicazioneseilContraentepersonafisicarivestelaqualitàdiP.E.P.;• Recapitotelefonicoe/oindirizzoe-maildelContrente/Esecutore/LegaleRappresentante;• Certificato di esistenza in vita dell’Assicurato o autocertificazione e copia di un valido

documentodiidentitàdell’Assicurato;• InoltreincasodirichiestadiRiscattoparziale,ilContraente/Esecutore/LegaleRappresentante

dovràcomunqueindicarel’importocheintenderiscattare;• Il Contraente/Esecutore/Legale Rappresentante può esercitare l’opzione di conversione del

capitaleinrenditainviandoall’Impresadiassicurazioneunacomunicazionescritta.Nelcasodieserciziodell’opzionediconversioneinunadelleformedirenditaprevistedalContratto,dovràessere annualmente inviato all’Impresa di assicurazione il certificato di esistenza in vitadell’Assicuratorilasciatodalcomunediresidenza;inalternativalapropriaesistenzainvitapotràesserecertificataattraversounadichiarazionesostitutivadell’attodinotorietà,autenticatadalpropriocomunediresidenzaodaaltraautoritàcompetente–cancelleria,notaio;

• Nel caso in cui il Contraente sia una persona giuridica dovrà inoltrare, oltre alladocumentazionesoprariportata,anchelaseguentedocumentazione:

• Dati anagrafici dei titolari effettivi del Contraente, identificabili nella persona fisica o nellepersonefisichecheinultimaistanza,possiedonoocontrollanoun’entitàgiuridica,talecriteriovienesoddisfattoovelapercentualecorrispondala25%più1deipartecipantialcapitalesociale,oalpatrimoniodell’entitàgiuridica;

• IndicazioneseilContraenteoiTitolarieffettividelContraenterivestonolaqualitàdiP.E.P.;• CopiadellaVisuraCameraleodocumentoequipollenteaggiornata.

Lespeserelativeall’acquisizionedeisuddettidocumentigravanodirettamentesugliaventidiritto.

Prescrizione:aisensidell’articolo2952delCodiceCivile, idirittiderivantidaicontrattidiassicurazionesullavitasiprescrivonoindieciannidalgiornoincuisièverificatoilfattosucuiidirittistessisifondano,fattesalvespecifichedisposizionidiLegge.Pertanto,decorsotaleterminenonsaràpiùpossibilefarvalerealcundirittosullesommederivantidalpresenteContrattodiAssicurazione.LeImpresediAssicurazionesonoobbligate a versare le somme non reclamate a favore dell’apposito Fondo per l’indennizzo deirisparmiatorivittimedifrodifinanziarieistituitodalMinisterodell’EconomiaedelleFinanze.Erogazionedellaprestazione:l’Impresadi assicurazioneprovvederàalla liquidazionedell’importodovuto– verificata la sussistenzadell’obbligodipagamento–entrotrentagiornidalladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazionecorredatadatuttaladocumentazionenecessaria

Dichiarazioniinesatteoreticenti

LedichiarazioniinesattedapartedelContraenterelativeall’etàdell’Assicuratopossonocomportarelarettifica,inbaseall’etàreale,dellesommedovute.

Quandoecomedevopagare?

Premio

Il premio stabilitodalContraente in relazioneaipropriobiettivi in terminidiprestazionideveessereversato in un’unica soluzione al momento della sottoscrizione della Proposta-certificato; l’importominimodelPremiounicoèpariaEuro10.000,00.Trascorsi30giornidallaDatadidecorrenzaèpossibileintegrareilContrattoconVersamentiAggiuntividiimportoalmenopariadEuro1.000,00,salvodiversacomunicazionedell’ImpresadiassicurazionechepuòriservarsiinqualsiasimomentodinonconsentireilpagamentodiVersamentiaggiuntivi.


IlPremiounico,alnettodeiCosti,vieneinvestitonellaCombinazionepredefinitadipartenzacheprevedeunapercentualediallocazionetralaGestioneseparataeilFondostessoparial:• 80%nellaGestioneseparataGEFIN• 20%nelFondo InternoProfiloUnit90. LaClassedelFondo incuiviene investito ilPremiounico

(ClasseAoBoCoDoE)variainbaseall’importodelPremiounicoversatoallaDatadidecorrenza.Eventuali Versamenti Aggiuntivi saranno investiti nella Combinazione predefinita in cui è allocato ilCapitalematuratoalmomentodelversamento.RelativamenteallapartediPremiounicoediversamentiaggiuntiviinvestitinellaGestioneseparata,nelcasoincuiilContraenteindichiunimportodipremioche,sommatoalcumulodiversamentieffettuatidallostessoodaaltriContraentialuicollegatianchepereffettodirapportipartecipativinellaGestioneSeparataGEFIN,superi l’importomassimodiEuro50.000.000,00 inunperiododiosservazionedi12mesi coincidentecon l’anno solare, sarànecessariaunapreventivaautorizzazionedell’AltaDirezionedell’Impresadiassicurazioneaifinidell’emissionedelContratto.

IlversamentodeipremivieneeffettuatotramiteproceduradiaddebitosulcontocorrenteappoggiatopressoilSoggettoincaricato.

Rimborso

Nelcasoincuiildecessodell’AssicuratosiverifichiinunmomentocompresotralaDatadiconclusioneelaDatadidecorrenzaeilContraenteabbiagiàeffettuatoilversamentodelPremiounico,l’ImpresadiassicurazionerestituiscealContraentel’interopremiocorrisposto.

Sconti

Ai sottoscrittori del Contratto che sianoConsulenti Finanziari, dipendenti in attivitàoquiescenzadelSoggettoincaricato,sonoriservatecondizioniagevolate:• ilcostorelativoallaGestioneseparata,dicuiallasuccessivaSezioneQUALISONOIRISCHIEQUAL

ÈILPOTENZIALERENDIMENTO?,èpariallo0,90%;• laClassediQuotedelFondointernoassicurativoutilizzatapertaliClientisaràlaClasseFcome

riportatanelRegolamentodelFondointernoassicurativoProfiloUnit90.SiprecisacheinquestocasolaTariffarelativaalContrattoèdaintendersilaUX47.

Quandocomincialacoperturaequandofinisce?

DurataIlContrattosiconsideraconclusoquandoilContraenteunitamenteall’Assicurato-sepersonadiversa–hasottoscritto laProposta-certificatoedhaversato ilPremiounico.LaconclusionedelContrattoe laconseguentecostituzionedelrapportoassicurativosonosubordinatiall’adempimentodegliobblighidiadeguataverificadellaclienteladacompiersiattraversoilmodulopredispostoatalescopo.LeprestazionidecorronodalsecondogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadi ricevimentodellaProposta-certificatodapartedelSoggettoincaricato,fattosalvoilmancatoricevimentodelpremiodapartedell’Impresadiassicurazione.IlContrattoèavitaintera,nonèquindiprevistaunadatadiscadenza.LaDuratadelcontrattocoincideconlavitadell’Assicuratofattosalvoildisinvestimentototaledellostesso.

Sospensione

IlpresenteContrattononprevedelasospensionedellegaranzie.

Comepossorevocarelaproposta,recederedalcontrattoorisolvereilcontratto?

RevocaIlpresenteContrattononprevede l’eserciziodella revocadellaProposta-certificato inconsiderazionedellemodalitàdiconclusionedellostesso.

Recesso

IlContraentepuòrecederedalContrattoentro30giornidallaDatadiconclusione.L'Impresa, entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione relativa al Recesso, rimborsa alContraenteunimportodeterminatocomediseguitoriportato:• qualoralarichiestadiRecessopervengaall'ImpresaantecedentementeallaDatadidecorrenza, il

Premiounico;• qualoralarichiestadiRecessopervengaall'ImpresadalgiornodellaDatadidecorrenza,lasomma

deidueseguentiimporti1. PartedelPremiounicodestinataallaGestioneseparataGEFIN


2. parte del Premio unico destinata al Fondo interno assicurativo, maggiorata o diminuita dellaeventualedifferenzafrailValoreunitariodellequotedelprimogiornodiBorsaapertasuccessivoalricevimento,dapartedell'Impresa,dellacomunicazionediRecessoedilValoreunitariodellestesseallaDatadidecorrenza,moltiplicatoper ilnumerodelleQuoteacquisiteallaDatadidecorrenzarelativeallasolapartedelPremioversatodestinataalFondointernoassicurativo.

L’Impresadiassicurazionetrattienedall’importodarimborsarealContraentelaspesadiemissionepariaEuro55,00.IlContraenteperesercitareildirittodiRecessodeverivolgersidirettamentealSoggettoincaricatoe/oinviareuna lettera raccomandataconricevutadi ritorno–contenenteglielementi identificatividellaProposta-certificato–all’Impresadiassicurazionealseguenteindirizzo:AvivaS.p.A.ViaA.Scarsellinin.14

20161Milano.

RisoluzioneIlContrattoèaPremiounicopertantononèprevistalasospensionedelpagamentodeipremi.

Achièrivoltoquestoprodotto?

Ilprodottorispondeaesigenzediinvestimentoedèrivoltoaiclientiche,infunzionedelleproprieconoscenzeedesperienzefinanziareeassicurative,scelgonounobiettivo"target"diallocazionefinalediinvestimento,coerenteconilproprioprofilodirischio/rendimento,conlatuteladipartedelcapitaleinvestitoapredeterminatericorrenzeeincasodidecesso,consapevoledelrischiodioscillazionioperditefinanziariesull’interoportafoglio.

QualiCostidevosostenere?

ICostisonodettagliatamenteriportatinellaSezioneQUALISONOICOSTIdelDOCUMENTOCONTENENTELEINFORMAZIONICHIAVE. In aggiunta ai Costi ivi riportati, di seguito vengono indicati i Costi a carico del Contraente relativi all’esercizio diprerogativeindividualinonchéiCostidiintermediazione.

TABELLASUICOSTIPERILRISCATTO

DATADIRICEVIMENTODELLARICHIESTADIRISCATTO

PENALITÀDIRISCATTO

Nelcorsodel1°anno 1,50%Nelcorsodel2°anno 1,00%

Nelcorsodel3°anno 0,75%Nelcorsodel4°anno 0,50%

Dal5°anno 0%

OltreallepenalitàdicuiallaprecedenteTabella,daogniRiscattoparzialevienetrattenutaun’ulteriorespesafissadiimportopariaEuro20,00.

L’Impresadiassicurazionehafissatoin5anniilperiododipermanenzaminimanellaGestioneseparata“GEFIN”.Intaleperiododipermanenzaminima,nelcasoincuiilContraenteoaltriContraentialuicollegatianchepereffettodirapportipartecipativi,inunperiododiosservazionedi12mesicoincidenteconl’annosolare,richieda/nounRiscattoparzialeototalechesommatoalcumulodeiriscattieffettuatiintaleperiododiosservazionesuperil’importomassimodiEuro75.000.000,00,lepenalidiriscattosoprariportateverrannoincrementatedel50%conunminimodell’1%.TABELLASUICOSTIPERL’EROGAZIONEDELLARENDITANonsonoprevistespeseamministrativeinfunzionedellarateazionedellarenditaannua.COSTIPERL’ESERCIZIODELLEOPZIONIDIVERSEDALRISCATTOEDALL’EROGAZIONEDELLARENDITA


CostidiSostituzione/Switch:incasodiSostituzionidecisedalContraenteeincasodiSwitchautomaticideterminatidalPianodatatargetnonèprevistal’applicazionedialcuncosto.COSTIDIINTERMEDIAZIONELaquotapartepercepitadall’intermediarioconriferimentoall’interoflussocommissionalerelativoalprodotto,nell’ultimoannosolare,èparial62,70%.

Qualisonoirischiequalèilpotenzialerendimento?

FONDOINTERNOASSICURATIVOIlCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativoèespressoinQuote:ilControvaloreèparialnumerodiQuotedetenutealladatadivalorizzazionemoltiplicatoperilValoreunitariodellestesseallamedesimadata.In particolare, l’investimento nei Fondi interni assicurativi è esposto, seppur in misura diversa a seconda dei criteri diinvestimentopropridelFondo,airischicollegatiall’andamentodeimercatiedelletipologiediattivitàfinanziarieneiquali ilportafogliodelFondostessoèinvestito.LapresenzaditalirischipuòdeterminarelapossibilitàperilContraentedinonottenere,almomentodellaliquidazione,larestituzionedelCapitaleinvestito.Non esiste alcun valore minimo garantito dall’Impresa di assicurazione derivante dal Capitale investito nel Fondo internoassicurativo.GESTIONESEPARATAPer la sola parte del Capitale investito nella Gestione separata, l’Impresa di assicurazione riconosce una Percentuale dirivalutazioneannua,chepuòesseresiapositivachenegativa,determinatasullabasedelRendimentofinanziariodellaGestioneseparata lacuivariabilitàèdeterminata inprimoluogodall’andamentodeitassidi interessenellaZonaEuro. IlRendimentofinanziario conseguito dalla Gestione separata e preso in considerazione per la Rivalutazione annua, si riferisce ai 12mesiprecedentiilterzomeseanterioreaquellodellaricorrenzaannuadelContratto,determinatoconicriteriindicatiall'art.5delRegolamento della Gestione separata stessa. La Percentuale della rivalutazione annua riconosciuta è pari al RendimentofinanziariodiminuitodiunaCommissionedigestionesubaseannuachevariainfunzionedell’importodelPremiounicoallaDatadidecorrenzaedell’annualitàincorsodelContratto.

TARIFFA IMPORTODELPREMIOUNICO COMMISSIONEDIGESTIONEUX42

DaEuro10.000,00a249.999,99 Nelcorsodel1°-2°anno1,60%Dal3°anno1,50%

UX43DaEuro250.000,00a999.999,99 Nelcorsodel1°-2°anno1,50%

Dal3°anno1,40%

UX44DaEuro1.000.000,00a2.499.999,99 Nelcorsodel1°-2°anno1,30%

Dal3°anno1,20%

UX45DaEuro2.500.000,00a4.999.999,99 Nelcorsodel1°-2°anno1,20%

Dal3°anno1,10%

UX46 DaEuro5.000.000,00 1,10%

L’Impresadiassicurazione:• garantiscelaconservazionedelCapitaleinvestito,riconoscendounTassominimogarantitodello0%,soloneiseguenticasi:

o liquidazionedellaprestazioneincasodidecessodell’Assicurato;o liquidazionedelriscattototaledelContrattorichiestonelle“FinestrediRiscattogarantito”comedefinitenella

sezioneSONOPREVISTIRISCATTIORIDUZIONI?;• NONgarantiscelaconservazionedelCapitaleinvestitoneiseguenticasi:

o liquidazionedelriscattototaleNONrichiestonelle“FinestrediRiscattogarantito”;o liquidazionedelriscattoparziale;o operazionidiSostituzione/SwitchversoilFondointernoassicurativo.

Inognicaso,nelcorsodellaDuratacontrattuale,laRivalutazioneannuaNONsiconsolidaalCapitalematurato.


IlCapitalematuratorivalutatoaunadeterminataricorrenzaannuaècalcolatocomesommaalgebricadeiseguentiimporti:• Capitalematuratoallaricorrenzaprecedente,aumentatoodiminuitodellaRivalutazioneannua;• eventualiPartidicapitalederivantidaVersamentiaggiuntivieffettuatinegliultimi12mesi,ciascunarivalutataprorata,cioè

periltempointercorsofraladatadiinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua;

lasommadeiduepuntiprecedentièdiminuitadelleeventualiPartidicapitaledisinvestiteconeventualiRiscattiparzialie/ooperazionidiSostituzionee/oSwitchversoilFondointernoassicurativoeffettuatenegliultimi12mesi,ciascunarivalutataprorata,cioèperiltempointercorsofraladatadidisinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua.

Sonoprevistiriscattioriduzioni?xSI¨NO

Valoridiriscattoeriduzione

RISCATTOTOTALEIl Capitale maturato, liquidato in caso di richiesta di Riscatto totale è calcolato dall’Impresa diassicurazionecomesommaalgebricadeiseguentiimporti:a) ilCapitalematuratorelativoallaGestioneseparatainvigoreall’anniversariodellaDatadidecorrenza

cheprecedeocoincideconladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresa,rivalutato per il tempotrascorsodadettoanniversarioalladatadi ricevimentodella richiestadiriscattodapartedell’Impresa;

b) eventuali Parti di capitale destinate alla Gestione separata, derivanti da versamenti aggiuntivieffettuati nel periodo intercorrente tra l’ultima ricorrenza annua e la data di ricevimento dellarichiestadi riscattodapartedell’Impresa, ciascuna rivalutatapro-rataper il tempo trascorso fral’operazionediinvestimentoeladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresa;

c) la somma riportata ai due precedenti punti viene diminuita delle eventuali Parti di capitaledisinvestitedallaGestioneseparata,tramiteRiscattiparzialieoperazionidiSwitche/oSostituzionieffettuate nel periodo intercorrente tra l’ultima ricorrenza annua e la data di ricevimento dellarichiestadi riscattodapartedell’Impresa, ciascuna rivalutatapro-rataper il tempo trascorso fral’operazione di disinvestimento e la data di ricevimento della richiesta di riscatto da partedell’Impresa;

d) il Controvalore del Capitale investito nel Fondo interno assicurativo, calcolato moltiplicando ilnumerodelleQuoteperilValoreunitariodellestessedelprimogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell'Impresa.

IlvalorediriscattovieneliquidatoperinteroqualorasianointeramentetrascorsiquattroannidallaDatadi decorrenza del Contratto; in caso contrario, il valore di riscatto si ottiene applicando al Capitalematuratocomplessivolepenalitàdiriscattodicuialla“TabellasuiCostiperriscatto”dellaprecedenteSezioneQUALICOSTIDEVOSOSTENERE?determinateinfunzionedelladatadiricevimentodellarichiestadelriscatto.RISCATTOPARZIALEIlvaloredelRiscattoparzialevienedeterminatoconglistessicriteriprevistiperilRiscattototaleevieneconcessoacondizioneche:• l’importonettodell’eventualeRiscattoparzialerisultinoninferiorea5.000,00Euro;• ilCapitalematuratoresiduodopoilRiscattoparzialesiaalmenoparia5.000,00Euro;• nonèpossibilerichiedereunRiscattoparzialenei60giornicheprecedonolaricorrenzaannualedel

ContrattoL’importodelRiscattoparziale,èottenutoattraverso ildisinvestimentodallaGestioneseparataedalFondointernoassicurativoinmisuraproporzionaleallaripartizionepercentualedelCapitalematuratoalmomentodellarichiestadiriscatto.NelpresenteContrattoèpossibilerichiedereun’operazionediRiscattoparzialeacondizionechenonsiano presenti altre precedenti richieste (riscatti parziali o versamenti aggiuntivi o sostituzioni) nonancoravalorizzate.Inparticolare,unanuovaoperazionediRiscattoparzialepotràesserrichiestaapartiredalgiornolavorativosuccessivorispettoalladatadivalorizzazioneinQuotedellaprecedenteoperazionerichiesta.


FINESTREDIRISCATTOGARANTITOSeilriscattototaleèrichiestoalla5°,10°,15°,20°ricorrenzaannuadelContrattoesuccessivamenteogni5 annualità per la sola parte relativa al Capitale investito nella Gestione separata, l’Impresa diassicurazionegarantiscelaconservazionedelCapitaleinvestitoderivantedalPremiounicoedaeventualiVersamentiaggiuntiviriconoscendounTassominimogarantitodello0%.IlcapitalegarantitoèdaintendersialnettodellespeseprevistedalContratto,dieventualiRiscattiparzialie/ooperazionidiSostituzionee/oSwitchversoilFondointernoassicurativo.Lagaranziavieneprestatadall’l’ImpresadiassicurazioneseladatadellarichiestadiRiscattoècompresatra30giorniprimae30giornidopolericorrenzeannueprevisteperilRiscattogarantito.Almomentodelriscattol’importoliquidatopuòrisultareinferioreaquantopagatoperunoopiùmotivi:-deprezzamentodelCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo;-rivalutazionenegativaapplicataalCapitaleinvestitonellaGestioneseparata;-applicazionedellespeseprevistedalContratto;-eventualipenalitàdiriscatto.L’ImpresadiassicurazionericonosceunTassominimogarantitodello0%soloincasodiriscattototalenelle“Finestrediriscattogarantito”perlapartederivantedalCapitaleinvestitonellaGestioneseparata.

***Date lecaratteristichedelpresentecontratto,nonesistepossibilitàdisospensione/riattivazionedellostessoenonesistevalorediriduzione.

Richiestadiinformazioni

Perqualsiasiinformazionerelativaalriscatto,ilContraentepuòrivolgersidirettamentead:AvivaS.p.A.ViaA.Scarsellinin.1420161MilanoNumeroverde:800.114433Fax:02-27.75.490e-mail:[email protected]’Impresadiassicurazionesiimpegnaafornireleinformazioninelpiùbrevetempopossibileecomunquenonoltre20giornidalladatadiricezionidellarichiestastessa.

COMEPOSSOPRESENTAREIRECLAMIERISOLVERELECONTROVERSIE?

All'IVASS

Nelcasoincuiilreclamopresentatoall’ImpresaAssicuratriciabbiaesitoinsoddisfacenteorispostatardiva,èpossibile rivolgersiall’IVASS,ViadelQuirinale,21–00187Roma, fax06.42133206,PEC:[email protected]:www.ivass.it.

PRIMADIRICORREREALL'AUTORITÀGIUDIZIARIAèpossibileavvalersidisistemialternatividirisoluzionedellecontroversie,quali:

Mediazione

Interpellando un Organismo di Mediazione tra quelli presenti nell’elenco del Ministero di Giustizia,consultabilesulsitowww.giustizia.it.(Legge9/8/2013,n.98).

Negoziazione

assistita

Tramiterichiestadelproprioavvocatoall'Impresadiassicurazione.

AltrisistemiAlternatividi

risoluzionedellecontroversie

Nonprevisti.


REGIMEFISCALETrattamentofiscale

applicabilealcontratto

RegimefiscaledeipremiIPremiversatiperleassicurazionisullavita:•nonsonosoggettiadalcunaimpostasulleassicurazioni;• non sono detraibili e non sono deducibili se non per la parte attinente al rischiomorte, invalidità

permanente ovvero di non autosufficienza nel compimento degli atti della vita quotidianadell’Assicurato,laddoveprevistainbaseallatipologiacontrattualeneilimitiedallecondizionidettatedalladisciplinafiscaleinvigore(Art.15,comma1,lett.“f”delD.P.R.n.917del22/12/1986).

TassazionedellesommeassicurateComedadisposizionivigenti,lesommeliquidateincasodidecessorelativamenteaicontrattiaventiperoggettoilrischiodimorte,diinvaliditàpermanenteovverodinonautosufficienzanelcompimentodegliattidellavitaquotidianadell’Assicurato,nonsonosoggetteadalcunaimposizionefiscale,sianelcasoincuivenganocorrisposteinformadicapitalesianelcasoincuivenganocorrisposteinformadirendita.Per i contrattidi tipo“Misto”,ancheavita intera, taleesenzionevale soloper lapartedelle sommeliquidateacoperturadelrischiodemografico.Neglialtricasi,enecessariofareleseguentidistinzionisulRendimentofinanziariomaturato:

• selaprestazioneècorrispostainformadicapitale,siaincasodivitachedimorteèapplicatal’impostasostitutivadelleimpostesuiredditinellamisuraparial26%.L’imposta è applicata sulla differenza fra il capitale percepito, comprensivo di eventualiprestazioniinizialiaggiuntiveobonus,seprevisticontrattualmente,el’ammontaredeipremipagatiinconformitàaquantoprevistodall’Art.45,comma4delD.P.R.n.917del22/12/1986.

• selaprestazioneècorrispostainformadirendita,all’attodellaconversionedelvalorediriscattoè soggetto all’imposta sostitutiva delle imposte sui redditi di cui al precedente punto.Successivamenteduranteilperiododierogazionedellarendita,irendimentifinanziarirelativiaciascunaratadirenditasonoassoggettatiannualmenteall’impostasostitutivadelleimpostesuiredditidel26%applicatasulladifferenza tra l’importoerogatoequellodellacorrispondenterata calcolata senza tenere conto dei rendimenti finanziari, in conformità a quanto previstodall’Art.45comma4-terdelD.P.R.n.917del22/12/1986.

Lapredettaimpostasostitutivanondeveessereapplicatarelativamenteallesommecorrisposteasoggetticheesercitanoattivitàd’Impresa.Infatti,aisensidellanormativavigente,iproventidellamedesimaspecieconseguitidasoggetticheesercitanoattivitàd’ImpresanonCostituisconoredditidicapitalebensìredditid’Impresa.Iproventidellepolizzevita,perlaparteriferibileaititolipubbliciitalianietitoliobbligazionariequiparatiemessi dagli Stati con i quali l’Italia abbia stipulato un accordo che assicuri un effettivo scambio diinformazioni,sonosoggettiatassazioneconaliquotadel26%applicataadunabaseimponibileparial48,08%dell’ammontarerealizzatopertenercontodelregimefiscaleagevolatoadessiapplicabile.ImpostadibolloI rendiconti relativi al presente Contratto, ad eccezione di particolari casi previsti dalla normativa elimitatamente alla componente finanziaria investita nel Fondo interno assicurativo, sono soggettiall’applicazionediun’impostadibolloparial2permilleesoloseilContraentenonèunapersonafisica,conunlimitemassimodiEuro14.000,00.L’impostavienecalcolatasulvalorediriscattodellapolizzaalladata del 31 dicembre di ogni anno ed applicata al momento della liquidazione della prestazione aqualsiasi titolo essa avvenga, compreso il caso di Recesso. L’imposta dovuta per l’anno in corso almomentodellaliquidazionesaràdeterminataconilcriteriodelpro-ratatemporis.DirittopropriodelbeneficiarioAisensidell’Art.1920delcodicecivileilBeneficiarioacquista,pereffettodelladesignazione,undirittoproprioaivantaggidell’assicurazione.Ciò significa, in particolare, che le somme corrisposte a seguito del decesso dell’Assicurato nonrientranonell’asseereditarioenonsonosoggetteall’impostasullesuccessioni.

L'IMPRESADIASSICURAZIONEHAL'OBBLIGODITRASMETTERTI,ENTROIL31MAGGIODIOGNIANNO,L'ESTRATTOCONTOANNUALEDELLATUAPOSIZIONEASSICURATIVA.


PERQUESTOCONTRATTOL'IMPRESANONDISPONEDIUN'AREAINTERNETDISPOSITIVARISERVATAAL CONTRAENTE (c.d. HOME INSURANCE), PERTANTO DOPO LA SOTTOSCRIZIONE NON POTRAIGESTIRETELEMATICAMENTEILCONTRATTOMEDESIMO.

GUIDAALLALETTURADELLECONDIZIONIDIASSICURAZIONEQuestapaginadisintesiforniscealcuneinformazioniutiliperlacomprensionedellecondizionidiassicurazione.Nellaredazionesonostateseguite le lineeguidadiAnia,AssociazioneNazionale fra le ImpreseAssicuratrici, suiContrattiSemplicieChiari.LEGENDAPerrenderepiùchiarelecondizionidiassicurazionesonostatiutilizzatiiseguentistrumenti:- frasiingrassettoperindicare:

o casidiinvaliditàedinefficaciadelContrattoo limitazionedellegaranzieo laperditadiundirittoo avvertenze

- frasievidenziateingrigioperindicare:clausoleonerosesoggetteadapprovazionespecifica

- boxrossiperindicareavvertenzesuirischifinanziari

AVVERTENZE SUI RISCHI FINANZIARI

- boxbluaquadrettiperfornireesempipratici(contrattualmentenonvincolanti)perspiegarequantoriportatonegliarticoli

- LetteremaiuscoleperdareevidenzaalleparolecontenutenelglossarioCONTATTIAssistenzaclienti

NumeroVerdegratuitoanchedacellulare

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ESEMPI

INDICE

COSAOFFREILCONTRATTO..........................................................................................................................................1

Art.1–PRESTAZIONE................................................................................................................................................1

Art.2–BENEFICIARI..................................................................................................................................................3

Art.3–RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEINVESTITONELLAGESTIONESEPARATA........................................3

Art.4-VALOREUNITARIODELLEQUOTEDELFONDOINTERNOASSICURATIVO......................................................5

Art.5–DEFINIZIONEEDETERMINAZIONEDELCAPITALEINVESTITO.......................................................................5

PREMIECOSTI...............................................................................................................................................................6

Art.6–PREMIOUNICOEVERSAMENTIAGGIUNTIVI................................................................................................6

Art.7-COSTI.............................................................................................................................................................7

OPZIONI,SERVIZIECOMUNICAZIONI............................................................................................................................8

Art.8–PIANODATATARGET....................................................................................................................................8

Art.9-OPZIONEDICONVERSIONEDELVALOREDIRISCATTOINRENDITA............................................................10

Art.10-COMUNICAZIONIINCORSODICONTRATTO.............................................................................................11

DECORRENZA,DURATAELIMITI..................................................................................................................................12

Art.11-DICHIARAZIONIDELCONTRAENTEEDELL’ASSICURATO...........................................................................12

Art.12-CONCLUSIONEEDECORRENZADELCONTRATTO......................................................................................12

Art.13-DURATADELCONTRATTO.........................................................................................................................13

Art.14-LIMITIDIETÀ..............................................................................................................................................13

Art.15–ESCLUSIONIELIMITI.................................................................................................................................13

COSAPUÒFAREILCONTRAENTE.................................................................................................................................14

Art.16-DIRITTODIRECESSO..................................................................................................................................14

Art.17-SOSTITUZIONI............................................................................................................................................15

Art.18-RISCATTO...................................................................................................................................................15

Art.19–MODIFICADEIBENEFICIARI......................................................................................................................18

Art.20–CESSIONE,PEGNOEVINCOLO..................................................................................................................18

Art.21–TRASFORMAZIONE....................................................................................................................................18

LIQUIDAZIONE..............................................................................................................................................................18

Art.22–MODALITÀETEMPISTICHE.......................................................................................................................18

Art.23–DOCUMENTIDAPRESENTARE..................................................................................................................19

ASPETTINORMATIVI....................................................................................................................................................22

Art.24-FOROCOMPETENTE..................................................................................................................................22

Art.25–RINVIOALLENORMEDILEGGE.................................................................................................................22

REGOLAMENTODELLAGESTIONESEPARATA“GEFIN”................................................................................................23

REGOLAMENTODELFONDOINTERNOASSICURATIVOPROFILO90............................................................................26

GLOSSARIO...................................................................................................................................................................31

COREMULTIRAMOTARGETed.2020–CondizionidiAssicurazione-Pagina1di34

Datadirealizzazione:1°gennaio2020

CONDIZIONIDIASSICURAZIONECOREMULTIRAMOTARGETED.2020(TariffaUX42-UX43-UX44-UX45-UX46)PREMESSAQuestoContrattoèun’assicurazionesullavitaditipo“multiramo”inquantoinvesteinduecomponenti:- una Gestione separata denominata GEFIN che garantisce la conservazione del Capitale investito in caso di decesso

dell’Assicuratooincasodiriscattototalerichiestoinunadelle“FinestrediRiscattogarantito”;- unFondoInternoAssicurativo,ilcuirendimentodipendedall’andamentodelmercatofinanziario.IlContrattoprevedechel’Impresadiassicurazioneeffettuidegliswitchautomatici(“Pianodatatarget”)chepermettonoalContraentediriallocaregradualmenteilCapitaleinvestitonellaCombinazionepredefinitadipartenza(Costitutaall’80%dallaGestioneseparataGEFINedal20%dalFondointernoassicurativoPROFILOUNIT90),investendoloinunadelle4Combinazionipredefinitediarrivopropostedall’ImpresadiassicurazioneallequalicorrispondonounadiversapercentualediallocazionetralaGestioneseparataedilFondo. Percomunicareconl’Impresadiassicurazione:AvivaS.p.A.viaA.Scarsellinin.14-20161MilanoNumeroverde800114433(dallunedìalvenerdìdalleore9.00alleore18.00)E-mail:perinformazionirelativealperfezionamentodelContratto:[email protected]

perinformazionirelativeallagestionedelContratto:[email protected]:[email protected]

COSA OFFRE IL CONTRATTO Art.1–PRESTAZIONEIlpresenteContrattoprevedeche, incasodidecessodell’Assicurato- inqualsiasiepocaessoavvenga,qualunquenesia lacausa, senza limiti territoriali, senza tener conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato stesso fermo restando leesclusioniindicatealsuccessivoArt.15–ESLUSIONIELIMITI-,l'ImpresadiassicurazionecorrispondaaiBeneficiariilCapitalecasomorte,pariallasommadelCapitalematuratoedellaMaggiorazionecasomorte.IlCapitalematuratoècalcolatodall'Impresadiassicurazionecomesommadeiseguentiimporti:a) CapitalematuratorelativoallaGestioneseparatainvigoreall’anniversariodellaDatadidecorrenzacheprecedeocoincide

conladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione,rivalutatoperil tempo trascorso da detto anniversario alla data di ricevimento della richiesta di liquidazione per decesso da partedell’Impresadiassicurazione;

b) eventualiPartidicapitaleacquisiteconiVersamentiaggiuntividestinatiallaGestioneseparataeffettuatisuccessivamenteall’ultimaricorrenzaannua,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionediinvestimentoeladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione;

c) lesommeriportateaidueprecedentipuntivengonodiminuitedelleeventualiPartidicapitaledisinvestitedallaGestioneseparata,tramiteRiscattiparzialie/ooperazionidiSostituzionie/oSwitcheffettuatesuccessivamenteall’ultimaricorrenzaannua,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionedidisinvestimentoeladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione;

d) Controvalore del Capitale investito nel Fondo interno assicurativo, calcolato moltiplicando il numero delle Quoteposseduteper ilValoreunitariodellestessedelprimogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadi ricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell'Impresadiassicurazione.

Lemodalitàelamisuraapplicataperlarivalutazionedegliimportiriportatialprecedentepuntoa)b)ec)sonoriportatenellaall’Art.3–RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEINVESTITONELLAGESTIONESEPARATA.IlCapitalematurato,calcolatocomesopradescritto,èaumentatodellaMaggiorazionecasomorte,calcolatadall'ImpresadiassicurazionemoltiplicandoilCapitalematuratoperlapercentualeindicatanellatabellachesegue,determinatainfunzionedell’etàdell’Assicuratoalladatadeldecesso:


ETÀDELL’ASSICURATOALLADATADIDECESSO(inanniinteri) %DIMAGGIORAZIONECASOMORTE

Finoa40anni 30,00%Da41a54anni 20,00%Da55a64anni 10,00%Da65edoltre 2,00%

LaMaggiorazionecasomortenonpuòcomunquesuperarel’importodiEuro100.000,00.Nel caso in cui il decesso dell’Assicurato si verifichi in unmomento compreso tra la Data di conclusione e la Data didecorrenzae il Contraenteabbiagiàeffettuato il versamentodelPremiounico, l’Impresadi assicurazione restituiscealContraentel’interopremiocorrisposto.Nelcasoincuiildecessodell’Assicuratosiverifichinelcorsodeiprimi12mesidallaDatadidecorrenza,lepercentualiindicatenellaprecedentetabellaverrannoapplicateallasommadeiseguentiimporti:• perlaparteinvestitanelFondointernoassicurativo:ControvaloredelCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativodi

cuiallaletterad)cheprecede;• per la parte investita nella Gestione separata: si considerano i Premi versati (Premio unico più eventuali Versamenti

aggiuntivi)confluitinellaGestioneseparataalnettodeiCostidicuialpunto7.1-COSTIGRAVANTISUIPREMIedalnettodellapartedipremiimputabiliaiRiscattiparziali.

PerlasolaparteinvestitanellaGestioneseparata,l’ImpresadiassicurazionegarantiscelaconservazionedelCapitaleinvestitoderivantedalPremioUnicoedaeventualiVersamentiaggiuntiviriconoscendounTassominimogarantitodello0%.IlcapitalegarantitoèdaintendersialnettodellespeseprevistedalContrattodicuiall’Art.7–COSTI,dieventualiRiscattiparzialie/ooperazionidiSostituzionee/oSwitchversoilFondointernoassicurativo.IlvaloredelCapitalecasomortepuòrisultareinferioreaquantopagatoperunoopiùmotivi:- deprezzamentodelCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo;- applicazionedellespeseprevistedalContratto.L’ImpresadiassicurazionenongarantisceunvaloreminimoperlaprestazioneincasodidecessochederivadalCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo.

Esempio–determinazionedelcapitaleincasodidecesso

VALORIINEURO

Datadidecorrenza 01/04/2020 Datadiricevimentodellarichiestadidecesso 01/04/2022

Premiounico-(80%inGestioneseparata–20%inFondointernoassicurativo) 100.000,00

Capitaleinvestito* 99.945,00*PerilcalcolodelCapitaleinvestitosirimandaall'Art.5

GESTIONESEPARATA*

Capitalematuratoall'ultimaRicorrenzaannua(01/04/2022) 59.436,06RivalutazionedelcapitaletraultimaRicorrenzaannuaeDatadiricevimentodellarichiestadiliquidazione 0giorni 0,00

Capitalematuratoalladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazione 59.436,06Capitalegarantitoincasodidecesso(A) 59.914,41*IlCapitalematuratoèstatocalcolatoipotizzandounTassodirendimentomedioannuodellaGestioneseparataparial1,20%etenendocontodegliSwitchversoilFondointernoassicurativoprevistiPianodatatargetdescrittoall’Art.8.


Art.2–BENEFICIARIIl Beneficiariohadirittodi ricevere il pagamentodellaprestazionedelContrattoquando si verifica l’eventoassicurato. LadesignazionedeiBeneficiarivieneeffettuataall’attodisottoscrizionedellaProposta-certificato.Il Contraente ha la facoltà di designare il Beneficiario in forma nominativa – avendo cura di indicare anche i relativi datianagrafici–oinformagenerica.Nel caso di specifiche esigenze di riservatezza, è possibile inoltre designare nella Proposta-certificato un Referente terzo,diversodalBeneficiario,acuil’Impresadiassicurazionepotràfarriferimentonelcasoincuisiverifichil’eventoassicurato.NonèconsentitodesignarequaleBeneficiarioilSoggettoincaricato.PerlemodalitàdimodificadelBeneficiariosirimandaall’Art.19-MODIFICADEIBENEFICIARI.Art.3–RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEINVESTITONELLAGESTIONESEPARATAPerlasolapartedelCapitaleinvestitonellaGestioneseparata,l’Impresadiassicurazione:• riconosceunaRivalutazioneannua chepuòessere siapositiva chenegativa;di conseguenza, il Capitalematuratoalle

diversericorrenzedelContrattopuòsiaaumentarechediminuire;• garantisce laconservazionedelCapitale investito,riconoscendounTassominimogarantitodello0%,soloneiseguenti

casi:o liquidazionedellaprestazioneincasodidecessodell’Assicurato;o liquidazionedelriscattototaledelContrattorichiestonelle“FinestrediRiscattogarantito”comedefinitealpunto

18.2–FINESTREDIRISCATTOGARANTITO;• NONgarantiscelaconservazionedelCapitaleinvestitoneiseguenticasi:

o liquidazionedelriscattototaleNONrichiestonelle“FinestrediRiscattogarantito”;o liquidazionedelriscattoparziale;o operazionidiSostituzionee/oSwitchversoilFondointernoassicurativo.

Inognicaso,nelcorsodellaDuratacontrattuale,laRivalutazioneannuaNONsiconsolidaalCapitalematurato.3.1-PercentualediRivalutazioneannuaEntro la fine del mese che precede quello della ricorrenza annua del Contratto, l’Impresa di assicurazione determina laPercentuale della rivalutazione annua attribuita al Contratto stesso sulla base del Rendimento finanziario della Gestioneseparata.

FONDOINTERNOASSICURATIVO

CASO1-AUMENTODELVALOREDELLAQUOTA ControvaloredelCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo(B) 45.455,07

CASO2-DIMINUZIONEDELVALOREDELLAQUOTA ControvaloredelCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo(B) 40.228,18

VALORIINEURO

CAPITALECASOMORTERELATIVOALCASO1 Capitalematuratoalladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazione(A+B) 106.719,21PercentualedellaMaggiorazionecasomorte(etàdell’Assicurato50anni) 20,00% Maggiorazionecasomorte(C) 21.343,84Capitalecasomorte(A+B+C) 128.063,05

CAPITALECASOMORTERELATIVOALCASO2

Capitalematuratoalladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazione(A+B) 100.142,59PercentualedellaMaggiorazionecasomorte(etàdell’Assicurato50anni) 20,00% Maggiorazionecasomorte(C) 20.028,52Capitalecasomorte(A+B+C) 120.171,11


IlRendimentofinanziario,conseguitodallaGestioneseparataepresoinconsiderazioneperlaRivalutazioneannua,siriferisceai12mesiprecedentiilterzomeseanterioreaquellodellaricorrenzaannuadelContratto,determinatoconicriteriindicatiall'art.5delRegolamentodellaGestioneseparatastessa.Esempio

LaPercentualedellarivalutazioneannuariconosciutaèparialRendimentofinanziariocomesopradefinitodiminuitodiunaCommissionedigestionesubaseannuachevariainbaseall’importodelPremioUnicoallaDatadidecorrenzaedell’annualitàincorsodelContratto.

TARIFFA IMPORTODELPREMIOUNICO COMMISSIONEDIGESTIONEUX42 DaEuro10.000,00a249.999,99 Nelcorsodel1°-2°anno1,60%

Dal3°anno1,50%UX43 DaEuro250.000,00a999.999,99 Nelcorsodel1°-2°anno1,50%

Dal3°anno1,40%UX44 DaEuro1.000.000,00a2.499.999,99 Nelcorsodel1°-2°anno1,30%


Dal3°anno1,10%UX46 DaEuro5.000.000,00 1,10%

PereffettodellaCommissionedigestionetrattenutadall’Impresadiassicurazione,laPercentualedellarivalutazioneannuariconosciutaalCapitalematuratopuòrisultarenegativaanchequandoilRendimentofinanziarioèpositivomainferioreallaCommissionedigestione.Inoltre,se ilRendimentofinanziario ènegativo, laPercentualedellarivalutazioneannuaattribuitaalCapitalematuratovieneulteriormenteridottadellaCommissionedigestionetrattenutadall’Impresadiassicurazione.3.2-ModalitàdirivalutazionedelCapitalematuratoAdogniricorrenzaannualedelContratto:• laRivalutazioneannuaèattribuitaalCapitalematurato;• la Rivalutazione annua attribuita al CapitalematuratoNON si consolida allo stesso e, conseguentemente, il Capitale

maturatopuòsiaaumentarechediminuire;• l’importodellaRivalutazioneannuadelCapitalematuratoècomunicatoalContraente.

IlCapitalematuratorivalutatoaunadeterminataricorrenzaannuaècalcolatocomesommaalgebricadeiseguentiimporti:• Capitalematuratoallaricorrenzaprecedente,aumentatoodiminuitodellaRivalutazioneannua;• eventualiPartidicapitalederivantidaVersamentiaggiuntivi,effettuatinegliultimi12mesi,ciascunarivalutataprorata,

cioèperiltempointercorsofraladatadiinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua;• la somma dei due punti precedenti è diminuita delle eventuali Parti di capitale disinvestite con Riscatti parziali e/o

operazioni di Sostituzione e/o Switch effettuate negli ultimi 12mesi, ciascuna rivalutata pro rata, cioè per il tempointercorsofraladatadidisinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua.

*****IncasodidisinvestimentodallaGestioneseparataper:1. Decesso;2. Riscattototalenelle“Finestrediriscattogarantito”;3. RiscattototaleNONnelle“Finestrediriscattogarantito”;4. Riscattoparziale;

Datadecorrenza 01/10/20191°ricorrenzaannua 01/10/2020Rendimentofinanziarioutilizzatoperlarivalutazioneannua 07/20202°ricorrenzaannua 01/10/2021Rendimentofinanziarioutilizzatoperlarivalutazioneannua 07/2021


5. Switch;6. Sostituzioni;il Capitalematuratoè rivalutatopro rata sullabasedellaPercentualedella rivalutazioneannua applicataaiContratti conricorrenzaannuanellostessomeseincuièeffettuatoildisinvestimento.Neicasi1e2l’ImpresadiassicurazionegarantiscelaconservazionedelCapitaleinvestito.

Art.4-VALOREUNITARIODELLEQUOTEDELFONDOINTERNOASSICURATIVOIlCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativoèespressoinQuote.Il Valoredelle quotedel Fondo interno assicurativo è determinato giornalmentedall’Impresadi assicurazione, secondo lemodalitàindicatedalRegolamentodelFondointernoassicurativo.IlValoredellequoteèpubblicatogiornalmentesulsitointernetdell’Impresadiassicurazioneall’indirizzowww.aviva.it.IlValoredellequoteèpubblicatoalnettodellaCommissionedigestioneapplicatadall’Impresadiassicurazione,secondolemodalitàenellamisurariportatanelRegolamentodelFondointernoassicurativo.Neigiornidicalendarioincui–perqualunqueragione–nonfossedisponibileilValoredellequotedeiFondiinterniassicurativi,l’Impresadiassicurazioneconsidererà,aifinidell’applicazionedellepresenticondizionidiassicurazione,ilValoredellequotequalerisultanteilprimogiornodiBorsaapertasuccessivo.Il Controvalore del Capitale investito nel Fondo interno assicurativo è pari al numero di Quote detenute alla data divalorizzazionemoltiplicatoperilValoreunitariodellestesseallamedesimadata.Art.5–DEFINIZIONEEDETERMINAZIONEDELCAPITALEINVESTITOL’Impresadiassicurazioneprocederàall’investimentodelCapitale investitonelFondo internoassicurativoenellaGestioneseparatainbaseallapercentualediallocazioneprevistadallaCombinazionepredefinitadipartenza.IlCapitale investitoèparialPremiounicoeaglieventualiVersamentiaggiuntivi corrispostidiminuitidelle speseapplicatedall’Impresadiassicurazionedicuiall’Art.7–COSTI.IlCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativoèespressoinQuotedellostesso.AifinidelladeterminazionedelnumerodiQuoterelativoalCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo,siprocedecomesegue:• ilPremiounicoviene:

- diminuitodellespeseapplicatedall'Impresadiassicurazionedicuialpunto7.1-COSTIGRAVANTISUIPREMI;- divisoperilValoredelleQuotedelFondointernoassicurativodelsecondogiornodiBorsaapertasuccessivoalladata

di ricevimento della Proposta-certificato da parte del Soggetto incaricato, fatto salvo ilmancato ricevimento delpremiodapartedell’Impresadiassicurazione;

• glieventualiVersamentiaggiuntivivengono:- diminuitidellespeseapplicatedall'Impresadiassicurazionedicuialpunto7.1-COSTIGRAVANTISUIPREMI;- divisiperilValoredelleQuotedelFondointernoassicurativodelsecondogiornodiBorsaapertasuccessivoalladata

di ricevimento, da parte del Soggetto incaricato, del “modulo per versamenti aggiuntivi” fatto salvo il mancatoricevimentodelpremiodapartedell’Impresadiassicurazione.

PerquantoriguardailCapitaleinvestitonellaGestioneseparata,l'Impresadiassicurazioneprocedecomesegue:• ilPremiounicoviene:

- diminuitodellespeseapplicatedall'Impresadiassicurazionedicuialpunto7.1-COSTIGRAVANTISUIPREMI;- investitoilsecondogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellaProposta-certificatodapartedel

Soggettoincaricatofattosalvoilmancatoricevimentodelpremiodapartedell’Impresadiassicurazione.• glieventualiVersamentiaggiuntivivengono:

- diminuitidellespeseapplicatedall'Impresadiassicurazionedicuialpunto7.1-COSTIGRAVANTISUIPREMI;- investiti ilsecondogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimento,dapartedelSoggettoincaricato,del

“modulo per versamenti aggiuntivi” fatto salvo il mancato ricevimento del premio da parte dell’Impresa diassicurazione.


Esempio–determinazionecapitaleespressoinQuote

PREMI E COSTI Art.6–PREMIOUNICOEVERSAMENTIAGGIUNTIVIL’importodelPremiounicovieneindicatodalContraenteall’attodellasottoscrizionedellaProposta-certificato,inrelazioneaipropriobiettiviinterminidiprestazioni.IlPremiounicodeveessereversatodalContraenteall’ImpresadiassicurazioneallaDatadiconclusione;l’importominimoèpariadEuro10.000,00.Trascorsi30giornidallaDatadidecorrenzaèpossibileintegrareilContrattoconVersamentiaggiuntividiimportoalmenopariadEuro1.000,00salvodiversacomunicazionedell’Impresadiassicurazionechepuòriservarsi inqualsiasimomentodinonconsentirelacorresponsionediVersamentiaggiuntivi.NelcasoincuidecidadieffettuareVersamentiaggiuntivi,ilContraentedeveutilizzareil“moduloversamentiaggiuntivi”.Il Premio unico, al netto dei Costi riportati al successivo punto 7.1 “COSTI GRAVANTI SUI PREMI”, viene investito nellaCombinazionepredefinitadipartenzacheprevedeunapercentualediallocazionetralaGestioneseparataeilFondostessoparia:• 80%nellaGestioneseparataGEFIN• 20%nelFondointernoassicurativoProfiloUnit90.LaClassedelFondoincuivieneinvestitoilPremiounico(ClasseAoB

oCoDoE)variainbaseall’importodelPremiounicoversatoallaDatadidecorrenza.IlContrattoprevedechel’ImpresadiassicurazioneeffettuidegliSwitchautomaticiegradualichepermettonoalContraentediriallocareilCapitaleinvestitodallaCombinazionepredefinitadipartenzaversounadelle4CombinazionepredefinitadiarrivocollegatealContratto(“Pianodatatarget”)cheprevedonolostessoFondoelastessaGestioneseparata.PermaggioridettaglisulfunzionamentodelPianodatatargetsirimandaall’Art.8–PIANODATATARGET.AlmomentodellasottoscrizionedellaProposta-certificatoilContraentedovràsceglierepertantolaCombinazionepredefinitadi arrivo in base alla propria propensione al rischio ed all’orizzonte temporale dell’investimento; ad ogni CombinazionecorrispondeunadiversapercentualediallocazionetralaGestioneseparataeilFondointernoassicurativostesso.IlContraentedevetenerepresenteche,nelcorsodelladuratadelPianodatatarget,ilrisultanteprofilodirischio/rendimentodelContrattononsaràcorrispondenteaquelloriportatoperlaGestioneseparataedilFondointernoassicurativomavarieràtrimestralmentein base alla ripartizione percentuale tra Gestione separata e Fondo interno assicurativo ottenuta a seguito degli Switchautomatici.LeCombinazionepredefinitadiarrivoprevisteperilpresenteContratto,sonoleseguenti:

COMBINAZIONEPREDEFINITADIARRIVO RIPARTIZIONEDELCAPITALEINVESTITO





LaCombinazionepredefinitadiarrivononpotràesserevariatanelcorsodellaDuratadelcontratto.

Premiounicocorrisposto-Euro 100.000,00PercentualeinvestitainGestioneseparata 80%PercentualeinvestitanelFondointernoassicurativo 20%Spesafissa-Euro 55,00Caricamentopercentuale 0%PremioinvestitoinGestioneseparata-Euro 79.956,00PremioinvestitonelFondointernoassicurativo-Euro 19.989,00Capitaleinvestito-Euro 99.945,00


Eventuali Versamenti aggiuntivi saranno investiti nella Combinazione predefinita in cui è allocato il Capitale maturato almomentodelversamento.NelpresenteContrattoèpossibileeffettuareunVersamentoaggiuntivoacondizionechenonsianopresentialtreprecedentirichieste(Riscattiparziali,Versamentiaggiuntivi,Sostituzioni)nonancoravalorizzate.Inparticolare,ilVersamentoaggiuntivopotràessereeffettuatoapartiredalgiornolavorativosuccessivorispettoalladatadivalorizzazioneinquotedellaprecedenteoperazionerichiesta.Il Contraente ha la possibilità nel corso della durata del Piano data target, di accelerare l’allocazione nel Fondo internoassicurativoeffettuandodellesostituzionidallaGestioneseparataalFondostesso.Permaggioridettaglisirimandaall’Art.17–SOSTITUZIONI.Relativamente alla parte di Premio unico e di Versamenti aggiuntivi investiti nella Gestione separata, nel caso in cui ilContraente indichi un importo che, sommato al cumulo di versamenti effettuati dallo stesso o da altri Contraenti a luicollegati anche per effetto di rapporti partecipativi nella Gestione separata GEFIN, superi l’importo massimo di Euro50.000.000,00inunperiododiosservazionedi12mesicoincidenteconl’annosolare:• sarànecessariaunapreventivaautorizzazionedell'altadirezionedell’Impresadiassicurazioneaifinidell’emissionedel

ContrattoincasodiPremiounico,odelpagamentodelVersamentoaggiuntivo,incasodiVersamentoaggiuntivo;• verrannoapplicateincasodiRiscattototaleoparzialelecondizioniriportatealpunto18.4-PRESIDICONTRATTUALI

dell’Art.18-RISCATTO.Il versamento dei premi viene effettuato tramite procedura di addebito sul conto corrente appoggiato presso il Soggettoincaricato.Ai fini dell’attestazione dell’avvenuto pagamento dei Premi versati, fa fede la documentazione contabile del competenteistitutodicredito.Nonèammessoinnessuncasoilpagamentodeipremiincontanti.L’ImpresadiassicurazionetrasmettealContraente:• entro10giornilavoratividallaDatadidecorrenza,una“letteracontrattualediconferma”;• aseguitodelpagamentodiuneventualeVersamentoaggiuntivo,entro10giornilavoratividalladatadiinvestimento,una

“letteradiconfermaversamentoaggiuntivo”.ilcuicontenutoèriportatoall’Art.10-COMUNICAZIONIINCORSODICONTRATTO.Art.7-COSTI7.1-CostigravantisuipremiSpesadiemissioneDalPremiounicocorrispostovienetrattenutaunaspesafissadiemissionepariaEuro55,00.

CostidiCaricamentoIlPremiounicoeglieventualiVersamentiaggiuntivinonsonogravatidiCostiatitolodiCaricamento.

7.2CostoapplicatomedianteprelievosulrendimentodellaGestioneseparataL'ImpresadiassicurazioneprelevadalRendimentofinanziariodellaGestioneseparataunaCommissionedigestionevariabileinfunzionedell’importodelPremiounicoallaDatadidecorrenzaedell’annualitàincorsodelContratto.

TARIFFA IMPORTODELPREMIOUNICO COMMISSIONEDIGESTIONEUX42 DaEuro10.000,00a249.999,99 Nelcorsodel1°-2°anno1,60%

Dal3°anno1,50%UX43 DaEuro250.000,00a999.999,99 Nelcorsodel1°-2°anno1,50%



Dal3°anno1,10%UX46 DaEuro5.000.000,00 1,10%

LaCommissionedigestionetrattenutaècomprensivadelcosto relativoallaMaggiorazionecasomorteprestata incasodidecessodell’Assicuratopariallo0,10%annuo.


7.3-CostigravantisulFondointernoassicurativoL’ImpresadiassicurazioneapplicaaIFondointernoassicurativounaCommissionedigestionesubaseannuainfunzionedellaClassediquoteincuièstatoallocatoilCapitaleinvestito.LaClassedelFondointernoassicurativovariainbaseall’importodelPremiounicoversatoallaDatadidecorrenza.

LaCommissionedigestioneètrattenutagiornalmentedall’ImpresadiassicurazioneedincidepertantosulValoredellequotedelFondointernoassicurativo,chevienepubblicatoalnettoditalecosto.

TARIFFAIMPORTODELPREMIOUNICO

CLASSEDIQUOTE COMMISSIONEDIGESTIONE

UX42 DaEuro10.000,00a249.999,99 ClasseA 2,50%UX43 DaEuro250.000,00a

999.999,99ClasseC 2,30%

UX44 DaEuro1.000.000,00a2.499.999,99

ClasseB 2,00%

UX45 DaEuro2.500.000,00a4.999.999,99

ClasseD 1,60%

UX46 DaEuro5.000.000,00 ClasseE 1,30%

IlFondointernoassicurativononprevedealcunaCommissionediperformance.La Commissione di gestione è comprensiva del costo relativo allaMaggiorazione casomorte prestata in caso di decessodell’Assicurato,pariallo0,10%annuo.7.4-CostidiriscattoICostiapplicatiincasodiRiscattototaleeparzialesonoriportatiall’Art.18-RISCATTO.7.5-CostidiSostituzione/SwitchIncasodiSostituzionioSwitchautomaticiprevistidalPianodatatarget,nonsonoprevistiCosti.OPZIONI, SERVIZI E COMUNICAZIONI Art.8–PIANODATATARGETIlPianodatatargetprevedechel’ImpresadiassicurazioneeffettuidegliSwitchautomaticiadogniricorrenzatrimestraledelContrattochepermettonoalContraentedi riallocaregradualmente ilCapitale investitonellaCombinazionepredefinitadipartenza (costituta all’80% dalla Gestione separata GEFIN ed al 20% dal Fondo interno assicurativo PROFILO UNIT 90)investendoloinunadelle4Combinazionepredefinitadiarrivopropostedall’Impresadiassicurazioneallequalicorrispondonouna diversa percentuale di allocazione tra la Gestione separata ed il Fondo interno assicurativo. Al momento dellasottoscrizionedellaProposta-certificato,ilContraentedovràsceglierelaCombinazionepredefinitadiarrivoinbaseallapropriapropensionealrischioedall’orizzontetemporaledell’investimento.LeCombinazionepredefinitadiarrivosonoriportateall’Art.6-PREMIOUNICOEVERSAMENTIAGGIUNTIVI.AlladatadelloSwitchl'ImpresadiassicurazionemodificheràlaripartizionedelCapitalematuratoincrementandodel2,50%l’investimentonelFondointernoassicurativo.Lapercentualedel2,50%vienecalcolatasulCapitalematuratodelContrattoalladatadelloSwitch.PerdatadelloSwitchautomaticosiintendonolericorrenzetrimestralidelContratto.L’ImpresadiassicurazioneeffettueràlariallocazionealladatadelloSwitchneiterminiseguenti:a) vienecalcolatoil2,50%delCapitalematuratodelContratto;b) vienedisinvestitoilCapitalematuratoallocatonellaGestioneseparatainvigorealladatadelloSwitchedilControvalore

delFondointernoassicurativoottenutomoltiplicandoilnumerodiQuoteperilValoredellestessealladatadelloSwitch;c) vienediminuitodell’importodicuialpuntoa)ilCapitalematuratoallocatonellaGestioneseparata;d) vieneaumentatadell’importodicuialpuntoa)ilCapitalematuratoallocatonelFondointernoassicurativo.


LaduratadelPianodatatargetvarieràinfunzionedellaCombinazionepredefinitadiarrivoedell’andamentodelValoredellequotedelFondointernoassicurativo.

IlCapitalematuratoallocatonellaGestioneseparataalladatadelloSwitchèparialCapitalematuratoinvigoreall’anniversariodellaDatadidecorrenzacheprecedeocoincideconladatadelloSwitchrivalutatoperiltempotrascorsodadettoanniversarioalladatadelloSwitch.DalladatadelloSwitch,l’importoinvestitonellaGestioneseparatasirivaluteràpro-rataperiltempotrascorsotraquestadataeladatadiricorrenzaannuasuccessivadelContratto.L’ultimoSwitchdelPianodatatargetverràeffettuatoperportareilContraenteall’allocazionedellaCombinazionepredefinitadiarrivo;lapercentualediSwitchpotrebbepertantononesserenecessariamenteparial2,50%.Nelcasovengaeffettuataunasostituzione,dicuiall’Art.17-SOSTITUZIONI,nonsarannopiùeffettuatigliSwitchautomaticiprevistidalPianodatatargetperl’annualitàdelContrattoincorsofinoall’annualitàsuccessiva.Incasodicontemporaneitàtraun’operazionediVersamentoaggiuntivooRiscattoparzialerichiestadalContraente,eduneventualeSwitchautomatico,predispostoaseguitodelPianodatatarget,vieneeffettuataprioritariamentedall’Impresadiassicurazionel’operazionerichiestadalContraente;pertantoloSwitchautomatico,effettuatonellamedesimadata,risentiràdieventualimodifichealCapitalematuratoapportatedall’altraoperazione.QualoraladataSwitchautomaticocoincidaconungiornodiBorsachiusa,l’operazionesaràeffettuatailprimogiornodiBorsaapertosuccessivo.GliSwitchsonogratuiti.L’ImpresadiassicurazioneinformailContraentedell’avvenutoSwitchtrasmettendoentro30giornidalladatadelloSwitchuna“letterainformativadelloswitch”ilcuicontenutoèriportatoall’Art.10-COMUNICAZIONIINCORSODICONTRATTO.


Esempio-funzionamentodelPianodatatarget

Art.9-OPZIONEDICONVERSIONEDELVALOREDIRISCATTOINRENDITAIlContraentehalapossibilitàdiconvertireilvalorediRiscattototaleinunadelleseguentiformedirenditaerogabiliinmodoposticipato:a) unarenditaannuavitaliziarivalutabilepagabilefinoachel’Assicuratosiainvita;b) unarenditaannuavitaliziarivalutabilepagabileinmodocertoneiprimicinqueanniodieciannie,successivamente,fino

achel’Assicuratosiainvita;c) una rendita annua vitalizia rivalutabile, sudue teste, quelladell’Assicurato (prima testa) equelladi unaltro soggetto

(secondatesta),pagabilefinoaldecessodell’Assicurato,esuccessivamenteinmisuratotaleoparzialefinoachesiainvital’altrosoggetto(secondatesta).

Laconversionedelvalorediriscattoinrenditaèconcessaacondizioneche:• l’importodellarenditanonsiainferiorea3.000,00Euroannui;• l’Assicuratoall’epocadellaconversionenonsuperigli85annidietà.L'Impresadiassicurazionesi impegnaad inviareentroventigiornidalladatadi ricevimentodella richiesta le condizionidiassicurazionedellerenditediOpzioneesercitabili incasodiriscattodelContratto,conevidenzadeirelativiCostieffettiviecondizionieconomichecherisulterannoinvigoreall’epocadellaconversionedelvaloredelriscattoinrendita.

Datadiadesione 01/04/2020Capitalematurato 100.000,00euroCombinazionepredefinitadipartenza 80%Gestioneseparata-20%FondointernoassicurativoCombinazionepredefinitadiarrivo 50%Gestioneseparata-50%FondointernoassicurativoCapitalematuratoinvestitonellaGestioneseparata 79.956,00euroCapitalematuratoinvestitonelFondointernoassicurativo 19.989,00euroIpotesidirendimento:+1,20%annuoperlaGestioneseparata -0,50%annuoperilFondointernoassicurativo

Dataswitchautomatico

CapitaleMaturatoallocatonellaGestioneseparata/FondoInternoAssicurativoprimadelloswitch

automatico

CapitaleMaturatoallocatonellaGestioneseparata/FondoInternoAssicurativoalladatadelloswitchautomatico

CapitaleallocatonellaGestioneseparata

garantito(*)GestioneSeparata

FondoInterno

Assicurativo

%allocataGestioneSeparata

%allocataFondoInternoAssicurativo

GestioneSeparata

FondoInternoAssicurativo

%allocataGestioneSeparata

%allocataFondoInterno

Assicurativo01/04/2020 79.956,00 19.989,00 01/07/2020 79.875,92 20.013,94 79,96% 20,04% 77.378,68 22.511,19 77,46% 22,54% 77.456,25

01/10/2020 77.301,18 22.539,27 77,42% 22,58% 74.805,17

25.035,28 74,92% 25,08% 74.955,23

01/01/2021 74.730,25 25.066,52 74,88% 25,12% 72.235,33

27.561,44 72,38% 27,62% 72.452,80

01/04/2021 72.162,99 27.595,83 72,34% 27,66% 69.669,02

30.089,80 69,84% 30,16% 69.948,81

01/07/2021 69.599,25 30.127,34 69,79% 30,21% 67.106,08

32.620,50 67,29% 32,71% 67.443,13

01/10/2021 67.038,87 32.661,20 67,24% 32,76% 64.546,37

35.153,70 64,74% 35,26% 64.935,60

01/01/2022 64.481,73 35.197,56 64,69% 35,31% 61.989,75

37.689,55 62,19% 37,81% 62.426,07

01/04/2022 61.927,66 37.736,57 62,14% 37,86% 59.436,06

40.228,18 59,64% 40,36% 59.914,41

01/07/2022 59.391,43 40.278,37 59,59% 40,41% 56.899,69

42.770,11 57,09% 42,91% 57.400,73

01/10/2022 56.856,96 42.823,48 57,04% 42,96% 54.364,95

45.315,49 54,54% 45,46% 54.884,88

01/01/2023 54.324,13 45.372,02 54,49% 45,51% 51.831,73

47.864,43 51,99% 48,01% 52.366,75

01/04/2023 51.792,81 47.924,15 51,94% 48,06% 49.858,48

49.858,48 50,00% 50,00% 50.410,99

(*)Capitalegarantitoincasodidecessodell’AssicuratooincasodiRiscattototalenelle“FinestrediRiscattogarantito”comeprevistoall’Art.3


IlContraenteha30giorniditempodalladatadiricevimentodelleinformazionisulleOpzioniperdeciderediconvertireilvalorediriscattoinrendita.Decorsotaleterminelecondizionidiconversionedecadonoautomaticamente.Art.10-COMUNICAZIONIINCORSODICONTRATTO10.1–Comunicazionidell’ImpresadiassicurazioneL’ImpresadiassicurazionetrasmetteràsusupportocartaceolecomunicazioninelcorsodellaDuratacontrattualerelativealpresente Contratto, salvo il caso in cui il Contraente abbia reso il consenso a ricevere tale documentazione in formatoelettronico. Il consenso può essere reso al momento della sottoscrizione della Proposta, sottoscrivendo l’appositadichiarazione,osuccessivamentenelcorsodellaDuratacontrattuale.Nelcasoincui ilContraenteabbiaprestatoilconsenso,riceveràall’indirizzodipostaelettronicadalui indicatounaletterainformativacontentelapasswordperaccedereall’AreaClientidovetalicomunicazioniverrannomesseadisposizione,nellasezionea Lui riservata. Il Contraente riceveràunavvisoal Suo indirizzodi postaelettronica, nei termini contrattualmenteprevisti,ogniqualvoltaunacomunicazioneverràcaricataintalesezione.IlContraentepotràrevocaretaleconsensoomodificareilproprioindirizzodipostaelettronicaconlemodalitàspecificatenellaletterainformativa.NelcasoincuiilContraenterevochiilconsenso,l’invioinformatocartaceoavverràdallaprimacomunicazionesuccessivaal30°giornodalladatadiricevimentodellarichiestadiRevocadelconsenso.IlContraentepotràrichiederediriceverelecomunicazioniprevistenelcorsodellaDuratacontrattualeinformatoelettronicoanchesuccessivamenteallasottoscrizionedelContrattotramitel’areaClienti.ALLADECORRENZAAseguitodelpagamentodelprimoPremiounico,entro10giornilavoratividallaDatadidecorrenza,l’ImpresadiassicurazionetrasmettealContraentela“letteracontrattualediconferma”checontieneleseguentiinformazioni:• ilnumerodiPolizza;• ilpremiocorrispostoeilpremioinvestitoallaDatadidecorrenza;• ladatadiincassodelpremioelaDatadidecorrenza(checoincideconladataincuièrilevatoilValoredellequotedel

Fondointernoassicurativo);• ilCapitaleinvestitonellaGestioneseparataequellonelFondointernoassicurativo;• relativamentealCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo:

- ilnumerodiQuoteattribuite;- ilValoredellequotealqualeèavvenutol’acquisto.

INCORSODICONTRATTO• ESTRATTOCONTO:entroil31maggiodiogniannol’ImpresadiassicurazionetrasmettealContraentel’“estrattoconto

annuale”dellaposizioneassicurativa,conleinformazioniprevistedallalegge.Inquestaoccasioneoallaprimacomunicazioneprevistadallanormativavigente, l’Impresadi assicurazionecomunicaancheleeventualivariazionidelleinformazionicontenutenellecondizionidiassicurazioneacausadimodificheallenormeintervenutedopoilperfezionamentodelContratto.

• VERSAMENTOAGGIUNTIVO:aseguitodelpagamentodiunVersamentoaggiuntivo,entro10giornilavoratividalladatadiinvestimento, l’Impresadi assicurazione trasmette al Contraente la “letteradi confermaVersamento aggiuntivo”, checontieneleseguentiinformazioni:• laconfermadell’avvenutoricevimentodelVersamentoaggiuntivodapartedell'Impresadiassicurazione;• ladatadiincassoediinvestimentodelVersamentoaggiuntivo(checoincideconladataincuièrilevatoilValoredelle

quotedelFondointernoassicurativo);• ilVersamentoaggiuntivoeffettuatoeilPremioinvestitoalladatadiinvestimento;• ilCapitaleinvestitonellaGestioneseparataequellonelFondointernoassicurativo;• relativamentealCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo:

- ilnumerodiQuoteattribuite;- ilValoredellequotealqualeèavvenutol’acquisto.

• SWITCH:l’ImpresadiassicurazioneinformailContraentedell’avvenutaSostituzioneoSwitchtrasmettendoentro30giorni

dalladatadellaSostituzioneoSwitchuna“letterainformativadellasostituzione/switch”checontiene:• ladataallaqualeèavvenutoiltrasferimento;• ilCapitalematuratonellaGestioneseparataenelFondointernoassicurativointeressatidall’operazionealladatadello

Switch(espressoinEuro);• relativamentealFondointernoassicurativo:

• Valoredellequote;


• numerodiQuotevenduteedacquistate.

• PERDITAVALOREDELLEQUOTEDEIFONDIINTERNIASSICURATIVI:l’ImpresasiimpegnaatrasmettereunacomunicazionealContraentequalorailControvaloredelleQuotecomplessivamentedetenutedallostessonelFondointernoassicurativosisiaridottodioltre il30%rispettoall’ammontaredeiPremiversatiedallocatinelFondo internoassicurativo, tenutocontodieventualiRiscattiparzialie/ooperazionidi Sostituzionee/oSwitcheffettuati,edacomunicareogniulterioreriduzionepariosuperioreal10%.Leeventualicomunicazionisonoeffettuateentrodiecigiornilavoratividalladataincuisièverificatol’evento.

10.2–ComunicazionidelContraenteIlContraentepuòcomunicareconl’Impresadiassicurazionerivolgendosi:- alSoggettoincaricatopressocuièappoggiatoilContratto;oppure- direttamenteadAvivaS.p.A.mediante:

- letteraall’indirizzoviaA.Scarsellini14-20161Milano;- e-mail:

• per informazioni relative al perfezionamento del Contratto all’ufficio assunzione:[email protected]

• perinformazionirelativeallagestionedelContrattoall’ufficiogestione:[email protected]• perinformazionirelativealleliquidazioniall’ufficioliquidazione:[email protected]

Entro20giornidallaricezionedellarichiesta,l’ImpresadiassicurazionefornisceriscontroadognidomandadiinformazionedelContraenteodegliaventidiritto,inmeritoallarichiestadiriceverelecondizionidiassicurazione,sull’esistenzaoevoluzionedelrapportoassicurativoemodalitàdicalcolodellaprestazioneassicurativa.10.3-SitointernetSul sitowww.aviva.it, è disponibile l’area clienti che offre la possibilità al Contraente di controllare la propria posizione: puòconsultare,peresempiolecondizionidiassicurazione,l’ultimaprestazionerivalutata,ilvalorediriscatto,lostatodeipagamentideipremielerelativescadenze.Peraccedervibastaselezionarel’appositolinkpresenteinhomepagee,dopoessersiregistrato,ilContra-entericeverà,all’indirizzodipostaelettronicadaluiindicato,lanecessariapassworddiaccesso.

DECORRENZA, DURATA E LIMITI Art.11-DICHIARAZIONIDELCONTRAENTEEDELL’ASSICURATOLedichiarazionidelContraenteedell’Assicuratodevonoessereesatteecomplete.Nelcasoincuil’AssicuratononcoincidaconilContraenteènecessarioconsegnare–almomentodellastipuladelContratto–la copia di un documento di riconoscimento valido, riportante i dati anagrafici dell’Assicurato stesso per la correttaindividuazionedellasuaetà.Incasodivariazionedelle informazionidinaturaanagrafica forniteall’attodi sottoscrizione, ilContraenteè tenutoadaretempestiva comunicazione di tale variazione all’Impresa di assicurazione, comprensiva del domicilio laddove trasferitoall’estero.Art.12-CONCLUSIONEEDECORRENZADELCONTRATTOIl Contratto si considera conclusoquando il Contraenteunitamenteall’Assicurato - sepersonadiversa–ha sottoscritto laProposta-certificatoedhaversatoilPremiounico.LaconclusionedelContrattoelaconseguenteCostituzionedelrapportoassicurativosonosubordinatiall’adempimentodegliobblighidiadeguataverificadellaclienteladacompiersiattraversoilmodulopredispostoatalescopo.Leprestazioni,dicuiall’Art.1-PRESTAZIONE,decorronodalsecondogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellaProposta-certificatodapartedelSoggettoincaricato,fattosalvoilmancatoricevimentodelpremiodapartedell’Impresadiassicurazione.L'Impresa di assicurazione provvederà alla conferma della Data di decorrenza e dell’entrata in vigore del ContrattotrasmettendoalContraenteuna“letteracontrattualediconferma”.


Art.13-DURATADELCONTRATTOLaDuratadelcontratto-intendendosipertalel’arcoditempoduranteilqualeèoperantelaprestazioneprevista-èvitalizia,valeadirecommisurataallavitadell’Assicurato.IlContrattosiestingue:• incasodieserciziodeldirittodiRecesso;• incasodidecessodell’Assicurato;• allarichiesta,dapartedelContraente,dirisoluzioneanticipatadelContrattoediliquidazionedelvalorediRiscattototale.Art.14-LIMITIDIETÀIl presenteContrattopuòessere stipulato se l’Assicurato, allaDatadi decorrenza, haun’età compresa tra 18 anni (etàanagrafica)e90anni(etàassicurativa).ÈpossibileeffettuareVersamentiaggiuntivisolosel'AssicuratoalmomentodipagamentodelVersamentoaggiuntivohaun’etànonsuperiorea90anni(etàassicurativa).L’etàassicurativaècalcolatadalladatadicompimentodeglianninontenendocontodellefrazionid’annoinferioria6mesi,maconsiderandoannointerolefrazionidiannougualiosuperioria6mesi.Esempio-determinazionedell’etàassicurativaArt.15–ESCLUSIONIELIMITILaMaggiorazionecasomorte,descrittaall’Art.1-PRESTAZIONE,nonsaràriconosciutaqualoraildecessodell’Assicurato:a) avvengaentroiprimiseimesidallaDatadidecorrenza;b) avvengaentroiprimicinqueannidallaDatadidecorrenzaesiadovutoainfezionedaHIV,sindromediimmunodeficienza

acquisita(AIDS),ovveroadaltrapatologiaadessacollegata;c) siacausatoda:

• dolodelContraenteodeiBeneficiari;• partecipazioneattivadell’Assicuratoadelittidolosi;• partecipazioneattivadell’Assicuratoafattidiguerra,salvochenonderividaobblighiversoloStatoItaliano:inquesto

casolagaranziapuòessereprestata,surichiestadelContraente,allecondizionistabilitedalcompetenteMinistero;• incidentedivolo,sel’Assicuratoviaggiaconsapevolmenteabordodiaeromobilenonautorizzatoalvolooconpilota

nontitolaredibrevettoidoneo;• suicidio,seavvieneneiprimi2annidall’entratainvigoredelContratto;• statodiubriachezza/ebbrezza:

- qualorailtassoalcolemicopresentenelsanguerisultiesseresuperioreaquellostabilitodalCodicedellaStradaedildecessoavvengaallaguidadiunveicolo;

- inognialtrocasoqualorailtassoalcolemicopresentenelsanguerisultiesseresuperiorea0,8grammilitro.• usononterapeuticodistupefacenti,allucinogeniesimili;• decesso dovuto o correlato al soggiorno in uno qualunque dei paesi indicati come paesi a rischio e per i quali il

MinisterodegliEsterihasconsigliatodiintraprendereviaggiaqualsiasititolo.L’indicazioneèrilevabilesulsitointernetwww.viaggiaresicuri.it.Qualoral’indicazionefornitadalMinisterodegliEsterivengadiramatamentrel’Assicuratositrovanelpaesesegnalato,lagaranziaèestesaperunperiodomassimodi14giornidalladatadellasegnalazione;

• decessoavvenutoinunqualunquepaeseincuivienedichiaratolostatodiguerra,duranteilperiododisoggiornodell’Assicurato.Lagaranziaèestesaperunperiodomassimodi14giorni,temponecessarioperl’evacuazioneprevistodalle Autorità Italiane. Trascorso tale termine la garanzia viene comunque prestata previa presentazione didocumentazioneidoneaadimostrarechenonvièunnessocausaletralostatodiguerraedildecesso;

• trasformazioni o assestamenti energetici dell’atomo, naturali o provocati, e accelerazioni di particelle atomiche(fissioneefusionenucleare,isotopi,radioattivi,macchineacceleratrici,raggiX,ecc.)

• guidadiqualsiasiveicoloonatanteamotoresel’Assicuratoèprivodellaprescrittaabilitazione.

In questi casi l’Impresa di assicurazione corrisponde, in luogo del Capitale caso morte, il Capitale maturato alla data diricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione.

Lalimitazionedicuiallaletteraa)nonverràapplicataqualoraildecessodell’Assicuratosiaconseguenzadiretta:

Etàanagrafica Etàassicurativa30anni,5mesie20giorni 30anni

30anni,6mesi 31anni


• diunadelleseguentimalattieinfettiveacutesopravvenutedopolaDatadidecorrenza:tifo,paratifo,difterite,scarlattina,morbillo,vaiolo,poliomieliteanterioreacuta,meningitecerebro-spinale,polmonite,encefaliteepidemica,carbonchio,febbri puerperali, tifo esantematico, epatite viraleA e B, leptospirosi ittero emorragica, colera, brucellosi, dissenteriabacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonellosi, botulismo, mononucleosi infettiva, parotite epidemica, peste, rabbia,pertosse,rosolia,vacciniageneralizzata,encefalitepost-vaccinica;

• dishockanafilatticosopravvenutodopolaDatadidecorrenza;• diinfortunio–intendendosipertalel’eventodovutoacausafortuita,improvvisa,violentaedesternacheproducalesioni

corporaliobiettivamenteconstatabili,cheabbianocomeconseguenzaildecesso–avvenutodopolaDatadidecorrenza.

COSA PUÒ FARE IL CONTRAENTE Art.16-DIRITTODIRECESSOIlContraentehalafacoltàdiesercitareildirittodiRecessoentrotrentagiornidallaDatadiconclusione.Il Recesso libera il Contraentee l'Impresadi assicurazionedaqualsiasi obbligazione futuraderivantedalContratto che, almomentodell’applicazionedelRecesso,vieneestintodall’origine.IlContraente,peresercitareildirittodiRecesso,deverivolgersidirettamentealSoggettoincaricatoovveroinviareall'Impresadi assicurazione una lettera raccomandata con ricevuta di ritorno - contenente gli elementi identificativi della Proposta-certificato–alseguenteindirizzo:AvivaS.p.A.viaA.Scarsellini1420161MilanoL'Impresadiassicurazione,entro30giornidalricevimentodellacomunicazionerelativaalRecesso,rimborsaalContraenteunimportodeterminatocomediseguitoriportato:• qualoralarichiestadiRecessopervengaall'ImpresadiassicurazioneantecedentementeallaDatadidecorrenza,ilPremio

unico;• qualoralarichiestadiRecessopervengaall'ImpresadiassicurazionedalgiornodellaDatadidecorrenza,lasommadeidue

seguentiimporti:1. partedelPremiounicodestinataallaGestioneseparataGEFIN;2. partedelPremiounicodestinataalFondointernoassicurativo,maggiorataodiminuitadellaeventualedifferenzafrail

Valore unitario delle quote del primo giorno di Borsa aperta successivo al ricevimento, da parte dell’Impresa diassicurazione,dellacomunicazionediRecessoedilValoreunitariodellestesseallaDatadidecorrenza,moltiplicatoperilnumerodelleQuoteacquisiteallaDatadidecorrenza.

L’Impresadiassicurazionetrattienedall’importodarimborsarealContraentelaspesadiemissione.Decorsoilterminedeitrentagiornisonodovutigliinteressilegaliapartiredalterminestessoafavoredegliaventidiritto.Esempio–premiorimborsatoincasodieserciziodeldirittodiRecesso

Esempio1

(aumentodelvaloredelleQuote)

Esempio2(diminuzionedel

valoredelleQuote)

Premiounicopagato 100.000,00 Capitaleinvestito 99.945,00 PremioallocatonellaGestioneseparata(A) 80.000,00 PremioallocatonelFondointernoassicurativo(B) 20.000,00 ValoredellequoteallaDatadidecorrenza(C) 5,00 NumerodiQuote(D) 3.997,80 Spesadiemissione(F) 55,00 Valoredellequoteil1°giornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellarichiestadirecesso(E) 5,25 4,75

PremiorimborsatoincasodirecessodopolaDatadidecorrenzaA+(B-(C-E)*D)-F 100.944,45 98.945,55


Art.17-SOSTITUZIONITrascorsitremesidallaDatadidecorrenza,ilContraentehalafacoltàdiaccelerarel’allocazionenelFondointernoassicurativosottoscrivendoil“modulosostituzioni”disponibilepressoilSoggettoincaricato.IlContraentehalapossibilitàdieffettuareun’operazionedisostituzionedallaGestioneseparataalFondointernoassicurativoall’annoalleseguenticondizioni:• nonsonoprevistiCostidiSostituzione;• laSostituzioneaumenteràlapercentualeinvestitanelFondointernoassicurativodiunamisuraparialladifferenzatrail

10% e la somma delle percentuali di Switch trimestrali previsti dal Piano data target già effettuati nell’annualità delContrattoincorso;

• incasovengaeffettuataunaSostituzione,nonsarannopiùeffettuatigliSwitchautomaticiprevistidalPianodatatargetperl’annualitàdelContrattoincorsofinoall’annualitàsuccessiva;

• nonsaràpiùpossibileeffettuareSostituzioniraggiuntalaCombinazionepredefinitadiarrivo.L’ImpresadiassicurazioneeffettueràlasostituzioneripartendoilCapitalematuratotralaGestioneseparataeilFondointernoassicurativoneiterminiseguenti:• viene disinvestito il Capitale maturato allocato nella Gestione separata in vigore alla data della Sostituzione ed il

ControvaloredeIFondointernoassicurativoottenutomoltiplicandoilnumerodiQuoteperilValoredellestessealladatadellaSostituzione;

• vieneapplicatalapercentualediinvestimento,ottenendol’importodainvestire,sempreincorrispondenzadelladatadellasostituzione,nellaGestioneseparataenelFondointernoassicurativo.

Per data della Sostituzione si intende il primo giornodi Borsa aperta successivo alla data di ricevimentodella richiesta diSostituzionedapartedell’Impresadiassicurazione.IlCapitalematuratoallocatonellaGestioneseparataalladatadiSostituzioneèparialCapitalematuratorivalutatofinoataledata.DalladatadiSostituzione,l’importoinvestitonellaGestioneseparatasirivaluteràpro-rataperiltempotrascorsotraquestadataeladatadiricorrenzaannuasuccessivadelContratto.LaSostituzionevieneeffettuatapurchèlarichiestapervengapressoilSoggettoincaricatoalmenoduegiorniprimarispettoallaricorrenza trimestrale del Contratto (data dello Switch automatico previsto dal Piano data target); in caso contrario lasostituzioneverràeffettuatailprimogiornodiBorsaapertasuccessivoaquellodivalorizzazionedelloSwitchautomatico.

Nel presente Contratto è possibile richiedere un’operazione di Sostituzione a condizione che non siano presenti altreprecedentirichieste(Riscattiparziali,Versamentiaggiuntivi)nonancoravalorizzate.Inparticolare,unanuovaoperazionediSostituzionepotràessererichiestaapartiredalgiornolavorativosuccessivorispettoalladatadivalorizzazioneinquotedellaprecedenteoperazionerichiesta.L’Impresa di assicurazione informa il Contraente dell’avvenuta Sostituzione trasmettendo entro 30 giorni dalla data dellaSostituzioneuna“letterainformativadellasostituzione”ilcuicontenutoèriportatoall’Art.10-COMUNICAZIONIINCORSODICONTRATTO.Art.18-RISCATTOA condizione che siano trascorsi almeno tre mesi dalla Data di decorrenza, il Contraente può riscuotere, interamente oparzialmente,ilvalorediriscatto.IncasodiRiscattototalesihal’estinzioneanticipatadelContratto,mentre,incasodiliquidazionedelvalorediRiscattoparziale,ilContrattorimaneinvigoreperlaquotaresiduadiCapitalematurato.PeresercitareilriscattoilContraentedeveinviareunacomunicazionescritta,otramiteilSoggettoincaricato,odirettamenteall'Impresadi assicurazione amezzo raccomandata con ricevutadi ritornonella quale indica la suadecisionedi riscattaretotalmenteoparzialmenteilContratto,comeprevistoall’Art.22–MODALITÀETEMPISTICHE.L'ImpresadiassicurazionecorrispondealContraenteilvalorediRiscatto-totaleoparziale-alnettodelleeventualiimposteprevisteperLegge.Inognicaso,ilContraentepuòrichiedereinformazionirelativealpropriovalorediriscattoall'Impresadiassicurazione,laqualesiimpegnaaforniretaleinformazionenelpiùbrevetempopossibileecomunquenonoltre20giornidalladatadiricezionedella richiestastessa. IlContraenteha inoltre ildirittodi richiedere inognimomentoall’Impresadiassicurazione in formascritta ilValoredellaquotadelFondointernoassicurativoe ivaloridiriscattoespressi infunzionediunCapitalematurato


nozionaledieurocento.L’ImpresadiassicurazionefornisceriscontroalContraenteentro20giornidalladatadiricezionedellarichiesta.18.1-RiscattototaleIlvalorediRiscattototaleèparialCapitalematurato,calcolatodall'Impresadiassicurazionecomesommadeiseguentiimporti:a) il Capitalematurato relativo alla Gestione separata in vigore all’anniversario della Data di decorrenza che precede o

coincideconladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione,rivalutatoperiltempotrascorsodadettoanniversarioalladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione;

b) leeventualiPartidicapitaleacquisiteconiVersamentiaggiuntividestinatiallaGestioneseparataeffettuatinelperiodointercorrente tra l’ultima ricorrenza annua e la data di ricevimento della richiesta di riscatto da parte dell’Impresa diassicurazione,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionediinvestimentoeladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione;

c) la sommariportataaidueprecedentipuntivienediminuitadelleeventualiPartidi capitaledisinvestitedallaGestioneseparata,tramiteRiscattiparzialieoperazionidiSostituzionie/oSwitcheffettuatenelperiodointercorrentetral’ultimaricorrenza annua e la data di ricevimento della richiesta di riscatto da parte dell’Impresa di assicurazione, ciascunarivalutatapro-rataper il tempotrascorso fra l’operazionedidisinvestimentoe ladatadi ricevimentodella richiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione;

d) ilControvaloredelCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo,calcolatomoltiplicandoilnumerodelleQuoteperilValoreunitariodellestessedelprimogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell'Impresadiassicurazione.

IlvalorediriscattosiottieneapplicandoalCapitalematuratodariscattarelepenalitàdiriscattoindicatenellatabellachesegue,determinateinfunzionedelladatadiricevimentodellarichiestadelriscattodapartedell’Impresadiassicurazione:

DATADIRICEVIMENTODELLARICHIESTADIRISCATTO PENALITÀDIRISCATTO

nelcorsodel1°anno 1,50%nelcorsodel2°anno 1,00%nelcorsodel3°anno 0,75%nelcorsodel4°anno 0,50%Dal5°annoinpoi 0,00%

Il valore di riscatto viene disinvestito proporzionalmente alla suddivisione tra il Fondo interno assicurativo e la Gestioneseparataalladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione.La misura e le modalità di rivalutazione degli importi riportati ai precedenti punto a) b) e c) sono indicati all’Art. 3 –RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEINVESTITONELLAGESTIONESEPARATA.PerdatadirichiestasiintendeladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedelSoggettoincaricato,ovverodapartedell'Impresadiassicurazione,incasodiinvioamezzoposta.18.2–FinestrediRiscattogarantitoSeilriscattototaleèrichiestoalla5°,10°,15°,20°ricorrenzaannuadelContrattoesuccessivamenteogni5annualitàperlasola parte relativa al Capitale investito nellaGestione separata, l’Impresa di assicurazione garantisce la conservazione delCapitaleinvestitoderivantedalPremiounicoedaeventualiVersamentiaggiuntivi,riconoscendounTassominimogarantitodello0%.IlcapitalegarantitoèdaintendersialnettodellespeseprevistedalContrattodicuiall’Art.7–COSTI,dieventualiRiscattiparzialie/ooperazionidiSostituzionee/oSwitchversoilFondointernoassicurativo.Lagaranziavieneprestatadall’ImpresadiassicurazioneseladatadellarichiestadiRiscattoècompresatra30giorniprimae30giornidopolericorrenzeannueprevisteperilRiscattogarantito.18.3RiscattoparzialeIlvalorediRiscattoparzialeèdeterminatoconglistessicriteriprevistiperilRiscattototale.Il valore di riscatto viene disinvestito proporzionalmente alla suddivisione tra il Fondo interno assicurativo e la Gestioneseparataalladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione.LepenalitàindicateperilRiscattototalesarannoapplicatelimitatamenteallapartedicapitaleriscattato.Inoltre,èapplicataun’ulteriorespesafissapariaEuro20,00.La spesa fissa viene prelevata dalla Gestione separata e dal Fondo interno assicurativo in proporzione alla ripartizionepercentualedelRiscattoparziale.


Ilcapitaleresiduo investitonellaGestioneseparata, intesocomedifferenzafra ilCapitalematuratoallocatonellaGestioneseparata stessa alla data di ricevimento della richiesta del riscatto e l’importo liquidato comprensivo delle eventualipenalizzazioni,continueràarivalutarsiadognisuccessivaricorrenzaannuasecondoquantoall’Art.3–RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEINVESTITONELLAGESTIONESEPARATA.Laliquidazionedelvalorediriscattoinmisuraparzialeèsubordinataalleseguenticondizioni:• l’importonettodell’eventualeRiscattoparzialerisultinoninferiorea5.000,00Euro;• ilCapitalematuratoresiduodopoilRiscattoparzialesiaalmenoparia5.000,00Euro;• nonèpossibilerichiedereunRiscattoparzialenei60giornicheprecedonolaricorrenzaannualedelContratto.Nel presenteContratto è possibile richiedereun’operazionedi Riscattoparziale a condizione chenon sianopresenti altreprecedentirichieste(Riscattiparziali,Versamentiaggiuntivi,Sostituzioni)nonancoravalorizzate.In particolare, una nuova operazione di Riscatto parziale potrà essere richiesta a partire dal giorno lavorativo successivorispettoalladatadivalorizzazioneinQuotedellaprecedenteoperazionerichiesta.Almomentodelriscattol’importoliquidatopuòrisultareinferioreaquantopagatoperunoopiùmotivi:-deprezzamentodelCapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo;-rivalutazionenegativaapplicataalCapitaleinvestitonellaGestioneseparata;-applicazionedellespeseprevistedalContratto;-eventualipenalitàdiriscatto.L’ImpresadiassicurazionericonosceunTassominimogarantitodello0%soloincasodiriscattototalenelle“Finestrediriscattogarantito”perlapartederivantedalCapitaleinvestitonellaGestioneseparata.18.4PresidicontrattualiL’Impresa di assicurazioneha fissato in 5 anni il periododi permanenzaminimanella Gestione separataGEFIN. In taleperiododipermanenzaminima,nelcasoincuiilContraenteoaltriContraentialuicollegatianchepereffettodirapportipartecipativi, inunperiododiosservazionedi12mesicoincidenteconl’annosolare,richieda/anounRiscattoparzialeototalechesommatoalcumulodeiriscattieffettuatiintaleperiododiosservazionerispettoallaGestioneseparataGEFIN,superil’importomassimodiEuro75.000.000,00lepenalidiriscattosoprariportateverrannoincrementatedel50%conunminimodell’1%,limitatamenteall’importoderivantedallaGestioneseparataGEFIN.Esempio–determinazionedelvalorediriscattototalenelperiododella“finestradiriscattogarantito”

ValoriinEuroDatadidecorrenza 01/04/2020 Datadiricevimentodellarichiestadiriscatto 01/04/2025 Premiounico-(80%inGestioneinternaseparata–20%inFondointernoassicurativo) 100.000,00Capitaleinvestito* 99.945,00*Perilcalcolodelcapitaleinvestitosirimandaall'Art.5

GESTIONEINTERNASEPARATA* ValoriinEuroCapitalematuratoall'ultimaRicorrenzaannua(10/02/2025) 49.559,78Rivalutazione del capitale tra ultima Ricorrenza annua e Data di ricevimento dellarichiestadiliquidazionediriscatto 0giorni 0,00

Capitalematuratoalladatadiricevimentodellarichiestadiriscatto 49.559,78Capitalegarantitonella"finestradiriscattogarantito"(A) 50.410,99*PercalcolareilCapitalematuratoèstatoipotizzatounTassodirendimentomedioannuodellaGestioneseparataparial1,20%.

FONDOINTERNOASSICURATIVO CASO1-AUMENTODELVALOREDELLAQUOTA ValoriinEuroControvaloredelcapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo(B) 65.538,82 CASO2-DIMINUZIONEDELVALOREDELLAQUOTA ValoriinEuroControvaloredelcapitaleinvestitonelFondointernoassicurativo(B) 50.358,31 Riscattototale(A+B)RELATIVOALCASO1 122.534,74 Riscattototale(A+B)RELATIVOALCASO2 100.769,30


Art.19–MODIFICADEIBENEFICIARILadesignazionedeiBeneficiari e le eventuali revocheemodifichedi essa edell’eventualeReferente terzodevonoesserecomunicateperiscrittoall’Impresadiassicurazione.RevocheemodifichedeisoliBeneficiarisonoefficacianchesecontenuteneltestamentodelContraente,purchélarelativaclausolatestamentariafacciaespressoespecificoriferimentoallepolizzevita.EquivaleadesignazionedeiBeneficiari laspecificaattribuzionedellesomme,relativeatalipolizze, fattaneltestamento(afavoredideterminatisoggetti).Ladesignazionebeneficiarianonpuòesseremodificataneiseguenticasi:- dopocheilContraenteeiBeneficiariabbianodichiaratoperiscrittoall’Impresadiassicurazionerispettivamentelarinuncia

alpoterediRevocael’accettazionedelbeneficio;- dopoildecessodelContraente,senonconilconsensodeiBeneficiaristessi;- dopoche,verificatosil’evento,iBeneficiariabbianocomunicatoperiscrittoall’Impresadiassicurazionedivolerprofittare

delbeneficio.

Art.20–CESSIONE,PEGNOEVINCOLOIlContraentepuòcedereilContratto,cosìcomepuòCostituirloinpegnoovincolarelesommeassicurateafavorediterzeparti.Taliattidiventanoefficacisoloquandol’Impresadiassicurazione,aseguitodirichiestascrittadelContraente inviatatramiteilSoggettoincaricatoomedianteletteraraccomandataconricevutadiritorno,emettaappositaappendicealContratto,cheverràinviatadall’Impresadiassicurazioneentro30giornidallarichiesta.QualorailContraenteintendacedereilContrattoadaltrosoggettocheabbialaresidenza,domicilioosedelegaleinunpaesediversodall'Italia,l’Impresadiassicurazionepuònonaccettarelarichiestaoriservarsidiproporresoluzionialternativecoerenticon la necessità del Contraente. Si fa comunque presente che il presente Contratto è stato realizzato nel rispetto dellanormativa legale e fiscale applicabile ai soggetti aventi residenza, domicilio o sede legale in Italia: pertanto l’Impresa diassicurazione non si assume alcuna responsabilità e non presta consulenza in merito al diverso trattamento fiscale chepotrebbediscenderedall’applicabilitàdilegginonitaliane.NelcasodipegnoleoperazionidiliquidazionedevonoessererichiestedalcreditorepignoratiziochesisostituisceintuttoepertuttoalContraente,mentreleoperazionidivariazionecontrattualedevonoessererichiestedalContraenteconassensoscrittodelcreditorepignoratizio.Nelcasodivincolo,lesuccessiveoperazionidiliquidazionenonpotrannoavveniresenonconl’assensoscrittodelvincolatario.NonèconsentitocedereilContrattooCostituireunpegnoounvincoloafavoredelSoggettoincaricato.Art.21–TRASFORMAZIONEIlContrattononpuò,innessuncaso,esseretrasformatoinaltrotipodiContratto.LIQUIDAZIONE Art.22–MODALITÀETEMPISTICHEPertuttiipagamentirichiestiall’Impresadiassicurazionedebbonoesserepreventivamenteconsegnatiallastessaidocumentinecessariaverificarel’effettivaesistenzadell’obbligodipagamentoeadindividuaregliaventidiritto.Persemplificareevelocizzareleinformazionie/olafasediistruttoriaiBeneficiaripossonorivolgersialSoggettoincaricato,presso ilqualeerastatosottoscritto ilContratto. Inalternativaèpossibilecontattare l’Impresadiassicurazionealnumeroverde 800.11.44.33 (operativo dal lunedì al venerdì dalle ore 9.00 alle ore 18.00) o all’indirizzo e-mail:liquidazioni_vita@aviva.com.Leliquidazionivengonoeffettuateentro30giornidalladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazione,corredatadatuttaladocumentazionenecessaria.Decorsoilterminedi30giornisonodovutigliinteressilegaliapartiredalterminestessoafavoredegliaventidiritto.Perdatadiricevimentodellarichiestasiintende:• ladata in cui ilBeneficiario firma ilmodulodi richiesta liquidazionepresso il Soggetto incaricato, riportata in calceal

modulostesso;oppure


• in caso di invio della richiesta di liquidazione direttamente all’Impresa di assicurazione la data di ricevimento dellaraccomandataconricevutadiritornodapartedell’Impresadiassicurazione.

Lerichiestediliquidazionepossonopervenireall’Impresadiassicurazione:• periltramitedelSoggettoincaricatoattraversolacompilazionedel“modulodirichiestadiliquidazione”;• utilizzandoilmoduloliquidativoscaricabiledalsitointernetwww.aviva.it;• incartasemplice,inviandoladirettamenteadAvivaS.p.A.,viaScarsellinin.14-20161Milano–amezzoraccomandata

conricevutadiritorno.Qualunquesialamodalitàscelta,larichiestadiliquidazionedeveesseresempreaccompagnata,dalladocumentazioneindicataall’Art.23-DOCUMENTIDAPRESENTARE.Lerichiestedipagamentoincompletecomportanotempidiliquidazionepiùlunghi.Qualora siano riscontrate irregolaritào carenzenelladocumentazionegiàprodotta, l’Impresadi assicurazione si riservadirichiederechelastessasianuovamentepresentataodopportunamenteintegrataperprocederealpagamentoentroilterminedi30giornidalladatadiricevimento.Restaintesochelespeserelativeall’acquisizionedeidocumentigravanodirettamentesugliaventidiritto.Art.23–DOCUMENTIDAPRESENTAREDi seguito viene indicata, distintamente per tipo di richiesta effettuata, la documentazione da presentare all’Impresa diassicurazione.23.1-incasodidecessodell’AssicuratoAlfinediconsentireunamiglioreepiùrapidacomunicazionetral’ImpresadiassicurazioneediBeneficiarisichiededifornireunindirizzoe-maile/ounrecapitotelefonicodovepoteresserecontattatiincasodinecessità.Perottenereilpagamentodellaprestazioneoccorreinviareall’Impresadiassicurazionelaseguentedocumentazione:1. richiestadiliquidazione;2. certificatodimorte;3. dichiarazionesostitutivadiattonotorio;4. documentazionemedica.1. RICHIESTADILIQUIDAZIONE:

• larichiestaandràsottoscrittaedovràriportareilnumerodipolizza;• MODALITÀDIPAGAMENTO:occorresottoscrivereedindicareilcodiceIBANcompletodell’intestatariosulqualeverrà

effettuato il pagamento. Si segnala che il conto corrente deve essere intestato al Beneficiario della prestazioneassicurativa;

• DOCUMENTOD’IDENTITÀ:copiadiunvalidodocumentodiidentità;• CODICEFISCALE:copiadelcodicefiscale;• CONTATTO:indicareunindirizzoe-maile/ounrecapitotelefonico;• P.E.P.:occorreindicaresesièunaPersonaEspostaPoliticamente;• FATCA/CRS:occorredichiararesesihaunaresidenzafiscalealdifuoridell’Italiae/osesipossiedelacittadinanzaosi

halasedelegalenegliUSA.IncasoaffermativodovràesserefornitoilTIN(perlaresidenzafiscaleUSA,allegandoilmodelloW9)oilNIF(peraltraresidenzafiscaleestera,seprevisto);

• LEGAMEDIPARENTELA:occorreindicareillegamediparentelaconilContraentedipolizzanelcasoincuinoncisiacoincidenzadelbeneficiarioconlostesso;

2. CERTIFICATODIMORTE:rilasciatodall’UfficiodiStatoCivileincartasemplice.

3. DICHIARAZIONESOSTITUTIVAAUTENTICATADIATTONOTORIO:

vienerichiestaunaDichiarazionesostitutivadiattonotorio,autenticatadalleautoritàcompetenti(comune,cancelleria,notaio)chedovràriportareche:“Ildichiarantehaespletatoognitentativoecompiutoquantoinsuopotereperaccertare”:a. incasodiASSENZAditestamento(sonopresentideifac-similidelledichiarazionisulsitowww.aviva.it)

• lanonesistenzadidisposizionitestamentarie;• nelcaso incui iBeneficiari sianoglieredi legittimi: chi sono tutti i chiamatialla successionecomeunicieredi

legittimiconlaprecisazionechenonvenesonoaltrioltreaquelliindicati;b. incasodiESISTENZAditestamento(sonopresentideifac-similidelledichiarazionisulsitowww.aviva.it):


• cheiltestamentopresentatoèl’unicovalidoonelcasodipiùtestamenti,qualesiaritenutol’ultimovalidoechenon sono state mosse contestazioni verso il testamento o i testamenti, precisandone gli estremi (data dipubblicazione,numerodirepertorioediraccolta);

• occorreallegareilverbaledipubblicazioneelacopiaautenticatadeltestamento.INOLTRE:• nelcasoincuiiBeneficiarisianoglieredilegittimi:chisonogliunicieredilegittimi,conlaprecisazionechenonve

nesonoaltrioltreaquelliindicati;• nelcasoincuiiBeneficiarisianogliereditestamentari:chisonotuttiichiamatiallasuccessionecomeunicieredi

testamentari,distinguendoliquindidaeventualilegatari;soloqualorailtestamentodispongadsololegatisirendenecessarial’indicazionedituttiichiamatiallasuccessionecomeunicieredilegittimiconlaprecisazionechenonvenesonoaltrioltreaquelliindicati.

Per ciascunnominativo indicato, in base ai punti a. e b. precedenti, come chiamato alla successione, la dichiarazionesostitutivadeveINOLTREriportare:

• nominativo,datadinascita,gradodiparentelaecapacitàdiagire;• qualorafraglieredivifossero“nipoti”/”pronipoti”,specificare,oltreallelorogeneralità,ladatadidecessodel

parentedeldefuntodelqualevantanoiltitolodierede.

4. DOCUMENTAZIONEMEDICA:1. incasodiMORTENATURALE:

occorrepresentareunCertificatoMedico,attestantelacausadeldecesso.2. incasodimorteviolenta–infortunio,omicidioosuicidio-oltreall’eventualedocumentazionenecessariapermorte

naturale,l’ImpresadiassicurazionesiriservadirichiederecopiadelVerbaledell’Autoritàgiudiziariachehaeffettuatogliaccertamenti,unitamenteallacopiadelrefertoautopticoedelleindaginitossicologiche,sepresenti;inalternativa,decretodiarchiviazioneemessodall’AutoritàGiudiziariacompetente.

SiprecisacheilBeneficiariocheabbiaparticolaridifficoltàadacquisireladocumentazionesullecauseecircostanzedeldecessoocomunquerilevantiaifinidellaliquidazionedell’indennizzopuòconferirespecificomandatoaffinchésial’Impresadiassicurazione,nelrispettodellavigentenormativasullariservatezzadeidatisensibili,asostituirsialuinellarichiestadellastessa.Perricevereinformazionialriguardoènecessariocontattarel’Impresadiassicurazionealseguentenumeroverde:800114433,operativodallunedìalvenerdìdalleore9.00alleore18.00.

Oltrealladocumentazionesoprariportata,l’Impresadiassicurazionenecessitaricevereulterioredocumentazionenelcasodi:MINORI/INTERDETTI/INCAPACI:inquestocasol’Impresadiassicurazionenecessitaricevere:• richiestadiliquidazionesottoscrittadaltutore(esecutore)completadellemodalitàdipagamento;• copiadelDecretodelGiudiceTutelare(ricorsoerelativaautorizzazione)cheautorizziiltutore(esecutore)innomeepercontodei

minori/interdetti/incapaciariscuoterelasommadovutaderivantedallaliquidazionedelContratto,indicandoneilnumerodipolizza,l’importocheverràliquidatoecomeverràreimpiegato(perimportientroeuro2.500,00saràpossibilecompilareesottoscrivereunamanleva–unfac-simileèpresentesulsitowww.aviva.itnellasezione“moduli”-;

• copiadiunvalidodocumentodiidentitàedelcodicefiscaledeltutore(esecutore);• indirizzoe-maile/orecapitotelefonicodeltutore(esecutore);PRESENZADIUNPROCURATORE:inquestocasol’Impresadiassicurazionenecessitaricevere:• richiestadiliquidazionesottoscrittadalprocuratore(esecutore)completadellemodalitàdipagamento;• copiadellaprocuraautenticatadalleautoritàcompetenti,checontengal’espressaautorizzazioneafavoredelprocuratore

(esecutore)ariscuoterelasommadovutaderivantedallaliquidazionedelContratto,indicandoneilnumerodipolizza(sisegnalachenonpotrannoessereritenutevalideleprocurerilasciateperpratichesuccessorie);

• copiadiunvalidodocumentodiidentitàedelcodicefiscaledelprocuratore(esecutore);• indirizzoe-maile/orecapitotelefonicodelprocuratore(esecutore);BENEFICIARIOSIAUNASOCIETÀ:inquestocasol’Impresadiassicurazionenecessitaricevere:• richiestadiliquidazionesottoscrittadalRappresentanteLegale(esecutore)completadellemodalitàdipagamento;• documentazioneattestantel’eventualemodificadeidatisocietariotrasferimentodiproprietà;• copiadelladeliberadinominadellegalerappresentante(esecutore),ovverodocumentoequipollente(copiadellavisura

camerale,prospettocerved)dalqualesievincailnominativoaggiornatodelLegaleRappresentante;• copiadiunvalidodocumentodiidentitàecodicefiscaledellegalerappresentante(esecutore)edeititolarieffettivi;• indirizzoe-maile\orecapitotelefonicodellegalerappresentante(esecutore)edeititolarieffettivi;• indicazione,perititolarieffettivi,relativaall’essereomenounaPersonaEspostaPoliticamente(PEP);BENEFICIARIOSIAUNENTE/UNAFONDAZIONE:inquestocasol’Impresadiassicurazionenecessitaricevere:• dichiarazione, completa di timbro e firma del legale rappresentante (esecutore), dalla quale si evinca se il soggetto

beneficiario sia residente in Italia, se eserciti o meno attività commerciale avente scopo di lucro. Tale indicazione ènecessariaalfinedellacorrettaapplicazionedellatassazioneinsedediliquidazione.Restaintesochesaràcuraepremura


della scrivente Impresa di assicurazione di mantenere la massima riservatezza riguardo alle informazioni sopramenzionate.

INCASODILIQUIDAZIONE INSUCCESSIONE: inseguitoalla reintroduzionedell’impostadisuccessione,eper lesuccessioniapertesidopoil3/10/2006,aisensidellaleggediconversionedelD.Lgs.n.262/2006,ènecessarioprodurre:• ladenunciadisuccessioneorelativa integrazione,riportanteatitolodicreditol’importorinvenientedalla liquidazione

dellapolizza;oppure• ladichiarazionediesonerochepotràesserepresentataunicamentedaglierediinlinearetta:nonni,genitori,coniugee

figli,coniseguentilimiti:- perdecessifinoal13/12/2014,l’attivoereditariodeldecuiusnondevesuperare€25.822,84;- perdecessidal13/12/2014,l’attivoereditariodeldecuiusnondevesuperare€100.000,00.

INPRESENZADIRICHIESTAPERVENUTADAUNOSTUDIOLEGALE:• copiadelmandatosottoscrittodaibeneficiari/eredi.

23.2-IncasodirichiestadiriscattoNel caso in cui la richiesta di liquidazione venga effettuata presso il Soggetto incaricato, il Contraente/esecutore/legalerappresentantedovràcompilareil“modulodiliquidazione”eledichiarazionisottoscritteverrannodirettamenteautenticatedalSoggettoincaricato.NelcasoincuilarichiestadiliquidazioneNONvengaeffettuatapressoilSoggettoincaricato,ilContraente/esecutore/legalerappresentantedovràinviareall’Impresadiassicurazionelaseguentedocumentazione:• copiadiunvalidodocumentodiidentitàdelContraente/esecutore/legalerappresentante;• copiadelcodicefiscaledelContraente/Esecutore/legalerappresentante;• dichiarazionesottoscrittadalContraente/Esecutore/legalerappresentanteconindicatol’intestatariodelcontocorrente

bancarioedilcodiceIBAN;• indicazionedellaprofessione/attivitàprevalentedelContraente/esecutore/legalerappresentante;• indicazioneF.A.T.C.A.: ilContraenteo l’Intestatariodelcontocorrentediaccredito,sepersonadiversadalContraente,

deve indicare, l’eventualeresidenzafiscalenegliStatiUnitid’America indicando ilCODICETIN,aisensieperglieffettidell’accordointergovernativotragliStatiUnitid’Americael’Italia,firmatoindata10gennaio2014.Limitatamenteallepersonefisiche,nelcasoincuiilContraenteol’intestatariononabbiaresidenzafiscalenegliStatiUnitid’Americamasisiainpresenzadiunodeiseguentielementi:luogodinascita,cittadinanza,domicilio,contocorrenteoesecutore/delegatoU.S.(StatiUnitid’America),ilsoggettodovràfornire,oltrealdocumentodiidentitànonUS(cartad’identitàopassaporto),ilCertificatodiPerditadiCittadinanzaUSol’evidenzacheilsoggettotrascorrepiùdi183giornifuoridagliUSA.Specificareresidenzafiscaleecittadinanza;

• inpresenzadell’Esecutoredell’operazione:dovràessereallegata la copiadellaprocura,attestante ipoteri conferiti alProcuratoreperagireinnomeepercontodelContraentesiaessopersonafisicasiaessopersonagiuridica;

• indicazioneseilContraentepersonafisicarivestelaqualitàdiP.E.P.;• recapitotelefonicoe/oindirizzoe-maildelContraente/esecutore/legalerappresentante;• certificatodiesistenzainvitadell’Assicuratooautocertificazioneecopiadiunvalidodocumentodiidentitàdell’Assicurato;• inoltre,incasodirichiestadiriscattoparziale,ilContraente/esecutore/legalerappresentantedovràcomunqueindicare

l’importocheintenderiscattare;• ilContraente/esecutore/legalerappresentante,puòesercitarel’opzionediconversionedelcapitaleinrenditainviando

all’Impresadiassicurazioneunacomunicazionescritta.Nelcasodieserciziodell’opzionediconversioneinunadelleformedirenditaprevistedalContratto,dovràessereannualmenteinviatoall’Impresadiassicurazioneilcertificatodiesistenzainvitadell’Assicuratorilasciatodalcomunediresidenza;inalternativalapropriaesistenzainvitapotràesserecertificataattraversounadichiarazione sostitutivadell’attodinotorietà, autenticatadalproprio comunedi residenzaodaaltraautoritàcompetente–cancelleria,notaio-;

• nelcasoincuiilContraentesiaunapersonagiuridicadovràinoltrare,oltrealladocumentazionesoprariportata,anchelaseguentedocumentazione:- datianagraficideititolarieffettividelContraente,identificabilinellapersonafisicaonellepersonefisichecheinultima

istanza,possiedonoocontrollanoun’entitàgiuridica,talecriteriovienesoddisfattoovelapercentualecorrispondaal25%più1deipartecipantialcapitalesociale,oalpatrimoniodell’entitàgiuridica;

- indicazioneseilContraenteoititolarieffettividelContraenterivestonolaqualitàdiP.E.P.;- copiadellavisuracameraleodocumentoequipollenteaggiornata.


ASPETTI NORMATIVI Art.24-FOROCOMPETENTEForocompetenteèesclusivamentequellodelluogodiresidenzaodomicilioelettivodelContraenteodellepersonefisichecheintendonofarvaleredirittiiderivantidalContratto.In casodi controversia èpossibile adire l’AutoritàGiudiziaria previo esperimentodel tentativoobbligatoriodimediazioneprevistodallaLegge9agosto2013n.98,rivolgendosiadunOrganismodimediazioneimparzialeiscrittonell’appositoregistropressoilMinisterodiGiustiziaedaventesedenelluogodelGiudiceterritorialmentecompetenteperlacontroversia.Art.25–RINVIOALLENORMEDILEGGEPertuttoquellononespressamenteregolatodalContrattovalgonolenormedellaleggeitalianaapplicabili.


REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA “GEFIN” Art.1-ISTITUZIONEEDENOMINAZIONEDELLAGESTIONESEPARATA“GESTIONEFORMEINDIVIDUALI–GEFIN”L’Impresadiassicurazionehaistituitoegestisce,secondolemodalitàprevistedalpresenteRegolamento,unportafogliodiinvestimentigestitoseparatamentedaglialtriattividallastessadetenuti,denominatoGESTIONEFORMEINDIVIDUALI-GEFIN,diseguitoGEFIN,infunzionedelcuirendimentosirivalutanoleprestazionideicontrattiadessocollegati.Il valore delle attività della Gestione Separata non può essere inferiore all’importo delle RiserveMatematiche Costituitedall’ImpresadiassicurazionepericontrattiaprestazionirivalutabiliinbaseairendimentirealizzatidallaGestionestessa.L’Impresadiassicurazione,qualoraneravvisassel’opportunitàinun’otticadiricercadimaggioreefficienzaancheinterminidiCostidigestione,senzaaddurredannoalcunoalContraente,potràprocedereallafusionedellaGestioneSeparataconaltreGestioniSeparateaventianaloghecaratteristiche.Qualoral’Impresadiassicurazioneintendadarcorsoall’operazionedifusionedovràinviareunacomunicazionealContraente.Taleoperazioneècomunquesoggettaallapreventivaautorizzazionedell’IVASS.LavalutadidenominazionedellaGestioneSeparataèl’Euro.IlpresenteRegolamentoCostituisceparteintegrantedelleCondizionidiAssicurazione.Art.2-PARTECIPANTIALLAGESTIONESEPARATANellaGestioneGEFINconfluiranno leattività relativeai contrattidi assicurazione sulla vita cheprevedono la rivalutazioneannuadelleprestazioni.AllaGestioneSeparatapossonoparteciparesialepersonefisichechelepersonegiuridiche,mediantelasottoscrizionediuncontrattoaprestazionirivalutabili.Art.3-OBIETTIVIEPOLITICHEDIINVESTIMENTOLaGestioneGEFINhacomeobiettivol’ottenimentodiunrendimentolordocoerenteconl’andamentodeitassidiinteresseobbligazionariareaEuro,inun’otticadimedioperiodonelrispettodell’equilibriotecnicotraremunerazioneminimagarantitaagli assicuratie redditivitàdegli attivi, tenendo inconsiderazione laduratamediadellepassivitàedegli investimentidellagestione.IlportafogliodellaGestioneSeparatapuòessereinvestitoprincipalmentenelleseguentiattività,conilimitiquantitatividicuiallaTabellariportatanell’Articolo4edilimitiqualitatividiseguitoindicati:• Titoliobbligazionaridiemittentigovernativi.• Altrititoliobbligazionaridiversidaititolidistato,qualiatitoloesemplificativoleobbligazionisocietarie,cartolarizzazioni

estrutturatidicredito,depositibancarivincolatiecertificatidideposito.• GliinvestimentiintitoliobbligazionarigovernativiecorporatenonInvestmentGradesonoammessiinmisuracontenuta.• Titoli azionari negoziati nei principalimercati internazionali. L’acquisto di titoli azionari illiquidi è ammesso inmisura

residuale.• InvestimentiinAltristrumentifinanziari:

o FondiAlternativi:siintendonogliinvestimentiinOICRnonarmonizzati,fondimobiliarichiusinonnegoziatiinunmercatoregolamentato,fondiriservatiespeculativi;

o FondiImmobiliarieImmobili:perinvestimentiimmobiliarisiintendonolepartecipazioniinsocietàimmobiliari,quotediOICRimmobiliarioimmobili.

Nella Gestione potranno essere utilizzati strumenti finanziari derivati sia con finalità di copertura del rischio su titoli inportafoglio,siaal finedipervenireadunagestioneefficacedelportafogliostessonelrispettocomunquedelledisposizioninormative vigenti in materia. L’utilizzo di strumenti derivati non deve comportare la violazione di eventuali limiti diinvestimentoprevistipergliattivisottostanti.Leattivitàdellagestioneseparatasonoprevalentementedenominateineurooppure,seespresseindivisadiversadall’Euro,deveessereeffettuatalacoperturadelrischiodicambio.Sonotuttaviaammessiinvestimentiinstrumentifinanziaridenominatiindivisadiversadall’eurosenzalacoperturadelrischiodicambioperunaquotaresidualedelportafoglio.


NonèesclusalapossibilitàdiinvestireinpartidiOICRoinaltristrumentifinanziariemessidacontropartidicuiall’art.5delRegolamentoIVASSn.25,inmisuranonsuperioreal10%dell’ammontaredelleriservetecnichedellagestioneseparataallachiusuradell’esercizioprecedente.Taliinvestimentisonocomunqueeffettuatiallestessecondizionidimercatoapplicatedacontropartiterzesuglistessimercati.Art.4-CRITERIDIINVESTIMENTONELLAGESTIONESEPARATAL’ImpresadiassicurazioneinvesteleattivitàdellaGestioneSeparatasecondoquantoindicatonellaseguentetabella:

LIMITIDIINVESTIMENTO LIMITI

Obbligazionariogovernativo(*)

TitolidiStatoeSupranationalareaUEealtrititolidiStatorating≥AA- ≥30% ≤100%

Altrititolidistato ≥0% ≤40%ObbligazionarioCorporate(*) TitoliCorporate ≥0% ≤60%

Azionario(*) Azionario ≥0% ≤10%

AltriInvestimenti InvestimentialternativiImmobiliari

≥0%≥0%

≤6%≤6%

Derivatiestrutturati Strumentiderivatipergestioneefficace ≥0% ≤10%Liquidità Disponibilitàdicassa ≥0% ≤10%

(*)L’investimentoindicatosirealizzaattraversoinvestimentidirettioattraversol’acquistodiOICRarmonizzati.Art.5-PERIODODIOSSERVAZIONEETASSOMEDIODIRENDIMENTOIlperiododiosservazioneperladeterminazionedeltassomediodirendimentodellaGestioneSeparataèannuale.IltassomediodirendimentodellaGestioneSeparata,relativoalperiododiosservazionedicuisopra,ècalcolatoconperiodicitàmensileedèugualealrapportotrailrisultatofinanziariodellagestioneelagiacenzamediadelleattivitàdellagestionestessa.IlrisultatofinanziariodellaGestioneèCostituitodaiproventifinanziaridellagestione,comprensividegliscartidiemissioneedinegoziazione,nonchédagliutiliedalleperditeeffettivamenterealizzatenelperiododiosservazione,alnettodellespesesostenuteperl’acquistoelavenditadelleattivitàdellaGestioneeperl’attivitàdiverificacontabileedallordodelleritenutediaccontofiscale.Gliutili realizzaticomprendonoanchequellieventualmentederivantidalla retrocessionedicommissioniodialtriproventiricevutidall’ImpresadiassicurazioneinvirtùdiaccordiconsoggettiterziericonducibilialpatrimoniodellaGestioneSeparata.GliutilieleperditedarealizzosonodeterminaticonriferimentoalvalorediiscrizionedellecorrispondentiattivitànellibromastrodellaGestioneecioèalprezzodiacquistoperleattivitàdinuovaacquisizione.Iltrasferimentodiattivitàdalpatrimoniodell’Impresadiassicurazioneallagestioneseparataavvienealvaloredimercatorilevatoalladatadiimmissionedelleattivitànellagestioneseparata.LagiacenzamediadelleattivitàdellaGestioneSeparataèpariallasommadellegiacenzemedienelperiododiosservazionedeidepositiinnumerario,degliinvestimentiediognialtraattivitàdellaGestione,edèdeterminatainbasealvalorediiscrizionenellibromastrodellaGestione.Art.6-SPESEGRAVANTISULLAGESTIONESEPARATALespeseacaricodellaGestioneSeparatasonorappresentateunicamenteda:a) Lespeseeffettivamentesostenuteperl’acquistoelavenditadelleattivitàdellaGestioneSeparata;b) icompensidovutiallaSocietàdiRevisionedicuiall’Art.7“REVISIONECONTABILE”.Nonsonoconsentitealtreformediprelievo,inqualsiasimodoeffettuate.Art.7-REVISIONECONTABILELaGestioneSeparataGEFINèsottopostaallaverificadapartediunaSocietàdiRevisioneiscrittanell’appositoregistroprevistodallanormativavigente.


Inparticolare,laSocietàdiRevisionedichiara,conappositarelazione,diaververificato:• laconsistenzadelleattività,laconformitàdellestesseedeilorocriteridivalutazioneallanormativavigenteedalpresente

regolamento;• lacorrettezzadelrisultatofinanziarioedelconseguentetassomediodirendimentorelativoalperiododiosservazione;• l’adeguatezza delle attività assegnate allaGestione Separata alla fine del periododi osservazione rispetto alle riserve

matematichedell’Impresadiassicurazione;• laconformitàdelrendicontoedelprospettodellacomposizionedellaGestioneSeparataallanormativavigente.Art.8-MODIFICHEDELREGOLAMENTODELLAGESTIONESEPARATAIlpresenteRegolamentodellaGestioneSeparatapuòsubiremodifichederivantidall’adeguamentodellostessoallanormativaprimaria e secondaria vigenteoppure a frontedimutati criteri gestionali, con l’esclusionedi quellimeno favorevoli per ilContraente.Come indicato al precedente Art. 1 del presente Regolamento, è inoltre ammessa la possibilità di fusione della GestioneSeparataconaltraGestioneSeparatadell’Impresadiassicurazioneaventecaratteristichedeltuttosimilari.Intalcaso,l’ImpresadiassicurazioneprovvederàadinviareunacomunicazionealContraentecontenentelemotivazionichehannodeterminatolasceltadifusioneelerelativeconseguenzeancheinterminieconomici,ladatadieffettodellafusione,lecaratteristicheelacomposizionedelleGestioniSeparateinteressatedall’operazione,l’indicazionedellecommissionigravantisullanuovaGestioneSeparata,icriteridiliquidazionedegliattividellaGestioneSeparataoggettodifusioneedireinvestimentonellanuovaGestioneSeparatanonchélemodalitàdiadesioneomenoall’operazionedifusione.L’Impresadiassicurazioneprovvederàa trasferire,senzaalcunonereospeseper ilContraente, tutte leattività finanziarierelativeallaGestioneSeparataoriginariamentecollegataalContrattopressolaGestionederivantedallafusione.Indipendentemente dalle modalità di fusione, tale operazione non potrà comportare alcun aggravio economico per ilContraente.Taleoperazioneècomunquesoggettaallapreventivaautorizzazionedell’IVASS.


REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO ASSICURATIVO PROFILO 90 Art.1-ISTITUZIONEEDENOMINAZIONEDELFONDOINTERNOASSICURATIVOL’Impresadiassicurazionehaistituitoegestisce,secondolemodalitàprevistedalpresenteRegolamento,unportafogliodivalorimobiliariattraversounFondointernoassicurativodenominatoPROFILOUNIT90.IlpatrimoniodelFondoCostituiscepatrimonioseparatorispettoalpatrimoniodell’ImpresadiassicurazioneedaquellodiognialtroFondointernoassicurativodallastessagestito.IlFondointernoassicurativoèripartitoinquotediparivalorechevengonoCostituiteecancellatesecondolemodalitàindicatealsuccessivoArt.4“COSTITUZIONEECANCELLAZIONEDELLEQUOTE”.PerilFondosonodisponibiliallasottoscrizionepiùclassidiquote,chesicaratterizzanounicamenteperundiversolivellodicommissioneannuadigestioneapplicataalFondo,comespecificatoalsuccessivoArt.8“SPESEGRAVANTISULFONDOINTERNOASSICURATIVO”.Lacomposizionedegli investimenti, lostilegestionalee ilprofilodi rischiodelFondononvarianoalvariaredellaClassediquote.Inoltre,leclassidiquotedelFondogodonodiugualetrattamentoinmateriadiriscattoediinformazione.IcriteridiaccessoadogniClassediquotevengonodefinitiinbasealleCondizionidiAssicurazionedelprodottoassicurativoalqualeilFondovienecollegato.L’Impresadiassicurazione,qualoraneravvisassel’opportunitàinun’otticadiricercadimaggioreefficienzaancheinterminidiCostidigestione,senzaaddurredannoalcunoalContraenteenelrispettodeicriteriedeiprofilidi investimentosceltidalContraentestessoall’attodellastipuladelContratto,potràprocedereallafusionedelFondointernoassicurativoconaltriFondiInterniAssicurativiaventianaloghecaratteristiche.Qualoral’Impresadiassicurazioneintendadarcorsoall’operazionedifusionedovràinviareunacomunicazionealContraente,comedescrittoalsuccessivoArt.11“MODIFICHEDELREGOLAMENTODELFONDOINTERNOASSICURATIVO”.Il valore del patrimonio del Fondo interno assicurativo non può essere inferiore all’importo delle Riserve MatematicheCostituitedall’Impresadiassicurazioneperleassicurazionisullavita,lecuiprestazionisonoespresseinquotedelFondostesso.LavalutadidenominazionedelFondointernoassicurativoèl’Euro.Art.2-SCOPODELFONDOINTERNOASSICURATIVOLoscopodelFondoèquellodiconsentireunacrescitadelcapitalenellungotermineattraversounapproccioflessibileesenzavincolipredeterminatiinordineaglistrumentifinanziariincuiinvestire.IlFondointernoassicurativoègestitomedianteun’esposizioneaimercatiazionariedobbligazionari,appartenentiaqualsiasisettoreeconomico,areageograficaecategoriadiemittenti.Ilgestorepuòcomunquedeciderediinvestireinaltreassetclass,qualistrumentimonetarie,indirettamente,commodityerealestate.Art.3-PROFILIDIRISCHIODELFONDOINTERNOASSICURATIVOIlgradodirischiodelFondointernoassicurativodipendeinlargamisuradallacomposizionedelportafogliodellostessoe,inparticolare,dalleoscillazionichesiregistranonelvaloreunitariodellequoteedelleazionidegliOICRincuisonoeventualmenteinvestiteledisponibilitàallocatenelFondointernoassicurativo,nonchédall’eventualerischiodicambio.Inparticolare,l’investimentoinunFondointernoassicurativoèesposto,inmisuradiversainrelazioneaidifferenticriteridiinvestimento,aiseguentiprofilidirischio:• ilrischiodiprezzo,tipicodeititolidicapitale(es.azioni),collegatoallavariabilitàdeiloroprezzi;aquestopropositova

segnalatocheiprezzirisentonosiadelleaspettativedeimercatisulleprospettivediandamentoeconomicodegliemittenti(rischiospecifico),siadellefluttuazionideimercatineiqualiititolisononegoziati(rischiosistematico);

• ilrischiodi interesse,tipicodeititolididebito(es.obbligazioni),collegatoallavariabilitàdei loroprezziderivantedallefluttuazionideitassidiinteressedimercato;

• ilrischiodicontroparte,tipicodeititolididebito,connessoall’eventualitàchel’emittente,pereffettodiundeterioramentodellasuasoliditàpatrimoniale,nonsiaingradodipagarel’interesseodirimborsareilcapitale;

• il rischiodi liquidità, correlatoall’attitudinediunostrumento finanziarioa trasformarsiprontamente inmonetasenzaperditadivalore;

• ilrischiodicambio,perleattivitàdenominateinvalutediversedall’Euro.


Art.4-COSTITUZIONEECANCELLAZIONEDELLEQUOTELaCostituzionedellequotedelFondointernoassicurativovieneeffettuatadall’Impresadiassicurazioneinmisuranoninferioreagli impegniassuntigiornalmenteconleAssicurazionisullavitalecuiprestazionisonoespresseinquotedelFondointernoassicurativostesso.IlFondointernoassicurativoprevedepiùdistinteclassidiquote.LaCostituzionedellequotecomportailcontestualeincrementodelpatrimoniodelFondointernoassicurativoinmisuraparialControvaloredellequoteCostituite,inbasealvaloreunitariodellequotestesse,rilevatoilgiornodellaloroCostituzione.Lacancellazionedellequotevieneeffettuatadall’Impresadiassicurazioneinmisuranonsuperioreagliimpegnivenutimenorelativamente alle Assicurazioni sulla vita le cui prestazioni sono espresse in quote del Fondo interno assicurativo. LacancellazionedellequotecomportailcontestualeprelievodalpatrimoniodelFondointernoassicurativodelControvaloredellequotecancellate,inbasealvaloreunitariodellequotestesse,rilevatoilgiornodellalorocancellazione.Art.5-TIPOLOGIADEGLIINVESTIMENTILacaratteristicadelFondointernoassicurativoèquelladiinvestiregliattividetenutidall’ImpresadiassicurazioneinpartidiOrganismi di InvestimentoCollettivo in valoriMobiliari (OICR) sia di diritto italiano, sia di diritto estero, che soddisfino lecondizionirichiestedallaDirettivaCEE85/611esuccessivemodifiche(c.d.“armonizzati”).Nonèesclusa lapossibilitàdi investire, inmisuraprincipale, inOICRpromossiogestitida impreseappartenentialGruppoAVIVA.Èprevistalafacoltàdiinvestireinstrumentifinanziaridivariogenere,traiqualititolidicapitale,titolidiStatoegarantitidalloStato, obbligazioni anche del settore privato, strumenti delmercatomonetario ed ETF, denominati in qualsiasi valuta edoggettoditransazionesiasuimercatinazionalichesuimercatiinternazionalieliquidità.NonpotrannoessereassegnatialFondointernoassicurativostrumentifinanziarinonquotati.Nellagestionepotràesserefattoricorsoall’utilizzodistrumentiderivati,qualorautiliaproteggereilvaloredell’investimento.L’eventualeutilizzodi strumenti finanziariderivatièammessoper soli finidi coperturaoal finedi realizzareunagestioneefficacedelportafogliodeiFondointernoassicurativo,nelrispetto,comunque,delledisposizioniintrodottedalprovvedimentoISVAPn.36/2011esuesuccessivemodifiche.L’impiegoditalistrumentifinanziarisaràcomunquecoerenteconilprofilodirischiodelFondointernoassicurativo.Glieventualicreditidiimposta,maturatidall’Impresaattraversol’acquistodistrumentifinanziaridapartedelFondointernoassicurativo,sarannoriconosciutiaglistessiepertantoandrannoabeneficiodeiContraenti.Leeventualisommeretrocesseall’Impresadiassicurazionedallesocietàdigestionedelrisparmio,derivantidalleCommissionidigestioneapplicateagliOICR,sarannoriconosciutealpatrimoniodelFondointernoassicurativoconlastessafrequenzadivalorizzazionedellequote.GliinvestimentiverrannosceltiinfunzionedelloscopoedelprofilodirischiodelFondoelalororipartizionesaràeffettuatainbaseaicriteridiinvestimentoindicatinelsuccessivoArt.7“CRITERID’INVESTIMENTODELFONDOINTERNOASSICURATIVO”.L’Impresa di assicurazione si riserva la facoltà di affidare la gestione del Fondo interno assicurativo e le relative scelte diinvestimentoasocietàappartenentialGruppoAvivaoaqualificateSocietàdiGestionedelRisparmio,nelquadrodeicriteridiallocazionedelpatrimoniodaessapredefiniti,attraversounadeguatoesistematicoserviziodiassetallocation.L’Impresadiassicurazionehacomunque l’esclusiva responsabilitànei confrontideiContraentiper l’attivitàdigestionedelFondointernoassicurativo.Art.6-PARTECIPANTIALFONDOINTERNOASSICURATIVOAlFondointernoassicurativopossonoparteciparesialepersonefisichechelepersonegiuridiche,mediantelasottoscrizionediuncontrattoespressoinquotedelFondointernoassicurativoprescelto.Art.7-CRITERIDIINVESTIMENTODELFONDOINTERNOASSICURATIVOL’Impresadiassicurazione investe i capitali conferiti al Fondo internoassicurativo secondoquanto indicatonella seguentetabella:

COMPARTO MINIMO MASSIMOLiquidità 0% 20%Monetario 0% 100%Obbligazionario 0% 100%Azionario 0% 100%


L’indicazionediunparametrodimercatocui riferirsi (benchmark)nonCostituisceun indicatoresignificativopervalutare irisultati complessivi del Fondo interno assicurativo, in quanto la politica di gestione dello stesso può prevedere scelte diinvestimentoparticolarmenteflessibili.Art.8-SPESEGRAVANTISULFONDOINTERNOASSICURATIVOL’ImpresadiassicurazioneapplicaCommissionidigestionedifferentiall’internodelmedesimoFondointernoassicurativo,infunzionedellaClassediquote.LespeseacaricodelFondointernoassicurativo,trattenutegiornalmentedall’Impresadiassicurazione,sonorappresentateda:a) Commissione di gestione applicata dall’Impresa di assicurazione. Viene trattenuta giornalmente ed incide sulla

valorizzazionediciascunadelleclassidiquotedelFondointernoassicurativo;èapplicatasulpatrimoniocomplessivodelFondointernoassicurativo,alnettoditutte lepassività,comprese lespeseacaricodelFondointernoassicurativodeipunticheseguono,edèparialleseguentipercentualisubaseannua

Fondointernoassicurativo CommissionedigestioneannuaClasseA 2,50%ClasseB 2.00%ClasseC 2.30%ClasseD 1.60%ClasseE 1.30%ClasseF 0,48%

L’applicazionediCommissionidigestionedifferenti,all’internodelmedesimofondointerno,ègiustificatadallediversecategorie di investitori e/o dal differente livello di Caricamento o scontistica dei prodotti ai quali i fondi interni sonocollegati,secondocriterioggettivideclinatinellospecificodalladocumentazionecontrattuale.

b) Glioneridiintermediazioneelespesedinegoziazione,amministrazioneecustodiadelleattività.c) Lespesedipubblicazionedelvaloreunitariodellequote,perciascunadelleclassidiquote.d) IcompensidovutiallaSocietàdiRevisionedicuiall’Art.10“REVISIONECONTABILE”chesegue.e) Glioneri fiscali, lespeseper l’eventualedepositopresso isoggettiabilitatieglionericonnessiaglistrumentifinanziari

ricompresinelpatrimoniogestito.f) CommissionidigestioneapplicatedallaSGR.SulFondointernoassicurativogravanoindirettamentelespesedigestionee

glioneripropridegliOrganismidiInvestimentoCollettivodiRisparmio(OICR)incuisonoinvestitelerelativedisponibilità.TalicommissionivengonoespresseinpercentualesulvaloregiornalierodegliOICR.LapercentualemassimadelleCommissionidigestioneprelevatedapartedellaSocietàdiGestione(SGR)nonsupereràil2,50% su base annua. Qualora le condizioni economiche di mercato varino sensibilmente, previa comunicazione alContraente, l’Impresadiassicurazionepotràrivedere ilcostomassimosopraprevistoe inquestocasoalContraenteèconcessoilriscattosenzapenalità.SiprecisachelacommissioneannuamassimaapplicatadallaSocietàdiGestione(SGR)alladatadiCostituzionedelFondointernoassicurativononèsuperiorea:• a2,00%pergliOICRappartenentialcompartoazionario;• a1,60%pergliOICRappartenentialcompartoobbligazionario;• a0,80%pergliOICRappartenentialcompartomonetario.Glieventualiintroitiderivantidallaretrocessionedicommissioniodialtriproventiricevutidall’ImpresadiassicurazioneinvirtùdiaccordiconsoggettiterzisonointeramentericonosciutiafavoredelFondointernoassicurativo.Ilvaloremonetariodelleeventualisommeretrocesseall’ImpresadiassicurazionedallaSocietàdiGestionesaràannualmentequantificatonelrendicontoannualedelFondo internoassicurativoedogniannopotràvariare in funzionedeldiversopesodegliOICRappartenentialcompartoazionario,obbligazionarioemonetarioall’internodelFondointernoassicurativostesso.NelcasoincuitaliriconoscimentidiutilitàsubiscanovariazionisostanzialiinsensosfavorevoleperilFondo,l’Impresadiassicurazioneadotteràlesoluzionipiùidoneealfinedineutralizzareleconseguenzeeconomicheditalivariazioni.Siprecisaaltresì che su ciascunOICRpossonogravareuna seriedioneriulteriori che riducono il valoreunitariodellerelative quote quali, ad esempio, le spese di pubblicazione del valore della quota, gli oneri di intermediazione per lacompravenditamobiliare,lespeselegaliefiscali,iCostidiBancaDepositariaeditransferagent.SulFondointernoassicurativononpotrannogravarelespeserelativeallasottoscrizioneoalrimborsodiOICRpromossiogestitidaimpreseappartenentialgruppoAVIVA;sullaquotapartedelFondorappresentatodataliOICRgravaperinterolacommissionedigestionedelFondoinquantointeramentedestinataallacoperturadelserviziodiassetallocationedellespesediamministrazionedeicontratti.


Art.9-VALOREUNITARIODELLEQUOTEERELATIVAPUBBLICAZIONE9.1-MODALITÀDIVALORIZZAZIONEDELLEQUOTEIlvaloreunitariodelleclassidiquotedelFondointernoassicurativosiottienedividendoilpatrimonionettogiornalierodelFondoperilnumerodellequoteincuièripartitoallastessadatailFondostesso.L’Impresadiassicurazioneadottaunametodologiadicalcolodelvaloredellaquotachegarantisceatutteleclassidiquotelamedesimaperformance,allordodelleCommissionidigestione.IlpatrimonionettogiornalierodelFondointernoassicurativovienedeterminatoinbaseallavalorizzazione-avaloricorrentidimercato-ditutteleattivitàdipertinenzadelFondo,alnettodituttelepassività,compreselespeseacaricodelFondodicuialprecedenteArt.8“SPESEGRAVANTISULFONDOINTERNOASSICURATIVO”.LeattivitàelepassivitàdipertinenzadelFondointernoassicurativosonovalorizzateavaloricorrentidimercatoriferitiallostesso giorno di valorizzazione delle quote o, in alternativa se tali valori non fossero disponibili (ad esempio a seguito didecisionidegliOrganidiBorsaodieventicheprovochinorilevantiturbativedeimercati),alprimogiornoutileprecedente.Neigiornidicalendarioincui-perqualsiasiragione-nonfossedisponibileilvaloreunitariodellequotedelFondointernoassicurativo, l’Impresa di assicurazione considera come valore unitario delle quote quello risultante il primo giorno dirilevazionesuccessivo.Il valore unitario di ciascuna Classe di quote, quale risulta dal prospetto giornaliero, viene pubblicato su un principalequotidianofinanziarioadiffusionenazionale,indicatonelProspettoInformativo.L’Impresadiassicurazionesiriserva,previoavvisoalContraente,dimodificareilgiornalesucuièpubblicatoilvaloreunitariodellequotedelFondointernoassicurativo.9.2-TEMPISTICADIVALORIZZAZIONEDELLEQUOTEIl valore unitario delle quote del Fondo interno assicurativo è determinato quotidianamente dall’Impresa di assicurazioneutilizzando, per la valorizzazione delle attività di pertinenza del Fondo stesso, il prezzo di mercato del secondo giornoprecedenteaquellodivalorizzazione,adesclusionedeigiornidichiusuradelleBorsevalorinazionaliedinternazionali.IprezziutilizzatisonoiprezzidichiusuradesuntidalListinoUfficialedelleBorsevalorinazionaliedinternazionali.Nel caso in cui sopravvengono eventi che provochino rilevanti turbative dei mercati tali da comportare la sospensione,eliminazioneomancatarilevazionedelvaloredimercatodegliOrganismidiInvestimentoCollettivodiRisparmiosottostantiilFondo interno assicurativo, la quotazione viene rinviata fino a quando la quotazione degli stessi si renda nuovamentedisponibile.Per “Evento di Turbativa dei Mercati” si intende, con riferimento agli Organismi di Investimento Collettivo di Risparmiosottostanti ilFondo internoassicurativo, l’esistenzadiunasospensioneo limitazioneallecontrattazionisulcorrispondenteMercatoBorsisticodiRiferimento.Percompletezza,resta intesocheunalimitazioneall’orarionormaledicontrattazioneannunciatadalMercatoBorsisticodiRiferimento,nonCostituiràunEventoditurbativadeiMercati;alcontrario,unalimitazioneallecontrattazionidovutaadunafluttuazionedeiprezzicheeccedeilivellipermessidalleautoritàcompetentiCostituiràunEventodiTurbativadeiMercati.AlladatadiCostituzioneilvaloreunitariodellequotedelFondointernoassicurativoèconvenzionalmentefissatoadEuro5,00.Art.10-REVISIONECONTABILEAnnualmente,allachiusuradiogniesercizio,l’ImpresadiassicurazioneredigeseparatamenteilrendicontodellagestionedelFondointernoassicurativo.Entrounmesedalladatadiredazionedelrendicontodellagestione,ciascunFondointernoassicurativoèsottopostoaverificacontabiledapartediunaSocietàdiRevisioneiscrittaall’AlboSpeciale,dicuialDecretoLegislativodel24/02/1998nr.58art.161,esuccessivemodificazioni,cheattestalarispondenzadelFondointernoassicurativoalpresenteRegolamentoecertifical’adeguatezzadelleattivitàgestiterispettoagliimpegniassunti,sullabasedelleRiserveMatematiche,edilvaloreunitariodellequote.InparticolaresiprecisachelaSocietàdiRevisionedovràesprimere,conun’appositarelazioneallafinediogniesercizio,ungiudiziocircalaconcordanzadellagestionedegliattiviconicriterid’investimentostabilitidalRegolamento, larispondenzadelleinformazionicontenutenelrendicontoallerisultanzedelleregistrazionicontabili,lacorrettavalutazionedelleattivitàdelFondointernoassicurativononchélacorrettadeterminazioneevalorizzazionedellequotedelFondo.Il rendicontodella gestione, insiemealla relazionedi revisionepredispostadalla SocietàdiRevisione, è adisposizionedelContraentepressolasededell’Impresadiassicurazione,ultimatalaverificadellaSocietàdiRevisioneecomunquenonoltre30giornidallasuaredazione.ART.11-MODIFICHEDELREGOLAMENTODELFONDOINTERNOASSICURATIVOIlpresenteRegolamentopuòsubiremodifichederivantidall’adeguamentodellostessoallanormativaprimariaesecondariavigente,oppureafrontedimutaticriterigestionali,conl’esclusionediquellimenofavorevoliperl’Investitore-contraente.


Inognicaso,talimodifichesarannotempestivamentecomunicatealContraente.Come indicato al precedenteArt. 1. “ISTITUZIONEEDENOMINAZIONEDEL FONDO INTERNOASSICURATIVO”del presenteRegolamento, è inoltre ammessa lapossibilitàdi fusionedi un Fondo internoassicurativo conaltro Fondodell’Impresadiassicurazione,aventecaratteristichedeltuttosimilari.Intalcaso,l’ImpresadiassicurazioneprovvederàadinviareunacomunicazionealContraente,contenentelemotivazionichehannodeterminatolasceltadifusioneelerelativeconseguenzeancheinterminieconomici,ladatadieffettodellafusione,lecaratteristichee lacomposizionedelFondo internoassicurativo interessatidall’operazione, l’indicazionedellecommissionigravanti sul nuovo Fondo interno assicurativo, i criteri di liquidazione degli attivi del Fondo oggetto di fusione e direinvestimentonelnuovoFondononchélemodalitàdiadesioneomenoall’operazionedifusione.L’Impresadi assicurazioneprovvederàa trasferire, senzaalcunonereo speseper l’Investitore-contraente, tutte le attivitàfinanziarierelativealFondointernoassicurativooriginariamentecollegatoalContrattopressoilFondoderivantedallafusione.Indipendentemente dalle modalità di fusione, tale operazione non potrà comportare alcun aggravio economico per ilContraente.


GLOSSARIO Assicurato:personafisicasullacuivitavienestipulatoilContratto,chepuòcoincidereonoconilContraente.LeprestazioniprevistedalContrattosonodeterminateinfunzionedeglieventiattinentiallasuavita.Beneficiario: persona fisica o giuridica designata nella Proposta-certificato dal Contraente, chepuò coincidere o no con ilContraentestesso,echericevelaprestazioneprevistadalContrattoquandosiverifical’eventoassicurato.Capitalecasomorte:incasodidecessodell’AssicuratoilContrattoprevedeilpagamentoaiBeneficiaridesignatidiuncapitalepariallasommadelCapitalematuratoalladatadiricevimentodellarichiestadeldecessoedellaMaggiorazionecasomorte.L’Impresa di assicurazione garantisce, in caso di decesso dell’Assicurato, per la parte di Capitale investito nella GestioneseparatailriconoscimentodelTassominimogarantitodello0%.Capitalematurato:capitalecheilContraentehaildirittodiricevereincasodidecessodell’Assicuratoovveroincasodiriscattoprimadellascadenza,allordodelleeventualipenalità.Essoèdeterminatoinbaseallavalorizzazionedeterminatasecondolemodalità previste dalle condizioni di assicurazione del Capitale investito nella Gestione separata e nel Fondo internoassicurativoincorrispondenzadelladatadivalorizzazioneeffettuata.Capitaleinvestito:èlapartedeiPremiversatichevieneeffettivamenteinvestitanellaGestioneseparataenelFondointernoassicurativo.Caricamento:partedeiPremiversatidalContraentedestinataacoprireiCosticommercialieamministratividell'Impresadiassicurazione.Combinazione predefinita di partenza: corrisponde alla ripartizione del Capitalematurato traGestione separata e FondointernoassicurativoallaDatadidecorrenza.Combinazionepredefinitadiarrivo:corrispondeallaripartizionedelCapitalematuratotraGestioneseparataeFondointernoassicurativoallafinedelPianodatatarget.IlContraentepotràscegliereunatrale5Combinazionepredefinitadiarrivopropostedall’ImpresadiassicurazioneallequalicorrispondonounadiversapercentualediallocazionetralaGestioneseparataeilFondointernoassicurativo.Classe: articolazione di un Fondo interno assicurativo in relazione alla politica commissionale adottata e ad ulterioricaratteristichedistintive.Commissionidigestione:perlaGestioneseparataèilcostochel’ImpresadiassicurazionetrattieneperlagestionefinanziariaecheètrattenutoannualmentedalRendimentofinanziariodellaGestioneseparatastessa.PeriFondiinterniassicurativièilcostotrattenutogiornalmentedalpatrimoniocomplessivodiciascunFondointernoassicurativoecheincidepertantosullavalorizzazionedellequotedeiFondi.Commissionidiincentivo(odiperformance):commissioniriconosciutealgestoredell’OICRodelFondointernoassicurativoperaverraggiuntodeterminatiobiettividirendimentoinuncertoperiododitempo.Inalternativapossonoesserecalcolatesull’incremento di valore della quota dell’OICR o del Fondo interno assicurativo in un determinato intervallo temporale.Attualmente non sono previste per il Fondo interno assicurativo collegato al Contratto. Nei Fondi Interni Assicurativi congestione“abenchmark”sonotipicamentecalcolateinterminipercentualisulladifferenzatrailrendimentodeglistessiequellodelbenchmark.Consolidamento:meccanismoinbaseacuiilContraenteacquisisceinviadefinitivalemaggiorazioniperiodichederivantidallarivalutazionedelCapitalematuratoallocatonellaGestioneseparata.IlpresenteContrattononprevedeilconsolidamentodellaRivalutazione.Contraente:personafisicaogiuridica,chepuòcoincidereonocon l’Assicuratoo ilBeneficiario,chestipula ilContrattodiassicurazioneesiimpegnaalversamentodelPremiounicoall'Impresadiassicurazione.Contratto:Contrattodiassicurazionesullavitaconilqualel'Impresadiassicurazione,afrontedelpagamentodelpremio,siimpegnaapagareunaprestazioneinformadicapitalealverificarsidiuneventoattinenteallavitadell’Assicurato(decessodell’Assicurato).


Controvalore: equivale all’importo del Capitale investito nel Fondo interno assicurativo in relazione ai prezzi di mercatocorrenti.IlControvalorediogniFondointernoassicurativosiottienemoltiplicandoilValoredellaquotaadunadeterminatadataperilnumerodelleQuotedetenutedalContraenteallamedesimadata.Costi:oneriacaricodelContraentegravantisulContratto.Datadiconclusione:ilContrattosiconsideraconclusoquandovienesottoscrittalaProposta-certificatodapartedelContraenteedapartedell’Assicurato,–sepersonadiversa–evieneversatoilPremiounico.Datadidecorrenza:datadallaqualedecorronolegaranzieprevistedalContrattoovveroilsecondogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellaProposta-certificatodapartedelSoggettoincaricato.LaDatadidecorrenzaèindicatanella“letteracontrattualediconferma”.Duratadelcontratto(contrattuale):periododuranteilqualeilContrattoèefficaceovverol’interavitadell’AssicuratofermorestandolafacoltàdelContraentedirichiedereilpagamentodiquantomaturatofinoaquelmomentoattraversol’eserciziodeldirittodiriscatto.Fondointernoassicurativo:fondod’investimentoperlagestionedellepolizzeunit-linkedCostituitoall’internodell’Impresadiassicurazioneegestitoseparatamentedallealtreattivitàdell’Impresadiassicurazionestessa,incuisonofatticonfluireipremiche,alnettodeiCosti,sonoconvertitiinquote(unit)delFondo.Asecondadelleattivitàfinanziarienellaqualiilpatrimonioèinvestitopuòappartenereediversecategorie.Gestioneseparata: fondoappositamentecreatodall'Impresadiassicurazionegestitoseparatamenterispettoal complessodelleattività,incuiconfluisconopartedeiPremiversatialnettodeiCosti.DalRendimentofinanziarioottenutodallaGestioneseparataderivalaRivalutazioneannuadaattribuirealCapitaleinvestitonellaGestioneseparata“FormeIndividualiGEFIN”.Impresadiassicurazione:-AvivaS.p.A.-autorizzataall’eserciziodell’attivitàassicurativaconlaqualeilContraentestipulailContrattodiassicurazione.Indicedisolvibilità:rappresentaunagaranziadistabilitàfinanziariadell'Impresadiassicurazione;ècalcolatoinproporzioneagliimpegniassuntidall'ImpresadiassicurazioneneiconfrontidegliAssicurati.IVASS:IstitutoperlaVigilanzasulleAssicurazionichesvolgefunzionidivigilanzaneiconfrontidelleimpresediassicurazionesullabasedellelineedipoliticaassicurativadeterminatedalGoverno.Maggiorazionecasomorte:rappresentalacoperturacomplementareprestatadirettamentedall'Impresadiassicurazioneeconsistenell’aumentodelCapitalematuratoliquidatoincasodidecessodell’Assicurato,pariadunapercentualevariabileinfunzionedell’etàdell’Assicuratoalladatadeldecesso.Opzione da capitale in rendita: clausola del Contratto di assicurazione secondo cui il Contraente può scegliere che laprestazione liquidabile in caso di riscatto sia corrisposta in una modalità diversa da quella originariamente prevista. Adesempio,l’opportunitàdisceglierecheilcapitaleliquidabileincasodiriscattosiaconvertitoinunarenditavitalizia.Parte:rappresentanoleQuotedicapitaledellaGestioneseparatainvestitetramiteVersamentiaggiuntiviodisinvestitetramiteRiscattiparziali/Sostituzioni/Switch.P.E.P.:perPersonaEspostaPoliticamente si intendechioccupaohaoccupato importanti carichepubblichenonché i suoifamiliaridirettiocoloroconiqualitalipersoneintrattengononotoriamentestrettilegami,individuatesullabasedicriteridicuiall’allegatotecnicoalD.lgs.231/2007es.m.i..Percentuale di rivalutazione annua: è pari al Rendimento finanziario della Gestione separata al netto la Commissione digestione.

Pianodatatarget:PianocheprevedeilgradualepassaggiodelCapitaleinvestitodallaCombinazionepredefinitadipartenzaallaCombinazionepredefinitadiarrivo.Premiinvestiti:sonolasommadeiPremiversatidalContraente–PremiounicoeVersamentiaggiuntivi–alnettodellespesefisseedeicaricamentipercentualiprevistidalContratto.


Premiversati:lasommadelPremiounicoedieventualiVersamentiaggiuntivicorrispostidalContraentenelcorsodellaDuratadelcontratto.Premio unico: importo che il Contraente corrisponde in un’unica soluzione all'Impresa di assicurazione almomento dellaconclusionedelContratto.Prestazioneincasodidecessodell’Assicurato:incasodidecessodell’Assicuratoinqualsiasiepocaessoavvenga,ilContrattoprevedeilpagamentoaiBeneficiaridesignatidelCapitalecasomorte.Proposta-certificato:èildocumentoconilqualesidàcorsoalContrattoecheneattestalastipulazione.Quota:unitàdimisuradiunFondointernoassicurativo.Rappresenta la“Quota” incuièsuddiviso ilpatrimoniodelFondointernoassicurativo.QuandosisottoscriveunFondointernoassicurativosiacquistauncertonumerodiQuote(tutteaventiugualeValoreunitario)adundeterminatoprezzo.Recesso:dirittodelContraentedirecederedalContrattoefarnecessareglieffetti.Referenteterzo:personadesignatadalContraente,diversadaBeneficiario,cuil’Impresadiassicurazionepotràfarriferimentoincasodidecessodell’Assicurato.Rendimento finanziario: risultato finanziariodellaGestione separatanelperiodoprevistodalRegolamentodellaGestionestessa.Riscattogarantito:nelcasoincuiilRiscattototalevengarichiestodalContraentenelle“FinestrediRiscattogarantito”,al5°,10°,15°,20°annoesuccessivamenteogni5annualità,l’ImpresadiassicurazionegarantisceilTassominimodello0%perlapartediCapitaleinvestitonellaGestioneseparata.Riscattototale:facoltàdelContraentediinterrompereanticipatamenteilContratto,richiedendolaliquidazionedelCapitalematuratorisultantealmomentodellarichiestaedeterminatoinbaseallecondizionidiassicurazione.Riscattoparziale:facoltàdelContraentediriscuotereanticipatamenteunapartedelCapitalematuratoalladatadellarichiesta.Rivalutazioneannua:importochevieneattribuitoallaricorrenzaannuaalContratto,calcolatoapplicandoalCapitalematuratoallocatonellaGestioneseparatalaPercentualedellarivalutazioneannua.LaRivalutazioneannuapuòesseresiapositivachenegativa.Set informativo: l’insieme dei documenti che sono predisposti, consegnati unitariamente al Contraente, prima dellasottoscrizionedelContratto,epubblicatinelsitointernetdell’Impresadiassicurazione.SGR: per il presente Contratto, si intendono le Società che prestano il servizio di gestione collettiva del risparmio e degliinvestimentidegliOICR,sianoesseSICAVestereoSocietàdiGestionedelRisparmioitaliane.SICAV:societàdi investimentoacapitalevariabile,simileai fondicomunidi investimentonellamodalitàdiraccoltaenellagestionedelpatrimoniofinanziariomadifferentidalpuntodivistagiuridicoefiscale,ilcuipatrimonioèrappresentatodaazionianzichédaquoteechesonodotatedipersonalitàgiuridicapropria.Soggetto incaricato:FinecoBankS.p.A. -chesiavvaledeisuoipromotori finanziari - tramite iqualipuòesserestipulato ilContratto.Sostituzione:possibilitàdataalContraentedimodificare la suddivisionepercentualedelCapitalematuratonellaGestioneseparataenelFondointernoassicurativocollegatialpresenteContratto.E’possibileeffettuarelesostituzionisolonelcorsodelladuratadelPianodatatargetesolodallaGestioneseparataversoilFondointernoassicurativo.Switchautomatico:l’operazionediSwitcheffettuatadall’ImpresadiassicurazioneaseguitodelPianodatatarget.TrasmissionedelleLettere:latrasmissionedellecomunicazioniincorsodirapportoavverràinmodalitàcartaceasalvoilcasoin cui il Contraente abbia reso il consenso a ricevere tale documentazione in formato elettronico al momento dellasottoscrizionedellaProposta-certificato, sottoscrivendo l’appositadichiarazione,o successivamentenel corsodellaDuratacontrattuale.TaleconsensopuòessererevocatonelcorsodellaDuratacontrattuale.


Tassominimogarantito: indicalamisuraminimadellaRivalutazioneannuachel’ImpresadiassicurazionegarantisceperlapartedelCapitaleinvestitonellaGestioneseparata.PerquestoContrattol’ImpresadiassicurazionegarantisceilTassominimodello0%soloincasodidecessodell’Assicuratooppureincasodiriscattototaleal5°,10°,15°,20°annoesuccessivamenteogni5annualità.Valoredelpatrimonionetto(c.d.NAV):ilvaloredelpatrimonionetto,anchedefinitoNAV(NetAssetValue),rappresentalavalorizzazioneditutteleattivitàfinanziarieoggettodiinvestimentodapartedelFondointernoassicurativo,alnettodeglionerifiscaligravantisullostesso,adunacertadatadiriferimento.Valoredellaquota/azione(c.d.NAV): ilvaloreunitariodellaquota/azionediunFondointernoassicurativo,anchedefinitounitNetAssetValue(NAV),èdeterminatodividendoilvaloredelpatrimonionettodelFondointernoassicurativo(NAV)perilnumerodellequote/azioniincircolazionealladatadiriferimentodellavalorizzazione.Valutadidenominazione:valutaomonetaincuisonoespresseleprestazionicontrattuali.IlpresenteContrattoèstipulatoinEuro.Versamentoaggiuntivo:importocheilContraentehafacoltàdiversareperintegrareilPremiounicoprevistodalContratto.

Informativasuidatipersonali-Pagina1di3

INFORMATIVASULTRATTAMENTODEIDATIPERSONALIAggiornatail25maggio20181. CHIÈILTITOLAREDELTRATTAMENTO?Aviva S.p.A. con sede in via Scarsellini, 14, 20161Milano (MI), (di seguito, la “Società”), agisce in qualità di titolare deltrattamento,da intendersi comesoggetto chedetermina le finalitàe lemodalitàdel trattamentodidatipersonali relativiall’Assicurato/Contraente/Beneficiario (di seguito l’“Interessato”) ai sensi della polizza assicurativa (la “Polizza”) a cui lapresenteinformativasultrattamentodeidatipersonalièallegata.2. QUALIDATISONOTRATTATI?LaSocietàtrattaidatifornitidall'Interessato,iviinclusi-qualoranecessariperlaprestazionedeiservizie/oesecuzionedegliobblighidicuiallaPolizza-idatirelativiallasaluteeidatigiudiziari.Nota Bene: qualora l’Interessato fornisca alla Società dati personali di eventuali soggetti terzi, lo stesso si impegna acomunicareaquestiultimiquantocontenutonellapresenteinformativa,anchemedianterinvioallasezionePrivacydelsitointernetwww.aviva.it.3. PERQUALIFINALITÀSONOTRATTATIIDATI?LaSocietàtrattaidatipersonalidell'Interessatoperleseguentifinalità:a) FINALITÀASSICURATIVE:idatipersonalidell’Interessatovengonotrattati

• ai fini della stipula e esecuzione della Polizza, ivi inclusi eventuali rinnovi (comprese la valutazione del rischioassicurativoeffettuatadallaSocietàsullabasedideterminatecaratteristichedell'Interessatoel'esecuzione-anchetramitecallcenter-diverifichecircalaconformitàallanormativaapplicabiledell'attivitàdegliincaricatidicuisiavvalelaSocietà),e

• per la prestazione dei servizi connessi all’attività assicurativa e riassicurativa oggetto della Polizza (compreso, adesempio,l'inviodicomunicazionifunzionaliall'iscrizioneall'areaclienti).LaSocietàpotràeventualmentetrattaredatigiudiziari a Lei riferiti nell’ambito di: liquidazione sinistri, contenziosi, provvedimenti di Autorità pubbliche ogiudiziarie,adempimentinormativieregolamentari.

b) FINALITÀDIINTERESSELEGITTIMO:iSuoidatipotrannoinfineesseretrattatiperilperseguimentodell'interesselegittimodellaSocietàodialtresocietàdelgruppoAviva,nell’ambitodelleseguentifinalità:• Attivitàditesterisoluzionedelleanomaliedeisistemiinformatici;• Statisticheutilizzositoweb;• Reportisticaeanalisistatistichedeiprodottiassicurativiperilmiglioramentodeglistessi;• Verifichediauditinterno,controlliacampionesullepolizzeereportistica.

4. SUQUALEBASEVENGONOTRATTATIIDATI?Ilconferimentodeidatipersonali-iviinclusalaprestazionedelconsensoaltrattamentodieventualidatirelativiallasalute-èobbligatorio per le FINALITA’ASSICURATIVEdi cui alprecedenteparagrafo3a),ovveroperpoter stipulareedeseguire laPolizza, nonché per gestire e liquidare eventuali sinistri denunciati. Il rifiuto al conferimento dei dati per tale finalità, ol’eventualerevoca,determineràquindil'impossibilitàdistipulareodareesecuzioneallaPolizza.Iltrattamentoper leFinalitàdi InteresseLegittimoper ilperseguimentodell'interesselegittimodelTitolareedellepropriecontroparti allo svolgimento delle operazioni economiche ivi indicate è eseguito ai sensi dell'articolo 6, lettera f), delRegolamentoeuropeogeneralesullaProtezionedeiDati2016/679(il“RegolamentoPrivacy”).IltrattamentoperleFinalitàdiInteresseLegittimononèobbligatorioel’Interessatopotràopporsiadettotrattamentoconlemodalitàdicuialsuccessivoparagrafo8,maqualoral'InteressatosiopponesseadettotrattamentoisuoiDatinonpotrannoessereutilizzatiperleFinalitàdiInteresseLegittimo.5. COMEVENGONOTRATTATIIDATI?In relazione alle sopra indicate finalità, il trattamento dei dati avverrà sia attraverso l'ausilio di strumenti informatici oautomatizzatisiasusupportocartaceoe,comunque,construmentiidoneiagarantirnelasicurezzaelariservatezza.Lavalutazionedel rischio (dicuialprecedenteparagrafo3a)sibasaanchesuunprocessodecisionaleautomatizzatoche,tramite l’analisidelle caratteristichedell'Interessato,permettedi inquadrare lo stessoall’internodiunospecifico livellodirischio.Talevalutazioneènecessariaaifinidellastipulaedell'esecuzionedellaPolizza.


Conriferimentoall'adozionedelprocessodecisionaleautomatizzatosopraindicatorelativoaidatisullasalute,lostessopuòavvenireunicamenteconilprevioconsensodell'Interessato.Tuttavia, inmancanzadidettoconsenso, laSocietànonpotràaccettareladomandadiPolizza.Restaintesochel'Interessatohainognimomentoildirittodiopporsialprocessodecisionaleautomatizzatosopradescritto.6. ACHIVENGONOCOMUNICATIIDATI?Idatipersonalidell'Interessatopotrannoesserecomunicatiasoggettiappartenentiallacosiddetta“catenaassicurativa”quali,per esempio, assicuratori, coassicuratori e riassicuratori; banche distributrici e intermediari finanziari, agenti, subagenti,produttori,brokersealtricanalididistribuzione;periticonsulentielegali;medicilegali,fiduciari,societàdiserviziacuisianoaffidate la gestionee/o la liquidazione dei sinistri, societàvoltealla fornituradi servizi connessialla gestionedel rapportocontrattualeinessereodastipulare;banchedati,organismiassociativi(ANIA)econsortilipropridelsettoreassicurativo;IVASS,ilMinisterodelloSviluppoEconomico,CONSAPeUCIedulterioriautoritàcompetentiaisensidellanormativaapplicabileeafornitoridiserviziinformaticiodiarchiviazione.L’elencoaggiornatodellesocietàacuisarannocomunicatiidatipersonalidell'Interessato,chepotrannoagire,asecondadeicasi,inqualitàdiresponsabilideltrattamentooautonomititolarideltrattamento,potràessererichiestoinqualsiasimomentoallaSocietà,all'indirizzodicuialparagrafo8dellapresenteinformativa.Idatipersonalinonsonosoggettiadiffusione.7. IDATIVENGONOTRASFERITIALL’ESTERO?IdatipersonalifornitipotrannoessereliberamentetrasferitifuoridalterritorionazionaleaPaesisituatinell’Unioneeuropea.L'eventualetrasferimentodeidatipersonalidell'InteressatoinPaesisituatialdifuoridell’Unioneeuropeaavverrà,inognicaso,nelrispettodellegaranzieappropriateeopportuneaifinideltrasferimentostessoaisensidellanormativaapplicabile.L'Interessatoavràildirittodiottenereunacopiadeidatidetenutiall'esteroediottenereinformazionicircailluogodovetalidatisonoconservatifacendoneespressarichiestaallaSocietàall'indirizzodicuialparagrafo8dellapresenteinformativa.8. QUALISONOIDIRITTIDELL’INTERESSATO?Fermo restando la possibilità dell'Interessato di non conferire i propri dati personali, lo stesso potrà, in ognimomento egratuitamente:a) ottenerelaconfermadell'esistenzaomenodidatipersonalicheloriguardanoedavernecomunicazione;b) conoscere l'origine dei dati, le finalità del trattamento e le sue modalità, nonché la logica applicata al trattamento

effettuatomediatestrumentielettronici;c) chiederel'aggiornamento,larettificao-senehainteresse-l'integrazionedeidaticheloriguardano;d) ottenerelacancellazione,latrasformazioneinformaanonimaoilbloccodeidatieventualmentetrattatiinviolazionedella

legge,nonchédiopporsi,permotivilegittimi,altrattamento;e) revocare,inqualsiasimomento,ilconsensoaltrattamentodeidatipersonalicheloriguardano,senzacheciòpregiudichi

inalcunmodolaliceitàdeltrattamentobasatasulconsensoprestatoprimadellarevoca;f) opporsiinqualsiasimomentoaltrattamentodeisuoiDatiperFinalitàdiLegittimoInteresse.L'Interessatopotràaltresì,inqualsiasimomento,g) chiedereallaSocietàlalimitazionedeltrattamentodeisuoidatipersonalinelcasoincui:

I) l'Interessatocontestil'esattezzadeidatipersonali,perilperiodonecessarioallaSocietàperverificarel'esattezzaditalidatipersonali;

II) il trattamentoè illecito e l'Interessato si opponealla cancellazionedei dati personali e chiede invece chene sialimitatol'utilizzo;

III) benchélaSocietànonneabbiapiùbisognoaifinideltrattamento,idatipersonalisononecessariall'Interessatoperl'accertamento,l'eserciziooladifesadiundirittoinsedegiudiziaria;

IV) l'Interessatosièoppostoaltrattamentoaisensidell'articolo21,paragrafo1,delRegolamentoPrivacyinattesadellaverifica in merito all'eventuale prevalenza dei motivi legittimi del titolare del trattamento rispetto a quellidell'interessato;

h) opporsiinqualsiasimomentoaltrattamentodeisuoidatipersonali;i) chiederelacancellazionedeidatipersonalicheloriguardanosenzaingiustificatoritardoej) ottenerelaportabilitàdeidaticheloriguardanok) proporrereclamoalGaranteperlaProtezionedeiDatiPersonaliovenesussistanoipresuppostiLerelativerichiestepotrannoessereinoltrateallaSocietàviaemailalseguenteindirizzo:[email protected],otramitepostaall'indirizzoGruppoAviva-ServizioPrivacy,via Scarsellini 14,20161,Milano.


9. CHISONOIRESPONSABILIDELTRATTAMENTO?LaSocietàhanominatoresponsabiledeltrattamento,traglialtri,AvivaItaliaServiziScarl,via Scarsellini 14, 20161 Milano(MI).L’elencocompletodeiresponsabilièdisponibiletramitel’inviodiunarichiestascrittaall'indirizzodicuialparagrafo8dellapresenteinformativa.La Societàha altresì nominato - ai sensi dell'articolo37delRegolamentoPrivacy, il responsabiledellaprotezionedei datipersonalichepuòesserecontattatoalseguenteindirizzoemail:[email protected],oall'indirizzopostaledicuialparagrafo8dellapresenteinformativa.10. TERMINEDICONSERVAZIONEDEIDATIPERSONALIIdatipersonaliraccoltiaisensidellapresenteinformativavengonoconservatiperunperiodoparialladuratadellaPolizza(iviinclusi eventuali rinnovi) e per i 10 anni successivi al termine, risoluzione o recesso della stessa, fatti salvi i casi in cui laconservazioneperunperiodosuccessivosiarichiestapereventualicontenziosi,richiestedelleautoritàcompetentioaisensidellanormativaapplicabile.Allacessazionedelperiododiconservazioneidatisarannocancellati,anonimizzatioaggregati.11. MODIFICHEEAGGIORNAMENTILapresenteinformativaèaggiornataalladataindicatanellasuaintestazione.LaSocietàpotrebbeinoltreapportaremodifichee/ointegrazioniadettainformativa,anchequaleconseguenzadieventualisuccessivemodifichee/ointegrazioninormative.L’Interessato potrà visionare il testo dell'informativa costantemente aggiornata nella sezione Privacy del sito internetwww.aviva.it.

1 di 4 Proposta-Certificato

PROPOSTA-CERTIFICATO

N° FB

Questo è il numero attribuito alla presente Proposta-Certificato cui entrambe le Parti Contraenti faranno riferimento. La numera-zione definitiva di Polizza è quella che verrà attribuita dalla Aviva S.p.A. direttamente con la Lettera Contrattuale di Conferma.

1 - COPIA PER L'IMPRESA DI ASSICURAZIONE

Codice Sog. Incaricato Codice Agenzia Soggetto Incaricato

COGNOME NOME CODICE FISCALE SESSO

M F

DATA DI NASCITA LUOGO DI NASCITA PROV. CITTADINANZA

RESIDENZA (Via e N. Civico) C.A.P. E LOCALITÀ PROV STATO

TIPO DOCUMENTO ESTREMI DOC. : NUMERO DATA RILASCIO RILASCIATO DA (Ente e Luogo) DATA SCADENZA

PROFESSIONE ATTIVITÀ ECONOMICA

SAE RAETAE

(da compilare solo se diverso dal Contraente)

AS

SIC

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ATO

PROPOSTA-CERTIFICATO

CORE MULTIRAMO TARGETED. 2020

Contratto di Assicurazione a Vita Interaa Premio Unico Multiramo: Unit Linked

e con partecipazione agli utili(TARIFFE UX42 - UX43 - UX44 - UX45 - UX46)Data di realizzazione: 1° gennaio 2020

COGNOME (del Contraente o del Legale Rappresentante(*)) NOME CODICE FISCALE SESSO

M F

DATA DI NASCITA LUOGO DI NASCITA PROV. CITTADINANZA

RESIDENZA (Via e N. Civico) C.A.P. E LOCALITÀ PROV. STATO

DOMICILIO (Via e N. Civico) se diverso dalla residenza C.A.P. E LOCALITÀ PROV. STATO

INDIRIZZO DI CORRISPONDENZA (Via e N. Civico) (**) se diverso dalla residenza C.A.P. E LOCALITÀ PROV. STATO

TIPO DOCUMENTO ESTREMI DOC. : NUMERO DATA RILASCIO RILASCIATO DA (Ente e Luogo) DATA SCADENZA

PROFESSIONE ATTIVITÀ ECONOMICA

SAE RAETAE

SEDE GEOGRAFICA DELL’ATTIVITÀ SVOLTA:

Paesi EU e nello Spazio Economico Europeo Paesi Extra EU (equiparati per normativa AML /contrasto al terrorismo) ALTRO _______________________________________________________________

NAZIONI CON CUI SONO PRESENTI COLLEGAMENTI SIGNIFICATIVI (legami personali o professionali):

Paesi EU e nello Spazio Economico Europeo Paesi Extra EU (equiparati per normativa AML /contrasto al terrorismo) ALTRO _______________________________________________________________

INDIRIZZO E-MAIL NUMERO CELLULARE

NEL CASO IN CUI IL CONTRAENTE SIA UN'IMPRESARAGIONE SOCIALE PARTITA IVA

SEDE LEGALE (Via e N. Civico) C.A.P. E LOCALITÀ PROV. STATO

ATTIVITA’ LAVORATIVA PREVALENTE CODICE SAE CODICE RAE CODICE ATECO

IN CASO DI ENTE NO PROFIT / ONLUS, QUAL È LA CLASSE DI SOGGETTI CHE BENEFICIA DELLE ATTIVITÀ SVOLTE DALL’ENTE? N° ISCRIZIONE REGISTRO IMPRESE/REA

(*) si allega un documento comprovante il potere di rappresentare legalmente l’ente Contraente (Impresa).(**) nel caso in cui il Contraente sia un’Impresa inserire l’indirizzo di corrispondenza dell’Impresa

CO

NTR

AE

NTE

MODALITA’ DI TRASMISSIONE DELLE COMUNICAZIONI IN CORSO DI CONTRATTO (AI SENSI DEL REGOLAMENTO IVASS NR. 41 DEL 2 AGOSTO 2018) (Da non compilare in caso di collocamento a distanza )

Io sottoscritto scelgo di ricevere le comunicazioni relative al presente Contratto: su supporto cartaceo; in formato elettronico, mediante caricamento nell’Area Clienti del sito www.aviva.it.

La scelta della modalità in formato elettronico è da ritenersi valida solo in caso di indicazione dell’indirizzo E-MAIL nella sezione dell’anagrafica Contraente.

Sono consapevole che tale scelta:- Può essere modificata in ogni momento;- Può essere effettuata anche in corso di Contratto, relativamente alle future comunicazioni;- Non costituisce autorizzazione all’invio di materiale promozionale, pubblicitario o di altre comunicazioni commerciali.

Luogo e data ................................................................... IL CONTRAENTE


BE

NE

FIC

IAR

IBENEFICIARI IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO:

AVVERTENZA:La invitiamo a compilare dettagliatamente la sezione dedicata ai dati dei Beneficiari in forma nominativa; in mancanza l’Impresa di Assicurazione potrà incontrare maggiori difficoltà nell’identificazione e nella ricerca dei Beneficiari stessi.Ricordiamo altresì che la modifica o la revoca dei Beneficiari deve essere comunicata all’Impresa di Assicurazione.

Beneficiario nominativo:

Cognome/Ragione sociale Nome

Data di nascita Sesso Luogo di nascita

Codice Fiscale/Partita IVA

Telefono E-mail

Indirizzo Località

CAP Provincia

Professione (in caso di persona fisica) Codice ATECO (in caso di persona giuridica)

Sede geografica dell’attività svolta:

Paesi EU e nello Spazio Economico Europeo Paesi Extra EU (equiparati per Altro normativa AML /contrasto al terrorismo)

Nazioni con cui sono presenti collegamenti significativi (legami personali o professionali):


Si precisa che l’Impresa di Assicurazione potrebbe inviare comunicazioni al Beneficiario designato anche prima del verificarsi dell’evento previsto per l’erogazione della presta-zione assicurata.Il Contraente vuole escludere l’invio al Beneficiario di comunicazioni prima del verificarsi dell’evento? Sì No





Telefono E-mail

Indirizzo Località

CAP Provincia











Telefono E-mail

Indirizzo Località

CAP Provincia







Beneficiario generico: ____________________________________________________________________________________________________________________

Referente terzo:

In caso di specifiche esigenze di riservatezza, potrà indicare il nominativo ed i dati di recapito (incluso email e/o telefono) di un soggetto terzo (diverso dal beneficiario) a cui l’Impresa di Assicurazione potrà rivolgersi in caso di decesso dell’Assicurato al fine di contattare il Beneficiario designato.




Telefono E-mail

Indirizzo Località

CAP Provincia



PREMIO UNICO

EURO (Importo minimo Euro 10.000,00)

Spese (Art. 7 COSTI delle Condizioni di Assicurazioni)Al Premio unico è applicata una spesa fissa di Euro 55,00.

Il Contratto prevede che l’Impresa di Assicurazione effettui degli switch automatici trimestrali del 2,5% del Capitale Maturato alla data dello switch che permettono al Contraente di riallocare il Capitale investito dalla Combinazione Predefinita di Partenza verso una delle 5 Combinazioni Predefinite di Arrivo di seguito riportate.

Il Contraente sceglie una tra le seguenti Combinazioni Predefinite di Arrivo.Ad ogni Combinazione Predefinita di Arrivo corrisponde una diversa percentuale di allocazione tra il Fondo e la Gestione Interna Separata "GEFIN".

COMBINAZIONE PREDEFINITA DI PARTENZA COMBINAZIONE PREDEFINITA DI ARRIVORIPARTIZIONE DELLA COMBINAZIONE

PREDEFINITA DI ARRIVO

80% Gestione Interna Separata GEFIN –20% Fondo Interno Profilo Unit 90

Combinazione 160% Gestione Interna Separata GEFIN40% Fondo Interno Profilo Unit 90




DENOMINAZIONE GESTIONE INTERNA SEPARATA/ FONDO INTERNO ASSICURATIVO DI ARRIVO

CODICE AVIVA% INVESTIMENTO

DELLA COMBINAZIONE PREDEFINITA DI ARRIVO

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AVVERTENZA:

Le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto che fornisce le informazioni richieste per la conclusione del Contratto possono compromettere il diritto alla prestazione.

DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE E DELL’ASSICURATO

I SOTTOSCRITTI CONTRAENTE ED ASSICURATO (SE DIVERSO DAL CONTRAENTE):

• confermano che tutte le dichiarazioni contenute nella presente Proposta-Certificato, anche se materialmente scritte da altri, sono complete ed esatte;

• prendono atto che, con la sottoscrizione della presente Proposta-Certificato ed il pagamento del Premio unico, il Contratto è concluso e che Aviva S.p.A. – l’Impresa di Assicurazione - si impegna a riconoscere PIENA VALIDITÀ CONTRATTUALE alla stessa, fatti salvi errori di calcolo che comportino risultati difformi dall’esatta applicazione della tariffa;

• prendono atto che il Contratto decorre dal secondo giorno di borsa aperta successivo alla data di ricevimento della Proposta-Certificato da parte del Soggetto Incaricato. L’Impresa di Assicurazione trasmette al Contraente entro 10 giorni lavorativi la Lettera Contrattuale di Conferma, quale documento contrattuale che attesta il ricevimento del versamento da parte dell’Impresa di Assicurazione e nella quale tra l’altro sono indicati: il numero di Polizza, la data di incasso del Premio Unico, la Data di Decorrenza, l’importo del Premio Unico e di quello investito nel Fondo Interno Assicurativo e nella Gestione Interna Separata, per il Fondo Interno Assicurativo: il numero di Quote acquistate e il Valore delle quote;

• dichiarano di aver preso conoscenza che eventuali informazioni sul conflitto di interessi sono riportate sul sito internet dell’Impresa di Assicurazione all’indirizzo www.aviva.it;

• prendono atto che il pagamento del premio unico viene effettuato mediante addebito automatico sul conto corrente del Contraente. Ai fini dell'attestazione dell'avvenuto pagamento del premio, fa fede la documentazione contabile del competente istituto di credito.

L’Assicurato, qualora diverso dal Contraente, acconsente alla sottoscrizione della presente Proposta-Certificato.

DIRITTO DI RECESSOIl Contraente può recedere dal Contratto entro trenta giorni dalla Data di Conclusione ai sensi del D.Lgs. 7 settembre 2005 n. 209. Il diritto di recesso libera il Contraente e l'Impresa di Assicurazione da qualsiasi obbligazione futura derivante dal Contratto. L’Impresa di Assicurazione, entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione relativa al recesso, rimborsa al Contraente:

• qualora la richiesta di Recesso pervenga all’Impresa antecedentemente alla Data di Decorrenza, il Premio unico;

• qualora la richiesta di Recesso pervenga all’Impresa dal giorno della Data di Decorrenza, la somma dei due seguenti importi:

• la parte del Premio unico destinata alla Gestione Interna Separata;

• la parte del Premio unico destinata al Fondo Interno Assicurativo, maggiorato o diminuito della differenza fra il Valore unitario delle Quote del primo giorno di Borsa aperta succes-sivo al ricevimento, da parte dell'Impresa, della comunicazione di Recesso ed il Valore unitario delle stesse alla Data di Decorrenza, moltiplicato per il numero delle Quote acquisite alla Data di Decorrenza.

L’Impresa di Assicurazione trattiene dall’importo da rimborsare al Contraente la spesa di emissione pari a Euro 55,00.

Il Contraente e l’Assicurato dichiarano di AVER LETTO e ACCETTATO quanto riportato in merito alle DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE E DELL’ASSICURATO, ai TERMINI DI DECORRENZA ed al DIRITTO DI RECESSO sopra indicati.

Luogo e data ................................................................... L’ASSICURATO IL CONTRAENTE (se diverso dal Contraente)

DICHIARAZIONE DA SOTTOSCRIVERE SOLO NEL CASO IN CUI IL CONTRAENTE SIA UNA PERSONA GIURIDICAIl Contraente si impegna a tenere tempestivamente aggiornata l'Impresa di Assicurazione, nel corso della durata contrattuale, in merito ai rapporti partecipativi superiori al 25% che abbia in corso con altri Soggetti. Inoltre, nel caso in cui alla data di sottoscrizione della presente Proposta-Certificato il Contraente abbia già in essere rapporti di cui sopra, indica di seguito i dati riferiti a tali soggetti (riportare ragione sociale, sede legale e codice fiscale/partita iva) ......................................................

Luogo e data ................................................................... IL LEGALE RAPPRESENTANTE

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DICHIARAZIONI AI FINI DI APPROVAZIONI SPECIFICHEIl Contraente e l’Assicurato dichiarano di aver preso esatta conoscenza delle Condizioni di Assicurazione e di approvare specificamente - ai sensi e per gli effetti degli articoli del Codice Civile: 1341: Condizioni Generali di Contratto e 1342: Contratto concluso mediante moduli e formulari - i seguenti articoli e norme:Art. 3: Rivalutazione annua del capitale investito nella Gestione interna separata; Art. 11: Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato; Art. 12: Conclusione e decorrenza del Contratto; Art. 15: Esclusioni e limiti; Art. 16: Diritto di recesso; Art. 18: Riscatto; Art. 20: Cessione, pegno e vincolo; Art. 22: Modalità e tempistiche.

Luogo e data ................................................................... L’ASSICURATO IL CONTRAENTE (se diverso dal Contraente)

IL SOTTOSCRITTO CONTRAENTE dichiara di aver :• ricevuto la copia integrale del Set Informativo - ai sensi del Regolamento IVASS 41/2018 e successive modifiche e/o integrazioni - composto:

- dal “Documento contenente le informazioni chiave” generico ed il “Documento contenente le informazioni chiave” specifico delle opzioni di investimento pre-scelte, redatti secondo il Regolamento UE nr. 1286/2014 essendo comunque stato informato della possibilità di ricevere il documento specifico di tutte le opzioni disponibili;

- dal Documento Informativo precontrattuale (DIP) aggiuntivo relativo ai prodotti d’investimento assicurativo, - dalle Condizioni di Assicurazione comprensive del Glossario - dalla Proposta-Certificato in formato fac simile;

• ricevuto il documento contenente i dati essenziali dell’Intermediario e della sua attività, nonché le informazioni su potenziali situazioni di conflitto d’interessi e sugli strumenti di tutela del Contraente;

• ricevuto la comunicazione informativa sugli obblighi di comportamento cui gli Intermediari sono tenuti nei confronti dei Contraenti;• LETTO, COMPRESO e ACCETTATO le Condizioni di Assicurazione.


Spazio riservato al Soggetto IncaricatoDichiaro di aver proceduto personalmente alla identificazione dei sottoscrittori le cui generalità sono riportate fedelmente negli spazi appositi e che le firme sono state apposte in mia presenza e che il pagamento del premio di perfezionamento è stato effettuato con le modalità sopra indicate. Si dichiara inoltre di aver preso visione e di essere a conoscen-za della normativa applicabile in materia di antiriciclaggio.

Cognome e Nome Codice Sog. Incar. Codice Ag.

Luogo Data Firma del Soggetto Incaricato

Data di invio presso laDirezione di AVIVA S.p.A.

Firma e timbro delSoggetto Incaricato

CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATIIo sottoscritto dichiaro di avere ricevuto, letto e compreso l’informativa sul trattamento dei dati personali riportata nella documentazione messa a mia disposizione, di essere con-sapevole che il trattamento dei miei dati relativi alla salute, eventualmente forniti, anche tramite un processo decisionale automatizzato, è necessario per le finalità assicurative descritte nel paragrafo 3 dell’informativa e, pertanto, acconsento a tale trattamento.

Luogo e data ................................................................... L’ASSICURATO IL CONTRAENTE (se diverso dal Contraente)D

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MODALITÀ DI PAGAMENTO: AUTORIZZAZIONE DI ADDEBITO IN CONTOIl Sottoscritto titolare del conto autorizza FinecoBank S.p.A. - nella qualità di Soggetto incaricato autorizzato dall’Impresa di assicurazione -

ad addebitare il Premio unico pari a Euro __________________________________________________________________________________________________________

sul proprio conto corrente codice IBAN ____________________________________________________________________________________________________________

La data di valuta è da considerarsi coincidente con la Data di Decorrenza.Attenzione: è escluso il pagamento in contanti.


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ANNOTAZIONI:

1 di 2

INFORMATIVA AI SENSI DEL REGOLAMENTO IVASS N. 40 DEL 2 AGOSTO 2018 IN CASO DI PROMOZIONE E COLLOCAMENTO A DISTANZA DI CONTRATTI DI ASSICURAZIONE

Premessa Il contratto di assicurazione è distribuito per il tramite dell’intermediario Fineco Bank S.p.A., autorizzato dall’Impresa di Assicurazione AVIVA S.p.A. al collocamento di contratti assicurativi tramite tecniche di comunicazione a distanza, attraverso l’utilizzo della propria piattaforma XNet-PFA, disponibile sul proprio sito Internet.

Per “tecnica di comunicazione a distanza” si intende qualunque modalità di contatto con la clientela che, senza la presenza fisica e simultanea del Distributore e del Contraente, possa essere impiegata per il collocamento a distanza di contratti assicurativi e riassicurativi.

Per “supporto durevole” si intende qualsiasi strumento che permetta al Contraente di memorizzare informazioni a lui personalmente dirette, in modo che siano accessibili per la futura consultazione durante un periodo di tempo adeguato ai fini cui sono destinate le informazioni stesse e che ne consenta la riproduzione inalterata.

Collocamento di Contratti mediante tecniche di comunicazione a distanza

Modalità di trasmissione della documentazione precontrattuale e contrattuale Previo consenso del Contraente, la documentazione precontrattuale viene fornita su supporto durevole non cartaceo, ossia con la messa a disposizione della documentazione sulla sua area riservata della piattaforma di Fineco Bank.

Il processo prevede, necessariamente, che il Contraente acconsenta a ricevere la documentazione precontrattuale e contrattuale su supporto durevole non cartaceo; in caso contrario, il Contraente potrà sottoscrivere il Contratto non a distanza rivolgendosi al proprio Consulente Finanziario.

La scelta effettuata dal Contraente prima della sottoscrizione della Proposta-certificato avrà valore anche per le eventuali comunicazioni previste dalla normativa vigente da inviarsi in corso di Contratto che verranno caricate sul sito www.aviva.it nell’Area Clienti nella sezione a Lui dedicata. Il Contraente potrà, in qualsiasi momento, modificare la modalità di comunicazione utilizzata, accedendo a tale Area. Tale scelta da parte del Contraente si applicherà solo alle future comunicazioni.

Modalità di perfezionamento del Contratto Il Contratto è formato come documento informatico concluso con la sottoscrizione della Proposta-certificato con firma elettronica avanzata, nel rispetto delle disposizioni normative vigenti in materia e con il pagamento del Premio unico tramite procedura di addebito sul conto corrente aperto presso il Soggetto Incaricato. Pertanto, non sarà necessario per la conclusione del Contratto che l’Impresa di assicurazione trasmetta al Contraente la Proposta-certificato.

Diritto di Recesso dal Contratto Il Contraente ha la facoltà di esercitare il diritto di Recesso entro trenta giorni dalla Data di conclusione del Contratto. Il Recesso libera il Contraente e l'Impresa di assicurazione da qualsiasi obbligazione futura derivante dal Contratto che, al momento dell’applicazione del Recesso, viene estinto dall’origine.

Il Contraente, per esercitare il diritto di Recesso, deve rivolgersi direttamente al Soggetto incaricato ovvero inviare all'Impresa di assicurazione una lettera raccomandata con ricevuta di ritorno - contenente gli elementi identificativi della Proposta-certificato – al seguente indirizzo:

2 di 2

Aviva S.p.A. via A. Scarsellini 14 20161 Milano

L'Impresa di assicurazione, entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione relativa al Recesso, rimborsa al Contraente l’importo calcolato come previsto dalle Condizioni di Assicurazione. L’Impresa di assicurazione trattiene dall’importo da rimborsare al Contraente l’eventuale spesa di emissione prevista dal Contratto.

Operazioni di Versamenti aggiuntivi o Sostituzioni di OICR o di Combinazioni (Gestione Interna Separata e Fondo Interno Assicurativo) mediante tecniche di comunicazione a distanza Prima della sottoscrizione del Modulo Versamenti Aggiuntivi e/o Sostituzioni:

solo per i prodotti MULTIRAMO in vendita dopo il 1/1/2018: o il Contraente deve prestare il consenso al ricevimento del “Documento contenente le informazioni chiave”

generico e del “Documento contenente le informazioni chiave” specifico delle opzioni di investimento prescelte, su supporto durevole non cartaceo nell’ultima versione disponibile sul sito www.aviva.it;

o il Contraente deve aver ricevuto il “Documento contenente le informazioni chiave” generico ed il “Documento contenente le informazioni chiave” specifico delle opzioni di investimento prescelte, su supporto durevole non cartaceo;

o solo per il prodotto CORE MULTIRAMO Tariffe UX14-UX15-UX16-UX17-UX18: o il Contraente deve aver ricevuto, unitamente alla Lettera Informativa del Piano di Selezione, l’elenco

aggiornato degli OICR collegati al Contratto, sulla base dell’ultimo Piano di Selezione, per i quali sono disponibili sul sito www.aviva.it i “Documenti contenenti le informazioni chiave” aggiornati.

Nel caso in cui il Contraente abbia dato il consenso alla trasmissione della documentazione contrattuale in formato elettronico, la Lettera di Conferma del Versamento Aggiuntivo/Sostituzione a conferma dell’operazione effettuata verrà caricata sul sito www.aviva.it nell’Area Clienti nella sezione a Lui dedicata.

Il Contraente potrà, in qualsiasi momento, modificare la modalità di comunicazione utilizzata - senza che ciò comporti alcun onere a suo carico -, accedendo a tale Area. Tale scelta da parte del Contraente si applicherà solo alle future comunicazioni.

Modalità di perfezionamento dell’operazione Il Versamento Aggiuntivo e/o la Sostituzione verranno perfezionati: • con la sottoscrizione del Modulo Versamenti Aggiuntivi e/o Sostituzioni con firma elettronica avanzata, nel rispetto

delle disposizioni normative vigenti in materia; • con il pagamento del premio tramite procedura di addebito sul conto corrente aperto presso il Soggetto Incaricato

(solo in caso di versamento aggiuntivo).

Pertanto, non sarà necessario per il perfezionamento dell’operazione che l’Impresa di Assicurazione trasmetta al Contraente il Modulo Versamenti Aggiuntivi e/o Sostituzioni.

*** Legge applicabile al contratto Al contratto di assicurazione si applica la legge italiana.

Lingua del contratto Il contratto di assicurazione, ogni documento ad esso allegato, nonché tutte le comunicazioni in corso di contratto sono redatti in lingua italiana.

Foro competente Per il Consumatore, il Foro competente è il luogo di residenza o domicilio elettivo del Contraente o delle persone fisiche che intendono far valere i diritti derivanti dal contratto di assicurazione. Negli altri casi, il Foro competente, a scelta della parte attrice, è quello del luogo di residenza o sede del convenuto, ovvero quello del luogo ove ha sede l’Intermediario cui è assegnata la polizza.

MO

D. 0

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- PD

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CORE MULTIRAMO TARGET ED. 2020 · 2020-03-17 · CORE MULTIRAMO TARGET ed. 2020 – DIP Aggiuntivo...

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Transcript of CORE MULTIRAMO TARGET ED. 2020 · 2020-03-17 · CORE MULTIRAMO TARGET ed. 2020 – DIP Aggiuntivo...