Strumenti finanziari ISMEA

Imperia, aprile 2016

L’ISMEA

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L’ISMEA

• L’ISMEA è un Ente pubblico economico soggetto alla vigilanza del Ministero delle Politiche Agricole Alimentari e Forestali (Mipaaf)

• Compito dell’ISMEA è quello di:• favorire la raccolta, elaborazione, sistematizzazione e

diffusione delle informazioni quantitative e qualitative riguardanti il settore agricolo

• gestire strumenti di intervento in aiuto di Stato o a regime di mercato in favore delle imprese agricole per favorirne la nascita, il consolidamento, lo sviluppo e la competitività

• supportare il MIPAAF e le Amministrazioni Regionali nella gestione dei programmi nazionali e dell’Unione relativi al settore agricolo

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Gli strumenti finanziari ISMEA

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Focus sugli strumenti finanziari

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•Acquisto azienda agricola a cancello aperto con iscrizione di riservato dominio a favore di Ismea che concede mutuo a tasso agevolato di durata max 30 anni

Primo Insediamento di giovani agricoltori

•Mutuo a tasso zero a copertura degli investimenti effettuati da giovani che conducono da almeno due anni un’azienda agricola oppure subentranti nella conduzione di un’azienda agricola in cui avvenga un ricambio generazionale

Sviluppo dell’imprenditoria giovanile

•Fondo di Private Equity per supportare la capitalizzazione e l’espansione delle piccole e medie imprese che operano nel settore agricolo, agroalimentare, della pesca e dell’acquacultura. Attraverso il fondo, Ismea diventa socio di minoranza in imprese agricole (società di capitali)

Fondo di Investimento nel Capitale di Rischio

•Garanzia di ultima istanza (sussidiaria) automatica su operazioni di credito agrario

Garanzia diretta a prima richiesta, fino all’70% dell’importo da garantire (80 % per giovani). Commissioni in base all’affidabilità dell’azienda (modello rating Ismea), con abbattimento del costo con aiuto de minimis per giovani, zootecnia, olivicolo-oleario

Garanzie per l’accesso al credito

•Prestiti agevolati con risorse costituite da finanziamenti pubblici e privati per ridurre il costo dei finanziamenti bancari (servizio in fase di avvio)Fondo Credito

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Primo Insediamento Giovani Agricoltori

Favorire i giovani che intendono insediarsi per la prima volta in agricoltura assegnando loro una nuova azienda da condurre dietro pagamento di un canone annuale con riscatto alla fine del periodo

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Start-up - Primo Insediamento Giovani Agricoltori

Oggetto

• Imprese individuali o società under 40

Intervento

•Acquisto struttura fondiaria agricola e successiva vendita con patto di riservato dominio

Agevolazione

• Erogazione premio primo insediamento (70.000,00 €) come agevolazione in conto interessi

Garanzie

• Patto di riservato dominio o ipoteca di primo grado

• Importo delle agevolazioni concesse come premio di primo insediamento

70.000 euro

• Numero Aziende finanziate ultimi tre anni354

• Totale investimenti concessi ultimi tre anni

208.000 euro

• Importo medio di ogni investimento ammesso alle agevolazioni

595.000 euro

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Sviluppo dell’imprenditoria giovanile

Favorire i giovani che intendono subentrare in un’azienda condotta da un non giovane; favorire i giovani che investono per ampliare l’azienda già condotta da loro; perseguire il ricambio generazionale in agricoltura

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Sviluppo dell’imprenditoria giovanile –Decreto legislativo 21 aprile 2000, n.185 Titolo 1, capo III

Precedente regime (chiuso nel 2015)

• Base giuridica:

• Beneficiari. Under 40 che intendevano subentrare in un’azienda esistente con un progetto di sviluppo

• Strumento mutui a tasso agevolato e contributi a fondo perduto

• Agevolazione:• Contributo in c/capitale

• Contributo in c/interessi

• Risultati: 80 interventi circa per 50 milioni di euro

Nuovo regime (in fase di attuazione)

• Base giuridica: Decreto legislativo 21 aprile 2000, n.185 Titolo 1, capo III

• Beneficiari. Under 40 che intendano:• subentrare in un’azienda esistente con

un progetto di sviluppo

• ampliare la propria azienda agricola

• Strumento: mutui a tasso zero per il subentro/ampliamento dell’azienda

• Agevolazione: contributo in c/interessi

• Stato: pubblicato regolamento, in attesa dell’approvazione istruzioni applicative da parte del MIPAAF e del MEF

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Sviluppo dell’imprenditoria giovanile - subentro

Oggetto

• Cessione a giovani under 40

Intervento

•Investimento di miglioramento (importo massimo 1.500.000 euro)

Agevolazione

•Mutuo a tasso zero

Garanzie

•Acquisibili sull’investimento

• Importo degli investimenti ammessi alle agevolazioni60 milioni

• Impatto occupazionale, in termini di nuovi addetti, dei progetti agevolati750

• Superficie media delle aziende agevolate44 Ha

• Importo medio di ogni investimento ammesso alle agevolazioni620.000 euro

• Importo medio agevolazioni concesse su ogni progetto di cui:570.000 euro

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Sviluppo dell’imprenditoria giovanile – ampliamento (in fase di attuazione)

Oggetto

• Ovvero impresa già condotta da giovani

Intervento

• Investimento di miglioramento (importo massimo 1.500.000 euro)

Agevolazione

• Mutuo a tasso zero

Garanzie

• Acquisibili sull’investimento

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Garanzie per l’accesso al credito

Integrare le garanzie offerte dalle imprese; ridurre le perdite attese ed inattese delle banche; aumentare la potenzialità di credito del sistema; ridurre i costi di accesso al credito

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Garanzia Diretta

Base giuridica:

• Decreto legislativo 29 marzo 2004, n.102 – articolo 17

Beneficiari:

• imprenditori agricoli che ottengano un finanziamento a medio/lungo termine ai sensi dell’articolo 43 del TUB

Strumento:

• garanzia a prima richiesta in linea con Basilea 2

• garanzie di portafoglio su nuovi finanziamenti

Agevolazione:

• garanzia di ultima istanza dello Stato

• riduzioni del costo della garanzia in de

minimis in caso di

• under 40

• settore zootecnico

• settore oleicolo

Massa garantita a tutto il 2015:

• circa 200 milioni di euro (valore storico)

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Dati Garanzia Diretta

0

100.000.000

200.000.000

300.000.000

400.000.000

500.000.000

600.000.000

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20

08

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09

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10

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20

11

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01

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14

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01

20

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(Richieste volumi cumulati)

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50.000.000

100.000.000

150.000.000

200.000.000

250.000.000

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03

20

10

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20

10

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(Rilasci Volumi Cumulati)

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Fondo CreditoAumentare la liquidità del sistema bancaria che finanzia il settore; contribuire alla riduzione del costo dell’indebitamento delle imprese

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Fondo di credito

Base giuridica:

• Decreto legislativo 29 marzo 2004, n.102 – articolo 17 – comma 4

Beneficiari:

• imprenditori agricoli che ottengano un finanziamento destinato ad attività agricole e connesse

Strumento:

• finanziamento a tasso agevolato con 50% provvista pubblica (ISMEA) e 50% provvista privata (banca)

Agevolazione:

• contributo in conto interessi per la differenza tra il tasso di mercato (UE) e tasso praticato all’imprenditore

Stato di attuazione:

• in attesa dell’approvazione dello schema di convenzione tra ISMEA ed ABI da parte del MIPAAF e del MEF

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Fondo di credito

Donor

pubblic

o (Stato,

Regione

, UE)

alimenta

Fondo di credito

Mercati

finanzia

ri privatiprovvista a tasso di mercato

Banca

50%

50%

Impresa

100%

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Strumenti orizzontali per l’analisi degli investimenti

Definire il rischio di credito per conoscere la rischiosità di un imprenditore; fornire alle banche ed alle Regioni modelli di valutazione della redditività/sostenibilità degli investimenti in agricoltura

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Strumenti orizzontali per l’analisi degli investimenti

Modello di rating

• Attivato nel 2004 in partneship con Moody’s

• Esprime la rischiosità delle imprese agricole in termini di probabilità di default

• Sottomodelli tarati per:• Imprese agricole• Cooperative• Aziende senza bilancio

• Autorizzato dalla Commissione europea ai fini del calcolo delle commissioni della garanzia ISMEA

Business plan on-line (BPOL)

• Ricostruisce i conti dell’impresa agricola simulandone il bilancio per il periodo dell’investimento

• Da utilizzare in caso di affidamento

• Si connette a banche dati pubbliche (SIAN) e private per la verifica della congruità dei dati

• Si integra con il modello di rating ISMEA

• Utilizzato anche per bandi PSR

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L’ISMEA e i piani di sviluppo rurale (PSR)

Favorire l’efficiente allocazione delle risorse cofinanziate dall’Unione veicolando gli aiuti mediante strumenti finanziari

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L’ISMEA e i PSR

• La Commissione UE favorisce l’utilizzo degli strumenti finanziari come veicolo di aiuto alle imprese agricole

• Le Regioni – mediante accordi preventivi –finanziano con le risorse cofinanziate gli strumenti finanziari ISMEA

• ISMEA rilascia garanzie ed attiva il fondo credito utilizzando le risorse PSR sul territorio di provenienza

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L’ISMEA e i PSR

Aiuti in conto capitale

• La Regione valuta il progetto e decide se erogare il contributo

• L’aiuto una volta concesso non rientra più nelle disponibilità della Regione

• L’aiuto può essere erogato anche a chi presenta maggiore rischio di credito

• Ogni euro erogato genera al massimo un importo di investimento pari a 2,3 euro

Aiuti con strumenti finanziari• La Regione, la banca e lo SF

valutano il progetto ciascuno per la sua parte e condividono la decisione di procedere o meno

• Le risorse, una volta estinto il finanziamento rientrano alla Regione (rotatività)

• Si ha una maggiore selezione escludendo i soggetti meno affidabili finanziariamente

• Ogni euro impiegato può genera un importo di investimenti oltre a 20 euro

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Grazie per l’attenzione

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