Siena, 3 Settembre 2012 Riassetto Organizzativo della Rete Doc. n. 1 - Manovra.

Siena, 3 Settembre 2012

Riassetto Organizzativo della ReteDoc. n. 1 - Manovra

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SINTESI INTERVENTO (1 DI 2)

Le necessità indotte dal nuovo quadro congiunturale richiedono alle Banche di snellire sempre di più le strutture di coordinamento e potenziare le risorse adibite direttamente a ruoli commerciali, incrementando in parallelo il tempo impiegato pro-capite ad attività di contatto con la clientela.

Nella definizione della nuova distribuzione territoriale del Gruppo, oltre a minimizzare l’impatto del personale e presidiare le sedi storiche delle Banche Reti (es. Padova ex DG BAV, Mantova ex DG BAM, Firenze ex DG BT), è stato quindi seguito il duplice obiettivo di migliorare l’efficienza operativa attraverso:

la riduzione del numero delle DTM e delle AT, mantenendo comunque forte il presidio dei territori di riferimento attraverso un’equilibrata copertura geografica a livello di singola AT;

il “dimagrimento” della filiera commerciale, riducendo le risorse dedicate a funzioni di coordinamento e supporto a favore dell’aumento delle risorse dedicate alla relazione commerciale con il cliente;

nonché di migliorare nel contempo l’efficacia commerciale, mediante:

il rafforzamento quantitativo e qualitativo delle struttura di front-office dedicato alla relazione con il cliente;

il mantenimento di un forte presidio periferico dedicato alla gestione del credito, dipendente gerarchicamente dal capo AT e funzionalmente dalla Direzione Crediti.

Relativamente a quest’ultimo punto la revisione organizzativa, finalizzata ad aumentare il presidio sul credito, sarà accompagnata da un rafforzamento del sistema di monitoraggio di KPI, tra cui quelli relativi alla qualità del credito, nonché quelli relativi al livello di soddisfazione del cliente (es. “tempi di risposta”). L’intervento di revisione dell’assetto organizzativo assicura la piena integrazione con i progetti di Piano Industriale 2012/2015: 1) chiusura 400 filiali 2) rafforzamento gestione credito problematico 3) rafforzamento front-line commerciale 4) Incorporazione di Banca Antonveneta.


SINTESI INTERVENTO (2 DI 2)

AT e DTM:

– Evoluzione del Modello Organizzativo e della distribuzione geografica

– Le Aree Territoriali passano ad 8 (compresa BAV)

– Le Direzioni Territoriali Mercato passano a 69 in una prima fase, a regime - nel corso del 2013 - saranno complessivamente pari a 66

DOR:

– Modello Organizzativo invariato

– Riduzione della numerosità dei DOR a 8 in linea con la manovra sulle AT con conseguente revisione della distribuzione geografica

BAV:

– Viene incorporata in BMPS e contestualmente viene costituita l’Area Territoriale Triveneto (l’ottava Area) ed il DOR

– Al momento dell’operazione di incorporazione le DTM ex-BAV rimarranno pari a 13 e nel corso del 2013 raggiungeranno il numero di 10 (66 complessive post verifica esiti incorporazione BAV)


DTM100 DTM

Direttore Generale

Filiali C. PMI C. EntiC. Private

Sviluppo Commerciale eCdG Credito e Legale

Aree Territoriali

Segreteria di Direzione

Credito e Rischio Anomalo

Legale

Sviluppo Commerciale, Qualità e Innovazione

Innovazione, Qualità e Reclami

Direzione Privati

Estero

Commerciale Estero

Middle Office Estero

Direzione Corporate

11 Aree

Specialisti di Prodotto

Middle Office Prodotti

Credito

Qualità e Rischio Anomalo

Coordinamento Commerciale

Sviluppo Clientela

Prodotti

In funzione della complessità organizzativa e della massa critica gestita, le DTM sono articolate secondo tre macro-distinzioni:

DT MercatiDT MercatiDT Mercati

FilialeFilialeFilialeCentro PMICentro PMICentro PMI

Settore Credito,Qualità e Rischio

Anomalo

Nucleo SviluppoClientela

Centro PrivateCentro EntiCentro EntiCentro Enti

Nucleo CoordinamentoCommerciale



Settore Qualità eRischio Anomalo

Settore CreditoNucleo Sviluppo

Clientela


Nucleo CoordinamentoCommerciale



Settore Qualità eRischio Anomalo

Settore CreditoNucleo Sviluppo

Clientela

SettoreCoordinamentoCommerciale


DTM di fascia 1 DTM di fascia 2 DTM di fascia 3

1145

964

Organico al 31.12.2011


ASSETTO ORGANIZZATIVO AS IS AT/DTM BMPS


Dipartimenti OperativiRete

Risorse Umane

Controlli

OrganizzazioneOperatività Rete


Risorse Umane

Controlli


Nucleo del DOR

ASSETTO ORGANIZZATIVO AS IS DOR BMPS

1469


11 DOR


Segreteria di Direzione

Direttore Generale

Direzione Legale eSocietario

Direzione Audit

Ufficio Compliance

Ufficio Eventi eComunicazione

Presidente del C.d.A.

Direzione Privati Direzione Corporate

Direzione CreditiDirezione Personale eGestione Organizzativa

Vice Direttore GeneraleVicario

Ufficio Mutui e CreditiSpeciali

Ufficio ErogazioneCrediti

Ufficio Controllo Qualitàdel Credito e Supporto

Legale Rete

Ufficio Grandi Imprese

Ufficio Mercato PMI

Ufficio Enti e MercatiCorporate Specialistici

Ufficio Sviluppo EsteroCommerciale

Ufficio Mercato Retail

Ufficio OrganizzazioneOperativa

Ufficio Personale eRelazioni Sindacali

Ufficio Mercato Private

Ufficio Estero Operativo

Banca Antonveneta

Ufficio Amministrazionee Bilancio

Ufficio Controllo diGestione Rete

Ufficio Assetti e ControlliOrganizzativi

Ufficio Rischi d'Impresa

Responsabile Territori eClienti Mercato Est

Responsabile Territori eClienti Mercato Ovest

Ufficio Monetica eMulticanalità

DTM Padova CentroDTM OvestDTM OvestDTM Ovest

DTM OvestDTM Ovest

DTM Est

Direzione

Segreteria

Ufficio

636


87


ASSETTO ORGANIZZATIVO AS IS DG BAV

13 DTM


Il presidio del territorio sarà garantito da 8 Aree Territoriali, 8 Dipartimenti Operativi di Rete e 66* Direzioni Territoriali Mercato con uno span of control di circa 35 Filiali ciascuna

La riduzione del numero delle DTM e delle AT mantiene comunque forte il presidio dei territori di riferimento attraverso un’equilibrata copertura geografica a livello di singola AT e il “dimagrimento” della filiera commerciale, riducendo le risorse dedicate a funzioni di coordinamento e supporto aumento il numero di risorse dedicate alla relazione commerciale con il cliente

REVISIONE MODELLO ORGANIZZATIVO - DRIVER DEL RIASSETTO (1 DI 3)

o 11 Aree Territoriali + BAVo 11 Dipartimenti Operativi Rete + BAVo 100 DTM BMPS + 13 DTM BAV = 113 DTMo DTM: articolazione in 3 fasce dimensionalio Span of Control DTM:

Media 23 Filiali Minimo 1 Centro PMI Non sempre presente Centro Private Non sempre presente Centro Enti

As Is

o 8 Aree Territoriali (compresa BAV)o 8 Dipartimenti Operativi Rete (compresa BAV)o 66 DTM (post-verifica incorporazione BAV)*o DTM: eliminazione fasce dimensionalio Span of Control DTM:

Media a tendere 35 Filiali Minimo 1 Centro PMI Laddove possibile 1 Centro Private Centro Enti in presenza di masse congrue

To Be

* Al momento del roll-out le DTM saranno 69 al fine di garantire una fase di transizione fino all’incorporazione di BAV


Struttura di AT semplificata in ottica di accorpamento strutture, ridefinizione “zero based” delle attività, efficientamento processi:

Costituzione dell’Ufficio Commerciale e Prodotti focalizzato sull’attività di execution dei piani commerciali e di supporto prodotti e middle office e con responsabilità diretta sul budget dei ricavi;

Costituzione Staff Area Territoriale focalizzato sulle attività di monitoraggio commerciale e CdG, Customer Satisfaction e Reclami, attività amministrativo-segretariali;

L’accentramento dalle DTM nell’Ufficio Credito e Legale (a riporto gerarchico del responsabile di AT e funzionale della Direzione Crediti di Capogruppo) della componente di gestione Rischio Anomalo consente, in sinergia con l’attività svolta sul territorio dai Nuclei Qualità e Rischio Anomalo della Direzione Crediti, l’ottimale focalizzazione sull’andamento degli utilizzi e sulle attività correttive;

Mantenimento Ufficio Estero, a seguito della riduzione del numero di strutture territoriali e attraverso la reingegnerizzazione dei processi;

Riduzione dell’attività di “numerificio”, revisione perimetri di responsabilità per favorire il supporto “al fare” (es. accentramento Back Office in continuità con manovra 2011).

Organico medio

Passa da circa 145 a circa 135 unità incluso Responsabile

AREA TERRITORIALE



L’assetto si articolerà in funzioni di delibera credito e controllo qualità (2 risorse) e supporto commerciale e condizioni (2 risorse);

Non sono previste sub-strutture interne e non sono previste distinzioni di fascia;

La componente di gestione del Rischio Anomalo viene accentrata presso l’Ufficio Credito e Legale di Area Territoriale, in ogni caso il DTM rimane responsabile del conseguimento degli obiettivi commerciali e di quelli della qualità del credito relativi alle strutture di front-end a suo diretto riporto;

La revisione della distribuzione geografica delle DTM salvaguarda, di norma, l’unitarietà delle province.

Passa da 10 a 5 unità (incluso Responsabile)

DIREZIONI TERRITORIALI MERCATOOrganico medio



DTM

8 Aree

66 DTM ***

Direzione Rete

Filiali C. PMI C. EntiC. Private

Execution comm.le e Condizioni Credito e Legale

Aree Territoriali

Staff Area Territoriale

Credito e Qualità

Rischio Anomalo

Commerciale e Prodotti

Assistenza specialistica Prodotti

• Segreteria• Monitoraggio commerciale e CdG• Customer Satisfaction e Reclami

Servizi Commerciali di Rete

• Delibera del credito e presidio Qualità del Credito• Pricing e supporto specialistico azioni commerciali

Estero

Legale

• Analisi e delibera del credito• Presidio Qualità del credito• Presidio posizioni a Rischio Anomalo• Assistenza legale

Commerciale Estero

Middle Office Estero

• Execution piani commerciali

• Pricing• Assistenza specialistica e

middle office prodotti

• Assistenza specialistica e middle office estero

1.079*

Dimensionamento

330-343**

Dimensionamento

* Comprende la variazione di perimetro delle risorse in ambito Credito (352 risorse che si spostano verso l’AT). Non inclusivo del perimetro di Back Office

**Al netto della variazione di perimetro delle risorse in ambito Credito*** Al momento del roll-out le DTM saranno 69

Si ipotizza la dotazione di una risorsa in più per le 13 DTM di maggiore dimensione (>= 40 filiali)

REVISIONE MODELLO ORGANIZZATIVO - ASSETTO TO BE AT/DTM BMPS

Settoristi Deliberanti Credito e Qualità



Risorse Umane

Controlli



Risorse Umane

Controlli


Nucleo del DOR

ASSETTO ORGANIZZATIVO A 8 DOR BMPS

8 DOR410*

Dimensionamento

Modello Organizzativo

Invariato

* Non inclusivo del perimetro di Back Office e del Nucleo del DOR contabilizzato in Rete


La Banca MPS si articola in 11 Aree Territoriali, 100 DTM (articolate in 3 fasce differenziate, 2.342 Filiali a cui si aggiunge la rete BAV composta da 373 filiali per un totale complessivo di 2.715 Filiali

DISTRIBUZIONE TERRITORIALE GRUPPO BMPS – AS IS AL 30.06.2012


AT Sede DTM Media filiali per DTM Centri

Triveneto Padova 13 (1) 35 42

Nord Ovest Milano 9 34 42

Lombardia Sud ed Emilia Romagna Mantova 7 37 38

Toscana Nord Ovest Firenze 8 37 33

Toscana Sud, Umbria e Marche Siena 8 37 28

Centro e Sardegna Roma 9 32 33

Sud Napoli 8 35 19

Sicilia e Calabria Palermo 7 33 35

Totale 69 (2) 35 270

(1) N° soggetto a riduzione fino ad un minimo di 10 DTM a partire dal 31.12.13 (2) N° soggetto a riduzione fino ad un minimo di 66 DTM a partire dal 31.12.13

REVISIONE PRESIDIO DEL TERRITORIO - AREE TERRITORIALI TO BE


PRIMO STEP (4° trimestre 2012)

La riorganizzazione avverrà in un’unica soluzione nel corso del IV trimestre 2012;

La riorganizzazione sarà supportata con idoneo materiale prodotto e fornito da Direzione Rete e Area Organizzazione, unitamente all’assistenza di Team di risorse direttamente in loco;

In attesa dell’incorporazione di BAV, l’Area Territoriale Lombardia Sud ed Emilia Romagna accoglierà anche le filiali attualmente appartenenti alla DTM Triveneto (53 filiali – DTM triveneto);

La DTM Triveneto assumerà da subito il nuovo assetto organizzativo opportunamente dimensionato;

Tutte le strutture BAV, manterranno l’attuale assetto organizzativo.

SECONDO STEP (1° Trimestre 2013)

Nel primo trimestre 2013, in seguito alla incorporazione BAV, le 53 filiali della DTM Triveneto saranno distribuite nelle DTM dell’Area Triveneto al netto delle chiusure individuate;

La riorganizzazione sarà supportata con idoneo materiale prodotto e fornito da Direzione Rete e Area Organizzazione, unitamente all’assistenza di Team di risorse direttamente in loco.

PARTICOLARITA’ Le riportafogliazioni sui Centri specialistici saranno eseguite in coerenza con il nuovo assetto; Le DTM a nuovo saranno tendenzialmente insediate su sedi già occupate da DTM attuali.

MODALITÀ DI ROLL OUT

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