Prospettive nel sostegno alle esportazioni in condizione di crisi dei mercati

Prospettive nel sostegno alle esportazioni in condizione di crisi dei mercati

Gloria TargettiResponsabile Simest Milano

Dipartimento Promozione e marketing

Milano, 8 luglio 2011

SIMEST

E’ la finanziaria del Ministero dello Sviluppo Economico, partecipata dalle principali banche italiane e dal sistema Confindustria

SIMEST gestisce strumenti finanziari e servizi reali che accompagnano le aziende nella competizione internazionale

1990 la legge n. 100/90 istituisce SIMEST S.p.A. che ha lo scopo di promuovere società miste all’estero, al di fuori dell’Unione Europea e di sostenerle sotto il profilo tecnico e finanziario;

1991 la Società entra nella piena operatività affiancando la realizzazione di joint venture promosse da imprese italiane nei paesi extra UE;

1999 SIMEST S.p.A. diviene la Società Italiana per le imprese all’Estero, assumendo la gestione di tutti i principali strumenti finanziari pubblici a sostegno delle attività di internazionalizzazione delle imprese italiane;

2000 viene potenziata l’attività di servizi e consulenza per progetti di internazionalizzazione delle imprese italiane anche con la partecipazione di SIMEST agli sportelli unici regionali per l’internazionalizzazione;

2004 entrano in operatività i Fondi pubblici di venture capital dati in gestione a SIMEST per sostenere gli investimenti delle imprese italiane in aree di particolare rilevanza quali est Europa, Balcani, Mediterraneo, Africa, Medio oriente, Estremo Oriente, America centrale e meridionale;

2006 costituzione del Fondo unico di venture capital;

2007 estensione della Certificazione di Qualità ISO 9001 – 2000 a tutte le attività aziendali;

2008 costituzione del Fondo venture capital per start up;

2010 estensione dell’attività in Italia e nella UE a condizioni di mercato; diventano operativi i finanziamenti per la patrimonializzazione delle PMI esportatrici ed i finanziamenti agevolati per programmi di inserimento sui mercati esteri.

SIMEST

Fasi di sviluppo Fasi di sviluppo dell’aziendadell’azienda

Fasi di sviluppo Fasi di sviluppo dell’aziendadell’azienda Interventi SIMESTInterventi SIMESTInterventi SIMESTInterventi SIMEST

SIMEST affianca l’impresa italiana in tutte le fasi di sviluppo all’estero

Analisi mercati esteri

Progetti di acquisizione di quote di mercato in paesi extra-UE

Investire in aziende estere

Esportare beni strumentali

Finanziamento di studi di fattibilità e di programmi di assistenza tecnica

Finanziamento di programmi, aventi caratteristiche di investimento, per l’inserimento sui mercati esteriStabilizzazione tassi su finanziamenti per export di beni d’investimento

Partecipazione SIMESTal capitale sociale società estere

Fondo Venture Capital (per focus extra UE)

Riduzione interessi su finanziamento quota della azienda italiana (investimenti extra UE)

Individuare opportunità di investimento

Business scouting e match making

Rafforzamento della struttura finanziaria

Finanziamento per il miglioramento della solidità patrimoniale

Partecipazioni al capitale di imprese all’estero

Promuovere la partecipazione di imprese italiane in società o imprese all’estero

Partecipazione della SIMEST di norma fino al 49% del capitale sociale delle imprese estere per una durata massima di 8 anni;L’acquisizione di quote di capitale di rischio può riguardare aziende di nuova costituzione o già costituite

Finalità ed obiettivi

Modalità di intervento

Fondo di Venture Capital(paesi “focus”)

SIMEST + Fondofino al 49% del capitale della società estera non superiore al totale delle quote detenute dai soci italiani

max. otto anni e comunque non oltre i termini contenuti nel contratto relativo all’intervento SIMEST (L. 100/90)

per l’impegno al riacquisto delle quote di partecipazione del fondo non è richiesta l’assistenza di garanzie.

L’intervento del fondo prevede una remunerazione pari al tasso BCE + 0,50%

Obiettivo generale

Durata dell’intervento

Garanzie

Agevolazioni per gli investimenti

Imprese italiane che acquisiscono quote di capitale di rischio in società o imprese all’estero in paesi diversi da quelli dell’UE, partecipate dalla SIMEST

Contributo agli interessi a fronte di un finanziamento bancario concesso all’impresa italiana da una banca operante in Italia

Corrisposto direttamente alle imprese, pari al 50% del tasso di riferimento per il settore industriale(tasso mese di giugno 2,59%)

Soggetti beneficiari

Tipologia della agevolazione

Contributo agli interessi

Agevolazioni per gli investimenti

Max 8 anni, incluso un periodo di preammortamento di durata massima di 36 mesi

Copre il 90% della quota di partecipazione dell’impresa italiana fino al 51% del capitale dell’impresa estera (extra U.E.)

Durata del finanziamento

Importo agevolabile del finanziamento

SIMEST e il Fondo di Venture Capital

società locale

Italiano

SIMEST

+Fondodi VC

Fino al 49%del capitale

Partner privati

estero

Riduzione interessi sul finanziamento quota italiana

Programma di Business Scouting

FINALITÀ

mettere in grado le imprese italiane di conoscere e cogliere le

migliori opportunità di investimento all'estero

Programma di Business Scouting

Servizi offerti

•Ricerca di idonei soci locali aventi caratteristiche adeguate

•Analisi di aree territoriali e di settori

•Assistenza al montaggio dell’ iniziativa

•Analisi degli aspetti economico/finanziari e legali/societari

•Assistenza nelle trattative con eventuali controparti locali

•Reperimento di idonee fonti di finanziamento italiane, locali e internazionali


Iniziative agevolabili

Tipologia della agevolazione

Imprese italiane in ogni loro forma

‒Studi di prefattibilità e fattibilità collegati ad investimenti italiani all’estero

‒Programmi di assistenza tecnica collegati ad investimenti italiani all’estero

Finanziamento agevolato dei costi previsti per la realizzazione dello studio di fattibilità o del programma di assistenza tecnica

Finanziamenti agevolati per la realizzazione di studi di (pre)fattibilità e assistenza tecnica

a) Studi di fattibilità collegati ad investimenti commerciali: 100% del totale delle spese per un massimo di € 100.000.

b) Studi di fattibilità collegati ad investimenti produttivi: 100% del totale delle spese per un massimo di € 200.000.

c) Programmi di assistenza tecnica ad investimenti: 100% del totale complessivo delle spese per un massimo di € 300.000

5 anni dalla stipula del contratto di finanziamento, comprensivi di un preammortamento di 2 anni dalla stipula del contratto di finanziamento.

Fisso per tutta la durata del finanziamento e pari al 15% del tasso di riferimento vigente alla data di delibera di concessione del finanziamento ma non inferiore allo 0,50%

Importo massimo del finanziamento agevolato

Durata del finanziamento

Tasso d’interesse

Finanziamenti agevolati per la realizzazione di studi di (pre)fattibilità e assistenza tecnica

Imprese italiane in ogni loro forma

Finanziamenti a tasso agevolato per programmi aventi natura d’investimento, destinati a favorire la presenza stabile e duratura di imprese italiane in paesi extra-UE

Il finanziamento copre al massimo l’85% delle spese previste dal programma, per un importo non superiore a quello consentito dal Regolamento Comunitario “de minimis”

Fisso per tutta la durata del finanziamento e pari al 15% del tasso di riferimento vigente alla data di delibera di concessione del finanziamento ma non inferiore allo 0,50%

Max 7 anni, compreso un pre-ammortamento di 2 anni

Fino al 30% del finanziamento


Caratteristiche

Condizioni del finanziamento

Tasso

Durata

Anticipo

Finanziamenti agevolati per programmi di inserimento sui mercati esteri

Finanziamenti agevolati per programmi di inserimento sui mercati esteri

L’impresa italiana può realizzare il programma avente natura d’investimento tramite:

Una società partecipata locale;

Un soggetto locale non partecipato con cui l’impresa italiana stipuli un contratto di collaborazione;

Una filiale diretta o ufficio di rappresentanza

Società di capitali italiane appartenenti alla categoria delle PMI che abbiano realizzato, nei 3 esercizi antecedenti la richiesta di finanziamento, un fatturato estero almeno pari al 20% del fatturato totale. Al momento dell’erogazione i beneficiari devono essere trasformati in SPA

Consentire alle imprese di raggiungere e/o mantenere un rapporto (ultimo bilancio) Patrimonio netto/Immobilizzazioni nette pari o superiore a 0,65 (livello d’ingresso).Le imprese possono presentare domanda qualunque sia il valore del loro rapporto PN/Imm Nette.

Pari al 25% del Patrimonio netto della richiedente e comunque non superiore a€ 500.000.


Finalità

Importo massimo del finanziamento

Finanziamenti agevolati per il miglioramento e la salvaguardia della solidità patrimoniale delle PMI

Sono previste due fasi: la prima comprende l’erogazione del 100% del finanziamento e due anni di pre-ammortamento la seconda il rimborso del capitale.

Ipotesi A:in 5 anni al 15% del tasso di riferimento (ma non inferiore allo 0,50%) per le imprese che al termine della prima fase hanno migliorato il livello di solidità patrimoniale

Ipotesi B:in un’unica soluzione a tasso di riferimento per le imprese che al termine della prima fase non hanno raggiunto il livello soglia o hanno registrato una flessione pur rispettando il livello soglia (0,65%). Nel caso in cui la flessione sia nel limite del 5%, rispettando il livello soglia, è previsto il prolungamento di 1 anno del preammortamento per raggiungere nuovamente il livello di ingresso

La durata è 7 o 8 anni compreso un pre-ammortamento di 2 o 3 anni a seconda delle ipotesi (A) o (B) di cui al paragrafo precedente

Fasi del finanziamento

RimborsoCondizioni del finanziamento

Durata

Finanziamenti agevolati per il miglioramento e la salvaguardia della solidità patrimoniale delle PMI

Sostegno dei crediti all’esportazione

Contributi agli interessi e interventi di “stabilizzazione” per consentire alle imprese italiane di offrire agli acquirenti esteri di macchinari, impianti e relativi servizi, dilazioni di pagamento a condizioni competitive (credito fornitore-forfaiting, credito acquirente)

Condizioni di pagamento a tassi allineati con quelli offerti dagli altri esportatori UE ed OCSE

Caratteristiche

Sostegno dei crediti all’esportazione

Esportazione di macchinari, impianti, servizi in tutti i paesi

Massimo: 85% della fornitura (15% contanti)Non superiore al 100% valore merci italiane

Iniziative agevolabili

Importo finanziabile

SIMEST copre la differenza tra il tasso richiesto dalla banca ( Libor + margine ) e il tasso fisso ( CIRR ) pagato dall’acquirente

Se y>x SIMEST paga la differenzaSe y>x SIMEST paga la differenzaSe y<x SIMEST riceve la Se y<x SIMEST riceve la differenzadifferenza

LIBOR+

margineCIRRx %

SIMEST paga ( y-x) % y %

Contributo agevolativo – schema

stabilizzazione

AcquirenteEsportatorepagamento per contanti Rimborso del

finanziamento

Finanziamento a tasso CIRR

SIMESTBanca italiana

o estera

Credito acquirente

cessione titoli di credito

(pro soluto o pro solvendo)netto ricavo

sconto a tasso di mercato

contributo interessi

titoli di credito a tasso CIRR

dilazione di pagamento

Esportatore

SIMESTBanca italiana

o estera

Acquirente

Smobilizzo di titoli di credito

1. Fase esplorativa e definizione del progetto

Finanziamento agevolato studio di fattibilitàFinanziamento agevolato studio di fattibilità

importo max 200.000 eurodurata 5 annitasso 0,50% (giugno 2011)

Servizi di assistenza e consulenza finanziariaServizi di assistenza e consulenza finanziaria

• Assistenza tecnica/legale/societaria• Impostazione e montaggio progetto di investimento• Analisi economico-finanziaria

DALL’IDEA AL BUSINESS

Fasi della costituzione di imprese all’estero

2. Strutturazione finanziaria del progetto

Servizi di assistenza finanziariaServizi di assistenza finanziaria

• Assistenza al funding del progetto



(*) può non essere presente(**) max 25% max 8 anni(***) max doppio partecipazione SIMEST SIMEST+FONDO max 49%

Partecipazione SIMEST L. 100/90Partecipazione SIMEST L. 100/90

Partecipazione Fondo VC Partecipazione Fondo VC

Riduzione interessi su Riduzione interessi su finanziamento quota soci italianifinanziamento quota soci italiani

Quota partner locale*

QuotaSIMEST**

QuotaFONDO VC***

Quota italiana(soci privati)

3. Capitale di rischio



4. Programmi di formazione personale locale

Finanziamento agevolato formazioneFinanziamento agevolato formazione

importo max 300.000 eurodurata 5 annitasso 0,50% (giugno 2011)



TassiValidità dal 1 al 30 giugno 2011

Legge 133/08, art. 6, comma 2, lett. a), b) e c)

tasso di riferimento UE2,73%

Legge 100/90 art. 4 2,59% (*)

(*) tasso di contribuzione

Gloria TargettiSimest Milano

v. Manfredo Camperio, 120123 Milano

tel 0272080193cell.335381553

[email protected]

www.simest.it

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