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VOGLIAMO CONTRIBUIRE ALLA CRESCITA DEL PAESE E DEL SUO SISTEMA ECONOMICO E SOCIALE

BY SUPPORTING THE ITALIAN ECONOMIC AND SOCIAL SYSTEMS, OUR BANK IS ABLE TO PLAY A PART IN CONTRIBUTING TO ITALY’S ECONOMIC GROWTH

Banca Sistema: gli obiettivi e le attività 5Banca Sistema: mission and activities 5

La composizione azionaria 6Governance 6

I servizi di Factoring 7Factoring 7

Il Servicing 10Servicing 10

Le attività bancarie 11Banking 11

La tecnologia al servizio del cliente: la filiale 12The branch: groundbreaking technologies to all our Clients 12

Oltre la Banca: l’Arte e il no-profit 14Beyond the Bank: Art patronage and not-for-profit activities 14

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Milano

Corso Monforte, 20

20122 Milano - IT

Roma

Piazzale delle Belle Arti, 8

00196 Roma - IT

London

Dukes House 32-38 Dukes Place

London EC3A 7LP - UK

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Banca Sistema è una banca indipendente, nata nel 2011, con la partecipazione di tre Fondazioni Bancarie presenti nel Nord, Centro e Sud Italia (la Fondazione Sicilia, la Fondazione Pisa e la Fondazione Cassa di Risparmio di Alessandria), del Management

e di Royal Bank of Scotland Special Opportunities Fund.

Con sedi a Milano, Londra e Roma, Banca Sistema si inserisce in un particolare segmento della scena finanziaria italiana, volto a garantire liquidità alle imprese attraverso la gestione dei crediti

nei confronti della Pubblica Amministrazione.

Banca Sistema is an independent bank, created in 2011. Its founders include three banking foundations from the North, Centre and South of Italy, as well as the Management and a private equity fund managed by the Royal Bank of Scotland.

Headquartered in Milan, with offices in Rome and London, Banca Sistema specialises in financing and managing trade receivables owed by the Italian Public Administrations (PA’s).

GLI OBIETTIVI

Uno degli obiettivi primari di Banca Sistema è soddisfare correttamente la domanda finanziaria delle imprese, facendo da trait d’union tra settore pubblico e privato, supportando le aziende italiane nella gestione delle relazioni con i debitori

pubblici e favorendo l’efficienza del Sistema-Paese.

Banca Sistema opera allo scopo di bilanciare le esigenze delle imprese nel sostenere la propria crescita con le necessità della Pubblica Amministrazione di rispettare i propri impegni

economici.

MISSION

One of the primary objective of Banca Sistema is to support corporate entities in their business dealings with the PA’s, acting as a bridge between the Public and Private sectors.

Banca Sistema understands the needs of corporate clients. We also understand in detail the payment processes and systems of the PA’s. We strive to meet our customers’ goals whilst also being cognizant of the processes and issues that face the PA’s

LE ATTIVITÀ

Banca Sistema nasce dall’acquisizione delle attività di BancaSintesi (in precedenza di proprietà del Gruppo CARISMI) e dall’integrazione della società di factoring SF Trust, prima

controllata da RBS Special Opportunities Fund.

Sono state individuate e integrate tra loro, sotto un’unica entità bancaria e una governance istituzionale, diverse strutture esistenti e attive rispettivamente nel settore bancario, nel

factoring e nella gestione e recupero crediti.

In particolare, l’acquisizione di BancaSintesi e di SF Trust ha incluso anche Solvi, azienda leader nei servizi di gestione e

recupero crediti.

ACTIVITIES

Banca Sistema was created by the acquisition of Banca Sintesi, part of CARISMI Group, and the integration of SF Trust, previously owned by the Royal Bank of Scotland Special Opportunities Fund.

The integration of BancaSintesi and SF Trust, which were both well-established companies operating in the banking, factoring and servicing sectors, has lead to the creation of a new Bank which is focused on supporting corporate clients of Italian PA’s.

The Banca Sistema Group also includes Solvi Srl, which has been a leading servicing and Collections Company since its founding in 1995.

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GOVERNANCE

Una governance equilibrata e un’adeguata capitalizzazione rappresentano le basi indispensabili per il buon funzionamento e l’operatività di Banca Sistema.

Sound governance and strong capitalization are real strengths of Banca Sistema.

Fondazione SiciliaFondazione Cassa di Risparmio di AlessandriaFondazione PisaSGBS (Management)

Royal Bank of Scotland SOF (Private Equity)

Altri azionistiOthers

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Banca Sistema opera attraverso elevati standard qualitativi e offre una estesa gamma di soluzioni di factoring pro soluto a lungo termine per la gestione dei ritardi nei pagamenti da parte delle Pubbliche Amministrazioni. L’acquisto di crediti esistenti e/o futuri avviene preferibilmente su base rotativa (revolving), in conformità con i principi contabili nazionali e internazionali.

In particolare, Banca Sistema si rivolge alle imprese che:

▪ intendano smobilizzare il proprio portafoglio crediti attraverso la cessione pro soluto;

▪ siano alla ricerca di un partner strategico specializzato nella gestione e nel recupero del credito verso la Pubblica Amministrazione;

▪ abbiano come obiettivo la riduzione dei tempi di pagamento.

Banca Sistema è attiva sia attraverso cessioni dirette dalle imprese sia nell’ambito di accordi regionali per la ristrutturazione o rimodu-lazione del debito degli enti pubblici.

Banca Sistema can provide a range of solutions to help its Clients manage their PA exposures. The Bank buys receivables on an IAS compliant, non-recourse basis. We can provide revolving facilities or work on a “one-off” basis, to meet our Clients’ needs. Many of our clients sell us receivables on a monthly basis, in line with their sales, to provide more clarity on liquidity and cash flow management.

Banca Sistema works very closely with Clients who:

▪ want to transfer their recevables on a non-recourse basis;

▪ are looking for alternative or expanded sources of funding;

▪ want a partner who specializes in collecting these assets and can help to improve DSO’s.

Banca Sistema will buy assets directly from corporate clients as well as working with industry associations and trade bodies. The Bank buys all types of assets including those certified via regional agreements.

FACTORING

Il factoring indiretto o reverse factoring si rivolge a Enti Pubblici di elevata affidabilità che, in qualità di debitori, siano interessati a utiliz-zare il factoring con i propri fornitori.

I vantaggi per la Pubblica Amministrazione:

▪ la verifica e la certificazione del credito;

▪ la monetizzazione dei crediti a condizioni economiche di favore e predefinite attraverso una specifica convenzione;

▪ l’ottenimento di dilazioni sui tempi di pagamento;

▪ la razionalizzazione delle procedure per il pagamento delle fatture.

I vantaggi per i fornitori:

▪ la certezza e la riduzione delle tempistiche nel pagamento dei crediti;

▪ la garanzia pro soluto sui crediti commerciali;

▪ il miglioramento della relazione con il committente;

▪ lo snellimento negli incassi dei crediti.

In addition to working directly with suppliers, the Bank also works closely with PA’s to offer reverse factoring facilities. We will work with PA’s to offer financing to their suppliers. The Bank will pay suppliers directly and up-front, based on a repayment profile agreed with the PA.

The benefits include:

▪ verification and certification of invoices;

▪ faster payment for suppliers;

▪ improved payment procedures for both the supplier and the PA;

▪ non-recourse financing for suppliers;

▪ improved cash flow management for suppliers and PA’s alike.

FACTORING

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Banca Sistema buys VAT receivables on a non-recourse basis. We can help manage the risk that payments are delayed.

This service is offered via an online platform, accessed via our website bancasistema.it, which allows customers to price their receivables and to upload the relevant documents needed by the Bank to confirm the transaction.

VAT RECEIVABLES

Anche in questo caso l’acquisto del credito avviene in modalità pro soluto, consentendo alla società cedente di eliminare il credito dal proprio bilancio e di trasferire i rischi relativi ai tempi di rimborso sul cessionario.

In particolare, l’operazione di cessione è gestita attraverso una piattaforma on-line, accessibile attraverso il sito web bancasistema.it, che consente ai Clienti di ottenere tempestivamente un prezzo indicativo per la cessione e di trasmettere la documentazione richiesta per avviare in tempi brevi la procedura di verifica dei crediti.

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Banca Sistema fornisce anche servizi di gestione e recupero crediti attraverso Solvi, una delle società del Gruppo, presente sul mercato dal 1995. Solvi è specializzata in servizi di consulenza alle imprese con focus particolare sui servizi di gestione e recupero crediti.

Grazie all’esperienza di Solvi, Banca Sistema è in grado di offrire ai propri Clienti una costante e progressiva riduzione dei tempi di in-casso dei crediti nei confronti della Pubblica Amministrazione. In particolare è in grado di:

▪ assistere il Cliente sin dalla fase iniziale di accettazione dell’ordine;

▪ indentificare le fatture inevase per cause differenti da quelle legate alla mancanza di liquidità e ottimizzarne la gestione per abbattere i tempi di incasso;

▪ gestire i rapporti con le strutture e le funzioni amministrative pubbliche e private, attraverso la propria rete di personale specializzato che opera su tutto il territorio nazionale;

▪ studiare e individuare soluzioni su misura per rientrare in tempi rapidi dei crediti insoluti.

Banca Sistema also provides credit management and collection services through Solvi, a company, founded in Italy since 1995.

By using Solvi’s expertise, Banca Sistema offers its clients a much improved DSO performance. We have specialist collectors in all the Regions, working solely to collect these assets:

▪ working with clients from the day they issue an invoice, or even earlier if required;

▪ identifying potential collections issues at an early stage to ensure appropriate action istaken to reduce payment delays;

▪ using our network of collectors who have daily contact with the Public Administrations across all the regions and who understand the issues facing our clients;

▪ providing tailored solutions where possible, to reduce payment delays.

SERVICING

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Banca Sistema offre i propri servizi bancari a Privati, Aziende e Istituzioni.

I servizi di consulenza sulla gestione dei patrimoni sono riservati agli Investitori Istituzionali, in particolare alle Fondazioni Bancarie. L’ottimizzazione dei portafogli amministrati avviene semplificando gli asset presenti e riducendo i rischi senza comprometterne la redditività.

La presenza di una squadra di professionisti, provenienti dalle più importanti banche d’affari internazionali, garantisce le migliori competenze nel supportare gli investitori nella scelta dei prodotti ed eventualmente rinegoziare le condizioni di quelli già esistenti in portafoglio.

A queste attività si affiancano i prodotti bancari più tradizionali, dal conto corrente, al conto deposito, sino al conto titoli che consente di comprare e vendere titoli di Stato, obbligazioni, azioni ed ETF sul mercato italiano e sui principali mercati esteri.

Banca Sistema offers its banking services to individuals, SMEs and Large Companies and Institutions.

The advisory services on asset management are exclusive to institutional investors, in particular banking foundations.

A team of professionals with experience from leading international banks guarantees the best expertise in supporting investors in administrating their portfolio.

As you would expect, we also provide the more traditional banking products: current accounts, deposit accounts and safe custody accounts (which clients can use to buy and sell securities, bonds, equities and ETFs on both Italian and other major exchanges.

BANKING

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Su progetto dell’architetto Daniel Libeskind, che ne ha curato il design e la composizione degli interni, e grazie alla collaborazione con Cisco Systems, Banca Sistema ha avviato un piano di filiale nuova con strumenti multimediali e di TelePresence (videocomunicazione in alta definizione) che contribuiscono alla realizzazione di uno sportello bancario

evoluto in termini di interazione con la Banca.

È una filiale che mette al centro il Cliente, offrendo i servizi di relazione più classici e completandoli con un modello di filiale innovativo, caratterizzato da una forte integrazione tra i sistemi tradizionali, le applicazioni web e i sistemi self-service.

La filiale è stata pensata per riflettere gli obiettivi e le strategie aziendali attraverso il suo design. Per questa ragione abbiamo scelto di affidarci a uno studio di fama internazionale, che potesse dare tutto il suo contributo allo spazio dedicato ai nostri clienti. È stata creata per consentire l’ottimizzazione e una maggiore efficienza del business bancario, in modo da rendere la consumer experience più immediata e piacevole. Pensata per migliorare il servizio di consulenza. Grazie alla

tecnologia Cisco, i consulenti più preparati sono sempre a disposizione dei Clienti, in qualunque filiale.

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Designed by the famous architect Daniel Libeskind, and using Cisco Systems technology, Banca Sistema’s branch introduces high definition multimedia and conferencing tools, which create an unconventional branch, providing new services in consulting to its Clients.

It’s a branch focusing on customers care. We offer conventional banking and financial services through the innovative concept of HD videoconference and a strong integration of traditions, know-how, technology, on-line and self-service systems.

The branch becomes a social and interactive platform between the bank and Clients. It replicates the bank’s objectives and strategies through its design. So we have chosen a celebrated international architect and partner who contributed with his expertise to create a distinctive space to our Clients. Thanks to Cisco HD videoconference technology, our expertise and consultants are constantly available to Clients at any branch.

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Banca Sistema ha scelto di dar vita a un progetto dedicato all’Arte e al patrimonio creativo di giovani artisti italiani.L’iniziativa è nata per dare visibilità e promuovere il talento italiano nell’Arte. La Banca vuole dare la possibilità di costruire un nuovo futuro ai giovani che, con il loro lavoro, possano dare un’immagine positiva dell’Italia nel mondo.Ogni artista ha l’opportunità di esporre le proprie opere presso una delle sedi della Banca per un periodo di circa tre mesi, durante i quali sono promossi la creatività e l’operato dell’artista attraverso una nuova logica di sostegno ai giovani e alle loro potenzialità di crescita.

Banca Sistema supports young Italian artists. We want to promote Italian talent and to help raise its profile. We aim to help young artists reach their full potential and use our offices in Milan and Rome to promote and exhibit their work.

bancasistemarte.it

1515 Davide Coluzzi - Iperuranio

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Banca Sistema promuove una cultura di filantropia, impegno civile e cooperazione.

Per questa ragione, in partnership con altri enti e Organizzazioni Non Governative, la Banca ha scelto di promuovere alcune campagne di sensibilizzazione verso temi importanti come l’infanzia, la cultura e l’ambiente.

Nel 2012 sono stati avviati progetti di charity con Unicef, il Programma Alimentare Mondiale delle Nazioni Unite e il FAI (Fondo Ambiente Italiano), attraverso il programma Coprorate Golden Donor.

It works in partnership with non-governmental organizations to promote awareness of important issues such as childrens rights, culture and the environment.

Projects and charities supported by Banca Sistema include UNICEF, the World Food Programme (UN) and FAI (the Italian National Trust).

NO - PROFIT

Finito di stampare nel mese di marzo 2013

Printed in march 2013

bancasistema.it