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Company Profile

Ufficio Marketing, Prodotti e Comunicazione

Dati al 31/12/2019

2

La Banca in breve

Banca privata con vocazione di

banca personale, da oltre 90

anni un punto di riferimento

riservato ed affidabile per la

protezione e valorizzazione

del patrimonio.

Appartenenza ad un gruppo di respiro internazionale

Indipendenza, solidità ed affidabilità, orientamento al Cliente e trasparenza

Private Banker dedicati con un Team di Wealth Management a supporto

€ 4,7 miliardi di asset gestiti e amministrati al 31/12/19

Company Profile – Ufficio Marketing, Prodotti e Comunicazione - dati al 31-12-2019

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Il prestigio di un Gruppo di respiro internazionale

Il capitale sociale di Cassa Lombarda è detenuto infatti al 99,6% da PKB Privatbank, con sede a Lugano ed attiva da oltre 50 anni, che a sua volta è controllata totalmente dalla holding lussemburghese Auriga SA.

Cassa Lombarda fa parte di un gruppo di respiro internazionale, specializzato nel Wealth Management, grazie al quale propone soluzioni tipiche di un network finanziario più allargato.

Nell’ambito del business model del Gruppo, Cassa Lombarda si propone come boutique di Wealth Management, caratterizzata da un modello di offerta distintivo e diversificato con un approccio ai servizi di investimento di tipo sartoriale, sia nel caso della consulenza evoluta che in quello di gestione patrimoniale personalizzata.


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L’organigramma


5

Asset Under Management

Asset Under Management*

Milioni di € 31/12/2018 31/12/2019

Var. Ass. Var. %

31/12/2019 vs 31/12/2018

Gestioni Patrimoniali 1.155 1.191 36 3,0

Fondi Comuni/Sicav 1.118 1.210 92 7,6

Polizze Assicurative 265 355 90 25,4

Amministrato titoli 1.616 1.338 -278 -20,7

Conti correnti 564 651 87 13,4

TOTALE 4.718 4.745 27 0,6

* Dati gestionali al netto delle masse di Clientela istituzionale per le quali la Banca svolge attività di pura custodia titoli.


6


Cassa Lombarda ed il trend degli AUM di Private Banking

DATE

MASSE TOTALI

Raccolta Diretta Raccolta Gestita Amministrato Titoli

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

3.500

4.000

4.500

5.000

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019

513 779

948 1.225

1.397 1.714

2.040 2.325

2.683 2.538 2.756

1.963

2.037 1.912

1.889 1.936

1.945

1.980

1.826

1.692 1.616

1.338

717

465 519

553 477

478

514

645

633

564 651

7

Principali dati economico-patrimoniali

Milioni di € 31/12/2018 31/12/2019 Var. %

Margine Intermediazione 38.495 43.914 14,1

di cui Ricavi da Private Banking 27.381 29.118 6,3

Costi operativi 34.695 36.429 5,0

Risultato operativo 1.729 5.564 221,7

TCR 15,60% 17,53%

Sintesi dati*

* Dati gestionali.


8

Un Private Banker dedicato IlIPrivate Banker offre un servizio di consulenza

completo, in grado di aiutare il Cliente a gestire il Suo presente per meglio pianificare il futuro.

Per rafforzare questa relazione di fiducia dedichiamo al Cliente tutto il tempo necessario ad approfondire la Sua situazione personale, gli obiettivi e le attitudini finanziarie. Un percorso che si basa su un dialogo ricorrente ed esclusivo.

Essere sempre al di sopra delle aspettative del Cliente, ascoltando ed interpretando necessità ed esigenze, anche non espresse, rappresenta l’obiettivo costante del Private Banker di Cassa Lombarda.

Avvalendosi di un Team di Wealth Management, coordinato ed efficace, il Private Banker monitora il portafoglio, valuta le opportunità ed i rischi insiti nei mercati e nelle loro possibili evoluzioni, coinvolge il Cliente per ottimizzare gli interventi, in modo rapido, efficace, attento e proficuo.

88 Professionisti: Private Bankers, Consulenti Finanziari, assistenti e personale di sportello 5 Sedi: Milano, Roma, Bergamo, Busto Arsizio, Como

22 esperti dedicati: Wealth Management, Direzione Sviluppo Business e Supporti, Marketing, Prodotti e Comunicazione

Un Team di professionisti a supporto

Un gruppo di professionisti altamente qualificati, dedicato alla ricerca di soluzioni finanziarie personalizzate attraverso un approccio integrato alla gestione del patrimonio del singolo Cliente, del relativo gruppo familiare e, dove esistente, dell’azienda di proprietà.

La vocazione alla gestione dell’asset allocation

individuale e l’attenzione rivolta alla qualità del servizio, ci consentono di offrire servizi di Gestione Patrimoniale e di Advisory su misura, orientati ad identificare le migliori combinazioni di investimento disponibili sul mercato.

La competenza tecnica unita alla predisposizione

all’interazione continua con la struttura di Private Banking, costituiscono un valore distintivo per il modello di business sviluppato da Cassa Lombarda.

L’evoluzione del mercato del Private Banking verso una

consulenza sempre più evoluta trova piena rispondenza nelle soluzioni personalizzate di gestione patrimoniale ed advisory di alto livello offerte dal Team, usufruendo anche di una piattaforma di prodotti tra le più ampie sul mercato, ma guidata nella proposizione dal Team di Wealth Management e dalla Direzione Sviluppo Business e Supporti – Ufficio Marketing, Prodotti e Comunicazione.

Private Banking ed un team di professionisti a supporto


9

Private Banking: la sede di Milano

Sede di Milano Via Manzoni, 12/14 20121 Milano (MI) Tel. +39 02.77.99.1 Fax. +39 02.77.99.365

Comfort banking


10

Filiale di Roma Via Paisiello, 35/A 00198 Roma (RM) Tel. +39 06.85.37.671 Fax. +39 06.85.37.67.37

Private Banking: le filiali

Comfort banking


11


Filiale di Bergamo Via XX Settembre, 16 24122 Bergamo (BG) Tel. +39 035.35.98.11 Fax. +39 035.35.98.150

Comfort banking


12


Filiale di Busto Arsizio Via Dante, 1/A (ang. Via Roma) 21052 Busto Arsizio (VA) Tel. +39 0331.30.48.11 Fax. +39 0331.63.24.95

Comfort banking


13


Filiale di Como Via Garibaldi, 30 22100 Como Tel. + 39 031.27.66.51 Fax. + 39 031.27.66.555

Comfort banking


14

Prodotti e Servizi: la gamma d’offerta

Risparmio Gestito

• Gestioni di Portafoglio con accesso all’intero universo investibile.

- GPM Focus Plus, «il benchmark come guida»

- GPM Flex, «la scelta del ritorno assoluto»

- GP Fund Allocation, «un portafoglio di strategie flessibili e bilanciate»

- Vip Exclusive, «il servizio di gestione su misura»

- GP Target Allocation: building blocks rappresentativi di bisogni strategici dei clienti e portafogli su specifiche asset classes

- GP Universalis, «stile di gestione core-satellite»

• Sicav, Fondi e Fondi di Fondi in

architettura aperta, ma guidata.

Prodotti Assicurativi

• Polizze vita Ramo I, PIP, Ramo V e Multiramo

• Polizze unit-linked

e soluzioni di asset protection

Servizi Fiduciari • Fiduciaria statica

di Gruppo

Prodotti e servizi tradizionali • Custodia e

gestione titoli • Servizi

bancari tradizionali

• Credito

Il nostro approccio al Servizio

La vocazione alla consulenza Una gamma completa, in architettura aperta Soluzioni su misura


15

Consulenza Evoluta - Indipendenza e architettura selettiva, i nostri

punti di forza -

Gestioni patrimoniali - Visione globale, azione personale -

Servizio ad alto contenuto di personalizzazione che nasce dalla collaborazione del Private Banker

con il Team di Wealth Management.

Servizio di investimento altamente specializzato, che offre diverse soluzioni sulla base dell’investimento minimo e del grado di personalizzazione della linea

prescelta.

FLEX

IL RITORNO ASSOLUTO COME GUIDA

FOCUS PLUS

IL BENCHMARK COME GUIDA

GP UNIVERSALIS

UN NUOVO STILE DI GESTIONE CON APPROCCIO «CORE-SATELLITE»

TARGET ALLOCATION

UN PORTAFOGLIO STRUTTURATO PER RAPPRESENTARE I BISOGNI E GLI

OBIETTIVI DEI CLIENTI

VIP EXCLUSIVE

IL SERVIZIO DI GESTIONE «SU MISURA»

FUND ALLOCATION

UN PORTAFOGLIO DI STRATEGIE FLESSIBILI E BILANCIATE

Nuova condivisione

del portafoglio

Condivisione di una proposta di portafoglio

Costante monitoraggio del portafoglio

Ascolto dei bisogni

del cliente

Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza


16

Accanto alla consulenza erogata dal Private Banker,

che è il punto di forza del nostro

modello di Private Banking,

un sito Internet nuovo e aggiornato

per avere informazioni e/o

accedere all’internet/core

banking



17

Società di Fondi e Sicav

collocabili*



* Dati al 22/05/2020

18

Grazie agli accordi di Collaborazione con due Broker e a due accordi di Distribuzione Diretta siamo in grado di mettere a disposizione della nostra Clientela varie tipologie di polizze utili a soddisfare le diverse esigenze di protezione del patrimonio e passaggio generazionale..

• Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo • Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection



19

Deposito e custodia di valori mobiliari Negoziazione e servizi correlati

Disponibili tutti i prodotti e i servizi bancari tradizionali di pagamento e domiciliazione

Operatività di sportello Gestione incasso effetti Offerta completa per CartaSì e American Express Servizio di cassette di sicurezza Home Banking con un trading sicuro e la possibilità di

operare dall’estero

Custodia e gestione titoli

Servizi bancari tradizionali

Credito ancillare alle attività di

Private Banking

Credito Lombard Credito alla clientela privata garantito da strumenti

finanziari depositati presso la banca Crediti garantiti a clienti corporate Crediti ipotecari ed interventi di finanza straordinaria



20

L’intestazione e l’assistenza fiduciaria continuano ad essere servizi di

grande interesse per la Clientela residente in Italia UHNW e HNW alla quale

Cassa Lombarda si rivolge. Tramite una propria fiduciaria Cassa Lombarda

offre un supporto completo, affiancando ai propri servizi di private

banking quelli fiduciari.

• Amministrazione dei conti correnti e depositi bancari.

• Assolvimento degli adempimenti di carattere fiscale.

• Possibilità per il fiduciante, grazie al consolidato fiscale, di godere dei

benefici fiscali connessi alla compensazione tra plusvalenze e minusvalenze

realizzate presso istituti diversi.

• Supporto e assistenza in materia di protezione del patrimonio, passaggio

generazionale ed efficienza fiscale.

• Fluidità e flessibilità nei rapporti sia amministrativi che commerciali

• Massimo grado di riservatezza



21

Cassa Lombarda: Comfort Banking

La nuova Advertising Istituzionale vuole rappresentare l’unione di 3 concetti: 1. l’internazionalità e la solidità del nostro Gruppo di appartenenza richiamati dall’immagine iconica del Cervino; 2. la nostra Banca, visibile nei colori e nello stile dell’immagine classica; 3. il valore distintivo del nostro Istituto, rappresentato dal claim “Comfort Banking” , nel quale l’allestimento vuole richiamare un “salotto”, all’interno del quale le persone possano sentirsi a proprio agio, come a “casa propria”.


22

Contatti

Sito Internet cassalombarda.it Posta Cassa Lombarda S.p.A. Via Alessandro Manzoni, 12/14 20121 Milano (MI)

E-mail [email protected]

Telefono / Fax +39 02.77.99.1 / +39 02.77.99.365


http://www.cassalombarda.it/

mailto:[email protected]

23

Disclaimer

Le informazioni contenute in questo documento, in particolare le informazioni attinenti alle future performance di Cassa Lombarda, sono previsioni e stime che riflettono le attuali opinioni del management di Cassa Lombarda in merito ad eventi futuri e quindi, come tali, sono soggette a rischi ed incertezze. La capacità di Cassa Lombarda di raggiungere i risultati previsti dipende da molti fattori al di fuori del controllo del management. I risultati effettivi possono differire significativamente (ed essere anche negativi) da quelli previsti o impliciti nei dati previsionali. Qualsiasi riferimento a performance passate non deve essere intesa come indicazione della performance futura. Le informazioni contenute nel presente documento si riferiscono alla data del presente materiale e possono essere soggette a modifiche senza ulteriore notifica. Le informazioni sono basate su fonti affidabili e prodotte in buona fede, tuttavia non vengono rese dichiarazioni o garanzie in merito alla loro accuratezza o completezza. Le informazioni contenute nel presente documento sono esclusivamente per scopi informativi e non costituiscono ricerca di investimento o suggerimento o consiglio, implicito o esplicito, connessa a qualsivoglia strategia di investimento su strumenti finanziari o su emittenti. Cassa Lombarda non accetta alcuna responsabilità per qualsivoglia perdita diretta o consequenziale derivante dall’uso di informazioni incluse nel presente documento. Il presente documento non deve essere riprodotto o ridistribuito, direttamente o indirettamente, a qualsivoglia altra persona o pubblicato, interamente o parzialmente, per qualsivoglia ragione, senza il precedente consenso scritto di Cassa Lombarda.


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