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PPrraa

rroocceeddaattttiivv

iinnt

A

aagggg

dduurree vviittàà ddtteerree

SSoo

AAddoottttaatteenneelll

ggiioorrnnaattee

ddeelliiddii rriissessssee nnooggggeett

ee ddaall CCoonnllaa sseedduuttaa ccoonn ddeellii

iibbeerraasscchhiioonneeii ccttttii CCoo

nnssiigglliioo ddii aa ddeell 2288 ibbeerraa ddeell

aattiivveeoo ee ccoccoonnffrroolllleegg

aammmmiinniissggiiuuggnnoo 22ll 2288 nnoovvee

ee iinn ttoonnfflliirroonnttiiggaattii

ssttrraazziioonnee22001122 eemmbbrree 2200

tteemmaaiittttii ddii ddii

ee

001177

aa ddii ddii

v_044

Proc

edure delibinter

berative in resse nei co

tema di attonfronti di s

tività di riscsoggetti col

chio e confl llegati

p

litti di

pagina 2 di 21

1. PREME

2. IDENTI

2.1 Crite

2.2 Crite

3. INDIVID 13

4. PROCE

4.1 Fase

4.2 Fase

4.3 Oper

4.4 Delib

4.5 Ulter

4.6 Fluss

ALLEGATO –

ESSA ..........

FICAZIONE D

eri di individu

eri di individu

DUAZIONE DE

EDURE DELIBE

istruttoria (

deliberativa

razioni rientr

bere quadro

riori presidi .

i informativi

– PRINCIPALI

Proc

...............

DEI SOGGETT

uazione delle

uazione delle

EGLI AMMINI

ERATIVE .....

o Pre-delibe

a ..............

ranti nell’am

...............

...............

i interni .....

DEFINIZION

edure delibinter

...............

TI COLLEGAT

e operazioni

e operazioni

STRATORI IN

...............

erativa) ......

...............

mbito di appl

...............

...............

...............

I ..............


INDICE

...............

TI E DELLE OP

di maggiore

ordinarie ..

NDIPENDENTI

...............

...............

...............

icazione del

...............

...............

...............

...............


...............

PERAZIONI C

e rilevanza ..

...............

PER LE OPE

...............

...............

...............

l’art. 136 de

...............

...............

...............

...............


...............

ON SOGGETT

...............

...............

ERAZIONI CON

...............

...............

...............

el TUB .......

...............

...............

...............

...............


p

...............

TI COLLEGAT

...............

...............

N SOGGETTI

...............

...............

...............

...............

...............

...............

...............

...............

litti di

pagina 3 di 21

............. 4

TI ........... 7

............. 9

............ 10

COLLEGATI

............ 15

............ 15

............ 16

............ 18

............ 18

............ 18

............ 19

............ 21

4

7

9

0

5

5

6

8

8

8

9

1. PREM

La discipliDisposizionseguito ancentri decirelative aldistorsioni adeguatam A tal fine, sistema di In tale amprocedure compimen Obiettivo ddi soggettBanca si dcorrelate e Le principa

Espil D

AmConinteinddesneldeiind

Ulteriori d Le presenacquisito Sindacale procedure Banca poconcession Nella formsono avvalsecondo lealla risponIn particol

la fcon

MESSA

ina delle oni di Vigilanche “Dispoisionali di ulla concessi nel proce

mente misur

l’Autorità presidi per

bito, la Sez deliberatito delle op

del presentti coinvoltiota al fine e soggetti c

ali definizioponenti aziDirettore Gemministratonsiglio di Aeressi nellipendenza stinatario ll’ambito de medesimiipendenza

efinizioni r

ti proceduil parere in pari d a presidia

ossa comprne di finanz

mulazione dlsi delle rise proprie codenza delleare: funzione Contenuti dell

Proc

operazioni cnza Pruden

osizioni”), muna banca pione di finaesso di allrati o presid

di Vigilanzar la gestione

zione III delve, sia unerazioni co

te documen nel proce di preserv

connessi (di

oni rilevantendali: i co

enerale. ore indipenAmministraz’operazionestabiliti d

dei compiella citata di requisiti per la spec

ilevanti pre

re sono stvincolante

data, espreare il rischiromettere ziamenti e a

el parere csultanze deompetenzee stesse agl

ompliance hla normativ

edure delibinter

con parti cnziale emanmira a prespossa companziamenti locazione ddiati, poten

a dispone ce di tali fat

la normativ insieme dn soggetti c

nto è quelloesso delibeare l’integr seguito co

i ai fini del omponenti g

ndente: l’azione, che ne ai sensidall’art. 32iti dalle sdelibera è qualora il

cifica operaz

ese a riferim

tate approve da parteessivo del o che la vl’oggettivi

ad altre tra

citato, l’Amlle analisi e, in meritoli obiettivi d

ha verificatoa della Ban


correlate, nate con lasidiare il ripromettere e ad altre delle risorsnziali danni

con le citatttispecie.

va in argomdi regole mcollegati.

o di disciplierativo e arità dei prollettivamen

presente dgli organi d

mministratnon sia con dell’art. 2 dello Ststesse attstato indivi precedentzione;

mento nel d

vate dal Ce dell’Amm

giudizio invicinanza diità e l’imnsazioni ne

mministratoelaborate d

o alle soluzidella norma

o la conformnca d’Italia;


contenuta a Circolareschio che l l’imparzialtransazionise, esposiz per deposi

e Disposizio

mento definiminimali al

inare le proattività attocessi decisnte definiti

documento di amminist

ore, individntroparte o

2391 c.c.atuto, ai ribuiti agliduato un ate sia imp

documento

Consiglio diministratoren merito ai taluni sog

mparzialità ei confronti

ore indipendalle struttioni organizativa.

mità delle p;


nel Titolo e Banca d’Ila vicinanzaità e l’ogge nei loro co

zione della itanti e azio

oni che le b

isce sia l’itella base de

ocedure deribuite ai sionali nelle come “sog

sono di segrazione e co

duato con o soggetto c, in possesensi dellei amminis

amministratpedito o p

sono riepilo

i Amministe indipendalla compleggetti ai ce

delle de dei medesi

ndente e il ure internezzative e p

presenti pro


p

V - Capitotalia n. 26a di taluni ettività dellonfronti, co

a banca a onisti.

banche si d

er di definielle proced

liberative -medesimi e operazionggetti colleg

guito riportaontrollo de

apposita dcollegato eesso dei re Disposizistratori indtore supple

privo del re

ogate in all

trazione ddente e deessiva idonentri decisiecisioni relimi soggett

Collegio Se alla Bancaprocedurali

ocedure all

litti di

pagina 4 di 21

olo 5 delle63/2006 (di soggetti aile decisionion possibilirischi non

otino di un

zione delledure per il

- in termini- di cui la

ni con partigati”).

ate: ella Banca e

elibera dele non abbiarequisiti dioni, qualedipendenti;nte munitoequisito di

egato.

della Bancael Collegioneità delleionali dellalative allai.

indacale sia, ciascunaproposte e

le finalità e

e i i i i n

n

e l

i a i

e

l a i e

o i

a o e a a

i a e

e

la l’idges

La Direziondiffusione delle UO c Le presentdella Banc

funzione Cdentificaziostione e all’

ne General dei riferimcompetenti.

ti procedureca e sono ap

Proc

Controllo rine della d’operatività

e assicura menti nece.

e e gli evenpplicate a p

edure delibinter

ischi ha veiversa rilev

à tipica dell

la messa inssari alla d

ntuali aggiopartire dal 3


erificato lavanza dellela Banca;

n opera deldefinizione

ornamenti s31/12/2012


a rispondene operazion

lle procedu della rilev

successivi s2.


nza dei pani ai criter

re operativvanza delle

sono pubblic


p

arametri adri di sana e

ve interne ee operazion

cate sul sit

litti di

pagina 5 di 21

dottati pere prudente

e la prontani da parte

to internet

r e

a e

t

Proc

edure delibinter





p

litti di

pagina 6 di 21

2. IDEN

SOGG

La Banca ibase delle

alno

alsu

alpr

È in capo censimentoall’individu L’UO Segraggiornarlonecessariecoinvolgimessere cor Benché nocome streinformazio Ai fini del l’assolvimesono quanpresidio deoccorrenza Costituiscesoggetti cservizi o ooperazioni

- querap

- i coin m

- le nel

- le dall’esgru

Al fine di iclassificarecaratterist

TIFICAZI

GETTI CO

identifica, informaziolle dichiaraomina e a slle informauccessivamelle informazrovider este

alle partio correttouazione dei

reteria Geno tempestiv

e e garantmento di alrelate con q

n si tratti detti familiaoni a dispos

mantenimento degli anto più posei processi a, si attivin

e operaziocollegati chobbligazioni di fusione elle effettupporto di coompensi comateria di soperazioni

ll’ambito deoperazioni lla Banca dsecuzione d

uppo.”

individuare e le diverstiche.

Proc

ONE DEI

OLLEGAT

nei limiti doni disponibazioni che eguito delle

azioni evenente, in occzioni in poserni.

correlate o, complei soggetti co

nerale curavamente potirne la prtre struttuquelle già c

di soggetti cri di una izione per e

ento di un adempimenssibile inte sottostanto le proced

one con soghe comportni, indipend e di scissiouate tra coontrollo totrrisposti agsistemi di i di trasferel sistema d da realizzd’Italia, ovdi istruzion

l’ambito dse tipologie

edure delibinter

SOGGET

I

dell’ordinarbili, facendo

gli esponee modifichetualmente

casione del ssesso della

l’obbligo deto e temonnessi.

a la tenutaonendo in eronta, comre organizzcensite in o

collegati ai parte correeventuali ri

adeguato nti segnaletegrate nei i le transaz

dure richies

ggetti colleta assunziodentementeone. Non si omponenti dtalitario, angli esponenincentivaziorimento indi gestione zare sulla bvvero sulla e impartite

i applicazioe di operaz


TTI COLL

ria diligenzo riferimententi aziende delle situa acquisite rinnovo de

a Segreteria

di cooperampestivame

a dell’elenessere le idompleta e azative. Le osservanza d

sensi dellaelata ancheichieste del

database dtici richiesti

sistemi inzioni con soste dalle Dis

egati, ai seone di attie dalla pre considerandi un gruppnche congiunti aziendalone e remunfragruppo del rischiobase di ist base di de dalla Ban

one delle pzioni con s


LEGATI E

za, il perimto:

dali sono tazioni pregin fase di

el fido o dela Centrale F

re con la ente aggio

nco dei sogonee soluziaccurata riinformaziondelle prescr

a disciplina e gli affinilla Banca d

delle informi, le modaliformativi, oggetti colsposizioni.

ensi delle Dività di risevisione di no operazionpo bancariounto; i, se confornerazione ddi fondi o

o di liquidittruzioni conisposizioni ca d’Italia

resenti prosoggetti co


DELLE O

etro dei so

enuti a reresse; apertura la revisioneFidi, anche

Banca al fornato pe

ggetti colleoni per acqilevazione, ni sui soggrizioni ex ar

di riferimeni sino al 2’Italia.

mazioni cenità di raccocon ciò aglegati e ass

Disposizionischio, trasf un corrispni con soggeo quando t

rmi alle disdelle bancho di collatà a livello cn finalità d emanate dnell’interes

cedure delillegati sull


p

OPERAZIO

oggetti col

endere, all

di nuovi re dei contra ricavate d

fine di coner quanto

egati e prquisire le in anche atgetti collegrt. 136 TUB

nto, la Banc2° grado e

nsite e per olta delle ingevolando sicurando c

, “la transferimento pettivo, ivigetti collegatra esse int

sposizioni dhe; teral posteconsolidatodi stabilitàdalla capog

esse della st

iberative è a base del

litti di

pagina 7 di 21

ONI CON

legati sulla

’atto della

rapporti e,atti; a eventuali

nsentire unattinente

rovvede adnformazionitraverso il

gati devonoB.

ca censisce tiene tali

supportarenformazionil’adeguato

che, a ogni

sazione condi risorse, incluse leati: tercorre un

di vigilanza

e in essereo; à impartitegruppo pertabilità del

necessariolle relative

N

a

a

i

n e

d i l o

e i

e i o i

n

e

n

a

e

e r l

o e

Le operazi

i.

ii.

iii.

iv.

Conformemapplicaziomaggiore e

1 Le disposizidei seguenti

i. Indice vigilanzdell’ope se le

o

oo

se lecont

ii. Indice rapportpatrimoPer le consolidpercentPer le consolid in c

even in ca

Per levalore del nu

in in

oni con sog operazionalla sogliatipologia rilevanza un disegnosoggetto cmaggiore rilevanza i

operazionrilevanza;

operazionoperativitàstandard;

operazion- per le

inferio- per le

superiopatrimo

mente a quone delle pe di minore

ioni individua indici (applicdi rilevanza

za tratto daerazione si dee condizioni eo per le c

dell’operan.1606/20

o per le opeo per le altre condizioni etrovalore delldi rilevanza

to tra il totaleoniale disponi

operazioni ddamento, il tuale di capitaoperazioni di

damento, il vacaso di acquintualmente asaso di cession

e operazioni dumeratore è: caso di acqui caso di cessio

Proc

ggetti colleg

i di maggio del 5% in di operazile operazioo unitario, collegato, lrilevanza, identificate

i di minor

i ordinarieà della Ban

i di import Banche il re a 500 mi Banche il ore a 500 monio di vigi

anto stabilipresenti pre rilevanza

ano come operabili a second del controval più recent

etermina comeeconomiche deomponenti c

azione, in co002; erazioni di finare componentieconomiche d’operazione èdell’attivo: ue attivo dell’bile. di acquisizionvalore del n

ale oggetto dii acquisizionealore del numsizioni, il conssunte dall’ac

ni, il corrispetti acquisizione

sizioni, il magoni, il valore c

edure delibinter

gati si distin

ore rilevan rapporto aione1. Sonooni aventi c concluse e quali, pu superino,e;

e rilevanza

e, ossia openca e conc

o esiguo, o cui patrimilioni di Eur cui patrimmilioni di Elanza.

ito dalla norocedure da, incluse le

razioni di magda della specifalore: è il rae stato patre di seguito spell’operazionecostituite da nformità ai p

anziamento o i, l’ammontar

dell’operazionè il valore masutilizzato soloentità oggett

ne e cessionenumeratore è disposizione.

e e cessione eratore è: ntrovalore decquirente; tivo dell’attiv

e e cessione d

ggiore tra il cocontabile dell


nguono in:

nza, ossia leal valore do altresì

caratteristicnel corso

ur non qual ove cum

a, ossia le

erazioni di cluse a con

ossia le opemonio di viro, la sogliamonio di viEuro, il mi

ormativa dedeliberativee operazio

ggiore rilevanfica operazionapporto tra irimoniale pubpecificato: e sono determ strumenti principi conta

di concessionre pagato allane dipendono ssimo ricevibio nei casi di to dell’operaz

e di partecipè il totale a. di partecipaz

ell’operazione

vità ceduta. i altre attività

orrispettivo e ’attività.


e operazioni riferimenda consideche omogendel medesilificabili sin

mulativamen

operazion

minore rilendizioni equ

razioni il cugilanza (co

a di 250.000gilanza (conore tra 1.

ella Banca de le operani a caratte

nza quelle in cne): l controvalorbblicato (con

minate, il contfinanziari, ilabili internaz

ne di garanzie/dalla contropin tutto o in le o pagabile operazioni di

zione e il tota

pazioni in soattivo della

zioni in socie

e maggiorato

à (diverse dal

il valore cont


ni il cui connto applicaberare opernee o realizimo esercizngolarmentnte consid

i diverse d

evanza rienuivalenti a

ui controvaonsolidato, 0 Euro; onsolidato, .000.000 di

d’Italia, rienazioni con ere ordinar

cui sia supera

re dell’operasolidato, se

rovalore dell’l fair value zionali adotta

, l’importo maparte contrattparte da granai sensi dell’ai acquisizioneale attivo del

ocietà, che hpartecipata,

età che non

delle passivi

ll’acquisizione

tabile che ver


p

ntrovalore èbile in funzrazioni di zzate in esezio con il te come opderate, le

da quelle d

ntranti nel quelle di

lore non ec in caso di

in caso dii Euro e lo

ntrano nel soggetti crio. Con rif

ata la soglia d

azione e il predatto). Il

’operazione è determinatoati con Rego

assimo erogabtuale; ndezze non anaccordo. e, fusione e slla Banca dall

hanno effettiindipendente

hanno effett

ità della soci

e di una parte

rrà attribuito

litti di

pagina 8 di 21

è superiorezione della maggioreecuzione dimedesimo

perazioni di soglie di

di maggiore

ll’ordinariamercato o

ccede: i gruppi) è

i gruppi) èo 0,05% del

l’ambito dicollegati diferimento a

el 5% per uno

patrimonio dicontrovalore

: o, alla datalamento (CE)

bile;

ncora note, il

scissione, è ill’ultimo stato

sull’area diemente dalla

i sull’area di

età acquisita

ecipazione), il

all’attività;

e a e i o i i

e

a o

è

è l

i i a

o

i e

a )

l

l o

i a

i

a

l

tale ultimad’Italia, di Sono escluesiguo, ossai 250.000 Sono sempeuro. 2.1 Crite

Costituiscocontrovaloapplicabile Ai fini delDisposiziondella defintra loro odell’esercdel calcoloVigilanza halla discip(che non c La declinaesecuzione

una vriconforme

una vper dfinan

una v una

realizprece

La Banca qdall’impor

1. diagiu

2. atte

a tipologia isciplinano

use dall’amsia quelle o euro.

pre consider

eri di indi

ono operazore, in rappe in funzion

lla determini di Vigilanizione relamogenee oizio con uno della soglha precisatoplina Consobconcorrereb

azione opee di un diseverifica sul nducibili alle tecniche verifica suldiscriminar

nziarie od atverifica sullverifica tezzate in esedenti pres

qualifica, inrto: no luogo adiziali; engono a co

Proc

di operazioun iter sem

mbito di apoperazioni c

rati di impo

ividuazion

zioni di mporto al patne della tipo

inazione denza Pruden

ativa alle opo realizzatno stesso slia di rilevao che “perb si eliminbbero quin

erativa del egno unitari disegno un’ordinaria a di utilizzo lla omogene le operattinenti allala realizzazemporalmensercizi diveupposti.

n ogni caso,

a perdite,

ompravend

edure delibinter

one, le promplificato.

pplicazioneconcluse co

orto esiguo

ne delle o

aggiore riltrimonio di ologia di op

el parametnziale. A riperazioni dite in esecusoggetto coanza. In sedr contenerea l’obbligodi ai fini d

concetto o presupponitario dellattività di g(mutui, ant

neità delle azioni di fia raccolta);ione dell’opnte limitatersi non so

, quali oper

passaggi a

ite di immo


ocedure, in

e delle preon soggetti

gli sconfina

operazion

levanza le vigilanza dperazione c

tro si appliguardo si ei maggiore uzione di ollegato, lade di resoc

e gli oneri po di tracciadel cumulo

di cumulo one: le operaziogestione deticipazioni, operazioninanziamen; perazione d

ta all’esercno cumula

razioni di m

a sofferenz

obili da par


adesione a

esenti procecollegati il

amenti che

ni di magg

operazionella Banca,onsiderata.

icano i critevidenzia c rilevanza, un disegno

a banca cumconto alla pproceduraliabilità delle in caso di

di operaz

ni, che si rell’impresa, crediti firm, che vieneto da quel

da parte decizio in cobili, indipe

maggiore rile

za, accord

te della Ba


alla facoltà

edure le op cui controv

non eccedo

giore rilev

i con sogg, sia superio.

teri definitche la Circ.precisa cheo unitario, mula il valoprima consui e per un me operazionoperazioni

zioni omoge

ritiene sussi anche indi

ma, ecc.); e essere prlle di dive

ello stesso sorso, ragionendentemen

evanza que

i transattiv

nca.


p

à prevista d

perazioni dvalore non è

ono il limit

evanza

getti colleore alla sog

ti nell’alleg. 263/06, ne in caso di compiute

ore delle stultazione, pmaggior all

oni di impoi frazionat

enee o re

istente, ladipendentem

resa in consrsa natura

soggetto con per cui nte dall’esi

elle che, a p

vi giudizial

litti di

pagina 9 di 21

dalla Banca

di importoè superiore

e di 50.000

gati il cuiglia del 5%,

gato B allenell’ambito operazioni nel corso

tesse ai finiperaltro, lalineamento

orto esiguote)”.

alizzate in

ddove tuttemente dalle

siderazione (in primis

llegato; operazioni

istenza dei

prescindere

li o extra-

a

o e

0

i

e o i o i a o o

n

e e

e s

i i

e

-

2.2 Crite

All’internoordinarie,condizioni standardizregole proIndipenden A tale rigud’Italia hadall’attivivalore idiequivalentristretta dmaggiore rmolto ampmaggiore rprincipali p Il caratteressere att Nel definirattività, contrattua Si qualificache rispett rient

operdisci

prevenormdelib

non ae risc

Consideratordinarie, nell’ambitproporzionordinarie l

co de co ra

Tali operaz ven le c

clie

eri di indi

o delle ope ossia quel di mercat

zzata, vannoocedurali, nte.

uardo, in sea chiarito ctà più tipiciosincraticoti a quelle di “operazirilevanza. pia dagli orilevanza dpresidi dell

re ordinarioestato sulla

re le operadell’oggett

ale, della co

ano come otano tutte ltrano nellaazione di pline in maedono l’app

malmente abera del Conabbiano imchio.

ta la non soprattutto delle dnalità che pe operazionontratti di cepositi a risonti depositapporti di sezioni si ritengano adottcondizioni pentela aven

Proc

ividuazion

razioni di mlle operazioto o standao esenti (asalvo il re

ede di relazche “Poichéca ed ordino che renddi mercatoone ordinaVa tenuto

obblighi prodeterminerela regolame

o dell’opera base di c

azioni dellatività dellontenuta ri

operazioni ole condizion normale finanza pe

ateria di proplicazione applicate ansiglio di Am

mporto signi

agevole ito con ri

definizioni permea la nni di apertuconto corresparmio; to; ervizi di inv

engono semtati schemi previste corte il medes

edure delibinter

ne delle o

minore rilevoni rientranard, che pl pari dellesiduale on

zione di acé conflitti naria (es. cde più dif o standard

aria” escludpresente chocedurali eebbe il tangentazione”.

razione nonriteri preve

a specie la le condizilevanza qua

ordinarie leni di seguitooperatività

er la clientocesso, ruoldi un sistem

alla clientemministrazficativamen

ndividuazioiferimento delle ope

normativa dura/modificente di corri

vestimento pre ordinar contrattuarrispondanosimo profilo


operazion

vanza possonti nell’ordper le prope operazionere di ren

compagnamdi interess

concessionefficile ided”, si ritiendendo da qhe le opera

e la ricondgibile risch.

n deve essentivamen

banca tienioni, dellaantitativa e

e operaziono riportate:

à della Bantela, ecc.) li, poteri dema oggettivela (tassi, ione; nte superio

one delle all’inciso

erazioni dedi riferimenca di: ispondenza

e custodia rie, laddoveli standard

o a quelle ao.


ni ordinar

ono trovareinaria oper

prie carattei di import

ndicontazion

mento alla se nelle bae del creditntificare ine opportunquesto insieazioni ordinuzione tra

hio di far ve

sere comprte definiti

ne conto da semplicie della tipo

ni, diverse : nca (ad es per la quelegati; vo di costi durata, co

ore a quello

caratteristidella con

ella speciento, la Banc

a;

ed amminie: ;

applicate so


rie

e collocazioratività delleristiche ogo esiguo) dne periodic

seconda coanche possoto) e poichin modo ono confermeme tutte narie benef esse ancheenir meno n

rovato in og e formalizz

ella ricondtà dello

ologia di con

da quelle d

. concessiouale siano

e condizioommissioni,

o di operazi

iche delle ntenuta ri, in osseqca ritiene d

strazione ti

litamente a


pa

one le cd. la banca e ggettive di dall’applicaca all’Amm

onsultazioneono emergehé tale attioggettivo

mare la defiquelle consficiano di ue delle opnel settore

gni deliberzati.

ducibilità alschema e

ntroparte.

di maggiore

one di finapreviste d

oni in linea , ecc.), de

ioni di anal

suddette ilevanza qquio al pdi considera

itoli;

ai soci della

litti di

agina 10 di 21

operazioni concluse a rischiositàzione delle

ministratore

e, la Bancaere proprioività ha un“condizioninizione piùsiderate diuna derogaerazioni di

e bancario i

ra, ma può

ll’ordinariaeconomico-

e rilevanza,

anziamenti,eterminate

con quelleefinito con

loga natura

operazioniquantitativarincipio diare sempre

a Banca o a

i a à e e

a o n i ù i a i i

ò

a -

e

e n

a

i a i e

a

Per le opeaffidamentsussistono caso in cuidi importo Ne consegovvero condella Bancprocedure piena valucorrelativacoinvolti n Non sono ddi immobil Le Funzioncriteri sopil carattere

erazioni di ti, sottoscr le condizioi l’importo

o esiguo.

gue che tutn condizionca o a clien deliberativ

utazione deamente, lanella proced

da considerli e le conve

ni proponenra espostie di ordinar

Proc

impiego o rizioni/negooni per la ddell’operaz

tte le delibni contrattuntela aventve definite i rischi con

a possibilitàdura (in prim

rarsi in alcuenzioni per

nti individua. Esse formrietà eviden

edure delibinter

di raccoltaoziazioni didisapplicazzione risulta

erazioni reuali ed econe il medesiper le oper

nnessi al peà di formamis dell’Am

un caso oper la distribuz

ano il caratmalizzano nenziando i ne


a quantitatii certificat

zione delle asse inferio

elative ad onomiche noimo profilorazioni di merfezionamealizzare, inmministrato

erazioni ordzione di pro

ttere di ordella propostecessari rife


ivamente di di deposiprocedure

ore o pari a

operazioni don corrispono, verrebbemaggiore o mento di open tale sedeore Indipend

dinarie le opodotti e ser

dinarietà deta di delibeerimenti in


determinabiito, obbliga deliberativ quello defi

di importo ndenti a quro assoggetminore rileverazioni cone, i pareridente).

perazioni drvizi.

ell’operazioera gli elemterni.


pa

ili (es. conazioni o PCve esclusivainito per le

superiore uelle applicttate al risvanza, consn soggetti ci dei diver

i acquisto e

one facendomenti che c

litti di

agina 11 di 21

cessione diCT passivi),amente nel operazioni

alle esiguecate ai socipetto dellesentendo lacollegati e,rsi soggetti

e locazione

o ricorso aicomprovano

i l i

e i e a i

e

i o

Proc

edure delibinter





pa

litti di

agina 12 di 21

3. INDIV

OPER

Le Disposicoinvolti ndelibera. In particol

la fdeldisc

l’esrap

il cmatemagl

la coltalicon

l’es la

col In deroga comitati pindipendenrichiesti dConsiglio è Come anticsenza pregConsiglio l’Amministamministraspecifica o Il presentetematiche Amministra Per le finaparere di c Per compdell’Ammiquale spet

2 Si definiscenella stessa Banche di Cr

VIDUAZIO

RAZIONI C

zioni di Vinella fase p are ad essi formulazionlle presenticiplina; same in fasppresentandcoinvolgimeggiore rile

mpestivo e i Organi deformulaziolegati postei operazionndizioni; spressione dformulaziolegati di ma

a quanto rper le operanti a uno odalle Dispoè chiamato

cipato in prgiudicare ladi Ammin

tratore Indiatore qualooperazione.

e documen relative aatori indipe

alità connecongruità es

pletezza, dnistratore

tta, in parti

e indipendentai sensi del d

redito Coopera

Proc

ONE DE

CON SOG

gilanza attpre-delibera

spettano: ne di parerii procedure

se pre-delido eventualento nelle evanza, atcon la facolegati e ai sne di paree in essere ni, nonché

di analoghi ne di pareaggiore rile

ichiesto daazioni dellao più compsizioni di V a deliberar

remessa, pea necessarinistrazione ipendente sora il prim

to attribuisalle operazendenti dall

esse al propspresso dal

di seguito Indipendencolare:

e l’amministr

dettato dell’aativo – Casse R

edure delibinter

GLI AM

GGETTI C

tribuiscono ativa e chia

i analitici ee e dei suc

berativa deli lacune o ifasi delle

traverso laoltà di richsoggetti inceri prevent dalla Bancasulla conve

pareri in faeri preventevanza.

lle Disposiz specie, po

ponenti il CVigilanza ire2.

er assicurara tempestiv ha indivsupplente (

mo sia imp

sce all’Ammioni con sole Disposizi

prio ruolo, Collegio Si

si richiamnte e altret

ratore che nonrt. 2391 del cRurali definiti


MMINISTR

COLLEGAT

un ruolo ramati ad es

e motivati nccessivi agg

elle operazinadeguate trattative a ricezione

hiedere infocaricati deltivi e motia in meritoenienza e s

ase di adoztivi e moti

zioni, le BCotendo asseConsiglio din relazione

re la corretvità del prviduato l’A(munito deipedito o pr

ministratoreoggetti coloni di Vigila

all’Amminindacale, un

ma il ruottanto rilev

n sia contropacodice civile ei dall’art. 32 d


RATORI

TI

rilevante asprimersi co

nonché vincgiornamenti

zioni con sozze ai sogge e di istrue di un formazioni nla conduzioivati nel c

o all’interessulla corret

ione delle civati nel c

CC-CR non segnare i comi Amministre alla con

tta valutaziorocesso pre Amministrai medesimi rivo del re

e Indipendelegati, nei anza.

istratore inn budget an

lo, strettavante, attr

arte della Bane sia in possedello Statuto.


INDIPEND

gli Amminion un parer

olanti sulla a consegu

oggetti colletti compet

uttoria in cflusso infononché di foone di dettecaso di opese della stettezza sost

cd. deliberecaso di ope

sono tenutempiti proprrazione in creta fatti

one delle o - deliberattore Indip requisiti deequisito di

ente il com limiti del

ndipendentennuo di euro

amente intribuito al C

nca nell’operaesso dei requis


pa

DENTI P

stratori Indre motivato

a complessivuire gli obie

legati, indivtenti a delicaso di opormativo coformulare oe fasi; erazioni coessa al comtanziale de

e quadro; erazioni co

e a costituiri degli ammpossesso dispecie sull

operazioni dtivo e delibpendente el precede indipende

mpito di pr ruolo attr

e è attriburo 3.000 (tre

terrelato cCollegio Sin

azione, non asiti di indipen

litti di

agina 13 di 21

PER LE

dipendenti,o in sede di

va idoneitàettivi della

viduando eberare; erazioni diompleto e

osservazioni

on soggettimpimento di

lle relative

on soggetti

ire appositiministratoriei requisitila quale il

della specieberativo, iltitolare ente), qualenza per la

residiare leribuito agli

uito, previoemila/00).

con quellondacale, al

bbia interessindenza per le

E

i

à a

e

i e i

i i e

i

i i i l

e l e e a

e i

o

o l

i e

la fdeldisc

la fsogpre

formulazionlle presenticiplina; formulazionggetti collegeventivamen

Proc

ne di parerii Procedure

ne di parerigati di magnte espress

edure delibinter

i analitici ee e dei suc

i preventiviggior rilevaso un parere


e motivati nccessivi agg

i e motivatnza per le e negativo o


nonché vincgiornamenti

i, non vinco quali l’Amo condizion


olanti sulla a consegu

olanti nel cministrator

nato a riliev


pa

a complessivuire gli obie

caso di opere Indipendvi.

litti di

agina 14 di 21

va idoneitàettivi della

razioni condente abbia

à a

n a

4. PROC

Ogni qualvl’Unità Oprientra nedeterminaesenzione. L’identifictipologia d Con riguaordinarie lprecedenz

4.1 Fase

Le UO incl’istruttoriuno specifperlomeno

la n la t le

pat le c

gli L’UO respola stessa sidel rilascio La UO chdocumentacompetenzrilascia alldella Sociedelle relat All’Ammino inadegua

CEDURE

volta la Baerativa (UOel perimetre lo specif.

azione delldi contropa

rdo all’idela Banca adza.

e istruttor

caricate aiia, verificatfico flusso io, le seguennatura dellatipologia di motivazion

trimoniale, condizioni e

o neleconondev

o in conle deldel

eventuali fa

onsabile dei attivi per o del parere

he provveazione inteza dell’Amml’organo deetà al comptive condizi

istratore Inatezze risco

Proc

DELIBERA

nca intendO) responsaro applicatfico iter de

l’operazionearte dell’op

entificaziondotta i para

ria (o Pre

i sensi deito che l’opnformativo

nti informaza contropar operazione

ni e gli int economicoeconomiche caso l’i

onomiche en correlate ve contenerogni altro

nvenienza pragioni delle circostl’interesse attori di ris

ell’istruttor inoltrare ae previsto d

de all’istregrativa evministratoreliberante upimento deloni.

ndipendenteontrate nell

edure delibinter

ATIVE

a porre in bile della fativo delle

eliberativo d

e avviene mperazione s

e delle opametri qua

-delibera

regolameperazione n, completozioni: rte e la ragie, le caratteeressi dell

o e finanziare: istruttoria

equivalenti di corrispore elementi caso, purper i contrala loro contanze, de della Bancaschio per la

ria informa all’Amministdalla discipl

uttoria è ventualmente Indipendun parere ll’operazion

e spetta, alla fase istru


essere o rase istruttodisposizion

da seguire

mediante lastessa.

perazioni dantitativi de

ativa)

nti interni non rientra o e tempest

ione della reristiche, le’operazionerio;

concluda a quelle d

ondente nati di idoneo r operandoenti, devon

nvenienza eelle carata; Banca.

tempestivatratore Indilina.

responsabte richiestente. Quespreventivone, nonché

ltresì, il couttoria ai so


rivedere oporia, dopo ani, ne ideo accertare

a valutazion

di maggioreefiniti dalle

della Ban nei casi dtivo, con rig

rilevanza aie modalità e e gli eff

che l’opi mercato, tura e rischriscontro;

osi nell’amno essere me corretteztteristiche

amente l’Uipendente l

ile di prea a supposta esaminao e motivat sulla conve

ompito di raoggetti com


perazioni coaver individentifica la e la presenz

ne della rile

e rilevanzae Disposizio

nca di svoli esenzioneguardo alla

fini delle p e i termini fetti di ess

perazione praticate hio, la docu

bito di comotivate le c

za, tenuto peculiari

O Segreterle informaz

edisporre orto del proa la documto non vincenienza e co

appresentarmpetenti a d


pa

on soggettiduato che l’

tipologia za di event

evanza, ord

a e delle oni e già ric

lgere le tre, devono pa stessa che

presenti pro relativi; sa dal pun

presenta nei confron

umentazion

ndizioni dicondizioni conto del dell’oper

ria Generalzioni richiam

ogni informocesso dec

mentazione colante suorrettezza

re le eventdeliberare.

litti di

agina 15 di 21

i collegati,operazioneal fine di

tuali casi di

dinarietà e

operazionichiamati in

rattative epredisporree contenga,

ocedure;

to di vista

condizioninti di partie acquisita

i reciprocaapplicate e complessorazione e

e, affinchémate ai fini

mazione ocisionale di ricevuta ell’interessesostanziale

uali lacune

e i i

e

i n

e e

a

i i a

a e o e

é i

o i e e e

e

In questa società, depiù esperti L’Amminiscomunque disporre dconto delle In caso di o

- l’Amtraha,orgcondelproeve

- pernegal C

4.2 Fase

La deliberdeve forni

l’ le

aEco

leco

RelativameesclusivamIndipendencondizionadi Amminis

3 Salvo che la

fase, l’Amel supportoi di propria

tratore Ind stabiliti di adeguatee tempistic

operazioni mministratottative e u infatti, fa

gani delegatn particolall’operazionocedimento entuali risch

r tali opegativo o conCollegio Sin l’UO re

Collegi l’UO S

formulSindaca

e delibera

a delle opere adeguata’opportunite ragioni diltri profili lementi idoorredo delle ragioni ondizionato

ente alle mente rimente e l’eveato a rilievistrazione e

a legge o lo St

Proc

mministratoro delle com scelta nei

dipendentealle norma

e informazioche di realiz

di maggiorore Indipe

un flusso infacoltà di riti e ai sogg

are riferimene e relativ valutativohi per la So

razioni, qundizionato ndacale. In tesponsabileio SindacaleSegreteria ati rispettale.

ativa

erazioni cona motivazioà e la conv eventuali s caratteristonei a suppoa delibera;per cui eo a rilievi fo

operazionessa al Contuale pare da parte d allegati all

tatuto ne attr

edure delibinter

re Indipendmpetenti strlimiti del b

e formula li proceduroni sull’opezzazione de

re rilevanzendente deformativo cchiedere uetti incaricento alla ve condizioo seguito, cietà;

ualora l’Ama rilievi, è tale eveniee dell’istrue con congrGenerale ttivamente

n soggetti cone in meritenienza ecoscostamenttici dell’oporto di tale ssa viene ormulati da

ni di magonsiglio diere richiestdell’Amminila delibera.

ribuiscano la c


dente ha larutture tec

budget di sp

il parere re adottateerazione e ell’operazio

za: eve ricevecompleto eulteriori infcati della conatura deoni, anche all’interes

mministrato richiesto uenza: ttoria rend

ruo anticipotrasmette dall’Ammi

collegati, sto a: onomica deti, in terminperazione, e motivazio

comunquea parte degl

ggiore rilei Amministo al Collegistratore In.

competenza a


a facoltà dcniche dellapesa alla ste

sull’operae, per cons di procedene.

ere notiziae tempestivformazioni onduzione dlla correla economichsse e alle

ore Indipen parere pr

de appositao rispetto aal Consigli

inistratore

sia in caso

ell’operazioni di condizrispetto a ne devono

e assunta li amminist

evanza, latrazione3. gio Sindacandipendente

ll’Assemblea.


di farsi assa Federazioessa attribu

azione nel entire all’O

ere alla rel

a tempestio già nellae di formudelle trattazione, allehe, per la

motivazion

ndente abreventivo, n

a informatilla deliberaio di Amm

Indipende

di maggiore

one per la Bzioni econom quelli starisultare da

in caso dratori indip

competenIl parere

ale (in casoe) vengono


pa

sistere, a sone locale ouito.

rispetto Organo delilativa delib

iva dell’ava fase istruulare osservative o dell'e modalitàsua realizzni sottosta

bbia espresnon vincola

iva sull’opea; ministrazionente e da

re o minore

Banca; mico-contr

andard o dalla docume

i parere npendenti.

nza a de dell’Amm

o di parere trasmessi a

litti di

agina 16 di 21

spese dellao da uno o

dei tempiiberante di

bera tenuto

vvio dellettoria. Eglivazioni agli'istruttoria, esecutivezazione, alanti e agli

sso parereante, anche

erazione al

ne i parerial Collegio

e rilevanza,

attuali e dii mercato.entazione a

negativo o

liberare èministratore negativo oal Consiglio

a o

i i o

e i i

e l i

e e

l

i o

i

a

o

è e o o

I riferimel’Amministformulato

Le operazsistema de(anche in qdelibera. Nell’ambitesercizio perimetro sufficiente ind

seg(ricschcon

preidointe

Non sono p Nel caso inlegge o pdeliberativpresenta a Di seguito diverse tip

Fase

Pre- deliberativa

Deliberativa

4 Nel caso diche comprovconsentire un

nti inerenttratore Ind rilievi, dev

zioni di miei poteri dquesto caso

to delle opdella dero applicativoe: icare nella

guito delle oconducibilithema econntroparte); edisporre, coneo a conserventi corr

previste der

n cui la comper statutove sopra illall’Assemble

si rappresepologie di op

Coinvolgimenfase delle traInformativa v

Eventuale assRappresentazdeliberante Formulazioneindipendenti deliberante Definizione dInformativa vsupervisione sAssunzione deAmministrazioRichiesta paredi controllo, icondizionato indipendenti Informativa aoperazioni coindipendenti

i operazioni ovino il carattn adeguato m

Proc

ti a eventipendente

vono essere

inore rilevdelegati, po, da allega

perazioni dioga previsto delle proc

delibera gopportune ctà all’ordinnomico-con con cadenzsentire un rettivi.

roghe proce

mpetenza a, all’Assemlustrate soea.

entano sintperazione:

Sotto fa

nto Amministratoattative e dell’istverso Amministra

sistenza zione eventuali l

e da parte degli A di un parere pre

i un’adeguata mverso l’Organo costrategica sulle oeliberazione da pone ere preventivo ain caso di parere da parte degli A almeno annuale von parere negativ / Organo con fu

ordinarie, le ptere ordinarioonitoraggio su

edure delibinter

tuali operae/o il Col

portati ann

vanza vengrevio pare

are alla deli

i minore ria dalla nocedure deli

gli elementiconsiderazinaria attivntrattuale,

a trimestraadeguato m

edurali in ca

a deliberaremblea dei no applicat

teticamente

ase

ori indipendenti truttoria atori indipendent

acune all’organo

Amministratori eventivo all’Orga

motivazione alla don funzione di operazioni conclparte del Consig

all’Organo con fue negativo o Amministratori

verso l’Assemblevo degli Amminisunzione di contro

procedure poso dell’operazu queste oper


azioni di mllegio Sindanualmente

gono delibere non vinibera) sulla

ilevanza, cormativa, iberative (f

i comprovaoni effettu

vità, oggetcontenut

ale, un flusmonitoraggi

aso di urge

e operazionsoci, le mte alla fase

e le proced

I

nella

ti

o

ano

delibera

luse glio di

unzione

ea sulle stratori ollo

ssono limitarszione e b) vi razioni.


maggiore racale abbiaa conoscen

erate in concolante dea base dell’a

con riguardle operaziofase istrutto

anti il caratate sulla ba

ttività della rilevanz

sso informaio su quest

nza.

ni con soggemedesime re di propos

dure delibe

mporto esiguo

─

─

─

─

─

─

─

─

─

─

si a prevedere siano flussi


ilevanza dano espressza dell’Asse

onformità aell’Amminisanalisi effe

o alle opeoni ordinaroria e fase

ttere ordinaase degli ele condizioza quanti

ativo, almee operazion

etti collegaregole prevsta che l’o

rative stabi

Tipologia ope

Minore rilevanza

─

─

─

─

e che: a) la dinformativi,


pa

deliberate so parere emblea dei

a quanto dstratore Indettuata in fa

erazioni orrie sono e deliberativ

ario dell’oplementi diaoni, semplitativa tip

eno di tipo ni ai fini d

ati venga riviste dalle organo amm

ilite in fun

erazione

Maggiore rilevanza

delibera contealmeno annu

litti di

agina 17 di 21

nonostantenegativo o Soci.

definito neldipendentease di pre –

dinarie, inescluse dalva) essendo

perazione anzi indicatiicità dellopologia di

aggregato,di eventuali

messa, per procedureministrativo

zione delle

Ordinarie4

─

─

─

─

─

─

─

─

─

─

enga elementiuali, idonei a

e o

l e –

n l o

a i o i

i

r e o

e

i a

4.3 Oper

Per le opead essi rifeapplica le

- con

- condeldi vdelInd a

B l

dT

4.4 Delib

Le presenta categoridecida in procedural 4.5 Ulter

Le operazcompetenttrasparenz Pertanto, passaggi aparte degldeliberativ

razioni rie

erazioni poeribili, ladd seguenti prn riferimentall’Amminiinformativriconosciutpropria screlative adeliberareè coinvoltoricezione dinformaziodella cond

n riferimentl TUB (apprvoto, con libera nonipendente adeguata mBanca; le ragioni ddi altri proTali motiva

bere quad

ti procedureie di operafuturo di

le definito

riori pres

ioni con soti, possonoza delle dec

quando una sofferenzali organi cove volta per

Proc

entranti n

ste in esserdove ricadarocedure: to alla “faseistratore In

va sull’operta la facoltelta. L’Am

alla fase p. In caso dio anche nedi un flussooni e di foruzione dellto alla delibrovazione dil parere fa

n è soggepurché la smotivazione

di eventualofili caratteazioni devon

dro

e potranno azioni omogadottare ledalle Dispo

sidi

oggetti coll essere sogcisioni e iniz

n’operaziona, accordi ompetenti dr volta appl

edure delibinter

nell’ambi

re con soggno anche n

e pre-delibndipendenterazione ogà di farsi aministratorpre-delibera operazioniella fase deo informativrmulare osse trattativebera, la steel Consiglioavorevole d

etta al patessa delibee in merit

i scostameneristici dell’no risultare

essere integenee, nei e delibere sizioni.

legati, ancggette a coziative iner

ne già pos transattividovranno elicabili stab


ito di app

getti colleganell’ambito

erativa”: e viene fo

ggetto di dassistere, a re Indipendativa e lei di maggiorelle trattatvo completoservazioni ae o dell’istressa è soggeo di Ammindi tutti i marere prevera forniscato all’oppo

nti, in term’operazione dalla docu

egrate in fu termini pr quadro, l’

he dopo laondizionamrenti.

sta in esse giudiziali

essere presebilite nei pa


plicazione

ati che sian di applicaz

ornita, con delibera. A spese delladente indive rappresere rilevanzative e dell’o e tempesagli organi ruttoria. etta all’iteistrazione a

membri delventivo e a:

ortunità e

mini di conde, rispetto mentazione

uturo con arevisti dalleadozione d

a loro delibmenti che p

ere dia suco extra-giu

e in osservaragrafi pre


e dell’art.

no Esponentzione dell’a

congruo aAllo stesso a società, didua le lac

enta ai soga, l’Amminiistruttoria tivo e ha ladelegati e

r stabilito dall’unanimi Collegio S motivato

convenienz

dizioni ecoa quelli st

e a corredo

apposite dee Disposiziodelle stesse

berazione dpossono infi

ccessivamenudiziali, le anza e adecedenti.


pa

. 136 del

ti Aziendaliart. 136 TUB

anticipo, u deve esseda uno o piùcune o inadggetti comistratore Ind almeno ata facoltà di ai soggett

dal citato aità degli avSindacale); dell’Amm

za econom

nomico-contandard o do della delib

libere quadoni. Qualore dovrà seg

da parte diciare l’int

nte luogo e relative derenza alle

litti di

agina 18 di 21

TUB

i o soggettiB, la Banca

n’adeguataere inoltreù esperti dideguatezze

mpetenti adipendentetraverso la richiedere

ti incaricati

articolo 136venti diritto inoltre, la

ministratore

ica per la

ntrattuali edi mercato.bera.

dro relativera la Bancaguire l’iter

egli organiegrità e la

a perdite,delibere da procedure

i a

a e i e a e a e i

6 o a e

a

e

e a r

i a

a e

4.6 Fluss

La Banca Controllo d Nel rispetdettaglio doperazioni La tabella

MITTENT

Funzione proponente

Segreteria Centrale Fidi

Consiglio di amministrazi

Risk Managem

Risk Managem

Risk Managem

si informa

si dota didi sovrainte

to delle Ddelle opera e contene

seguente s

TE

Operazordinacaratteoperazconven

i

Operazordinal’AmmesprescondizOperazordinacarattedelibecondiz

Operazconclu

Operaz“perso

Operazprincipforma

ione

Operazdelibeindipeabbianformul

ment

Esito dsull’ancomplesul risplivello rischio

ment Esposizdella t

ment Supera

Proc

ativi inter

i un sistemendere all’a

isposizioni,azioni con nte i dati in

intetizza i f

TIPOLOGIA

zioni di minore rie proposte e leristiche (contrzione, importo, nienza per la bazioni di minore rie deliberate s

ministratore indisso parere contrzionato zioni di minore rie deliberate eeristiche (contrrante, tipo ope

zioni, ecc.)

zioni di minore use nel periodo

zioni deliberateonale più rilevan

zioni ordinarie cpali caratteristi aggregata)

zioni di maggiorrate sulle qualindente o il Coll

no reso pareri nlato rilievi dell’attività di mndamento e ammessivo delle attpetto dei limiti complessivo di

o

zione complesstotalità dei sogg

amento della so

edure delibinter

rni

ma di reporattuazione d

è previstasoggetti co

nerenti alle

flussi inform

FLUSSO

rilevanza non loro roparte, tipo condizioni, anca, ecc.) rilevanza non sulle quali pendente ha rario o

rilevanza non e loro principaliroparte, organorazione, import

rilevanza di riferimento

e a favore del cnte”

concluse e loro che (anche in

re rilevanza l’Amministratolegio sindacale egativi o

monitoraggio montare ività di rischio e prudenziali e d esposizione al

iva nei confrontgetti collegati

oglia di allerta


rting al findella regola

a la predisollegati dise operazioni

mativi prev

DEST

Amministindipend

Consiglioamminist Collegio

i o to,



d.

Consiglioamminist AmministIndipend

Consiglioamminist AmministIndipend

ore Assemble

e del

Direttore Consiglioamminist Collegio

ti Unità orgpotenziacoinvoltecon sogge

Unità orgpotenziacoinvoltecon sogge


ne di conseamentazion

sposizione stinte per ti registrate

isti dalla Ba

TINATARIO

tratore ente

o di trazione

sindacale

o di trazione

sindacale

o di trazione

sindacale o di trazione

tratore ente

o di trazione

tratore ente

ea dei soci

e generale

o di trazione

sindacale ganizzative lmente e in operazioni etti collegati ganizzative lmente e in operazioni etti collegati


entire agli e interna.

della reportipologia di nel periodo

anca:

FREQUE

con congruanticipo risalla delibe

non appendeliberate

trimestrale

trimestrale

semestrale

annuale

annuale

trimestrale

mensile

non appensuperata la


pa

Organi di

rtistica coni classificazo.

ENZA RIFNO

uo spetto

era

Disp.§ 3.1

a e

Disp.§ 3.2

e Disp.§ 3.2

e Disp.§ 3.2

e Norm(polic

Disp.§ 3.7

Disp.§ 3.2

e

Disp.IV,§ 1inter7.1)

Norm(polic

a a soglia

Norm(polic

litti di

agina 19 di 21

i Governo e

ntenente ilzione delle

FERIMENTI ORMATIVI

Vig., Sez. III,

Vig., Sez. III, , lett. c)



mativa interna cy, § 8.2)

Vig., Sez III, .2, lett. b)

Vig., Sez: III, , lett. f)

Vig., Sez. 1 Normativa na (policy, §



e

l e

MITTENT

Funzione di conformità

Internal Audi

TE

Esito dsull’esprocedassicurnormaregola

it Esito dsull’ose su ev

Proc

TIPOLOGIA

dell’attività di vsistenza e affidadure e sistemi idrare il rispetto tivi e di quelli smentazione int

dell’attività di vsservanza delle ventuali anoma

edure delibinter

FLUSSO

verifica abilità di donei ad degli obblighi stabiliti dalla erna

verifica politiche internlie


DEST


ne



TINATARIO

e generale

o di trazione

sindacale e generale

o di trazione

sindacale


FREQUE

annuale

secondo il di audit


pa

ENZA RIFNO

Disp.IV,§ 1inter7.3)

piano Disp.IV,§ 1inter7.3)

litti di

agina 20 di 21

FERIMENTI ORMATIVI



ALLEGAT

parte sogge

-

-

soggeconne

In costretdellemant

operrischidi un

Non s

-

-

-

-

5 I parenti finquesto.

TO – PRIN

e correlataetti connesle società parte corrgli stretti questi;

etti collegaessi

onformità coti familiari

e Disposiziotenute esclu

azioni con io, trasferi

n corrispetti

si considera

quelle efferapporto di compensvigilanza inle operazinell’ambitle operaziodalla Bancl’esecuziondel gruppo

no al secondo

Proc

NCIPALI D

a: gli esponessi: e le impresrelata; familiari5 d

ati: l’insiem

on quanto di una partoni, anche usivamente

soggetti comento di riivo, ivi incl

ano operazi

ettuate tra di controllo si corrisposn materia doni di traso del sistemoni da real

ca d’Italia, ne di istruzo.

grado ed il co

edure delibinter

DEFINIZIO

enti azienda

se, costitui

di una part

me costituit

dispone la te correlata gli affini

e per eventu

ollegati: le isorse, servuse le oper

oni con sog

component totalitario,sti agli esdi sistemi disferimento ma di gestiolizzare sullaovvero sull

zione impar

oniuge o il con


ONI

ali;

te anche in

te correlata

to da una p

normativa a, per quan fino al suali richiest

transazionvizi o obbligrazioni di fu

ggetti colleg

ti di un gru, anche consponenti azi incentivazinfragruppo

one del risca base di ila base di rtite dalla

nvivente more


n forma non

a e le socie

parte correl

di Banca dnto non si trsecondo grte dell’Auto

i che compgazioni indiusione e di s

gati:

ppo bancarngiunto; ziendali, sezione e remo di fondi

chio di liquidstruzioni codisposizionBanca d’Ita

e uxorio di un


n societaria

età o le imp

lata e da tu

’Italia, sonoratti di soggrado, le cuorità di Vigi

ortano l’asipendentemscissione.

rio quando

e conformimunerazione

o di colladità a livellon finalità i emanate alia nell’int

na parte corre


pa

a, controlla

prese contr

utti i sogge

o altresì cegetti collegui informailanza.

ssunzione dimente dalla

tra esse int

i alle dispe delle bancteral postelo consolida di stabilità dalla capoteresse del

elata, nonché

litti di

agina 21 di 21

te da una

rollate da

etti ad essa

ensiti comegati ai sensiazioni sono

i attività di previsione

tercorre un

posizioni diche; e in essereato; à impartitegruppo perlla stabilità

i figli di

a

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