postafuturo fidelity II - Poste Italiane · 2/5 Per informazioni:...

Il presente Fascicolo Informativo, contenente la Scheda Sintetica, la Nota Informativa, le Condizioni di Assicurazione, comprensive del Regolamento della Gestione Separata, il Modulo di Proposta, il Documento di Polizza ed il Glossario deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione.

Prima della sottoscrizione leggere attentamentela Scheda Sintetica e la Nota Informativa.

postafuturo fidelity II

postafuturo fidelity II

Contratto di assicurazione a vita intera con rivalutazione annua del capitale

2/5

Per informazioni:

800.316.181 [email protected]

Il Gruppo Assicurativo Poste Vita è lieto di invitarvi a casa vostra.

(Non è necessario confermare.)

TI ASPETTIAMO ONLINE NELLA NUOVA AREA RISERVATA INTERAMENTE DEDICATA A TE,UNO SPAZIO DOVE POTER CONSULTARE E VERIFICARE LA TUA POSIZIONE ASSICURATIVA.OVUNQUE TI TROVI, NELLA MASSIMA SICUREZZA, 24 ORE SU 24, 7 GIORNI SU 7.

Nella nuova area riservata potrai:

Esaminare le condizioni contrattualisottoscritte.

Controllare le coperture assicurativee lo stato delle tue pratiche.

Verificare lo stato dei pagamentidei premi e relative scadenze.

Visualizzare e modificarei tuoi dati di attivazione.

Consultare la corrispondenzae le certificazioni.

Utilizzare strumenti innovativiper conoscere l’adeguatezzadel tuo profilo assicurativonel tempo.

Ottenere l’accesso all’Area Clienti e agli strumenti dedicati è semplice:basta registrarsi su www.postevita.it o www.poste-assicura.ite inserire i dati richiesti con pochi clic.

VIENI A SCOPRIRE LA TUA AREA RISERVATA: È SEMPLICE, VELOCE E CONVIENE.

area_riservata_adv_generico_HI.pdf 1 08/11/13 15.37

Indice

Scheda Sintetica ............................................................................................................ pag. 1/4

Nota Informativa ............................................................................................................. pag. 1/9

A - Informazioni sull’impresa di assicurazione ................................................................ pag. 1/9 1. Informazioni generali .............................................................................................................. pag. 1/9

B - Informazioni sulle prestazioni assicurative e sulle garanzie offerte .................... pag. 1/9 2. Prestazioni assicurative e garanzie offerte ............................................................................. pag. 1/9 2.1 Durata ............................................................................................................................... pag. 1/9 2.1.1 Obbligo di astensione .............................................................................................. pag. 1/9 2.2 Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato ................................................................ pag. 2/9 2.3 Capitale assicurato liquidabile in caso di risoluzione del contratto ................................... pag. 2/9 2.4 Rendimento minimo garantito .......................................................................................... pag. 2/9 3. Premi ....................................................................................................................................... pag. 2/9 4. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili ....................................... pag. 2/9

C - Informazioni sui costi, sconti e regime fiscale ......................................................... pag. 3/9 5. Costi ........................................................................................................................................ pag. 3/9 5.1 Costi gravanti direttamente sul Contraente ....................................................................... pag. 3/9 5.1.1 Costi gravanti sul premio ........................................................................................ pag. 3/9 5.1.2 Costi per riscatto .................................................................................................... pag. 3/9 5.2 Costi applicati in funzione delle modalità di partecipazione agli utili ................................. pag. 3/9 6. Sconti....................................................................................................................................... pag. 4/9 7. Regime Fiscale ........................................................................................................................ pag. 4/9

D - Altre informazioni sul Contratto ................................................................................... pag. 4/9 8. Modalità di perfezionamento del contratto .............................................................................. pag. 4/9 9. Riscatto................................................................................................................................... pag. 4/910. Revoca della proposta ............................................................................................................ pag. 5/911. Diritto di Recesso ................................................................................................................... pag. 5/912. Documentazione da consegnare a Poste Vita S.p.A. per la liquidazione delle prestazioni e termini di prescrizione .............................................................................. pag. 5/913. Legge applicabile al contratto ................................................................................................. pag. 6/914. Lingua ..................................................................................................................................... pag. 6/915. Reclami................................................................................................................................... pag. 6/916. Informativa in corso di contratto ............................................................................................. pag. 7/917.Conflittodiinteresse ............................................................................................................... pag. 7/9

E - Progetto esemplificativo delle prestazioni .................................................................. pag. 8/9

Condizioni di Assicurazione .................................................................................................. pag. 1/11Premessa .....................................................................................................................................pag. 1/11•Art.1Caratteristichedelcontratto ............................................................................................... pag. 1/11•Art.2Prestazioniassicurativeegaranzieofferte ........................................................................ pag. 1/11•Art. 2.1Prestazioniincasodidecessodell’Assicurato ............................................................ pag. 1/11•Art.3Durata ................................................................................................................................ pag. 1/11•Art. 3.1Obbligodiastensione .................................................................................................. pag. 1/11•Art.4Requisitianagraficiperlasottoscrizione ........................................................................... pag. 2/11•Art.5Premi ................................................................................................................................. pag. 2/11•Art.6Costigravantisulpremio ................................................................................................... pag. 2/11

•Art.7Conclusionedelcontrattoedentratainvigore .................................................................. pag. 2/11•Art.8Revocadellaproposta ....................................................................................................... pag. 2/11•Art.9DirittodiRecesso ............................................................................................................... pag. 2/11•Art.10InformazionisullaGestioneSeparata .............................................................................. pag. 3/11•Art.11Capitaleassicurato........................................................................................................... pag. 3/11•Art.12Misuraerivalutazioneannualedelcapitaleassicurato ................................................... pag. 3/11•Art.13Capitaleminimogarantito ................................................................................................ pag. 4/11•Art.14Capitaleincasodidecessodell’Assicurato .................................................................... pag. 4/11•Art.15Riscatto ............................................................................................................................ pag. 4/11•Art.16Beneficiaridelleprestazioniincasodidecessodell’Assicurato ...................................... pag. 4/11•Art.17ObblighidicomunicazionidainoltrareaPosteVitaS.p.A. in caso di decesso dell’Assicurato .................................................................................. pag. 5/11•Art. 18 Documentazione da consegnare a Poste Vita S.p.A. per la liquidazione delle prestazioni - Modalità di pagamento delle prestazioni ............................................ pag. 5/11•Art.19TerminidiPrescrizione ..................................................................................................... pag. 6/11•Art.20Informazionisullarivalutazionedelcontratto ................................................................... pag. 6/11•Art.21Cessionedelcontratto ..................................................................................................... pag. 6/11•Art.22Pegnoevincolo ............................................................................................................... pag. 7/11•Art.23Nonpignorabilitàenonsequestrabilità ............................................................................ pag. 7/11•Art.24Tasseeimposte ............................................................................................................... pag. 7/11•Art.25Forocompetenteeprocedimentodimediazione ............................................................. pag. 7/11•Art.26RiferimentoanormediLegge ......................................................................................... pag. 7/11

Regolamento della Gestione Separata Posta ValorePiù ............................................. pag. 8/11

Documento di Polizza (Fac-simile) .............................................................................. pag. 1/3

Modulo di Proposta (Fac-simile) .................................................................................. pag. 1/4

Glossario ......................................................................................................................... pag. 1/4

1/4

Scheda SinteticaPostafuturo Fidelity II

CONTRATTO DI ASSICURAZIONE A VITA INTERA CON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE.

La presente Scheda Sintetica è redatta secondo lo schema predisposto dall’IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’IVASS.

ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO.

La presente Scheda Sintetica è volta a fornire al Contraente un’informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti nel contratto e deve essere letta congiuntamente alla Nota Informativa.

1. Informazioni generali

1.a Impresa di assicurazione Poste Vita S.p.A. è una compagnia di assicurazione italiana. PosteVitaS.p.A.èlaSocietàCapogruppodelGruppoAssicurativoPosteVita,appartenentealpiùampio

GruppoPosteItaliane.

1.b Informazioni sulla situazione patrimoniale di Poste Vita S.p.A. IdatisullasituazionepatrimonialediPosteVitaS.p.A.,diseguitoriportati,siriferisconoall’ultimobilancio

approvato relativo all’esercizio 2013:• IlPatrimonionettoammontaa2.547,32milionidiEuro,dicui1.216,61milionidiEurodiCapitalesociale

e1.330,71milionidiEurodiRiservepatrimoniali.• L’Indicedisolvibilitàrisultaessereparia1,20erappresentailrapportotral’ammontaredelmarginedi

solvibilitàdisponibileparia3.038.128milionidiEuroel’ammontaredelMarginedisolvibilitàrichiestodallanormativavigenteparia2.536.519milionidiEuro.

Alfinedidisporredellasituazioneaggiornatatempopertempodeidatidicuisopra,ilContraentepuòcon-sultareilsitointernetdellaCompagniawww.postevita.itallasezione“ILGRUPPO”.

1.c Denominazione del contratto Postafuturo Fidelity II.

1.d Tipologia del contratto Postafuturo Fidelity II è un contratto di assicurazione a vita intera a premio unico ed a prestazioni rivalutabili. Le prestazioni assicurate dal presente contratto sono contrattualmente garantite da Poste Vita S.p.A. e

si rivalutano annualmente in base al rendimento di una Gestione Separata, denominata Posta ValorePiù. Ilpresenteprodottoèriservatoacolorocheintendonoreinvestirecapitaliderivantidainvestimentifinanziari

specificatamenteindividuatitempopertempodallaCompagnia,nonchéacategoriedisoggetticheabbianorapporticonsocietàdelGruppoPosteItaliane,divoltainvoltaindividuatedallaCompagnia.

1.e Durata Postafuturo Fidelity II è un contratto a vita intera, pertanto la durata del contratto coincide con la vita

dell’Assicurato. IlContraentepuò,adecorreredaltrentunesimogiornosuccessivoalladatadiemissionedelcontratto,eser-

citareilriscattosiatotalecheparziale.

1.f Versamento dei premi Postafuturo Fidelity II prevede ilversamentodiunpremiounicodiimportononinferioreaEuro1.500,00. Nonèprevistalapossibilitàdieffettuareversamentiaggiuntivinelcorsodelladuratacontrattuale. InconformitàalRegolamentoISVAPn.38del3giugno2011,chehaintrodottomisurefinalizzateadassi-

curarelaparitàditrattamentodituttigliAssicuratiel’equapartecipazioneairisultatifinanziari,èprevistounlimitemassimoannualediinvestimentonellaGestioneSeparataPostaValorePiù,cuiquestocontrattoè

2/4

agganciato,diEuro60.000.000,00(sessantamilioni)persingoloContraenteopiùContraentisecollegatiadunmedesimosoggettoancheattraversorapportipartecipativi.

2. Caratteristiche del contratto Postafuturo Fidelity II è un contratto di assicurazione a vita intera a premio unico con rivalutazione annuale

delcapitaleinbasealrisultatorealizzatodallaGestioneSeparataPostaValorePiù. Ilpresenteprodottoèriservatoacolorocheintendonoreinvestirecapitaliderivantidainvestimentifinanziari

specificatamenteindividuatitempopertempodallaCompagnia,nonchéacategoriedisoggetticheabbianorapporticonsocietàdelGruppoPosteItaliane,divoltainvoltaindividuatedallaCompagnia.

Con la sottoscrizione del presente contratto il Contraente: •realizzaunaformadirisparmiochericonosceunarivalutazioneannuadelleprestazioni; •garantisce,attraversolaliquidazionedelcapitaleassicurato,unacoperturaassicurativaaiBeneficiaridesi-

gnati in caso di decesso dell’Assicurato. PostafuturoFidelityIInonprevede,perContraenteedAssicurato,l’applicazionedilimitidietàmassimaal

momento della sottoscrizione.

SiprecisacheunapartedelpremioversatoèutilizzatadaPosteVitaS.p.A.perfarfronteaicostidelcon-trattoechepertantotaleparte,cosìcomequellatrattenutaperfarfronteairischidemografici,nonconcorreallaformazionedelcapitalechesaràpagatoalmomentodellaliquidazionedelleprestazioni.

Si rinvia al Progetto esemplificativo dello sviluppo delle prestazioni e del valore di riscatto (Sezione E della Nota Informativa) per la comprensione del meccanismo di partecipazione agli utili.

Poste Vita S.p.A. ètenutaaconsegnarealContraenteilProgettoesemplificativoelaboratoinformaperso-nalizzataalpiùtardialmomentoincuiilContraenteèinformatocheilcontrattoèconcluso.

3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni: 3.a Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato Incasodidecessodell’Assicurato,inqualsiasiepocaessoavvenga,PosteVitaS.p.A.pagheràaiBeneficiari

designatidalContraenteilcapitaleassicuratomaturatofinoalladatadeldecesso.

Poste Vita S.p.A. riconosce un tasso di interesse minimo garantito dell’1,50% annuo composto al momento della liquidazione del contratto per decesso dell’Assicurato o per riscatto esercitato da parte del Contraente.

Qualora, anche considerando la garanzia di rendimento minimo, il capitale assicurato liquidabile in caso di decesso, per effetto dei costi, risultasse inferiore al premio versato, Poste Vita S.p.A. si im-pegna comunque a liquidare un importo almeno pari al premio versato.

In caso di riscatto richiesto nel corso del primo anno di contratto il Contraente sopporta il rischio di ottenere una liquidazione di importo inferiore al premio versato.

AlfinedipreservareilprincipiodiequaripartizionealrendimentodellaGestioneSeparataPostaValorePiù,leoperazionidiriscattoparzialeototaleperunimportosuperioreadEuro60.000.000,00(sessantamilioni)effettuatedaunsingoloContraenteopiùContraentisecollegatiadunmedesimosoggettoancheattraversorapportipartecipativi,sonosoggettedapartediPosteVitaS.p.A.aspecificivincolifinalizzatiall’applicazionedipenalidecrescentiinfunzionedelperiododipermanenzanellaGestioneSeparata.

Maggiori informazioni sono fornite in Nota Informativa alla Sezione B. In ogni caso le coperture assi-curative ed i meccanismi di rivalutazione delle prestazioni sono regolati dagli Artt. 10, 11, 12, 13 e 14 delle Condizioni di Assicurazione.

4. Costi Poste Vita S.p.A. al fine di svolgere l’attività di collocamento e di gestione dei contratti e di incasso

dei premi, preleva dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota Infor-mativa alla Sezione C.

I costi gravanti sul premio e quelli prelevati dalla Gestione Separata Posta ValorePiù riducono l’ammontare delle prestazioni.

3/4

Per fornireun’indicazionecomplessivadei costi chegravanoa vario titolo sul contratto vienedi seguito riportatol’indicatoresintetico“Costopercentualemedioannuo”(CPMA)cheindicadiquantosiriduceognianno,pereffettodeicosti,iltassodirendimentodelcontrattorispettoaquellodiun’analogaoperazionenongravata da costi.

Ilpredettoindicatorehaunavalenzaorientativainquantocalcolatosuparametriprefissatidipremioedurate,edimpiegandoun’ipotesidirendimentodellaGestioneSeparatacheèsoggettaadiscostarsidaidatireali.

Il“Costopercentualemedioannuo”èstatodeterminatosullabasediun’ipotesiditassodirendimentolordodegliattivi,stabilitodall’IVASS,nellamisuradel4,00%annuolordonelcorsodelleannualitàsuccessive.

Il“Costopercentualemedioannuo”incasodiriscattoneiprimiannididuratacontrattualepuòrisultaresigni-ficativamentesuperiorealcosto,riportatonellaseguentetabella, in corrispondenza del 5° anno.

Indicatore sintetico “Costo percentuale medio annuo” della Gestione Separata Posta ValorePiù

Anno Costo percentuale medio annuo5 1,05%

10 0,90%15 0,85%

Premio €15.000,00Sesso ed età: qualunqueTassodirendimentodegliattivi: 4,00%Durata: 15


10 0,90%15 0,85%

20 0,82%



10 0,90%15 0,85%

20 0,82%

25 0,81%


4/4

5. Illustrazione dei dati storici di rendimento della Gestione Separata In questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento realizzato dalla Gestione Separata Posta

ValorePiù negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati. Il dato è confrontato con il tasso di rendimento medio dei Titoli di Stato e con l’indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati e operai.

IlrendimentodellaGestioneSeparataPostaValorePiù,riportatointabella,èunrendimentolordoacuivan-nosottratti,atitolodirendimentotrattenutoperPosteVitaS.p.A.,0,90puntipercentualiassolutiperiprimitreannidicontrattoe0,75puntipercentualiassolutipergliannisuccessivi.

6. Diritto di ripensamento Il Contraente ha la facoltà di revocare la proposta o di recedere dal contratto. Per le relative modalità

leggere la Sezione D della Nota Informativa.

Poste Vita S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Scheda Sintetica.

Claudio Raimondi Rappresentante Legale

di Poste Vita S.p.A.in virtù di Procura Speciale

Alessandro SonniniRappresentante Legale

di Poste Vita S.p.A.in virtù di Procura Speciale

Mod. 0642/1 Ed. 1 giugno 2014data ultimo aggiornamento: 1 giugno 2014

ANNO

Rendimento realizzato della

Gestione Separata

Posta ValorePiù

Rendimento Minimo riconosciuto agli Assicurati dalla

Gestione SeparataPosta ValorePiù

Tasso di Rendimento medio dei Titoli di

StatoTasso annuodi inflazione

2009 3,61% 2,71% 3,54% 0,75%2010 3,64% 2,74% 3,35% 1,55%2011 3,65% 2,75% 4,89% 2,73%2012 4,03% 3,13% 4,64% 2,97%2013 4,19% 3,29% 3,35% 1,17%

1/9

A. Informazioni sull’impresa di assicurazione

1. Informazioni generali PosteVitaS.p.A.SocietàperAzioni,informaabbreviataPosteVitaS.p.A.(laCompagnia),èunacompagniadi

assicurazioneitaliana,conSedeLegaleeDirezioneGeneraleinPiazzaleKonradAdenauer,3-00144Roma,Italia.

Recapito telefonico: 06.54924.1, Numero Verde 800.316.181, indirizzo sito internet: www.postevita.it, indirizzo e-mail: [email protected].

PosteVitaS.p.A.,appartenentealGruppoPosteItalianeesoggettaall’attivitàdidirezioneecoordi-namentodiPosteItalianeS.p.A.,èstataautorizzataall’eserciziodell’attivitàassicurativaeriassicu-rativa in forzadeiprovvedimenti ISVAPn.1144del12/03/1999,n.1735del20/11/2000,n.2462del14/09/2006en.2987del27/6/2012,èiscrittaallaSezioneIdell’Albodelleimpresediassicurazioneconiln.1.00133edèlaCapogruppodel“GruppoAssicurativoPosteVita”iscrittoall’Albodeigruppiassicurativiconiln.043.”

Sirinviaall’home-pagedelsitointernetdellaCompagniaperlaconsultazionedieventualiaggiorna-menti al presente Fascicolo Informativo non derivanti da innovazioni normative.

B. Informazioni sulle prestazioni assicurative e sulle garanzie offerte

2. Prestazioni assicurative e garanzie offerte Postafuturo Fidelity II è un contratto di assicurazione a vita intera a premio unico con rivalutazione

annuadelcapitaleinbasealrisultatorealizzatodallaGestioneSeparataPostaValorePiù. Ilpresenteprodottoè riservatoacoloroche intendono reinvestirecapitaliderivantida investimenti

finanziarispecificatamenteindividuatitempopertempodallaCompagnia,nonchéacategoriedisog-getti cheabbiano rapporti con societàdelGruppoPoste Italiane, di volta in volta individuatedallaCompagnia.

PostafuturoFidelityIInonprevede,perContraenteedAssicurato,l’applicazionedilimitidietàmassimaalmomento della sottoscrizione.

2.1 Durata PostafuturoFidelityIIèuncontrattoavitaintera,pertanto la durata del contratto coincide con la vita dell’Assicurato. IlContraentepuòesercitareildirittoalriscattodellaprestazionematurata,adecorreredaltrentunesimogior-

nosuccessivoalladatadiemissionedelcontratto.Trascorsotaletermineilvaloreliquidatosaràcalcolatosecondo le modalità previste dall’Art. 15 delle Condizioni di Assicurazione.

2.1.1 Obbligo di astensione Ove,preliminarmenteall’emissionedellapolizzaoincorsodicontratto,ilclientenonforniscainformazio-

niutiliaconsentireaPosteVitaS.p.A.diadempiereagliobblighidiadeguataverificadellaclientela,laCompagnia,aisensidell’Art.23delD.Lgs.n.231/2007,saràobbligataa:

• astenersidall’instaurareilrapportocontinuativo; • porrefineairapporticontinuativiinessereconlaclienteladiriferimento; • valutarelacondottadelclienteaifinidellanormativaapplicabile. L’eserciziodapartedellaCompagniadegliobblighidicuisopracomporterà, incasodi interruzione

delrapportocontinuativoinessere,larestituzionealclientedeifondisecondolemodalitàindicatedallegislatore.

Nota InformativaPostafuturo Fidelity II

CONTRATTO DI ASSICURAZIONE A VITA INTERA CON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE.

La presente Nota Informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall’IVASS, ma ilsuo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’IVASS.

Il Contraente deve prendere visione delle Condizioni di Assicurazione prima della sottoscrizione del contratto.

2/9

2.2 Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato Incasodidecessodell’Assicurato,inqualsiasiepocaessoavvenga,PosteVitaS.p.A.pagheràai

BeneficiaridesignatidalContraenteilcapitaleassicuratomaturatofinoalladatadeldecesso.

Maggiori informazioni sulle prestazioni previste dal presente contratto sono fornite nelle Condizioni di Assicurazione all’Art. 2.1.

2.3 Capitale assicurato liquidabile in caso di risoluzione del contratto Ilcapitaleassicuratoliquidabileneicasiprevistidalpresentecontratto(decessodell’Assicuratoo

riscattoesercitatodapartedelContraente)èilrisultatodellarivalutazione(inbasealrendimentoconseguitodallaGestioneSeparataPostaValorePiù)delpremiounicoversatoall’emissionedelcontratto,diminuitodeicostiindicatinellaSezioneCedalnettodieventualiriscattiparziali.

2.4 Rendimento minimo garantito PosteVitaS.p.A.prevede,pertuttaladuratadelcontratto,l’applicazionediunrendimentomini-

mo garantito. Il rendimento minimo garantito è pari ad un tasso di interesse annuo composto dell’1,50%

ed è riconosciuto sulla prestazione maturata al momento della liquidazione del contratto per decesso dell’Assicurato o riscatto esercitato da parte delContraente, con riferimento alla datadell’evento.

3. Premi PostafuturoFidelityIIprevedeilversamentodiunpremiounicoall’emissionedelcontratto,finan-

ziatodalreimpiego,totaleoparziale,diuncapitalederivantedauninvestimentofinanziarioodaaltricapitaliderivantidasoggettidivoltainvoltaindividuatidallaCompagniatraquellichehannorapporticonilGruppoPosteItaliane.

Inognicaso,ilpremiounicoversatodeverisultarediimportononinferioreaEuro1.500,00enonsuperioreal100%dell’importodeicapitaliprecedentementeindividuati(ovepossibileindividuarli).

Nonèprevistalapossibilitàdieffettuareversamentiaggiuntivinelcorsodelladuratacontrattuale. IlversamentodelpremiopuòessereeffettuatoesclusivamentetramiteaddebitosulContoBanco-

Posta o sul Libretto di Risparmio Postale.

InconformitàalRegolamentoISVAPn.38del3giugno2011,chehaintrodottomisurefinalizza-te ad assicurare la parità di trattamento di tutti gli Assicurati e l’equa partecipazione ai risultati finanziari, èprevistoun limitemassimoannualedi investimentonellaGestioneSeparataPostaValorePiù,cuiquestocontrattoèagganciato,diEuro60.000.000,00(sessantamilioni)persingoloContraenteopiùContraentisecollegatiadunmedesimosoggettoancheattraversorapportipar-tecipativi.

4. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili Postafuturo Fidelity II prevede la rivalutazione annuale delle prestazioni in funzione del rendimen-

toconseguitodallaGestioneSeparataPostaValorePiù. Diconseguenza,adogniricorrenzaannualedelcontratto,ilcapitaleassicuratomaturatoallafine

dell’anno precedente si rivaluta in base al rendimento conseguito in quell’anno dalla Gestionestessa,alnettodelrendimentotrattenutodaPosteVitaS.p.A.

Per unmaggior dettaglio sui criteri di calcolo e di assegnazione di partecipazione agli utili, sirinvia all’Art. 12 delle Condizioni di Assicurazione relativo alla clausola di rivalutazione delle pre-stazioniealRegolamentodellaGestioneSeparatache formaparte integrantedelleCondizionistesse.

Inogni caso,almomentodella liquidazionedel contrattoperdecessodell’Assicuratoo riscattoesercitatodapartedelContraente, èoperativa lagaranziadi rivalutazioneminimadel capitaleassicuratocosìcomemeglioillustratoall’Art.13delleCondizionidiAssicurazione.

GlieffettidellarivalutazionesonoevidenziatinelProgettoesemplificativodelleprestazioniassi-curate,dellosviluppodeipremiedeivaloridiriscatto(SezioneEdellapresenteNotaInformativa)conl’avvertenzacheivaloriespostiderivanodaipotesimeramenteindicativeedesemplificativedei risultati futuri della gestione secondo le indicazioni dell’IVASS. Gli stessi sono espressi inEuro,senzatenerecontodeglieffettidell’inflazione.

PosteVitaS.p.A.siimpegnaaconsegnarealContraentealpiùtardialmomentodellaemissionedelcontratto,ilprogettoesemplificativoelaboratoinformapersonalizzata.

3/9

C. Informazioni sui costi, sconti e regime fiscale

5. Costi

5.1 Costi gravanti direttamente sul Contraente

5.1.1 Costi gravanti sul premio Icosti,cioèlapartedipremiotrattenutodaPosteVitaS.p.A.perfarfronteallespesechegravanosul

contratto,sonorappresentatiunicamentedauncaricamentoespressoinpercentualesulpremiounicoversato al momento dell’emissione del contratto.

Nonèprevistal’applicazionedispesediemissionedelcontratto.

5.1.2 Costi per riscatto Incasodirichiestadiriscatto,siatotalecheparziale,nonèprevistal’applicazionedialcuncosto.

5.2 Costi applicati in funzione delle modalità di partecipazione agli utili IlrendimentotrattenutodaPosteVitaS.p.A.sultassodirendimentorealizzatoannualmentedallaGestione

SeparataPostaValorePiùèparia0,90puntipercentualiassolutiperiprimitreannididuratacontrattualeea0,75puntipercentualiassolutipergliannisuccessivi.

La remunerazione percepita dall’Intermediario all’emissione del contratto è riportata nella seguente tabella:

Tabella: Aliquota provvigioni riconosciute all’intermediario

Premio unico versato:•Spesediemissionedelcontratto Nonpreviste

•Costidiacquistodelcontratto•Costidigestioneamministrativadelcontratto•Costiperrischidemograficidelcontratto

•1,00%sulpremiounicoversato

Costi gravanti sul premio - Tabella: aliquota spese

Esempi di applicazione delle spese:

Esempio 1: Premiounicoversato: 1.500,00EuroSpeseingresso: 1.500,00Eurox1,00%=15,00EuroCapitaleassicuratoiniziale: 1.500,00-15,00=1.485,00Euro

Esempio 2: Premiounicoversato: 15.000,00EuroSpeseingresso: 15.000,00Eurox1,00%=150,00EuroCapitaleassicuratoiniziale: 15.000,00-150,00=14.850,00Euro

Rendimento trattenuto in punti percentuali assoluti sul rendimento della Gestione Separataper le prime tre annualità di contratto 0,90%annuo(pariallo0,0750%mensile)

per le annualità di contratto successive 0,75%annuo(pariallo0,0625%mensile)

ALIQUOTA IMPORTO SPESE1,00% Sul premio unico versato

4/9

6. Sconti PosteVitaS.p.A.siriservaildirittodiapplicarescontiadeterminatecategoriedisoggetticosìcometempo

per tempo individuate.

7. Regime Fiscale Tassazione delle somme assicurate IlpresenteparagrafosiriferisceallenormeinvigorealladatadiredazionedellapresenteNotaInformativae

nonintendefornireunadescrizioneesaustivadituttiipossibiliaspettifiscalichepotrebberorilevare,diretta-menteoindirettamente,inrelazioneall’acquistodellepolizze.

Rimane riservata agliAssicurati ogni valutazionee considerazionepiù specifica relativamenteal regime

fiscaleapplicabilederivantedallasottoscrizionedelpresentecontrattodiassicurazione. LesommecorrispostedaPosteVitaS.p.A.indipendenzadell’assicurazionesullavitasinquidescritta,sono

soggette a diverse forme di tassazione in base alla causale di pagamento:

• in caso di riscatto totale o parziale, la differenza, se positiva, tra il capitale rivalutato fino a quelmomen-to ed il premio versato oggetto di riscatto ai sensi dell’Art. 45, comma 4 del TUIR è soggetta all’imposta sostitutivanellamisuradel20%.Talealiquota,tuttavia,saràridottainproporzioneallapartedelrendimentoeven-tualmenteriferibileaititolidistatoedequiparati,assoggettatiall’aliquotadel12,50%(applicatasecondoicriteriprevistidalD.Lgs.n.47/2000esuccessivemodificazioniedall’Art.2,comma6delDecretoLegge13agosto2011convertitonellaLegge148del14settembre2011);

•inseguitoaldecessodell’Assicurato,ilcapitaleèesentedaIRPEFedall’impostasullesuccessioni(Art.34

D.P.R.n.601/73eArt.6,comma2,delD.P.R.917/1986).

L’impostasostitutivanonèapplicatasuiproventicorrispostiasoggetticheesercitanoattivitàd’impresa.Periproventicorrispostiapersonefisicheoadentinoncommerciali,inrelazioneacontrattidiassicurazionesullavitastipulatinell’ambitodell’attivitàcommerciale,PosteVitaS.p.A.nonapplical’impostasostitutivaqualoragliinteressatipresentinoallastessaunadichiarazionesullaesistenzaditalerequisito.

D. Altre informazioni sul Contratto

8. Modalità di perfezionamento del contratto Si rinvia all’Art. 7 delle Condizioni di Assicurazione per le modalità di perfezionamento del contratto e la

decorrenza delle coperture assicurative.

9. Riscatto PostafuturoFidelityIIèuncontrattochericonosceunvalorediriscattosiatotalecheparziale. IlContraentepuòeffettuareunarichiestadiriscatto,totaleoparziale,adecorreredaltrentunesimogiorno

successivo alla data di emissione della polizza. Per la determinazione dei valori di riscatto si rinvia all’Art. 15 delle Condizioni di Assicurazione. Per i costi applicati alle operazioni di riscatto si rinvia alla sezione Costi, paragrafo 5.1.2, della

presente Nota Informativa.

Va comunque tenuto presente che il capitale disponibile in caso di riscatto nel corso del primo anno di contratto, per effetto dei costi, può risultare inferiore al premio versato.

La volontà di riscattare il contratto deve essere comunicata a Poste Vita S.p.A. per mezzo di lettera racco-mandataconavvisodiricevimento, alla quale devono essere allegati i documenti previsti all’Art. 18 delle CondizionidiAssicurazione,indirizzataalseguenterecapito:

Poste Vita S.p.A.Ufficio Gestione Liquidazioni Vita

Piazzale Konrad Adenauer, 3 00144 Roma

Eventualirichiestesull’importodeivaloridiriscattopossonoessereinoltratedirettamente: - a Poste Vita S.p.A. per mezzo di lettera raccomandata con avviso di ricevimento al seguente recapito:

5/9

Poste Vita S.p.A.Reclami e Assistenza ClientiPiazzale Konrad Adenauer, 3

00144 Roma

- al Numero Verde: 800.316.181Attraversotalenumerosaràpossibilerichiederel’importodirettamenteall’operatore;

-alnumerodifax:06.5492.44.27,indicandoilnumerodipolizza; -all’indirizzoe-mail:[email protected],indicandoilnumerodipolizza.

Perl’illustrazionedell’evoluzionedeivaloridiriscattosirinviaalProgettoesemplificativodelleprestazioni(SezioneEdellapresenteNotaInformativa).NelProgettoesemplificativosonoriportati ivaloridiriscattorelativiadogniannodivitadelcontratto,conriferimentoalleipotesidirendimentoconsiderate.

I valori puntuali, riferiti alle richieste del Contraente, saranno contenuti nel Progetto esemplificativo personalizzato.

AlfinedipreservareilprincipiodiequaripartizionealrendimentodellaGestioneSeparataPostaValorePiù,leoperazionidiriscattoparzialeototaleperunimportosuperioreadEuro60.000.000,00(sessantamilioni)effettuatedaunsingoloContraenteopiùContraentisecollegatiadunmedesimosoggettoancheattraversorapportipartecipativi,sonosoggettedapartediPosteVitaS.p.A.aspecificivincolifinalizzatiall’applicazionedipenalidecrescentiinfunzionedelperiododipermanenzanellaGestioneSeparata.

10. Revoca della proposta La proposta relativa ad un contratto di assicurazione sulla vita è revocabile in qualunque momento prima

della conclusione del contratto. NelcasodipresentazionedellapropostadiemissionedellapolizzaPostafuturoFidelityIImediantesottoscri-

zionedelmodulo“Richiestadiinvestimentodicapitalirelativiadinvestimentifinanziarigiuntiallaloronatu-ralescadenza-PropostadiemissionepolizzaPostafuturoFidelityII”,nellafasecheprecedelaconclusionedelcontratto,ilproponentehalafacoltàdirevocarelapropostadiassicurazione.

Larevocahal’effettodiliberareentrambelepartidaqualsiasiobbligazioneconnessaallarichiestadiinvesti-mento-propostadiemissionepolizzaPostafuturoFidelityIIesipuòeffettuareattraversol’appositomodulodirevocachedovràessereconsegnatoall’UfficioPostalepressoilqualeèstatapresentatalarichiestadiinvestimento - proposta di emissione polizza Postafuturo Fidelity II.

Il rimborso delle somme eventualmente pagate dal Contraente deve avvenire entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione.

11. Diritto di Recesso IlContraentehalafacoltàdirecederedalcontrattoentro30giornidalladatadiemissionedellostesso. La volontà di recedere deve essere comunicata a Poste Vita S.p.A. per mezzo di lettera raccomandata con

avvisodiricevimento, alla quale devono essere allegati i documenti previsti all’Art. 18 delle Condizioni di Assicurazione,indirizzataalseguenterecapito:

Poste Vita S.p.A.Ufficio Gestione Operativa Portafoglio

Piazzale Konrad Adenauer, 300144 Roma

Aseguitodirecesso,lePartisonoliberedaqualsiasiobbligoderivantedalcontrattoapartiredalleore24delgiorno di spedizione della comunicazione di recesso attestata dal timbro postale di invio.

PosteVitaS.p.A.ètenutaalrimborsodelpremioversato,alnettodieventualiimposte,entro30giornidalricevimentodellacomunicazionedirecessoerelativadocumentazionecompleta(comeindicatoall’Art.18delleCondizionidiAssicurazione).

12. Documentazione da consegnare a Poste Vita S.p.A. per la liquidazione delle prestazioni e termini di prescrizione

Incasodidecessodell’AssicuratoiBeneficiaridesignatidevonodareimmediatacomunicazionedell’accadutoaPosteVitaS.p.A.tramiteraccomandataconavvisodiricevimento(Art.17delleCondizionidiAssicurazione).

Pertuttaladocumentazionechegliaventidirittosonotenutiapresentareperogniipotesidiliquidazionesirinvia all’Art. 18 delle Condizioni di Assicurazione.

IpagamentisonoeffettuatitramiteaccreditosulcontoBancoPostaosulLibrettodiRisparmioPostale,as-

6/9

segnopostale,mediantebonificosucontocorrentebancarionazionaleobonificobancariointernazionale(circuitoeuropeo)secondoleindicazionidegliaventidiritto.

Poste Vita S.p.A. effettua i pagamenti entro trenta giorni dalla data di ricevimento di tutta la documentazione indicata per ogni ipotesi di liquidazione.

Decorsotaleterminesonodovutigliinteressidimoraalsaggiolegale,apartiredalterminestesso,afavoredegli aventi diritto.

Sirichiama l’attenzione del Contraente o degli altri aventi diritto sui termini di prescrizione previsti dalla normativa vigenteperilcontrattodiassicurazione(Art. 2952 del Codice Civile).

Qualora il Contraente o gli altri aventi diritto omettano di richiedere gli importi dovuti entro il termine di prescrizione, Poste Vita S.p.A. è obbligata, ai sensi della legge 27 ottobre 2008, n. 166, a versare tali somme al “Fondo per l’indennizzo dei risparmiatori vittime di frodi finanziarie” istituito con legge n. 266/2005.

13. Legge applicabile al contratto Al presente contratto si applica la legge italiana.

14. Lingua Ilcontratto,ognidocumentoadessoallegatoelecomunicazioniincorsodicontrattosonoredatti,salvoche

lepartinonneconcordinolaredazioneinunadiversa,inlinguaitaliana.

15. Reclami EventualireclamiriguardantiilrapportocontrattualedovrannoessereinoltratiaPosteVitaS.p.A.,amezzodiappositacomunicazionescritta,indirizzataallafunzioneaziendaleincaricatadell’esamedeglistessi:

Poste Vita S.p.A.Reclami e Assistenza ClientiPiazzale Konrad Adenauer, 3

00144 Roman° fax: 06.5492.4426

Èanchepossibileinoltrareunreclamoviae-mailall’indirizzo:[email protected]. Qualoral’evasionedelreclamorichiedalacomunicazionedidatipersonali,PosteVitaS.p.A.-inosse-

quio alle disposizioni di cui al D. Lgs. 196/03 - invierà risposta esclusivamente all’indirizzo del Contra-ente indicato in polizza.

Qualora l’esponente intenda farlo direttamente oppure non si ritenga soddisfatto dell’esito del reclamo o incasodiassenzadiriscontronelterminemassimodi45giorni,potràrivolgersi,corredandol’espostodelladocumentazione relativaal reclamo trattatodaPosteVitaS.p.A.,all’IVASS,ServizioTuteladelConsumatore-SezioneTuteladegliAssicurati,ViadelQuirinale21,00187Roma,telefono06.42.133.1.Per la risoluzione delle liti transfrontaliere è possibile presentare il reclamo all’IVASS o attivare di-rettamente il sistema estero competente tramite la procedura FIN-NET (accedendo al sito internet: http://ec.europa.eu/internal_market/fin-net/index_en.htm).Inrelazioneatuttelecontroversiechedovesseroinsorgere,relativeocomunqueconnesseancheindiret-tamente al presente contratto, permane la competenza esclusiva dell’AutoritàGiudiziaria, previo esperi-mentodelprocedimentodiMediazionedicuialD.Lgs.28/2010(cosìcomedaultimomodificatodalD.L.n.69/2013,convertitoconmodificazioniinLeggen.98/2013)neicasiprevistidallaleggeosevolutadalleparti.

Eventualiinformazioniriguardantiilvalorediriscatto,lecaratteristichedelprodottoacquistato,qualiadesempioopzionicontrattualidisponibilieandamentodelprodotto,possonoessererichiestediret-tamente al:

• al numero verde 800.316.181 • alla casella di posta elettronica [email protected].

Attraversotalenumeroèanchepossibilerichiederel’invio,viapostaordinariaoalnumerodifaxindicatodalContraente,diduplicatidell’estrattocontoannualedellaposizioneassicurativa.ÈinoltreadisposizionedelContraenteilsitointernet,www.postevita.itpereventualiconsultazioni.Inoltre,iclientidiPosteVitaS.p.A.hannoalorodisposizioneun’AreaRiservata:dallahomepagedelsitointernetwww.postevita.it,dopounasempliceproceduradiregistrazione,èpossibileverificarelapropriapo-sizione assicurativa ed accedere a diversi servizi interattivi dedicati.

7/9

Gestione del contratto L’inviodidocumentazionepervariazionidelrapportocontrattuale,deveessereinoltratoperiscrittoa:



n° fax: 06.5492.4271

L’inviodidocumentazioneperrichiestediriscatto,notifichedisinistrioscadenzedeveessereinoltratoperiscrittoa:



n° fax: 06.5492.4278

16. Informativa in corso di contratto Poste Vita S.p.A. è tenuta a trasmettere entro sessanta giorni dalla data prevista all’Art. 20 delle Condizioni

diAssicurazione,per larivalutazionedelleprestazioniassicurate, l’estrattocontoannualedellaposizioneassicurativaconl’indicazionedeipremiversati,delcapitalerivalutatoedellamisuradellarivalutazione.

17. Conflitto di interesse Si richiama l’attenzione del Contraente sulla circostanza che il soggetto distributore del contratto,

PosteItalianeS.p.A.,haunpropriointeresseallapromozioneedalladistribuzionedelcontrattostes-so,siainvirtùdeisuoirapportidigruppoconPosteVitaS.p.A.,siaperchépercepisce,qualecompen-soperl’attivitàdidistribuzionedelcontrattotramitelaretedegliufficipostali,partedellecommissionichePosteVitaS.p.A.trattienedalPremioVersato.

Inoltre,sirilevanopotenzialisituazionidiconflittodiinteressechepotrebberoscaturiredarapporticon BancoPostaFondiS.p.A.SGR,societàdigestioneinteramentecontrollatadallaCapogruppoPosteItalianeS.p.A.,econsoggetti terzi in relazione,siaallaGestioneSeparatadegli investimentidegliAssicuratichehannosottoscrittoicontrattiadessacollegati,sia,piùingenerale,allagestionedelleattivitàacoperturadelleriservetecnichecherappresentanogliobblighineiconfrontidegliAssicurati.

PosteVitaS.p.A.siimpegna,inognicaso,adoperareinmododanonrecarepregiudizioaiContra-entieadottenereperessiilmigliorrisultatopossibile,conriferimentoalmomento,alladimensioneeallanaturadelleattivitàposteinessere,astenendosidall’effettuareoperazioniconfrequenzanonnecessariaperlarealizzazionedegliobiettiviassicurativi,nonchédaognicomportamentochepossaavvantaggiare una gestione a danno di un’altra.

PosteVitaS.p.A.puòeffettuareoperazioni incuiha,direttamenteo indirettamente,un interesse inconflitto,acondizionechesiacomunqueassicuratounequotrattamentodeiContraenti,avutoancheriguardodeglionericonnessialleoperazionidaeseguire.PosteVitaS.p.A.assicurachel’investimen-to finanziario non sia gravato da alcun onere altrimenti evitabile o escluso dalla percezione di utilità ad essospettante.AtalpropositoPosteVitaS.p.A.nonhastipulatonessunaccordodiriconoscimentodiutilità con terze parti.

PosteVitaS.p.A.èdotatadiprocedurecheprevedonoilmonitoraggioegestionedipotenzialisitua-zioni di conflitti di interesse chepotrebbero insorgere con ilContraentee chepotrebberoderivaredai rapporti con la Capogruppo Poste Italiane S.p.A. (relativamente alla distribuzione dei prodottiassicurativitramitelaretedegliufficipostali),conBancoPostaFondiS.p.A.SGResoggettiterzi(inrelazioneallaGestioneSeparatadegli investimentidegliAssicuratichehannosottoscrittoicontrattiadessacollegatiedalleattivitàacoperturadelleriservetecniche).

Il risultato della suddetta attività è oggetto di analisi e verifica da parte della funzione Compliance. Adulteriorepresidio,PosteVitaS.p.A.haadottatolineeguidainmateria,individuandolefattispecie

operative inconflittoattualeopotenziale.Le lineeguidadisciplinanoanchesituazionidipotenzialeconflittodiinteressecheimplicanorapporticonlesocietàdelGruppoPosteItalianeeconaltreparticorrelate,echesonooggettodiadeguatimeccanismidicontrollointerno,ivicompresipoteriedele-gheall’operatività.

Inosservanzadelledisposizioninormativevigenti,PosteVitaS.p.A.determina,nelrendicontoannua-ledellaGestioneSeparata,l’esattaquantificazionedelleutilitàricevuteeretrocesseagliAssicurati,nonchéilvaloremonetariodelleutilitàrappresentatedaservizi.

8/9

E. Progetto esemplificativo delle prestazioni

La presente elaborazione viene effettuata in base ad una predefinita combinazione di premio e durata. Gli sviluppi delle prestazioni rivalutate e dei valori di riscatto di seguito riportati sono calcolati sulla

base di due diversi valori:

a) il tasso di rendimento minimo garantito contrattualmente;

b) una ipotesi di rendimento annuo costante stabilito dall’IVASS e pari, al momento di redazione del presente progetto, al 4,00%.

I valori sviluppati in base al tasso minimo garantito rappresentano le prestazioni certe che Poste Vita S.p.A. è tenuta a corrispondere in base alle Condizioni di Assicurazione e non tengono pertanto conto di ipotesi su future partecipazioni agli utili.

I valori sviluppati in base al tasso di rendimento stabilito dall’IVASS sono meramente indicativi e non impegnano in alcun modo Poste Vita S.p.A.

Non vi è infatti nessuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applicate si realizzeranno effettivamente. I risultati conseguibili dalla gestione degli investimenti potrebbero discostarsi dalle ipotesi di rendimento impiegate.

SVILUPPO DEI PREMI, DELLE PRESTAZIONI E DEI VALORI DI RISCATTO IN BASE A:

A) TASSO DI RENDIMENTO MINIMO GARANTITO- Tassodirendimentominimogarantito:1,50%- Durata anni: vita intera- EtàeSessodell’Assicurato:qualunque

- PremioUnico:Euro1.500,00- Capitaleassicuratoiniziale:Euro1.485,00

ANNO PREMIO UNICOValoreinEuro

CUMULO PREMI ValoreinEuro

CAPITALE ASSICURATO ALLA FINE DELL’ANNO

ValoreinEuro

CAPITALE IN CASO DI RISCATTO ALLA FINE DELL’ANNOValoreinEuro

1 1.500,00 1.500,00 1.507,28 1.507,282 1.500,00 1.529,88 1.529,883 1.500,00 1.552,83 1.552,834 1.500,00 1.576,12 1.576,125 1.500,00 1.599,77 1.599,776 1.500,00 1.623,76 1.623,767 1.500,00 1.648,12 1.648,128 1.500,00 1.672,84 1.672,849 1.500,00 1.697,93 1.697,9310 1.500,00 1.723,40 1.723,40... ... ... ...15 1.500,00 1.856,59 1.856,59... ... ... ...20 1.500,00 2.000,08 2.000,08... ... ... ...25 1.500,00 2.154,65 2.154,65... ... ... ...30 1.500,00 2.321,17 2.321,17... ... ... ...35 1.500,00 2.500,56 2.500,56... ... ... ...40 1.500,00 2.693,82 2.693,82... ... ... ...

9/9

L’operazione di riscatto non comporta nessuna penalizzazione economica. Come si evince dalla tabella, il recupero del premio unico versato avviene, sulla base del tasso di rendimento minimo contrattual-mente garantito, già alla fine del primo anno.Le prestazioni indicate nella tabella sono al lordo degli oneri fiscali.

Le prestazioni indicate nella tabella sono al lordo degli oneri fiscali.

Poste Vita S.p.A. è responsabile della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota Informativa.

Claudio Raimondi Alessandro Sonnini Rappresentante Legale Rappresentante Legale di Poste Vita S.p.A. di Poste Vita S.p.A. in virtù di Procura Speciale in virtù di Procura Speciale


B) IPOTESI DI RENDIMENTO FINANZIARIO- Tassodirendimentofinanziario:4,00%- Rendimento trattenuto: 0,90 punti percentuali

assolutiperiprimitreanni;0,75puntipercentualiassoluti per gli anni successivi

- Aliquotadiretrocessione:100%- Tassodirendimentoretrocesso:3,10%periprimi

treanni;3,25%pergliannisuccessivi- Durata anni: vita intera- EtàeSessodell’Assicurato:qualunque- PremioUnico:Euro1.500,00- Capitaleassicuratoiniziale:Euro1.485,00

ANNO PREMIO UNICOValoreinEuro

CUMULO PREMI ValoreinEuro

CAPITALE ASSICURATO ALLA FINE DELL’ANNO

ValoreinEuro

CAPITALE IN CASO DI RISCATTO ALLA FINE DELL’ANNOValoreinEuro

1 1.500,00 1.500,00 1.531,04 1.531,042 1.500,00 1.578,50 1.578,503 1.500,00 1.627,43 1.627,434 1.500,00 1.680,32 1.680,325 1.500,00 1.734,93 1.734,936 1.500,00 1.791,32 1.791,327 1.500,00 1.849,54 1.849,548 1.500,00 1.909,65 1.909,659 1.500,00 1.971,71 1.971,7110 1.500,00 2.035,79 2.035,79... ... ... ...15 1.500,00 2.388,81 2.388,81... ... ... ...20 1.500,00 2.803,05 2.803,05... ... ... ...25 1.500,00 3.289,13 3.289,13... ... ... ...30 1.500,00 3.859,51 3.859,51... ... ... ...35 1.500,00 4.528,79 4.528,79... ... ... ...40 1.500,00 5.314,14 5.314,14... ... ... ...

1/11

Condizioni di AssicurazionePostafuturo Fidelity II

CONTRATTO DI ASSICURAZIONE CON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE.Assicurazione a Vita Intera a premio unico (tariffa 01V1).

Premessa Il presente contratto è disciplinato:• dalleCondizionidiAssicurazionecheseguono;• daquantostabilitonelDocumentodiPolizzaenelleeventualiappendicirilasciatedaPosteVitaS.p.A.;• dalledisposizionidileggeinmateria.

Ilpresenteprodottoèriservatoacolorocheintendonoreinvestirecapitaliderivantidainvestimentifinanziarispe-cificatamenteindividuatitempopertempodallaCompagnia,nonchéacategoriedisoggetticheabbianorapporticonsocietàdelGruppoPosteItaliane,divoltainvoltaindividuatedallaCompagnia.

Art. 1 Caratteristiche del contrattoPostafuturoFidelityIIèuncontrattodiassicurazioneavitainteraapremiounicochericonosceunarivalutazioneannuadelcapitaleinvestitoinbaseall’effettivorisultatoconseguitodallaGestioneSeparatadiPosteVitaS.p.A.denominataPostaValorePiù.NellaGestioneSeparataPostaValorePiùsonofatteconfluireattivitàdiammontarenoninferioreaquellodelleri-servematematiche(l’importoaccantonatodaPosteVitaS.p.A.perfarfronteinfuturoaisuoiobblighicontrattuali).IlrisultatoannualedellaGestioneSeparataPostaValorePiùèverificatodaunasocietàdirevisioneabilitataanorma di legge.La rivalutazione viene determinata nella misura e con le modalità descritte al successivo Art. 12.

Art. 2 Prestazioni assicurative e garanzie offerteIl contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni:

Art. 2.1 Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato Incasodidecessodell’Assicurato,inqualsiasiepocaessoavvenga,PosteVitaS.p.A.pagheràaiBeneficiari

designatidalContraenteilcapitaleassicuratomaturatofinoalladatadeldecesso. Il capitaleassicuratoèpari al premiounico versato, al nettodei costi edi eventuali riscatti parziali, au-

mentatodegliincrementiperrivalutazionematuratiinbasealrisultatoconseguitodallaGestioneSeparata PostaValorePiù.

PosteVitaS.p.A.garantisce,sulcapitalerivalutatoalladatadeldecesso,unarivalutazioneminimadell’1,50%annuo composto.

Qualora, anche considerando la garanzia di rivalutazione minima, il capitale assicurato liquidabile in caso di decesso, per effetto dei costi, risultasse inferiore al premio versato, Poste Vita S.p.A. si impegna comunque a liquidare un importo almeno pari al premio versato.

Art. 3 DurataPostafuturoFidelityIIèuncontrattoavitaintera,pertantola durata del contratto coincide con la vita dell’Assicurato. Il contratto si estingue nei casi di:• eserciziodeldirittodirecesso;• decessodell’Assicurato;• richiestadiriscattototale.

Ilcontrattoestintononpuòessereriattivato. Art. 3.1 Obbligo di astensione Ove,preliminarmenteall’emissionedellapolizzaoincorsodicontratto,ilclientenonforniscainformazioni

utiliaconsentireaPosteVitaS.p.A.diadempiereagliobblighidiadeguataverificadellaclientela,laCompa-gnia,aisensidell’Art.23delD.Lgs.n.231/2007,saràobbligataa:

• astenersidall’instaurareilrapportocontinuativo; • porrefineairapporticontinuativiinessereconlaclienteladiriferimento; • valutarelacondottadelclienteaifinidellanormativaapplicabile. L’eserciziodapartedellaCompagniadegliobblighidicuisopracomporterà,incasodiinterruzionedelrap-

portocontinuativoinessere,larestituzionealclientedeifondisecondolemodalitàindicatedallegislatore.

2/11

Art. 4 Requisiti anagrafici per la sottoscrizionePostafuturoFidelityIInonprevede,perContraenteedAssicurato,l’applicazionedilimitidietàmassimaalmo-mento della sottoscrizione.

Art. 5 PremiLaprestazione,indicataalprecedenteArt.2.1,ègarantitaafrontedelversamentodiunpremiounicoilcuiim-portoderivadalreimpiego,totaleoparziale,diuninvestimentofinanziarioo da altri capitali derivanti da soggetti divoltainvoltaindividuatidallaCompagniatraquellichehannorapporticonilGruppoPosteItaliane.Ilpremiounicoversatoall’effettodelcontrattodeveesserediimportononinferioreaEuro1.500,00enonsupe-rioreal100%dell’importodeicapitaliprecedentementeindividuati(ovepossibileindividuarli).

Nonèprevistalapossibilitàdieffettuareversamentiaggiuntivinelcorsodelladuratacontrattuale.IlversamentodelpremiopuòessereeffettuatoesclusivamentetramiteaddebitosulContoBancoPostaosulLibretto di Risparmio Postale.InconformitàalRegolamentoISVAPn.38del3giugno2011,chehaintrodottomisurefinalizzateadassicura-relaparitàditrattamentodituttigliAssicuratiel’equapartecipazioneairisultatifinanziari,èprevistounlimitemassimoannualediinvestimentonellaGestioneSeparataPostaValorePiù,cuiquestocontrattoèagganciato,diEuro60.000.000,00(sessantamilioni)persingoloContraenteopiùContraentisecollegatiadunmedesimosoggettoancheattraversorapportipartecipativi.

Art. 6 Costi gravanti sul premioIcosti,cioèlapartedipremiotrattenutodaPosteVitaS.p.A.perfarfronteallespesechegravanosulcontratto,sonorappresentatidauncaricamento,espressoinpercentuale,determinatonellamisuradell’1,00%delpremiounico versato al momento della sottoscrizione del Contratto.Nonèprevistal’applicazionedispesediemissionedelcontratto.

Art. 7 Conclusione del contratto ed entrata in vigoreIl contratto Postafuturo Fidelity II si intende concluso nel momento in cui Poste Vita S.p.A. emette il Documento di Polizza dalla stessa sottoscritto e incassa il relativo premio. L’assicurazioneentrainvigore,acondizionechesiastatopagatoilpremio,alleore24delgiornoindicatoinpolizza.

Art. 8 Revoca della proposta La proposta relativa ad un contratto di assicurazione sulla vita è revocabile in qualunque momento prima della conclusione del contratto.NelcasodipresentazionedellapropostadiemissionedellapolizzaPostafuturoFidelityIImediantesottoscri-zionedelmodulo“Richiestadiinvestimentodicapitalirelativiadinvestimentifinanziarigiuntiallaloronaturalescadenza -PropostadiemissionepolizzaPostafuturoFidelity II”,nella fasecheprecede laconclusionedelcontratto,ilproponentehalafacoltàdirevocarelapropostadiassicurazione.Larevocahal’effettodiliberareentrambelepartidaqualsiasiobbligazioneconnessaallarichiestadiinvesti-mento-propostadiemissionepolizzaPostafuturoFidelityIIesipuòeffettuareattraversol’appositomodulodirevocachedovràessereconsegnatoall’UfficioPostalepressoilqualeèstatapresentatalarichiestadiinvesti-mento - proposta di emissione polizza Postafuturo Fidelity II.Il rimborso delle somme eventualmente pagate dal Contraente deve avvenire entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca.

Art. 9 Diritto di RecessoIlContraentehalafacoltàdirecederedalcontratto,entro30giornidalladatadiemissionedellostessoediver-samentodelpremio,tramiteletteraraccomandataconavvisodiricevimento inviata a:

Premio unico versato:•Spesediemissionedelcontratto Nonpreviste

•Costidiacquistodelcontratto•Costidigestioneamministrativadelcontratto•Costiperrischidemograficidelcontratto

•1,00%sulpremiounicoversato

Costi gravanti sul premio - Tabella: aliquota spese

3/11



L’inviodellacomunicazione,allaqualedevonoessereallegatiidocumentiprevistialsuccessivoArt.18,liberaentrambe le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto con effetto dalle ore 24 del giorno di spedi-zionedellacomunicazionestessa,qualerisultadaltimbropostale.PosteVitaS.p.A.,entro30giornidalricevimentodellarichiestadelladocumentazionecompleta(comeindicatoalsuccessivoArt.18),rimborsaalContraenteilpremioversato,alnettodieventualiimposte.

Art. 10 Informazioni sulla Gestione SeparataIlprodottoPostafuturoFidelityIIècollegatoadunaspecificagestionedegli investimenti,separatadallealtreattivitàdiPosteVitaS.p.A.,denominataPostaValorePiùelacuivalutadiriferimentoèl’Euro.LaGestioneSeparataPostaValorePiùèstatacostituitaconeffetto1°gennaio2008.Lefinalitàdellagestionesonodiottimizzare,inunorizzontetemporaledimedioperiodoeconunostiledigestioneattivo,laredditivitàdelcapitale,tenutapresentelagaranziadiconservazionedelcapitaleinvestitoediunrendimentominimopariall’1,50%annuocomposto.Lostilegestionaleadottatoèvoltoaperseguirelasicurezza,laredditivitàelaliquiditàdegliinvestimentiemiraadottimizzareilprofilodirischiorendimentodelportafoglio.Ilperiododiosservazioneperladeterminazionedelrendimentocertificatodecorredal1°gennaioal31dicem-bre di ogni anno.LaGestioneSeparataPostaValorePiùinvestiràprevalentementeinstrumentidinaturaobbligazionaria(TitolidiStatoeobbligazionisocietarie)einmisuracontenutainaltristrumentifinanziari.Gliinvestimentirispetterannocomunque i limiti e le condizioni stabilite dalla normativa di riferimento. Il prospetto aggiornato della composizio-nedellaGestioneSeparatasaràpubblicatosemestralmentesuduequotidianiatiraturanazionalenonchésulsito internet www.postevita.it.LaGestione Separata Posta ValorePiù non investirà in strumenti finanziari o altri attivi emessi o gestiti da SocietàdelGruppoPosteItaliane.AlladatadiredazionedellepresentiCondizionidiAssicurazioneigestoriprescelti,oltreallastessaPosteVitaS.p.A., sono:CreditSuisse(Italy)S.p.A.,BancoPostaFondiS.p.A.SGR.,BNPParibasAssetManagementSGRS.p.A.ePIMCOEuropeLimited.PosteVitaS.p.A.potrebbecambiarelesocietàdigestionedelegatenelcorsodelladurata contrattuale. Alladatadi redazionedellepresentiCondizionidiAssicurazione, lasocietàdi revisionechesioccupadellacertificazionedellaGestioneSeparataèlaPricewaterhouseCoopersS.p.A.,iscrittaall’Albodicuiall’Art.161delD. Lgs. 24 febbraio 1998 n. 58. MaggioridettaglisullaGestioneSeparatasonocontenutinelrelativoRegolamento,cheformaparteintegrantedelle Condizioni di Assicurazione.

Art. 11 Capitale assicuratoPostafuturoFidelityIIprevedeche:

•ilcapitaleassicuratoèparialpremiounicoinizialmenteversato,alnettodeicostiedieventualiriscattiparziali,aumentatodegliincrementiperrivalutazionematuratiinbasealrendimentoconseguitodallaGestioneSeparataPostaValorePiù;• il capitaleassicurato inizialeèpari al premiounico inizialmente versatoal nettodei costi come indicati al precedente Art. 6.

Art. 12 Misura e rivalutazione annuale del capitale assicuratoAdognianniversariodalladatadidecorrenzadelcontratto(datadirivalutazioneannuale)ilcapitaleassicuratomaturatoallaricorrenzaannualeprecedentevienerivalutato,perunannointero,inbasealrendimentoconse-guitoinquell’annodallaGestioneSeparataPostaValorePiù.Il calcolo è effettuato in base al regime della capitalizzazione composta.Iltassoannuodirendimentodaapplicareèparialtassocalcolatoinbaseall’Art.3delRegolamentodellaGe-stioneSeparataPostaValorePiù,nelsecondomeseantecedentequelloincuicadelaricorrenzadelcontratto,diminuito,atitolodiprelievosulrendimentoperPosteVitaS.p.A.,di0,90puntipercentualiassolutiperiprimitreannidicontrattoedi0,75puntipercentualiassolutipergliannisuccessivi.Aifinidelcalcolodellarivalutazione,ladatadiversamentodelpremiounicoèquellarisultantedallerilevazioniufficialidiPosteVitaS.p.A.

4/11

Larivalutazioneannualedelcapitaleassicuratocomportal’adeguamento,atotalecaricodiPosteVitaS.p.A.,della riserva matematica maturata alla data della rivalutazione. Poste Vita S.p.A. si impegna a dare comunicazione scritta al Contraente in occasione di ciascuna rivalutazione.

Art. 13 Capitale minimo garantitoPosteVitaS.p.A.garantiscecheilcapitaleliquidatoincasodiriscattototaleodecessodell’Assicuratononsaràinferiorealcapitaleassicuratoiniziale,capitalizzatoaltassoannuocompostodell’1,50%lordoimposte,perilperiodocheintercorretraladatadiversamentodelrelativopremiounicoeladatadiliquidazionedelcontratto.

Art. 14 Capitale in caso di decesso dell’AssicuratoIlrischiodidecessoècopertoqualunquepossaessernelacausa,senzalimititerritorialiesenzatenercontodeicambiamenti di professione dell’Assicurato.Incasodi liquidazioneperdecessodell’Assicurato,saràpagatoaiBeneficiaridesignati ilcapitaleassicuratorivalutatoperilperiodocheintercorretral’ultimaricorrenzaannualeeladatadeldecesso.IlcalcolodellarivalutazionedelcapitaleassicuratosaràeffettuatoconlemodalitàindicatealprecedenteArt.12,applicate con il metodo pro-rata temporis. Qualora, anche considerando la garanzia prevista al precedente Art. 13 (Capitale minimo garantito), il capitale assicurato liquidabile in caso di decesso, per effetto dei costi, risultasse inferiore al premio versato, Poste Vita S.p.A. si impegna comunque a liquidare un importo almeno pari al premio versato.

Art. 15 RiscattoIIContraentepuòrichiedereil riscatto totale del contratto a decorrere dal trentunesimo giorno successivo alla data di emissione del contratto. La richiestadeveessere inoltrata,allegando ladocumentazioneprevistaalsuccessivoArt.18,aPosteVitaS.p.A.periscrittoa mezzo lettera raccomandata con avviso di ricevimento ed inviata al seguente indirizzo:



Ilvalorediriscattoalladatadellarichiestaèugualealcapitaleassicuratorivalutato,conleregoledescrittealprecedenteArt.12,applicatecon ilmetodopro-ratatemporis.Sutalevalorenonèprevista l’applicazionedialcun costo.InconsiderazionediquantoprevistodalprecedenteArt.13, ilvalorediriscattononpotràessere inferiorealcapitale minimo garantito.Sempreadecorreredaltrentunesimogiornosuccessivoalladatadiemissionedelcontratto,puòessererichie-stoancheilriscattoparzialedelcontratto,purchésianosoddisfattetuttelecondizionisottoindicate:

•l’importolordorichiestonondeveessereinferioreaEuro500,00;•ilcapitaleresiduoinpolizzanondeveessereinferioreaEuro1.500,00.Nellastessaannualitàdipolizzaèpossibileeffettuareunasolarichiestadiriscattoparzialefermorestandoiprecedenti limiti. Inconseguenzadelriscattoparzialeilcontrattorimarràinvigore,allemedesimecondizioni,perl’importodelcapitale residuo.

Art. 16 Beneficiari delle prestazioni in caso di decesso dell’AssicuratoAlmomentodellasottoscrizionedelmodulodi“Richiestadi investimentodicapitalirelativiadinvestimentifi-nanziari”odelcontratto,ilContraentedesignaiBeneficiaricasomorteepuò,inqualsiasimomento,revocareomodificaretaledesignazione.LadesignazionedeiBeneficiaricasomorteel’eventualerevocaomodificadeglistessidevonoesserecomuni-cateperiscrittoaPosteVitaS.p.A.,tramiteletteraraccomandataconavvisodiricevimentoo,alternativamente,effettuatapressol’UfficioPostalechehaincaricolaPolizza.Intalesecondaipotesi,ladesignazioneol’even-tualerevocaomodificaavràefficaciadalmomentoincuilarichiestaèvalidamentepresentatapressol’UfficioPostale. Ladesignazioneel’eventualerevocaomodificadeiBeneficiaricasomortepossonoesseredisposteanchepertestamento.

5/11

LadesignazionedeiBeneficiaricasomortenonpuòessererevocataomodificataneiseguenticasi(Art.1921delCodiceCivile):a)dopocheilContraenteediBeneficiaricasomorteabbianodichiaratoperiscrittoaPosteVitaS.p.A.,rispetti-vamente,larinunciaalpoteredirevocael’accettazionedelbeneficio;b)daglieredi,dopolamortedelContraente;c)dopoche,verificatosil’eventoprevisto,iBeneficiaricasomorteabbianocomunicatoperiscrittoaPosteVitaS.p.A.divolersiavvaleredelbeneficio.Ovesiverifichiunodeicasidicuisopra,ilriscatto,pegnoovincolodelcontrattorichiedonoilconsensoscrittodeiBeneficiaricasomorte.Diritto proprio del BeneficiarioAisensidell’Art.1920delCodiceCivileilBeneficiarioacquista,pereffettodelladesignazione,undirittoproprioaivantaggidell’assicurazione.Ciòsignifica, inparticolare,che lesommecorrispostegliaseguitodidecessodell’Assicurato non rientrano nell’asse ereditario.

Art. 17 Obblighi di comunicazioni da inoltrare a Poste Vita S.p.A. in caso di decesso dell’AssicuratoIn caso di decesso dell’Assicurato iBeneficiaridesignatidevonodareimmediatacomunicazionedell’accadutoaPosteVita S.p.A. tramite raccomandata con avviso di ricevimento allegando la documentazione indicata al successivo Art. 18.

Art. 18 Documentazione da consegnare a Poste Vita S.p.A. per la liquidazione delle prestazioni - Moda-lità di pagamento delle prestazioniRelativamenteallaliquidazionedelleprestazioniprevistedalcontratto,gliaventidirittopossono:•recarsipressol’UfficioPostalechehaincaricolapolizzaecheforniràadeguataassistenza,perpresentarelarichiesta,ovvero•inviarepreventivamente,amezzoletteraraccomandataconavvisodiricevimentoa:



idocumentinecessariper laverificadell’effettivaesistenzadell’obbligodipagamentoel’individuazionedegliaventi diritto.Inparticolare,perriscuoterelesommedovute:

• incasodirevoca ilContraentedeve inviareaPosteVitaS.p.A.(UfficioGestioneOperativaPortafoglio) larichiestafirmatadipagamentocorredatada:

a)copiadelModulodiProposta;

•incasodirecesso il Contraente deve inviare a Poste Vita S.p.A. (Ufficio Gestione Operativa Portafoglio) la richiestafirmatadipagamentocorredatada:

a)originaledipolizza;b)originaledelmodulodirichiestadiinvestimento-propostadiemissionepolizzaPostafuturoFidelityII;c) eventualiappendici;

• incasodi riscatto totale ilContraentedeve inviareaPosteVitaS.p.A. la richiestafirmatadipagamento corredata da:

a)certificatodiesistenzainvitadell’Assicurato,sediversodalContraente;b)originaledipolizza;c) originaledelmodulodirichiestadiinvestimento-propostadiemissionepolizzaPostafuturoFidelityII;d)eventualiappendici;

•incasodiriscatto parzialeilContraentedeveinviareaPosteVitaS.p.A.larichiestafirmatadipagamentocorredata da:

a)certificatodiesistenzainvitadell’Assicurato,sediversodalContraente;b)copiadell’originaledipolizza;c) copiadelmodulodirichiestadiinvestimento-propostadiemissionepolizzaPostafuturoFidelityII;d)copiadieventualiappendici;

•incasodidecesso dell’AssicuratoiBeneficiaridevonoinviareaPosteVitaS.p.A.:

6/11

a) richiestadipagamentofirmatadaiBeneficiariedalContraente,sediversodall’Assicurato;b)originaledipolizza;c) originaledelmodulodirichiestadiinvestimento-propostadiemissionepolizzaPostafuturoFidelityII;d)eventualiappendici;e)certificatodimortedell’Assicurato;f) attodinotorietàdacuirisultil’esistenzaomenoditestamentoe,incasoaffermativo,copiaautenticadel

testamento pubblicato. Nelcasoincuiladesignazionebeneficiariasiagenericamentedeterminata,dall’attonotoriodovràrisultare

l’elencodituttiipredettierediconl’indicazionedellegeneralitàcomplete,dell’età,dellostatocivileedellacapacitàdiagirediciascunodiessi,delrapportoegradodiparentelaconl’Assicuratoeconl’esplicitadi-chiarazionecheoltreaquellielencatinonesistono,néesistevanoallamortedell’Assicurato,altrepersoneaventicomunquedirittoperleggeallasuccessione;

g)decretodiautorizzazionedelGiudiceTutelareariscuoterelasommadovuta,nelcasoincuitraiBenefi-ciarivisianosoggettiminorioincapaci;

h)copiadiundocumentoidentificativoedelcodicefiscaleperogniBeneficiario.

Poste Vita S.p.A. esegue il pagamento, delle prestazioni previste dal contratto, entro 30 giorni dal ricevi-mento presso la propria sede della completa documentazione sopra elencata completa in ogni sua parte. Decorsotaleterminesonodovutigliinteressidimoraalsaggiolegale,apartiredalterminestesso,afavoredegliaventi diritto. IpagamentisonoeffettuatitramiteaccreditosulcontoBancoPostaosulLibrettodiRisparmioPostale,assegnopostale,mediantebonificosucontocorrentebancarionazionaleobonificobancariointernazionale(circuitoeu-ropeo), secondo le indicazioni degli aventi diritto.

Art. 19 Termini di PrescrizioneAi sensi dell’Art. 2952 del Codice Civile, i diritti derivanti dal contratto di assicurazione, si prescrivono nel termine indicato sub Art. 2952 del Codice Civile. Qualora il Contraente o gli altri aventi diritto omettano di richiederegliimportidovutientroilterminediprescrizione,PosteVitaS.p.A.èobbligata,aisensidellalegge27ottobre2008,n.166,aversaretalisommeal“Fondoperl’indennizzodeirisparmiatorivittimedifrodifinanziarie”istituito con legge n. 266/2005.

Art. 20 Informazioni sulla rivalutazione del contrattoAd ogni anniversario della data di decorrenza del contratto PosteVitaS.p.Ainvierà,entro60giorni,l’estrattoconto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni:a) premioversatodalperfezionamentodelcontrattoalladatadi riferimentodell’estrattocontoprecedentee

valoredellaprestazionematurataalladatadiriferimentodell’estrattocontoprecedente;b) valoredeiriscattiparzialirimborsatinell’annodiriferimento;c) valoredellaprestazionematurataalladatadiriferimentodell’estrattoconto;d) valorediriscattomaturatoalladatadiriferimentodell’estrattoconto;e) il tassoannuodi rendimentofinanziario realizzatodallaGestioneSeparata; il tassoannuodi rendimento

retrocessoconevidenzadieventualirendimentiminimitrattenutidall’impresa;iltassoannuodirivalutazionedelle prestazioni.

Art. 21 Cessione del contrattoIlContraentehalafacoltàdisostituireaséunterzoneirapportiderivantidalpresentecontratto,secondoquantodisposto dall’Art. 1406 Codice Civile.La richiesta dovrà essere sottoscritta dal Contraente cedente e dal Contraente cessionario presso l’Ufficio Postale,previal’identificazioneaifinidellavigentenormativaantiriciclaggio(Legge197/91esuccessivemodifi-cazionieDecretoLegislativo231del21.11.2007),einviataaPosteVitaS.p.A.tramiteraccomandataconavvisodiricevimento,alseguenteindirizzo:



Poste Vita S.p.A. provvederà ad emettere un’apposita comunicazione di accettazione della cessione del contrat-to,siaalContraentecedentechealContraentecessionario.PosteVitaS.p.A. può opporre alContraente cessionario tutte le eccezioni derivanti dal presente contratto,

7/11

secondo quanto previsto dall’Art. 1409 Codice Civile.

IncasodidecessodelContraente,acondizionechequest’ultimosiapersonadiversadall’Assicurato,lacontra-enza della polizza si intende trasferita in capo all’Assicurato.

Art. 22 Pegno e vincoloIlContraentepuòdareinpegnoaterziilcreditoderivantedalpresentecontratto,ovverovincolarloafavorediterzi.PosteVitaS.p.A.effettual’annotazionesuappositaappendicedellapolizzaprevianotificadelladocumenta-zioneattestantelacostituzionedelpegnoodelvincolo,effettuataperraccomandataconavvisodiricevimento,firmatadalContraentee,laddoveesistente,dalBeneficiariolacuidesignazionesiairrevocabile.IlcreditorepignoratiziooilsoggettoinfavoredelqualeècostituitoilvincolopotràrichiedereaPosteVitaS.p.A.icreditiderivantidalpresentecontrattoneilimitidiquantogarantitoovincolato,previaesibizionedelmandatoirrevocabileadessoconferitodalContraentee,laddoveesistente,dalBeneficiariolacuidesignazionesiairre-vocabile.PosteVitaS.p.A.puòopporrealcreditorepignoratiziooalsoggettoinfavoredelqualeècostituitoilvincololeeccezionichelespettanoversoilContraentesullabasedelpresentecontratto.

Art. 23 Non pignorabilità e non sequestrabilitàAisensi,perglieffettieneilimitidicuiall’Art.1923delCodiceCivile,lesommedovutedallaCompagniaalCon-traenteoalBeneficiariononpossonoesseresottoposteadazioneesecutivaocautelare.

Art. 24 Tasse e imposteLetasseeleimposterelativealcontratto,invirtùdeltipodiprestazioneliquidata,sonoacaricodelContraente,dell’AssicuratoodeiBeneficiariedeventualiaventidiritto.

Art. 25 Foro competente e procedimento di mediazionePerognicontroversiarelativaalpresentecontrattoècompetentel’AutoritàGiudiziariadelComunediresidenzaodidomiciliodelContraente/Assicuratoodegliaventidiritto,previoesperimentodelprocedimentodiMediazio-nedicuialD.Lgs.28/2010(cosìcomedaultimomodificatodalD.L.n.69/2013,convertitoconmodificazioniinLeggen.98/2013)neicasiprevistidallaleggeosevolutadallepartiesalvodiversedisposizionidileggeprotempore vigenti.

Art. 26 Riferimento a norme di LeggePertuttoquantononèespressamenteregolatodalpresentecontratto,valgonolenormedellaleggeitaliana.

8/11

Regolamento della Gestione Separata Posta ValorePiù

Art. 1 Gestione Separata Posta ValorePiù

1.1) Denominazione della Gestione Separata e Valuta di Denominazione Poste Vita S.p.A. gestisce un portafoglio di investimenti in maniera distinta dagli altri attivi detenuti dall’impre-

sadiassicurazione.Taleportafogliodiinvestimenti,denominato“PostaValorePiù”,rientranelladefinizionediGestioneSeparataaisensidelRegolamento ISVAPn.38del3giugno2011(diseguitoRegolamentoISVAP).PostaValorePiùgeneraunrendimentoinbasealqualesirivalutanoleprestazionideicontrattias-sicurativi ad essa collegati.

Aisensidell’Art.5,comma1delRegolamentoISVAP,ilpresenteRegolamentodellaGestioneSeparataè

stato approvato dal Consiglio di Amministrazione della Compagnia ed è stato trasmesso all’IVASS in confor-mitàaquantoprevistodall’Art.5,comma3delcitatoRegolamentoISVAP.

LaGestioneSeparataPostaValorePiùèdenominatainEuro.

1.2) Obiettivi e politiche di investimento LaGestioneSeparataPostaValorePiùinvesteincategoriediattivitàammessedallavigentenormativaas-

sicurativa. Inparticolare,lagestionedegliattivièvoltaadassicurarelaparitàditrattamentodituttigliAssicuratiattra-

versopolitichediinvestimentoedidisinvestimentodellerisorsedisponibili,idoneeagarantireunaequapar-tecipazioneairisultatifinanziari.AtalfinesonostabilitideilimitiagliimportichepossonoesseremovimentatidaununicoContraentesiainfasediingressocheinfasediuscitadallagestione,salviidirittialriscattodicui alle condizioni generali di polizza.

Inrelazioneatalecontestonormativo,laGestioneSeparataPostaValorePiùinvesteavendoriguardoagliobiettivididiversificazionedegliinvestimenti,allaefficientegestionedelportafoglio,alladiversificazionedeirischianchedicontroparte,alcontenimentodeicostiditransazione,edallagestioneefunzionamentodelfondo.

Tipologie, limiti qualitativi e quantitativi degli investimenti della Gestione Separata Le scelte di investimento vengono effettuate sulla base di previsioni sulla evoluzione dei rendimenti

dellepossibiliclassidiattivi investibili (secondo i limitidelRegolamento ISVAP n. 36 del 31 gennaio 2011),nonchésullabasedell’analisidelrischiodegliinvestimenti,semprenelrispettodelladuratadegliimpegni delle passività e tenendo conto delle garanzie di rendimento minimo previste dal contratto.

Essaècostituitaprincipalmenteda:

A. titolididebitoedaltrivaloriassimilabilieprestitifruttiferiperunvalorenoninferioreall’85%delpor-tafoglio,prevalentementeInvestmentGradeediemittentiappartenentiaipaesidell’areaOCSE.Laquotadeititolididebitoedaltrivaloriassimilabili,delloStatoItalianoediStatidell’areaEuro,emessidaorganismigovernativiesopranazionali,nonpotràesserecomunqueinferioreal65%deltotaledelportafoglio.

B. Gliattividiversidaglistrumentiaredditofissovengonoselezionatiinbasealpotenzialecontributoallaperformancedelportafoglio,semprenelrispettodeiseguentilimitipercentualisulportafogliototale:• unlimitemassimodel15%inOICRarmonizzati;• nonpiùdel5% inOICRapertinonarmonizzatichenon investonoprevalentementenelcomparto

obbligazionario,ivicompresiifondimobiliariedimmobiliarispeculativiequellichiusieriservati;• nonpiùdel5%intitolidicapitalequotatiinEuroeinvaluta.

Nelcaso incui tali limitidovesseroesseresuperatiper ragioni indipendentidallaCompagnia -peresempio a causa di variazioni strutturali del portafoglio di strumenti finanziari in cui sono investite le risorsedellaGestioneSeparata -verrannoposte inessere leopportunemisuredi riequilibriodellacomposizionedellaGestioneSeparata,compatibilmenteconlecondizionidimercatoetenendocontodell’interesse dei clienti.

9/11

Limiti d’investimento in relazione ai rapporti con le controparti di cui all’Art. 5 del Regolamento ISVAP n. 25 del 27/05/2008 per assicurare la tutela dei Contraenti da possibili situazioni di conflitto di interesse.

LaCompagnia,alfinediassicurareaiContraentiunatuteladapotenzialisituazionidiconflittodiinteres-se,hapostoinattoidoneeprocedureperprevenirel’individuazioneelagestionedieventualisituazionidiconflittodiinteresse(derivanti,oltrechedarapportidigruppo,anchedarapportidiaffaripropriodiparticorrelate).

Inparticolare,laCompagniahaemanatospecifichelineeguidaperigestoriinordineallemodalitàdiese-cuzionedeiloromandati.Piùspecificamente,vienesvoltounmonitoraggiovoltoallaverificadelrispettodeilimitiedelleistruzioniimpartitealgestorecheprevedono,tral’altro,lospecificodivietodiacquistodifondiOICRarmonizzatiperiqualiBancopostaFondiSpASGRsvolgeattivitàdicollocamentoogestionenelrispettodelledisposizioniprevistedalTestoUnicodellaFinanza(D.Lgs.n.58/1998).

Ad integrazionedelle regoledicomportamentoprevistedalcennatocontestonormativo,si inserisconoulterioripresidipostidallaCompagnianelladefinizionedellelineeguidad’investimentoimpostealgestoreselezionato.Talicriteri:• consentonoeorientanolescelted’investimentoversotipologiediattiviammessiacoperturadelleriserve

tecnicheaisensialRegolamentoISVAPn.36del31gennaio2011;• escludonotaluniattiviche,purammessi,sonocaratterizzatidaminoreliquiditàoredditività,ancheprospettica;• escludono taluniattiviche,purammessi,sonocaratterizzatidaunamaggiore rischiosità in terminidi

recuperodell’investimento;• limitanolaconcentrazionedegliinvestimentineiconfrontidiunmedesimoistitutoemittente;• impongonodieffettuareoperazioninell’interessediContraentiallemiglioricondizionipossibiliconriferi-

mentoalmomento,alladimensioneeallanaturadelleoperazionistesse,atalpropositosirimandaancheaquantodettoinriferimentoagliobiettivieallepolitiched’investimento;

• vietanodieffettuareoperazioniconfrequenzanonnecessariaperlarealizzazionedegliobiettiviassicu-rativi;

• impongonodioperarealfinedicontenereicostiacaricodeiContraentiedottenereilmigliorerisultatopossibileancheinrelazioneagliobiettiviassicurativi.

LaCompagnia,infine,alloscopodievitarediavvantaggiareunaGestioneSeparataadannodiun’altraharealizzatol’assolutaseparatezzacontabileegestionaledeiflussi,distinguendolisullabasedellaloroorigine.

Impiego di strumenti finanziari derivati L’investimentoinstrumentifinanziariderivatipotràavvenirenelrispettodeipresupposti,dellefinalitàedelle

condizioniperilloroutilizzoprevistidallanormativavigente,purchédettoinvestimentononalteriiprofilidirischio,lecaratteristichedellaGestioneSeparata,ancheinriferimentoailimitidiinvestimentogiàmenziona-ti,epreservilasolvibilitàdellaCompagnia.Inparticolarepotrannoessereeffettuateoperazionidicoperturadairischifinanziarimaanchevoltearaggiungeredeterminatiobiettividiinvestimentoinmodopiùagevoleoeconomico rispetto a quanto sia possibile operando sugli attivi sottostanti.

L’eventualeutilizzodistrumentifinanziariderivatiècomunquecoerenteconiprincipidisanaeprudentegestione.

1.3) Attività incluse nella Gestione Separata e Riserve Matematiche IlvalorecomplessivodelleattivitàpresentinellaGestioneSeparataPostaValorePiùnonpuòessereinferiore

all’importodelleriservematematichedicuiall’Art.30delRegolamentoISVAPn.21del28marzo2008co-stituitepericontrattiaprestazionirivalutabilicollegatialrendimentodellaGestioneSeparatastessa.

1.4) Oneri gravanti sulla Gestione Separata Posta ValorePiù IlrisultatofinanziariodellaGestioneSeparataècalcolatoalnettodellespeseeffettivamentesostenuteper

l’acquistoelavenditadelleattività,alnettodellespesesostenuteperl’attivitàdiverificacontabileeffettuatadallasocietàdirevisioneedallordodelleritenutediaccontofiscale.NonsonoprevistealtreformediprelievosulrisultatodellaGestioneSeparataPostaValorePiù,inqualsiasimodoeffettuate.

1.5) Proventi riconducibili al patrimonio della Gestione Separata AifinidelladeterminazionedeltassodirendimentodellaGestioneSeparata,comemegliodescrittonelpa-

ragrafosuccessivo,gliutilirealizzaticomprendonoancheeventualiproventiderivantidallaretrocessionedicommissioniodialtriproventiricevutidallaCompagniainvirtùdiaccordiconsoggettiterziericonducibilialpatrimoniodellaGestioneSeparata.

10/11

1.6) Regolamento della Gestione Separata e Condizioni di Assicurazione Il presente Regolamento è parte integrante delle Condizioni di Assicurazione.

Art. 2 Periodo di osservazioneAifinidelladecorrenzadeiterminipergliadempimenticonnessiallecomunicazionineiconfrontidell’AutoritàdiVigilanzadicuiall’Art.14delRegolamentoISVAP(“Comunicazioniall’IVASS”)eallapubblicitàdellaGestioneSeparatadicuiall’Art.12delRegolamentoISVAPn.35del26maggio2010(“Pubblicazionesuiquotidianiesulsitointernet”),ilperiododiosservazionedellaGestioneSeparataPostaValorePiùèannualeconinizioil1gennaio e termine il 31 dicembre di ogni anno.

Art. 3 Determinazione del rendimentoIlrendimentodellaGestioneSeparataècalcolatoallafinediciascunmese,inriferimentoalperiododidodicimesiconclusoalterminedelmeseprecedente.Aifinidelpresenteparagrafo,ogniperiododidodicimesicosìdefinito,vieneindicatocome“periododicalcolodelrendimento”.Inaltreparole,adogniperiododiosservazio-ne,corrispondonododiciperiodidicalcolodelrendimento.Tale tassomediodi rendimentodellaGestioneSeparata, relativoalperiododiosservazionespecificatonelpresenteRegolamento,èdeterminatorapportandoilrisultatofinanziariodellaGestioneSeparataallagiacenzamedia delle attività della gestione stessa. IlrisultatofinanziariodellaGestioneSeparataècostituitodaiproventifinanziaridicompetenzaconseguitidallagestionestessa,comprensividegliscartidiemissioneedinegoziazionedicompetenza,dagliutilirealizzatiedalleperditesoffertenelperiododiosservazione.Gliutilirealizzaticomprendonoanchequelliderivantidallaretrocessionedicommissioniodialtriproventiricevutidall’impresainvirtùdiaccordiconsoggettiterziericon-ducibilialpatrimoniodellaGestioneSeparata.Leplusvalenzeeleminusvalenzevannopreseinconsiderazione,nelcalcolodelrisultatofinanziario,soloseeffettivamente realizzate nel periodo di osservazione. Ilrisultatofinanziarioècalcolatoalnettodellespeseeffettivamentesostenuteperl’acquistoelavenditadelleattività,perl’attivitàdiverificacontabileedallordodelleritenutediaccontofiscale.Gliutilieleperditedare-alizzo sono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro mastro della GestioneSeparatadicuiall’Art.12.Il valore di iscrizione nel libro mastro di una attività di nuova acquisizione è pari al prezzo di acquisto. Il valore di iscrizione di un’attività già di proprietà dell’impresa è pari al valore di mercato all’atto di iscrizione nella gestione.LagiacenzamediadelleattivitàdellaGestioneSeparataèpariallasommadellegiacenzemedienelperiododiosservazionedeidepositiinnumerario,degliinvestimentiediognialtraattivitàdellaGestioneSeparata.Lagia-cenza media nel periodo di osservazione degli investimenti e delle altre attività è determinata in base al valore diiscrizionenellibromastrodellaGestioneSeparata.Icriteridivalutazioneimpiegatiaifinidelcalcolodellagiacenzamedianonpossonoesseremodificati,salvoincasieccezionali.Intaleeventualità,ilrendicontoriepilogativodellaGestioneSeparatadicuiall’Art.13èac-compagnatodaunanotaillustrativacheriportalemotivazionideicambiamentineicriteridivalutazioneedilloroimpattoeconomicosultassomediodirendimentodellaGestioneSeparata.

Art. 4 Certificazione della Gestione Separata Posta ValorePiù da parte della società di revisione legaleLaGestioneSeparataPostaValorePiùèannualmentesottopostaaverificadapartediunasocietàdirevisionelegaleiscrittaall’Albodicuiall’Art.161delD.Lgs.24febbraio1998n.58,laqualeattestalarispondenzadiPostaValorePiùalpresenteRegolamento,aisensidell’Art.11delRegolamentoISVAPn°38.

Lasocietàdirevisionedichiara,conappositarelazione,diaververificato:- laconsistenzadelleattivitàassegnatenelcorsodelperiododiosservazioneallaGestioneSeparatanonché

ladisponibilità,latipologiaelaconformitàdellaattivitàiscrittenelprospettodellacomposizionedellaGestio-neSeparata;

- laconformitàdeicriteridivalutazionedellaattivitàattribuiteallaGestioneSeparatanelperiododiosserva-zione;

- lacorrettezzadelrisultatofinanziarioedelconseguentetassodirendimentorelativoalperiododiosserva-zione,nonchédegliulterioritassidirendimentocalcolatiduranteilperiododiosservazione;

- l’adeguatezzadell’ammontaredelleattivitàassegnateallaGestioneSeparataPostaValorePiùallafinedelperiododiosservazionerispettoall’importodellecorrispondentiriservematematichedeterminatoallastessadata;

- laconformitàdelrendicontoriepilogativoedelprospettodellacomposizionedellaGestioneSeparataPostaValorePiùalledisposizionidicuiall’Art.13delRegolamentoISVAP.

11/11

Art. 5 Modifiche unilaterali al presente RegolamentoPosteVitaS.p.A.siriservadiapportarealpresenteRegolamentoquellemodifichechesirendesseronecessa-rieaseguitodicambiamentinell’attualelegislazioneeincasodisignificativemodificheaicriterigestionali,conesclusione,intaleultimocaso,diquellemenofavorevoliperl’Assicurato.

Art. 6 Operazioni straordinarieLaCompagniasiriservainoltrelapossibilitàdiprocedereallascissionediPostaValorePiùinpiùgestioniovveroallasuafusioneconaltreGestioniSeparate,neilimitieconlemodalitàprevistedagliArtt.34e35delRego-lamentoISVAPn.14del18febbraio2008,quandoquesteoperazionisianovolteaconseguirel’interessedeiContraenti.Intaliipotesi,laCompagniainvieràaciascunContraenteunacomunicazionepreventivacheillustrilecaratteristichedell’operazioneeladataeffettodellastessa,fermarestandolapossibilitàperiContraentidiesercitareilriscattodelcontrattooiltrasferimentoadaltraGestioneSeparataistituitapressol’impresacomeprevisto nelle Condizioni di Assicurazione.


1/3

Documento di Polizza (Fac-simile)

GruppoAssicurativoPostevita

POSTAFUTURO FIDELITY II

Polizza di Assicurazione sulla vita Nr ……………………………………………………………………… Agenzia………………………………

CONTRAENTE: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

Codice Fiscale: Data di Nascita:……/……/……… Sesso:………

Domicilio Fiscale:………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

Indirizzo Recapito:………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

ASSICURATO:…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

Codice Fiscale: Data di Nascita:……/……/……… Sesso:………

BENEFICIARIO/I CASO MORTE:…………………………………………………………………………………………………………………………………………………

PREMIO:Il Contraente versa al perfezionamento il Premio Unico di Euro ………………………………………………

Decorrenza ore 24 del: ……/……/……… Durata anni: …………

GARANZIE:

Il Capitale Assicurato iniziale di Euro …………………… sarà rivalutato secondo quanto previsto dalle Condizioni Contrattuali e dal Regolamento della Gestione Separata denominata POSTA VALOREPIU’ (Mod. 0642 - Ed. 01 giugno 2014 Postafuturo Fidelity II).

MEZZI DI VERSAMENTO DEL PREMIO:Il premio deve essere versato in unica soluzione. Il versamento può essere effettuato esclusivamente tramite: addebito su Conto BancoPosta o su Libretto di Risparmio Postale secondo le vigenti disposizioni di BancoPosta.

CLAUSOLA DI RECESSO: Il Contraente può recedere entro 30 giorni dal perfezionamento del presente Contratto, mediante lettera raccomandata A.R. indirizzata a Poste Vita S.p.A., allegando il presente Documento di Polizza ed eventuali appendici. Poste Vita S.p.A. rimborserà al Contraente, entro 30 giorni dal ricevimento della predetta documentazione, il premio corrisposto diminuito delle eventuali spese sostenute per l’emissione del Contratto, nella misura e con le modalità indicate nel Fascicolo Informativo.

Poste Vita S.p.A. • 00144,Roma(RM),PiazzaleKonradAdenauer,3•Tel.:(+39)06549241•Fax:(+39)0654924203•www.postevita.it •PartitaIVA05927271006•CodiceFiscale07066630638•CapitaleSocialeEuro1.216.607.898,00i.v.•RegistroImpresediRoma n.29149/2000,REAn.934547•IscrittaallaSezioneIdell’Albodelleimpresediassicurazionealn.1.00133•Autorizzataall’eserciziodell’attivitàassicurativainbasealledelibereISVAPn.1144/1999,n.1735/2000,n.2462/2006en.2987/2012•SocietàcapogruppodelgruppoassicurativoPosteVita,iscrittoall’albodeigruppiassicurativialn.043•Societàconsociounico,PosteItalianeS.p.A.,soggettaall’attività di direzione e coordinamento di quest’ultima.

qCOPIAPERPOSTE

VITAq

COPIAPERILCONTR

AENTE

qCOPIAPERL’UFF

ICIOPOSTA

LE

1 di 3

2/3


Polizza di Assicurazione sulla vita Nr …………………………………………………………………………

INFORMATIVA PRECONTRATTUALE: Il Contraente dichiara altresì di aver ricevuto e preso visione del Fascicolo Informativo contenente: Scheda Sintetica, Nota Informativa, Condizioni di Assicurazione, comprensive del Regolamento della Gestione Separata, Documento di Polizza, Modulo di Proposta, Glossario. Dichiara inoltre di aver ricevuto il Progetto esemplificativo, il documento riepilogativo dei principali obblighi di comportamento degli intermediari e la dichiarazione contenente le informazioni generali sull’intermediario, redatti in conformità alla regolamentazione e legislazione di riferimento.Detti documenti formano parte integrante del presente Contratto.

Il Contraente (o del Rappresentante Legale, nei casi previsti)

……………………………………………………… (Firma)

Polizza emessa in …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

Poste Vita S.p.A. • 00144,Roma(RM),PiazzaleKonradAdenauer,3•Tel.:(+39)06549241•Fax:(+39)0654924203•www.postevita.it •PartitaIVA05927271006•CodiceFiscale07066630638•CapitaleSocialeEuro1.216.607.898,00i.v.•RegistroImpresediRoma n.29149/2000,REAn.934547•IscrittaallaSezioneIdell’Albodelleimpresediassicurazionealn.1.00133•Autorizzataall’eserciziodell’attivitàassicurativainbasealledelibereISVAPn.1144/1999,n.1735/2000,n.2462/2006en.2987/2012•SocietàcapogruppodelgruppoassicurativoPosteVita,iscrittoall’albodeigruppiassicurativialn.043•Societàconsociounico,PosteItalianeS.p.A.,soggettaall’attività di direzione e coordinamento di quest’ultima.

qCOPIAPERPOSTE

VITAq

COPIAPERILCONTR

AENTE

qCOPIAPERL’UFF

ICIOPOSTA

LE


2 di 3

L’Assicurato(Firma)

……………………………………………(se diverso dal Contraente)

L’Addettoall’intermediazionePoste Italiane S.p.A.Società con socio unicoPatrimonio BancoPosta

……………………………………………

Il Contraente(Firma)

……………………………………………(o del Rappresentante Legale,

nei casi previsti)

……………………………………………

Alessandro SonniniRappresentante Legaledi Poste Vita S.p.A.

in virtù diProcura Speciale

……………………………………………

Claudio RaimondiRappresentante Legaledi Poste Vita S.p.A.

in virtù diProcura Speciale

Poste Vita S.p.A.

3/3


Poste Vita S.p.A. •00144,Roma(RM),PiazzaleKonradAdenauer,3•Tel.:(+39)06549241•Fax:(+39)0654924203•www.postevita.it•PartitaIVA05927271006•CodiceFiscale07066630638•CapitaleSocialeEuro1.216.607.898,00i.v.•RegistroImpresediRoma n.29149/2000,REAn.934547•IscrittaallaSezioneIdell’Albodelleimpresediassicurazionealn.1.00133•Autorizzataall’eserciziodell’attivitàassicurativainbasealledelibereISVAPn.1144/1999,n.1735/2000,n.2462/2006en.2987/2012•SocietàcapogruppodelgruppoassicurativoPosteVita,iscrittoall’albodeigruppiassicurativialn.043•Societàconsociounico,PosteItalianeS.p.A.,soggettaall’attività di direzione e coordinamento di quest’ultima.

Polizza di Assicurazione sulla vita Nr. ........................................................................

CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI PER FINALITA’ COMMERCIALI E/O PROMOZIONALI

Preso atto di quanto descritto nell’informativa (ex Art. 13 del D.Lgs. 196/2003) consegnata preliminarmente alla sottoscrizione del presente contratto di polizza, il contraente esprime liberamente, il proprio consenso in merito alle finalità del trattamento di seguito riportate.Il suddetto consenso al trattamento dei dati personali rilasciati dal contraente, è facoltativo ed un eventuale rifiuto non produrrà alcun effetto sul regolare svol-gimento delle prestazioni legate ai contratti stipulati con il Gruppo Assicurativo Poste Vita.

1. Consenso per comunicazioni a carattere promozionale, pubblicitario o commercia-le e l’offerta diretta di prodotti o servizi del Gruppo Assicurativo Poste Vita e/o delle società del Gruppo Poste Italiane - mediante l’impiego del telefono e della posta cartacea, nonché mediante sistemi automatizzati di chiamata senza l’intervento di un operatore e mediante posta elettronica, telefax, messaggi del tipo Sms, Mms o di altro tipo – nonché, con gli stessi mezzi, per indagini statistiche e di mercato volte alla rilevazione del grado di soddisfazione del-la clientela sulla qualità dei prodotti o servizi di Poste Italiane e/o delle società del Gruppo Poste Italiane;

q acconsento q non acconsento

2. Consenso per comunicazioni a carattere promozionale, pubblicitario o commerciale e l’offerta di prodotti o servizi di soggetti terzi, non appartenenti al Gruppo Poste Italiane - mediante l’impiego del telefono e della posta cartacea, nonché mediante sistemi automatizzati di chiamata senza l’intervento di un operatore e mediante posta elettronica, telefax, messaggi del tipo Sms, Mms o di altro tipo - nonché, con gli stessi mezzi, per loro indagini statistiche e di mercato volte alla rilevazione del grado di soddisfazione della clientela sulla qualità dei loro prodotti o servizi;


3. Consenso per svolgere attività di profilazione consistente nella individuazione di preferenze, gusti, abitudini, necessità e scelte di consumo e nella definizio-ne del profilo dell’Interessato, al fine di effettuare comunicazioni a carattere promozionale, pubblicitario o commerciale personalizzate, per proporre offerte personalizzate e per migliorare la qualità dei prodotti o servizi del Gruppo Assicurativo Poste Vita, con i mezzi indicati ai precedenti punti 1 e 2;


4. Consenso per svolgere attività di profilazione al fine di comunicare i dati atti-nenti al profilo dell’Interessato alle società del Gruppo Poste Italiane, al fine di consentire alle stesse di effettuare comunicazioni a carattere promozionale, pubblicitario o commerciale personalizzate, di proporre offerte personalizzate e di migliorare la qualità dei propri prodotti o servizi, con i mezzi indicati ai precedenti punti 1 e 2.


Luogo e data

……………………………………… Il ……/……/………… Il Contraente (Firma)

...............................................................3 di 3

1/4

Modulo di Proposta (Fac-simile)“RICHIESTA DI INVESTIMENTO DI CAPITALI RELATIVI AD INVESTIMENTI

FINANZIARI GIUNTI ALLA LORO NATURALE SCADENZA”PROPOSTA DI EMISSIONE POLIZZA POSTAFUTURO FIDELITY II Nr.


Spett.le Poste Vita S.p.A. Piazzale Konrad Adenauer, 3 00144 Roma L’UfficioPostaledi................................................... Frazionario ..............................................................

OGGETTO: DISPOSIZIONI PER L’IMPIEGO IN POSTAFUTURO FIDELITY II DEL CAPITALE MATURATO A SCADENZA DELL’INVESTIMENTO (TIPO INVESTIMENTO ............................................................................ NUMERO IDENTIFICATIVO ............................................................. DATA DI SCADENZA ......./......./..............).Ilsottoscritto...................................................................................................titolaredell’investimentoinoggetto,nelprendereattodelleopportunitàchePosteVitaS.p.A.offresulprodottoPOSTAFUTUROFIDELITYII

DISPONECHEL’importodiEuro……………..derivantedalcapitalematuratoallascadenzaindicatainoggettoeriaccreditatosulcontodiregolamentoBancoPosta/librettodirisparmiocollegatoall’investimento,vengainvestito,inunapolizzaPOSTAFUTUROFIDELITYIIapremiounicoconilminimodiEuro1.500,00,nellaqualelostessorivestiràlafiguradiContraente,della quale,sindaora,senechiedel’emissione.AutorizzaespressamentePosteItalianeS.p.A.,Societàconsociounico,PatrimonioBancoPosta(diseguito“PosteItaliane”)conlapresentesottoscrizione,adaddebitarealladatadiscadenzadell’investimento................................................................................................(nelcasononcoincidenteconungiornolavorativobancario,saràilgiornolavorativobancarioimmediatamentesuccessivo),sulcontodiregolamentosopraindicatol’importosegnalatonelpresentemodulo,senza necessità per Poste Italiane stessa di inviare la relativa contabile di addebito.Ilsottoscrittodichiara,inoltre,diessereconsapevoleediaccettareche:–Poste Italianeeseguirà l’addebitosolose,alladatadiaddebito, ilcontodi regolamento inessereavràunsaldodisponibile e sufficiente a coprire l’intero importo sopra disposto. In caso contrario, l’addebito non verrà eseguitonemmenoinparte,conconseguentedecadenzadellapresentedisposizione;– incasodipiùrichiestedi reinvestimentoeffettuatedapartedell’intestatarioodel/icointestatario/i,Poste Italianeeseguiràlestessefinoaconcorrenzadelcapitaleliquidatoascadenza,rispettandoilcriteriocronologicodellerichiestepervenute,fermorestandolacapienzadelcontodiregolamentoenonprocederàinognicasoadesecuzioniparzialirispettoaquantorichiestoesottoscrittoinciascunaprenotazioneeffettuatadall’intestatarioodal/icointestatario/i;–lapresenterichiestadecadeincasodiimpossibilitàdiprocedereall’addebitodell’interoimportoperinsufficienzadifondie/operpresenzadiblocchisulcontodiregolamentoovveroincasodiliquidazioneanticipatatotaleoparzialedell’investimento indicato in oggetto. Firma Contraente .....................................................Contraente:Nome ............................................................... Cognome ..................................................................................Luogo ...................................................................................Datadinascita……/……/…….....SessoqM qFCodice Fiscale Indirizzo ..................................................................................................Telefono ...............................................DocumentoTipo: ............................................................................ n°: ........................Data……/……/…….....Rilasciato da: .................................................................................. Luogo rilascio ..............................................

Firma Contraente .....................................................Assicurato(sediversodalContraente):Nome ............................................................... Cognome ..................................................................................Luogo ....................................................................................Datadinascita……./……./……..SessoqM qFCodice Fiscale Firma Assicurato .....................................................

Designazione dei Beneficiari caso morte della nuova polizza POSTAFUTURO FIDELITY II.Il sottoscritto nella sua qualità di ContraentedellanuovapolizzaPOSTAFUTUROFIDELITYII,designasindaoraqualebeneficiario.......................................... Firma Contraente .....................................................

Informativa precontrattuale Il sottoscritto dichiara, altresì, di aver ricevuto e preso cognizione del contenuto dei seguenti documenti, redatti in conformità alla regolamentazione e legislazione di riferimento, costituenti parte integrante della nuova polizza POSTAFUTURO FIDELITY II:

• FascicoloInformativodelcontrattodiassicurazione“POSTAFUTUROFIDELITYII“compostodallaSchedaSintetica, dallaNota Informativa, dalleCondizioni diAssicurazione, comprensive del Regolamento dellaGestioneSeparata,dalGlossario,dalDocumentodipolizzaedalModulodiProposta;

• Progettoesemplificativo,contenutonelFascicoloInformativo,redattoperunimportodiinvestimentostandardpariadeuro1.500,00eprogettoesemplificativopersonalizzato,redattoinbaseall’importoindicatoperl’investimento;

•Documentoriepilogativodeiprincipaliobblighidicomportamentodegliintermediariedichiarazionecontenenteleinformazionigeneralisull’intermediario;

•Questionarioperlavalutazionedell’adeguatezzadelcontrattoeparteintegrantedellastessa.

Firma Contraente .....................................................

Esecuzione della presente richiesta e perfezionamento della polizza POSTAFUTURO FIDELITY II

Alla data di regolamento dell’investimento sopra individuato Poste Vita S.p.A. darà esecuzione alledisposizioni contenute nella presente richiesta.Il Contraente potrà rinunciare alla presente richiesta sino alla data di scadenza dell’ Investimento sopra individuato, sottoscrivendo la dichiarazione di revoca della presente proposta da far pervenire in tempo utile alla Compagnia, per il tramite dell’Ufficio Postale al quale la richiesta è stata inizialmente formulata.La dichiarazione di revoca produrrà contestualmente la revoca dell’autorizzazione all’addebito dell’importo segnalato nel presente modulo, rilasciata a Poste Italiane.Nel caso in cui l’importo liquidato dall’investimento fosse inferiore a quanto indicato dal cliente nelpresente modulo, la Compagnia non emetterà la polizza.

IlcontrattoPOSTAFUTUROFIDELITYIIsiintendeconclusoalladatadiemissionedellarelativapolizzadapartediPosteVitaS.p.A,checoincideràconleore24delgiornodelpagamentodelpremio,secondolemodalitàsopra indicate. La data di decorrenza degli effetti della polizza coinciderà con le ore 24 di tale giorno.

La polizza POSTAFUTURO FIDELITY II emessa da Poste Vita S.p.A. sarà inviata al Contraente, a partire dalgiorno successivo alla conclusione del contratto e comunque entro 30 giorni dal medesimo giorno.

Il sottoscritto prende, altresì, atto che sarà possibile recedere dalla nuova polizza POSTAFUTURO FIDELITY II entro 30 giorni, decorrenti dalla relativa emissione ed avrà l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione. In tal caso Poste Vita S.p.A. accrediterà sul Conto BancoPosta o Libretto di Risparmio Postale indicato dal Contraente l’importo del premio corrisposto.

Firma Contraente .....................................................

Sezione da compilare a cura dell’addetto all’intermediazione dell’ufficio postale.

Il sottoscritto ............................................................................... attesta che le firme di cui sopra sono stateapposteinmiapresenzaedichiaradiaverpersonalmenteidentificatoifirmatarimedianteidocumentisoprariportati i cui dati sono stati esattamente trascritti.

Data……/……/……..... L’addetto all’intermediazione Poste Italiane S.p.A. - Società con socio unico - Patrimonio BancoPosta

..................................................................................

2/4

3/4

INFORMATIVA AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI (D. Lgs. n. 196/2003)

Nelrispettodellanormativavigenteinmateriadiprotezionedeidatipersonali,LainformiamochePosteVitaS.p.A.ePosteItalianeS.p.A.-Societàconsociounico-PatrimonioBancoPosta,inqualitàdiautonomititolariditrattamento,intendonoacquisireogiàdetengonodatipersonalicheLariguardano,alfinedifornireiserviziassicuratividaLeirichiestioinSuofavoreprevisti.Idati,fornitidaLeiodaaltrisoggetti,sonosoloquellistrettamentenecessariperfornirLeiservizisopracitatiesonotrattatisoloconlemodalitàeprocedure-effettuateancheconl’ausiliodistrumentielettronici-necessarieaquestiscopi,anchequandocomunichiamoatalfinealcunidiquestidatiadaltrisoggetticonnessialsettoreassicurativoeriassicurativo,inItaliaoall’estero;pertaluniservizi,inoltre,utilizziamosoggettidinostrafiduciachesvolgonopernostroconto,inItaliaoall’estero,compitidinaturatecnica,organizzativaeoperativa.Isuoidatinonsarannodiffusiad ulteriori soggetti. Senza i Suoi dati - alcuni dei quali ci debbono essere forniti da Lei o da terzi per obbligo di legge - non potremo fornirLe i nostri Servizi in tutto o in parte.Leihadirittodiconoscere,inognimomento,qualisonoiSuoidatipressodinoi,laloroorigineecomevengonoutilizzati;hainoltreildirittodifarliaggiornare,rettificare,integrareocancellare,chiederneilbloccoedopporsiallorotrattamento.LeipotràesercitaretalidirittierichiedereogniinformazioneinmeritoaisoggettioallecategoriedisoggetticuivengonocomunicatiidatiochepossonovenirneaconoscenzaiqualitàdiResponsabiliodiIncaricatiprepostiaitrattamentisopraindicati,rivolgendosiaPosteVitaS.p.A.-UfficioPrivacyc/oPosteVitaS.p.A.,PiazzaKonradAdenauer,3-00144Roma,tel.06.549241,fax:06.54924258, indirizzo di posta elettronica [email protected].

4/4

REVOCA DELLA PROPOSTA DI INVESTIMENTO

Richiedente l’Investimento: ...............................................................................................................

IDENTIFICATIVO DEL PRECEDENTE INVESTIMENTO: .................................................................

..............................................................................................................................................................

RICHIESTA DI INVESTIMENTO “POSTAFUTURO FIDELITY II” del ................................................

In data odierna il sottoscritto ...................................................................residente in .............................Via ........................................................................................................ n°. ........ C.A.P. .....................Città ........................................................................................................................ Prov. ....................avvalendosidellaclausola,previstanellapresenterichiestadiinvestimentodellesommematurateascadenza,rinunciaallastessa.……/……/……..... Firma del Rinunciante ......................................................

DocumentoTipo: ............................................................n°: .......................................Data……/……/…….....

Rilasciato da: .......................................................... Luogo rilascio....................................................................

Sezione da compilare a cura dell’addetto all’intermediazione dell’ufficio postale.

Il sottoscritto .............................................................. attesta che le firme di cui sopra sono stateapposteinmiapresenzaedichiaradiaverpersonalmenteidentificatoifirmatarimedianteidocumentisopra riportati i cui dati sono stati esattamente trascritti.

Data……/……/……..... L’addettoall’intermediazione Poste Italiane S.p.A. - Società con socio unico - PatrimonioBancoPosta

.................................................................................

ATTENZIONE: il presente documento deve essere archiviato presso l’ufficio postale insieme alla richiesta d’investimento.


1/4

Glossario

Anno assicurativo: periodo calcolato in anni interi a partire dalla decorrenza.

Appendice: documento che forma parte integrante del contratto e che viene emesso unitamente osuccessivamentealcontrattopermodificarnealcuniaspetti,concordatitraPosteVitaS.p.A.edilContraente.

Assicurato:lapersonafisicasullacuivitaèstipulatoilcontratto,chepuòcoincidereonoconilContraente. Le prestazioni previste dal contratto sono determinate in funzione degli eventi attinenti alla sua vita.

Assicurazione a vita intera: contratto di assicurazione sulla vita con il quale Poste Vita S.p.A. si impegna al pagamento della prestazione assicurata al Beneficiario qualora si verifichi il decesso dell’Assicurato, inqualunque momento esso avvenga.

Beneficiario:lapersonafisicaogiuridicadesignatainpolizzadalContraente,chepuòcoincidereonoconilContraentestessoechericevelaprestazioneprevistadalcontrattoquandosiverifical’eventoassicurato.Incasodidecessodell’AssicuratoilcapitaleassicuratosaràcorrispostoaiBeneficiaridesignatidalContraente.

Capitale assicurato: l’importo economico disponibile e utilizzato per la determinazione del valore di liquidazione delle prestazioni previstedal presente contratto (liquidazionedel capitaleper decessodell’AssicuratooperriscattoesercitatodalContraente).In Postafuturo Fidelity II è pari al premio unico inizialmente versato aumentato degli incrementi per rivalutazione maturatiinbasealrisultatoconseguitodallaGestioneSeparataPostaValorePiù,alnettodeicostiedieventualiriscatti parziali.

Capitale in caso di decesso:ilpagamentodellaprestazionecontrattualmenteprevistaalBeneficiarioincasodi decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale.

Capitale minimo garantito:valoreminimodellaprestazioneassicuratasottoilqualelastessanonpuòscendere.

Caricamenti:partedelpremio,versatodalContraente,trattenutodaPosteVitaS.p.A.perfarfronteallespesechegravanosulcontratto.

Cessione, pegno e vincolo: condizionepercuiilContraentehalafacoltàdicedereaterziilcontratto,cosìcomedidarloinpegnoodivincolarelesommeassicurate.TaliattidivengonoefficacisoloquandoPosteVitaS.p.A.,aseguitodicomunicazionescrittadelContraente,nefaannotazionesulcontrattoosuun’appendicedellostesso.

Compagnia:vedi“Società”.

Composizione della Gestione Separata: informazionesulleprincipali tipologiedistrumentifinanziarioaltriattiviincuièinvestitoilpatrimoniodellaGestioneSeparata.

Conclusione del contratto: il contratto Postafuturo Fidelity II si intende concluso nel momento in cui Poste Vita S.p.A. emette il Documento di Polizza dalla stessa sottoscritto e incassa il relativo premio.

Conflitto di interessi:insiemedituttequellesituazioniincuil’interessediPosteVitaS.p.A.puòcontrastarecon quello del Contraente.

Contraente: lapersonafisicaogiuridica,chepuòcoincidereconl’AssicuratooilBeneficiario(casomorte),chefirmailcontrattodiassicurazione,designaedeventualmentemodificaiBeneficiariesiimpegnaalversamentodeipremiaPosteVitaS.p.A.ÈilContraentechehaildirittodirecedereoriscattareilcontratto(purchétrascorsiiterminiprevistiperl’eserciziodeirelatividiritti).

Contratto (di assicurazione sulla vita):contrattocon ilqualePosteVitaS.p.A.,a frontedelversamentodelpremio,siimpegnaapagareunaprestazioneassicuratainformadicapitaleodirenditaalverificarsidiuneventoattinente la vita dell’Assicurato.

Contratto di assicurazione con partecipazione agli utili: contratto di assicurazione sulla durata della vita

2/4

umana o di capitalizzazione caratterizzato da vari meccanismi di accrescimento delle prestazioni quali, adesempio,lapartecipazionealrendimentodiunagestioneinternaseparataoagliutilidiuncontodigestione.

Costo percentuale medio annuo:indicadiquantosiriduceognianno,pereffettodeicostiprelevatidalpremio,il potenziale tasso di rendimento del contratto rispetto a quello di un’ipotetica operazione non gravata da costi.

Decorrenza della garanzia: momentoincuilegaranziedivengonoefficaciedilcontrattohaeffetto,acondizionechesiastatopagatoilpremioolaprimaratadipremio.

Diritto di Recesso: il diritto del Contraente di recedere dal contratto entro 30 giorni dalla emissione dello stesso.

Diritto proprio (del Beneficiario): diritto del Beneficiario sulle prestazioni del contratto di assicurazione,acquisito per effetto della designazione del Contraente.

Documento di Polizza:documentocheforniscelaprovadell’esistenzadelcontrattodiassicurazione.

Durata contrattuale: periododuranteilqualeilcontrattoèefficace.

Estratto conto annuale:riepilogoannualedeidatirelativiallasituazionedelcontrattodiassicurazione,checontiene l’aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il valore della prestazione maturata, i premi versati e quelli in arretrato e il valore di riscattomaturato. Per i contratti con prestazioni collegateaGestioniSeparate,ilriepilogocomprendeinoltreiltassodirendimentofinanziariorealizzatodalla GestioneSeparata,l’aliquotadiretrocessionericonosciutaeiltassodirendimentoretrocessoconl’evidenzadieventualirendimentiminimitrattenuti.Pericontratticonformedipartecipazioneagliutilidiverse,ilriepilogocomprende gli utili attribuiti alla polizza.

Età assicurativa: per età assicurativa si intende l’età, espressa in anni, compiuta all’ultimo compleanno dell’Assicurato.Sedall’ultimocompleannosonotrascorsimenodiseimesi,l’etàèquellacompiuta;seinvecesonotrascorsiseimesiopiù,l’età compiuta viene aumentata di un anno.

Fascicolo Informativo: l’insieme della documentazione informativa da consegnare al Cliente composto da:- SchedaSintetica;- NotaInformativa;- CondizionidiAssicurazione,comprensivedelRegolamentodellaGestioneSeparata;- Glossario;- Modulodiproposta;- Documento di Polizza.

Gestione Separata: fondo appositamente creato dalla Società di Assicurazione e gestito separatamente rispettoalcomplessodelleattività,incuiconfluisconoipremialnettodeicostiversatidaiContraentichehannosottoscrittopolizzerivalutabili.DalrendimentoottenutodallaGestioneSeparataedall’aliquotadiretrocessionee/o dalle commissioni di gestione trattenute deriva la rivalutazione da attribuire alle prestazioni assicurate.

Imposta sostitutiva:impostaapplicataalleprestazionichesostituiscequellasulredditodellepersonefisiche.Gliimportiadessaassoggettatinonrientranopiùnelredditoimponibileequindinondevonoessereindicatinelladichiarazionedeiredditi.

Impresa di assicurazione:vedi“Società”.

Intermediario: soggetto che esercita a titolo oneroso attività di presentazione o proposizione di contrattiassicurativi o presta assistenza e consulenza collegate a tale attività.

Ipotesi di rendimento: rendimento finanziario ipotetico fissato dall’IVASS per l’elaborazione dei progettipersonalizzati da parte della Società.

IVASS (giàISVAP):èl’AutoritàincaricatadivigilaresulleattivitàdelleImpresediAssicurazione.Apartiredal1gennaio2013L’IVASS(IstitutoperlaVigilanzasulleAssicurazioni-www.ivass.it)èsubentratointuttiipoteri,funzioniecompetenzeall’ISVAP,aisensideldecretolegge6luglio2012n.95convertitoconlegge7agosto2012 n. 135.

3/4

Liquidazione: pagamentoalBeneficiariodellaprestazionedovutaalverificarsidell’eventoassicurato.

Margine di solvibilità:requisitopatrimonialechepermettedigarantirecheleimpresesianofinanziariamentesolideequindi ingradodionorare ipropri impegni incasosopravvenganorischi imprevisti, rappresentandounagaranziadellastabilitàfinanziariadellestesse.Ilmarginedisolvibilitàdisponibilecorrisponde,inlineadimassima,alpatrimonioliberodell’ImpresadiAssicurazione,cioèalnettodelpatrimoniovincolatoacoperturadelleriservetecniche.Ilmarginedisolvibilitàrichiestocorrispondealrequisitopatrimonialeminimochel’impresadevesoddisfare,nelrispettodellanormativacomunitariavigente.

Mediazione: èl’attivitàsvoltadaunterzoimparzialeefinalizzataadassisteredueopiùsoggettisianellaricercadiunaccordoamichevoleperlacomposizionediunacontroversia,sianellaformulazionediunapropostaperla risoluzione della stessa.

Perfezionamento del contratto: momento in cui avviene il versamento del premio pattuito e la sottoscrizione del contratto da parte del Contraente.

Periodo di copertura (o di efficacia):periododuranteilqualeilcontrattoèefficaceelegaranzieoperanti.

Periodo di osservazione:periododiriferimentoinbasealqualevienedeterminatoilrendimentofinanziariodellaGestioneSeparata,adesempiodal1°gennaioal31dicembrediognianno.

Polizza: vedi Documento di Polizza.

Polizza di assicurazione sulla vita:contrattodiassicurazioneconilqualelaSocietà,si impegnaapagarealBeneficiariouncapitaleounarenditaquandosiverifichiuneventoattinenteallavitadell’Assicurato,qualiildecessoolasopravvivenzaadunacertadata.Nell’ambitodellepolizzediassicurazionesullavitasipossonodistinguerevarietipologiequalipolizzecasovita,polizzecasomorte,polizzemiste.

Posta ValorePiù (Gestione Separata): specifica gestione degli investimenti, separata dalle altre attività di Poste Vita S.p.A. a cui è collegato il presente contratto.

Poste Vita S.p.A.: l’ImpresadiAssicurazione,CapogruppodelGruppoAssicurativoPosteVitaefacentepartedelpiùampioGruppoPosteItaliane,cheemettelapolizza.

Premio:l’importocheilContraenteversaaPosteVitaS.p.A.perilperfezionamentodelcontrattoassicurativo.Ilpremioversato,dedottiicosti,vieneinvestitonellaGestioneSeparataPostaValorePiùevienerivalutatoognianno in base ai risultati conseguiti dalla stessa.

Prescrizione: estinzione del diritto per mancato esercizio dello stesso entro i termini stabiliti dalla legge.

Progetto esemplificativo personalizzato:ipotesidisviluppo,effettuatainbasealversamentodelpremio,allecaratteristicheanagraficheealrendimentofinanziarioipoteticoindicatodall’IVASS,delleprestazioniassicurateedeivaloridiriscatto,chedeveessereconsegnatoalpotenzialeContraente,alpiùtardinelmomentoincuièinformatocheilcontrattoèconcluso.

Proposta di Assicurazione: documento o modulo sottoscritto dal proponente con il quale egli manifesta a Poste VitaS.p.A.lavolontàdiconcludereilcontrattodiassicurazioneinbaseallecaratteristicheedallecondizioniinesso indicate.InPostafuturoFidelityIIlapropostaèrappresentatadalmodulodi“Richiestadiinvestimentodicapitalirelativiadinvestimentifinanziarigiuntiallaloronaturalescadenza-PropostadiemissionepolizzaPostafuturoFidelityII”.

Regolamento della Gestione Separata: l’insieme delle norme, riportate nelle condizioni contrattuali, cheregolanolaGestioneSeparata.

Rendiconto annuale della Gestione Separata: riepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziarioconseguitodallaGestioneSeparataeall’aliquotadiretrocessioneditalerendimentoattribuitadallaSocietà al contratto.

Rendimento minimo garantito medio annuo: rendimento finanziario, annuo e composto, che la Società

4/4

garantiscealleprestazioniassicurate.Puòesserericonosciuto,inbaseallegaranzieprevistedalcontratto,sulleprestazioniliquidateperscadenza,sinistroeriscatto.

Rendimento trattenuto: rendimento finanziario che Poste Vita S.p.A. trattiene dal rendimento finanziariorealizzatodellaGestioneSeparataPostaValorePiù.

Revoca: diritto del proponente di revocare la proposta prima della conclusione del contratto.

Ricorrenza annuale: l’anniversario della data di decorrenza del contratto di assicurazione.

Riscatto: facoltàdelContraentedi interrompereanticipatamente il contratto, richiedendo la liquidazionedelvalorematuratorisultantealmomentodellarichiestaedeterminatoinbasealleCondizionidiAssicurazione.

Riscatto parziale: facoltà del Contraente di riscuotere anticipatamente una parte del valore di riscatto maturato sulcontrattoalladatadellarichiesta.

Riserva matematica:importochedeveessereaccantonatodallaSocietàperfarfronteagliimpegnineiconfrontidegliAssicuratiassunticontrattualmente.LaleggeimponealleSocietàparticolariobblighirelativiataleriservaealleattivitàfinanziarieincuiessavieneinvestita.

Rivalutazione: maggiorazione delle prestazioni assicurate attraverso la retrocessione di una quota del rendimentodellaGestioneSeparatasecondo laperiodicità (annuale,mensile,ecc.)stabilitanellecondizioni contrattuali.

Rivalutazione annuale:all’anniversariodellasottoscrizionedelcontratto,ilcapitalematuratovienerivalutatoconilrendimentorealizzatodallaGestioneSeparataPostaValorePiù.

Rivalutazione minima garantita: garanzia finanziaria che consiste nel riconoscere una rivalutazione delleprestazioni assicurate ad ogni ricorrenza periodica stabilita dal contratto in base al tasso di interesse minimo garantitoprevistodalcontratto.Rappresenta lasogliaaldisottodellaqualenonpuòscendere lamisuradirivalutazione applicata alle prestazioni.

Sinistro:verificarsidell’eventodirischioassicuratooggettodelcontrattoeperilqualevieneprestatalagaranziaederogatalarelativaprestazioneassicurata,comeadesempioildecessodell’Assicurato.

Società (di Assicurazione):PosteVitaS.p.A.,societàautorizzataall’eserciziodell’attivitàassicurativa,definitaalternativamenteancheCompagniaoImpresadiAssicurazione,conlaqualeilContraentestipulailcontrattodiassicurazione.

Società di revisione: societàdiversadallaSocietàdiAssicurazione,presceltanell’ambitodiunappositoAlbocui tali societàpossonoessere iscritte soltanto segodonodi determinati requisiti, che controlla e certifica irisultatidellaGestioneSeparata.

Sostituto d’imposta: soggettoobbligato,all’attodellacorresponsionediemolumenti,adeffettuareunaritenutadiimposta,atitolodiaccontooatitolodefinitivo,ealrelativoversamento.

Spese di emissione: spese generalmente costituite da importi fissi assoluti a carico del Contraente perl’emissione del contratto.


Poste Vita S.p.A. • 00144, Roma (RM), Piazzale Konrad Adenauer, 3 • Tel.: (+39) 06 549241 • Fax: (+39) 06 54924203 • www.postevita.it •PartitaIVA05927271006•CodiceFiscale07066630638•CapitaleSocialeEuro1.216.607.898,00i.v.•RegistroImpresediRoman.29149/2000,REAn.934547 • Iscritta alla Sezione I dell’Albo delle imprese di assicurazione al n. 1.00133 • Autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa in base alle delibere ISVAP n.1144/1999,n.1735/2000,n.2462/2006en.2987/2012•SocietàcapogruppodelgruppoassicurativoPosteVita,iscrittoall’albodeigruppiassicurativialn.043 •Societàconsociounico,PosteItalianeS.p.A.,soggettaall’attivitàdidirezioneecoordinamentodiquest’ultima.

Mod.0642Ed.1giugno2014

Per informazioni:

800.316.181 [email protected]

postafuturo fidelity II - Poste Italiane · 2/5 Per informazioni:...

Documents

Transcript of postafuturo fidelity II - Poste Italiane · 2/5 Per informazioni:...