Portfolio Manager Paolo Nobili Sales Representative, National dept. [email protected] +39 347 0655038.

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Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 2

Portfolio ManagementAgenda

• Business challenges

• Il ciclo del credito

• Demo

• Cos’è Portfolio Manager?

• Come Portfolio Manager può aiutarvi nella vostra attività?

• Come fare per usare Portfolio Manager

• Next steps


Credit Risk ManagementBusiness challenges

• Strategic Issues– Minimizzare il bad debt

– Identificare e capire l’esposizione nelle diverse divisioni aziendali

– Identificare quali clienti potrebbero generale le perdite più elevate

– Gestire i cambiamenti nella politica di credito

– Ridurre I costi di vendita identificando le caratteristiche dei clienti meno rischiosi

• Tactical Issues – Proteggere il business da perdite impreviste

– Aumentare il cash flow

– Identificare i rischi nascosti e le opportunità non ancora sfruttate del vostro portafoglio clienti

– Comprendere meglio il vostro portafoglio attraverso diversi criteri di segmentazione quali l’esposizione totale, le perdite potenziali e altri criteri


Il ciclo del Credito

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Clienti esistenti

Nuovi

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Definire la politica di credito e/o scorecard

Definire la politica di credito e/o scorecard

Step 1 – creazione della policy

Decisioni di credito su nuovi clientiDecisioni di credito su nuovi clienti

Step 2 – Nuovi clienti

Gestire il rischio di portafoglioGestire il rischio di portafoglio

Step 3 – Clienti esistenti

Monitorare e migliorare la performance della politica di credito in essere

Monitorare e migliorare la performance della politica di credito in essere

Step 4 – ottimizzazione Policy


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Portfolio ManagerPortfolio Manager

Portfolio Manager aiuta a gestire il rischio del tuo portafoglio clienti e ad identificare aree di miglioramento nella tua politica di credito

Il ciclo del Credito


Cos’è Portfolio Manager web based tool di portfolio management

• Fornisce una visione e una maggior conoscenza della rischiosità della customer base attraverso la segmentazione del vostro portafoglio

• Evidenzia il valore totale delle esposizioni e offre la possibilità di analizzare il singolo cliente

• Include gli A/R per identificare e calcolare le possibili perdite future

• Identifica i trend del portafoglio tenendo traccia dei cambiamenti (esposizione e i più significativi dati D&B)


Portfolio Manager – Menu Principale

Portfolio Manager è strutturato in 4 aree principali Portfolio Analysis Portfolio Dashboard D&B Search Administration


Portfolio Analysis

Portfolio Analysis offre 3 livelli di analisi: Evaluations Anticipations Accumulations


Portfolio Analysis - Evaluations

esamina la composizione del portafoglio aggregando la vostra esposizione* sulla base di diversi criteri come... Dimensione, età, forma legale, zona geografica, settore merceologico, rischio

*ledger file/allegato cliente


Portfolio Analysis - Evaluations

Distribuzione Geografica del vostro portafoglio

Capire come il rischio è suddiviso del vostro portafoglio

Dimensione dei clienti con cui state facendo business


Portfolio Analysis – EvaluationsE’ possibile effettuare il drill-down a livello del singolo cliente Di sotto, un esempio con la lista dei clienti più a rischiosi

Palcon Systems Ltd

Palcon Systems Ltd appare in 3 allegati clienti (ledger file)

Trend del rischio dei propri clienti basato sullo score


Portfolio Analysis - Anticipations

Identifica i clienti che nei prossimi 12 mesi hanno una maggiore probabilità di: effettuare gravi ritardi nei pagamenti causare una possibile perdita basata sull’ammontare dell’esposizione e la probabilità di fallire


Portfolio Analysis – Anticipations

Comprendere la distribuzione del rischio del vostro portafoglio

identificare le possibili perdite utilizzando gli indicatori predittivi di D&B


Portfolio Analysis - Accumulations

identifica il rischio di gruppo (corporate risk) e le potenziali opportunità all’interno dello stesso ‘family tree’


Portfolio Analysis – Accumulations

Identifica quale percentuale del portafoglio è parte di un gruppo nazionale (domestic) oppure di un gruppo globale

identifica l’esposizione su clienti appartenenti allo stesso gruppo


Portfolio Dashboard

Fornisce un quadro sintetico della customer base per rischio di fallimento e rischio di insolvenza. Se si è utenti di Risk Tracker, attraverso ‘alerts’ personalizzati, è possibile analizzare e conoscere i cambiamenti critici avvenuti all’interno del portafoglio, dall’ultimo aggiornamento.


Portfolio Dashboard

sommario del portafoglio numero di allegati clienti (file ledgers)numero di clientitotale del valore delle esposizioniPerdita potenziale

Mappa del Rischio che combina il D&B Failure Score e il D&B Delinquency Score

Esempio: oltre £1.7M sono ad alto rischio


Portfolio Dashboard

consente di analizzare il portafoglio segmentandolo in base al valore dell’ esposizione e del D&B Failure Score


Portfolio Dashboard

Solo per gli utenti Risk Tracker :Sistema di Alert personalizzabile per monitorare i cambiamenti critici del portafoglio (intercorsi tra un aggiornamento e l’altro) Fino 10 Alert personalizzabili

la tabella che, utilizzando il D&B Failure score, identifica i cambiamenti intervenuti.


D&B Search

Accesso online access al database D&B


D&B Search

e’ possibile effettuare il drill down a livello del singolo cliente e richiedere un rapporto informativo D&B per verificarne in dettaglio l’affidabilità.


Select Portfolio

E’ possibile analizzare il portafoglio considerando diversi ‘allegati clienti ‘(ledger file)

Esempio: l’intero ‘allegato clienti’ della Holding una particolare filiale una sede estera


Administration

Portfolio Manager può essere personalizzato attraverso alcuni parametri

Gli utenti RiskTracker possono caricare i nuovi file ledger in ogni momento e aggiungere nuovi clienti nel portafoglio possibilità di impostare gli Alert per monitorare informazioni critiche


Come Portfolio Manager aiuta nel can help to address your current issues v-----vi permette di

• Capire le caratteristiche della vostra customer base: – Settore merceologico, forma legale, dimensione, numero di anni di attività, etc…

• Identificare come il rischio è ripartito all’interno del vostro portafoglio grazie agli indicatori predittivi D&B

• Confrontare il rischio del vostro portafoglio con gli score medi*

• Determinare ed evidenziare il livello di rischio e di penetrazione in una particolare area geografica, per tipologia di business (es. SME) o per settore merceologico

• supportare la revisione delle politiche di credito identificando ed analizzando gli account a rischio

EvaluationsEvaluations Anticipations Accumulations Dashboard

*solo per Uk; per Italia non ancora disponibili


How Portfolio Manager can help to address your current issues

• Identifica quali clienti potrebbero generare le maggiori perdite

• Permette di migliorare il cash flow attraverso l’impostazione/revisione dei termini di pagamento concessi ai clienti con un’elevata probabilità di accumulare gravi ritardi nei pagamenti

• Revisionare la politica di credito per tutti quei clienti ad alto rishio identificandone le caratteristiche comuni

• Controllare il trend del rischio per ogni account

Evaluations AnticipationsAnticipations Accumulations Dashboard



• Evidenzia l’esposizione considerando l’insieme degli ‘allegati clienti’(file ledgers)

• Mostra l’ammontare totale dell’esposizione e le potenziali perdite a livello ‘corporate’

• Identifica nuove opportunità di crescita del business all’interno dello stesso gruppo di aziende (family tre)

Evaluations Anticipations AccumulationsAccumulations Dashboard



• Consente di prevedere criticità nel cash flow tenendo traccia dei cambiamenti critici

• Il sistema di ‘alerts’ personalizzabile consentirà in modo rapido di adattare la vostra politica di credito ai cambiamenti intervenuti

• può essere utilizzato anche come sistema di reporting per senior managers in evidenzia le caratteristiche chiave del vostro portafoglio

Evaluations Anticipations Accumulations DashboardDashboard


Come fare per usarePortfolio Manager?

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Start up PhaseFirma Contratto D&B/CustomerFile Ledger Data CustomerMachine Match D&BOnline match disponibile in Portfolio Manager - (optional) CustomerData Append D&BProduzione-

Data Refreshes RiskViewer RiskTrackerUpdate Online dati ledger NA ApertoD&B data update NA mensile

(*) Estimated average elapsed time for a Portfolio of 3,000 records

Weeks(*)

• Due configurazioni:– RiskViewer

-> accesso a Portfolio Manager per 30 giorni, senza aggiornamenti

– RiskTracker

-> contratto annuale, dati D&B aggiornati mensilmente, e Ledger file/allegati clienti possono essere caricati in ogni momento dall’utente

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