Manual e Relax Banking

7/23/2019 Manual e Relax Banking

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RelaxBanking.it Manuale Utente Pagina 1 di 132

RELAXBANKING.IT

Data Redazione 19/09/2009Data Revisione 19/09/2014Versione 04.01




Indice

1

L’ACCESSO ................................................................................................................................................................ 4

1.1 R ESET DELLA PASSWORD DI ACCESSO ................................................................ .................................................. 8

1.2 CRITERI DI IMPOSTAZIONE DELLE PASSWORD ............................................................... ........................................ 9

1.3 COME COMPORTARSI SE SI DIMENTICANO O SI PERDONO I CODICI O IL DISPOSITIVO OTP ................................... 10

2 HOME ..................................................................................................................................................................... 11

3 RAPPORTI ............................................................................................................................................................. 13

3.1 CONTI CORRENTI ............................................................................................................................................... 14

3.2 SALDI .......................................................... ................................................................. ...................................... 15

3.2.1 Movimenti ..................................................... ................................................................. ........................... 16

3.2.2 Assegni .......................................................... ................................................................. ........................... 19

3.2.3

Domiciliazioni .......................................................... ................................................................. ................ 20 3.2.4 Bilancio ......................................................... ................................................................. ........................... 21

3.2.5 Saldi globali ............................................................. ................................................................. ................ 24

3.2.6 Movimenti globali ............................................................... ................................................................. ..... 25

3.3 DEPOSITI A RISPARMIO ......................................................... ................................................................. ................ 26

3.3.1 Saldi .............................................................. ................................................................. ........................... 26

3.3.2

Movimenti ............................................................................................................................................... 27

3.4 MUTUI ................................................................................................................................................................ 28

3.4.1 Piano ............................................................. ................................................................. ........................... 28

3.4.2 Rate ............................................................... ................................................................. ........................... 29

3.4.3 Simulazione .............................................................. ................................................................. ................ 30

3.5 CARTE BCC ........................................................................................................................................................ 31

3.5.1

Saldo e ultimi movimenti ................................................................ ........................................................... 31

3.5.2 Storico movimenti ..................................................................................................................................... 32

3.5.3 Estratto conto ........................................................... ................................................................. ................ 33

3.6 ESTERO ....................................................... ................................................................. ...................................... 34

3.6.1 Saldi .............................................................. ................................................................. ........................... 34

3.6.2 Movimenti ..................................................... ................................................................. ........................... 36

3.6.3 Condizioni e tassi ..................................................... ................................................................. ................ 37

3.6.4 Finanziamenti e Finanziamenti su altre banche ............................................................ ........................... 38

3.7 PORTAFOGLIO ........................................................ ................................................................. ........................... 39

3.7.1 Saldi .............................................................. ................................................................. ........................... 40

3.7.2 Movimenti ..................................................... ................................................................. ........................... 41

3.7.3 Distinte .......................................................... ................................................................. ........................... 42

3.7.4 Partite a maturare ........................................................................ ............................................................ 45

3.7.5

Esiti ............................................................... ................................................................. ........................... 47

4 DISPOSIZIONI .......................................................................................................................................................... 49

4.1 PREPARAZIONE (E POSSIBILE INVIO) DELLA DISPOSIZIONE ....................................................... ........................... 51

4.2 GESTIONE E INVIO DELLA DISPOSIZIONE / DISTINTA ............................................................................................ 54

4.3 IMPORT DISTINTA .............................................................. ................................................................. ................ 56

4.4 I TEMPI DI ELABORAZIONE DELLE DISPOSIZIONI / DISTINTE ................................................................................. 59

4.4.1 Disposizioni di bonifico, giroconto, girofondo .............................................................. ........................... 60

4.4.2 Distinte di bonifico, giroconto, girofondo ................................................................................ ................ 61

4.4.3 Pagamento effetti ..................................................... ................................................................. ................ 62

4.4.4 Distinte .......................................................... ................................................................. ........................... 63

4.4.5 Ricarica Telefonica, Carta Tasca, Mediaset Premium, canone RAI, bollettini postali, bollo ACI ........... 64

4.4.6

F24 ..................................................... ................................................................. ...................................... 65

4.5

LO STATO DELLE DISPOSIZIONI / DISTINTE .................................................................................................. ........ 66




4.5.1 Deleghe F24............................................................. ................................................................. ................ 68

4.5.1.1 Attestazione di avvenuto pagamento delega F24 ..................... ...................... ...................... ...................... .............69

4.6 LISTA .......................................................... ................................................................. ...................................... 70

4.6.1

Disposizioni recenti / Storico ......................................................... ........................................................... 71 4.6.1.1 Dettaglio e gestione della disposizione / distinta ....................................................................................................73

4.6.1.2 Gestione della disposizione / distinta dalla lista .....................................................................................................75

4.7 PAGAMENTI ....................................................................................................................................................... 78

4.7.1 Bonifico ......................................................... ................................................................. ........................... 79

4.7.2 Bonifico estero ......................................................... ................................................................. ................ 83

4.7.3 Stipendi ..................................................................................................................................................... 86

4.7.4 Giroconti ....................................................... ................................................................. ........................... 89

4.7.5 Girofondi................................................................................................................................................... 90

4.7.6 Pagamento effetti ..................................................... ................................................................. ................ 91

4.7.7 Prenotazione pagamento M.Av. ................................................................ ................................................ 93

4.7.8 Prenotazione pagamento R.A.V. ............................................................... ................................................ 94

4.7.9 Canone TV ................................................................................................................................................ 95

4.7.10

Bollo ACI ...................................................... ................................................................. ........................... 96

4.7.11 Bollettino bancario ............................................................. ................................................................. ..... 97

4.7.12 Bollettino postale ..................................................... ................................................................. ................ 98

4.7.13 Bolletta CBILL ......................................................... ................................................................. .............. 100

4.8 I NCASSI ....................................................... ................................................................. .................................... 102

4.8.1 Ri.Ba. ....................................................................................................... ............................................... 103

4.8.2 RID importo fisso ..................................................... ................................................................. .............. 104

4.8.3 SDD ........................................................................................................................................................ 106

4.8.4 M.Av. ............................................................. ................................................................. ......................... 109

4.8.5 Bollettino freccia ...................................................... ................................................................. .............. 110

4.9 PRENOTAZIONI ....................................................... ................................................................. ......................... 114

4.9.1 Valuta estera ................................................. ................................................................. ......................... 115

4.10 R ICARICHE ............................................................. ................................................................. ......................... 116

4.10.1

Telefonica ...................................................... ................................................................. ......................... 117

4.10.2 Tasca .............................................................................................. ......................................................... 118

4.10.3 Mediaset premium ............................................................... ................................................................. ... 119

4.11 F24 ................................................................ .............................................................. .................................... 120

4.11.1 Lista ......................................................................................................... ............................................... 121

4.11.2 Base .............................................................. ................................................................. ......................... 124

4.11.3 Accise ............................................................ ................................................................. ......................... 127

4.11.4 Versamenti con elementi identificativi ................................................................ .................................... 129

4.11.5 Semplificato ............................................................................................................................................ 130

4.11.6 Storico ........................................................... ................................................................. ......................... 132




1 L’ACCESSO

I browser consigliati sono: Google Chrome (versione 12.0 o superiore), Apple Safari(versione 4 o superiore), Mozilla Firefox (versione 3.6 o superiore), Internet Explorer(versione 9 o superiore).

La richiesta di accesso avviene dalla sezione “ACCEDI” del sito www.relaxbanking.it:

A seconda della configurazione dell’utenza effettuata dalla Banca, sono possibili le

seguenti casistiche:




utilizzare la sezione “Dispositivo OTP” nel caso in cui l’utente sia abilitato, per lafase di accesso, con l’inserimento del “Codice utente”, “Password di accesso”, “One

Time Password” (c.d. OTP o token), utilizzare la sezione “Password” nel caso in cui l’utente sia abilitato, per la fase di

accesso, con l’inserimento del “Codice utente”, “Password di accesso” ma senzal’OTP.

Per effettuare l’accesso è necessario valorizzare i seguenti campi:

1. “Codice utente” con il codice presente nel documento contrattuale “Consegna

credenziali di autenticazione” consegnato alla stipula del rapporto di RelaxBankingcon la Banca,

2. “Password di accesso” con il PIN ricevuto sul cellulare (il numero è quello impostatoper le notifiche sull’operatività definite alla stipula del rapporto di RelaxBanking conla Banca): l PIN ricevuto, non ha scadenza temporale, di conseguenza, se si conservail messaggio sul proprio cellulare, è possibile utilizzarlo nel momento in cui lo siritiene più opportuno

Una volta utilizzato, però, perderà di valore.

3. “One Time Password” (se configurato) con il codice generato automaticamente dal

token.

Il numero generato automaticamente dal dispositivo rimane visibile per 10 secondi,però rimane valido per altri 26 secondi, per un totale di 36 secondi.

Dopo 36 secondi, il numero generato cambia automaticamente e può essereutilizzato senza alcun problema, tuttavia il numero precedente è ancora valido peraltri 36 secondi: in pratica, il numero generato dal dispositivo avrà una validità di

72 secondi.

Una volta utilizzato, il numero è considerato “scaduto” e non sarà più utilizzabile

per l’accesso.

Il passaggio successivo, prevede l’impostazione delle password di accesso e dispositiva di

fantasia, nonché la definizione della domanda segreta, con relativa risposta, checonsentirà di ripristinare le password, in ogni momento con la funzione “Hai




dimenticato la password” disponibile nella home page, ricevendo con un nuovo PIN viaSMS:

Nell’impostazione della domanda di sicurezza, ne sono proposte alcune, ma è possibile,comunque, personalizzarla.

Nel caso di selezione di “Non richiedere più questa informazione” al fine di nonimpostare la domanda e risposta segreta, viene evidenziata la seguente indicazione:

ATTENZIONE: anche per le utenze di tipo informativo, è richiesto il cambio dellapassword dispositiva al primo accesso, perché è comunque necessaria per eseguire levariazioni alla configurazione dell’utenza, essendo un’ulteriore misura di sicurezza per

garantire anche i dati personali.




Nel caso di richiesta di reset delle password, la richiesta di configurazione delle nuovecredenziali e della domanda segreta, dopo l’inserimento del nuovo PIN ricevuto via SMS,

sono divise:

Alla conferma, qualora non sia stata impostata la domanda segreta a suo tempo, vienerichiesto di definirla:




1.1 Reset del la passw ord di accesso

Una volta impostata la domanda e risposta segreta, i Clienti provvisti di OTP possonoeffettuare il reset delle proprie credenziali in autonomia, senza la necessità dicontattare la Banca o il Contact Center Relax Banking, con la funzione “Hai dimenticato

la password” disponibile nella home page, ricevendo con un nuovo PIN via SMS:

Anche In caso di errore nella fase di accesso al servizio e di conseguente esposizionedell’avviso di blocco dell’utenza, viene esposto il seguente messaggio:

.




1.2 Cri ter i di imp ostazione del le passw ord

Per innalzare il livello di criteri di sicurezza nell’utilizzo di Relaxbanking.it, è possibileinserire, nella password di propria invenzione, caratteri accentati: à, è, è, ì, ò, ù.

La password, al momento della sua nuova impostazione, sia al primo accesso che allascadenza, effettua i seguenti controlli:

- deve essere valorizzata ed entro il limite minimo di 8 caratteri o il limite massimo di15 caratteri di lunghezza,

- deve essere diversa dal codice di accesso dell’utenza, - deve essere diversa dal codice utente interno (se presente),-

deve essere diversa dalla password originale di accesso,- deve essere diversa dalla password originale dispositiva,- deve essere diversa dalla password di accesso,- deve essere diversa da quella attuale.

Sia per il cambio della password al primo accesso al servizio, che nelle successiverichieste, è bloccato l'inserimento di caratteri speciali quali "<", ">", "@", "\", "/" e degliapici.

Questi caratteri vengono spesso utilizzati nei fenomeni di appropriazione indebita delle

credenziali di autenticazione.

La durata della password è indicata nel contratto RelaxBanking.




1.3 Come compo rtars i se s i d iment icano o si perdono i cod ic i o i l d ispos i t ivo OTP

Il Codice Utente è riportato nel documento “Consegna credenziali di autenticazione” sottoscritto all’atto del suo rilascio.

In caso di dimenticanza del codice segreto, avendo impostato preventivamente larisposta alla domanda segreta e essendo in possesso dell’OTP, utilizzare la funzione“Hai dimenticato la password?” disponibile nella home page, con la quale viene inviatoun nuovo PIN via SMS.

Per il furto o smarrimento del token OTP, è necessario contattare

il numero verde 800.05.06.06 (attivo tutti i giorni dell'anno, 24 ore su 24)

Contattando il numero verde, verrà richiesto l'ABI della Banca.

Per garantire la maggior sicurezza possibile, l'apposizione del blocco renderà impossibilel'accesso al RelaxBanking ed impedirà l'operatività di qualsiasi funzione.

Per completare l'operazione di blocco OTP sarà poi necessario effettuare regolaredenuncia di smarrimento, consegnarla in filiale e richiedere un nuovo dispositivo.

In caso di chiamate dall'estero il servizio è disponibile al numero:

+039 0444 651706




2 HOME

Nella “Home” di RelaxBanking sono esposti i dati di dettaglio del rapporto selezionato,nonché gli ultimi movimenti e operazioni, così da avere un immediata evidenza delleconsultazioni di maggior utilizzo.

Per quanto riguarda i conti correnti della Banca che ha rilasciato il servizioRelaxBanking,it (c.d. Banca proponente o attiva), i saldi e i movimenti riportano semprei dati aggiornati al momento dell’interrogazione: nelle informazioni relative ai conticorrenti di altre banche (c.d. banche passive), non è disponibile la voce “Saldo




disponibile” poiché non è prevista dagli standard interbancari del Corporate BankingInterbancario.

L’operatività viene agevolata dalle informazioni esposte nella sezione “Comunicazioni eNotizie” dove, oltre alle indicazioni di servizio, sono presenti messaggi relativi a distintepreparate ma non ancora inviate, alla ricezione effetti a debito, all’eventuale scarto di

deleghe F24 etc. etc.

Con delle diverse sezioni della “Home”, è possibile accedere direttamente alla

funzione specifica, così da entrare nel maggior dettaglio.

In base alla configurazione effettuata dalla Banca, l’utenza può essere abbinata a

rapporti di diversi intestatari.

In questo caso, è necessario scegliere quella desiderata, sia per visualizzare le relativeinformazioni che per gestire disposizioni:

Qualora la tipologia di servizio assegnata alle diverse intestazioni sia la stessa, èpresente la scelta "Tutti": questa scelta consente, dalle diverse funzioni diRelaxBanking, l’utilizzo di tutti i conti delle diverse intestazioni.




3 RAPPORTI

In questa sezione sono presenti tutte le informazioni dei rapporti abilitati, ed in basealla tipologia di servizio assegnato dalla Banca:

Le voci di menù disponibili possono differire per ciascuna utenza in base alle abilitazionied attivazioni effettuate da ciascuna Banca per ciascun Cliente.

A seguito della scelta di una voce di menù specifica, viene sempre esposto il percorso

selezionato:




3.1 Cont i corren t i

Per quanto riguarda i conti correnti della Banca che ha rilasciato il servizioRelaxBanking,it (c.d. Banca proponente o attiva), le funzioni “Saldi” e “Movimenti”

espongono sempre i dati aggiornati al momento dell’interrogazione: nelle informazionirelative ai conti correnti di altre banche (c.d. banche passive), non è disponibile la voce“Saldo disponibile” poiché non è prevista dagli standard interbancari del Corporate

Banking Interbancario.




3.2 Saldi

Con la funzione è possibile vedere, nel dettaglio, i saldi delle giornatepregresse, con la possibilità di ordinarli per data contabile o valuta:

In corrispondenza di ciascuna giornata, se sono presenti movimenti contabili, con sipuò espandere la corrispondente riga e visualizzarne il dettaglio.




3.2.1 Movimenti

E’ possibile impostare filtri per poter visualizzare i dati in base alla proprie necessit àcon:

,

,

,




, nel caso di ricerca perimporto, viene preso in considerazione il segno, non il valore assoluto.

Per ciascuna riga esposta a seguito della ricerca effettuata, è possibile:

, inserire delle note aggiuntive alla descrizione del movimento con

e, selezionando la riga del movimento

d’interesse, viene esposto

,

, segnare come “visto” il movimento, così da evidenziarne la spunta e la presavisione per non doverlo ricontrollare in una successiva interrogazione.

A seguito della selezione, il simbolo viene evidenziato per renderlo di piùimmediata visione.

, esportare in formato standard Corporate Banking Interbancario (formato PC-EFdel flusso).

E’ richiesto se effettuare l’attività sui movimenti selezionati con oppure su quelliestratti dall’ultima esportazione effettuata:




, esportare in formato excel.


, produrre un file in formato PDF poterlo stampare o salvare.

E’ richiesto effettuare una selezione parziale o totale con.

Per effettuare l’intera selezione di tutti movimenti risultati dalla ricerca, è possibile

effettuare a scelta di uno dei valori proposti in testa alla colonna di selezione:




3.2.2 Assegni

La selezione di consente la visualizzazione della situazione degli assegni del carnetd’interesse.

L’assegno può assumere, a seconda della lavorazione da parte della Banca trassata, iseguenti stati: circolante, pagato, bloccato, benefondi, al protesto, sospeso, insoluto,protestato, richiamato, eliminato, C.A.I. smarrito, C.A.I. rubato, C.A.I. non restituitorevoca aziendale, C.A.I. non restituito revoca sistema, C.A.I. altro.




3.2.3 Domiciliazioni

La funzione elenca le utenze in essere, o estinte, sul conto corrente in consultazione.




3.2.4 Bilancio

La funzione evidenzia le entrate e le uscite su uno o più rapporti in essere sullaposizione, esponendo i movimenti in modalità aggregata ed i relativi grafici, con lapossibilità di affinare l’esposizione dei dati per:

periodo, con la selezione di ,

raggruppamento di conti, con e la conseguente scelta

.




E’ altresì possibile differenziare l’esposizione dei dati con:

, è la funzione attiva di default, con la suddivisione tra voci di entrataed uscita,

e , espongono il grafico utilizzando i dati specifici e suciascuna voce che descrive la tipologia di movimento, è attivo un collegamento cheespone, nel dettaglio, quali causali compongono il raggruppamento.

A titolo di esempio, la seguente immagine espone i dati relativi alla voce“Versamenti”:

.

, espone il grafico utilizzando i dati specifici per il periodo

precedentemente selezionato:

,




e , espongono il grafico nella stessa modalità di

, utilizzando i dati specifici per il periodo precedentementeselezionato.

Q ualsiasi grafico consente l’espansione dell’immagine del grafico con , pervisualizzare meglio il dettaglio e la ripartizione delle singole voci:




3.2.5 Saldi globali

Al fine di rendere più agevole la consultazione dei dati informativi relativi ai saldi per le

utenze che hanno associato numerose intestazioni, “Saldi globali” espone i dati diciascun conto corrente abilitato e la sommatoria finale:

Con è possibile selezionare i rapporti da visualizzare:

Pur cambiando l’intestazione (nella “Home”), il risultato dell’esposizione dei saldi

globali, non cambia poiché richiama sempre i dati relativi a tutte le intestazionidell’utenza.




3.2.6 Movimenti globali

La funzione espone i dati relativi a tutti i rapporti di conto corrente in essere sullediverse intestazioni collegate all’utenza, con la possibilità di affinare l’esposizione dei

dati per:


raggruppamento di conti, con e la conseguente scelta per datacontabile o importo, per causale o rapporto:




3.3 Depositi a risparmio

3.3.1 Saldi

La funzione espone i dati relativi ai saldi giornalieri del rapporto di deposito a risparmiointerrogato, con la possibilità di affinare l’esposizione dei dati per:


un 'intervallo delle date con .




3.3.2 Movimenti

La funzione espone i dati relativi ai movimenti del rapporto di deposito a risparmiointerrogato, con la possibilità di affinare l’esposizione dei dati per:


un 'intervallo delle date con .




3.4 Mutui

3.4.1 Piano

Questa funzione espone il quadro generale del piano del mutuo selezionato e con

è possibile visualizzare, nel dettaglio, la lista delle rate:




3.4.2 Rate

Espone il dettaglio delle rate del mutuo selezionato, disponibile all’interno della

funzione precedentemente descritta e, allo stesso tempo, con si ha il quadrogenerale del piano del mutuo selezionato.




3.4.3 Simulazione

E’ possibile tralasciare anche uno dei valori nei diversi campi presenti nella funzione ed

utilizzare per calcolare automaticamente il dato rimanente.

Valorizzando le spese, si ottiene l'indicazione del TAEG nel :




3.5 Carte BCC

3.5.1 Saldo e ultimi movimenti

La funzione espone il saldo e gli ultimi movimenti relativi alla/e carta/e BCCintestata/e all’utente.




3.5.2 Storico movimenti

Consente la visualizzazione della movimentazione relativa ai mesi precedenti.




3.5.3 Estratto conto

Consente la produzione in formato PDF dell’estratto conto del periodo desiderato.

In questa funzione non è possibile scegliere le carte prepagate perché per questatipologia non viene prodotto l’estratto conto.




3.6 Estero

Dalla funzione è possibile accedere al riepilogo completo delle informazioni generali edi dettaglio dei rapporti per cui hai richiesto l’abilitazione in Relax Banking, sia per

quanto riguarda quelli provenienti da Banca proponente che passiva.

3.6.1 Saldi

consente la visualizzazione dei dati delle giornate precedenti:




In corrispondenza di ciascuna giornata, se presenti dei movimenti, con è possibileespandere la visualizzazione per consultarli direttamente da questa funzione.

E’ possibile affinare l’esposizione dei dati per periodo, con la selezione di

, o per un 'intervallo delle date con , mentre la

scelta riporta i saldi delle giornate dove il rapporto è statomovimentato:




3.6.2 Movimenti

E’ possibile impostare filtri per poter visualizzare i dati in base alla proprie necessità

con:

,

,

per limitare l’arco di tempo e/o il range di importi esposto.

E’ altresì possibile esportare in formato excel con e produrre un file in formato PDF

poterlo stampare o salvare con .




3.6.3 Condizioni e tassi




3.6.4 Finanziamenti e Finanziamenti su altre banche

E’ possibile impostare filtri per poter visualizzare i dati in base alla proprie necessitàcon:

,

per limitare l’arco di tempo esposto.




3.7 Portafogl io

Nella funzione “Portafoglio” è disponibile il riepilogo completo dei movimenti, dei saldi,delle presentazioni effettuate (esposte sia come elenco di distinte, che comescadenziario degli effetti), degli esiti di pagato (se trasmessi dalla Banca domiciliataria)e insoluto, nonché saldi e movimenti di eventuali rapporti di Portafoglio in essere con leBanche passive:

“Saldi” e “Movimenti” espone saldi e movimenti delle diverse tipologie di rapporto diportafoglio,

“Distinte” per visualizzare tutte le distinte contenenti effetti da maturare o già

maturati: selezionando il numero della distinta, si ottiene il suo dettaglio conl’elenco delle disposizioni ed è possibile passare direttamente alla funzione “Partitea maturare” mantenendo il rapporto selezionato.

“Partite a maturare” con una chiara visione degli effetti che andranno a maturare in

base alla decorrenza futura, con le informazioni che cambiano in base alla tipologiadi rapporto selezionato: selezionando la data di riferimento della partita, è possibilepassare al dettaglio degli effetti e da questa nuova visualizzazione, scegliendo ilnumero della distinta, si può ottenere un dettaglio con tutte le disposizioni in essacontenuti.

Da “Partite a maturare” è possibile passare alla funzione “Distinte” sullo stesso

rapporto in corso di consultazione.

“Esiti” comprende tutte le tipologie di esiti di portafoglio (Ri.Ba., R.I.D., M.Av.,

Bollettino Freccia) e, in base alla scelta, viene presentata la lista specifica conpossibilità di dettaglio e stampa del singolo esito.

La funzione, inoltre, consente l’esportazione dei dati (sia in formato excel che CBI)con la memorizzazione del range di date dell’ultima estrazione effettuata, in modo

da consentire una successiva richiesta solo per i nuovi dati ricevuti.

Nelle funzioni informative relative al portafoglio, riguardano sia le presentazioni inviateda RelaxBanking, che quelle eseguite direttamente in Banca: l’estrazione avvienegiornalmente e provvede ad aggiornare lo stato del singolo effetto in base alleelaborazione effettuate, tempo per tempo, sulla singola distinta.




3.7.1 Saldi

I saldi dei rapporti di portafoglio sono sempre aggiornati alla chiusura del giornoprecedente.


con:

,


In corrispondenza di ciascuna giornata, se presenti dei movimenti, con è possibileespandere la visualizzazione per consultarli direttamente da questa funzione.




3.7.2 Movimenti


con:

,


Per la/e riga/he esposta/e a seguito della ricerca effettuata, è possibile:

, esportare in formato standard Corporate Banking Interbancario (formato PC-EFdel flusso).


, esportare in formato excel,





3.7.3 Distinte

A seconda della natura di rapporto, sono esposti i relativi dati che lo caratterizzano.

A titolo di esempio, per un rapporto al dopo incasso, la selezione di una distinta:

Riporta tutti gli effetti che la compongono, con l’evidenza dell’eventuale esito:

La selezione della data scadenza, modifica l’esposizione dei dati con l’elenco di tutti gli

effetti con quella particolarità:




Con è possibile la scelta del tipo dieffetti da esaminare, mentre la selezione del numero della distinta, riporta allavisualizzazione iniziale.

A titolo di esempio, per un rapporto f atture mandato per l’incasso, la selezione di unadistinta:

Sono riportati tutti gli effetti che la compongono, con l’evidenza dell’eventuale esito,

della data scadenza e maturazione.

La selezione di una data, modifica l’esposizione dei dati, riportando l’elenco degli

effetti con quelle particolarità:




Con è possibile la scelta dellatipologia di effetti da esaminare, mentre la selezione del numero della distinta, riportaalla visualizzazione iniziale.




3.7.4 Partite a maturare

La visualizzazione delle partite a maturare di portafoglio, espone l’elenco dei diversi

effetti presentati tramite Relax Banking che andranno a scadere in una data futura:

A titolo di esempio, per un rapporto SBF senza disponibilità immediata, sono esposti irelativi dati che lo caratterizzano:

La ripresa rappresenta il totale degli effetti e dell’importo a maturare.

I dati riportati sono raggruppati in base alle scadenze degli effetti.

La selezione di una scadenza, espone il dettaglio per quella caratteristica, con ledate di scadenza e di maturazione, e la possibilità di richiamare l’intera distinta checontiene quello/quegli effetto/i:




Con è possibile la scelta dellatipologia di effetti da esaminare.




3.7.5 Esiti

E’ esposto il totale degli effetti e del relativo importo e la visualizzazione varia in base

alla tipologia di effetto selezionato.

Per ciascuna riga esposta a seguito della ricerca effettuata, è possibile:

, esportare in formato standard Corporate Banking Interbancario.

E’ richiesto se effettuare l’attività su tutti i movimenti selezionati, quelli scelti con

, oppure su quelli estratti dall’ultima esportazione effettuata:

, esportare in formato excel.

E’ richiesto se effettuare l’attività sui movimenti selezionati con , oppure su tuttigli :





E’ richiesto effettuare una selezione parziale o totale con .

Per effettuare l’intera selezione di tutti movimenti risultati dalla ricerca, è possibileeffettuare a scelta di uno dei valori proposti in testa alla colonna di selezione:




4 DISPOSIZIONI

In questa sezione sono presenti tutte le tipologie di operazioni dispositive che èpossibile appoggiare sui rapporti abilitati, ed in base alla tipologia di servizio assegnatodalla Banca:

Le voci di menù disponibili possono differire per ciascuna utenza in base alle abilitazionied attivazioni effettuate da ciascuna Banca per ciascun Cliente.

A seguito della scelta di una voce di menù specifica, viene sempre esposto il percorsoselezionato:

Nel processo di gestione di una disposizione, viene sempre evidenziato il passaggio incorso di svolgimento, così da indicare quanto necessario per avere l’evidenza dell’invio

della disposizione alla Banca destinataria:

1. , è necessario valorizzare tutti icampi obbligatori della disposizione contrassegnati dal simbolo e confermare la

volontà di inviare la disposizione alla Banca destinataria con ,




2. , presa visione della correttezza

dei dati inseriti, viene richiesto l’inserimento della password dispositiva e del codicegenerato dal token OTP,

3. , sono riepilogati i dati delladisposizione, con il relativo esito.

Per ciascuna tipologia e per la totalità delle operazioni dispositive, all’atto della

sottoscrizione del contratto, sono stati stabiliti dei limiti di importo giornalieri emensili.

Dalla funzione “Altri servizi”, “Utility”, “Massimali disposizioni” è possibile controllaretali impostazioni e il residuo a seguito dell’operatività da RelaxBanking.it.




4.1 Preparazione (e pos sib i le invio) del la disp osiz ione

Per le diverse tipologie di disposizione, le funzioni sono rappresentate nella stessamodalità con una parte superiore per l’inserimento dei dati e le diverse possibilitàoperative già disponibili, così da poter gestire direttamente la disposizione:

Sono sempre esposti i campi obbligatori, contrassegnati dal simbolo , necessariaffinché sia possibile inviare la disposizione alla Banca destinataria, ma con la scelta di

si espande la singola sezione per poter compilare anche i campi con le informazioniaggiuntive necessarie di volta in volta.

Nelle sezioni:

“Dati del beneficiario” per le disposizioni di pagamento e “Dati relativi al cliente”

per le disposizioni di incasso, consente la memorizzazione dei datidella controparte.

Sarà possibile, nei successivi inserimenti di disposizioni, richiamare l’anagrafica

precedentemente salvata con .

“Dati dell’ordinante” sia per le disposizioni di pagamento che di incasso,

consente la memorizzazione dei dati dell’ordinante.

Così facendo, i dati dell’ordinante saranno riproposti con i medesimi valori salvati

nei successivi inserimenti.

A seconda della tipologia di servizio configurato da parte della Banca, sono disponibili leseguenti possibilità:




, consente di importare un file, prodotto dalla procedura gestionale delCliente, contenente una distinta di varia tipologia, secondo gli standard previsti

dalla normativa del Corporate Banking Interbancario.

Questo consente di non dover inserire i dati manualmente nella sezione diinserimento e poter caricare direttamente una serie di disposizioni raggruppate inuna distinta, che possono essere di varia tipologia.

Si rimanda al successivo capitolo per la descrizione delle caratteristiche di questafunzione.

, una volta compilati i dati, è possibile inviare immediatamente la

disposizione.

E’ riepilogato quanto precedentemente inserito, così da verificarne la correttezza.

E’ richiesto l'inserimento della password dispositiva e del codice numerico prodottodal dispositivo OTP:

Eventuali errori sono immediatamente evidenziati, al fine di poterli correggere perconsentire l’invio della disposizione.

, inserisce la disposizione nella sottostante lista delle “Disposizioni così da




poterlo successivamente gestire.

Non tutte le tipologie di disposizione consentono questa operatività: qualorapresente, questa sezione è successivamente descritta.




4.2 Gest ione e invio del la disp osiz ione / dist inta

Per le diverse tipologie di disposizione, le funzioni sono rappresentate nella stessamodalità con la parte inferiore per la gestione delle disposizioni:

Nella lista delle “Disposizioni preparate” sono presenti tutte le disposizioni preparate

utilizzando dopo aver valorizzato almeno i campi obbligatori previsti perciascuna tipologia di presentazione.

Per poter utilizzare le diverse funzioni, è necessario effettuare una selezione parziale ototale con di fianco a ciascuna disposizione, o selezionando l’intero elenco con intesta alla colonna di selezione:

produce un file in formato PDF poterlo stampare o salvare,

cancella le disposizioni selezionate,

consente di cambiare il rapporto ordinante per tutte ledisposizioni selezionate, proponendo la lista dei conti:




, crea una distinta inserendo le disposizioni selezionate in lista:successivamente, la distinta creata potrà essere autorizzata e spedita dalla lista

generale.

, spedisce singolarmente le disposizioni selezionate, senza creare unadistinta.

Così facendo, per più disposizioni, è necessario inserire solamente una volta lecredenziali dispositive: una volta inviate, la singole disposizioni, saranno visibili nellalista generale.

, crea una distinta inserendo le disposizioni selezionate e la spedisceimmediatamente: dopo aver inserito la password dispositiva e il codice prodotto daldispositivo OTP, la distinta verrà spedita e l'esito sarà visibile nella lista generale.

La selezione di una o più disposizioni, espone il totale dei pezzi scelti ed il relativoimporto totale:




4.3 Imp ort dist inta

Con questa funzione, se presente, è possibile importare una distinta creata dalgestionale aziendale nel formato standard previsto dalla normativa Corporate BankingInterbancario:

Con è necessario scegliere il file da acquisire in Relax Banking, mentre le opzionidisponibili, sono:

Inoltro immediato, la distinta è inviata immediatamente, altrimenti vengonoriportate nella funzione “Lista”, “Disposizioni recenti” per una gestione successiva,

Salva Anagrafiche, i dati delle controparti sono automaticamente aggiunti allarubrica anagrafica di RelaxBanking, funzione “Gestione”, “Impostazioni”, “Rubrica

Anagrafica”, Cambia conto ordinante, consente di impostare il conto di addebito da utilizzare

scegliendolo nella lista dei conti disponibili,

Sovrascrivi dati Ordinante, consente la modifica dei dati anagrafici dell'ordinantepresenti nelle disposizioni all’interno della distinta.

La sottostante “Lista esiti importazioni” riporta i dati riepilogativi delle operazionieffettuate, con la colonna “Stato” che indica l’esito della fase di acquisizione che

può assumere i seguenti valori:




in elaborazione, la fase di importazione non è ancora terminata, di conseguenza,è possibile continuare nella navigazione di RelaxBanking, così, nel frattempo,

viene eseguito il caricamento della tua distinta.

E necessario, comunque, ritornare in questa funzione a controllare l'esito finale;

se, viceversa, si desidera rimanere in attesa, la funzione consente dicontestualizzare lo stato dell'acquisizione.

ok, l'importazione è riuscita e le disposizioni sono visibili nella funzione“Disposizioni”, “Lista”, “Disposizioni recenti”.

errore, l'importazione del flusso non è riuscita ed possibile visualizzarne la

motivazione selezionando la voce “Errore” in corrispondenza della colonna“Stato”.

In caso di scarto per un errore formale dovuto al mancato rispetto degli standardCBI, tale da non consentire la memorizzazione dei dati della distinta, è necessarioricreare la distinta nel gestionale aziendale dopo aver corretto le inesattezze edeffettuare ex-novo l’acquisizione.

Viceversa, anche in caso di errore ma non bloccante, è possibile modificaredirettamente il contenuto della distinta, così da poterla correggere e spedire,selezionando la distinta dalla colonna “Num. distinta creata”:




Con è possibile entrare nel dettaglio della singola disposizione contenutanella distinta e modificarla, così da correggere l’eventuale errore che ha

determinato lo scarto dell’acquisizione. E’ altresì possibile dissociare delle disposizioni contenute nella distinta conportandole dalla sezione “Lista disposizioni associate alla distinta” alla “Lista

disposizioni non associate” con , e viceversa con .




4.4 I tempi di elaborazione del le disp osiz ioni / dist inte

E’ sempre necessario verificare con la Banca destinataria, proponente il servizio opassiva che sia, della disposizioni e/o delle distinte, i tempi d’accettazione e di

lavorazione dei flussi dispositivi spediti verso di essa.

Così come è sempre necessario verificare l’esito definitivo dell’avvenuta esecuzione

della disposizione/distinta inviata tramite RelaxBanking, e del conseguente movimentodi addebito/accredito sul conto d’interesse.




4.4.1 Disposizioni di bonifico, giroconto, girofondo

Quanto descritto nel seguito è valido se la Banca ha attivato l’esecuzione immediata di

questa tipologia di disposizioni ed è valido solo i conti correnti della Banca proponente ilservizio RelaxBanking.

In tal caso, l’orario di disponibilità di questa funzionalità è dalle 8.00 alle 16.30 (ècomunque necessario verificare con esattezza quanto definito da parte della Bancaproponente il servizio) e, se non viene valorizzata nessuna data nei campi “Data

esecuzione” o “Data accredito beneficiario”, la disposizione viene immediatamenteeseguita con data esecuzione uguale al giorno stesso.

E’ esposto immediatamente l’esito dell’operazione, mentre al di fuori di tale intervallo,

le disposizioni sono automaticamente eseguite il primo giorno lavorativo successivo.

Nel caso di scelta, per la sola disposizione di bonifico, del tipo pagamento “Bonifico

prioritario”, è consentito l’invio fino alle ore 13.00 affinché la Banca destinataria possaeffettuare la corretta elaborazione nei tempi indicati dalla richiesta.

Qualora siano valorizzate la “Data esecuzione” e/o la “Data accredito beneficiario”, ladisposizione non è più eseguita in tempo reale perché deve essere elaborata rispettandole scadenza indicate.

Nel capitolo seguente, sono presenti le indicazioni relative alle tempistiche dielaborazione delle distinte di bonifici, giroconti e girofondi.

Qualora la Banca non ha attivato l’esecuzione immediata dei bonifici, le disposizionieffettuate la mattina entro le 13.00, perverranno alla Banca nel pomeriggio del giornostesso, oltre tale orario, sono ricevute il giorno successivo.




4.4.2 Distinte di bonifico, giroconto, girofondo

Le distinte effettuate entro le 13.00, sono recapitate alla Banca destinataria nel

pomeriggio del giorno stesso, oltre tale orario, sono ricevute il giorno successivo.

Nel caso di presenza della “Data esecuzione” e/o “Data accredito beneficiario” (pergarantire il rispetto della normativa europea PSD, possono essere valorizzata solo conuna data futura e non antergata, cioè con data precedente rispetto alla data di invio delbonifico), sia per la singola disposizione che per una distinta che contiene più pezzi,sono possibili le seguenti casistiche:

“Bonifico prioritario” valorizzato, la data di esecuzione dell’ordine è la stessa

d’inserimento e d’invio: la possibilità d'inviare bonifici urgenti è limitata fino alle

ore 13.00 per consentire alla Banca destinataria la corretta elaborazione delladisposizioni nei tempi indicati dalla richiesta.

“Data esecuzione” valorizzata, “Data accredito beneficiario” non valorizzata: vieneaccettata con la “Data esecuzione” dell’ordine uguale a quella d’inserimento ed’invio fino alle ore 12.45, oltre tale orario viene indicato al Cliente di valorizzarealmeno il giorno successivo.

“Data esecuzione” non valorizzata, “Data accredito beneficiario” valorizzata: vieneaccettata con la “Data accredito beneficiario” pari al giorno successivo a quella

d’inserimento e d’invio fino alle ore 12.45, oltre tale orario viene indicato al Clientedi valorizzare almeno 2 giorni successivi.

“Data esecuzione” valorizzata, “Data accredito beneficiario” valorizzata: questapossibilità si verifica solo nel caso di importazione di una distinta da flusso esterno,precedentemente creata da un gestionale aziendale e viene sempre analizzata la“Data accredito beneficiario” in base alle regole indicate nel caso precedente.

“Data esecuzione” non valorizzata, “Data accredito banca” non valorizzata: vieneconsiderata come data esecuzione della disposizione, la prima data utile.

Tali controlli sono stati presenti anche nel caso in cui effettui il ripristino e riutilizzi unadistinta precedentemente inviata ed eseguita.




4.4.3 Pagamento effetti

All’atto della spedizione di una disposizione/distinta di pagamento di effetti la cui

scadenza coincide con il giorno in cui si effettua l’invio, viene controllato l’orario: èconsentito fino alle 12:45, oltre tale orario non è possibile l’invio e viene esposto ilmessaggio: “Per la normativa PSD, è inibito l'invio oltre le ore 12.45 di una distinta dipagamento effetti che contiene almeno una disposizione con scadenza in dataodierna"”.

Anche nel caso di invio di una distinta di pagamento effetti, nel caso in cui la spedizioneavvenga dopo le ore 12:45, avviene il controllo della presenza di un effetto conscadenza nella giornata di inoltro: se presente, la spedizione viene bloccata con ilmessaggio di errore precedentemente descritto.

L’unico modo per spedire tale distinta, è quello di eliminare dalla stessa gli effetti conscadenza nella giornata.

Nel caso in cui la data di scadenza dell’effetto coincida con un giorno festivo, è

consentito il pagamento fino alle ore 12.45 del primo giorno lavorativo successivo.




4.4.4 Distinte

Le distinte inviate entro le 13.00, perverranno alla Banca destinataria nel primo

pomeriggi, oltre tale orario, saranno ricevute il giorno successivo.

Tutte le tipologie di disposizioni/distinte inviate alla/e Banca/he passiva/e rispettanoquesto orario.




4.4.5 Ricarica Telefonica, Carta Tasca, Mediaset Premium, canone RAI, bollettini postali,

bollo ACI

L’esecuzione di queste tipologie di disposizione, previa verifica della disponibilità sulconto di addebito, è immediata: è altresì controllato l’eventuale blocco del conto

corrente di appoggio.




4.4.6 F24

Le presentazioni di deleghe F24 prevedono una tempistica di gestione ben precisa,

definita dalla normativa CBI: è consentito inviare deleghe F24 o richieste di revoca dellestesse, non prima del 25° giorno solare precedente a quello di scadenza della delega F24ed entro le ore 24.00 del giorno di scadenza medesimo.

Le ore 24.00 del giorno di scadenza rappresentano il termine ultimo per l’acquisizione

dei flussi da parte della Banca, attiva o passiva che sia, che è tenuta quindi a scartare ledeleghe ricevute successivamente.

Qualora le deleghe F24 o le richieste di revoca siano inviate durante la giornatalavorativa di scadenza ed entro il termine delle ore 11.00, RelaxBanking garantisce la

messa a disposizione dei relativi messaggi di accettazione/rifiuto ai Clienti entro le ore17.00 del giorno medesimo.

Oltre tale orario ma entro le ore 24.00, si riceveranno i relativi messaggi diaccettazione/rifiuto entro le ore 11.00 della giornata lavorativa successiva a quella discadenza.

La Banca provvederà al pagamento e al relativo addebito alla data inserita nel campo“Data pagamento” all’atto della compilazione della delega.

E’ sempre necessario verificare l’esito definitivo dell’avvenuto pagamento della delega:alla spedizione della delega, in RelaxBanking viene esposto l’esito dell’accettazione,positiva o negativa, con le tempistiche indicate in precedenza, tuttavia questo NON E’

LA CONFERMA DEFINITIVA DEL PAGAMENTO DELLA DELEGA.

Questa sarà disponibile solo al giorno di scadenza della delega, di conseguenza, bisognaverificare che lo stato diventi “Pagata”.

Alla ricezione dell’esito definitivo del pagamento che attesta il pagamento di unadelega F24 presentata in modalità telematica, viene immediatamente generato ilrelativo documento elettronico di quietanza (in modalità PDF).

La relativa consultazione può avvenire sia direttamente dalla lista delle deleghe F24,che nella funzione “Documenti” di RelaxBanking.




4.5 Lo stato del le disp osiz ioni / dist inte

Le disposizioni / distinte possono assumere i seguenti stati:

Creata, la distinta è stata preparata ed è pronta per essere inviata alla Banca,

Firmata, la distinta è stata autorizzata da un altro/i utente/i abilitato/i sullo stessorapporto all’invio congiunto, ma non ancora dall'utente collegato,

Autorizzata, la distinta è stata autorizzata e deve essere spedita alla Banca,

In elaborazione, la distinta è stata acquisita tramite caricamento da flusso esterno

ed è in corso la sua elaborazione/verifica,

Inoltrata, la distinta è stata spedita alla Banca,

Pervenuta alla banca, la distinta è pervenuta alla Banca destinataria ma non èancora stata elaborata,

Eseguita, la distinta è stata accettata dalla Banca ed è stata elaborata,

Scartata, la verifica della distinta ha avuto esito negativo (è possibile visualizzarne

la motivazione),

Non accettata, la distinta non è stata accettata dalla Banca, è necessariocontattarla direttamente per verificarne il motivo,

Parzialmente eseguita, la distinta contiene almeno una disposizione eseguitamentre le altre non hanno ancora ricevuto l'esito.

Entrando nel dettaglio della distinta è possibile visualizzare e consultare quali sonostate elaborate e quali no,

Parzialmente rifiutata, la distinta contiene almeno una disposizione rifiutata mentrele altre non hanno ancora ricevuto l'esito o hanno ricevuto esito positivo.

Entrando nel dettaglio della distinta è possibile visualizzare e consultare quali sonostate elaborate e quali no,

Rifiutata, la distinta è stata rifiutata dalla Banca (qualora la motivazione non siadisponibile aprendone il dettaglio, è necessario contattare direttamente la Banca),

Valgono le tempistiche indicate nel capitolo “4.4 I i tempi di elaborazione




delle disposizioni / distinte”.




4.5.1 Deleghe F24

Le distinte possono assumere i seguenti stati:

Creata, la distinta è stata preparata ed è pronta per essere inviata alla Banca,

Autorizzata, la distinta è stata autorizzata e deve essere spedita alla Banca,

Inoltrata, la distinta è stata spedita alla Banca,

Ricevuta da banca, la distinta è pervenuta alla Banca destinataria ma non è ancorastata elaborata,

Scaduta, la delega, in stato “Creata” o “Autorizzata” non è stata inviata alla Bancaentro la data di pagamento in essa contenuta,

Errata, la delega è stata ricevuta dalla Banca destinataria, che ha restituito un esitonegativo.

Le singole deleghe F24, invece, hanno i seguenti esiti:

Accettata / Rifiutata, per ciascuna delega F4 deve essere generato un messaggio diaccettazione/rifiuto (A4), nelle tempistiche indicate nel capitolo “4.4.6 F24”,

Pagata / Non pagata, Per ciascuna delega F4 deve essere generato un solo messaggiodi quietanza pagato/non pagato (Q4), nelle tempistiche indicate nel capitolo “4.4.6F24”,

Parzialmente pagate, qualora la distinta contiene alcune deleghe pagate ed altre inattesa del pagamento,

Parzialmente scartate, parte delle deleghe contenute nella distinta, sono statescartate dalla Banca destinataria,

Parzialmente rifiutate, parte delle deleghe contenute nella distinta, sono staterifiutate dalla Banca destinataria,

Scartate, tutte le deleghe contenute nella distinta, sono state scartate dalla Bancadestinataria,




4.5.1.1 Attestazione di avvenuto pagamento delega F24

La banca su cui è stato appoggiato il pagamento del una delega, trasmette

telematicamente all’utente le attestazioni elettroniche delle deleghe F24 regolarmentepagate e gli estremi delle deleghe F24 non pagate.

Il rilascio delle attestazioni elettroniche agli utenti deve essere effettuato dalla bancache ha eseguito il pagamento in quanto delegata dai singoli contribuenti.

RelaxBanking, per tutte le deleghe addebitate con esito positivo e per le deleghe consaldo a zero, deve generare un documento che riproduce il modello F24 ministerialerecante tutti i dati contenuti nel modello F24 elettronico o ovviamente i dati contenutinel relativo flusso (Q4-EF) di esito elettronico di quietanza.

La delega F24 elettronica non può superare i limiti (numero tributi \ contributi persezione e la presenza delle sezioni “INAIL” ed “Altri Enti previdenziali” in alternativa

alla sezione “Accise”) della delega F24 cartacea.

La banca deve inviare le attestazioni cartacee di avvenuto pagamento entro il settimogiorno lavorativo successivo a quello della scadenza delle deleghe e non è più tenuta adinviare le ricevute cartacee di pagamento essendo RelaxBanking tenuto a garantire alcliente utente la messa a disposizione delle attestazioni elettroniche di pagamentosecondo le modalità (procedimento e modulistica) che sono definite dal provvedimento

del Direttore dell’Agenzia delle Entrate del 2 agosto 2007 (pubblicato in G.U. n. 185 del10 agosto 2007), nonché dalla normativa CBI sulla Funzione Pagamento F24 CBI (Cfr.Testo Coordinato della Normativa CBI, Sezione V delle Norme del Servizio CBI).

Tali modalità prevedono l’inserimento di un Identificativo Univoco Delega (o protocollotelematico) sulle ricevute di pagamento.




4.6 Lista

Nella funzione “Disposizioni recenti” sono esposte tutte le disposizioni / distinte dipagamento, incasso, prenotazione, e ricarica degli ultimi 7 giorni, mentre in “Storico”

sono disponibili le stesse tipologie da quando è stata attivato RelaxBanking: non vienecancellato nulla, se non per volontà del Cliente stesso.




4.6.1 Disposizioni recenti / Storico

Sono esposte le disposizioni / distinte degli ultimi 7 giorni:

Con è possibile aggiornare la lista, mentre consente la stampa delle

disposizioni / distinte di tutta la lista esposta o in base ai filtri impostati:

, è possibile scegliere quale tipologia di disposizione/distinta visualizzare,




, è possibile scegliere lo stato della disposizione /distinta da visualizzare,

, è automaticamente valorizzata la scelta “Recenti”

per esporre le disposizioni / distinte degli ultimi 7 giorni, mentre co n “Storicizzare”

sono riportate tutte quelle antecedenti da quando è stata attivato RelaxBanking, nonviene cancellato nulla, se non per volontà del Cliente stesso,

”Ricerca libera”, effettua la ricerca di un testo libero su tutte le colonne della lista.

E’ possibile ordinare la lista in modalità crescente o decrescente selezionando intesta alle diverse colonne disponibili.




4.6.1.1 Dettaglio e gestion e della disp osizion e / dist in ta

Selezionando la disposizione / distinta d’interesse, a seconda dello stato in cui si trova,

ne viene esposto il dettaglio e sono consentite le relative possibilità:

creata, nel caso di distinta è esposto il dettaglio:

ed è possibile effettuare:

, Con è possibile entrare nel dettaglio della singola disposizionecontenuta nella distinta e modificarla.

E’ altresì possibile dissociare delle disposizioni contenute nella distinta con

portandole dalla sezione “Lista disposizioni associate alla distinta” alla “Listadisposizioni non associate” con , e viceversa con .

, nel caso in cui il titolare del rapporto su cui è stata appoggiata ladistinta, abbia scelto di apporre più autorizzazioni per consentirne l’invio, è

necessario che ciascuno dei firmatari esegua questa operazione per poterlaspedire alla Banca destinataria: viene richiesta la password dispositiva ed ilcodice generato dal dispositivo OTP.

Solo l'ultimo utente autorizzato alla firma potrà effettuare l’invio.

, autorizza e spedisce la distinta.

firmata, viene esposto il dettaglio della/e disposizione/e e la funzione , nelcaso in cui il titolare del rapporto su cui è stata appoggiata la distinta, abbia sceltodi apporre più autorizzazioni per consentirne l’invio, è necessario che ciascuno dei

firmatari esegua questa operazione per poterla spedire alla Banca destinataria: vienerichiesta la password dispositiva ed il codice generato dal dispositivo OTP.





autorizzata, viene esposto il dettaglio della/e disposizione/e e la funzioneper l’invio alla Banca destinataria.

Inoltrata, pervenuta alla banca, parzialmente eseguita e parzialmente rifiutata,

viene esposto il dettaglio della/e disposizione/e e la funzione con la quale èrichiesto se si desidera effettuare una copia dell'intera distinta o solo delledisposizioni ad essa associate: nel primo caso, la distinta verrà duplicata e posta instato “Creata”, mentre nel secondo viene effettuata una copia delle disposizioni equeste sono inserite tra le disposizioni preparate all'interno della funzione relativa.

Nel caso la distinta contenga una sola disposizione, questa viene duplicata eriportata tra le disposizioni preparate pronta per la modifica e l'eventuale

spedizione.

In caso di copia di una distinta di incasso, viene proposta la possibilità di cambiare ladata scadenza e l'eventuale descrizione su tutte le disposizione in essa contenute:

Per le Ri.Ba., inoltre, è possibile specificare se rigenerare automaticamente anche ilnumero della singola ricevuta: in caso, il numero di ricevuta creatoautomaticamente con la selezione di “Genera un nuovo numero di ricevuta”, è

progressivo all’interno della funzione di creazione di una nuova disposizione, di

conseguenza, se sono già presenti precedenti inserimenti, il conteggio li tiene inconsiderazione.

scartata, viene esposto il dettaglio della/e disposizione/e e la funzione conla quale vengono riportate le disposizioni in essa contenute tra le disposizionipreparate all'interno della funzione relativa alla tipologia di distinta trattata.

eseguita e rifiutata, viene esposto il dettaglio della/e disposizione/e e la funzione

consente la modifica e la gestione delle disposizioni contenute nelladistinta.




4.6.1.2 Gestione della disp osizion e / dist in ta dalla lista

In base allo stato della disposizione / distinta e alle abilitazioni concesse, effettuando

una selezione parziale con di fianco ad una riga, o totale con la scelta in testa allacolonna di selezione, sono possibili le seguenti operazioni:

, autorizza e firma di una distinta: nel caso in cui il titolare del rapporto su cui èstata appoggiata la distinta, abbia scelto di apporre più autorizzazioni perconsentirne l’invio, è necessario che ciascuno dei firmatari esegua questa operazioneper poterla spedire alla Banca destinataria: viene richiesta la password dispositiva edil codice generato dal dispositivo OTP.


, autorizza e spedisci: autorizza e spedisce la distinta.

, storicizza: dopo la conferma la distinta / disposizione viene eliminata dalalista, ma può essere sempre visualizzata nello “Storico”.

elimina la disposizione / distinta: nel caso di disposizione, viene esposto ilseguente messaggio, a conferma la richiesta coinvolge solo RelaxBanking e nonquanto eventualmente già inviato alla Banca:

.

In RelaxBanking, una disposizione, di qualsiasi tipologia essa sia, una volta speditanon è revocabile: deve provvedere la Banca destinataria.

Per la cancellazione della distinta, viene richiesta conferma o se si desideraconservare le disposizioni in essa contenute:

, modifica il contenuto della distinta:




Con è possibile entrare nel dettaglio della singola disposizione contenuta nelladistinta e modificarla.

E’ altresì possibile dissociare delle disposizioni contenute nella distinta con

portandole dalla sezione “Lista disposizioni associate alla distinta” alla “Listadisposizioni non associate” con , e viceversa con .

copia della distinta: è richiesto se si desidera effettuare una copia dell'interadistinta o solo delle disposizioni ad essa associate: nel primo caso, la distinta verràduplicata e posta in stato “Creata”, mentre nel secondo viene effettuata una copiadelle disposizioni e queste sono inserite tra le disposizioni preparate all'interno dellafunzione relativa.

Nel caso la distinta contenga una sola disposizione, questa viene duplicata eriportata tra le disposizioni preparate pronta per la modifica e l'eventualespedizione.

In caso di copia di una distinta di incasso, viene proposta la possibilità di cambiare ladata scadenza e l'eventuale descrizione su tutte le disposizione in essa contenute:




Per le Ri.Ba., inoltre, è possibile specificare se rigenerare automaticamente anche ilnumero della singola ricevuta: in caso, il numero di ricevuta creato

automaticamente con la selezione di “Genera un nuovo numero di ricevuta”, èprogressivo all’interno della funzione di creazione di una nuova disposizione, di

conseguenza, se sono già presenti precedenti inserimenti, il conteggio li tiene inconsiderazione.

ripristina la distinta scartata, riportando le disposizioni in essa contenute tra ledisposizioni preparate all'interno della funzione relativa alla tipologia di distintatrattata.




4.7 Pagamenti

Per la gestione della disposizione / distinta, si rimanda ai capitoli specifici “4.1

Preparazione (e possibile invio) della disposizione” e/o “4.2 Gestione e invio delladisposizione / distinta”.




4.7.1 Bonifico

Sono esposti i dati obbligatori affinchè la disposizione sia accettata da RelaxBanking e,

di conseguenza, dalla Banca destinataria:

Con è possibile espandere le diverse sezioni per la valorizzazione delle vocifacoltative, in base alle esigenze ed alle possibilità previste dalla singola funzione:




Nel seguito, sono descritte le particolarità di questa funzione:

, nel caso di scelta, di “Bonifico prioritario”, è

consentito l’invio fino alle ore 13.00, e non è consentita la valorizzazione della dataaccredito beneficiario o data esecuzione, né dell’inserimento di una disposizioneall’interno di una distinta: questo per consentire, alla Banca destinataria, la correttaelaborazione il giorno stesso della richiesta.

Data accredito beneficiario e Data esecuzione, in caso di valorizzazione di una data

(sono in alternativa, la compilazione di una, determina l’impossibilità di compilarel’altra) vale quanto indicato, relativamente ai tempi di esecuzione, nei capitoli“4.4.1 Disposizioni di bonifico, giroconto, girofondo” e “4.4.2 Distinte di bonifico,

giroconto, girofondo”.

Detrazione fiscale, consente la predisposizione di un bonifico per le seguentitipologie di operazione:

ristrutturazione edilizia (LG. 449/97), riqualificazione energetica (LG. 296/06), sostegno industrie in crisi (LG. 033/09).

Queste scelte possono essere effettuate solo su conto corrente di Banca proponente(sia in tempo reale, che per distinta), non essendo presente alcun standard CBI checonsenta di veicolare queste informazioni verso Banca passiva.

Nella sezione “Dati del beneficiario”, consente la memorizzazionedei dati della controparte per un futuro utilizzo.

Con , infatti, è possibile richiamare le anagrafiche precedentemente salvate,in modo tale da non dover ricompilare i sui dati ogni volta:




Sono esposte le anagrafiche specifiche per la tipologia di disposizione in corso dicompilazione: è possibile effettuare ricerche specifiche in base ai filtri disponibili.

Con è possibile modificarecon , con

si ritorna alla visualizzazione iniziale: al successivo accesso e utilizzo dellafunzione, RelaxBanking mantiene l’impostazione effettuata in precedenza.

, selezionando una delle tipologie di comunicazione diesito al beneficiario disponibili, è obbligatoriamente richiesto di specificare i relativiriferimenti: per “CBI” è obbligatorio indicare il codice CUC (Codice Univoco CBI) delbeneficiario.

Accanto ai riferimenti per l'invio dell'esito, è possibile indicare l'intestazione deldestinatario dell’esito, poiché può essere diversa da quella del beneficiario.

Nella sezione “Dati dell’ordinante”, sono automaticamente proposti i dati anagraficidel titolare del conto corrente utilizzato che, tuttavia, è possibile modificare e

memorizzare con .




La creazione di una distinta è consentita per disposizioni omogenee per tipologia e data

di regolamento: In questo caso, dovranno essere obbligatoriamente create distintediverse.




4.7.2 Bonifico estero

Con è possibile espandere le diverse sezioni per la valorizzazione delle vocifacoltative, in base alle esigenze ed alle possibilità previste dalla singola funzione:





“Data esecuzione”, qualora si desideri l’esecuzione del bonifico nella giornata diinserimento, non è necessario valorizzare questo campo.

“Motivo pagamento”, può essere esposto nella modalità estesa o suddiviso campo

per campo con .

In questo caso, è richiesta la compilazione obbligatoria dei seguenti valori:

Codice, codice identificativo del documento,




Tipo, tipo documento (fattura commerciale, nota di credito, commissione, nota diaddebito, contratto),

Data, data del documento.

“Codice BIC (SWIFT)”, “Desc. Banca” con “Paese sportello”, purché non indicati

come obbligatori, devono essere compilati ma sono mutuamente esclusivi.

La ricerca di un codice BIC (SWIFT) con e la relativa selezione dalla lista, compilaautomaticamente i campi:

Codice BIC (SWIFT),

Descrizione Banca,

Paese sportello,

Località sportello.

“Istruzioni Banca Ordinante”, in caso di valorizzazione con “Conto anticipi secondoaccordi”, non è possibile inserire lo stesso codice ABI nei campo “Tipo e n. conto”

(solo per la selezione di “Codice Iban”) nella sezione “Dati del beneficiario” e nel

campo “Conto n.” della sezione “Dati dell’ordinante”.

“Nominativo” può contenere, al massimo, 35 caratteri, al fine di valorizzarecorrettamente il relativo campo previsto degli standard interbancari.




4.7.3 Stipendi

“Data accredito banca” o “Data esecuzione” e “Descrizione” sono associati a tutti glistipendi generati.

La sezione “Lista dipendenti”, espone direttamente tutte le anagrafiche dei dipendentiprecedentemente inserite tramite la funzione “Gestione”, “Impostazioni”, “Rubricaanagrafica” o tramite un import effettuato in precedenza in cui era stata selezionata lavoce “Salva anagrafiche”, in modo tale che è sufficiente inserire solamente l'importodello stipendio in corrispondenza del nominativo interessato.

Eventuali anomalie nell'anagrafica, sono segnalate con l'evidenza in rosso: è possibileselezionarle direttamente per correggerle.

Nel caso in cui, in sede di definizione o di modifica di un’anagrafica di un dipendente,

sia impostata la tipologia di pagamento “Ricarica carta tasca”, non è possibile creareuna distinta “mista”, di conseguenza, qualora siano stati selezionati dipendenti chehanno una tipologia di pagamento differente, viene creata una distinta per leanagrafiche che hanno il pagamento tramite bonifico e tante singole operazioni diricarica di Carta Tasca per i dipendenti che, viceversa, sono pagati con tale modalità.

In questo ultimo caso, l’operazione avviene in tempo reale, previo controllo delladisponibilità del conto ordinante o della presenza di eventuali blocchi sullo stesso.

Nella conferma di spedizione, viene evidenziata questa distinzione:




La richiesta della funzione segnala la cancellazione di eventuali datiinseriti:

Alla conferma, è possibile gestire una singola disposizione di stipendi:




In caso di selezione della tipologia di pagamento “Ricarica carta tasca”, sono esposti i

campi necessari per questa operazione e non è più presente poiché le ricariche

di carte prepagate non possono essere parcheggiate per essere spedite in un secondomomento.




4.7.4 Giroconti

Per giroconto si intende un trasferimento di fondi da un conto all'altro di uno stessointestatario presso una stessa Banca: i codici ABI della Banca Ordinante e di quellaDestinataria devono pertanto coincidere.

Per questo motivo sono esposti direttamente, nelle sezioni “Dati del beneficiario” e

“Dati dell’ordinante”, i conti correnti in essere per l’anagrafica in uso in quel momento.




4.7.5 Girofondi

Per girofondi si intende un trasferimento di fondi da un conto all’altro di uno stesso

intestatario presso Banche diverse: i codici ABI della Banca Ordinante e di quellaDestinataria sono pertanto diversi.

Per questo motivo, il “Nominativo” nella sezione “Dati del beneficiario” èautomaticamente valorizzato con l’intestazione dell’anagrafica in uso in quel momento.




4.7.6 Pagamento effetti

È possibile richiedere di ricevere automaticamente gli effetti in scadenza alla Banca(c.d. avvisatura effetti), attiva o passiva che sia, in modo tale da trovarliautomaticamente caricati nella sezione “Avvisi telematici per ABI xxxxx” e,

selezionandoli, inviarli al pagamento.

Scegliendo il conto su cui appoggiare il pagamento, sono automaticamente esposti irelativi avvisi.


permette di impostare dei filtri di ricerca sulla lista degli avvisitelematici:

,

consente l'inserimento del singolo avviso:




con è possibile esportare gli avvisi, ricevuti in modalità telematica,secondo i tracciati standard CBI, così da poterli riconciliare con una proceduragestionale aziendale.




4.7.7 Prenotazione pagamento M.Av.

Con questa richiesta si esegue una prenotazione di pagamento M.Av., di conseguenza,

l'operazione viene addebitata nella data inserita in "Data pagamento": se non è presentealcun valore, il M.Av. è imputato il primo giorno lavorativo utile.

"Importo", "Codice identificativo M.Av." (sul bollettino cartaceo potrebbe esserepresente la dicitura "Codice M.Av."), "Intestato a", "Data scadenza" e "Causale", essendocampi obbligatori in quanto contraddistinti da , devono essere valorizzati con quantoriportato nel bollettino cartaceo.




4.7.8 Prenotazione pagamento R.A.V.

Con questa richiesta si esegue una prenotazione di pagamento R.A.V., di conseguenza,

l’operazione viene addebitata nella data inserita in "Data pagamento": se non èpresente alcun valore, il R.A.V. è imputato il primo giorno lavorativo utile.

"Importo", "Codice identificativo R.A.V." (sul bollettino cartaceo potrebbe esserepresente la dicitura "Codice R.A.V."), "Intestato a", "Data scadenza" e "Causale", essendocampi obbligatori in quanto contraddistinti da , devono essere valorizzati con quantoriportato nel bollettino cartaceo.




4.7.9 Canone TV

E’ necessario inserire i dati presenti sul libretto o sulla comunicazione di pagamento

ricevuta direttamente dalla RAI.

Alla richiesta di pagamento, sono immediatamente esposte, prima della conferma diesecuzione con l’inserimento delle proprie credenziali dispositive, le commissioni che

saranno addebitate per l’operazione ed eventuali sanzioni in caso di pagamento

ritardato rispetto alla scadenza.

Le stesse informazioni sono presenti anche nell’esito finale dell’operazione, conl’aggiunta del “Codice operazione”, valevole per attestare l’avvenuto pagamento.




4.7.10 Bollo ACI

La funzione di pagamento del bollo ACI non può essere utilizzata per automezzi intestati

a persone residenti nelle regioni Piemonte, Veneto, Friuli, Sicilia, Sardegna e Marche,perché non è stata stipulata la convenzione tra la Regione e l’ACI per il servizio di

riscossione della Tassa Automobilistica tramite Piattaforma Multicanale.

E’ necessario selezionare la tipologia e inserire la targa del veicolo.

Alla richiesta di pagamento, sono immediatamente esposte, prima della conferma diesecuzione con l’inserimento delle proprie credenziali dispositive, le commissioni chesaranno addebitate per l’operazione ed eventuali sanzioni in caso di pagamentoritardato rispetto alla scadenza.

Le stesse informazioni sono presenti anche nell’esito finale dell’operazione, con

l’aggiunta del “Codice operazione”, valevole per attestare l’avvenuto pagamento.




4.7.11 Bollettino bancario

Mediante tale servizio è possibile incaricare una Banca del pagamento di un “BollettinoBancario” (c.d. Bollettino Freccia): è necessario inserire i dati presenti sullacomunicazione della richiesta di pagamento.




4.7.12 Bollettino postale

A seconda della scelta effettuata in , la funzioneespone le relative voci da valorizzare:

,

,

.




Alla richiesta di pagamento, sono immediatamente esposte, prima della conferma diesecuzione con l’inserimento delle proprie credenziali dispositive, le commissioni

che saranno addebitate per l’operazione.

Le stesse informazioni sono presenti anche nell’esito finale dell’operazione, con

l’aggiunta del “Codice operazione”, valevole per attestare l’avvenuto pagamento.




4.7.13 Bolletta CBILL

Con questa funzione è possibile visualizzare e pagare le bollette emesse da aziende(c.d. “Biller”) creditrici, imprese o P.A. che utilizzano questo strumento.

Questa modalità differisce dal classico bollettino postale cartaceo perché l’emissionetramite “Cbill” prevede il caricamento del bollettino, da parte del “Biller”, in modalitàesclusivamente elettronica; di conseguenza, il pagamento può avvenire solamentetramite RelaxBanking.

La ricerca può avvenire puntualmente, specificando il codice dell'azienda da pagare,l’importo della bolletta, il conto spesa, oppure in modalità avanzata previa selezionedel codice azienda:

In base i filtri di ricerca impostati, è esposta la relativa lista di bollette da pagare:

Se lo stato della bolletta è pagabile”, con si accede al dettaglio per il relativopagamento:




La richiesta di stampa genera la quietanza di pagamento dove viene esposto, comeindicato dalla normativa, il marchio del servizio Cbill:




4.8 Incassi

Per la gestione della distinta, si rimanda ai capitoli specifici “4.1 Preparazione (e

possibile invio) della disposizione” e/o “4.2 Gestione e invio della disposizione /distinta”.




4.8.1 Ri.Ba.

Nella sezione “Dati relativi all’ordinante”, la selezione di “filiali” converte il formato

del “Conto n.” riportando solo l’ABI e la descrizione della CAB della filiale:




4.8.2 RID importo fisso

Per le disposizioni di RID ad importo fisso, non è prevista la facoltà, da parte del

debitore, al rimborso, di conseguenza, se la banca destinataria riceve una richiesta diaddebito con un importo diverso da quello autorizzato, non eseguirà il pagamento.

Di contro, se l’importo addebitato corrisponde all’importo fisso pre-autorizzato non èpossibile, da parte del debitore, chiederne il rimborso, fermo restando il diritto direvocare le singole operazioni di addebito fino al giorno prima della scadenza edell’addebito:

Con sonoindicate le caratteristiche della disposizione per quanto riguarda la facoltà di rifiutodell’addebito da parte del debitore.

Questa funzione consente anche la possibilità di convertire i R.I.D. ordinari in R.I.D.europei (c.d. SDD) con la valorizzazione, obbligatoria, dell’IBAN del cliente e“Identificativo creditore” (qualora il cliente non sia in possesso del proprio, con“calcola” viene esposto direttamente quello definito da parte della banca




).

Questo coincide con l’inserimento, nei tracciati standard CBI di riferimento, del tipo

record 17 quando RelaxBanking invia la distinta alla banca destinataria.

Inoltre:

,

il caso di presentazioni da regolare in SEPA,RID ordinario, assume valenza di “SDD Core”, RID veloce di “SDD B2B”: questaultima selezione, richiede obbligatoriamente la scelta di “Tipo facoltà di storno” con

il valore “non esiste facoltà di storno per contestazione del debitore”, ogni altro

valore della facoltà di storno presente nell’ordine permanente di riferimentoprovocherà sempre e comunque il rifiuto da parte della banca domiciliataria del ridveloce inviato.

“Data sottoscrizione mandato”, la presenza del campo è rimessa agli accordi banca -cliente,

“Decorrenza garanzia”, deve essere obbligatoriamente valorizzata nelle disposizionidi incasso derivanti da un allineamento elettronico archivi e contiene la datascadenza della prima rata.




4.8.3 SDD


“CORE Solo clienti consumatori” è utilizzabilenei confronti di qualsiasi tipologia di debitore, classificati come “Consumatori”,“Microimprese” e “Non Consumatori”, mentre “B2B Solo clienti non consum” è

riservato esclusivamente ai debitori che rientrano nelle categorie “Microimprese” e

“Non Consumatori”,

,




la selezione di “Variazione” consente di trasmettere le informazioni relative alla

modifica di una disposizione di SDD già emessa:

Nella sezione “Dati relativi al Cliente”, valorizzando l’IBAN con codice paese diversoda “IT”, è necessario compilare anche il codice BIC (SWIFT) della banca estera della

controparte:

“Data sottoscrizione mandato” è la data in cui il debitore ha sottoscritto il mandatoper il creditore,

“ID mandato” è il codice identificativo del mandato, cioè del documento fornito daldebitore al creditore che contiene il consenso e l'autorizzazione all'addebito direttoSDD.

Nella sezione “Dati relativi all'ordinante”, oltre al rapporto, codice fiscale e dati

anagrafici dovrà essere indicato l'identificativo creditore, rappresentato da una stringafissa a 23 caratteri così composta:

i primi 2 caratteri dovranno essere valorizzati con IT (Italia) o SM (San Marino),

la terza e quarta posizione contengono il check digit, le posizioni dalla quinta allasettima contengono il business code,

le posizioni dall'ottava alla ventitreesima dovranno essere valorizzate col codicefiscale o la partita IVA del creditore.

Il codice è reimpostato, se presente nell’archivio della Banca, ma è sempre modificabilepoiché non è fisso o univoco, ma è solo un riferimento che identifica il credito.

Se non presente o non corretto per l'operazione che si vuol effettuare, è possibile




utilizzare la funzione “calcola”, dove è reimpostato (ma modificabile), il codice fiscaleprincipale del contratto.




4.8.4 M.Av.

Il M.Av., conosciuto anche come pagamento mediante avviso, è una procedura bancariastandard, in cui si ha un incasso mediante l’uso di un apposito bollettino.

Il bollettino in questione viene usato dal debitore per pagare il debito nei confronti diun creditore: ad incassare il bollettino penserà la banca del creditore.

Il suo pagamento non ha spese accessorie e può avvenire anche negli uffici postali.

Solitamente, il M.Av. viene utilizzato da enti pubblici o da grandi organizzazioni: unesempio pratico è quello delle università italiane, le quali in maggior parte utilizzanoproprio il MAv per riscuotere il credito delle tasse universitarie dai propri studenti.

Utilizzato frequentemente anche dagli amministratori di condominio, è uno strumentocomodo e veloce, che evita disguidi o dimenticanze, in quanto è prevista una scadenzadi pagamento.

Oltre che allo sportello e agli uffici postali, il M.Av. può essere pagato anche in viatelematica; ogni Mav ha un proprio codice identificativo (solitamente sono 18 cifre) eriporta scritto in calce il totale del debito da pagare.

Non è necessario possedere un conto corrente bancario per pagare il Mav: il suopagamento può avvenire anche attraverso lo scambio di contanti allo sportello bancario.




4.8.5 Bollettino freccia

Con è possibile organizzare le anagrafiche destinatarie del bollettino, così dapoter emetterne con stesso importo, stessa causale e stessa data di scadenza per ognidebitore in esso contenuto, di una singola emissione.

E’ esposto, se presente, l’elenco dei gruppi di anagrafiche precedentemente inserite.

Con è possibile cancellare un gruppo e con , modificarlo:




Oltre a modificare l’intestazione del gruppo con , previa selezione di

una o più anagrafiche con , è possibile dissociarle con portandole dalla sezione“Elenco anagrafiche associate” alla “Elenco anagrafiche non associate”, e viceversa con

.

Con si crea un nuovo raggruppamento:

Sono automaticamente esposte le anagrafiche dei clienti precedentemente inseritenella rubrica anagrafica di RelaxBanking, così da poterle selezionare tutte o in parte, einserirle nel nuovo gruppo, previa definizione del suo nome in “Descrizione”.

A questo punto, l’emissione del bollettino può essere effettuata associando il gruppod’interesse, scegliendolo da in corrispondenza di “Gruppi”.




Con i bollettini vengono creati e riportati nella “Lista bollettini” in stato

“Creata” per un successivo utilizzo, mentre con i bollettini sono generati ed

emessi direttamente, di conseguenza, è possibile effettuarne la stampa singola,entrando nel dettaglio di un singolo bollettino, o selezionandone più di uno dalla lista

con e, successivamente, :

Con è possibile acquisire, da flusso esterno, una richiesta di emissione dibollettini freccia:




Questa modalità è proprietaria di RelaxBanking, poiché non esiste alcun tracciatostandard CBI che le definisca a livello interbancario.




4.9 Prenotazioni

Per la gestione della disposizione, si rimanda ai capitoli specifici “4.1 Preparazione (epossibile invio) della disposizione” e/o “4.2 Gestione e invio della disposizione /distinta”.




4.9.1 Valuta estera

Le divise disponibili dipendono dalla Banca: nel caso mancasse quella necessaria, ècompito di questa attivarla, di conseguenza, è necessario richiederlo a lei.

La selezione del tipo pagamento “Add. Su C/C”, attiva la sezione “Dati relativiall’Ordinante”:




4.10 Ricarich e

Per la gestione della disposizione / distinta, si rimanda ai capitoli specifici “4.1

Preparazione (e possibile invio) della disposizione” e/o “4.2 Gestione e invio delladisposizione / distinta”.




4.10.1 Telefonica

La selezione di consente la scelta dell’operatore

telefonico che determina i tagli disponibili per l’importo di ricarica.

Per lo stesso operatore, non è possibile effettuare più di una ricarica al giorno,indipendentemente dall’importo selezionato.




4.10.2 Tasca

Le carte presenti in “Numero Carta” sono abilitate direttamente dalla Banca, se si

desidera ricaricarne altre intestate direttamente o ad altre anagrafiche, è semprenecessario richiedere a lei l’attivazione.

“Salva numero carta come default” consente di memorizzare la carta affinché siaautomaticamente proposta al successivo utilizzo della funzione.




4.10.3 Mediaset premium

“Salva numero carta come default” consente di memorizzare la carta affinché siaautomaticamente proposta al successivo utilizzo della funzione.




4.11 F24

La gestione della singola disposizione di delega F24 o di una distinta, differisce daquanto riportato ai capitoli “4.1 Preparazione (e possibile invio) della disposizione” e/o“4.2 Gestione e invio della disposizione / distinta”.

Le modalità operative specifiche sono riportate nei capitoli di questa sezione.




4.11.1 Lista

La selezione di “Visualizza come lista deleghe”, modifica i campi di ricerca, così daessere direttamente disponibili quelle funzioni che, viceversa, sono presenti solamenteentrando nel dettaglio della singola distinta, come la stampa della quietanza (se ladelega è già stata pagata) o del fac-simile, piuttosto che la visualizzazione delcontenuto della singola delega.

Posizionandosi in corrispondenza di una distinta e selezionandola, viene apertodirettamente il dettaglio delle deleghe che la compongono, con l’evidenza dell’esito del

diagnostico di controllo e del relativo pagamento (quietanza):

In base allo stato della disposizione / distinta e alle abilitazioni concesse, effettuandouna selezione parziale con di fianco ad una riga, o totale con la scelta in testa allacolonna di selezione, sono possibili le seguenti operazioni:

, autorizza e firma di una distinta: nel caso in cui il titolare del rapporto su cui èstata appoggiata la distinta, abbia scelto di apporre più autorizzazioni perconsentirne l’invio, è necessario che ciascuno dei firmatari esegua questa operazione

per poterla spedire alla Banca destinataria: viene richiesta la password dispositiva edil codice generato dal dispositivo OTP,




Solo l'ultimo utente autorizzato alla firma potrà effettuare l’invio,

, autorizza e spedisci: autorizza e spedisce la distinta,

elimina la disposizione / distinta,

, stampa della quietanza (capitolo 4.5.1.1 “Attestazione avvenuto pagamento

delega F24),

, si accede al dettaglio della disposizione / distinta:

In base allo stato della disposizione / distinta e alle abilitazioni concesse,effettuando una selezione parziale con di fianco ad una riga, o totale con lascelta in testa alla colonna di selezione, sono possibili le seguenti operazioni:

, stampa della quietanza (capitolo 4.5.1.1 “Attestazione avvenuto pagamentodelega F24),

invia la revoca della delega in stato “Inoltrata”, “Ricevuta da Banca” e“Accettata”,

(al posto di ), indica che la delega è stata revocata,

elimina la delega,

, stampa del modello F24 che replica i datai inseriti nel modello cartaceo.




consente di importare un file, prodotto dalla procedura gestionale del Cliente,contenente una distinta di varia tipologia, secondo gli standard previsti dalla normativa

del Corporate Banking Interbancario.

Questo consente di non dover inserire i dati manualmente nella sezione di inserimento epoter caricare direttamente una serie di disposizioni raggruppate in una distinta, chepossono essere di varia tipologia.




4.11.2 Base

In particolare:




Data pagamento, deve essere un giorno lavorativo,

Conto di addebito, è possibile scegliere tra i rapporti abilitati al pagamento dideleghe F24.

La presenza di determina la possibilità di inserire un conto corrente diverso daquelli proposti e abilitati direttamente dalla Banca, in modo tale da appoggiare ilpagamento della delega su un rapporto di una terza persona, ovvero il contribuenteeffettivo del/i tributo/i da pagare.

In questo caso con è possibile salvare i dati presenti nel “Conto di

addebito”, “Cod. Fis. Correntista” e nella sezione “Contribuente” così da poterli

utilizzare per un successivo pagamento, e con è possibile ricerca un’anagraficaprecedentemente salvata, così da non dover digitare ex-novo i dati.

Contribuente, contiene i dati del debitore: “CODICE FISCALE del coobligato, erede, genitore, tutore o curatore fallimentare” e il relativo “Codice identificativo”,secondo normativa, deve essere utilizzato per dare maggiori indicazioni circa il ruoloricoperto dal soggetto coobligato che può operare per conto del contribuente,

, la delega viene immediata controllata affinchè i codici tributo ed i relativivalori siano corretti e rispondano esattamente a quanto previsto dall’Agenzia delle

Entrate.

Un eventuale errore, viene immediatamente segnalato, sia con la specifica deltributo sbagliato, che evidenziando in rosso il valore non corretto:




E’ possibile controllare direttamente sul sito dell’Agenzia delle Entrate

(http://www1.agenziaentrate.gov.it/documentazione/versamenti/codici/ricerca/RicercaTributo.php) la relativa modalità di compilazione, inserendo il codice tributospecifico, così da avere evidenza dei campi obbligatori e della loro modalità divalorizzazione.

http://www1.agenziaentrate.gov.it/documentazione/versamenti/codici/ricerca/RicercaTributo.php







4.11.3 Accise




Per la modalità di compilazione e di gestione della delega, valgono le indicazioniriportate nel capitolo “4.11.2 Base”.




4.11.4 Versamenti con elementi identificativi

Per la modalità di compilazione e di gestione della delega, valgono le indicazioniriportate nel capitolo “4.11.2 Base”.




4.11.5 Semplificato

Analogamente alle altre tipologie, il modello semplificato presenta le due sezioni inizialiche propongono la compilazione dei dati relativi al pagamento e dei dati relativi alContribuente, ma differisce per la sezione “Motivo del Pagamento”, all'interno della

quale è necessario, per ogni riga corrispondente ad un tributo, indicare il destinatariodel pagamento:

.

In base alla scelta effettuata, sono resi disponibili automaticamente i relativi campi davalorizzare:




Come per il modello Base è possibile inserire fino ad un massimo di:

6 tributi relativi alla sezione Erario, 4 tributi relativi alla sezione Regione, 4 tributi relativi alla sezione Ente Locale,

per un totale complessivo di 10 tributi.



4.11.6 Storico

In questa funzione sono spostate automaticamente le distinte di F24 già quietanzate,

ovvero quelle deleghe che hanno già ricevuto la quietanza telematica (Q4-EF) da più di2 mesi.

Sono consentite le medesime possibilità presenti in “Disposizioni”, “F24”, “Lista”.

Manual e Relax Banking

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