LAVORARE CON LA TURCHIA: ACCESSO AL CREDITO E...
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LAVORARE CON LA TURCHIA: ACCESSO AL CREDITO E MODALITA’ DI PAGAMENTO Dr. GIANCARLO BIANCHI Trade & Export Finance BANCA POPOLARE DI VICENZA PADOVA – VICENZA 5 GIUGNO 2013 CONFINDUSTRIA PADOVA CONFINDUSTRIA VICENZA
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LAVORARE CON LA TURCHIA: ACCESSO AL CREDITO E MODALITA ’ DI PAGAMENTO
Dr. GIANCARLO BIANCHITrade & Export FinanceBANCA POPOLARE DI VICENZA
PADOVA – VICENZA 5 GIUGNO 2013
CONFINDUSTRIA PADOVA
CONFINDUSTRIA VICENZA
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PRESENTAZIONE DEL GRUPPO
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Presentazione
Palazzo Thiene the historical head office of the Banca Popolare di Vicenza
Banca Popolare di Vicenza è stata fondata nel 1866 a Vicenza. È stata la prima banca ad essere costituita a Vicenza nonché la prima banca popolare del Veneto. Grazie alla costituzione di una Banca sussidiaria in Sicilia (Banca Nuova ) ed all'acquisizione della Cassa di Risparmio di Prato , in Toscana, Banca Popolare di Vicenza è presente in tutto il Paese con una rete di oltre 675 filiali. A livello internazionale opera attraverso la controllata irlandese BPV Finance (International) Plc, Dublino e 5 Uffici di Rappresentanza (Hong Kong, Shanghai , New Delhi, San Paolo del Brasile, New York ). Inoltre, la Banca è presente con “ International Desk”in nove Banche dell'Europa Centro-Orientale .
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Il presente documento non è da considerare come offerta di prodotti bancari, ma solo traccia per una discussione per approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale. 06/03/2012
1515
1616
7878
Presenza geografica nazionale al 31 dicembre 2012
Distribuz. geografica del Gruppo BPVi
545
94
640Totale Sportelli Gruppo BPVi
1
Negozi finanziari
Uffici Private Banking
16
32
Totale Rete di Vendita 691
N°sportelli per Banca
Il Gruppo BPVi è presente in 16 regioni che rappresentano circa il 96% del PIL
BPVi
Banca Nuova
Farbanca
F:\Pianificazione\LOGO\Nuovi loghi 2011\BPVi_Logo_Steso_Color_Pos_nop...
Prestinuova
Spazi Finanziari Prestinuova 3
+ 8
corner
+ 8
corner
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La Banca a supporto dell’operatività estero
Il territorio e la vicinanza alla Clientela che opera sui mercati internazionali è il nostro punto di partenza per …. crescere
assieme
Banca presente sui principali mercati internazionali
- Anni ‘80- 2005
2006
51 accordi di cooperazione con
primari gruppi bancari in
29 Paesi
51 accordi di cooperazione con
primari gruppi bancari in
29 Paesi
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Banca Popolare di VicenzaHong Kong Representative OfficeSuite 1405 9 Queen's Road CentralHONG KONG
Chief Representative
Mrs. Donatella Oliboni
Banca Popolare di VicenzaShanghai Representative OfficeUnit 3307b, The Center , No 989 Changle RoadXuhui District ,SHANGHA I - P.R. CHINA
Chief Representative
Mrs. Li Ming
Banca Popolare di VicenzaNew Delhi Representative Office1510-12 – NARAIN MANZIL, 23 BARAKHAMBA RD NEW DELHI 110001 - INDIA
Chief Representative
Mr. Pradeep Khanna
Popolare di Vicenza Assessoria e Consultoria LtdaAvenida Paulista n. 1.754, 16° andar, conjuntos 166 a 169,CEP 01310-200, Cerqueira Cesar,SAN PAOLO /SP, BRAZIL
Chief Representative
Sig.ra Maria de Freitas
UFFICI DI RAPPRESENTANZA
Banca Popolare di VicenzaNew York Representative Office595 Madison AvenueNEW YORK - New York 10022 U.S.A
Chief Representative
Mr. Gianni Sellers
8Direzione Estero
� Ricerca informazioni su potenziali clienti e fornit ori locali.
� Ricerca agenti e rappresentanti per le nostre azien de
� Identificazione potenziali investitori locali per a cquisizioni e/o investimenti in aziende italiane.
� Reperimento di informazioni sulla normativa valutar ia, legale, fiscale nel Paese .
� Mantenimento dei contatti con le banche locali per agevolare la concessione di linee di credito a favore di aziende italiane e/o d i aziende locali che utilizzano tali linee per importare prodotti dall’Italia.
� Su richiesta della nostra clientela, possibilità di contattare i clienti ed i fornitori locali delle nostre aziende, per assisterle nella r isoluzione di problematiche varie, come ad esempio, ritardi nei pagamenti, cont estazioni, inadempienze contrattuali, ecc.
� Assistenza alla nostra clientela durante meetings con le controparti locali, fiere ecc.
� Raccolta di informazioni sul trend di prodotti e/o settori economici nel Paese.
L’attività dell’Ufficio di Rappresentanza:
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Banca Popolare di Vicenza a supporto dell’operatività estero
Uffici estero operativi presso le Aree territoriali
Relazione con la Clientela a supporto operatività es tero
Rapporti con le Associazioni sul territorio
Svolgimento diretto delle operazioni: lettere di cr edito garanzie ecc.
Operatività ordinaria estero: bonifici, pagamenti, f inanziamenti operazioni in cambi
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LA BANCA a supporto dell’operatività estero
Operatività indiretta all’estero
Accordi con banche estere , 50 localizzate in 29 Paesi ,
Conti Reciproci con 82 Banche in 42 Paesi,
Banche estere affidate : 420
Paesi analizzati e monitorati con plafond :131
Chiavi SWIFT 4.200 che ci permettono di raggiungere le banche di tutto il mondo;
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LA BANCA a supporto dell’operatività estero
Accordi di collaborazione Per l’Internazionalizzazione delle Imprese
SACE
SIMEST
FINEST
EBRD - EUROPEAN BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENTIFC - INTERNATIONAL FINANCE CORPORATIONIDB - INTER-AMERICAN DEVELOPMENT BANKADB - ASIAN DEVELOPMENT BANK
Associazioni di categoria e Camere di Commercio su l territorio
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MOODY’S Baa3 (outlook STABILE) dal 17 Maggio 2013(nel 2001 : B3)
FITCH IBCA BBB- ( outlook STABILE)dal 5 Novembre 2012(nel 2001 : B+)
STANDARD & POO RS BB+ (outlook STABILE)dal 19 Febbraio 2010
(nel 2001 : B-)
SACE 4/7 ( nel 2001 era 6/7)
TURCHIA - SITUAZIONE PAESE
RATINGS
13Direzione Estero
BANCHE nel 2013 : 49 (nel 2001 : 48)FILIALI Nel 2013 : 10.700 (nel 2001 : 6.000)
Il 15 Maggio 2013 è stato estinto il debito con l’Int ernational Monetary Funds (IMF) che ammontava a USD 23,5 miliardi ed è st ato siglato un accordo con IMF per un contributo della Turchia di USD 5 miliardi.BPVI concede affidamenti a 23 Banche Turche per un totale di EUR 150 milioni.
TURCHIA
BANCHE TURCHE
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PRINCIPALI BANCHE TURCHE Akbank (partecipazione del 20% di CITIBANK )Aktif Yatirim Bankasi ( CONTO IN LIRE TURCHE)Albaraka Turk Participation Bank ( BANCA di DIRITTO ISLAMICO)Alternatifbank AS ( acquisita da COMMERCIAL BANK OF QUATAR)Anadolubank (Gruppo HABAS)Asya Katilim Bankasi AS (BANCA di DIRITTO ISLAMICO)Burgan Bank as (Gruppo BURGAN BANK - KUWAIT)Citibank A.S . (Gruppo CITIBANK)Denizbank, (CONTO IN LIRE TURCHE- acquisita da SBERBANK - RUSSIA)Finansbank, (partecipata da NATIONAL BANK OF GREECE )HSBC BANK ( Gruppo HSBC)ING Bank A.S . (gruppo ING BANK)Kuwait Turkish Participation Bank (BANCA di DIRITTO ISLAMICO)Sekerbank TAS (partecipazione del 34% di BTA - KAZAKISTAN )TekstilBank (Gruppo GSD)TC ZIRAAT BANKASI AS (BANCA STATALE)Turk Ekonomi Bankasi, ( Gruppo BNP PARIBAS)Turkiye Finans Katilim Bankasi (BANCA di DIRITTO ISLAMICO)Turkiye Garanti Bankasi AS (CONTO IN LIRE TURCHE- part. del 25% di BBVA - SPAGNA)Turkiye Halk Bankasi (BANCA STATALE)Turkiye is Bankasi AS (BANCA STATALE)Turkiye Vakiflar Bankasi, (BANCA STATALE )Turkland Bank AS (partecip. da ARAB BANK GIORDANIA E BANK MED LIBANO)Yapi ve Kredit Bankasi AS ( partecipata da UNICREDIT)
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Crediti documentari con pagamento a vista all’esportatore italiano e rifinanziamento fino a 5 anni alla banca E STERA
Sconto pro-soluto di effetti internazionali con voltura Polizza SACE o avallo di primaria banca ESTERA
PRINCIPALI STRUMENTI DI
REGOLAMENTO DELLE ESPORTAZIONI
Garanzie Internazionali :
Bid Guarantee Advance Payment Guarantee
Performance Guarantee Payment Guarantee
•
•
•
•
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ESPORTATOREESPORTATORE IMPORTATOREIMPORTATORE
BANCA ESTERABANCA ESTERABANCA
POPOLARE DI VICENZA
BANCA
POPOLARE DI VICENZA
1. Firma del contratto di esportazione e regolamento del pagamento tramite L/C ed
incasso dell’anticipo del 15%
2. Richiesta di emissione di una L/C a favore della Banca Popolare di Vicenza
3. Emissione della L/C da parte della banca estera con richiesta di
aggiunta della conferma
4. A presentazione dei documenti, pagamento a vista all’esportatore per l’85% del totale del valore contrattuale e simultanea concessione del finanziamento alla banca estera
A fronte di un’esportazione da parte di un’ impresa italiana il cui pagamento è regolato da una lettera di credito emessa da una banca estera con l’aggiunta della con ferma da parte della Banca Popolare di Vicenza è po ssibile prevedere le seguenti modalità di pagamento meglio d escritte nelle schema sotto riportato:
RIFINANZIAMENTO A BANCA ESTERA TRAMITE LETTERA DI CREDITO
5. concessione del finanziamento alla banca estera, pe r una durata massima a 5 anni , rimborsi semestrali
Il presente documento non è da considerare come offerta di prodotti bancari, ma solo traccia per una discussione per approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale. 25/05/2012
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EsportatoreEsportatore AcquirenteAcquirente
Banca Popolare di Vicenza
Banca Popolare di Vicenza
Simest Simest
titoli di credito a tasso CIRR
contributo interessi (se previsto )
netto ricavo sconto a tasso di
mercato
FORFAITING
SMOBILIZZO DI TITOLI DI CREDITO
dilazione di pagamento
cessione titoli dicredito (pro solutoo pro solvendo) con
voltura polizza SACE o avalla di primaria Banca
estera
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ACCORDI DI COLLABORAZIONE PER FAVORIRE L’INTERNAZIONALIZZAZIONE DELLE IMPRESE
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BENEFICIARI : Piccole e Medie Imprese aventi le seguenti caratteristiche:• siano società di capitali o redigano il bilancio secondo la direttiva
78/660/CEE• siano qualificabili come PMI, ovvero abbiano un fatturato complessivo
fino ad Euro 250.000.000 (Euro duecentocinquantamilioni) risultante sulla base dell’ultimo bilancio approvato relativo all’ultimo esercizio chiuso non anteriormente al 31 dicembre 2011;
• abbiano sede legale, le proprie attività di ricerca, sviluppo, direzione commerciale, nonché una parte sostanziale delle attività produttive in Italia;
• presentino, in base al modello di rating adottato dalla Banca, un rating massimo di 6.
DESTINAZIONE: Finanziamento dei costi sostenuti dall’Impresa e relativi all’acquisto di beni strumentali, materie prime o semilavorati necessari all’approntamento di beni e/ o servizi o all’esecuzione di lavori all’estero.
FINANZIAMENTO SACE PRE - SHIPMENTPLAFOND EUR 20.000.000
VISUALIZZA>>INTESTAZIONE E PIè DI PAGINA
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Il Finanziamento all'esportazione sarà commisurato al valore del Contratto d'esportazione fino ad un massimo dell'85%.GARANZIA: Ciascun Finanziamento sarà assistito dalla garanzia prestata da SACE per un importo non superiore al 70% di quanto dovuto per capitale e interessi.GARANZIE ACCESSORIE: Possono essere richieste alle imprese da affidare delle garanzie accessorie (personali o reali) a discrezione della Banca - con il consenso di SACE- o anche su richiesta diretta di SACE.DURATA : Sono previste tre durate: • 6 mesi con rimborso interessi trimestrale e capitale alla scadenza• 12 mesi con rimborso interessi trimestrale e capitale alla scadenza• 18 mesi con rimborso interessi trimestrale e capitale alla scadenzaIMPORTO SINGOLO FINANZIAMENTO:Minimo € 100.000 Massimo € 2.000.000TASSO APPLICATO: EURIBOR - Euro Interbank Offered Rate - a tre mesi + spread differenziato per fasce di merito legate al rating interno e alla durata dell'operazione
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FINANZIAMENTO SACE PER INVESTIMENTIPLAFOND EUR 50.000.000
BENEFICIARI: Piccole e Medio Imprese aventi le seguenti caratteristiche:siano società di capitali o redigano il bilancio secondo la direttiva
78/660/CEE• siano qualificabili come PMI, ovvero abbiano un fatturato complessivo
fino ad Euro 250.000.000 (Euro duecentocinquantamilioni) risultante sulla base dell’ultimo bilancio approvato relativo all’ultimo esercizio chiuso non anteriormente al 31 dicembre 2011;
• svolgano una rilevante attività con l’estero. Tale requisito si riterràsoddisfatto ove il rapporto tra il fatturato export e il fatturato complessivo dell’impresa, risultanti dall’ultimo bilancio approvato disponibile, sia superiore al 10%;
• abbiano sede legale, le proprie attività di ricerca, sviluppo, direzione commerciale, nonché una parte sostanziale delle attività produttive in Italia;
• presentino, in base al modello di rating adottato dalla Banca, un rating massimo di 6
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DESTINAZIONE: Sono finanziabili le seguenti attività di investimento in Italia ed all’estero :
a) Costi di impianto ed ampliamento;b) Costi promozionali e pubblicitari;c) Costi di ricerca e sviluppo capitalizzati in bilanciod) Diritti di Brevetto industriali e diritto per l’utilizzo delle opere dell’ingegno;e) Spese per tutelare il Made in Italy (marchi e brevetti applicazione della
Denominazione ed Origine Controllata);a) Concessione, licenze, marchi e diritti simili;b) Acquisto o ristrutturazione di beni immobili anche ad uso ufficio;c) Costi relativi all’acquisto di terreni;d) Costi relativi all’acquisto, riqualificazione o rinnovo di impianti e
macchinari;e) Costi relativi all’acquisto o rinnovo di attrezzature industriali e commercialif) Spese per partecipare a fiere internazionali tenute in Italia;g) Spese per partecipare a fiere e mostre all’estero;
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m) Spese per investimenti ed acquisizione di partecipazioni non finanziarie in imprese estere;
n) Spese relative a consulenze specialistiche per la predisposizione di accordi di cooperazione e Joint Venture con imprese estere, con particolare riferimento alla valutazione fiscale, legale, contrattuale, economico-finanziaria di progettazione ed engineering;
o) Attivo circolante (materie prime, semilavorate, scorte di magazzino ecc.).L’importo di tale voce non potrà eccedere il 20% dell’importo totale del mutuo.
GARANZIA : Ciascun Finanziamento sarà assistito dalla garanzia prestata da SACE per un importo non superiore al 70% di quanto dovuto per capitale e interessi.
GARANZIE ACCESSORIE: Eventuali garanzie personali o reali da richiedersi all’impresa da affidare a discrezione della Banca erogante – con il consenso di SACE - o a richiesta diretta di SACE che potrebbe chiederlo proprio al fine di concedere la copertura SACE.
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DURATA: di norma 5 anni con rimborso capitale ed interessi trimestrali ma è possibile prevedere una durata massima fino a 8 anni in relazione al progetto presentato ed al merito di credito del Cliente.
IMPORTO SINGOLO FINANZIAMENTO:Minimo € 100.000 Massimo € 2.500.000 TASSO APPLICATO: EURIBOR - Euro Interbank Offered Rate - a tre mesi
+ spread differenziato per fasce di merito legate al rating interno e alla durata dell'operazione.
Direzione Estero
GRAZIE
PER L’ATTENZIONE
Direzione Estero
Disclaimer
Il presente documento è stato predisposto da strutture interne alla Banca Popolare di Vicenza.
Le informazioni contenute, sebbene tratte da fonti ritenute affidabili dagli estensori del documento, potrebbero essere non completamente esaustive. L’accuratezza delle stesse, anche per fatti ed elementi esterni, non può essere in alcun modo garantita e, caso per caso, le indicazioni potrebbero necessitare di maggiori approfondimenti o ulteriori analisi che esorbitano dalla finalità del presente documento.
La pubblicazione riveste finalità di informazione ed illustrazione e non costituisce in alcun modo una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di qualsiasi strumento finanziario laddove citato.Eventuali pareri e/o indicazioni espresse all’interno del documento costituiscono opinione degli estensori e pertanto non risultano, vincolanti per le strutture ed i collaboratori della Banca Popolare di Vicenza o per le società controllate/collegate.
