EXECUTION Gli elementi chiave per la realizzazione del ...€¦ · 2004 - 2015 Aumento di capitale...

EXECUTION Gli elementi chiave per la realizzazione del Piano Strategico Alessandro Basile Hotel Michelangelo, Milano, 14 giugno 2018

Agenda

•  Il Gruppo Sella

•  Concetti preliminari

•  Il Framework di Execution del Gruppo Sella

•  Conclusioni e “takeaway”

Una tradizione unica Una famiglia di imprenditori e innovatori

Nasce la Banca “Gaudenzio Sella & C.” 1886

Apre la prima succursale di Banca Sella fuori Biella 1937 Banca Sella diventa una società per azioni (S.p.A.)

Nasce la prima società: Biella Leasing

1949 Banca Sella si espande in ambito provinciale

1980

1992

Banca Sella si espande in ambito regionale

ANNI ’60

Banca Sella si espande in ambito nazionale

ANNI ’70

Nasce il Gruppo Banca Sella ANNI ’90

Acquisizione di Banca Bovio Calderari, Banca Arditi Galati, Banca di Palermo. 43 società di cui 7 banche. Presente in 8 paesi.

Semplificazione e razionalizzazione: 19 società di cui 3 banche. Presente in Italia, Irlanda, India, Romania.

1992 - 2003

2004 - 2015

Aumento di capitale in Banca Sella per 120 milioni di euro interamente sottoscritto e cessione polo assicurativo. 17 società di cui 3 banche. Presente in Italia, India, Romania.

2015 - 2016

ANNI ’50 –‘60 Primo Centro Meccanografico

ANNI ‘70 ANNI ‘80 Prima macchina Chubb, antenato del Bancomat. Tra i primi per i BOT

Primi nei pagamento elettronici, società di gestione del risparmio e fondi di investimento.

1996 1997 - 1998 Principal Member Visa

Nasce Sella Synergy India

2008 Primo Internet Banking e prima operazione di trading online in tempo reale.

2010 Primi con banking app per iPhone.

2013 2015 Pagamenti con QRCODE

SellaLab.

Home Banking app su Facebook.

2017

Tra le prime banche con sito Internet

Tra le prime banche in Romania.

1995

Nasce il Light Banking con HYPE

Emissione di carte prepagate

Prima banca su Facebook

Una storia di innovazione

Platfr.io Open Banking API

Tra i primi con il bonifico istantaneo.

Lancio del Fintech District

2018 Nasce Fabrick, realtà del mondo Open Banking

5k Persone, >1mln clienti, 14bln attivo

La fabbrica globale Italia, India e Romania

India

RomaniaItalia

ICT, BPO e contact centre

ICT

•  Team IT «globale» con 720 professionisti dedicati (660 dipendenti, 60 consulenti «stabili»)

•  Sistema Informativo caratterizzato da architettura «Open»

CET1 Texas Ratio

CIR ROE

12,23% 66,1%

5,5% 74,4%

Indicatori Redditività e Solidità 2017

Utile Netto : 52 MLN

Agenda





PIANO STRATEGICO

…Va “allineato” al complesso scenario, nel [continuo]

…e non vale la carta su cui è scritto se non viene [correttamente] eseguito

Processo di Pianificazione/Execution Gruppo Sella

Today Focus

FASE 1: IDEAZIONE

FASE 2: IMPOSTAZIONE

FASE 3:

PIANIFICAZIONE

FASE 4 : EXECUTION & CONTROLLO

Ottobre/Novembre

Agenda





Sella

Execution Framework

Goals Def. &

Cascade

Commun. &

Alignm.

MasterPlan

«One» It

System

Rep’s &

Mech’s

Action Plan

«Focus»

Perchèesistiamo–Qualeimpattooveoperiamo

Cos’èimportantepernoi

Cosavogliamoessere

Comepossiamocontrollarelarotta

AzioniperattuazioneStrategie

Guidaemotivazionerisorse

Comevogliamoarrivarci

«Strategy Planning» Action Plan «layers»

Strategy

Goals Def. & Cascading

Transformations

Projects

Iniziative

Core Targets (Finance, Lag)

Trasf. Targets (Finance/Non finance

Lag / Lead)

Specific KPI’s

Iniziative Targets

(Non Finance, Lead)

CEO

CEO/Top Mgnt

Middle Mgnt

Top Mgnt

Strategy>Portfolio KPI Accountability

Iniziative e progetti Costituiscono il Nostro «Action Plan», allineato con la strategia grazie ai processi

ed agganciato ai comportamenti individuali grazie al cascading dei KPI e Milestones

Presentazione di esempio Biella, 20 maggio 2018

14

Trasformazione Modello di Business

Trasformazione Modello di Servizio

Cre

scita

O

rgan

izza

zion

e ap

erta

•  Modello Commerciale •  Customer Centric Design •  Adozione A-IRB ed aumento dell’uso dei modelli

Strategie – Trasformazioni - Iniziative

Trasformazione Operativa

Trasformazione Culturale

•  Open Banking •  … •  … •  …

•  Tecnologia … •  Controlli … •  Efficienza: …

•  Identity: … •  Organizzazione Open … •  Capitale Umano …

DATI ESEMPLIFICATIVI


15

INIZIATIVA MODELLO COMMERCIALE – TARGETS & MILESTONES

Indicatori

Commerciali dedicati GS

NDG BSE seguiti da commerciali dedicati (compreso Retail Desk) (*)

Cons 2017 Bdg 2019 Bdg 2020

Clienti migrati su Retail Desk

Bdg 2018

Clienti con rapporti in almeno 2 società del Gruppo / tot clienti (Cross Selling)

Rossi M.

Responsabile

Milestone

Qualità della consulenza

Realizzazione tranche per arrivare a 120k clienti

Responsabile IQ

2018 IIQ

2018 IIIQ

2018 IVQ

2 018 2019 2020

Realizzazione tranche per arrivare a 160k clienti

Completamento accentramento di clienti a budget 2018 su Retail Desk (200k)

31.07.2018

30.09.2018

31.12.2018

Verdi M.

Rossi P.

Verdi M.

Verdi M.

Rossi P.

Rossi P.

Verdi M.

% XX XX XX XX

% XX XX XX XX

n° XX XX XX XX

% XX XX XX XX


CEO Road Show (Management) CEO Video (live & on demand)

Workshop (Manager/Collaboratori)

Colloqui periodici per OBJ (cascading e monitoring)

Communication & Alignment

Master Plan (1/2)

Capacity Plan

Mappatura Semestrale

Effort (FTE) – RUN vs CHANGE (per ogni Unità Organizzativa)

Sovra/sotto allocazioni Vs portfolio

HR mapping e verifica della capacità di «CHANGE» in

termini di FTE

Capacity Plan Ripartizione Effort disponibile

Tipologia di business/Ufficio Disponibili per progetti 2018

Richiesti per progetti 2018

SOLI BSE

Sovrallocazione 2018

Richiesti per progetti 2018

GBS

Sovrallocazione 2018

Credito 45 75 -30 91 -46BSE IT Crediti 33 58 -25 71 -39

BSE Organizzazione Crediti 10 11 -1 14 -3BSE Prodotti ordinari e Fidi Indiretti 2 4 -2 4 -2

BSE Amministrazione Crediti 0 1 -1 1 -1Servizi di Investimento 78 73 5 104 -27

BSE IT TOL 12 15 -3 22 -11

BSE IT Titoli 16 14 3 19 -3

BSE IT Consulenza e GP 15 11 4 19 -4

BSE Organizzazione TOL 2 3 -1 6 -3

BSE Organizzazione Investimenti 8 8 0 10 -2BSE Organizzazione Consulenza

Investimenti5 7 -2 7 -2

BSE Org. Investimenti e Assicurativo 1 2 -1 2 -2BSE Organizzazione Negoziazione e

Amministrazione2 3 0 4 -1

BSE IT Prodotti e Servizi di Raccolta 17 10 7 16 1

Progetti BSE Progetti GBS


Master Plan (2/2)

Annuale con review Trimestrale

Demand Management

Censimento Iniziative e Progetti e check «strategic coverage»

Ranking, Scelta e Pianificazione sul triennio

Costruzione del MASTERPLAN di Gruppo,

insieme iniziative / progetti per Strategy Execution

Load balancing (gestione sovra/sottoallocazioni per UO)

512

164

20277

181624

24% 9%

64%

16%

12%

Legenda

Financials

Capacity Strategic Coverage & Governance

Totale cash out progetti GBS Di cui Innovazione

Totale benefici progetti GBS Di cui Innovazione

ROI Piano Progetti GBS

C/I Piano Progetti GBS ‘18

% Progetti con benefici nel triennio

% Progetti con ROI >0 nel triennio

FTE Disponibili per Progetti

FTE Disponibili per Man.Evo.

% Disponibile per progetti + Man.Evo + Man. Ord. Su totale FTE Open Team Netto assenti ( ca 4900)

FTE Richiesti per Progetti.

% sovrallocazione attuale.

N° Progetti totali a Piano

Di cui Innovazione

% azioni progettuali da Piano censite per 2018

2018 (dati demand stato attuale) Punto di attenzione

ROI Piano Progetti GBS ‘18-20

Di cui Innovazione

Di cui Innovazione

C/I Piano Progetti GBS ’18 -20

Investimenti NO Immobili/Costi totali 2018

Di cui «coda» innovativi ‘17 FTE Disponibili per Man.Ord..

796

64%17%

19%FTEdisponibiliperprogetti2018

FTEdisponibiliperman.evo.2018

FTEdisponibilipermanord2018

FTE disponibili FTE richiesti per attività normativa FTE richiesti per Crescita (escluso Normativi) FTE richiesti per Organizzazione Aperta (escluso Normativi) FTE richiesti per altro (escluso Normativi, compresa struttura) Totale FTE richiesti

512

135149

624122%

45912144

Master Plan 2018 / 2020 DASHBOARD

81,4 mln 29,4 mln

9,9 mln 4,5 mln

-69% -57% 0%

47%

321% 100%


Milestones: snodi cruciali nel percorso di execution del progetto, solitamente associati ad uno o piùdeliverable.Deliverable:rappresentaunoggettoounservizio,generalmentetangibile,prodottocomerisultatodiuninsiemediattivitàdiprogetto,adesempiounreport,undocumento,unprodottosoftware,unaassunzionedidecisione.

Milestones

Deliverable:documentoProjectCharter

Deliverable:verbalediapprovazione

DefinizioniPrincipali(1/2)

TIMETABLE: nella sua forma ESSENZIALE, è la sequenza cronologica dellemilestones con i relativi deliverable, cioè gliSNODIEDIRISULTATIINTERMEDIRILEVANTIDELLAVITADELPROGETTO/INIZIATIVA

Program/ProjectCharterE’ redatto a cura del Program Manager o delProjectManager,con il supportodelloSponsoredituttigliattoriutilialladefinizionedelperimetrodel Programma/Progetto. Il Project Charter è, difatto, uno strumento guida necessario per farrifletteresuicapisaldi,alfinedievidenziarnetuttigliaspettisalientidurante l’interociclodivita. IlprojectCharter rappresenta ilprimodocumentodaprodurreedeveessereallegatoall’Iniziativa/ProgettoinPlanview,nonappenaconsolidato.

1.   DESCRIZIONEEMOTIVAZIONE2.   INFORMAZIONIDIBASE

Committente:Sponsor:ProgramManager:ClasseProgramma:Datapianificatadiavvio:Datapianificatadiconclusione:MeccanismidigovernoegestioneCorrelazioneaobiettivistrategici

3.   DEFINIZIONIPRINCIPIOBIETTIVIEKPISPECIFICIDIPROGRAMMA(D.P.O.)

4.   DATIECONOMICI5.   TIMETABLEEMILESTONE 6.   VINCOLIEDESCLUSIONI7.   ANALISISTAKEHOLDER8.   ELENCOEANALISIDEIRISCHIDIPROGRAMMA

Ambitodiinterventoesintesicomplessivadeirischi

DefinizioniPrincipali(2/2)

Il perimetro/ambito di un progetto può essere chiarito inmodomolto efficace attraversounarappresentazionegraficaesinteticadei«deliverable»diprogetto.Talerappresentazionesi chiamaWBS (Work Breakdown Structure) e rappresenta di fatto tutti gli «output» delProgetto,conlegamigerarchicie/odidipendenzatradiessi.LaWBS assume poi caratteristiche di «solidità» e «consistenza» se ad ogni deliverable siassociaunamilestonediProgetto.

WorkBreakdownStructure(1/2)

ProjectManagement–WBSePianificazione

Agli ultimi livelli della WBS sono rappresentati i «work package», cherappresentanoglielementidellaWBSper iquali siè ingradodi stimarecosti,attivitàetempidirealizzazione.WBSE’UNMETODOSOLIDOPERCONNETTEREGLIOBIETTIVI(WHATTODO)ALLALOROREALIZZAZIONE(HOW)

WorkBreakdownStructure(2/2)

WorkPackage

EsempioWBS(notempi)EsempioTraduzioneWBSinGANTT(contempi)

ProjectManagement–WBSePianificazione

«Unico» Sistema informativo

Planview Enterprise Gestione centralizzata mappatura e consuntivazione

progetti, con viste multiple sui dati

Tutti le UO (clienti e fornitori interni) chiamate all’execution sono censite ed allineate

all’organigramma, ambiente di pianificazione e esecuzione integrato e nativo

Gestione automatica del Load Balancing ed evidenza delle risorse Bottle Neck

Vista «Corporate» sul piano e su suo andamento, per gestione del

Capacity Plan e Demand. Portfolio e Project Management INTEGRATI

Reporting ed integrazione dati finanziari con SW COGE

Portfolio Iniziative Piano

Strategico


Piano finanziario a 3 Anni di un Progetto/Iniziativa


Gantt di un progetto


Reporting

CDA / CEO Andamento Consolidato con Highlights su Target, Andamento Trasformazioni e

Business Lines

Top Managers

Middle managers

Andamento Business Lines ed Iniziative

Andamento Servizi e progetti specifici

I report seguono struttura delle responsabilità, ma per

allineamento TUTTI POSSONO VEDERE TUTTO


30

Piano Anno

Flussi Anno Mese

Dashboard Consolidata

Utile Netto

+xmln

Stock Clienti

CIR ROE

+rr%

CET 1 R Texas R

+aa%

Mod. di servizio 90%

Mod. di business 50%

Trasf.Operativa 80%

Trasf.Culturale 40%

Execution Milestones KPI

Stock Mese Giorno

Impieghi Diretti 7,9mld

Raccolta Netta 36,8 mld

Transazioni 85,5mln

LDS 99,6%

Operations

=

Dati aggiornati al gg/mm Note: xxxxxxxxx

Clienti no Hype

+zmln

+ww%

+ty%

Menu per eventuali approfondimenti rapidi (Hype, API, banking service, partecipazioni, rete, budget, ecc.)

Definizioni/Help/FAQ

Tutte le sezioni della dashboard sono cliccabili/tappabili per accedere ad un primo livello di approfondimento/drill down!

Link



31

Execution Milestones


KPI Milestones

Milestone 1 90%

Milestone 2 50%

Milestone 3 80%

Milestone 4 40%

Milestone 5 0%

……….

Trasformazione - Modello di Servizio

I° livello % 2018 2019 2020 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4

Today

In ritardo

In linea

Not started

La lunghezza indica l’elapsed DATI ESEMPLIFICATIVI


32

KPI

Execution KPI


Milestones

KPI Crescita margini da nuovi business (valore assoluto)

KPI Volumi consulenza a pagamento

KPI Margini P2P lending

………

Trasformazione - Modello di Business

I° livello

+9mln

+494mln

0mln

+8mln +10mln

Actual Mese Prec. Budget Triennale

+xxmln

+490mln +852mln +xxmln

0mln +0,1mln +xxmln


Altri esempi reporting execution


Meccanismi

CDA (mensile) Focus su Execution nella relazione su andamento del CEO

Andamento Gruppo (mensile)

Focus su Execution nelle relazioni dei Top Manager al CEO

Giornata «Change» (settima

nale)

Comitato di direzione e steering commitee iniziative. Ceo e Top

Manager affrontano decisioni e/o snodi operativi

Le riunioni in cui i manager osservano i report e decidono

quanto necessario per Execution

Schedulazione giornate change

Agenda





Mindset Manageriale

Cultura del… CHI, FA CHE COSA, ENTRO QUANDO

Project Management diffuso e PMO

centrale

Saper scegliere… e pianificare

Strategicamente… … Analitici

Valore al tempo per Execution

Sistema Informativo !

No more Excel … please

THE FUTURE OF THE WORLD IS ABOUT

PROJECTS Rita Mcgrath

ALESSANDRO BASILE [email protected]

Sellagroup.eu

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