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Circolare ABI - Serie Tecnica n. 5 - 22 marzo 2016

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La presente pubblicazione contiene tutte le Circolari emanate dall'ABI; le Circolariserie Lavoro si rivolgono agli Associati che hanno conferito mandato di rappresen-tanza sindacale.SENZA IL PERMESSO SCRITTO DELL'EDITORE, SONO VIETATI LA RIPRODUZIONE ANCHEPARZIALE, IN QUALSIASI FORMA E CON QUALSIASI MEZZO ELETTRONICO O MECCANICO(COMPRESI FOTOCOPIE E MICROFILM), LA REGISTRAZIONE MAGNETICA E L'USO DI QUALUNQUE SISTEMA DI MECCANIZZAZIONE E REPERIMENTO DELL'INFORMAZIONE.

DIGITALIZZAZIONE DEGLI ASSEGNI

Regole interbancarie per la presentazione al pagamento in forma elettronica degli assegni mediante scambio delle immagini. Caratteristiche e piano di avvio della nuova procedura Check Image Truncation (CIT).

Con circolare ABI, Serie Tecnica, n. 21, del 12 giugno 2014, avente ad oggetto “Requisiti standard per la stampa degli assegni e misure antifrode”, sono state fornite alcune prime indicazioni di carattere generale sul progetto avviato in sede ABI per la digitalizzazione degli assegni. La presente circolare torna in argomento per fornire un aggiornamento sulle evoluzioni intervenute nel quadro regolamentare e per dare indicazioni ulteriori e più dettagliate sulle nuove modalità di incasso degli assegni tramite immagine e, più precisamente, sulle caratteristiche della nuova procedura interbancaria denominata Check Image Truncation (CIT). I contenuti della presente circolare, che è stata redatta sentita la Banca d’Italia, devono essere presi a riferimento dagli intermediari per realizzare le attività di analisi e di sviluppo che si rendono necessarie per rispettare il piano dei lavori descritto al successivo par. 12 e che vede l’adozione della nuova modalità di presentazione al pagamento e di protesto mediante immagine degli assegni in modalità progressiva, nel periodo maggio – luglio 2017. Vista la complessità della materia, si fa riserva di fornire con successive comunicazioni ulteriori dettagli e documentazione in corso di finalizzazione. La circolare è così strutturata: • al par. 1 “Quadro normativo”, si richiamano i contenuti della normativa primaria che ha modificato il

Regio Decreto n. 1736 del 21 dicembre 1933 (c.d. “Legge Assegni”) e si fornisce un aggiornamento sull’iter di attuazione di queste norme;

• al par. 2 “Ambito di applicazione delle nuove norme e aree di intervento”, si illustra l’ambito di applicazione oggettivo e soggettivo delle nuove disposizioni e si evidenziano obiettivi ed aree di intervento del progetto di digitalizzazione degli assegni;

• ai parr. da 3 a 9, si descrivono le regole cui dovranno attenersi gli intermediari nelle seguenti diverse fasi di lavorazione degli assegni: - “Stampa della materialità degli assegni” (par. 3); - “Negoziazione degli assegni” (par. 4); - “Generazione dell’immagine e firma digitale” (par. 5); - “Conservazione dell’immagine, dei titoli cartacei e registrazione su supporto informatico delle informazioni”

(par. 6); - “Presentazione al pagamento” (par. 7); - “Mancato pagamento e chiusura del ciclo di incasso” (par. 8); - “Consegna di documentazione e comunicazioni alle Autorità” (par. 9);

• al par. 10 “Specifiche tecniche della nuova procedura interbancaria CIT”, si illustrano le caratteristiche della nuova procedura interbancaria per la presentazione al pagamento in forma elettronica degli assegni;

• al par. 11 “Levata del protesto o della constatazione equivalente in via telematica”, si forniscono aggiornamenti sulle soluzioni in via di definizione ai fini della levata del protesto o della constatazione equivalente;

• al par. 12 “Piano delle attività”, si forniscono indicazioni sulla pianificazione dei lavori per l’avvio della nuova procedura interbancaria.


Serie Tecnica n. 5 - 22 marzo 2016




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1. Quadro normativo L’art. 8, comma 7, lettera b), del Decreto Legge n. 70 del 13 maggio 2011 (convertito con modificazioni dall’art. 1, comma 1, della Legge 12 luglio 2011 n. 106) ha introdotto alcune rilevanti modifiche alla menzionata Legge Assegni che vanno ad incidere su aspetti qualificanti del processo di presentazione al pagamento degli assegni e su quello di constatazione del mancato pagamento da parte dei pubblici ufficiali (tramite il protesto e la dichiarazione equivalente), prevedendo in particolare che: - l’assegno bancario e l’assegno circolare possono essere presentati al pagamento in forma sia

cartacea sia elettronica (combinato disposto del comma 3, dell’art. 31, della Legge Assegni e del comma 1, dell’art. 86, della medesima legge);

- il portatore può esercitare il regresso contro i giranti, il traente e gli altri obbligati se l’assegno bancario, presentato in tempo utile, non è pagato, purché il rifiuto del pagamento sia constatato: i) con atto autentico (protesto), oppure; ii) con dichiarazione del trattario scritta sull’assegno bancario con l’indicazione del luogo e del giorno della presentazione o iii) con dichiarazione della Banca d’Italia, quale gestore delle Stanze di Compensazione o delle attività di compensazione e di regolamento delle operazioni relative agli assegni, attestante che l’assegno bancario, presentato in forma elettronica, non è stato pagato (art. 45, comma 1, della Legge Assegni);

- il protesto o la constatazione equivalente possono essere effettuati in forma elettronica sull’assegno presentato al pagamento in forma elettronica (art. 61, comma 3, della Legge Assegni).

A tali novità si aggiunge la previsione della lettera c) del medesimo art. 8, comma 7, secondo cui le copie informatiche di assegni cartacei sostituiscono ad ogni effetto di legge gli originali da cui sono tratte se la loro conformità all’originale è assicurata dal negoziatore mediante l’utilizzo della propria firma digitale e nel rispetto delle disposizioni attuative e delle regole tecniche all’uopo previste (art. 66, comma 2, della Legge Assegni). Alle successive lettere d), e) ed f) del richiamato art. 8, comma 7, del D.L. n. 70/2011 è precisato che: • con Regolamento emanato ai sensi dell’articolo 17, comma 3, della Legge 23 agosto 1988, n. 400,

entro 12 mesi dall’entrata in vigore della legge di conversione del D.L. 70/2011, il Ministro dell'Economia e delle Finanze, sentita la Banca d'Italia, disciplina le modalità attuative delle disposizioni in argomento;

• la Banca d'Italia, entro 12 mesi dall’emanazione del Regolamento del Ministero dell’Economia e delle Finanze (MEF) disciplina con proprio Regolamento le regole tecniche per l’applicazione delle disposizioni del D.L. 70/2011 e del Regolamento ministeriale e le modifiche apportate alla Legge Assegni entrano in vigore decorsi quindici giorni.

Nella Gazzetta Ufficiale n. 54 del 6 marzo 2015 è stato pubblicato il Decreto n. 205 del 3 ottobre 2014, contenente il Regolamento attuativo dell’art. 8, comma 7, del citato Decreto Legge 13 maggio 2011, n. 70 (di seguito Decreto - cfr. allegato 1). Il testo si compone di otto articoli e di seguito si evidenziano le principali indicazioni in esso contenute: • l’art. 1 reca le “Definizioni”; • l’art. 2, rubricato “Presentazione in forma elettronica dell’assegno”, riconosce la possibilità al

negoziatore di presentare al pagamento gli assegni in forma elettronica secondo quanto previsto dal Regolamento della Banca d’Italia e chiarisce che tale modalità di presentazione può avvenire mediante la trasmissione delle immagini degli assegni (modalità questa obbligatoria nel caso di assegni girati per l’incasso l’ultimo giorno utile) o mediante l’invio dei soli dati contabili, in analogia a quanto previsto per l’attuale procedura Check Truncation;

• l’art. 3 (“Tempi”) fissa i tempi entro i quali devono essere effettuati la presentazione al pagamento in forma elettronica dell’assegno negoziato (non oltre il giorno lavorativo successivo a quello in cui l’assegno è girato per l’incasso al negoziatore) e l’invio al trattario/emittente dell’immagine, ove richiesta, degli assegni presentati mediante i soli dati contabili (non oltre il giorno lavorativo successivo a quello di presentazione); è inoltre previsto un rinvio all’art. 120 del Testo Unico Bancario (TUB) per quanto attiene alla “decorrenza delle valute e al calcolo degli interessi” delle somme relative agli assegni versati sul conto;






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• l’art. 4 contiene disposizioni relative al “Protesto e alla constatazione equivalente” e stabilisce che tali atti devono essere effettuati esclusivamente sulla base dell’immagine dell’assegno e delle informazioni ricevute – secondo le regole definite dalla Banca d’Italia – cui viene demandata, tra l’altro, anche la definizione di regole per la consegna al portatore di copia degli assegni presentati al pagamento tramite immagine e di copia degli eventuali documenti che ne attestano il mancato pagamento;

• l’art. 5 (“Sicurezza”) stabilisce che gli intermediari devono adottare presidi in grado di garantire la sicurezza e la correttezza dei nuovi processi e dà facoltà alla Banca d’Italia di definire requisiti uniformi per la stampa della materialità degli assegni;

• l’art. 6, rubricato “Dematerializzazione e conservazione degli assegni”, prevede la possibilità per il negoziatore di incaricare soggetti terzi – che dispongono di adeguate competenze, capacità e autorizzazioni di legge nonché degli ulteriori eventuali requisiti stabiliti dal Regolamento della Banca d’Italia – di effettuare la trasformazione in forma elettronica degli assegni cartacei. Il comma 3 evidenzia che tale attività di trasformazione può essere disciplinata dalla Banca d’Italia. L’art. 6 rinvia inoltre a quanto previsto dal Codice dell’Amministrazione Digitale (CAD) e dalle relative regole tecniche sia per quanto attiene alla trasformazione in forma elettronica degli assegni sia per quanto riguarda la conservazione a norma delle immagini. Si dispone infine che gli assegni cartacei siano conservati per un periodo di 6 mesi dallo spirare del termine di presentazione;

• l’art. 7 (“Disposizioni di attuazione”) fa rinvio al Regolamento della Banca d’Italia per le regole tecniche di attuazione del Decreto;

• l’art. 8 (“Entrata in vigore”) stabilisce che le modifiche apportate alla Legge Assegni entrano in vigore il quindicesimo giorno successivo alla pubblicazione del Regolamento nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana, salvo prevedere la possibilità per la Banca d’Italia di definire termini di efficacia successivi per tener conto degli impatti implementativi.

Il 16 novembre scorso la Banca d’Italia – a valle di una pubblica consultazione che si è svolta dal 29 maggio al 10 luglio 2015 – ha messo a disposizione sul proprio sito il “Regolamento recante regole tecniche in materia di presentazione al pagamento in forma elettronica degli assegni bancari e circolari e di protesto o constatazione equivalente in forma elettronica” (di seguito Regolamento). Il testo del Regolamento si compone delle seguenti sei sezioni (per un totale di diciassette articoli) e di un allegato tecnico (cfr. allegato 2): • la sezione I (“Definizioni e ambito di applicazione”) individua l’ambito di applicazione soggettivo

(banche e altri soggetti abilitati) e oggettivo (titoli a cui si applicano le nuove disposizioni); • la sezione II (“Dematerializzazione e conservazione sostitutiva”) fornisce indicazioni sulla

generazione e la conservazione dell’immagine (rinviando per ulteriori dettagli tecnici ai capitoli 1, 2 e 3 dell’allegato tecnico), sulla registrazione su supporto informatico degli eventi caratterizzanti la vita dell’assegno (demandando all’allegato tecnico, capitolo 4, maggiori dettagli che attengono alla registrazione di queste informazioni) e sulla conservazione dei titoli cartacei;

• la sezione III (“Presentazione al pagamento”) e il capitolo 5 dell’allegato tecnico riportano le regole tecniche inerenti la presentazione al pagamento in forma elettronica, con particolare riferimento alle modalità di scambio, alle tempistiche, ai dati da trasmettere e alle caratteristiche delle reti trasmissive utilizzate ai fini della presentazione al pagamento;

• la sezione IV (“Mancato pagamento, protesto e constatazione equivalente”) e il capitolo 6 dell’allegato tecnico definiscono le regole inerenti la levata del protesto o della constatazione equivalente e le caratteristiche delle reti trasmissive a tal fine utilizzabili.

• la sezione V (“Consegna di documentazione e comunicazioni alle autorità”) disciplina le modalità attraverso cui consegnare al portatore del titolo la copia analogica conforme all’originale dell’immagine dell’assegno recante i dati del mancato pagamento, del protesto o della constatazione equivalente ovvero della dichiarazione attestante la non protestabilità del titolo nonché le modalità attraverso cui consegnare agli aventi diritto copie semplici analogiche o informatiche;






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• la sezione VI (“Esternalizzazione”) e il capitolo 7 dell’allegato tecnico forniscono indicazioni circa la possibilità per gli intermediari di delegare a terze parti le attività che rientrano nella disciplina del Regolamento.

Nelle more della sua emanazione, i contenuti del Regolamento di competenza della Banca d’Italia possono considerarsi consolidati e sulla base di essi viene infatti predisposta la presente circolare e possono essere avviate le attività di sviluppo.

2. Ambito di applicazione delle nuove norme e aree di intervento Ai sensi di quanto previsto dall’art. 2 del Regolamento, le nuove disposizioni si applicano: • alle banche o altri soggetti abilitati ad operare nel ruolo di emittente, trattario o negoziatore di

assegni (di seguito intermediari) che si avvarranno della facoltà di utilizzare la nuova modalità di presentazione al pagamento e protesto in forma elettronica degli assegni;

• agli assegni bancari, circolari e postali, ai vaglia postali e ai titoli speciali della Banca d’Italia che siano denominati in euro, tratti su o emessi da una filiale italiana di intermediario italiano o estero e negoziati sul territorio della Repubblica italiana.

Mediante accordo tra gli intermediari e nel rispetto di ogni altra norma applicabile, le nuove disposizioni potranno essere applicate, laddove compatibili, anche ai titoli in euro tratti, emessi o negoziati al di fuori del territorio della Repubblica italiana e – limitatamente alle disposizioni di cui alle sezioni II, IV, V e VI del Regolamento – ai titoli presentati al pagamento direttamente al trattario o all’emittente. Il nuovo assetto normativo, nell’attribuire valore giuridico alla presentazione al pagamento in forma elettronica degli assegni e all’utilizzo della forma elettronica negli atti di constatazione del mancato pagamento (protesto e constatazione equivalente), rende possibile la definizione di modalità più efficienti di lavorazione degli assegni a livello interbancario e nei rapporti con i pubblici ufficiali, generando benefici anche per la clientela. In ragione delle novità intervenute, è stato avviato in sede ABI un progetto volto alla revisione delle regole interbancarie per il servizio di incasso degli assegni e allo sviluppo di una nuova procedura interbancaria nonché, di raccordo con i pubblici ufficiali e con la Banca d’Italia, alla definizione di soluzioni tecnico-operative per la gestione del protesto e della dichiarazione sostitutiva del protesto in modalità telematica. La nuova procedura interbancaria, denominata Check Image Truncation (CIT), sarà sviluppata nell’ambito del Sistema per la Trasmissione telematica di Dati (SITRAD) e potrà essere utilizzata per presentare al pagamento, mediante scambio delle immagini, tutti gli assegni (senza limiti di importo) che ricadono nell’ambito di applicazione del Regolamento nonché altre tipologie di assegno per le quali sono in corso di finalizzazione le analisi e su cui si fa riserva di tornare a breve. Si anticipa, infatti, che mediante accordo tra gli intermediari le nuove regole interbancarie (incluse quelle relative alla dematerializzazione e conservazione delle immagini) dovrebbero essere applicate agli assegni tratti o emessi su intermediario italiano (a valere di conto di clientela residente) e negoziati all’estero e agli assegni tratti o emessi su intermediario italiano a valere di conto di clientela non residente (assegni di conto estero). Al pari, si intende trattare mediante la nuova procedura CIT gli assegni presentati al pagamento da/a intermediari sammarinesi, in continuità con quanto attualmente previsto. La procedura CIT, solo ai fini della compensazione degli assegni, dovrebbe inoltre essere applicata per la presentazione al pagamento degli assegni emessi da intermediario estero e pagabili da intermediario italiano (draft) e dei traveller’s cheque. Si esclude invece la possibilità di utilizzare la CIT per il pagamento di assegni tratti o emessi all’estero.






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Lo sviluppo della CIT porterà alla dismissione delle procedure Check Truncation (di seguito anche CHT) ed Esito Elettronico Assegni (di seguito anche EEA) secondo il piano dei lavori descritto al successivo par. 12. Allo scopo di beneficiare appieno dei vantaggi conseguenti alla digitalizzazione degli assegni si prevede che gli intermediari, in conseguenza della loro generalizzata adesione al nuovo accordo interbancario e alla procedura CIT, cesseranno di utilizzare la Stanza per gli assegni che ricadono nell’ambito di applicazione della nuova procedura CIT. La presentazione al pagamento degli assegni mediante la procedura CIT dovrà avvenire da parte degli intermediari nel rispetto di specifiche regole definite in coerenza con la normativa primaria e secondaria, che confluiranno all’interno di un apposito nuovo “Accordo per il servizio di incasso di assegni bancari e altri titoli di credito pagabili in Italia” e che sono descritte nella presente circolare secondo l’ordine delle seguenti macro-fasi di lavorazione: • stampa della materialità degli assegni; • negoziazione degli assegni; • generazione dell’immagine e firma digitale; • conservazione dell’immagine, dei titoli cartacei e registrazione su supporto informatico delle

informazioni; • presentazione al pagamento; • mancato pagamento e chiusura del ciclo di incasso; • consegna di documentazione e comunicazioni alle Autorità.

3. Stampa della materialità degli assegni In vista dell’adozione della nuova procedura interbancaria, sono state definite specifiche regole che gli intermediari devono rispettare in fase di stampa degli assegni e che mirano a facilitare il processo di digitalizzazione e di lettura automatica delle informazioni presenti sulla materialità, oltre che a contrastare il fenomeno delle frodi. Tali regole sono state comunicate con circolare ABI di Serie Tecnica n. 21 del 12 giugno 2014 e successivi messaggi di rete. Con l’obiettivo di traguardare alla data di avvio della nuova procedura CIT avendo smaltito – per quanto possibile – le scorte di “vecchi” assegni e, quindi, di beneficiare al massimo dei vantaggi che derivano dalle caratteristiche dei titoli “a nuovo”, è previsto per gli intermediari l’obbligo di consegnare alla clientela assegni che rispondano ai nuovi requisiti standard in via anticipata rispetto alla data di avvio della nuova procedura CIT. Con messaggio di rete del 19 ottobre 2015 detta scadenza è stata fissata al 1° marzo 2016. Tenuto conto delle esigenze espresse da alcuni intermediari e considerato il piano di avvio della nuova procedura come descritto nel successivo par. 12, è tuttavia consentito un periodo ulteriore di adeguamento (fino a fine giugno del 2016) per gli intermediari che avessero riscontrato difficoltà nel rispetto di tale scadenza. A decorrere dal 1° luglio 2016 gli intermediari dovranno quindi obbligatoriamente consegnare alla clientela solo materialità di assegni “a nuovo”. Quanto precede è già stato comunicato mediante messaggio di rete del 18 febbraio 2016. Deve intendersi che tale obbligo si applica a tutte le tipologie di assegno che ricadono nell’ambito di applicazione del Regolamento1 fatta eccezione per i titoli speciali della Banca d’Italia, che saranno adeguati ai nuovi requisiti di stampa entro la data di avvio della nuova procedura CIT. Si fa riserva di fornire successivi aggiornamenti in merito.

1 Si chiarisce che i nuovi requisiti per la stampa degli assegni possono essere applicati anche agli assegni tratti su una filiale

italiana di intermediario italiano a valere di un conto di clientela non residente (c.d. assegni di conto estero), ferma rimanendo in capo al trattario la necessità di caratterizzare tali assegni mediante dicitura o timbri che l’intermediario potrà inserire a propria discrezione purché non vadano ad incidere sugli spazi che ospitano le informazioni rilevanti per il pagamento dell’assegno.






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Preme sottolineare che i requisiti delle nuove materialità degli assegni esplicheranno appieno i loro effetti in termini di contrasto alle frodi solo con l’avvio della nuova modalità di presentazione al pagamento. Infatti, le informazioni contenute nel codice Data Matrix e quella riferita al beneficiario in chiaro saranno trasmesse al trattario/emittente per opportuna verifica solo con il messaggio di presentazione al pagamento della procedura CIT e nessun adeguamento è previsto rispetto alle attuali modalità di gestione degli assegni mediante CHT o scambio in Stanza. Prima dell’avvio della procedura CIT il negoziatore non dovrà svolgere specifici controlli sulle nuove informazioni presenti sul titolo ferma rimanendo la responsabilità di rilevare, con la dovuta diligenza, eventuali tentativi di frode. Per comodità, si richiamano e confermano a seguire i contenuti dei messaggi di rete del 23 dicembre 2014, del 20 maggio 2015 e del 19 ottobre 2015: • la stampa della numerazione arabica riportata sul fronte dei nuovi titoli con un font OCRB corpo

12 (anziché corpo 10 come inizialmente comunicato con circolare di giugno 2014) garantisce una più agevole e migliore lettura ottica del dato. I prototipi grafici trasmessi con la circolare giugno 2014 già riportavano la numerazione arabica in corpo 12, misura questa che occupa in altezza uno spazio di 3 millimetri e che garantisce l’allineamento in verticale della numerazione del titolo espressa nelle tre diverse tipologie di scrittura: arabica, microforata e magnetica. Si invitano tutti gli intermediari a tener conto di quanto precede e a procedere quindi alla stampa dei nuovi assegni utilizzando il font OCRB corpo 12 per la numerazione arabica. Rimangono validi eventuali assegni “a nuovo” stampati prima di tale indicazione;

• l’elenco dei valori ammessi nel primo campo del Data Matrix “codice identificativo tipo assegno” è stato integrato prevedendo il tipo “5 = assegni di traenza e vidimati senza dati aggiuntivi (importo e beneficiario)”. Il codice “5” è valorizzato dagli intermediari che, per queste tipologie di assegni, prevedono che le informazioni relative al beneficiario e all’importo siano stampate in filiale o comunque in un momento successivo a quello di apposizione del codice Data Matrix sul titolo stesso2. Si ricorda che per questa tipologia di assegni – come pure per quelli circolari e per i vaglia postali stampati in maniera accentrata o presso filiale – il negoziatore sarà obbligato, una volta che le procedure interbancarie saranno adeguate, a presentare al pagamento questi titoli trasmettendo anche l’informazione relativa al beneficiario (come risulta dai dati presenti in chiaro sull’assegno ceduto all’incasso);

• sugli assegni circolari e sugli assegni di traenza, in calce allo spazio destinato ad accogliere le informazioni relative a “beneficiario” e “importo in lettere”, non deve essere presente alcuna linea e, nello spazio riservato alla “data di emissione” e all’“importo in cifre”, non devono essere presenti i cosiddetti “piedini” (è presente cioè una semplice linea senza delimitazioni verticali per le singole cifre). La presenza della linea e dei piedini di cui sopra – previsti nei fac-simili allegati alla menzionata circolare di giugno 2014 – potrebbe infatti non consentire la corretta lettura ottica delle informazioni (per interferenza tra la linea/piedino e l’informazione stampata sul titolo). Rimangono valide le indicazioni circa il posizionamento di queste informazioni all’interno del box indicato nella circolare ABI di giugno 2014 e la stampa di suddette righe sugli assegni bancari. Si invitano gli intermediari che avessero già stampato valori in bianco nel rispetto delle indicazioni fornite in precedenza, e quindi inserendo linea e piedini in discorso, a prestare particolare attenzione in fase di stampa delle informazioni per evitare che esse risultino troppo a ridosso o in sovrapposizione rispetto alla linea e ai piedini, creando eventuali disagi in fase di lettura dei dati. Si

2 La stampa delle informazioni aggiuntive relative al beneficiario e all’importo all’interno del codice Data Matrix, nel caso

di stampa degli assegni in modalità accentrata, risponde all’esigenza di maggiore sicurezza in fase di controllo e pagamento; si auspica quindi che gli intermediari nel ruolo di trattario/emittente facciano il possibile per sfruttare al meglio tale misura antifrode. Laddove i processi produttivi prevedano la stampa del Data Matrix in una fase antecedente l’emissione dei titoli in modalità accentrata, essi potranno essere tuttavia assimilati a titoli emessi in filiale e dovrà essere riportato nel primo campo del codice Data Matrix lo stesso valore previsto per assegni di traenza e vidimati senza dati aggiuntivi (tipo “5”).






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chiarisce invece che la virgola che precede i decimali dell’importo in cifre è presente sugli assegni (essa può essere prestampata sugli assegni in bianco o, per scelta dell’intermediario, essere stampata in fase di compilazione delle altre informazioni). In relazione a quanto precede sono stati predisposti (cfr. allegato 3): - il fac-simile di assegno circolare opportunamente aggiornato rispetto alla versione trasmessa

con circolare di giugno 2014; - il fac-simile di assegno di traenza e il fac-simile di assegno di traenza con beneficiario

microforato, non allegati alla precedente citata circolare; - il fac-simile di assegno bancario, invariato rispetto alla versione già trasmessa a giugno 2014;

• con riferimento alla stampa di informazioni con la tecnica della microforatura – in particolare nel caso in cui tale tecnica venga utilizzata per la stampa dell’informazione relativa al “beneficiario” – eventuali caratteri accentati sono sostituiti dalla corrispondente lettera seguita dall’apostrofo (es: à = a’). Parimenti, eventuali caratteri non italiani o comunque non presenti nel font ABI previsto per la microforatura degli assegni (es.: ã, æ, ç), sono sostituiti da analogo carattere dell’alfabeto italiano, privo quindi del simbolo speciale che lo accompagna (seguendo l’esempio precedente: ã = a, æ = ae, ç = c). Deve intendersi che tali indicazioni, rilevanti soprattutto per quanto riguarda l’informazione relativa al “beneficiario”, si applicano anche ai fini della valorizzazione dei dati nel messaggio interbancario per la presentazione al pagamento del titolo. A tal proposito è stata definita una tabella di transcodifica dei caratteri speciali/non previsti nel font ABI negli equivalenti caratteri ammessi (cfr. allegato 3). Si raccomanda al trattario/emittente che effettua la transcodifica dei caratteri in fase di stampa degli assegni circolari/di traenza di memorizzare tali informazioni nella propria base dati e di tenerne conto in fase di estinzione/pagamento, in modo da garantire la coincidenza dell’informazione ricevuta dal negoziatore con quella registrata nei propri archivi; Sul tema, in aggiunta alle indicazioni che precedono e già comunicate con messaggio di rete, si richiama l’attenzione sul fatto che nel caso di stampa in chiaro dell’informazione del beneficiario il trattario/emittente dovrà attenersi al set di caratteri ammessi nella nuova procedura CIT (cfr. il par. 3.6 delle specifiche tecniche riportate come allegato 6), dovendo tale informazione obbligatoriamente essere trasportata nel messaggio di presentazione al pagamento. Qualora l’anagrafica del beneficiario contenga caratteri non inclusi nel set dello standard RNI (che risulta comunque più ampio dei set di caratteri previsti per il font ABI) il trattario/emittente in fase di stampa dovrà convertire i caratteri sulla base della tabella di transcodifica di cui all’allegato 3. Stante peraltro l’obbligo di trasferire al trattario/emittente l’informazione del beneficiario anche in caso di “vecchie” materialità come indicato ai successivi parr. 4 e 7 si richiama altresì l’attenzione degli intermediari nel ruolo di negoziatore sulla necessità di operare l’eventuale transcodifica dei caratteri non ammessi nel set RNI in fase di presentazione al pagamento di assegni “a vecchio” per i quali il dato del beneficiario stampato in chiaro presenti dei caratteri non ammessi all’interno del messaggio interbancario. Al pari si raccomanda agli intermediari che operano nel ruolo di trattario/emittente di tener conto della possibile transcodifica di tale informazione ai fini delle verifiche di competenza in fase di pagamento dell’assegno;

• qualora l’importo in cifre stampato in chiaro sul fronte dell’assegno sia preceduto dagli asterischi, nel campo “importo” presente all’interno del codice Data Matrix sono inserite le sole cifre significative con allineamento a destra, precedute da zero a completamento della lunghezza del campo (non devono quindi essere riportati gli asterischi).






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4. Negoziazione degli assegni Le novità intervenute non incidono sulle modalità di versamento degli assegni da parte della clientela, che vedranno il cedente girare per l’incasso il titolo cartaceo presso gli sportelli bancari o tramite altri canali messi a disposizione della clientela (tipicamente ATM Multiservizi e Sale Conta). In ordine alla possibilità per la clientela di versare da remoto gli assegni trasmettendo al negoziatore la copia informatica del titolo (cosiddetto Remote Deposite Capture), si segnala che al momento tale possibilità non è stata approfondita nell’ambito del progetto associativo e, per tale ragione, con la presente circolare non si fornisce alcuna indicazione in merito. Con l’avvio della nuova modalità di presentazione al pagamento degli assegni gli intermediari dovranno tuttavia svolgere una serie di attività ulteriori rispetto a quelle sin qui svolte e adeguare l’attuale prassi operativa, come di seguito indicato: • per favorire la massima automatizzazione del processo di lavorazione dell’assegno ed acquisire

un’immagine leggibile e di qualità, nel nuovo contesto operativo verrà meno l’apposizione dei seguenti timbri sulla materialità dell’assegno3: - timbro “pagate all’ordine di banca valuta per l’incasso”, che è attualmente funzionale alla girata per

l’incasso del titolo fra intermediari e garantisce l’identità del negoziatore, certificando la presentazione al pagamento; per gli assegni oggi scambiati materialmente, tale funzione è generalmente espletata dal timbro “Compensato Stanza Roma/Milano il xx.yy.zzzz cod. ABI nome Banca”;

- timbro “pagate all’ordine della banca valuta per l’incasso”, che nello scenario attuale è obbligatoriamente apposto sugli assegni non trasferibili in quanto il trattario è dalla legge abilitato a pagare assegni muniti di tale clausola solo se comprovata a livello cartolare la legittimazione all’incasso dell’intermediario primo prenditore, il quale può ritenersi debitamente identificato solo quando appaia come giratario per l’incasso nel contesto della girata apposta dal beneficiario.

Per le stesse ragioni, nei casi – poco frequenti – di assegni bancari (solitamente assegni di traenza) sbarrati4 o da accreditare5, gli intermediari (nel ruolo di trattario) dovranno adottare ogni utile iniziativa per evitare che l’apposizione delle sbarre o della dicitura “da accreditare” possa creare problemi in fase di lettura dei dati e ai fini della creazione di una immagine di qualità;

• in relazione all’introduzione dei nuovi prototipi di assegni, alla data di avvio della nuova procedura CIT gli intermediari si troveranno a negoziare sia materialità di assegni “a vecchio” sia materialità di assegni “a nuovo”. Entrambe le tipologie di assegno potranno essere presentate al pagamento mediante la nuova procedura CIT ma il negoziatore – attraverso lettura della codeline CMC7 – dovrà distinguere tra materialità “a vecchio” e “a nuovo” verificando l’eventuale presenza del

carattere speciale (carattere “terminator”) nel campo “E” della codeline (come chiarito con circolare del giugno 2014 la presenza del carattere “terminator” caratterizza le materialità di assegni “a nuovo”). Nel caso di “vecchi” assegni la presentazione al pagamento, come detto, avverrà senza la valorizzazione delle informazioni tipiche degli assegni “a nuovo” (codice Data Matrix), fatta eccezione per l’informazione relativa al nome del beneficiario che deve essere sempre trasmessa per assegni circolari, di traenza, vidimati, vaglia postali, sia stampati centralmente che in filiale.

3 Cfr. capitolo 4 del vigente “Accordo per il servizio di incasso di assegni bancari e altri titoli di credito pagabili in Italia”

relativo alla “timbratura degli assegni negoziati presentati al pagamento tramite Stanza di compensazione e mandato alle banche trattarie per la richiesta del protesto”.

4 Cfr. artt. 40 e 41 della Legge Assegni. 5 Cfr. art. 42 della Legge Assegni.






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In caso di “nuovi” assegni il negoziatore dovrà svolgere, con la dovuta diligenza, una serie di attività che derivano dall’introduzione dei nuovi requisiti di sicurezza e precisamente: - lettura del codice Data Matrix e comunicazione al trattario/emittente delle informazioni in esso

contenute o segnalazione di eventuali anomalie riscontrate quali ad esempio l’assenza o impossibilità di leggere il codice o l’incoerenza tra i dati presenti nel codice e quelli presenti in chiaro sul titolo. La segnalazione di eventuali anomalie dovrà essere effettuata dal negoziatore mediante valorizzazione di apposito campo (“Alert”) del messaggio di presentazione al pagamento della nuova procedura CIT (cfr. successivo par. 7). Nei casi di specie, anche se l’importo del titolo ammette la presentazione al pagamento mediante i soli dati contabili, il negoziatore dovrà obbligatoriamente trasmettere al trattario/emittente l’immagine dell’assegno per consentire lo svolgimento delle verifiche di competenza;

- verifica della presenza del numero assegno con caratteri microforati (microforatura effettuata dal trattario/emittente nel rispetto del font ABI) e coerenza di questa numerazione con quella indicata in arabico e nella codeline magnetica e segnalazione al trattario/emittente di eventuali incoerenze rilevate. Anche in questo caso, la segnalazione di eventuali anomalie dovrà essere effettuata dal negoziatore mediante valorizzazione di apposito campo (“Alert”) del messaggio di presentazione al pagamento e dovrà essere trasmessa obbligatoriamente al trattario/emittente l’immagine dell’assegno anche se l’importo del titolo ammette la presentazione al pagamento mediante i soli dati contabili;

- lettura e comunicazione al trattario/emittente, per assegni circolari, di traenza, vidimati, vaglia postali e titoli speciali della Banca d’Italia – siano essi stampati centralmente o in filiale – dell’informazione relativa al beneficiario indicato in chiaro sul titolo. Si evidenzia che ai sensi di quanto previsto dall’art. 8 del Regolamento, la trasmissione al trattario/emittente dell’informazione relativa al beneficiario deve essere rispettata anche nel caso di presentazione al pagamento mediante procedura CIT di assegni “a vecchio”. Qualora il negoziatore non dovesse riuscire a leggere in modalità automatica il dato relativo al beneficiario, dovrà imputare manualmente tale informazione dandone opportuna evidenza al trattario/emittente mediante valorizzazione di apposito campo (“data entry manuale”) presente nel messaggio di presentazione al pagamento della procedura CIT (cfr. successivo par. 7) e dovrà trasmettere sempre l’immagine dell’assegno (anche se l’importo del titolo ammette la presentazione al pagamento mediante i soli dati contabili) per consentire lo svolgimento delle verifiche di competenza. In ordine alla trasmissione dell’informazione relativa al beneficiario nel messaggio di presentazione al pagamento si richiamano inoltre le indicazioni fornite al par. 3 in merito all’eventuale necessità di effettuare la transcodifica di caratteri non ricompresi nel set ammesso dagli standard tecnici della nuova procedura CIT (cfr. par. 3.6 dell’allegato 6);

• ai fini della lettura delle informazioni presenti sul titolo sarà facoltà di ciascun intermediario optare per la lettura magnetica (MICR), quella ottica (OCR) o entrambe le modalità, per la rilevazione delle informazioni presenti nella codeline CMC7 del titolo. Qualora il negoziatore non sia in grado di leggere in maniera automatica la codifica CMC7 dovrà imputare manualmente tali dati dandone opportuna evidenza al trattario/emittente mediante valorizzazione del citato campo “data entry manuale” e trasmettere sempre l’immagine dell’assegno (anche se l’importo del titolo ammette la presentazione al pagamento mediante i soli dati contabili) per consentire lo svolgimento delle verifiche di competenza. L’utilizzo di strumenti OCR è invece consigliato per le attività di lettura automatica delle informazioni rilevanti riportate in chiaro negli assegni, funzionali all’esecuzione automatizzata dei controlli sul titolo. Si precisa, infine, che non sarà previsto alcun obbligo di rilevare la presenza dei fori passanti per il numero dell’assegno stampato tramite microforatura essendo sufficiente l’utilizzo di strumenti OCR (rimane ferma comunque la facoltà per l’intermediario di dotarsi di apparecchiatura per la lettura dei fori passanti per il numero assegno).






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5. Generazione dell’immagine e apposizione firma digitale Ai fini della presentazione al pagamento degli assegni mediante la nuova procedura CIT, il negoziatore dovrà generare l’immagine dell’assegno nel rispetto di quanto previsto dall’art. 3 del Regolamento e dalle indicazioni contenute ai capitoli 1 e 2 del relativo allegato tecnico. Gli intermediari dovranno altresì attenersi alle seguenti regole interbancarie: • l’immagine dell’assegno (che mantiene le dimensioni dell’originale cartaceo) dovrà

rispettare le seguenti caratteristiche al fine di garantire la migliore rispondenza del titolo all’originale cartaceo, in modo da poterne rilevare eventuali alterazioni e/o anomalie: - risoluzione minima = 200 DPI; - modalità di acquisizione = 256 toni di grigio con utilizzo di uno spazio colore indipendente dal

dispositivo (Default Greyscale)6; - compressione = jpeg; - formato di uscita = PDF/A. L’immagine del fronte e del retro dell’assegno dovranno essere inserite all’interno di un unico foglio PDF/A privo di cornici7;

• l’insieme minimo dei metadati che ai sensi del capitolo 1 dell’allegato tecnico del Regolamento dovrà essere associato all’immagine PDF/A deve rispettare lo schema XMP allegato alla presente circolare (cfr. allegato 4)8. Tramite le proprietà del documento devono inoltre essere consultabili le seguenti informazioni (già contenute nei metadati):

Campo Formato Descrizione Assegno_ABI Numerico ABI dell’assegno contenuto nel documento Assegno_CAB Numerico CAB dell’assegno contenuto nel documento Assegno_Numero Numerico Numero dell’assegno contenuto nel

documento Data_Acquisizione_Immagine GG.MM.AAAA Data di produzione del PDF/A Soggetto_Produttore_Nome Testo Ragione sociale del negoziatore del titolo

ovvero della terza parte cui è stata delegata la generazione dell’immagine

Soggetto_Produttore_ABI Numerico ABI del negoziatore del titolo Soggetto_Produttore_CAB Numerico CAB della filiale negoziatrice Soggetto_Produttore_PIva Numerico Partita IVA dell’istituto Doc_Oggetto Testo Valorizzato con ‘Copia per immagine dell'assegno’

• il negoziatore dovrà dotarsi di apposita strumentazione utile a svolgere specifici controlli di qualità

(cd. Image Quality Assurance – IQA) durante la fase di acquisizione delle immagini compresse (jpeg) e potrà presentare al pagamento mediante CIT9 solo quegli assegni per i quali siano rispettati i parametri di qualità relativi ai 14 fattori di controllo descritti nella tabella che segue. Tali parametri sono stati fissati avendo riguardo degli esiti di una fase di test condotta da un gruppo

6 Si evidenzia che nel Regolamento (capitolo 1 dell’allegato tecnico) è ammessa la possibilità di acquisire le immagini a 256

toni di grigio o colore. La restrizione ai soli toni di grigio prevista come regola a livello interbancario è funzionale al rispetto dei controlli che si è deciso di introdurre a livello interbancario per fornire maggiori garanzie sulla qualità delle immagini (cosiddetti controlli IQA – Image Quality Assurance di seguito illustrati).

7 È in corso di valutazione l’opportunità di rilevare il posizionamento (orizzontale o verticale all’interno del foglio) del fronte e del retro dell’immagine dell’assegno mediante l’utilizzo di appositi TAG.

8 Nell’allegato 4 è riportato sia lo schema XMP completo delle indicazioni per la valorizzazione delle informazioni sia un template dei metadati XMP non compilato (valido come “traccia” da valorizzare e incorporare nel PDF/A).

9 Si precisa che il rispetto delle caratteristiche dell’immagine e dei controlli IQA è rilevante ai fini della presentazione al pagamento e della conservazione a norma delle immagini ferma rimanendo la possibilità per il negoziatore – ai fini delle lavorazioni interne – adottare parametri diversi in fase di acquisizione e/o di salvataggio delle immagini (per esempio una risoluzione più elevata o immagini a colori).






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rappresentativo di intermediari utilizzando materialità di assegni “vecchi” e “nuovi” e diverse apparecchiature per la lettura delle immagini. Non si esclude la possibilità che tali parametri possano essere rivisti per tener conto delle ulteriori evidenze che – soprattutto con riferimento alla dimensione minima e massima del fronte e del retro dell’immagine (fattori n. 11 e 12 della Tabella che segue) - potrebbero emergere nella prosecuzione dei test che coinvolgeranno anche eventuali ulteriori intermediari rispetto a quelli che hanno sin qui interagito nei gruppi di lavoro interbancari. Si chiarisce che nessun controllo sarà previsto a carico dei Centri Applicativi del SITRAD al fine di verificare la coerenza delle immagini presentate al pagamento mediante CIT con i parametri di qualità di seguito indicati. Il rispetto dei controlli di qualità rimarrà, dunque, sotto la responsabilità di ciascun intermediario e, per tale ragione, si raccomanda l’avvio tempestivo delle attività di adeguamento delle apparecchiature interne che verranno utilizzate per generare le immagini degli assegni. Tali attività richiedono, infatti, una lunga fase di test e di taratura dei parametri di scansione dell’immagine.

Tabella dei Controlli di IQA

Fattori Descrizione Limiti fronte Limiti retro Note 1-Immagine sottodimensionata

Difetto relativo alle dimensioni (altezza, larghezza) dell’immagine acquisita che sono al di sotto dei valori presi come riferimento (dimensione minima 180x72mm, HMIN = 64mm e WMIN = 172mm)

8 mm di differenza per ogni lato rispetto alle dimensioni reali del modello. Se più modelli, vanno prese in considerazione le dimensioni minime

Occorre verificare che l’altezza dell’assegno non sia minore di HMIN e la larghezza non sia minore di WMIN

2-Angoli piegati Difetto relativo all’angolo dell’assegno originario che può risultare assente e/o piegato nell’immagine acquisita

Angolo Fronte Alto SX max 30mm Angolo Fronte Alto DX max 8mm Gli altri angoli 10mm max

Occorre verificare che in corrispondenza di ogni singolo angolo dell’assegno presente nell’immagine non sia riscontrabile, sia sul fronte sia sul retro, un’area di pixel non appartenenti all’assegno, il cui triangolo rettangolo massimo iscritto non abbia entrambi i cateti di dimensione superiore alle tolleranze indicate

3-Bordi piegati/ stropicciati

Difetto relativo ai bordi dell’assegno originario che possono risultare assenti e/o piegati nell’immagine acquisita

Tolleranza max 8 mm del "buco" sul bordo

Occorre verificare che in corrispondenza di ogni singolo lato dell’assegno non sia riscontrabile, sia sul fronte sia sul retro, un’area di pixel non appartenenti all’assegno, il cui rettangolo massimo iscritto non abbia tutti i lati di dimensione superiore alla tolleranza indicata

4-Errore di composizione

Difetto dell’immagine dovuto alla presenza di ulteriori linee verticali e orizzontali che non contengono pixel dell’assegno

Tolleranza max di 8 mm sul contorno nero

Occorre verificare che in corrispondenza di ogni singolo lato dell’assegno presente nell’immagine non sia riscontrabile una fascia di pixel non appartenenti all’assegno per tutta la lunghezza del lato e per uno spessore superiore alla tolleranza indicata

5-Immagine inclinata Difetto dovuto al fatto che l’immagine dell’assegno non è del tutto allineata con i sensori dello scanner utilizzato per l’acquisizione

Tolleranza max 4 gradi Occorre verificare che l’assegno presente nell’immagine non risulti inclinato di un angolo superiore a quello indicato

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Fattori Descrizione Limiti fronte Limiti retro Note 6-Immagine sovradimensionata

Difetto relativo alle dimensioni (altezza, larghezza) dell’immagina acquisita che sono al di sopra dei valori presi come riferimento (dimensione massima 200x72mm, HMAX=84mm e WMAX=216mm)

12 mm di differenza per l’altezza e 16 mm per la lunghezza rispetto alle dimensioni reali del modello. Se più modelli, vanno prese in considerazione le dimensioni massime

Occorre verificare che l’altezza dell’assegno non sia maggiore di HMAX e la larghezza non sia maggiore di WMAX

7-Doppio documento Difetto dovuto alla presenza di due o più documenti sovrapposti nell’ immagine dell’assegno

Non disponibile da immagine, fornito messaggio errore da scanner di assegni

8-Immagine troppo chiara

Difetto dovuto ad un livello adeguato di luminosità ma un insufficiente livello di “contrasto”

Luminosità > 95% & Contrasto < 10%

Luminosità > 99% & Contrasto < 8%

Occorre verificare che la luminosità non sia superiore e che il contrasto non sia inferiore alle tolleranze indicate

9-Immagine troppo scura

Difetto dovuto ad un insufficiente livello di “luminosità”

Luminosità < 40%

Occorre verificare che la luminosità non sia inferiore alla tolleranza indicata

10-Barre orizzontali e/o verticali

Difetto dovuto ad un’immagine contenente una o più strisce (scure o chiare) che si estendono orizzontalmente per la maggior parte dell'immagine

Spessore massimo 2 mm Occorre verificare che non siano presenti strisce di spessore superiore a quello indicato

11-Dimensione immagine compressa troppo bassa

La dimensione dell'immagine compressa (jpeg) è troppo bassa

Min 60 KB (da confermare)

Min 40 KB (da confermare)

Occorre verificare che la dimensione delle immagini del fronte e del retro dell’assegno non siano inferiori ai limiti rispettivamente indicati

12- Dimensione immagine compressa troppo elevata

La dimensione dell'immagine compressa (jpeg) è troppo alta

Max 230 KB (da confermare)

Max 170 KB (da confermare)

Occorre verificare che la dimensione delle immagini del fronte e del retro dell’assegno non siano superiori ai limiti rispettivamente indicati

13-Dimensioni fronte e retro non correttamente acquisite

Difetto dovuto ad un problema hardware che determina la mancata coincidenza delle dimensioni del fronte e del retro dell’immagine (scontornamento indipendente, trascinamento meccanico, …)

Tolleranza max 8 mm di differenza per ogni corrispondente dimensione

Occorre verificare che le differenze tra le corrispondenti dimensioni dell’immagine fronte e retro dell’assegno non siano in valore assoluto superiori alla tolleranza indicata. Occorre cioè verificare che sia la differenza delle larghezze che quella delle altezze non sia in valore assoluto superiore alla tolleranza

• con riferimento al formato di firma da apporre all’immagine dell’assegno, sebbene il Regolamento

chiarisca che può essere “PAdES” o “CAdES”, dovrà essere utilizzato dagli intermediari quello “PAdES”. Tale formato è infatti ritenuto più idoneo per il file PDF/A e, stante la maggiore diffusione dei relativi software di lettura sul mercato, si presta ad essere più accessibile anche per l’utente finale. Tra i formati di firma PAdES attualmente definiti si consiglia peraltro agli intermediari l’uso del formato PAdES BES. Nell’Accordo interbancario sarà inoltre stabilito di utilizzare una modalità di visualizzazione della firma “non visibile” (essa non è visualizzabile in chiaro sull’immagine dell’assegno ma comunque verificabile tramite le proprietà del documento e incide in misura minore sul peso dell’immagine).

Gli assegni per i quali il negoziatore non sarà in grado di generare un’immagine che rispetti tutti i requisiti sopra indicati – in conseguenza, ad esempio, di un processo di deterioramento dell’assegno cartaceo, di eventuali macchie o abrasioni della materialità – dovranno essere presentati al pagamento nel rispetto di apposita soluzione operativa cosiddetta di “back-up” descritta al successivo par. 7.2 e definita a livello interbancario ai sensi di quanto previsto dal comma 3 dell’art. 3 del Regolamento.






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Si richiama l’attenzione sul fatto che il negoziatore, ai sensi di quanto previsto dal Regolamento, dovrà garantire che l’immagine dell’assegno sarà prodotta mediante processi e strumenti che assicurano che il documento informatico abbia forma e contenuti identici a quelli del documento cartaceo da cui è tratto, ciò previo raffronto dei documenti, ovvero certificazione di processo nei casi in cui siano adottate tecniche in grado di garantire la corrispondenza della forma e del contenuto dell’originale e della copia. Con riferimento alla certificazione di processo pare opportuno chiarire che essa potrà essere prodotta dal negoziatore e non richiede necessariamente il ricorso ad un ente certificatore esterno. Nel processo di creazione dell’immagine dell’assegno il negoziatore svolge un ruolo primario, dovendo assicurare – nell’interesse complessivo al regolare svolgimento del processo di digitalizzazione e negoziazione degli assegni – che l’apposizione della firma digitale sia ad esso riconducibile ed effettuata in piena aderenza ai requisiti richiesti dal Regolamento e dalla normativa di attuazione del CAD10, assumendone tutte le relative responsabilità. Deve intendersi, quindi, che qualsivoglia fattispecie di mancato rispetto di detta normativa comporta una specifica responsabilità in capo al negoziatore nei confronti di tutti i soggetti che su tale rispetto facciano ragionevole affidamento e segnatamente nei confronti del soggetto trattario/emittente che riceve l’immagine dell’assegno sottoscritta digitalmente. Si ricorda infine che ai sensi di quanto previsto dall’art. 17 del Regolamento le attività materiali di generazione dell’immagine dell’assegno potranno essere delegate a terze parti rimanendo ferma in capo al negoziatore la responsabilità delle attività esternalizzate e il presidio dei relativi rischi nonché il rispetto delle indicazioni previste nell’allegato tecnico al Regolamento. Nei casi di esternalizzazione per cui è richiesta l’apposizione della firma digitale il certificato del titolare dovrà rispettare le indicazioni espressamente indicate al capitolo 2 dell’allegato tecnico del Regolamento.

6. Conservazione dell’immagine, dei titoli cartacei e registrazione su supporto informatico delle informazioni Ai sensi di quanto previsto dall’art. 4 del Regolamento, l’immagine dell’assegno dovrà essere conservata a cura del negoziatore per i termini previsti dalla legge e in conformità alle regole tecniche e organizzative di cui ai decreti del Presidente del Consiglio dei Ministri (DPCM) del 3 dicembre 2013 e del 13 novembre 2014 e successive modifiche e integrazioni, nel rispetto di quanto previsto nell’allegato tecnico (capitolo 3) e con modalità tali da garantire per tutto il periodo di conservazione l’accessibilità e l’utilizzabilità dell’immagine dell’assegno. Il sistema di conservazione del negoziatore dovrà gestire le seguenti tipologie di documenti informatici: - Immagine assegno; - Protesto/constatazione equivalente o documento di non protestabilità. Il negoziatore avrà la facoltà di apporre la marca temporale su un lotto di assegni portati in conservazione anziché su un singolo assegno, nel presupposto che sarà comunque garantita – all’occorrenza – la possibilità di estrarre e ricercare le informazioni che riguardano uno specifico assegno. Nessuna indicazione sarà inoltre fornita nell’Accordo interbancario in ordine al termine per l’invio in conservazione delle immagini e degli ulteriori documenti informatici per i quali è prevista la conservazione a norma ai sensi del Regolamento. 10 Secondo quanto previsto nel capitolo 2 (“Firma digitale”) dell’allegato tecnico del Regolamento, il processo di apposizione

e di verifica della firma digitale deve essere svolto secondo le modalità previste dalla normativa in materia. Il predetto riferimento deve intendersi come integrale rinvio alle norme previste dal CAD e segnatamente dal Decreto del Presidente del Consiglio dei Ministri (DPCM) del 22 febbraio 2013 sulle “Regole tecniche in materia di generazione, apposizione e verifica delle firme elettroniche avanzate, qualificate e digitali” e successive modifiche ed integrazioni. Ai sensi dell’art. 14 (Verifica delle firme elettroniche qualificate e digitali) del citato DPCM del 22 febbraio 2013, i certificatori che rilasciano certificati qualificati (anche detti “Certification Authorities”), hanno taluni obblighi in tema di sistema di verifica e della sua messa a disposizione poiché “forniscono ovvero indicano almeno un sistema che consenta di effettuare la verifica delle firme elettroniche qualificate e delle firme digitali”.






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In aggiunta agli obblighi di conservazione a norma, l’art. 5 del Regolamento pone a carico degli intermediari, ciascuno in relazione al proprio ruolo, l’obbligo di registrare su supporto informatico, in modo univoco e immodificabile, i dati e i documenti prodotti e/o utilizzati durante l’intero ciclo di vita dell’assegno in coerenza con quanto indicato al capitolo 4 dell’allegato tecnico del Regolamento. Si ricorda al riguardo che la registrazione su supporto informatico dovrà garantire la rintracciabilità e la leggibilità delle informazioni associate agli eventi caratterizzanti il ciclo di vita dell’assegno anche in caso di eventi societari (quali ad esempio fusioni, scissioni, ristrutturazioni) mediante funzioni di ricerca ed estrazione delle informazioni almeno in relazione a codice ABI, CAB e numero assegno. Con riferimento ai titoli cartacei, l’art. 6 del Regolamento stabilisce che essi dovranno essere conservati dal negoziatore per sei mesi dallo spirare del termine di presentazione e che durante tale periodo essi vengono esibiti solo su richiesta dell’Autorità giudiziaria. Ogni altra richiesta di esibizione o di copia sarà evasa sulla base dell’immagine dell’assegno. Decorso il periodo di conservazione di cui al comma precedente l’assegno cartaceo sarà distrutto dal negoziatore, fatto salvo il caso in cui siano pendenti sul titolo richieste di sequestro o ordini di esibizione.

7. Presentazione al pagamento La presentazione al pagamento degli assegni mediante la nuova procedura CIT potrà avvenire mediante apposito messaggio (“Presentazione al pagamento”) con il quale il negoziatore, in coerenza con quanto previsto dall’art. 7, comma 1 del Regolamento, trasmette al trattario o all’emittente, alternativamente: • i dati contabili dell’assegno; • i dati contabili unitamente all’immagine dell’assegno. La presentazione al pagamento in forma elettronica si considera effettuata quando il trattario o l’emittente ricevono le suddette informazioni. La presenza o meno dell’immagine nel messaggio di presentazione al pagamento dovrà essere segnalata dal negoziatore mediante valorizzazione di apposito campo “Presenza immagine”. La trasmissione dei soli dati sarà ammessa per assegni bancari di valore pari o inferiore a 5.000 euro (“assegni sotto soglia”) e per assegni circolari, vaglia postali e titoli speciali della Banca d’Italia di qualunque ammontare. La trasmissione dei dati contabili unitamente all’immagine dell’assegno sarà ammessa per gli assegni bancari e postali di valore superiore a 5.000 euro (“assegni sopra soglia”), ma sarà altresì prevista nei casi – descritti al par. 4 – in cui il negoziatore rilevi delle anomalie sul titolo o sulle misure antifrode introdotte ovvero nei casi in cui abbia imputato manualmente i dati in fase di negoziazione. Qualora sia rilevata un’anomalia o si proceda all’imputazione manuale dei dati il negoziatore, oltre ad inviare obbligatoriamente l’immagine dovrà valorizzare, rispettivamente, i seguenti campi: • alert, per segnalare al trattario/emittente anomalie relative al Data Matrix e/o incoerenze sui dati

dell’assegno; • data entry manuale, per indicare al trattario/emittente che i dati relativi alla codifica CMC7 e/o le

informazioni del beneficiario non sono state acquisite automaticamente e sono state inserite in procedura manualmente.

Il negoziatore dovrà adottare ogni necessario presidio organizzativo e procedurale atto a garantire che l’assegno sarà presentato al pagamento una sola volta e all’interno del messaggio inviato al trattario/emittente dovrà inserire i seguenti dati minimi: • identificativo del negoziatore (codice ABI e CAB); • identificativo del trattario o dell’emittente (codice ABI e CAB); • importo dell’assegno negoziato; • data di emissione; • numero identificativo dell’assegno;






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• nome del beneficiario per i soli assegni circolari, di traenza, vidimati, vaglia postali e titoli speciali della Banca d’Italia (sia per assegni rispondenti alle nuove specifiche ABI sia per assegni “a vecchio”).

L’assegno presentato al pagamento sarà identificato univocamente mediante la combinazione delle seguenti informazioni: • codice ABI del negoziatore; • codice di riferimento dell’assegno (CRA), campo di 14 caratteri identificativo dell’assegno

sviluppato autonomamente da ogni soggetto che presenta al pagamento l’assegno; • dati dell’assegno, stringa composta da codici ABI e CAB del trattario/emittente e numero

dell’assegno (come indicati nella codifica CMC7). La presentazione al pagamento dovrà essere effettuata dal negoziatore non oltre il giorno lavorativo successivo a quello in cui l’assegno è stato girato per l’incasso (art. 10, comma 1 del Regolamento). Nel caso in cui l’assegno sia girato per l’incasso attraverso sistemi alternativi alla consegna presso lo sportello, è previsto che detto termine decorra dal giorno in cui il titolo perviene al negoziatore (sarà cura degli intermediari informare i propri clienti sui tempi massimi entro cui i titoli girati per l’incasso con le predette modalità pervengono al negoziatore). Si richiama l’attenzione degli intermediari sulla necessità di inviare il messaggio di presentazione al pagamento di un assegno solo dopo aver correttamente generato la relativa immagine. Tale indicazione deve essere rispettata anche nel caso di presentazione al pagamento dell’assegno mediante i soli dati contabili. L’impossibilità di generare un’immagine che rispetta i requisiti indicati al par.5 comporta per il negoziatore l’avvio tempestivo del processo di presentazione al pagamento dell’assegno mediante la soluzione di back-up descritta al successivo par. 7.2. Nel caso di assegni per i quali è ammessa la presentazione al pagamento mediante i soli dati contabili, il negoziatore non può quindi attivare la soluzione di back-up successivamente alla ricezione dell’eventuale messaggio di “Richiesta immagine” (cfr. successivo par. 7.1).

7.1 Richiesta e invio immagine Nel caso di presentazione al pagamento mediante i soli dati contabili il trattario/emittente che dovesse avere necessità di svolgere le verifiche di competenza sull’immagine dell’assegno potrà chiederne la trasmissione mediante apposito messaggio (“Richiesta immagine”) della nuova procedura CIT. La richiesta dell’immagine, ai sensi di quanto previsto dall’art. 10, comma 3 del Regolamento, dovrà prevenire al negoziatore in tempi che rendano possibile l’invio della stessa non oltre il giorno lavorativo successivo a quello di presentazione. Ferma rimanendo la responsabilità degli intermediari di rispettare i termini previsti nel Regolamento, nell’ambito della nuova procedura CIT sarà previsto un controllo da parte dei Centri Applicativi volto a scartare eventuali richieste di immagini per assegni sotto soglia trasmesse dal trattario/emittente oltre il termine utile per la comunicazione dell’esito impagato e cioè oltre il giorno lavorativo successivo alla data di compensazione dell’assegno presentato al pagamento. Il messaggio di richiesta immagine della nuova procedura CIT potrà essere utilizzato dal trattario/ emittente anche per chiedere al negoziatore la trasmissione di: • una copia informatica semplice dell’immagine dell’assegno presentato al pagamento tramite

la nuova procedura interbancaria CIT (si tratta di richiesta che può essere equiparata a quella prevista nel contesto attuale di trasmissione di una fotocopia del titolo in un momento successivo del ciclo di incasso dell’assegno);

• una scansione dell’assegno presentato al pagamento mediante la procedura Check Truncation (si tratta di richiesta che può essere equiparata a quella prevista nel contesto attuale di trasmissione di una fotocopia del titolo, riferita ad assegni presentati al pagamento prima dell’avvio della nuova procedura CIT e che verrà gestita nel nuovo contesto mediante trasmissione del documento in formato elettronico);






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• materialità originale di assegni presentati al pagamento nell’ambito della procedura Check Truncation.

A ricezione del messaggio di richiesta immagine, il negoziatore dovrà tempestivamente attivarsi per trasmettere l’immagine dell’assegno tramite apposito messaggio della nuova procedura CIT (“Invio immagine”). Il messaggio di invio dell’immagine potrà essere utilizzato dal negoziatore anche per rispondere agli altri tipi di richieste ricevute dal trattario/emittente e cioè per trasmettere la copia informatica semplice dell’immagine o la scansione dell’assegno cartaceo presentato al pagamento mediante CHT11 e per segnalare l’avvenuta trasmissione dell’originale cartaceo degli assegni presentati al pagamento mediante CHT12. Nella nuova procedura CIT sarà inoltre previsto un messaggio (“Storno invio immagine”) con il quale il trattario/emittente potrà stornare un messaggio di invio immagine erroneamente ricevuto per cause tecniche (messaggio non di competenza, messaggio già ricevuto, chiave errata del messaggio ovvero altra motivazione generica).

7.2 Presentazione al pagamento nei casi di impossibilità di generare l’immagine (presentazione in CIT mediante soluzione di back-up) Nei casi in cui non sia possibile al negoziatore generare un’immagine che rispetta i requisiti previsti dal Regolamento e dall’Accordo interbancario (come espressamente richiamati al par. 5), la presentazione al pagamento degli assegni dovrà avvenire secondo le regole descritte a seguire e che configurano la cosiddetta “soluzione di back-up” per la presentazione al pagamento mediante CIT. Tale soluzione prevede che la presentazione al pagamento venga effettuata dal negoziatore inviando al trattario/emittente la materialità del titolo mediante lettera di vettura ed inviando contestualmente il messaggio di “Presentazione al pagamento” della procedura CIT, imputando i dati contabili del titolo senza inviare l’immagine e valorizzando apposito campo “Flag procedura di back-up”. L’invio del messaggio elettronico della procedura CIT serve ad informare il trattario/emittente che la presentazione al pagamento viene effettuata tramite la soluzione di back-up e consente di regolare contabilmente i flussi monetari. La soluzione prevista presuppone che la materialità dell’assegno sia trasmessa al trattario/emittente unicamente mediante lettera di vettura escludendo la possibilità di scambiare detti assegni presso le Stanze di compensazione. Questa indicazione vuole da un lato fungere da deterrente rispetto all’ipotesi di ricorso alla procedura di back-up da parte di intermediari che non siano in grado di rispettare il piano di attuazione della procedura CIT e, dall’altro, limitare il ricorso alle Stanze come modalità alternativa alla presentazione al pagamento mediante CIT.

11 Si chiarisce che la copia informatica semplice dell’immagine e la scansione dell’assegno cartaceo presentato mediante

CHT potranno avere formati diversi dal PDF/A che è invece obbligatoriamente previsto per la trasmissione dell’immagine dell’assegno.

12 In continuità con quanto attualmente previsto nell’ambito della procedura CHT per la richiesta di assegni bancari e circolari, nell’ambito della nuova procedura CIT sarà prevista l’applicazione di una commissione interbancaria a carico del trattario/emittente nei casi di trasmissione da parte del negoziatore delle copie informatiche semplici delle immagini, della scansione dell’assegno cartaceo presentato mediante CHT e della materialità originale dell’assegno presentato mediante CHT. Tale commissione sarà rilevata e regolata dai Centri Applicativi mediante la procedura Rilevazione Oneri Interbancari (ROI) a fronte dell’invio del messaggio di “invio immagine” (a differenza della rilevazione attualmente prevista nella procedura CHT in fase di richiesta da parte del trattario/emittente) e non sarà applicata se la trasmissione dei documenti da parte del negoziatore è effettuata oltre 10 giorni lavorativi dalla data di richiesta del trattario/emittente.






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Ai fini della trasmissione della materialità del titolo al trattario/emittente mediante lettera di vettura il negoziatore dovrà: - accedere alle informazioni presenti nella nuova anagrafica della procedura CIT (CIT000) e nel

database nazionale dei codici ABI-CAB-BIC (servizio SPORTCED)13 al fine di inviare il messaggio di presentazione al pagamento e la materialità all’intermediario che – a seguito di eventuali operazioni societarie e/o cessione di sportelli – risulta titolare dello sportello indicato nella codeline dell’assegno;

- rilevare l’indirizzo del trattario/emittente al quale inviare la materialità accedendo all’anagrafica CIT000 nella quale sarà inserita un’informazione in merito alla modalità – accentrata o decentrata – scelta da ciascun intermediario per la ricezione degli assegni tramite procedura di back-up;

- trasmettere la materialità all’indirizzo indicato all’interno dell’anagrafica CIT000 nel caso di intermediari che operano in modalità accentrata ovvero, nel caso di intermediari che operano in modalità decentrata, trasmettere la materialità all’indirizzo che risulta nell’archivio ABI-CAB in corrispondenza dell’accoppiata ABI-CAB indicata nella codeline dell’assegno (o in archivio SPORTCED in caso di sportello ceduto).

8. Mancato pagamento e chiusura del ciclo di incasso

8.1. Esito impagato e relative causali L’eventuale comunicazione di mancato pagamento da parte del trattario/emittente dovrà essere trasmessa al negoziatore in coerenza con le indicazioni contenute nell’art.120 del TUB in materia di disponibilità economica e valuta (art. 11 del Regolamento). Essa sarà effettuata mediante apposito messaggio della nuova procedura CIT (“Esito impagato”) che, in continuità con le regole attualmente previste per le procedure CHT ed EEA, dovrà essere inviato dal trattario/emittente – per tutti gli assegni presentati tramite CIT14 – entro il 2° giorno lavorativo successivo alla data di compensazione dell’assegno presentato al pagamento. Eventuali messaggi trasmessi dal trattario/emittente dopo tale termine saranno scartati dal Centro Applicativo (salvo i casi di causa di forza maggiore, segnalati attraverso apposito campo dal trattario/emittente medesimo) e si presumono quindi pagati gli assegni presentati al pagamento per i quali non sia pervenuto al negoziatore, entro il predetto termine interbancario, il messaggio di mancato pagamento. Decorso detto termine, l’estinzione dell’assegno diviene definitiva con esclusione di ogni prova contraria. La motivazione dell’esito impagato sarà indicata dal trattario/emittente valorizzando uno dei codici causale previsti dalla circolare n. 3512/c del 30 aprile 2001 del Ministero dell’Industria o dal nuovo Accordo interbancario, come indicati nella tabella che segue:

13 Archivio Sportelli Ceduti realizzato nell’ambito del database nazionale dei codici ABI-CAB-BIC. 14 Il termine per la comunicazione di mancato pagamento è il medesimo per assegni presentati al pagamento mediante i soli

dati contabili, per quelli presentati al pagamento mediante dati contabili ed immagine, nonché per quelli presentati ricorrendo alla soluzione di back-up. Si intende che nel caso di assegni presentati al pagamento mediante i soli dati contabili l’esito impagato è inviato dal trattario/emittente a fronte della richiesta, ricezione e verifica dell’immagine dell’assegno. Per gli assegni presentati tramite soluzione di back-up è ammessa la possibilità di inviare entro il predetto termine di due giorni un eventuale esito impagato in conseguenza della mancata ricezione della materialità del titolo, ferma rimanendo la necessità di confermare l’eventuale esito impagato a ricezione della materialità e dei controlli di competenza.






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Codice MOTIVAZIONE (ex c i r colare n. 3512/c del 30/4/2001 Minis tero Industr ia)

Mancanza d i autor izzaz ione – ar t . 1 , L . 386/90

10

Assegno emesso dal correntista in data posteriore a quella in cui ha effetto la comunicazione di recesso – inviata dalla banca – dalla convenzione d’assegno o dall’intero conto corrente (ex ‘conto estinto’), secondo le modalità di comunicazione e i termini di preavviso previsti nel contratto.

11

Assegno emesso dal correntista in data posteriore a quella in cui ha effetto la comunicazione di recesso – inviata dal correntista – dalla convenzione d’assegno o dall’intero conto corrente, secondo le modalità di comunicazione e i termini di preavviso previsti nel contratto.

12 Assegno emesso in data posteriore a quella di iscrizione in archivio effettuata dal trattario ai sensi degli artt. 9 e 10-bis, lett. a, della L. 386/90.

13

Assegno recante una firma di traenza per rappresentanza di soggetto non autorizzato dal correntista (ex ‘firma non autorizzata’ e ‘firma revocata’) o carente di potere (emissione in violazione dell’obbligo di sottoscrizione congiunta su conti cointestati).

14

Assegno emesso in data posteriore a quella di deposito in cancelleria della sentenza dichiarativa di fallimento del correntista, ovvero di altra sentenza o provvedimento (diverso da quelli previsti dal codice 17) che comporti per il correntista medesimo il divieto di disporre mediante emissione di assegni.

15 Assegno emesso da un soggetto che non è mai stato titolare di convenzione d’assegno (ex ‘firma sconosciuta’).

16 Assegno emesso da un soggetto che ha stipulato la convenzione d’assegno con falsi documenti di identità.

17 Assegno emesso in data posteriore a quella di iscrizione in archivio di sanzioni e divieti comportanti interdizione all’emissione di assegni (art. 10-bis, lett. c, della L. 386/90).

Di fe tto di provvi s ta – ar t . 2 , L . 386/90

20 Mancanza totale o parziale di fondi nel momento in cui il titolo viene presentato per il pagamento.

21 Assegno, dotato di copertura, emesso da un correntista che ha impartito alla banca l’ordine di non pagare prima della scadenza del termine di presentazione (art. 35 l.a.) (ex ‘assegno revocato’).

22 Assegno emesso su fondi indisponibili al momento della presentazione (pignoramento, provvedimento di sequestro, ecc.).

I r regolar i tà del l ’a ssegno – assegno con impor to contraf fa t to

30 Assegno recante l’importo contraffatto.

31 Assegno, denunciato smarrito o rubato, recante l’importo contraffatto.

I r regolar i tà del l ’a ssegno – assegno recante f i rma non r i fer ibi le a l correnti s ta ma non denunciato smarr i to o ruba to

32 Assegno recante una firma di traenza illeggibile e non corrispondente allo specimen.

33 Assegno recante una firma di traenza relativa al correntista ma contraffatta e/o non conforme allo specimen (ex firma falsa).

I r regolar i tà del l ’a ssegno – assegno denuncia to smarr i to o rubato 34 Assegno recante una firma di traenza relativa al correntista e conforme allo specimen. 35 Assegno recante una firma di traenza illeggibile e non corrispondente allo specimen.

36 Assegno recante una firma di traenza relativa al correntista ma contraffatta e non conforme allo specimen.

37 Assegno recante una firma di traenza non rispondente al nominativo del correntista ma a un nominativo diverso.

ALTRO 40 Assegno emesso da correntista deceduto.






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Codice MOTIVAZIONE (secondo gli Accordi interbancari)

I r regolar i tà per r agioni tecniche 52 Immagine non coerente con i dati del flusso CIT. 53 Fronte immagine non coerente con il retro. 78 Assegno non di competenza. 84 Assegno bancario tratto su sportello ceduto.

Mancata r icezione del la mater ia l i tà d i assegni presenta t i t rami te back-up 79 Materialità non pervenuta in procedura di back-up.

Altre i r regol ar i tà 50 Immagine richiesta e non pervenuta (Assegni sotto soglia). 54 Assegno falso/contraffatto / clonato. 61 Assegno incompleto nei requisiti essenziali. 62 Assegno mancante di luogo di emissione. 63 Assegno mancante di data di emissione. 64 Assegno mancante di firma di traenza. 65 Assegno irregolare di girata. 69 Assegno pervenuto oltre i termini per il protesto. 70 Assegno richiamato. 73 Assegno estinto. 74 Assegno ammortato. 75 Assegno recante data di emissione errata/irregolare. 76 Assegno prescritto. 77 Richiesta sequestro pendente. 82 Dati assegno non presenti su archivio banca. 99 Causale residuale.

I codici causale ex circolare n. 3512/c sopra richiamata risultano invariati rispetto a quelli in uso nelle vigenti procedure del SITRAD. Tali codici causali non chiudono definitivamente il ciclo di incasso dell’assegno ed è infatti prevista la possibilità di trasmette in procedura eventuali successivi messaggi per comunicare il pagamento del titolo, il protesto o per confermare l’esito impagato (cfr. successivi parr. 8.2, 8.3 e 8.4). Per quanto riguarda i codici delle causali definite mediante il nuovo Accordo interbancario essi possono essere distinti in tre macro-categorie:

A. Causali di impagato per irregolarità per ragioni tecniche I codici ricompresi in questa categoria dovranno essere utilizzati in caso di esito impagato dovuto a ragioni tecniche per le quali è ammessa la possibilità di ripresentare al pagamento l’assegno. Sono inclusi in questa categoria i seguenti codici: - 52 “Immagine non coerente con i dati del flusso CIT” – utilizzato in caso di impedimenti tecnici in

capo al negoziatore che comportano l’invio di un’immagine dell’assegno non coerente con i dati contabili trasmessi nel messaggio di presentazione al pagamento della procedura CIT;

- 53 “Fronte immagine non coerente con il retro” – utilizzato qualora il trattario/emittente abbia ricevuto l’immagine di un fronte e l’immagine di un retro riferiti a due diversi assegni15;

15 Si chiarisce che l’ipotesi di presentazione al pagamento di un’immagine che presenta un fronte ed un retro non

corrispondenti non dovrebbe verificarsi, dovendo il negoziatore assicurare che l’immagine generata abbia forma e contenuto identici a quelli del documento cartaceo con riferimento sia al recto che al verso che confluiscono nel formato PDF/A firmato digitalmente. Ciò premesso, per evitare di fornire al negoziatore una motivazione di esito impagato






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- 78 “Assegno non di competenza” – utilizzato in caso di errato indirizzamento del messaggio di presentazione al pagamento dell’assegno ad un soggetto diverso dal trattario/emittente;

- 84 “Assegno bancario tratto su sportello ceduto” – utilizzato in caso di errore in fase di indirizzamento del messaggio di presentazione al pagamento dell’assegno. Questa casistica dovrebbe essere residuale dal momento che il negoziatore ha l’obbligo di accedere all’archivio SPORTCED per verificare l’eventuale acquisizione dello sportello su cui è tratto l’assegno.

Qualora il mancato pagamento sia dovuto ad una delle motivazioni sopra richiamate è ammessa la ripresentazione al pagamento dell’assegno in quanto comunicato impagato per ragioni esclusivamente tecniche. Nei casi di mancato pagamento con causale 78 o 84, l’assegno dovrà essere ripresentato sulla base della medesima immagine precedentemente acquisita e trasmessa dal negoziatore. Nel caso di mancato pagamento con causale 52 il negoziatore dovrà ripresentare al pagamento l’assegno inviando un’immagine coerente con i dati. Nel caso di mancato pagamento con causale 53, il negoziatore potrà invece annullare l’immagine precedentemente creata ed eventualmente già archiviata e procedere con la generazione dell’immagine corretta da utilizzare a i fini della ripresentazione al pagamento. Il negoziatore – e il trattario/emittente laddove possibile – dovrà fornire tempestiva comunicazione al proprio cliente delle problematiche riscontrate in fase di incasso dell’assegno nonché adoperarsi per limitare ogni ritardo e/o disagio che gli potrebbe essere arrecato.

B. Causali di impagato per mancata ricezione della materialità di assegni presentati tramite back-up La causale di esito impagato “79” dovrà essere utilizzata dal trattario/emittente nel caso di presentazione al pagamento di un assegno mediante la soluzione di back-up della CIT, qualora non riceva la materialità dell’assegno decorso il termine interbancario previsto per l’invio della comunicazione di mancato pagamento (2° giorno lavorativo successivo alla compensazione dell’assegno)16. Tale esito impagato non può considerarsi definitivo poiché, a fronte dell’eventuale ricezione della materialità il trattario/emittente, svolte le verifiche di competenza, dovrà trasmettere al negoziatore l’eventuale esito pagato (cfr. par. 8.2) o confermarne l’esito impagato (cfr. par. 8.4); nel caso invece di mancata ricezione dell’assegno il trattario/emittente dovrà trasmettere il messaggio di conferma impagato assegno non pervenuto (cfr. par. 8.5).

C. Altre irregolarità I codici ricompresi in questa categoria sono riferiti a motivazioni di esito impagato che devono considerarsi definitive e cioè che chiudono il ciclo di incasso dell’assegno. La procedura CIT ammette tuttavia la possibilità di rettificare la causale di esito impagato eventualmente comunicata per errore inviando un messaggio di conferma impagato nel quale il trattario/emittente riporta la corretta motivazione del mancato pagamento. Si chiarisce che nei casi di mancato pagamento per causale “50 - Immagine richiesta e non pervenuta (Assegni sotto soglia)”, il negoziatore dovrà gestire con il trattario/emittente il pagamento dell’assegno “fuori procedura” (deve intendersi che nei casi di specie il negoziatore ha correttamente generato l’immagine dell’assegno che potrà essere utilizzata ai fini del pagamento; viceversa l’assegno avrebbe infatti dovuto essere presentato al pagamento tramite la soluzione di back-up).

generica, si è ritenuto opportuno prevedere una casuale di esito impagato specifica da utilizzare nei remoti casi in cui un’anomalia del genere dovesse verificarsi.

16 L’invio del messaggio di impagato recante causale “79 - Materialità non pervenuta in procedura di back-up” dovrà essere effettuato anche nel caso di assegni sotto soglia






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8.2. Pagamento di un assegno dopo la comunicazione di esito impagato La nuova procedura CIT consentirà al trattario/emittente di inviare al negoziatore una comunicazione di esito pagato (messaggio “Pagato”) per le seguenti ragioni: A. pagamento tardivo di un assegno segnalato impagato per mancanza di fondi (codici causale di

mancato pagamento 20, 21 e 22), ai sensi di quanto previsto dall’art. 8 della Legge 15 dicembre 1990, n. 386 (“Nuova disciplina sanzionatoria degli assegni bancari”);

B. pagamento di un assegno comunicato impagato in conseguenza della tardiva ricezione della materialità del titolo da parte del trattario/emittente tramite la soluzione di back-up (codice causale di mancato pagamento “79”);

C. pagamento di un assegno segnalato erroneamente impagato. Il messaggio di pagato potrà essere trasmesso entro il 15° giorno lavorativo successivo alla data di compensazione nella procedura CIT dell’assegno presentato al pagamento. Detto termine è coerente con quello previsto per la comunicazione di pagato tardivo dell’attuale procedura Esito Elettronico Assegni, che era stato così fissato per tener conto del fatto che detta comunicazione può essere trasmessa soltanto se il trattario è in possesso della materialità. Nell’ambito della nuova procedura CIT in cui la materialità viene meno, si è convenuto sull’opportunità di mantenere tale scadenza del 15° giorno per segnalare la chiusura definitiva del ciclo di incasso e per tale ragione detto termine assume rilevanza non solo in caso di comunicazione di pagamento dell’assegno ma anche nei casi – descritti nei paragrafi successivi – di protesto e di eventuale comunicazione di conferma di impagato di titoli non protestati.

A. Pagamento tardivo ai sensi dell’art. 8 della legge n. 386/90 Nei casi di emissione di assegno senza provvista, l’illecito amministrativo si perfeziona nel momento in cui l’assegno presentato in tempo utile al pagamento risulta non pagato in tutto o in parte per difetto di provvista. A partire dal momento in cui si perfeziona l’illecito, l’avvio della procedura sanzionatoria amministrativa e la “revoca di sistema” possono essere evitate solo dando prova del pagamento tardivo del titolo effettuato dal traente entro 60 giorni dalla data di scadenza del termine di presentazione, secondo le modalità richiamate dall’art. 8 della legge n. 386/90. Detto pagamento è idoneo ad evitare l’iscrizione in CAI e le altre conseguenze sanzionatorie solo se comprensivo di penale, interessi ed eventuali spese di protesto (cd. oneri accessori). Il pagamento tardivo dell’assegno è effettuato su specifica disposizione fornita dal traente di addebitare sul proprio conto l’importo facciale del titolo e gli oneri accessori, costituendo il deposito vincolato previsto dal citato art. 8 della legge 386/90. Se il deposito viene costituito prima del 15° giorno lavorativo successivo alla data di regolamento dell’assegno presentato al pagamento, lo svincolo del deposito costituito dal traente verrà effettuato dal trattario nell’ambito della procedura CIT mediante apposito messaggio di pagato, caratterizzato nel campo motivo operazione con il valore “01” (Pagato tardivo ex L. 386/90). Con tale messaggio verrà riconosciuto l’importo complessivo al negoziatore, in favore del portatore del titolo. Qualora il traente disponga il pagamento tardivo dell’assegno comprensivo degli oneri accessori, il messaggio di pagato per motivo operazione “01” chiude definitivamente il ciclo di incasso dell’assegno. In alternativa a quanto precede, qualora sul conto del traente siano presenti fondi sufficienti a coprire solo l’importo recato dall’assegno (oppure in difetto di specifica disposizione ad addebitare gli oneri accessori), il trattario trasferirà tale importo al negoziatore con il messaggio di pagato (sempre con motivo operazione “01”) ed interromperà l’iter del protesto. Il preavviso di revoca è inviato secondo le modalità e nei termini fissati dall’art. 9-bis della legge n. 386/90 nonché dai Regolamenti sul funzionamento della CAI e in esso il trattario dovrà precisare che il solo pagamento dell’importo facciale del titolo non è idoneo ad evitare l’iscrizione in CAI in mancanza del pagamento degli ulteriori oneri accessori previsti dalle vigenti disposizioni.






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Successivamente il traente, in funzione del preavviso di revoca ricevuto e al fine di evitare le sanzioni amministrative e l’iscrizione in CAI, potrebbe dare istruzioni al trattario per la costituzione del deposito vincolato al portatore del titolo per gli importi non ancora pagati. Decorso il termine di 15 giorni lavorativi previsto per l’invio del messaggio di pagato (o nei casi in cui sia stato trasmesso al negoziatore il messaggio di “Protesto e spese” di cui al successivo par. 8.3), l’eventuale pagamento tardivo disposto dal traente dovrà essere segnalato dal trattario al negoziatore nell’ambito della procedura CIT tramite il messaggio informativo di costituzione del deposito vincolato (messaggio “Deposito vincolato” caratterizzato con tipo operazione “1”). Il fatto che lo svincolo del deposito sarà gestito nella nuova procedura CIT tramite due messaggi diversi in base al momento in cui esso viene costituito dal traente è da imputare alla scelta di fissare il termine di 15 giorni lavorativi successivi alla data di compensazione dell’assegno per l’invio dei messaggi con i quali si chiude definitivamente il ciclo di incasso (incluso anche il messaggio di pagato). Il pagamento tardivo effettuato dal traente oltre il predetto termine è stato sin qui gestito dagli intermediari mediante raccordo bilaterale ma, al fine di standardizzare e rendere più efficiente lo svolgimento delle attività utili allo svincolo del deposito, sono stati sviluppati nella nuova procedura CIT appositi nuovi messaggi (“deposito vincolato” e “svincolo deposito vincolato”). Il messaggio di “Deposito vincolato” potrà essere trasmesso in procedura CIT fino a 75 giorni solari successivi alla data di compensazione dell’assegno presentato al pagamento. A ricezione del messaggio di costituzione del deposito vincolato il negoziatore dovrà informare il portatore del titolo, il quale potrà incassare i fondi presso il negoziatore o direttamente presso il trattario. Qualora il portatore decida di incassare i fondi presso il negoziatore: - il portatore dovrà sottoscrivere la richiesta di svincolo del deposito e consegnare al negoziatore la

copia analogica conforme all’originale dell’assegno (cfr. successivo par. 9), prodotta dal negoziatore medesimo ai sensi dell’art.15 comma 1 lettere a) e b) del Regolamento;

- il negoziatore dovrà trasmette un messaggio informativo di richiesta di svincolo del deposito al trattario (messaggio “Deposito vincolato” caratterizzato dal tipo operazione “2”);

- il trattario svincolerà il deposito e dovrà trasmettere entro 2 giorni lavorativi dalla ricezione della richiesta il messaggio contabile di “Svincolo deposito vincolato” al negoziatore;

- il negoziatore riconoscerà i fondi al portatore. Nel caso in cui il portatore scelga di incassare direttamente presso il trattario: - il portatore dovrà sottoscrivere la richiesta di svincolo del deposito e consegnare al trattario la

copia analogica conforme all’originale dell’assegno, prodotta dal negoziatore medesimo ai sensi dell’art.15 comma 1 lettere a) e b) del Regolamento (cfr. successivo par. 9);

- il trattario riconoscerà i fondi al portatore e dovrà trasmette un messaggio di chiusura deposito vincolato (“messaggio “Deposito vincolato” caratterizzato dal tipo operazione “3”) per comunicare al negoziatore l’avvenuto svincolo del deposito. Il trattario dovrà conservare la copia analogica conforme all’originale dell’assegno restituita dal portatore che non dovrà dunque essere trasmessa al negoziatore.

A fronte dello svincolo del deposito – sia esso effettuato presso il negoziatore o presso il trattario – quest’ultimo dovrà rilasciare al traente apposito documento che attesta l’avvenuto pagamento delle somme vincolate in favore del portatore. Tale documento assume rilevanza anche ai fini della richiesta di riabilitazione del protesto di cui all’art. 17 della legge 7 marzo 1996, n. 108. Qualora, ai fini della riabilitazione, si renda necessario esibire anche la copia analogica rilasciata dal negoziatore e poi da questi ritirata dal portatore al fine di svincolare il deposito, il trattario dovrà attivarsi con il negoziatore (fuori procedura) per acquisire e consegnare al traente detta copia analogica.






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B. Pagamento di un assegno pervenuto in ritardo tramite soluzione di back-up Nel caso in cui un assegno sia stato presentato al pagamento tramite la soluzione di back-up della CIT e la materialità scambiata tramite lettera di vettura sia giunta al trattario/emittente dopo l’invio della comunicazione di esito impagato con causale “79” (2° giorno lavorativo successivo alla compensazione dell’assegno avvenuta con la trasmissione del messaggio di presentazione al pagamento), il trattario – svolte le verifiche di competenza – dovrà inviare una comunicazione per comunicare l’esito pagato del titolo o l’eventuale conferma di impagato. Tale comunicazione dovrà essere trasmessa entro il 2° giorno lavorativo successivo alla comunicazione di esito impagato con causale “79”. Ai fini della comunicazione di esito pagato il trattario/emittente dovrà utilizzare il messaggio di “Pagato” valorizzando il codice “02” nel campo motivo operazione. Tale messaggio potrà transitare in procedura sino al 15° giorno lavorativo successivo alla data di compensazione dell’assegno presentato al pagamento con la conseguenza che, nei casi eccezionali in cui la materialità dovesse giungere al trattario decorso il predetto termine del 2° giorno lavorativo successivo all’esito impagato, avrà comunque la possibilità di regolare contabilmente l’operazione in procedura CIT tramite il messaggio di “Pagato” (si veda quanto precisato anche al successivo par. 8.5 con specifico riferimento all’eventuale avvio della procedura di “Incasso bonario”).

C. Pagamento di un assegno erroneamente comunicato impagato Qualora il trattario/emittente dovesse riscontrare la necessità di pagare un assegno erroneamente dichiarato impagato in precedenza (ad esempio considerato irregolare, con firma non autorizzata o con firma apocrifa) potrà utilizzare il messaggio di pagato della nuova procedura CIT valorizzando nel campo motivo operazione il codice “03”. Anche il messaggio di pagato con motivo operazione “03” può transitare in procedura sino al 15° giorno lavorativo successivo alla data di compensazione dell’assegno presentato al pagamento. Il negoziatore che dovesse ricevere un messaggio di “Pagato” caratterizzato con motivo operazione “03” dopo aver provveduto all’eventuale rilascio della copia analogia conforme ai sensi dell’art. 15 del Regolamento, dovrà riconoscere i fondi al legittimo portatore previa restituzione di detta copia analogica.

8.3. Protesto e constatazione equivalente Ai sensi di quanto previsto dall’art. 12 del Regolamento, ai fini della richiesta di levata del protesto o della constatazione equivalente di assegni comunicati impagati con uno dei codici causale previsti dalla circolare n. 3512/c del 30 aprile 2001 del Ministero dell’Industria, il trattario/emittente, per conto del negoziatore, dovrà trasmettere in via telematica ai pubblici ufficiali abilitati la distinta di richiesta unitamente all’immagine dell’assegno e alle informazioni di cui al capitolo 6.1 dell’allegato tecnico del Regolamento. La distinta trasmessa dal trattario/emittente dovrà essere firmata digitalmente salvo diversi accordi con i pubblici ufficiali purché essa sia comunque riconducibile in modo certo al trattario o all’emittente, senza possibilità di suo ripudio. Le modalità attraverso le quali gli intermediari chiederanno la levata del protesto o della constatazione equivalente ai pubblici ufficiali sono in corso di definizione come indicato al successivo par. 11. Il protesto, la constatazione equivalente o la dichiarazione di non protestabilità acquisita in via telematica dal pubblico ufficiale dovranno essere inviati dal trattario al negoziatore entro il 4° giorno lavorativo successivo a quello in cui tali documenti sono stati acquisiti (cfr. art. 13, comma 4 del Regolamento).






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La trasmissione degli atti di constatazione del mancato pagamento (protesto o dichiarazione equivalente) o della dichiarazione di non protestabilità dovranno essere trasmessi dal trattario utilizzando apposito messaggio della procedura CIT (“Protesto e spese”). Si tratta di un messaggio contabile con il quale il trattario potrà regolare le spese sostenute per la constatazione di mancato pagamento o per la dichiarazione di non protestabilità e che potrà transitare in procedura sino al 15° giorno lavorativo successivo alla data di compensazione dell’assegno presentato al pagamento. Il messaggio di “protesto e spese”: - può essere trasmesso anche dopo un messaggio di “pagato” ai sensi della L. 386/90 qualora

l’importo pagato non copra l’importo facciale del titolo; - non può essere trasmesso dopo un messaggio di “conferma impagato” (cfr. par. successivo). Si intende che nel caso di assegni presentati al pagamento mediante la “soluzione di back-up” e comunicati impagati con uno dei codici causale previsti dalla circolare n. 3512/c del 30 aprile 2001 del Ministero dell’Industria, ai fini del protesto o della constatazione equivalente dovrà essere utilizzato l’assegno cartaceo trasmesso al trattario/emittente mediante lettera di vettura.

8.4. Conferma di impagato Ai fini della segnalazione della chiusura del ciclo di incasso al negoziatore nei casi in cui non è richiesta la levata del protesto o della constatazione equivalente, il trattario/emittente dovrà trasmettere specifico messaggio di “Conferma impagato” della nuova procedura CIT che assume valore informativo e non contabile. Tale messaggio potrà essere trasmesso dal trattario entro il 15° giorno lavorativo successivo alla data di compensazione dell’assegno presentato al pagamento salvo i casi in cui esso venga trasmesso a fronte di un esito impagato per difetto di provvista (codici causale 20, 21 e 22). In questi casi la conferma di impagato dovrà infatti essere trasmessa dal trattario il 15° giorno lavorativo (non entro il) per tener conto dell’eventuale pagamento tardivo effettuato dal traente ai sensi di quanto previsto dalla L. 386/90. Si segnala che il messaggio di conferma di impagato della nuova procedura CIT potrà essere utilizzato anche per modificare la causale di esito impagato erroneamente comunicata in precedenza. Il messaggio di “Conferma impagato” non potrà essere inviato se è stato trasmesso un messaggio di “Protesto e spese” o di “Pagato”.

8.5. Conferma di impagato di un assegno non pervenuto tramite soluzione di back-up Nel caso in cui un assegno sia stato presentato al pagamento tramite la soluzione di back-up della CIT e la materialità scambiata tramite lettera di vettura sia giunta al trattario/emittente dopo l’invio della comunicazione di esito impagato con causale “79”, il trattario – svolte le verifiche di competenza – potrà confermare l’eventuale esito impagato del titolo inviando apposito messaggio di “Conferma impagato assegno non pervenuto”. Tale messaggio ha natura informativa e serve per confermare l’esito impagato del titolo a fronte dei controlli di merito con esito negativo effettuati sulla materialità giunta tardivamente. Questo messaggio di “conferma impagato assegno non pervenuto” ammette la valorizzazione di tutte le casuali di esito impagato e quindi sia causali che chiudono il ciclo di incasso (cfr. par. 8.1 – C) sia causali dalla 10 alla 40 per le quali è successivamente previsto l’invio di un eventuale messaggio di pagato, protesto e spese o una seconda conferma di impagato. Il messaggio di “conferma impagato assegno non pervenuto” dovrà essere inviato entro il termine di 2 giorni lavorativi successivi alla data di compensazione dell’esito impagato. Qualora, entro predetto termine, non sia ancora giunta la materialità del titolo, il trattario/emittente dovrà inviare al negoziatore il messaggio di “conferma impagato assegno non pervenuto”, valorizzando la causale di esito “80 - Assegno smarrito/sottratto/distrutto in procedura di back-up”. Al fine di chiudere il ciclo d’incasso dell’assegno il negoziatore potrà attivare la procedura di “Incasso bonario”, fornendo opportuna informativa al portatore del titolo.






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Per procedura di “Incasso bonario” si intende la medesima procedura disciplinata nel “Accordo interbancario per le attività da svolgere nell’interesse della clientela cedente di assegni bancari e circolari presentati all’incasso e successivamente smarriti, sottratti o distrutti”. Il trattario che dovesse ricevere la materialità dell’assegno dopo l’invio dell’esito impagato e che non abbia ancora ricevuto la richiesta di “Incasso bonario” potrà inviare un messaggio di pagato con motivo operazione “02”. La restituzione della materialità dei titoli presentati al pagamento mediante procedura di back-up dovrà essere effettuata all’occorrenza dal trattario/emittente al negoziatore mediante lettera di vettura.

8.6. Chiusura del ciclo di incasso La chiusura del ciclo di incasso di un assegno presentato al pagamento mediante la procedura CIT o tramite la soluzione di back-up della CIT, in virtù di quanto già indicato ai paragrafi precedenti, può avvenire: • con la presunzione di pagamento che decorre trascorso il termine del 2° giorno lavorativo

successivo alla data di compensazione in CIT dell’assegno presentato al pagamento per il quale non sia giunta al negoziatore l’eventuale segnalazione di mancato pagamento;

• con la comunicazione di mancato pagamento contraddistinta con uno dei codici causale definitivi (cfr. par. 8.1 – C), inviata dal trattario/emittente entro il 2° giorno lavorativo successivo alla data di compensazione in CIT del messaggio di presentazione al pagamento;

• nel caso di assegni comunicati impagati per difetto di provvista, con la comunicazione di pagato contraddistinta dal motivo operazione “01”, con la comunicazione di protesto/constatazione equivalente/dichiarazione di non protestabilità inviate dal trattario/emittente entro il 15° giorno lavorativo successivo alla data di compensazione in CIT dell’assegno presentato al pagamento o con la comunicazione di conferma impagato trasmessa al 15° giorno lavorativo dalla data di compensazione dell’assegno;

• nel caso di assegni comunicati impagati con altra causale ex circolare n. 3512/c, con la comunicazione di protesto/constatazione equivalente/dichiarazione di non protestabilità o di conferma impagato inviata dal trattario/emittente entro il 15° giorno lavorativo successivo alla data di compensazione in CIT dell’assegno presentato al pagamento o con l’eventuale comunicazione di pagato con motivo operazione “03” trasmessa entro il medesimo termine di 15 giorni;

• nel caso di assegni presentati al pagamento tramite la soluzione di back-up per i quali non sia giunta la materialità al trattario/emittente entro il termine della comunicazione dell’esito impagato, mediante la comunicazione di pagato con tipo operazione “02” o con la comunicazione di “conferma impagato assegno non pervenuto” con causale di esito “80 - Assegno smarrito/sottratto/distrutto in procedura di back-up”. Nel caso di “conferma impagato assegno non pervenuto” con motivazione di mancato pagamento diversa dalla “80”, il ciclo di incasso si chiude a ricezione dei messaggi di “Protesto e spese”, “Pagato” o “Conferma impagato” come previsto nei casi di presentazione al pagamento ordinaria mediante CIT.

9. Consegna di documentazione e comunicazioni alle Autorità Ai sensi dell’art. 15, comma 1, del Regolamento, il negoziatore potrà rilasciare al portatore del titolo una sola volta: • copia analogica dell’immagine dell’assegno con le informazioni relative al mancato pagamento

registrate ai sensi dell’art. 5, comma 1, del Regolamento, su cui è apposta una dichiarazione del negoziatore attestante la sua conformità all’originale informatico conservato nei propri archivi;

• copia analogica del protesto o della constatazione equivalente ovvero del documento attestante la non protestabilità del titolo, su cui è apposta una dichiarazione del negoziatore attestante la sua conformità all’originale informatico conservato nei propri archivi.






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La copia analogica dell’assegno e la copia analogica del protesto/constatazione equivalente, dovranno essere predisposte dagli intermediari sulla base dei prototipi riportati in allegato (cfr. allegato 5). All’interno di tali documenti dovranno essere inserite le seguenti informazioni: • dichiarazione di conformità della copia analogica all’originale informatico presente nei propri

archivi; • immagine fronte e retro dell’assegno e, se applicabile, immagine del protesto/constatazione

equivalente o del documento di non protestabilità; • dati del mancato pagamento:

− Causale (codice e descrizione per esteso); − Data di presentazione al pagamento; − Data di impagato; − Importo non pagato (nel caso di impagato parziale) − Importo pagato tardivamente (laddove presente);

• timbro/firma intermediario e data. La copia analogica dell’immagine dell’assegno conforme all’originale informatico dovrà essere consegnata dal negoziatore a richiesta del legittimo portatore nel momento in cui ha certezza in merito alla conclusione del ciclo di incasso dell’assegno in coerenza con quanto indicato al precedente par. 8.6. Come già anticipato, nei casi in cui il negoziatore dovesse ricevere un messaggio di “Pagato” caratterizzato con motivo operazione “03” dopo aver provveduto all’eventuale rilascio della copia analogia conforme dell’immagine dell’assegno ai sensi dell’art. 15 del Regolamento, dovrà riconoscere i fondi al legittimo portatore previa restituzione di detta copia analogica. Si chiarisce inoltre che qualora il negoziatore dovesse ricevere un messaggio di “conferma impagato” con il quale il trattario/emittente rettifica la causale di esito impagato definitivo precedentemente comunicata, dopo aver provveduto all’eventuale rilascio della copia analogia conforme dell’immagine dell’assegno ai sensi dell’art. 15 del Regolamento, dovrà stornare il messaggio di conferma impagato utilizzando la causale 95 “avvenuta consegna copia conforme”. La copia analogica del protesto o della dichiarazione di non protestabilità dovrà essere consegnata dal negoziatore a ricezione del messaggio di protesto e spese. Si ricorda che tale messaggio è trasmesso dal trattario/emittente entro il 15° giorno lavorativo successivo alla data di compensazione dell’assegno presentato al pagamento. Al comma 2 del citato articolo 15 è inoltre previsto che il negoziatore possa rilasciare in qualunque momento, su richiesta degli aventi diritto, copie semplici, analogiche o informatiche, dell’immagine dell’assegno con le informazioni relative al mancato pagamento, del protesto/constatazione equivalente ovvero del documento attestante la non protestabilità del titolo. Le copie semplici analogiche dovranno essere rilasciate dal negoziatore senza la dichiarazione attestante la conformità all’originale informatico. Sarà cura del negoziatore distinguere opportunamente dette copia analogiche da quelle conformi di cui all’allegato 5. Per quanto riguarda le copie semplici informatiche deve intendersi che nel nuovo scenario operativo le eventuali copie informatiche degli assegni in circolazione devono per definizione intendersi come copie semplici atteso che la copia informatica conforme all’originale cartaceo (da considerarsi come “copia informatica originale”) è quella conservata a norma negli archivi del negoziatore. Con riferimento invece alle comunicazioni alle Autorità nonché ai pubblici ufficiali e alla Banca d’Italia (art. 16 del Regolamento), si chiarisce che restano ferme le modalità rivenienti dalla normativa vigente.






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10. Specifiche tecniche della nuova procedura interbancaria CIT Il presente paragrafo descrive le caratteristiche della nuova procedura CIT facendo rinvio per ulteriori dettagli al documento di specifiche tecniche che viene allegato in bozza alla presente circolare (cfr. allegato 6) unitamente al documento tecnico che descrive la nuova anagrafica procedurale CIT000 (cfr. allegato 7) e allo schema XML dei messaggi di “Presentazione al pagamento” e “Invio immagine” (cfr. allegato 8). Si chiarisce che la documentazione tecnica viene allegata in versione bozza al fine di consentire agli intermediari di avviare le attività implementative nel rispetto del piano dei lavori descritto al successivo par. 12 e che esso non è stato formalmente condiviso con la Banca d’Italia. I contenuti del documento possono tuttavia considerarsi consolidati al netto della messaggistica relativa al protesto/constatazione equivalente/dichiarazione di non protestabilità e di eventuali ulteriori dettagli di minore rilevanza che non si esclude possano subire eventuali modifiche. La CIT si configurerà come una nuova procedura del SITRAD cui gli intermediari potranno aderire in modalità diretta o indiretta, tramite soggetti che svolgono il ruolo di tramite operativo per lo scambio della messaggistica della procedura CIT. Anche ai fini della compensazione delle operazioni gestite in procedura, gli aderenti potranno utilizzare il Sistema di Compensazione BI-COMP (sottosistema Dettaglio) direttamente o tramite altro soggetto (tramite contabile). In coerenza con quanto già illustrato nella descrizione del nuovo processo operativo, la nuova procedura consentirà ai partecipanti, nel diverso ruolo di negoziatore e di trattario/emittente, di gestire le seguenti funzioni: • al negoziatore, di presentare al pagamento gli assegni bancari e circolari (e titoli ad essi

assimilati) negoziati; • al trattario/emittente, di richiedere la trasmissione dell’immagine degli assegni; • al negoziatore, di trasmettere l’immagine degli assegni; • al trattario/emittente, di comunicare al negoziatore l’eventuale esito impagato dei titoli e di

trasmettere le successive ulteriori comunicazioni qualora l’esito impagato non possa considerarsi definitivo: - pagamento dell’assegno; - protesto/dichiarazione di non protestabilità; - conferma di impagato;

• al trattario, di comunicare la costituzione del deposito vincolato e di segnalarne la chiusura ovvero di effettuarne lo svincolo a fronte di apposita richiesta pervenuta dal negoziatore.

Nel definire la nuova procedura CIT si è colta l’occasione per razionalizzare e standardizzare taluni processi attualmente gestiti dagli intermediari tramite altre procedure interbancarie o mediante raccordo bilaterale con la controparte e a tal fine sono stati previsti nell’ambito della nuova procedura i due seguenti messaggi: • “Richiamo” – tale messaggio potrà essere inviato dal negoziatore per richiamare gli assegni

presentati al pagamento al trattario/emittente. Con il medesimo messaggio opportunamente valorizzato, il trattario potrà segnalare al negoziatore l’esito del richiamo. Più precisamente: - se il richiamo è pervenuto entro i termini per la segnalazione dell’esito impagato dell’assegno, il

trattario/emittente dovrà trasmettere il messaggio di impagato recante la motivazione 70 “Assegno richiamato” allo scopo di comunicare che il richiamo ha avuto esito positivo;

- se il richiamo è ricevuto oltre i termini per la segnalazione dell’esito impagato ed il protesto non è ancora stato effettuato, il trattario/emittente dovrà trasmettere il messaggio di esito positivo per dare conto al negoziatore che il richiamo è andato a buon fine e l’iter per la levata del protesto viene bloccato;






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- qualora invece il trattario/emittente non possa dare seguito positivamente alla richiesta di richiamo (ad esempio nel caso in cui sia già stato levato il protesto o sia già stato segnalato l’impagato con causale non protestabile ovvero nel caso di richiamo non di competenza), dovrà trasmettere il messaggio opportunamente valorizzato per comunicare l’esito negativo.

• “Rettifica importo” – tale messaggio potrà essere trasmesso sia dal trattario/emittente che dal negoziatore per segnalare la rettifica dell’importo laddove sia rilevata una incongruenza (a credito o a debito) dovuta ad una incoerenza tra l’importo regolato nel messaggio di presentazione al pagamento e l’importo in lettere indicato sul titolo. Qualora l’incongruenza sia rilevata in fase di invio del messaggio di impagato, la rettifica di importo dovrà essere comunicata solamente di iniziativa del trattario/emittente. Nel caso in cui il trattario/emittente abbia necessità di verificare l’immagine dell’assegno per dare seguito alla rettifica importo – per messaggio ricevuto di iniziativa del negoziatore o su specifica richiesta da parte del cliente traente – potrà farne richiesta mediante il messaggio di richiesta immagine della procedura.

Lo scambio dei messaggi della nuova procedura CIT potrà avvenire con due modalità trasmissive: • modalità File Transfer; • modalità Message Switching. I messaggi di “Presentazione al pagamento”, “Invio immagine” e “Protesto e spese” saranno strutturati secondo lo standard XML nel rispetto dello schema riportato in allegato (cfr. allegato 8)17 e saranno scambiati in modalità trasmissiva File Transfer per consentire l’inclusione dell’immagine nel messaggio. Gli altri messaggi della procedura saranno invece strutturati secondo un tracciato fisso che rispetta le specifiche ad oggi utilizzate per la procedura Check Truncation e le modalità di trasmissione seguiranno le regole che disciplinano il funzionamento del Sistema per la trasmissione telematica di dati (SITRAD), del Sistema di Compensazione BI-COMP (sottosistema Dettaglio), nonché i criteri e le regole generali dello standard RNI. La giornata applicativa è determinata in funzione della modalità trasmissiva e precisamente: • per quanto riguarda la trasmissione mediante File Transfer, la giornata applicativa inizia all’apertura

del servizio (ore 16.00) e termina alle ore 08.00 della giornata solare successiva. Nel corso della giornata applicativa sono previsti due “cut-off time”. Entro il primo “cut-off time” della giornata applicativa di competenza (ore 03:00), il Mittente fa pervenire al proprio Centro Applicativo il file contenente gli assegni. Entro il secondo “cut-off time” (ore 08:00), che corrisponde alla chiusura della giornata applicativa di competenza, sono consegnati ai Riceventi i file provenienti dai Mittenti;

• per quanto riguarda la trasmissione mediante Message Switching, la giornata applicativa inizia con l’apertura del servizio (ore 08.00) e termina alle ore 20.00 dello stesso giorno. Nelle giornate semi-festive la giornata applicativa ha la stessa operatività di una giornata lavorativa feriale (08:00-20:00).

Con riferimento alla giornata applicativa, si evidenziano i seguenti interventi: • il termine della giornata applicativa prevista per lo scambio in modalità File Transfer è fissato alle ore

8:00 del primo giorno solare successivo anziché del primo giorno lavorativo successivo; • il “cut-off time” per la consegna dei file trasmessi in modalità File Transfer al primo Centro

Applicativo è fissato alle ore 3:00 (rispetto alle ore 1:30 attualmente previste per la procedura CHT);

17 L’allegato 8 non contiene lo schema XML del messaggio di “Protesto e spese”. Una volta definita con i pubblici ufficiali

la soluzione per la gestione del protesto in modalità telematica, oltre ad aggiornare il documento di specifiche tecniche (allegato 6) si fornirà versione definitiva e completa anche degli schema XML comprensiva del citato messaggio di “Protesto e spese”.






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• il termine della giornata applicativa in giornate semi-festive per i messaggi scambiati in modalità Message Switching è uniformato a quello previsto in giornate lavorative feriali (ore 20:00 della stessa giornata).

Ai fini dell’indirizzamento del messaggio di presentazione al pagamento nonché di tutti i messaggi che saranno scambiati entro tempistiche tali per cui il destinatario potrebbe essere mutato a fronte di eventuali vicende societarie, il mittente accederà obbligatoriamente alla tabella SPORTCED prima di trasmettere il messaggio stesso. Per il dettaglio dei messaggi in cui è previsto l’accesso a SPORTCED si fa rinvio a quanto espressamente indicato nelle specifiche tecniche di cui all’allegato 6. La tabella sotto riportata riepiloga i messaggi previsti nella nuova procedura e le relative caratteristiche.

Descrizione del messaggio Mittente Termine di invio Tipo messaggio Modalità

trasmissiva

Presentazione al pagamento Negoziatore Contabile File Transfer

Richiesta immagine Trattario/Emittente Informativo Message Switching

Invio immagine Negoziatore Informativo File Transfer

Storno invio immagine18 Trattario/Emittente Informativo Message Switching

Esito impagato Trattario/Emittente

Entro 2 gg. lav. dalla data di compensazione

del messaggio di presentazione al

pagamento

Contabile Message Switching

Pagato Trattario/Emittente



pagamento


Protesto e spese Trattario/Emittente



pagamento

Contabile File Transfer

Conferma impagato assegno non pervenuto Trattario/Emittente



pagamento

Informativo Message Switching

Conferma impagato Trattario/Emittente Entro 15 gg. lav. dalla data di compensazione Informativo Message

Switching

18 A differenza delle modalità ordinariamente previste nei casi di storno tecnico in cui sono utilizzati lo stesso messaggio e

la stessa modalità trasmissiva del messaggio oggetto di storno, il messaggio “Storno invio immagine” sarà introdotto al fine di consentire una maggiore tempestività nella segnalazione dello storno da parte del trattario/emittente. Il messaggio sarà pertanto scambiato in modalità trasmissiva Message Switching in luogo della modalità trasmissiva File Transfer prevista per il messaggio di invio immagine.






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Descrizione del messaggio Mittente Termine di invio Tipo messaggio Modalità

trasmissiva


pagamento

Deposito vincolato Trattario/Emittente o Negoziatore Informativo Message

Switching

Svincolo deposito vincolato Trattario/Emittente

Entro 2 gg. lav. dalla data di richiesta svincolo (senza

controllo da parte dei Centri Applicativi)


Richiamo Negoziatore - Informativo Message Switching

Rettifica importo Trattario/Emittente o Negoziatore - Contabile Message

Switching

11. Levata del protesto o della constatazione equivalente in via telematica Si informa che l’Associazione ha avviato un confronto con il Consiglio del Notariato (CNN) e con la Banca d’Italia per la definizione di soluzioni attraverso le quali gestire il protesto e la constatazione equivalente nonché la dichiarazione di non protestabilità degli assegni presentati al pagamento in forma elettronica. Sulla base delle indicazioni emerse dai competenti organi dell’Associazione, le attività con il CNN proseguiranno con l’obiettivo di definire un accordo che disciplini le modalità e i tempi d’interazione tra intermediari e notai senza prevedere una piattaforma di colloquio strutturata e standardizzata. Questa impostazione guiderà anche l’interazione con le rappresentanze dei segretari comunali e degli ufficiali giudiziari. Per quanto riguarda invece la constatazione equivalente, la Banca d’Italia sta lavorando ad un’iniziativa che prevede la realizzazione di nuovi servizi applicativi che consentiranno agli intermediari di inviare le richieste di dichiarazione sostitutiva del protesto e di acquisire i relativi esiti elaborativi attraverso un’interazione con il sistema della Banca d’Italia in modalità Application to Application (A2A). Le specifiche della soluzione saranno messe a disposizione degli intermediari da parte della Banca d’Italia stessa nel rispetto del piano di rilascio della nuova procedura CIT (e cioè indicativamente entro la fine del mese di aprile 2016 per consentire il completamento delle attività di sviluppo a fine novembre 2016). Con successiva comunicazione si tornerà in argomento per fornire aggiornamenti sullo stato di avanzamento delle attività con le diverse categorie di pubblici ufficiali e per dare indicazioni sulle specifiche tecniche del messaggio interbancario di “Protesto e spese” della nuova procedura CIT.

12. Piano delle attività Di seguito si riporta la pianificazione delle attività necessarie per l’avvio della nuova procedura CIT, anch’essa condivisa con la Banca d’Italia: • come anticipato al paragrafo 3 è fissata al 1° luglio 2016 la data a partire dalla quale gli intermediari

dovranno consegnare alla clientela solo materialità di assegni “a nuovo” (fatta eccezione per i titoli speciali della Banca d’Italia che saranno adeguati ai nuovi requisiti di stampa entro la data di avvio della nuova procedura CIT);

• è previsto il completamento delle attività di sviluppo da parte degli intermediari e dei Centri Applicativi entro la fine del mese di novembre 2016;

• al termine degli sviluppi seguirà una fase di test tra Centri Applicativi e intermediari (anche in logica end-to-end) della durata di 5 mesi complessivi (fine novembre 2016 – fine aprile 2017); rimane ferma la possibilità di anticipare l’avvio della fase di test da parte di quegli intermediari che dovessero eventualmente completare in via anticipata le implementazioni laddove ciò risulti possibile anche da parte dei Centri Applicativi. Si richiama l’attenzione sulla rilevanza che assume lo svolgimento di un’accurata fase di test stante la complessità realizzativa del progetto;

• a partire da maggio 2017 (cioè una volta completate le attività di test) la nuova procedura CIT dovrà essere adottata dagli intermediari nel ruolo di trattario/emittente e in maniera progressiva, entro un periodo complessivo di due mesi, anche nel ruolo di negoziatore. Da maggio 2017 inizieranno ad essere presentati al pagamento mediante la procedura CIT volumi di assegni progressivamente crescenti per giungere ad inizio luglio 2017 alla totalità degli assegni negoziati con la nuova modalità. Durante questa fase di passaggio si intende che gli assegni non trattati mediante la procedura CIT potranno essere presentati mediante procedura Check Truncation o tramite scambio nelle Stanze di compensazione, secondo le regole attualmente vigenti;

• è prevista la dismissione delle attuali procedure Check Truncation ed Esito Elettronico Assegni una volta completata la “migrazione” nella nuova procedura CIT e, quindi, a luglio del 2017. A partire dalla stessa data gli intermediari cesseranno di utilizzare le Stanze di compensazione per lo scambio di assegni migrati nella procedura CIT.

ALLEGATI - Decreto n. 205 del 3 ottobre 2015

- Versione consolidata del Regolamento della Banca d’Italia

- Fac-simili di assegno e tabella di transcodifica dei caratteri

- Schema XMP dei metadati

- Prototipi di copia analogica conforme dell’immagine dell’assegno, del documento di protesto/constatazione equivalente e dell’attestazione di non protestabilità

- Specifiche tecniche della procedura CIT

- Specifiche tecniche dell’anagrafica CIT000

- Schema XML dei messaggi della nuova procedura CIT






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12. Piano delle attività Di seguito si riporta la pianificazione delle attività necessarie per l’avvio della nuova procedura CIT, anch’essa condivisa con la Banca d’Italia: • come anticipato al paragrafo 3 è fissata al 1° luglio 2016 la data a partire dalla quale gli intermediari

dovranno consegnare alla clientela solo materialità di assegni “a nuovo” (fatta eccezione per i titoli speciali della Banca d’Italia che saranno adeguati ai nuovi requisiti di stampa entro la data di avvio della nuova procedura CIT);

• è previsto il completamento delle attività di sviluppo da parte degli intermediari e dei Centri Applicativi entro la fine del mese di novembre 2016;

• al termine degli sviluppi seguirà una fase di test tra Centri Applicativi e intermediari (anche in logica end-to-end) della durata di 5 mesi complessivi (fine novembre 2016 – fine aprile 2017); rimane ferma la possibilità di anticipare l’avvio della fase di test da parte di quegli intermediari che dovessero eventualmente completare in via anticipata le implementazioni laddove ciò risulti possibile anche da parte dei Centri Applicativi. Si richiama l’attenzione sulla rilevanza che assume lo svolgimento di un’accurata fase di test stante la complessità realizzativa del progetto;

• a partire da maggio 2017 (cioè una volta completate le attività di test) la nuova procedura CIT dovrà essere adottata dagli intermediari nel ruolo di trattario/emittente e in maniera progressiva, entro un periodo complessivo di due mesi, anche nel ruolo di negoziatore. Da maggio 2017 inizieranno ad essere presentati al pagamento mediante la procedura CIT volumi di assegni progressivamente crescenti per giungere ad inizio luglio 2017 alla totalità degli assegni negoziati con la nuova modalità. Durante questa fase di passaggio si intende che gli assegni non trattati mediante la procedura CIT potranno essere presentati mediante procedura Check Truncation o tramite scambio nelle Stanze di compensazione, secondo le regole attualmente vigenti;

• è prevista la dismissione delle attuali procedure Check Truncation ed Esito Elettronico Assegni una volta completata la “migrazione” nella nuova procedura CIT e, quindi, a luglio del 2017. A partire dalla stessa data gli intermediari cesseranno di utilizzare le Stanze di compensazione per lo scambio di assegni migrati nella procedura CIT.

ALLEGATI - Decreto n. 205 del 3 ottobre 2015

- Versione consolidata del Regolamento della Banca d’Italia

- Fac-simili di assegno e tabella di transcodifica dei caratteri

- Schema XMP dei metadati

- Prototipi di copia analogica conforme dell’immagine dell’assegno, del documento di protesto/constatazione equivalente e dell’attestazione di non protestabilità

- Specifiche tecniche della procedura CIT

- Specifiche tecniche dell’anagrafica CIT000

- Schema XML dei messaggi della nuova procedura CIT


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GAZZETTA UFFICIALE DELLA REPUBBLICA ITALIANA Serie generale - n. 546-3-2015

53. L’opposto deve costituirsi mediante deposito in cancelleria di memoria difensiva a norma e con le decadenze di cui all’articolo 416 del codice di procedura civile. Se l’opposto intende chiamare un terzo in causa deve, a pena di decadenza, farne dichiarazione nella memoria difensiva.

54. Nel caso di chiamata in causa a norma degli articoli 102, secon-do comma, 106 e 107 del codice di procedura civile, il giudice fi ssa una nuova udienza entro i successivi sessanta giorni, e dispone che siano notifi cati al terzo, ad opera delle parti, il provvedimento nonché il ricor-so introduttivo e l’atto di costituzione dell’opposto, osservati i termini di cui al comma 52.

55. Il terzo chiamato deve costituirsi non meno di dieci giorni pri-ma dell’udienza fi ssata, depositando la propria memoria a norma del comma 53.

56. Quando la causa relativa alla domanda riconvenzionale non è fondata su fatti costitutivi identici a quelli posti a base della domanda principale il giudice ne dispone la separazione.

57. All’udienza, il giudice, sentite le parti, omessa ogni formali-tà non essenziale al contraddittorio, procede nel modo che ritiene più opportuno agli atti di istruzione ammissibili e rilevanti richiesti dalle parti nonché disposti d’uffi cio, ai sensi dall’articolo 421 del codice di procedura civile, e provvede con sentenza all’accoglimento o al rigetto della domanda, dando, ove opportuno, termine alle parti per il deposito di note difensive fi no a dieci giorni prima dell’udienza di discussione. La sentenza, completa di motivazione, deve essere depositata in can-celleria entro dieci giorni dall’udienza di discussione. La sentenza è provvisoriamente esecutiva e costituisce titolo per l’iscrizione di ipo-teca giudiziale.

58. Contro la sentenza che decide sul ricorso è ammesso reclamo davanti alla corte d’appello. Il reclamo si propone con ricorso da depo-sitare, a pena di decadenza, entro trenta giorni dalla comunicazione, o dalla notifi cazione se anteriore.

59. Non sono ammessi nuovi mezzi di prova o documenti, salvo che il collegio, anche d’uffi cio, li ritenga indispensabili ai fi ni della de-cisione ovvero la parte dimostri di non aver potuto proporli in primo grado per causa ad essa non imputabile.

60. La corte d’appello fi ssa con decreto l’udienza di discussione nei successivi sessanta giorni e si applicano i termini previsti dai commi 51, 52 e 53. Alla prima udienza, la corte può sospendere l’effi cacia della sentenza reclamata se ricorrono gravi motivi. La corte d’appello, sentite le parti, omessa ogni formalità non essenziale al contraddittorio, proce-de nel modo che ritiene più opportuno agli atti di istruzione ammessi e provvede con sentenza all’accoglimento o al rigetto della domanda, dando, ove opportuno, termine alle parti per il deposito di note difensive fi no a dieci giorni prima dell’udienza di discussione. La sentenza, com-pleta di motivazione, deve essere depositata in cancelleria entro dieci giorni dall’udienza di discussione.

61. In mancanza di comunicazione o notifi cazione della sentenza si applica l’articolo 327 del codice di procedura civile.

62. Il ricorso per cassazione contro la sentenza deve essere propo-sto, a pena di decadenza, entro sessanta giorni dalla comunicazione del-la stessa, o dalla notifi cazione se anteriore. La sospensione dell’effi cacia della sentenza deve essere chiesta alla corte d’appello, che provvede a norma del comma 60.

63. La Corte fi ssa l’udienza di discussione non oltre sei mesi dalla proposizione del ricorso.

64. In mancanza di comunicazione o notifi cazione della sentenza si applica l’articolo 327 del codice di procedura civile.

65. Alla trattazione delle controversie regolate dai commi da 47 a 64 devono essere riservati particolari giorni nel calendario delle udienze.

66. I capi degli uffi ci giudiziari vigilano sull’osservanza della di-sposizione di cui al comma 65.

67. I commi da 47 a 66 si applicano alle controversie instaurate successivamente alla data di entrata in vigore della presente legge.

68. I capi degli uffi ci giudiziari vigilano sull’osservanza della di-sposizione di cui al comma 67.”.

15G00037

MINISTERO DELL’ECONOMIAE DELLE FINANZE

DECRETO 3 ottobre 2014 , n. 205 .

Regolamento recante presentazione al pagamento in for-ma elettronica degli assegni bancari e circolari.

IL MINISTRO DELL’ECONOMIAE DELLE FINANZE

Visto il regio decreto 21 dicembre 1933, n. 1736; Visto l’articolo 8, comma 7, lett. d) , decreto-legge

13 maggio 2011, n. 70, convertito, con modifi cazioni, dalla legge 12 luglio 2011, n. 106, di seguito “Decreto legge”, che prevede che con regolamento emanato, ai sensi dell’articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400, il Ministro dell’economia e delle fi nanze, sentita la Banca d’Italia, disciplini le modalità attuative delle disposizioni di cui alle precedenti lettere b) e c) ;

Vista la lett. b) dell’articolo 8, comma 7, del decre-to sopraccitato che dispone modifi che al regio decre-to 21 dicembre 1933, n. 1736, prevedendo che l’asse-gno bancario possa essere presentato al pagamento sia in forma cartacea che elettronica; che il protesto o la constatazione equivalente possano essere effettuati in forma elettronica sull’assegno presentato al pagamento in forma elettronica; che l’assegno circolare possa es-sere presentato al pagamento sia in forma cartacea che elettronica;

Vista la lett. c) , dell’articolo 8, comma 7 del decreto sopraccitato che dispone modifi che al regio decreto 21 di-cembre 1933, n. 1736, prevedendo che le copie informa-tiche di assegni cartacei sostituiscono ad ogni effetto di legge gli originali da cui sono tratte se la loro conformità all’originale è assicurata dalla banca negoziatrice me-diante l’utilizzo della propria fi rma digitale e nel rispetto delle disposizioni attuative e delle regole tecniche dettate dal presente regolamento;

Vista la lett. e) , dell’articolo 8, comma 7, del decreto sopraccitato che dispone modifi che al regio decreto 21 di-cembre 1933, n. 1736, prevedendo l’emanazione da parte della Banca d’Italia, entro 12 mesi dall’emanazione del presente regolamento, di regole tecniche volte a comple-tare il quadro normativo di riferimento;

Visto il decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82 e successive modifi che e integrazioni recante il Codice dell’amministrazione digitale;

Visto il decreto del Presidente del Consiglio dei mini-stri 3 dicembre 2013, recante “Regole tecniche in mate-ria di sistema di conservazione ai sensi degli articoli 20, commi 3 e 5 -bis , 23 -ter , comma 4, 43, commi 1 e 3, 44, 44 -bis e 71, comma 1, del Codice dell’amministrazione digitale;


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Visto il decreto del Presidente del Consiglio dei mini-stri 22 febbraio 2013, recante “Regole tecniche in materia di generazione, apposizione e verifi ca delle fi rme elettro-niche avanzate, qualifi cate e digitali, ai sensi degli articoli 20, comma 3, 24, comma 4, 28, comma 3, 32, comma 3, lettera b) , 35, comma 2, 36, comma 2, e 71, comma 1, del Codice dell’amministrazione digitale;

Visto l’articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;

Viste le note n. 43840 del 4 giugno 2013 e n. 20336 dell’8 marzo 2014 del Ministero dell’economia e delle fi nanze con cui si è provveduto a richiedere il parere di Banca d’Italia sulla bozza di regolamento in oggetto;

Visto il parere positivo espresso dalla Banca d’Italia con note n. 0715595/13 del 29 luglio 2013 e n. 0365986/14 del 4 aprile 2014;

Udito il parere del Consiglio di Stato, espresso dalla Sezione consultiva per gli atti normativi nell’adunanza del 21 novembre 2013;

Vista la nota n. 5261 del 22 aprile 2014, con la quale lo schema di regolamento è stato comunicato al Presidente del Consiglio dei ministri;

ADOTTA

il seguente regolamento:

Art. 1.

Defi nizioni

1. Nel presente regolamento, si intende per: a) “legge assegni”: il regio decreto 21 dicembre

1933, n. 1736; b) “CAD”: il decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82

e successive modifi che e integrazioni recante il Codice dell’amministrazione digitale;

c) “regolamento della Banca d’Italia”: il regolamen-to di cui all’articolo 8, comma 7, lett. e) , del decreto-leg-ge 13 maggio 2011, n. 70, convertito, con modifi cazioni, dalla legge 12 luglio 2011, n. 106;

d) “negoziatore”: la banca, o altro soggetto abilitato alla negoziazione, a cui l’assegno è girato per l’incasso;

e) “trattario”: la banca, o altro soggetto abilitato, presso cui è detenuto il conto di traenza dell’assegno;

f) “emittente”: la banca, o altro soggetto abilitato, che ha emesso l’assegno circolare per una somma dispo-nibile presso la banca stessa al momento dell’emissione;

g) “immagine dell’assegno”: copia per immagine dell’assegno, su supporto informatico, di cui all’artico-lo 1, comma 1, lettera i -ter ) del CAD, conforme all’origi-nale cartaceo ai sensi di quanto previsto dall’articolo 66 della legge assegni.

Art. 2. Presentazione in forma elettronica dell’assegno

1. Ai sensi dell’articolo 31, ultimo comma, della legge assegni, il negoziatore può presentare l’assegno al paga-mento in forma elettronica secondo quanto previsto dal regolamento della Banca d’Italia.

2. Ai fi ni del comma 1, si ha presentazione in for-ma elettronica quando il trattario o l’emittente ricevo-no dal negoziatore l’immagine dell’assegno unitamente alle informazioni previste dal regolamento della Banca d’Italia.

3. Ai fi ni del comma 1, si ha altresì presentazione in forma elettronica quando – nei casi e in conformità a quanto stabilito dal regolamento della Banca d’Italia – il trattario o l’emittente ricevono dal negoziatore le infor-mazioni previste dal medesimo regolamento.

4. Gli assegni girati per l’incasso l’ultimo giorno utile, secondo quanto previsto dall’articolo 32 della legge asse-gni, possono essere presentati al pagamento dal negozia-tore solo con la modalità di cui al comma 2.

Art. 3. Tempi

1. Il negoziatore presenta l’assegno al pagamento al trattario o all’emittente non oltre il giorno lavorativo successivo a quello in cui l’assegno gli è stato girato per l’incasso.

2. Nel caso di presentazione eseguita secondo le moda-lità di cui all’articolo 2, comma 3, il negoziatore, al fi ne di consentire controlli di regolarità del titolo, è tenuto a trasmettere al trattario o all’emittente, su richiesta di que-sti ultimi, l’immagine dell’assegno non oltre il giorno la-vorativo successivo a quello di presentazione.

3. Resta fermo quanto previsto dall’articolo 120 del de-creto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 (Testo Unico Bancario).

Art. 4. Protesto e constatazione equivalente

1. In caso di mancato pagamento di un assegno pre-sentato al pagamento in forma elettronica, il protesto o la constatazione equivalente possono essere richiesti esclu-sivamente in via telematica secondo le regole defi nite nel regolamento della Banca d’Italia.

2. Nei casi di cui al comma 1, il pubblico uffi ciale o la Banca d’Italia effettuano rispettivamente il protesto o la constatazione equivalente esclusivamente sulla base dell’immagine dell’assegno e delle informazioni ricevute in via telematica.

3. Il portatore riceve, secondo le regole defi nite nel re-golamento della Banca d’Italia, copia degli assegni pre-sentati al pagamento in forma elettronica e degli even-tuali documenti elettronici che ne attestano il mancato pagamento.


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4. Il regolamento della Banca d’Italia può prevedere che per cause di forza maggiore gli adempimenti di cui ai commi 1 e 2 vengano posti in essere con modalità diverse da quella telematica.

5. Il regolamento della Banca d’Italia può dettare di-sposizioni per consentire il protesto o la constatazione equivalente in forma elettronica anche per gli assegni presentati al pagamento in forma cartacea.

Art. 5.

Sicurezza

1. Le banche e gli altri soggetti abilitati adottano presi-di in grado di garantire la sicurezza e la correttezza della presentazione in forma elettronica dell’assegno al paga-mento secondo quanto disciplinato dal regolamento della Banca d’Italia.

2. Con il regolamento della Banca d’Italia possono es-sere defi niti requisiti uniformi relativi ai moduli cartacei di assegno al fi ne di garantire la sicurezza e la correttezza del processo di acquisizione e trasmissione dell’immagi-ne dell’assegno in forma elettronica.

Art. 6.

Dematerializzazione e conservazione degli assegni

1. Ai sensi di quanto previsto dall’articolo 66, com-ma 2, della legge assegni, il negoziatore, sotto la propria ed esclusiva responsabilità, può incaricare soggetti terzi di effettuare la trasformazione in forma elettronica degli assegni cartacei, generando l’immagine dell’assegno.

2. Il negoziatore garantisce che i soggetti di cui al com-ma 1 dispongano della competenza, della capacità e delle autorizzazioni richieste dalla legge, nonché dei requisi-ti eventualmente previsti dal regolamento della Banca d’Italia, per esercitare in maniera professionale e affi da-bile le attività di cui al comma 1. Tali soggetti svolgono le predette attività nel rispetto degli standard nazionali e internazionali di riferimento e in conformità con quanto previsto dal CAD e dalle regole tecniche dettate per l’at-tuazione dello stesso.

3. Il regolamento della Banca d’Italia può dettare di-sposizioni volte a disciplinare le caratteristiche dell’atti-vità di trasformazione in forma elettronica degli assegni cartacei, svolta dal negoziatore ovvero dai soggetti terzi di cui al comma 1 nonché i requisiti di cui al comma 2 che tali soggetti devono possedere.

4. L’immagine degli assegni e, ove previsto, le infor-mazioni di cui all’articolo 2 commi 2 e 3 sono conservate in conformità con quanto previsto dal CAD e dalle regole tecniche dettate per l’attuazione dello stesso.

5. Fatti salvi i casi eventualmente stabiliti dal regola-mento della Banca d’Italia, gli assegni cartacei sono con-servati per un periodo di sei mesi dallo spirare del termine di presentazione.

6. Il regolamento della Banca d’Italia può prevedere l’utilizzo di uno specifi co tipo di fi rma elettronica ai sensi di quanto previsto dal CAD e dalle regole tecniche dettate per l’attuazione dello stesso.

Art. 7.

Disposizioni di attuazione

1. Il regolamento della Banca d’Italia detta le regole tecniche per l’attuazione del presente regolamento.

Art. 8.

Entrata in vigore

1. Il presente regolamento entra in vigore il giorno del-la sua pubblicazione nella Gazzetta Uffi ciale della Repub-blica italiana.

2. Le modifi che apportate alla legge assegni entrano in vigore il quindicesimo giorno successivo alla pubblica-zione nella Gazzetta Uffi ciale della Repubblica del rego-lamento della Banca d’Italia.

3. Il regolamento della Banca d’Italia può prevedere adeguate modalità temporali per l’effi cacia delle norme in esso contenute aventi impatti implementativi rilevanti per gli operatori.

Il presente regolamento sarà trasmesso ai competenti organi di controllo per la registrazione.

Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito nella Raccolta uffi ciale degli atti normativi della Repubblica italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo osservare.

Roma, 3 ottobre 2014

Il Ministro: PADOAN Visto, il Guardasigilli: ORLANDO

Avvertenza: Il presente atto non è soggetto al visto di controllo preventivo di legittimità da parte della Corte dei conti, articolo 3, comma 13, legge 14 gennaio 1994, n. 20.

AVVERTENZA:

Il testo delle note qui pubblicato è stato redatto dall’amministrazio-ne competente per materia, ai sensi dell’art.10, comma 3, del testo unico delle disposizioni sulla promulgazione delle leggi, sull’emanazione dei decreti del Presidente della Repubblica e sulle pubblicazioni uffi cia-li della Repubblica italiana, approvato con D.P.R. 28 dicembre 1985, n. 1092, al solo fi ne di facilitare la lettura delle disposizioni di legge alle quali è operato il rinvio. Restano invariati il valore e l’effi cacia degli atti legislativi qui trascritti. Note alle premesse:

Il regio decreto 21 dicembre 1933, n. 1736 (Disposizioni sull’asse-gno bancario, sull’assegno circolare e su alcuni titoli speciali dell’Istitu-to di emissione, del Banco di Napoli e del Banco di Sicilia) è pubblicato nella Gazzetta Uffi ciale 29 dicembre 1933, n. 300.


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Si riporta il testo del comma 7 dell’articolo 8 del decreto-legge 13 maggio 2011, n. 70 (Semestre Europeo - Prime disposizioni urgen-ti per l’economia), convertito, con modifi cazioni, dalla legge 12 luglio 2011, n. 106:

“7. Per allineare allo standard europeo l’esercizio del credito sono apportate le seguenti modifi che:

a) l’articolo 20, comma 1, del decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 11, è sostituito dal seguente:

“1. Il prestatore di servizi di pagamento del pagatore assicu-ra che dal momento della ricezione dell’ordine l’importo dell’opera-zione venga accreditato sul conto del prestatore di servizi di pagamen-to del benefi ciario entro la fi ne della giornata operativa successiva. Fino al 1° gennaio 2012 le parti di un contratto per la prestazione di servizi di pagamento possono concordare di applicare un termine di esecuzione diverso da quello previsto dal primo periodo ovvero di fare riferimento al termine indicato dalle regole stabilite per gli strumenti di pagamento dell’area unica dei pagamenti in euro che non può co-munque essere superiore a tre giornate operative. Per le operazioni di pagamento disposte su supporto cartaceo, i termini massimi di cui ai periodi precedenti possono essere prorogati di una ulteriore giornata operativa.”;

b) al regio decreto 21 dicembre 1933, n. 1736, sono apportate le seguenti modifi che:

1) all’articolo 31 è aggiunto, in fi ne, il seguente comma: «L’assegno bancario può essere presentato al pagamento, anche nel caso previsto dall’articolo 34, in forma sia cartacea sia elettronica.»;

2) il numero 3) del primo comma dell’ articolo 45 è sostituito dal seguente: «3) con dichiarazione della Banca d’Italia, quale gestore delle stanze di compensazione o delle attività di compensazione e di regolamento delle operazioni relative agli assegni, attestante che l’as-segno bancario, presentato in forma elettronica, non è stato pagato.»;

3) all’articolo 61 è aggiunto, in fi ne, il seguente comma: «Il protesto o la constatazione equivalente possono essere effettuati in forma elettronica sull’assegno presentato al pagamento in forma elettronica.»;

4) all’articolo 86, primo comma, è aggiunto, in fi ne, il se-guente periodo: “All’assegno circolare si applica altresì la disposizione dell’assegno bancario di cui all’articolo 31, terzo comma.”;

c) all’articolo 66 del regio decreto 21 dicembre 1933, n. 1736, è aggiunto, in fi ne, il seguente comma:

«Le copie informatiche di assegni cartacei sostituiscono ad ogni effetto di legge gli originali da cui sono tratte se la loro conformi-tà all’originale è assicurata dalla banca negoziatrice mediante l’utilizzo della propria fi rma digitale e nel rispetto delle disposizioni attuative e delle regole tecniche dettate ai sensi dell’ articolo 8, comma 7, lettere d) ed e) , del decreto-legge 13 maggio 2011, n. 70»;

d) con regolamento emanato, ai sensi dell’articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400, entro 12 mesi dalla data di entrata in vigore del presente decreto, il Ministro dell’Economia e delle Finanze, sentita la Banca d’Italia, disciplina le modalità attuative delle disposi-zioni di cui alle precedenti lettere b) e c) ;

e) la Banca d’Italia, entro 12 mesi dall’emanazione del regola-mento di cui alla lettera d) , disciplina con proprio regolamento le regole tecniche per l’applicazione delle disposizioni di cui alle precedenti let-tere e del regolamento ministeriale;

f) le modifi che apportate al regio decreto 21 dicembre 1933, n. 1736, dalla lettera b) del presente comma entrano in vigore il quin-dicesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta Uffi cia-le della Repubblica del regolamento della Banca d’Italia di cui alla lettera e) ;

f -bis ) dopo il comma 3 dell’articolo 8 della legge 15 dicembre 1990, n. 386, e successive modifi cazioni, è inserito il seguente:

«3 -bis . L’autenticazione di cui al comma 3 del presente artico-lo è effettuata ai sensi dell’articolo 21, comma 2, del testo unico di cui al decreto del Presidente della Repubblica 28 dicembre 2000, n. 445. L’au-tenticazione deve essere rilasciata gratuitamente, tranne i previsti diritti, nella stessa data della richiesta, salvo motivato diniego»”.

Si riporta il testo del comma 3 dell’articolo 17 della legge 23 ago-sto 1988, n. 400 (Disciplina dell’attività di Governo e ordinamento della Presidenza del Consiglio dei Ministri):

“3. Con decreto ministeriale possono essere adottati rego-lamenti nelle materie di competenza del ministro o di autorità sot-tordinate al ministro, quando la legge espressamente conferisca tale potere. Tali regolamenti, per materie di competenza di più ministri, possono essere adottati con decreti interministeriali, ferma restando la necessità di apposita autorizzazione da parte della legge. I regolamenti ministeriali ed interministeriali non possono dettare norme contrarie a quelle dei regolamenti emanati dal Governo. Essi debbono essere comunicati al Presidente del Consiglio dei ministri prima della loro emanazione.”.

Il decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82 (Codice dell’amministra-zione digitale) è pubblicato nella Gazzetta Uffi ciale 16 maggio 2005, n. 112, S.O.

Il DPCM 3 dicembre 2013 (Regole tecniche in materia di siste-ma di conservazione ai sensi degli articoli 20, commi 3 e 5 -bis , 23 -ter , comma 4, 43, commi 1 e 3, 44, 44 -bis e 71, comma 1, del Codice ell’amministrazione digitale di cui al decreto legislativo n. 82 del 2005) è pubblicato nella Gazz. Uff. 12 marzo 2014, n. 59, S.O.

Il DPCM 22 febbraio 2013 (Regole tecniche in materia di gene-razione, apposizione e verifi ca delle fi rme elettroniche avanzate, qua-lifi cate e digitali, ai sensi degli articoli 20, comma 3, 24, comma 4, 28, comma 3, 32, comma 3, lettera b) , 35, comma 2, 36, comma 2, e 71) è pubblicato nella Gazzetta Uffi ciale 21 maggio 2013, n. 117.

Note all’art. 1:

Per il riferimento al testo del Regio Decreto n. 1736 del 1933 veda-si nelle Note alle premesse.

Per il riferimento al testo del decreto legislativo n. 82 del 2005 vedasi nelle Note alle premesse.

Per il riferimento al testo del comma 7 dell’articolo 8 del decreto-legge n. 70 del 2011 vedasi nelle Note alle premesse.

Si riporta il testo vigente dell’articolo 66 del citato Regio Decreto n. 1736 del 1933:

“Art. 66. — Ad eccezione degli assegni bancari al portatore, qual-siasi assegno bancario, emesso in un paese e pagabile in un altro paese oppure in una parte d’oltre mare dello stesso paese o viceversa, oppure emesso e pagabile nella stessa o in diverse parti d’oltre mare dello stesso paese, può essere emesso in diversi esemplari (duplicati). Se un assegno bancario è emesso in diversi duplicati, questi possono essere numerati nel contesto di ciascun titolo; in difetto, si considerano come altrettanti assegni bancari distinti.

Le copie informatiche di assegni cartacei sostituiscono ad ogni ef-fetto di legge gli originali da cui sono tratte se la loro conformità all’ori-ginale è assicurata dalla banca negoziatrice mediante l’utilizzo della propria fi rma digitale e nel rispetto delle disposizioni attuative e delle regole tecniche dettate ai sensi dell’ articolo 8, comma 7, lettere d) ed e) , del decreto-legge 13 maggio 2011, n. 70.”.

Note all’art. 2:

Si riporta il testo vigente degli articoli 31 e 32 del citato Regio Decreto n. 1736 del 1933:

“Art. 31. — L’assegno bancario è pagabile a vista. Ogni contraria disposizione si ha per non scritta.

L’assegno bancario presentato al pagamento prima del giorno in-dicato come data d’emissione è pagabile nel giorno di presentazione.”.

“Art. 32. — L’assegno bancario deve essere presentato al paga-mento nel termine di otto giorni se è pagabile nello stesso comune in cui fu emesso; di quindici giorni se pagabile in altro comune della Repubblica; di trenta giorni se è pagabile nei territori comunque sog-getti alla sovranità italiana compresi nel bacino del Mediterraneo; di sessanta giorni se è pagabile negli altri territori soggetti alla sovranità italiana.


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L’assegno bancario emesso in un paese diverso da quello nel quale è pagabile deve essere presentato entro il termine di venti giorni o di ses-santa giorni, a seconda che il luogo di emissione e quello di pagamento siano nello stesso o in diversi continenti.

A questo effetto gli assegni bancari emessi in un paese d’Europa e pagabili in un paese litoraneo del Mediterraneo o viceversa sono con-siderati come assegni bancari emessi e pagabili nello stesso continente.

I termini suddetti decorrono dal giorno indicato nell’assegno ban-cario come data d’emissione.”.

Note all’art. 3:

Si riporta il testo vigente dell’articolo 120 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 (Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”:

“Art. 120. (Decorrenza delle valute e calcolo degli interessi). — 01. Il titolare del conto corrente ha la disponibilità economica delle somme relative agli assegni circolari o bancari versati sul suo conto, rispettivamente emessi da o tratti su una banca insediata in Italia, entro i quattro giorni lavorativi successivi al versamento.

1. Gli interessi sul versamento di assegni presso una banca sono conteggiati fi no al giorno del prelevamento e con le seguenti valute:

a) dal giorno in cui è effettuato il versamento, per gli assegni circolari emessi dalla stessa banca e per gli assegni bancari tratti sulla stessa banca presso la quale è effettuato il versamento;

b) per gli assegni diversi da quelli di cui alla lettera a) , dal gior-no lavorativo successivo al versamento, se si tratta di assegni circolari

emessi da una banca insediata in Italia, e dal terzo giorno lavorativo successivo al versamento, se si tratta di assegni bancari tratti su una banca insediata in Italia.

1 -bis . Il CICR può stabilire termini inferiori a quelli previsti nei commi 1 e 1 -bis in relazione all’evoluzione delle procedure telematiche disponibili per la gestione del servizio di incasso degli assegni.

2. Il CICR stabilisce modalità e criteri per la produzione di interes-si nelle operazioni poste in essere nell’esercizio dell’attività bancaria, prevedendo in ogni caso che:

a) nelle operazioni in conto corrente sia assicurata, nei confronti della clientela, la stessa periodicità nel conteggio degli interessi sia de-bitori sia creditori;

b) gli interessi periodicamente capitalizzati non possano produr-re interessi ulteriori che, nelle successive operazioni di capitalizzazione, sono calcolati esclusivamente sulla sorte capitale.

3. Per gli strumenti di pagamento diversi dagli assegni circolari e bancari restano ferme le disposizioni sui tempi di esecuzione, data va-luta e disponibilità di fondi previste dagli articoli da 19 a 23 del decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 11.”.

Note all’art. 6:

Per il riferimento al testo del comma 2 dell’articolo 66 del citato Regio Decreto n. 1736 del 1933 vedasi nelle Note all’art. 1.

15G00033

DECRETI PRESIDENZIALI DECRETO DEL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA 20 gennaio 2015 .

Concessione di onorifi cenze dell’Ordine della «Stella d’Italia» nei gradi di Grande Uffi ciale.

IL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA PRESIDENTE DELL’ORDINE DELLA “STELLA D’ITALIA”

Visto l’art. 87 della Costituzione; Visto il decreto legislativo 9 marzo 1948, n. 812; Vista la legge 3 febbraio 2011, n. 13, recante Modifi che ed integrazioni al decreto legislativo 9 marzo 1948,

n. 812; Visto il decreto del Presidente della Repubblica 15 novembre 2011, n. 221, recante Regolamento di esecuzione

della legge 3 febbraio 2011, n. 13; Sentito il Consiglio dell’Ordine; Su proposta del Ministro degli affari esteri;

E M A N A il seguente decreto:

Art. 1.

È conferita l’Onorifi cenza Grande Uffi ciale dell’Ordine della “Stella d’Italia”, con facoltà di fregiarsi delle inse-gne dell’Ordine, alle seguenti persone:


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Regolamento ex art. 8, comma 7, lett. e), decreto legge 13 maggio 2011, n. 70, convertito dalla legge 12 luglio 2011, n. 106.


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IL DIRETTORIO DELLA BANCA D’ITALIA

Visto il regio decreto 21 dicembre 1933, n. 1736 e successive modifiche e integrazioni (“Legge assegni”);

Visto il decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82 e successive modifiche e integrazioni recante il Codice dell’amministrazione digitale (CAD);

Visto l’articolo 8, comma 7, lett. b) del decreto legge 13 maggio 2011, n. 70, convertito dalla legge 12 luglio 2011, n. 106, che dispone modifiche al regio decreto 21 dicembre 1933, n. 1736, prevedendo che: a) l’assegno bancario possa essere presentato al pagamento sia in forma cartacea che elettronica; b) il protesto o la constatazione equivalente possano essere effettuati in forma elettronica sull’assegno presentato al pagamento in forma elettronica; c) l’assegno circolare possa essere presentato al pagamento sia in forma cartacea che elettronica;

Visto l’articolo 8, comma 7, lett. c) del decreto legge sopracitato che prevede che le copie informatiche di assegni cartacei sostituiscono, ad ogni effetto di legge, gli originali da cui sono tratte se la loro conformità all’originale è assicurata dalla banca negoziatrice mediante l’utilizzo della propria firma digitale e nel rispetto delle disposizioni attuative e delle regole tecniche emanate rispettivamente dal Ministero dell’economia e delle finanze e dalla Banca d’Italia;

Visto l’articolo 8, comma 7, lett. e) del decreto legge sopracitato che prevede l’emanazione da parte della Banca d’Italia, entro 12 mesi dall’emanazione del regolamento ministeriale, di regole tecniche per l’applicazione delle norme primarie e secondarie sopracitate;

Visto il decreto del Presidente del Consiglio dei Ministri (DPCM) del 22 febbraio 2013 recante “Regole tecniche in materia di generazione, apposizione e verifica delle firme elettroniche avanzate, qualificate e digitali, ai sensi degli articoli 20, comma 3, 24, comma 4, 28, comma 3, 32, comma 3, lettera b), 35, comma 2, 36, comma 2, e 71, comma 1, del Codice dell’amministrazione digitale”;

Visto il decreto del Presidente del Consiglio dei Ministri (DPCM) del 3 dicembre 2013 recante “Regole tecniche in materia di sistema di conservazione ai sensi degli articoli 20, commi 3 e 5-bis, 23-ter, comma 4, 43, commi 1 e 3, 44, 44-bis e 71, comma 1, del Codice dell’amministrazione digitale”;

Visto il decreto del Ministero dell’economia e delle finanze del 3 ottobre 2014, n. 205, “Regolamento recante presentazione al pagamento in forma elettronica degli assegni bancari e circolari”, emanato ai sensi dell’articolo 8, comma 7, lett. d) del decreto legge sopracitato in attuazione delle disposizioni di cui all’articolo 8, comma 7, lett. b) e c) del medesimo decreto legge;

Visto il decreto del Presidente del Consiglio dei Ministri (DPCM) del 13 novembre 2014 recante “Regole tecniche in materia di formazione, trasmissione, copia, duplicazione, riproduzione e validazione temporale dei documenti informatici nonché di formazione e conservazione dei documenti informatici delle pubbliche amministrazioni ai sensi degli articoli 20, 22, 23-bis, 23-ter, 40, comma 1, 41, e 71, comma 1, del Codice dell’amministrazione digitale”;

ADOTTA


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ai sensi dell’articolo 8, comma 7, lett. e) del decreto legge 13 maggio 2011, n. 70, convertito dalla legge 12 luglio 2011, n. 106

il seguente Regolamento

SEZIONE I – Definizioni ed ambito di applicazione

Art. 1 (Definizioni)

Nel presente regolamento (di seguito “Regolamento”), si intende per: a) “Allegato tecnico”: insieme delle indicazioni tecnico-operative che costituiscono parte

integrante del Regolamento; b) “emittente”: la banca, o altro soggetto abilitato, che ha emesso l’assegno circolare per una

somma disponibile presso la banca stessa al momento dell’emissione; nel Regolamento il termine emittente è utilizzato anche con riferimento ai vaglia postali e ai titoli speciali della Banca d’Italia;

c) “immagine dell’assegno”: copia per immagine dell’assegno, su supporto informatico – di cui all’articolo 1, comma 1, lettera i-ter) del CAD – la cui conformità all’originale cartaceo è assicurata dal negoziatore mediante l’utilizzo della propria firma digitale in coerenza con quanto previsto dall’articolo 66 della Legge assegni;

d) “intermediari”: i soggetti di cui alle lettere b), e) e f);

e) “negoziatore”: la banca, o altro soggetto abilitato alla negoziazione, a cui l’assegno è girato per l’incasso;

f) “trattario”: la banca, o altro soggetto abilitato, presso cui è detenuto il conto di traenza dell’assegno.

Art. 2

(Ambito di applicazione)

1. Il Regolamento si applica agli intermediari che si avvalgono della facoltà di cui all’articolo 31,

comma 3 della Legge assegni con riferimento ai seguenti titoli (di seguito anche “assegni” o “assegno”): assegni bancari, assegni circolari, assegni postali, vaglia postali e titoli speciali della Banca d’Italia.

2. I titoli di cui al comma precedente devono essere denominati in euro, tratti su o emessi da una

filiale italiana di banca italiana o di banca estera, negoziati sul territorio della Repubblica italiana. Sulla base di un accordo tra gli intermediari, e nel rispetto di ogni altra norma applicabile, le disposizioni del presente Regolamento possono, laddove compatibili, essere applicate anche a titoli in euro tratti, emessi o negoziati al di fuori del territorio della Repubblica italiana.

3. Le disposizioni di cui alle sezioni II, IV, V e VI del Regolamento possono applicarsi, in quanto

compatibili, anche ai titoli presentati al pagamento in forma cartacea direttamente al trattario o all’emittente in quanto in tali casi il negoziatore coincide con il trattario o l’emittente.


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SEZIONE II – Dematerializzazione e conservazione sostitutiva

Art. 3 (Generazione dell’immagine dell’assegno)

1. Il negoziatore genera l’immagine dell’assegno assicurando, mediante apposizione della propria

firma digitale, la conformità dell’immagine all’originale cartaceo, nel rispetto di quanto previsto nell’Allegato tecnico (capitoli 1 e 2). La firma digitale deve essere imputabile al negoziatore e deve essere apposta da un soggetto che per tale attività può impegnare il negoziatore.

2. Il processo di generazione dell’immagine assicura che il titolo cartaceo venga utilizzato una

sola volta per generare una sola immagine avente valore ai fini della presente disciplina; il processo garantisce altresì la conformità dell’immagine dell’assegno all’originale cartaceo.

3. In accordo tra loro e d’intesa con la Banca d’Italia, gli intermediari definiscono le procedure da

seguire nel caso in cui non sia possibile generare un’immagine che consenta al negoziatore di assicurare, ai sensi del comma 1, la conformità della stessa all’originale cartaceo.

Art. 4

(Conservazione dell’immagine dell’assegno)

1. L’immagine dell’assegno è conservata a cura del negoziatore per i termini previsti dalla legge. 2. La conservazione è effettuata in conformità alle regole tecniche e organizzative di cui ai DPCM

del 3 dicembre 2013 e del 13 novembre 2014 e successive modifiche e integrazioni, nel rispetto di quanto previsto nell’Allegato tecnico (capitolo 3) e con modalità tali da garantire per tutto il periodo di conservazione l’accessibilità e l’utilizzabilità dell’immagine dell’assegno.

Art. 5

(Registrazione su supporto informatico) 1. Il negoziatore registra su supporto informatico, con modalità idonee a garantire la non

modificabilità e la piena tracciabilità, tutti gli eventi caratterizzanti la vita dell’assegno, nonché i dati di cui all’articolo 8 del Regolamento (Allegato tecnico, capitolo 4).

2. Il trattario o l’emittente registrano su supporto informatico, con modalità idonee a garantire la non modificabilità e la piena tracciabilità, gli eventi di cui all’articolo 7, comma 5 e agli articoli 11, 12 e 13.

Art. 6

(Conservazione e disponibilità dei titoli cartacei)

1. L’assegno cartaceo è conservato dal negoziatore per sei mesi dallo spirare del termine di presentazione. Durante tale periodo l’assegno cartaceo viene esibito solo su richiesta dell’Autorità giudiziaria. Ogni altra richiesta di esibizione o di copia viene evasa sulla base dell’immagine dell’assegno.

2. Decorso il periodo di conservazione di cui al comma precedente l’assegno cartaceo è distrutto,

fatto salvo il caso in cui siano pendenti sul titolo richieste di sequestro o ordini di esibizione


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dell’Autorità giudiziaria ovvero sia stata disconosciuta la firma dell’assegno o il negoziatore abbia evidenza di altre esigenze di difesa.

SEZIONE III – Presentazione al pagamento

Art. 7 (Presentazione al pagamento in forma elettronica dell’assegno)

1. La presentazione al pagamento in forma elettronica dell’assegno da parte del negoziatore

avviene con la trasmissione in via telematica al trattario o all’emittente: a) dell’immagine dell’assegno unitamente ai dati di cui all’articolo 8 del Regolamento per gli

assegni bancari e postali di ammontare superiore a quello indicato nell’Allegato tecnico (capitolo 5.1);

b) dei soli dati di cui all’articolo 8 del Regolamento per gli assegni bancari e postali di ammontare pari o inferiore a quello indicato nell’Allegato tecnico, nonché per gli assegni circolari, i vaglia postali e i titoli speciali della Banca d’Italia, di qualsiasi ammontare.

2. Nei casi di cui alla lettera b) di cui al comma precedente il negoziatore trasmette l’immagine

dell’assegno a fronte di specifica richiesta da parte del trattario o dell’emittente. 3. Gli intermediari, d’accordo tra loro, possono prevedere casi in cui, per problematiche connesse

con la materialità del titolo, l’immagine viene trasmessa, unitamente ai dati di cui al citato articolo 8, anche per i titoli di cui al comma 1, lettera b) del presente articolo.

4. La presentazione al pagamento in forma elettronica, nonché la richiesta di trasmissione

dell’immagine dell’assegno da parte del trattario o dell’emittente rispettano i requisiti operativi indicati nell’Allegato tecnico (capitolo 5.1) e quanto eventualmente previsto dagli intermediari d’accordo tra loro.

5. La presentazione al pagamento in forma elettronica si considera effettuata quando il trattario o

l’emittente ricevono quanto previsto ai sensi del comma 1 del presente articolo. 6. Gli intermediari adottano ogni necessario presidio organizzativo e procedurale atto a garantire

che l’assegno sia presentato al pagamento una sola volta.

Art. 8 (Dati da trasmettere)

1. Il negoziatore trasmette in via telematica al trattario o all’emittente almeno i seguenti dati

relativi all’assegno negoziato:

a) identificativo del negoziatore (codice ABI e CAB); b) identificativo del trattario o dell’emittente (codice ABI e CAB); c) importo; d) data di emissione; e) numero identificativo dell’assegno; f) nome del beneficiario per i soli assegni circolari, di traenza, vidimati, vaglia postali e titoli

speciali della Banca d’Italia.


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Art. 9 (Reti trasmissive)

1. Le attività di trasmissione di cui alla presente sezione sono effettuate mediante reti che

posseggono almeno i requisiti previsti nell’Allegato tecnico (capitolo 5.2).

Art. 10 (Tempi)

1. Il negoziatore presenta al pagamento in forma elettronica l’assegno al trattario o all’emittente

non oltre il giorno lavorativo successivo a quello in cui l’assegno gli è stato girato per l’incasso. 2. Nel caso in cui l’assegno sia girato per l’incasso attraverso sistemi alternativi alla consegna

presso lo sportello, il termine di cui al comma precedente decorre dal giorno in cui il titolo perviene al negoziatore. Gli intermediari informano i propri clienti sui tempi massimi entro cui i titoli girati per l’incasso con le predette modalità pervengono al negoziatore.

3. La richiesta di trasmissione dell’immagine dell’assegno di cui all’articolo 7, comma 2 del

Regolamento deve pervenire al negoziatore in tempi che rendano possibile l’invio dell’immagine non oltre il giorno lavorativo successivo a quello di presentazione.

4. Resta ferma la possibilità, ove ricorrano i presupposti previsti per legge, di avvalersi delle

previsioni in tema di proroga dei termini legali e convenzionali.

Art. 11 (Assegni non pagati)

1. La comunicazione di mancato pagamento è trasmessa in via telematica dal trattario o

dall’emittente al negoziatore in coerenza con le indicazioni contenute nell’articolo 120 del Testo unico bancario (TUB) in materia di disponibilità economica e valuta, rispettando i requisiti operativi indicati nell’Allegato tecnico (capitolo 5.1) e quanto eventualmente previsto dagli intermediari, d’accordo tra loro, sentita la Banca d’Italia.

SEZIONE IV – Mancato pagamento, protesto e constatazione equivalente

Art. 12 (Trasmissione dei dati ai fini della levata del protesto o della constatazione equivalente in via

telematica)

1. In caso di mancato pagamento di un assegno presentato al pagamento in forma elettronica il trattario o l’emittente, per conto del negoziatore, trasmette in via telematica ai pubblici ufficiali abilitati la distinta con la quale richiede la levata del protesto o della constatazione equivalente, sottoscritta con firma digitale, unitamente all’immagine dell’assegno generata ai sensi dell’articolo 3 del Regolamento, nonché le informazioni di cui all’Allegato tecnico (capitolo 6.1).

2. Gli intermediari e i pubblici ufficiali, d’accordo tra loro, possono stabilire che la documentazione di cui al comma 1 non sia sottoscritta con firma digitale purché essa sia comunque riconducibile in modo certo al trattario o all’emittente, senza possibilità di suo ripudio.


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3. Gli intermediari adottano ogni necessario presidio organizzativo e procedurale atto a garantire che la documentazione di cui al comma 1 possa essere trasmessa una sola volta con riferimento a ciascun assegno; è fatto salvo il caso in cui l’intermediario abbia ricevuto in via telematica dal pubblico ufficiale un documento attestante la non protestabilità del titolo.

Art. 13

(Levata del protesto o della constatazione equivalente in via telematica) 1. Nei casi di cui al precedente articolo 12, il protesto o la constatazione equivalente vengono

levati in via telematica dal pubblico ufficiale a ciò abilitato, esclusivamente sulla base dell’immagine dell’assegno e delle informazioni inviate dal trattario o dall’emittente.

2. Il protesto o la constatazione equivalente possono essere uniti all’immagine dell’assegno e

devono essere sottoscritti con firma digitale dal pubblico ufficiale. 3. Qualora l’assegno non risulti protestabile, il pubblico ufficiale genera e sottoscrive con firma

digitale un documento attestante la non protestabilità del titolo (capitolo 6.1 dell’Allegato tecnico).

4. Il trattario o l’emittente acquisiscono per via telematica dal pubblico ufficiale il protesto o la

constatazione equivalente ovvero il documento attestante la non protestabilità del titolo e lo inviano, sempre per via telematica, al negoziatore non oltre il quarto giorno lavorativo successivo all’acquisizione.

5. Il negoziatore conserva il protesto o la constatazione equivalente ovvero il documento

attestante la non protestabilità del titolo in conformità ai criteri previsti dall’articolo 4, comma 2 del Regolamento.

Art. 14

(Reti trasmissive)

1. Le attività di trasmissione di cui agli articoli 12 e 13 del Regolamento vengono effettuate dagli intermediari e dai pubblici ufficiali mediante reti che abbiano almeno i requisiti di sicurezza e riservatezza previsti nell’Allegato tecnico (capitolo 6.2) e siano in grado di assicurare che lo scambio delle informazioni avvenga nel rispetto dei limiti temporali normativamente previsti.

SEZIONE V – Consegna di documentazione e comunicazioni alle autorità

Art. 15 (Consegna di documentazione)

1. Il negoziatore rilascia al portatore del titolo una sola volta:

a) una copia analogica dell’immagine dell’assegno con le informazioni relative al mancato

pagamento registrate ai sensi dell’articolo 5, comma 1 del Regolamento, su cui è apposta una dichiarazione del negoziatore attestante la sua conformità all’originale informatico conservato nei propri archivi;

b) una copia analogica del protesto o della constatazione equivalente ovvero del documento attestante la non protestabilità del titolo, su cui è apposta una dichiarazione del negoziatore attestante la sua conformità all’originale informatico conservato nei propri archivi.


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8

2. A richiesta degli aventi diritto, il negoziatore rilascia copie semplici, analogiche o informatiche, della sola immagine dell’assegno, dell’immagine dell’assegno con le informazioni relative al mancato pagamento registrate ai sensi dell’articolo 5, comma 1 del Regolamento, del protesto o della constatazione equivalente ovvero del documento attestante la non protestabilità del titolo.

Art. 16

(Comunicazioni alle autorità)

1. Restano ferme le modalità di comunicazione alle autorità nonché ai pubblici ufficiali e alla Banca d’Italia, rivenienti da altre disposizioni di legge o regolamentari che riguardino i titoli e le attività di cui al Regolamento.

SEZIONE VI – Esternalizzazione

Art. 17 (Terze parti)

1. Nel rispetto della vigente normativa in tema di esternalizzazione, nonché di quanto previsto nel

Regolamento e nell’Allegato tecnico (capitolo 7), gli intermediari possono delegare a terze parti: a) le attività materiali di generazione dell’immagine dell’assegno; b) la presentazione al pagamento in forma elettronica dell’assegno; c) la comunicazione di mancato pagamento; d) la trasmissione dei dati ai fini della levata del protesto o della constatazione equivalente in

via telematica; e) la conservazione dell’immagine dell’assegno; f) la conservazione del protesto o della constatazione equivalente ovvero del documento

attestante la non protestabilità del titolo; g) la registrazione su supporto informatico degli eventi relativi all’assegno; h) la conservazione e la distruzione dei titoli cartacei.

2. Gli intermediari hanno la responsabilità delle attività esternalizzate e presidiano i rischi

derivanti dall’esternalizzazione esercitando, fra l’altro, attività di controllo e mantenendo le competenze necessarie per una eventuale internalizzazione; essi documentano e approvano, ad un adeguato livello organizzativo coerente con la più complessiva politica aziendale, l’eventuale delega a soggetti terzi delle attività di cui al comma precedente.


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i

Regolamento ex art. 8, comma 7, lett. e), decreto legge 13 maggio 2011, n. 70, convertito dalla legge 12 luglio 2011, n. 106.

Allegato tecnico


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ii

INDICE

CAPITOLO 1 – Generazione dell’immagine dell’assegno p. iii CAPITOLO 2 – Firma digitale p. v CAPITOLO 3 – Conservazione ai sensi dell’art. 4 del Regolamento p. vii CAPITOLO 4 - Registrazione ai sensi dell’art. 5 del Regolamento p. viii CAPITOLO 5 – Scambio dei dati di cui alla Sezione III del Regolamento

Paragrafo 5.1 – Procedure per il trattamento in forma elettronica dell’assegno p. ix

Paragrafo. 5.2 – Caratteristiche delle reti trasmissive p. ix CAPITOLO 6 – Scambio dei dati di cui alla Sezione IV del Regolamento

Paragrafo. 6.1 - Informazioni minime scambiate tra le parti p. x

Paragrafo. 6.2 – Caratteristiche della trasmissione p. x CAPITOLO 7 – Esternalizzazione p. xi


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iii

1. Generazione dell’immagine dell’assegno

L’immagine dell’assegno è prodotta mediante processi e strumenti che assicurano che il documento informatico generato abbia forma e contenuto identici a quelli del documento cartaceo da cui è tratto; ciò previo raffronto dei documenti, ovvero attraverso certificazione di processo nei casi in cui siano adottate tecniche in grado di garantire la corrispondenza della forma e del contenuto dell’originale e della copia.

L’immagine dell’assegno è generata in conformità a quanto previsto dall’articolo 3 del decreto del Presidente del Consiglio dei Ministri del 13 novembre 2014 e nel rispetto di quanto precede con riferimento al recto e al verso del titolo; essa è memorizzata in un unico file in formato PDF/A, identificabile in modo univoco rispetto all’originale cartaceo. Con riferimento ai metadati minimi di cui all’articolo 3, comma 9 del succitato decreto: − l’identificativo univoco e persistente deve essere valorizzato con una stringa composta dalla

sequenza codice ABI, carattere”_”, codice CAB, carattere”_”, numero dell’assegno; − il riferimento temporale è la data e l’ora di generazione del documento con riferimento al Tempo

Universale Coordinato (UTC) in conformità a quanto previsto nell’Allegato 1 del decreto stesso; − l’oggetto è valorizzato con la stringa “Copia per immagine dell’assegno”; − il “nome” del soggetto che ha formato il documento è costituito dalla ragione sociale del

negoziatore ovvero della terza parte a cui il negoziatore ha esternalizzato l’attività materiale di generazione dell’immagine dell’assegno; il “cognome” è la sequenza codice ABI, carattere”_”, codice CAB del negoziatore, il “codice fiscale” è la partita I.V.A. del negoziatore ovvero della terza parte delegata;

− il destinatario è lasciato vuoto.

Nell’acquisizione dell’immagine dell’assegno dovrà essere garantita la migliore rispondenza del titolo all’originale cartaceo, in modo da poterne rilevare eventuali alterazioni e/o anomalie.

A tale proposito, di seguito si riportano le caratteristiche cui riferirsi: − risoluzione minima = 200 DPI − modalità di acquisizione = 256 toni di grigio o colore1 − compressione = jpeg − formato di uscita = PDF/A

L’immagine acquisita deve garantire la leggibilità di tutte le informazioni contenute nell’assegno

cartaceo.

Il processo di generazione dell’immagine dell’assegno deve assicurare che il titolo cartaceo venga utilizzato una sola volta per generare una sola immagine avente valore ai fini del Regolamento. In caso di errori materiali avvenuti in fase di acquisizione dell’immagine, il negoziatore procede alla generazione di una nuova immagine, non rilevando in alcun modo, ai fini del Regolamento, l’immagine precedentemente generata ed erroneamente acquisita.

Il documento informatico generato deve essere sottoscritto con firma digitale, ai sensi del capitolo 2 del presente Allegato e conservato ai sensi del successivo capitolo 3.

Al fine di assicurare l’immodificabilità e l’integrità dell’immagine dell’assegno in origine generata e certificata devono essere attuate tutte le misure di natura organizzativa e tecnologica volte a garantire che il documento sottoposto alla sottoscrizione con firma digitale corrisponda esattamente al titolo cartaceo originale da cui è tratto.

1 Le immagini dovranno rispettare i livelli cromatici degli originali da cui sono derivate; la profondità di bit dovrà essere tale da garantire la corrispondenza al colore dell’originale.


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iv

Il processo di generazione dell’immagine dell’assegno prevede, ove possibile, controlli atti a rilevare in via automatica eventuali anomalie del titolo cartaceo e degli elementi di sicurezza in esso inseriti.


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v

2. Firma digitale

I formati di firma digitale per la sottoscrizione da parte degli intermediari dei documenti informatici previsti nel Regolamento, inclusi quelli utilizzati per assicurarne la conformità all’originale cartaceo, sono gli stessi previsti dall’articolo 21, comma 1 (formato di busta crittografica “CAdES”) e comma 15 (formato di busta crittografica “PAdES”) della deliberazione n. 45 del 21 maggio 2009, emanata dal Centro Nazionale per l’Informatica nella Pubblica Amministrazione (CNIPA, oggi AgID) e successive modifiche e integrazioni.

In fase di apposizione della firma digitale deve essere utilizzato l’algoritmo di hashing prescritto dalle norme di legge2.

Il processo di verifica della firma deve essere svolto secondo le modalità previste dalla normativa in materia. Il valore della firma digitale nel tempo è assicurato dalla conservazione sostitutiva (cfr. capitolo 3)3.

Per la sottoscrizione mediante apposizione di firma digitale4 e per la verifica della firma digitale, occorre utilizzare applicativi conformi alla normativa vigente (decreto del Presidente del Consiglio dei Ministri del 22 febbraio 2013 e successive modifiche e integrazioni).

In coerenza con quanto previsto dalla menzionata deliberazione n. 45 del 21 maggio 2009, il certificato utilizzato dall’intermediario per gli scopi di cui al presente Regolamento deve contenere: − nei campi givenName e surname rispettivamente il nome e il cognome del titolare del certificato

e cioè il soggetto persona fisica in favore del quale l’intermediario chiede o autorizza il rilascio del certificato;

− nel campo organizationName, se applicabili, la ragione sociale o la denominazione e il codice identificativo dell’intermediario che ha richiesto o autorizzato il rilascio del certificato del titolare. In particolare, nei casi di apposizione della firma digitale, al fine di attestare la conformità

dell’immagine dell’assegno all’originale cartaceo, tale firma deve essere imputabile al negoziatore e deve essere apposta da un soggetto che per tale attività può impegnare il negoziatore stesso.

Nei casi di esternalizzazione, ai sensi dell’articolo 17 del Regolamento, di attività per cui è richiesta l’apposizione della firma digitale, il certificato del titolare delegato deve contenere: − nel campo givenName e surname i riferimenti della persona fisica cui viene delegata tale attività

e quindi la titolarità del certificato; − nel campo organizationName i riferimenti del delegante; − nel campo title l’indicazione circa i poteri di rappresentanza del delegante in capo al titolare; − nel campo UserNotice la formula “digitalizzazione assegni”, al fine di definire il perimetro

d’azione ed eventuali limitazioni d’uso del delegato. Considerato che la fase di rilascio del certificato di firma così come quella della sospensione e

della revoca della firma stessa dipendono non solo da situazioni e circostanze relative al titolare ma anche dalle vicende dei suoi poteri, gli intermediari devono, altresì, attuare procedure tecniche ed

2 Determinazione Commissariale n. 69/2010 (funzione di hash SHA-256) e successive modifiche e integrazioni. 3 Il soggetto deputato alla conservazione dei documenti informatici nel tempo dovrà attenersi a quanto previsto dall’art. 62 del decreto del Presidente del Consiglio dei Ministri (DPCM) del 22 febbraio 2013 e dovrà quindi associare un riferimento temporale opponibile a terzi che collochi la generazione delle firme digitali in un momento precedente alla scadenza, revoca o sospensione del relativo certificato qualificato. In particolare, per “riferimento temporale opponibile a terzi” si intende una marca temporale generata in conformità a quanto previsto all’art. 17 della deliberazione del CNIPA n. 45 del 21 maggio 2009. 4 In conformità con la normativa vigente, la sottoscrizione dei documenti informatici previsti nel Regolamento può avvenire anche mediante apposizione di firma automatica digitale.


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organizzative affinché le indicazioni dei poteri risultino con certezza all’atto dell’apposizione e della verifica della firma.

Ogni documento informatico sottoscritto con firma digitale deve, inoltre, essere privo di elementi attivi cioè di “macroistruzioni o codici eseguibili o altri elementi tali da attivare funzionalità che possano modificare gli atti, i fatti o i dati nello stesso rappresentati”5.

Nel caso di documento informatico sottoscritto con firma digitale contenente allegati anch’essi firmati digitalmente, la validità della firma digitale e i poteri del soggetto firmatario devono essere assicurati per il documento informatico e per ogni allegato.

5 Cfr. art. 4, comma 3 del decreto del Presidente del Consiglio dei Ministri (DPCM) del 22 febbraio 2013.


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vii

3. Conservazione ai sensi dell’art. 4 del Regolamento

Il sistema di conservazione del negoziatore deve gestire le seguenti tipologie di documenti informatici: “Immagine assegno”, “Protesto/constatazione equivalente”, “Documento di non protestabilità”.

Il sistema di conservazione deve essere gestito almeno sulla base dei dati identificativi dell’assegno (codice ABI, CAB e numero assegno) e della tipologia del documento.

Le procedure di conservazione devono essere attivate tempestivamente quando: − è stata attestata la conformità dell’immagine dell’assegno all’originale cartaceo mediante

apposizione della firma digitale (Tipologia “Immagine assegno”); − è stato ricevuto un protesto/constatazione equivalente (Tipologia “Protesto/constatazione

equivalente”); − è stato ricevuto un documento attestante la non protestabilità del titolo (Tipologia “Documento di

non protestabilità”)6. Gli intermediari realizzano il sistema di conservazione con l’obiettivo di assicurare nel tempo i

requisiti di integrità, autenticità, accessibilità, leggibilità, riproducibilità e disponibilità dei documenti informatici nonché delle informazioni conservate, anche in caso di eventi societari (quali ad es. fusioni, scissioni, ristrutturazioni) che interessino il negoziatore. La disponibilità dei documenti informatici e delle informazioni conservate va riferita agli aventi diritto e alle Autorità per obblighi rivenienti da disposizioni di legge o regolamentari.

Ai fini del processo di conservazione si deve ottemperare a quanto previsto dal decreto del Presidente del Consiglio dei Ministri (DPCM) del 3 dicembre 2013 e successive modifiche e integrazioni e dal decreto del Presidente del Consiglio dei Ministri (DPCM) del 13 novembre 2014 e successive modifiche e integrazioni.

Deve essere garantita, per il periodo di tempo stabilito dall’articolo 4, comma 1 del Regolamento, la rintracciabilità e la leggibilità dei documenti informatici; in particolare, devono essere garantite le funzioni di ricerca e di estrazione delle informazioni almeno in relazione a codice ABI, CAB, numero assegno e tipologia di documento.

6 Devono essere trasferiti nel sistema di conservazione tutti i documenti attestanti la non protestabilità del titolo.


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viii

4. Registrazione ai sensi dell’art. 5 del Regolamento

Gli intermediari, ciascuno in relazione al proprio ruolo, devono registrare tempestivamente su supporto informatico, con modalità idonee a garantire la completezza, la correttezza, la non modificabilità, i dati e i documenti prodotti e/o utilizzati durante l’intero ciclo di vita dell’assegno. Deve essere altresì assicurata la registrazione delle operazioni di accesso, inserimento e modifica delle informazioni di cui sopra con misure adeguate ad attestarne l’immodificabilità.

Deve essere garantita la rintracciabilità e la leggibilità delle informazioni associate agli eventi caratterizzanti il ciclo di vita dell’assegno anche in caso di eventi societari (quali ad es. fusioni, scissioni, ristrutturazioni); in particolare, devono essere garantite le funzioni di ricerca e di estrazione delle informazioni almeno in relazione a codice ABI, CAB e numero assegno.

La Figura 1 descrive gli eventi caratterizzanti il ciclo di vita dell’assegno in forma elettronica attraverso il diagramma di stato.

Figura 1

Stato Evento

Digitalizzato Assegno scansionato e sottoscritto con firma digitale per copia conforme all’originale cartaceo Presentato al Pagamento

Invio/Ricezione dell’assegno in formato elettronico dal negoziatore al trattario/emittente

Pagato Avvenuto regolamento Impagato Invio/Ricezione del messaggio di notifica dell’impossibilità di pagare l’assegno da parte del

trattario/emittente Assegno Protestato

Ricezione dal pubblico ufficiale del documento attestante il protesto/constatazione equivalente e reinvio dello stesso

Assegno Non Protestabile

Ricezione dal pubblico ufficiale del documento attestante la non protestabilità del titolo e reinvio dello stesso

Consegnato Consegna di documentazione al portatore del titolo ai sensi dell’art. 15 comma 1 del Regolamento

Tabella 1


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ix

5. Scambio dei dati di cui alla Sezione III del Regolamento 5.1. Procedure per il trattamento in forma elettronica dell’assegno

Le procedure utilizzate per il trattamento in forma elettronica dell’assegno devono consentire: − la presentazione al pagamento in forma elettronica dell’assegno al trattario/emittente

attraverso l’invio di un flusso elettronico unico contenente: a) i soli dati dell’assegno7, per gli assegni bancari e postali di importo sino a 5.000 euro e

per gli assegni circolari, i vaglia postali e i titoli speciali della Banca d’Italia, senza limiti di importo;

b) i dati8 e l’immagine dell’assegno firmata digitalmente per gli assegni bancari e postali di importo superiore a 5.000 euro;

− l’eventuale richiesta del trattario/emittente al negoziatore della trasmissione dell’immagine dell’assegno sottoscritta con firma digitale e la relativa risposta9;

− la comunicazione dell’eventuale esito dell’impossibilità di pagare il titolo.

Le suddette procedure devono inoltre consentire la comunicazione dell’esito di protesto/constatazione equivalente o dichiarazione di non protestabilità.

5.2. Caratteristiche delle reti trasmissive

Le reti trasmissive utilizzate per lo scambio di flussi/messaggi connessi con la presentazione al pagamento in forma elettronica dell’assegno devono essere caratterizzate da presidi tecnici e funzionali tali da garantire livelli operativi, di servizio e di sicurezza, almeno pari a quelli stabiliti dalla Convenzione Interbancaria per i Problemi dell’Automazione (CIPA) per il “Sistema per la trasmissione telematica di dati”10, nonché la piena interoperabilità per il colloquio tra intermediari collegati a reti diverse.

7 Cfr. articolo 8 del Regolamento. 8 Cfr. articolo 8 del Regolamento. 9 Il processo, che si attiva con la richiesta del trattario/emittente cui deve far seguito il negoziatore con l’invio dell’immagine, deve completarsi entro e non oltre il giorno lavorativo successivo a quello di presentazione. 10 Cfr. documento “Sistema per la trasmissione telematica di dati – Requisiti tecnici, funzionali e di sicurezza e standard di colloquio” redatto dalla CIPA (Convenzione Interbancaria per i Problemi dell’Automazione).


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6. Scambio dei dati di cui alla Sezione IV del Regolamento 6.1 Informazioni minime scambiate tra le parti

La documentazione trasmessa ai fini del protesto/constatazione equivalente deve contenere almeno la data di presentazione della richiesta di protesto/constatazione equivalente, i dati dell’assegno11, i dati identificativi del negoziatore, la causale di rifiuto di pagamento12, i dati identificativi dei soggetti da protestare, nonché ogni altra informazione prevista dalla normativa vigente.

Il protesto o la constatazione equivalente, ovvero il documento attestante la non protestabilità del titolo, sono documenti redatti su supporto digitale in un formato conforme alla normativa vigente (cfr. i citati DPCM del 3 dicembre 2013 e DPCM del 13 novembre 2014), sottoscritti con firma digitale dal pubblico ufficiale incaricato della levata del protesto o del rilascio della constatazione equivalente (cfr. la citata deliberazione n. 45 del 21 maggio 2009).

Con riferimento ai metadati minimi di cui all’articolo 3, comma 9 del citato DPCM del 13 novembre 201413, l’identificativo univoco e persistente del documento informatico attestante il rilascio del protesto/constatazione equivalente ovvero attestante la non protestabilità del titolo deve essere valorizzato con una stringa composta almeno dalla sequenza codice ABI, carattere”_”, codice CAB, carattere”_”, numero dell’assegno, carattere”_” e la data e ora di generazione nel formato aaaaMMgg_hh24mm14.

I suddetti documenti informatici devono essere tali da preservare nel tempo l’apparenza visiva, indipendentemente dagli strumenti e sistemi usati per la creazione, memorizzazione e visualizzazione. In particolare tali documenti devono essere privi di elementi attivi cioè di “macroistruzioni o codici eseguibili o altri elementi, tali da attivare funzionalità che possano modificare gli atti, i fatti o i dati nello stesso rappresentati”15.

Il documento informatico attestante la levata del protesto o della constatazione equivalente ovvero il documento informatico attestante la non protestabilità del titolo deve essere acquisito dal trattario/emittente, che ha l’obbligo di inviarlo al negoziatore non oltre il quarto giorno lavorativo successivo all’acquisizione.

6.2 Caratteristiche della trasmissione

Ai fini del protesto o della constatazione equivalente, le comunicazioni tra trattario/emittente e pubblico ufficiale devono utilizzare protocolli sicuri in grado di garantire:

− la riservatezza delle informazioni scambiate in modo che ne sia consentita la leggibilità solo al destinatario;

− l’autenticazione del mittente e del destinatario in modo che ciascuno abbia certezza dell’identità dell’interlocutore;

− l’integrità del messaggio in modo che questo non sia manomesso durante la trasmissione.

Le reti trasmissive devono assicurare, oltre alla sicurezza del servizio offerto, adeguati livelli di affidabilità.

11 Numero dell'assegno, conto corrente trassato, luogo e data di emissione, importo, trattario/emittente, piazza di pagamento. 12 L’eventuale documentazione accessoria deve essere allegata alla richiesta di protesto/constatazione equivalente in un formato conforme alla normativa vigente (cfr. i citati DPCM del 3 dicembre 2013 e DPCM del 13 novembre 2014). 13 Indipendentemente dal formato prescelto, i metadati devono essere integrati nel documento. 14 Con riferimento al Tempo Universale Coordinato (UTC). 15 Cfr. articolo 4, comma 3, del decreto del Presidente del Consiglio dei Ministri (DPCM) del 22 febbraio 2013.


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7. Esternalizzazione

Gli intermediari valutano i profili di efficienza e i rischi connessi con il ricorso all’esternalizzazione delle attività di cui all’articolo 17, comma 1 del Regolamento.

Qualora decidano di esternalizzare una o più attività a uno o più soggetti, gli intermediari devono precisare, per ciascuna delle attività esternalizzate, i servizi che saranno forniti da ciascuno di essi, assicurandosi che, per ciascuna attività, sussistano procedure tecniche e organizzative tali da garantire adeguati livelli di affidabilità, efficienza e sicurezza nonché, ove necessario, la sussistenza dei poteri di firma (cfr. capitolo 2).

Gli intermediari individuano i soggetti cui esternalizzare le predette attività in base a competenza, capacità e presenza delle eventuali autorizzazioni richieste dalla legge; essi verificano inoltre che tali requisiti sussistano nel tempo.

Il contratto di esternalizzazione deve prevedere almeno: i diritti, gli obblighi, le responsabilità dei contraenti; la disciplina dei livelli di servizio, gli strumenti per il monitoraggio delle attività esternalizzate e le clausole penali per il caso di mancato rispetto; la definizione di politiche, procedure e controlli formali per proteggere lo scambio d’informazioni (in formato elettronico o cartaceo) tra i contraenti, qualunque sia il mezzo di comunicazione utilizzato, garantendo sempre la riservatezza, l’integrità, l’autenticità e la tracciabilità delle informazioni scambiate; le modalità di trattamento delle informazioni cui accede il personale del soggetto al quale sono esternalizzate le attività nonché delle informazioni memorizzate e processate dai suoi sistemi informativi.


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Abbonamento annuale




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CARATTERE SPECIALE CARATTERE/I SOSTITUTIVO/I

PER LA STAMPA DEGLI ASSEGNI

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Abbonamento annuale




CARATTERE SPECIALE CARATTERE/I SOSTITUTIVO/I

PER LA STAMPA DEGLI ASSEGNI

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Abbonamento annuale




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Abbonamento annuale




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Abbonamento annuale




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Abbonamento annuale




1

Allegato 5

COPIA ANALOGICA DELL’IMMAGINE DELL’ASSEGNO CONFORME ALL’ORIGINALE

(ex art. 15, comma 1, lett. a) del Regolamento della Banca d’Italia del ../../..)

Copia conforme all’originale informatico conservato nei propri archivi rilasciata ai sensi dell’art. 15, comma 1, lett. a) del Regolamento della Banca d’Italia del ../../.. , pubblicato in G.U. in data ../../.. che consente al portatore dell’assegno l’esercizio dei diritti ad esso attribuiti dalla legge.

La presente copia è rilasciata una sola volta al portatore del titolo.

[IMMAGINE FRONTE]

[IMMAGINE RETRO]

L’assegno è stato presentato al pagamento in data ../../.. ed è stato comunicato impagato in data ../../.. con causale .. “…………………………………………………………..” per l’importo di euro ……………..,…

L’importo di euro …………,.. è stato pagato tardivamente in data ../../..

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Abbonamento annuale




2

COPIA ANALOGICA DEL PROTESTO/CONSTATAZIONE EQUIVALENTE/DICHIARAZIONE DI NON PROTESTABILITA’ CONFORME

ALL’ORIGINALE

(ex art. 15, comma 1, lett. b) del Regolamento della Banca d’Italia del ../../..)

Copia conforme all’originale informatico conservato nei propri archivi rilasciata ai sensi dell’art. 15, comma 1, lett. b) del Regolamento della Banca d’Italia del ../../.. , pubblicato in G.U. in data ../../.. che consente al portatore dell’assegno l’esercizio dei diritti ad esso attribuiti dalla legge.

La presente copia è rilasciata una sola volta al portatore del titolo.

[IMMAGINE FRONTE]

[IMMAGINE RETRO]

[IMMAGINE DOCUMENTO PROTESTO/CONSTATAZIONE EQUIVALENTE/DICHIARAZIONE NON PROTESTABILITA’]

L’assegno è stato presentato al pagamento in data ../../.. ed è stato comunicato impagato in data ../../.. con causale .. “…………………………………………………………..” per l’importo di euro ……………..,…

L’importo di euro …………,.. è stato pagato tardivamente in data ../../..

DATA FIRMA/TIMBRO

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71




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation–StandardtraBancheeCA

Rete Interbancaria CHECK IMAGE TRUNCATION

Standard per Banche e Centri Applicativi

Codice documento: SIA-RI-CIT 001

Release: 1.0


PaginaAllegato 6

72




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation–StandardtraBancheeCA

Aggiornamenti al documento

Data Release Decorrenza Comunicazione ABI22/03/2016 1.0 maggio 2017 Circolare di Serie Tecnica n. 5 del 22/03/2016


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73




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation–StandardtraBancheeCAIndici 3

Indice dei contenuti

1.0 PREMESSA 6

2.0 GENERALITÀ 7

2.1 Descrizione della procedura 7

2.2 Modalità di adesione 9

3.0 OPERATIVITÀ DELLA PROCEDURA 11

3.1 Soggetti 11 3.1.1 Negoziatore 11 3.1.2 Trattaria 12 3.1.3 Mittente 12 3.1.4 Ricevente 13 3.1.5 Centri Applicativi 13

3.2 Flussi procedurali 15

3.3 Giornata applicativa 16 3.3.1 File Transfer 16 3.3.2 Message Switching 17

3.4 Data di Regolamento 18

3.5 Variazione data di regolamento 18

3.6 Set di caratteri ammessi 19

3.7 Regole di indirizzamento 20

3.8 Rifiuto messaggi/file errati 21

4.0 MESSAGGISTICA 22

4.2 I flussi XML 22 4.2.1 Tipologia dei flussi 22 4.2.2 Scambio flussi nelle tratte interbancarie 23 4.2.3 Modalità di indicazione dei soggetti partecipanti alla Procedura nei flussi 24 4.2.4 Identificativi e controlli di duplicazione 25 4.2.5 Regole di composizione del Virtual File Name 26 4.2.6 Dimensionamento massimo File 27

4.3 I messaggi Message Switching 27

5.0 CONTENUTO E RAPPRESENTAZIONE DEI FLUSSI 28

5.1 Testata del file fisico 28 5.1.1 IIF – Input Image File 28 5.1.2 NIF – Notifica Image File 29


PaginaAllegato 6

74




Abbonamento annuale




Rel.1.0


5.1.3 ICA – Image Centri Applicativi 30 5.1.4 VIF - Validazione Image File 31 5.1.5 VCA - Validazione tra Centri Applicativi 33

5.2 Presentazione al pagamento – CITR.001.001.01 35 5.2.1 CITR.001.001.01 – Testata del file logico 35 5.2.2 CITR.001.001.01 – Presentazione al pagamento 38

5.3 Invio Immagine – CITR.003.001.01 42 5.3.1 CITR.003.001.01 – Testata del file logico 43 5.3.2 CITR.003.001.01 – Invio Immagine Assegno 45

5.4 Protesto e spese – CITR.004.001.01 50 5.4.1 CITR.004.001.01 – Testata del file logico 50 5.4.2 CITR.004.001.01 – Protesto e spese 53

5.5 Validazione – CITR.002.001.01 59 5.5.1 CITR.002.001.01 – Testata del file logico 59 5.5.2 CITR.002.001.01 – Messaggio di validazione 60

6.0 CONTENUTO E RAPPRESENTAZIONE DEI MESSAGGI 63

6.1 Message Switching 63 6.1.1 Richiesta immagine assegno (870) 63 6.1.2 Storno invio immagine assegno (871) 70 6.1.3 Impagato Assegno (872) 75 6.1.4 Pagato (873) 83 6.1.5 Conferma impagato assegno non pervenuto (874) 92 6.1.6 Conferma impagato assegno (875) 99 6.1.7 Deposito vincolato (876) 106 6.1.8 Svincolo deposito vincolato (877) 113 6.1.9 Richiamo assegno (878) 120 6.1.10 Rettifica importo (879) 126

6.2 Avviso variazione data regolamento richiesta – Tipo Msg 8VR 134

7.0 TOTALIZZAZIONI DI TRAFFICO GIORNALIERO 136

7.1 Composizione del file RTG 136 7.1.1 RTGT – Report Traffico Giornaliero – Record di testa 136 7.1.2 RTGM – Report Traffico Giornaliero – Message Switching 138 7.1.3 RTGF – Report Traffico Giornaliero – FT File fisici 140 7.1.4 RTGL – Report Traffico Giornaliero – FT File logici 141 7.1.5 RTGC – Report Traffico Giornaliero – Record di coda 144

8.0 APPENDICI 145

Appendice A - Elenco dei messaggi e dei relativi campi 145

Appendice A1 - Elenco dei messaggi e dei relatici TAG 146

Appendice B - Autenticazione dei messaggi 147

Appendice C – Causali Motivo Operazione 149

Appendice C1 – Altre causali Motivo Operazione 150


PaginaAllegato 6

75




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Appendice C2 – Causali motivazione storno 151

Appendice C3 – Causali motivazione di non protestabilità 151

Appendice D - Tabella codici ABI e Centri Applicativi 151

Appendice E – Valore di Soglia 151

Appendice F - Modalità di instradamento messaggi/flussi 152

Appendice F1. Tabella degli aderenti 152

Appendice G – Data Matrix 152


PaginaAllegato 6

76




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CTR001‐CheckTruncation‐ StandardfraBancheeCAPremessa 6

1.0 Premessa Il presente documento definisce gli standard applicativi dei messaggi/flussi relativi alla procedura di Rete denominata “Check Image Truncation".

Per quanto riguarda i profili normativi e tariffari che regolano la procedura nonché gli aspetti attinenti al funzionamento delle infrastrutture tecnologiche e delle applicazioni ad essa correlate si fa rimando a quanto emanato in materia dai competenti organismi.

Al riguardo particolare rilevanza assumono le regole che disciplinano il funzionamento del Sistema per la trasmissione telematica di dati (SITRAD), del Sistema di Compensazione BI-COMP (sottosistema Dettaglio), nonché i contenuti riportati negli standard RNI “SIA-RI-STD-001”.


PaginaAllegato 6

77




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CTR001‐CheckTruncation‐StandardfraBancheeCADescrizionedellaprocedura 7

2.0 Generalità

2.1 Descrizione della procedura La procedura è un’applicazione standardizzata del SITRAD che consente agli Aderenti di presentare al pagamento gli assegni in forma elettronica. Essa si applica a: assegni bancari, assegni circolari, assegni postali, vaglia postali e titoli speciali della Banca d’Italia denominati in euro, tratti presso una filiale di banca italiana o di banca estera, negoziati sul territorio della Repubblica italiana.

Nell’ambito della presente procedura il riferimento agli assegni bancari e agli assegni circolari deve intendersi esteso ai titoli ad essi assimilabili e precisamente:

Assegni bancari = assegni bancari, assegni postali e assegni di traenza

Assegni circolari= assegni circolari, vaglia postali e vaglia della Banca d’Italia

La presente procedura interbancaria sostituisce le procedure Check Truncation e Esito Elettronico Assegni del SITRAD e può essere utilizzata dagli Aderenti per presentare al pagamento sia assegni che rispondono ai requisiti standard definiti da ABI con circolare di Serie Tecnica n. 21 - 12 giugno 2014 (come tempo per tempo aggiornati) sia assegni non conformi a detti standard.

Gli Aderenti utilizzano la presente procedura in osservanza di quanto previsto dalla normativa vigente e, in particolare, dal Regolamento del Ministero dell’Economia e delle finanze del 3 ottobre 2014, n. 2015 (“Regolamento recante presentazione al pagamento in forma elettronica degli assegni bancari e circolari”) e dal Regolamento della Banca d’Italia (“Regolamento recante regole tecniche in materia di presentazione al pagamento in forma elettronica degli assegni bancari e circolari e di protesto o constatazione equivalente in forma elettronica”) emanati, rispettivamente, ai sensi dell’art. 8, comma 7, lettere d) e e) del decreto legge 13 maggio 2011 n. 70 (convertito dalla legge 12 luglio 2011, n. 106) nonché in coerenza con quanto espressamente stabilito dall’Accordo interbancario che disciplina la presente procedura.

Nei casi in cui non sia possibile presentare al pagamento gli assegni mediante la trasmissione dell’immagine, gli Aderenti (sia nella veste di negoziatore sia in quella di trattario/emittente) devono adottare la soluzione di “back-up” come descritta nell’Accordo interbancario della presente procedura.

La presente procedura consente:

all’Aderente negoziatore di presentare al pagamento gli assegni bancari e circolari negoziati. Per gli assegni:


PaginaAllegato 6

78




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CTR001‐CheckTruncation‐StandardfraBancheeCADescrizionedellaprocedura 8

- bancari nei limiti di importo definiti all’Appendice E (“assegni sotto soglia”) e circolari, la presentazione al pagamento avviene mediante la trasmissione in via telematica all’Aderente trattario/emittente dei soli dati contabili dell’assegno;

- bancari non ricompresi nei limiti di importo di cui all’Appendice E (“assegni sopra soglia”), la presentazione al pagamento avviene mediante la trasmissione dell’immagine dell’assegno unitamente ai dati contabili dello stesso;

all’Aderente trattario/emittente di richiedere all’occorrenza la trasmissione dell’immagine degli assegni;

all’Aderente negoziatore di trasmettere l’immagine degli assegni a fronte di apposita richiesta pervenuta dall’Aderente trattario/emittente e negli altri casi previsti dall’Accordo interbancario;

all’Aderente trattario/emittente di comunicare all’Aderente negoziatore l’eventuale esito impagato dei titoli e di trasmettere le successive eventuali ulteriori comunicazioni qualora l’esito impagato non possa considerarsi definitivo:

- pagamento dell’assegno (nel caso di pagamento tardivo del titolo ai sensi di quanto previsto dalla L. 386/90 o pagamento effettuato dopo l’invio di un esito impagato conseguente alla mancata ricezione dell’immagine dell’assegno o della materialità del titolo qualora la presentazione al pagamento sia avvenuta tramite la soluzione di “back-up”);

- trasmissione del protesto/dichiarazione di non protestabilità (col presente messaggio vengono regolati tra gli Aderenti gli oneri sostenuti per il protesto/dichiarazione di non protestabilità);

- conferma di impagato (per confermare l’esito impagato di titoli protestabili per i quali non sia stato possibile chiedere il protesto e di titoli per i quali l’immagine o la materialità del titolo sia giunta al trattario una volta superato il termine per l’invio della comunicazione di esito impagato);

all’Aderente trattario/emittente di comunicare la costituzione di un deposito vincolato e di effettuarne lo svincolo o segnalarne la chiusura a fronte di apposita richiesta dell’Aderente negoziatore;

all’Aderente negoziatore di richiamare assegni presentati al pagamento e all’Aderente trattario/emittente di comunicare il relativo esito positivo o negativo del richiamo;

all’Aderente trattario/emittente e all’Aderente negoziatore di segnalare la rettifica dell’importo comunicato mediante messaggio di presentazione al pagamento degli assegni, laddove sia rilevata una incongruenza (a credito o a debito dell’Aderente trattario/emittente o negoziatore) nell’importo regolato in fase di presentazione del titolo, in conseguenza di una incoerenza tra importo in lettere e in cifre indicato sul titolo.


PaginaAllegato 6

79




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Rel.1.0

SIA‐RI‐CTR001‐CheckTruncation‐StandardfraBancheeCAModalitàdiadesione 9

2.2 Modalità di adesione Per quanto riguarda l’adesione al SITRAD, gli Aderenti alla procedura possono essere:

- collegati direttamente al SITRAD ed operare direttamente nella procedura. In questo caso gli Aderenti immettono e ricevono direttamente dal SITRAD tutta la

messaggistica procedurale prevista nel presente documento nel colloquio Aderente – Centro Applicativo;

- collegati al SITRAD tramite consorzi ed operare direttamente nella procedura. In questo caso gli Aderenti immettono e ricevono tutta la messaggistica procedurale

prevista. L’immissione e la ricezione di tale messaggistica avviene tramite il consorzio, che

effettua funzione di entry point sul SITRAD. Gli Aderenti sono responsabili dei tempi e di ogni altro adempimento previsto dalla

normativa;

- collegati al SITRAD direttamente o tramite consorzi e delegare la propria attività nella procedura ad un altro Aderente - che opera direttamente (tramite operativo).

In questo caso tali Aderenti possono immettere e ricevere tramite SITRAD la messaggistica procedurale prevista nel presente documento relativa al colloquio Aderente indiretto - Proprio Tramite Operativo.

Ai fini della compensazione delle operazioni gestite in procedura un Aderente può partecipare al Sistema di Compensazione BI-COMP (sottosistema Dettaglio) direttamente o avvalersi di un tramite contabile. Con riferimento alla partecipazione al Sistema di Compensazione BI-COMP si veda quanto stabilito dalla “Guida agli operatori” della Banca d’Italia.

Un tramite operativo (mandatario) può svolgere, oltre alle funzioni descritte, anche quelle relative di tramite contabile.

Esempio:

ADERENTE TRAMITE OPERATIVO

TRAMITE CONTABILE

EVENTO

ADERENTE A NO NO L’ADERENTE A aderisce direttamente alla procedura e regola in BI-COMP direttamente

ADERENTE A ADERENTE B ADERENTE B L’ADERENTE A aderisce alla procedura indirettamente tramite l’ADERENTE B e regola in BI-COMP tramite il medesimo ADERENTE B

ADERENTE A ADERENTE B NO L’ADERENTE A aderisce alla procedura indirettamente tramite l’ADERENTE B e regola in BI-COMP direttamente


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80




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CTR001‐CheckTruncation‐StandardfraBancheeCAModalitàdiadesione 10

ADERENTE A NO ADERENTE B L‘ADERENTE A aderisce direttamente alla procedura e regola in BI-COMP tramite l’ADERENTE B


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81




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CTR001‐CheckTruncation‐StandardfraBancheeCAOperativitàdellaprocedura 11

3.0 Operatività della procedura

3.1 Soggetti Nell’ambito della procedura operano i soggetti di seguito riportati.

ADERENTE NEGOZIATORE

Rete o altre modalità concordate tra le parti

ADERENTE MITTENTE

Rete o altre modalità concordate tra le parti

ADERENTE TRATTARIO

ADERENTE RICEVENTE

CENTRO APPLICATIVO 1

SITRAD

CENTRO APPLICATIVO 2

3.1.1 Negoziatore È l’Aderente che negozia i titoli e che li presenta al pagamento al trattario/emittente.

Può essere Aderente diretto alla procedura ovvero delegare la propria operatività ad altro Aderente diretto (Tramite Operativo).

Compiti

Per messaggi ad iniziativa dell’Aderente negoziatore:


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82




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Rel.1.0


nel caso di adesione diretta l’Aderente immette nel SITRAD i propri flussi indirizzandoli direttamente al proprio Centro Applicativo che provvede, dopo le necessarie verifiche ed elaborazioni, a consegnarli al Centro Applicativo del trattario/emittente ovvero del suo Tramite Operativo;

nel caso di adesione indiretta l’Aderente fa pervenire le istruzioni al proprio Tramite Operativo (Mittente) che provvede ad elaborarle ed a eseguire quanto richiesto tramite l’immissione dei flussi previsti in cui l’Aderente risulti in qualità di negoziatore.

Per messaggi ad iniziativa dell’Aderente trattario/emittente:

nel caso di adesione diretta l’Aderente riceve i flussi ad esso indirizzati direttamente dal proprio Centro Applicativo;

nel caso di adesione indiretta l’Aderente riceve dal proprio Tramite Operativo (Ricevente) i flussi che ad esso pervengono dal sistema e nei quali l’Aderente risulti in qualità di negoziatore.

3.1.2 Trattaria

È l’Aderente su cui sono tratti gli assegni bancari o che ha emesso gli assegni circolari.

Può essere Aderente diretto alla procedura ovvero delegare la propria operatività ad altro Aderente diretto (Tramite Operativo).

Compiti

Per messaggi ad iniziativa della Negoziatrice:

nel caso di adesione diretta l’Aderente riceve direttamente dal proprio Centro Applicativo i messaggi allo stesso destinati;

nel caso di adesione indiretta l’Aderente riceve dal proprio Tramite Operativo (Ricevente) i flussi che ad esso pervengono dal sistema e nei quali l’Aderente risulti in qualità di Trattaria.

Per messaggi ad iniziativa della Trattaria:

nel caso di adesione diretta l’Aderente immette nel SITRAD i propri flussi indirizzandoli direttamente al proprio Centro Applicativo che provvede, dopo le necessarie verifiche ed elaborazioni, a consegnarli al Centro Applicativo della Negoziatrice ovvero del suo Tramite Operativo;

nel caso di adesione indiretta l’Aderente fa pervenire le istruzioni al proprio Tramite Operativo (Mittente) che provvede ad elaborarle ed a eseguire quanto richiesto tramite l’immissione dei flussi previsti in cui l’Aderente risulti in qualità di Trattaria.

3.1.3 Mittente


PaginaAllegato 6

83




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Rel.1.0


È l’Aderente che immette i flussi nel sistema.

Compiti

Invia in qualità di mittente i flussi verso il proprio Centro Applicativo, sulla base delle istruzioni ricevute.

3.1.4 Ricevente È l’Aderente che riceve i flussi dal Sistema.

Compiti

Riceve, direttamente dal proprio Centro Applicativo, i messaggi previsti dalla procedura e provvede a notificare tali operazioni al soggetto a cui sono destinati.

3.1.5 Centri Applicativi Gestiscono per conto del Sistema l'applicazione di "Check Image Truncation" nei confronti dei propri Aderenti.

Sulla base delle modalità di scelta ed adesione delle Banche ai Centri Applicativi potrebbero anche essere coincidenti in un’unica entità.

Compiti

Provvedono a:

controllare tutti i flussi e messaggi ricevuti dagli Aderenti diretti Mittenti o dall’eventuale Centro Applicativo Mittente;

consegnare allo specifico Aderente diretto Ricevente ovvero al Centro Applicativo dello stesso i messaggi formalmente corretti entro 120 minuti dalla ricezione;

inoltrare ai soggetti partecipanti i file corretti entro i limiti temporali previsti nella tabella dei cut-off time;

segnalare e/o respingere gli eventuali flussi e messaggi non corretti con le apposite segnalazioni di errore;

predisporre per i propri Aderenti le informazioni relative ai totali di traffico (numero ed importo dei messaggi e dei file) ed inviarli agli Aderenti stessi entro l’orario concordato;

fornire collaborazione ai propri Aderenti nel caso in cui si verifichino mancate quadrature delle posizioni;

non modificare nello smistamento le modalità trasmissive e le priorità, salvo quanto descritto nell’apposito capitolo del presente documento;


PaginaAllegato 6

84




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Rel.1.0


rilevare le operazioni transitate ai fini del calcolo e dell’applicazione di commissioni, penali e recuperi finanziari secondo le modalità definite nell’ambito della procedura “Rilevazione Oneri Interbancari”;

fornire informazioni statistiche riferite alle aziende di cui effettua funzione di Centro Applicativo, relative al traffico determinatosi, sulla base delle specifiche che saranno definite dalla Banca d’Italia.

In particolare, il Centro Applicativo Mittente provvede a :

suddividere le informazioni in più flussi in funzione dei riceventi indicati nelle disposizioni contenute nei flussi stessi;

timbrare i messaggi e i files con data e ora di ricezione per certificarne l’effettiva elaborazione;

assegnare la data di regolamento richiesta dall’Aderente secondo i criteri descritti nel presente documento;

effettuare le varie attività propedeutiche al regolamento in base monetaria delle operazioni trattate nella procedura.


PaginaAllegato 6

85




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Rel.1.0


3.2 Flussi procedurali

La figura di seguito riprodotta schematizza i flussi procedurali oggetto della procedura.


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86




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Rel.1.0


3.3 Giornata applicativa La giornata applicativa é determinata in funzione della modalità trasmissiva utilizzata.

Di seguito sono riportati i livelli di servizio di Sistema, fermo restando che ogni singolo Centro Applicativo ha la facoltà di offrire condizioni migliori alle Banche ad esso collegate.

3.3.1 File Transfer Per quanto riguarda la trasmissione mediante File Transfer la giornata applicativa inizia all'apertura del Servizio di File Transfer (ore 16.00) e termina alle ore 08.00 della giornata solare successiva.

GIORNO "N" GIORNO "N + 1" GIORNO "N + 1" GIORNO "N + 1" GIORNO "N + 1"

APERTURA GIORNATA

1° CUT OFF CUT OFF TRA C.A.

2° CUT OFF PRODUZIONE TOTALI

16:00 03:00 05:30 08:00 9:30

Da Mittente a C.A.

Da C.A. a C.A.

Da C.A. a Ricevente

Nel corso della giornata applicativa sono previsti due 'cut-off time'.

Entro il primo 'cut-off time' della giornata applicativa di competenza (ore 03:00), il Mittente deve far pervenire al proprio Centro Applicativo il file contenente gli assegni.

Entro il secondo cut-off time (ore 08:00), che corrisponde alla chiusura della giornata applicativa di competenza, devono essere consegnati ai Riceventi i file provenienti dai Mittenti.

Quando nella trasmissione intervengono due Centri Applicativi le ore intercorrenti tra il 1° ed il 2° cut off time sono ripartite tra gli stessi secondo quanto indicato nello schema precedente.

I cut off time scadenti in giornate semi-festive non subiscono proroghe.

I Centri Applicativi immettono in Rete i totali di traffico (cumulando i dati di File Transfer e di Message Switching) entro le ore 09.30 del giorno lavorativo successivo utilizzando la modalità trasmissiva di File Transfer.


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87




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Rel.1.0


3.3.2 Message Switching La giornata applicativa di Message-Switching inizia con l'apertura del servizio (ore 08.00) e termina alle ore 20.00 dello stesso giorno.

Nelle giornate semi-festive la Giornata Applicativa ha la stessa operatività di una giornata lavorativa feriale (08:00-20:00)

GIORNO "N" GIORNO "N" GIORNO "N" GIORNO "N + 1"

APERTURA GIORNATA

CUT OFF MITTENTE CHIUSURA M/S PRODUZIONE TOTALI TRAFFICO

(FT)

08:00 19:00 20:00 09:30

Da Mittente a Ricevente

Entro il cut off time (ore 19.00) della giornata applicativa di competenza, l’Aderente Mittente deve far pervenire al proprio Centro Applicativo i messaggi.

I Centri Applicativi si impegnano a recapitare all’Aderente Ricevente nella stessa giornata applicativa "N" tutti i messaggi ricevuti entro le ore 19.00. I messaggi ricevuti tra le ore 19.00 e le ore 20.00 della giornata applicativa "N", saranno trattati se possibile entro la stessa giornata "N", altrimenti nella giornata "N+1".


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88




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Rel.1.0


3.4 Data di Regolamento Il regolamento contabile dei flussi finanziari tra Aderenti viene eseguito in base monetaria nella procedura del Sottosistema al Dettaglio di BI-COMP:

730 = Check Image Truncation

I codici delle applicazioni di scambio che alimentano la procedura interbancaria Check Imagine Truncation sono:

730 = Check Image Truncation - Presentazione al pagamento

731 = Check Image Truncation - Esiti e spese

I flussi/messaggi soggetti al regolamento vengono regolati il giorno lavorativo successivo alla data applicativa del primo centro applicativo.

3.5 Variazione data di regolamento Il Centro Applicativo accetta la Data Regolamento Richiesta solo se uguale o superiore di 1 giorno (lavorativo) rispetto alla data Applicativa del Centro Applicativo altrimenti rifiuta.

Qualora la data Applicativa coincida con la data Regolamento Richiesta, il Centro Applicativo regola il primo giorno lavorativo successivo previa trasmissione all’Aderente negoziatore del messaggio di “Variazione Data di Regolamento”.

La segnalazione di variazione data di regolamento viene effettuata:

con msg. 8VR per le operazioni contabili scambiate in modalità Message Switching;

con il file di validazione VIF per le operazioni contabili scambiate con modalità File Transfer.

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89




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Rel.1.0


3.6 Set di caratteri ammessi È quello previsto dallo standard RNI (cfr. documento SIA-RI-STD 001), con la particolarità che:

per i messaggi scambiati in modalità File Transfer (formato XML) viene ammesso anche il carattere “/” in quanto previsto nel font ABI per la microforatura;

i caratteri speciali indicati nella seguente tabella possono essere comunque inseriti nell’XML tramite l’utilizzo di “entities”:

Entity Character Unicode code point (decimal) &quot " U+0022 (34) &amp & U+0026 (38) &apos ' U+0027 (39)

&lt < U+003C (60) &gt > U+003E (62)

l’utilizzo di caratteri inferiori al valore esadecimale “40” EBCDIC comporta il rifiuto dei flussi/messaggi che li contengono.


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90




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Rel.1.0


3.7 Regole di indirizzamentoLa tabella che segue illustra le modalità di indirizzamento dei messaggi previsti nella procedura CIT ed in particolare riporta, per ciascun messaggio, l’obbligo da parte dell’Aderente Mittente di accedere all’archivio SPORTCED e/o all’anagrafica procedurale CIT000 prima della trasmissione del messaggio medesimo ai fini di individuare il corretto Aderente destinatario.

Messaggio Soggetto a cui è inviato il messaggio

Accesso a SPORTCED per verificare eventuale

acquisizione dello sportello

Accesso ad anagrafiche procedurali per verificare

eventuale subentrante

Presentazione al pagamento Trattaria/Emittente come rilevata da code-line dell’assegno

Richiesta immagine Negoziatrice che ha trasmesso la presentazione al pagamento

Storno Richiesta immagine Trattaria/Emittente che ha inviato la richiesta immagine

Invio immagine Trattaria/Emittente che ha inviato la richiesta immagine

Storno invio immagine Negoziatrice che ha trasmesso l’immagine

Impagato assegno Negoziatrice che ha trasmesso la presentazione al pagamento

Storno impagato assegno Trattaria/Emittente che ha inviato l’impagato

Pagato assegno Negoziatrice che ha trasmesso la presentazione al pagamento

Storno Pagato assegno Trattaria/Emittente che ha inviato il Pagato

Conferma impagato assegno Negoziatrice che ha trasmesso la presentazione al pagamento

Storno Conferma impagato assegno

Trattaria/Emittente che ha inviato la conferma impagato

Conferma impagato assegno non pervenuto

Negoziatrice che ha trasmesso la presentazione al pagamento

Storno Conferma impagato assegno non pervenuto

Trattaria/Emittente che ha inviato la conferma impagato

Protesto e spese Negoziatrice che ha trasmesso la presentazione al pagamento

Storno Protesto e spese Trattaria/Emittente che ha inviato Protesto e spese

Rettifica importo ad iniziativa Negoziatrice

Trattaria/Emittente che ha ricevuto la presentazione

Storno Rettifica importo ad iniziativa Negoziatrice

Negoziatrice che ha rettificato l’importo


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Rel.1.0


Messaggio Soggetto a cui è inviato il messaggio

Accesso a SPORTCED per verificare eventuale

acquisizione dello sportello

Accesso ad anagrafiche procedurali per verificare

eventuale subentrante

Rettifica importo ad iniziativa

Trattaria/Emittente


Storno Rettifica importo iniziativa

Trattaria/Emittente

Trattaria /Emittente che ha rettificato l’importo

Costituzione deposito vincolato


Storno Costituzione deposito vincolato

Trattaria che ha costituito il deposito vincolato

Richiesta svincolo deposito vincolato

Trattaria che ha costituito il deposito vincolato

Storno Richiesta svincolo deposito vincolato

Negoziatrice che ha richiesto lo svincolo deposito vincolato

Svincolo deposito vincolato Negoziatrice che ha richiesto lo svincolo deposito vincolato

Storno svincolo deposito vincolato

Trattaria che ha richiesto lo svincolo deposito vincolato

Chiusura deposito vincolato Negoziatrice che riceve

informazione di costituzione deposito vincolato

Storno chiusura deposito vincolato

Trattaria che ha inviato informazione di chiusura deposito

vincolato

Richiamo assegno Trattaria/Emittente che ha

ricevuto la presentazione al pagamento

Esito richiamo assegno Negoziatrice che ha trasmesso il richiamo assegno

3.8 Rifiuto messaggi/file erratiCon riferimento al contenuto del presente paragrafo:

per la segnalazione degli errori sui messaggi, si rimanda al documento SIA-RI-STD 001 - Rete Interbancaria - “Criteri e Regole Generali” - Standard RNI.

per la segnalazione di errori riscontrati all’interno dei file si rimanda a quanto specificato all’interno del presente documento nel paragrafo Validazione – CITR.002.


PaginaAllegato 6

92




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Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation‐StandardfraBancheeCAMessaggisticadellaprocedura 22

4.0 Messaggistica

4.1 Riferimenti generali I flussi/messaggi della procedura sono strutturati secondo gli standard XML e SITRAD (“SIA-RI-STD-001 – Rete Interbancaria – Criteri e regole generali – Standard RNI”) e vengono assoggettati – per quanto compatibili – anche ai controlli generali riportati in tale documento.

Le tecniche utilizzate per l'invio delle informazioni sono il "File Transfer" e il "Message Switching".

Per quanto concerne il numero dei giorni riportati nel documento si specifica che si intendono lavorativi nazionali (regolamento domestico). Ciò salvo diversa indicazione riportata nell’ambito dei singoli controlli. Con il termine data di regolamento corrente si intende la data applicativa del Centro Applicativo dell’Aderente Mittente più un giorno lavorativo.

Nelle colonne formato e lunghezza sono riportate i formalismi secondo le codifiche RNI.

Gli errori riscontrati a livello di schema XSD sono identificabili dal codice di errore R10.

Laddove non diversamente indicato, tutti i controlli previsti nel presente documento, si intendono eseguiti da entrambi i Centri Applicativi.

4.2 I flussi XML 4.2.1 Tipologia dei flussi

La struttura generale dei file per lo scambio dei flussi XML della procedura CIT è di seguito schematizzata con indicazione delle principali informazioni di riferimento:


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93




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Rel.1.0


Il file fisico è composto da un blocco di informazioni in testa e da uno o più file logici della medesima tipologia.

I file logici – a loro volta – sono costituiti da un blocco di informazioni di testa (Testata del file logico) e da un corpo contenente le singole disposizioni (Dettaglio del file logico) e possono essere di quattro tipologie:

Messaggio Funzionalità Informativo/ Contabile

CITR.001.001.01 Presentazione al pagamento C

CITR.002.001.01 Validazione I

CITR.003.001.01 Invio immagine I

CITR.004.001.01 Protesto e spese C

Come rappresentato nel par. 4.2.4 “Identificativi e controlli di duplicazione”, i contenuti del file logico (testata e transazioni) rimangono inalterati tra gli aderenti diretti al netto di eventuali scarti parziali e delle informazioni aggiuntive valorizzate dal Centro Applicativo.

4.2.2 Scambio flussi nelle tratte interbancarie Nel seguente schema vengono rappresentate le tipologie di file fisico ammesse nelle diverse tratte interbancarie:

IIF Input Image File ICA Image Centri Applicativi NIF Notifica Image File VIF Validazione Image File

Illustrativo

File Fisico Testa del File Fisico

Testa del File Logico



Dettaglio del File Logico

Blocco contenente le informazioni comuni al file fisico

Blocco contenente le informazioni comuni a ciascuna presentazione al pagamento

Blocco contenente le informazioni comuni a ciascun invio immagine assegno

Blocco contenente le informazioni comuni a ciascun protesto e spese

Blocco contenente le informazioni relative alle singole presentazioni al pagamento

Blocco contenente le informazioni relative ai singoliInvii immagine assegno

Blocco contenente le informazioni relative ai singoliprotesti e spese

File Fisico Testa del File Fisico Blocco contenente le informazioni comuni al file fisico




Testa del File Logico Blocco contenente le informazioni comuni a ciascuna validazione

Blocco contenente le informazioni relative alle singolevalidazioni




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94




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Rel.1.0


VCA Validazione Centri Applicativi

4.2.3 Modalità di indicazione dei soggetti partecipanti alla Procedura nei flussi

CA Mittente e CA Ricevente distinti

L’Aderente diretto 1 indica il proprio codice ABI e il codice ABI dell’Aderente diretto 2 nella testata di ciascun file logico.

L’Aderente diretto 1 indica altresì nel dettaglio del file logico – per ciascuna disposizione – il codice ABI dell’Aderente negoziatore e dell’Aderente trattario/emittente.

Il CA 1 trasmette al CA 2 i file logici così come sono stati inviati dall’Aderente diretto 1 al netto di eventuali disposizioni scartate e delle informazioni aggiunte dallo stesso.

Il CA 2 trasmette all’Aderente diretto 2 i file logici così come sono stati inviati dal CA1.

• CITR.001.001.01Presentazione al Pagamento

• CITR.003.001.01Invio Immagine Assegno

• CITR.004.001.01 Protesto e spese

• CITR.002.001.01Validazione

Aderente 1 CA 1 CA 2 Aderente 2Catena trasmissiva dei flussi

Illustrativo

IIF

VIF

ICA NIF

VCA

Testa del file fisico •ABI Mittente Aderente 1•ABI Ricevente CA 1

•ABI Mittente CA 1•ABI Ricevente CA 2

•ABI Mittente CA 2 •ABI Ricevente Aderente 2

Testa del file logico

•ABI Mittente File logicoAderente 1•ABI Ricevente file logicoAderente 2



Dettaglio del file logico •ABI Negoziatrice•ABI Trattaria

•ABI Negoziatrice•ABI Trattaria


Aderente 1 CA 1 CA 2 Aderente 2

Catena trasmissiva dei flussi

Illustrativo


PaginaAllegato 6

95




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Rel.1.0


CA Mittente e CA Ricevente coincidenti

L’Aderente diretto 1 indica il proprio codice ABI e il codice ABI dell’Aderente diretto 2 nella testata di ciascun file logico.

L’Aderente diretto 1 indica altresì nel dettaglio del file logico – per ciascuna disposizione – il codice ABI dell’Aderente negoziatore e dell’Aderente trattario/emittente.

Il CA 1 trasmette all’Aderente diretto 2 i file logici così come sono stati inviati dall’Aderente diretto 1 al netto di eventuali disposizioni scartate e delle informazioni aggiunte dallo stesso.

4.2.4 Identificativi e controlli di duplicazione

Nota: per semplicità è descritto solo il caso di CA Mittente e CA Ricevente distinti.

L’Aderente 1, nonché i CA, assegnano ai file fisici un proprio identificativo di riferimento.

Ciascun file logico e le disposizioni in esso contenute devono invece essere contraddistinte, lungo l’intera catena trasmissiva dei flussi, dall’identificativo di riferimento assegnato dall’Aderente 1 Mittente.

Testa del file fisico•ABI Mittente Aderente 1•ABI Ricevente CA •Servizio (CIT)

•ABI Mittente CA •ABI Ricevente Aderente 2•Servizio (CIT)

Testa del file logico



Dettaglio del file logico •ABI Negoziatrice•ABI Trattaria


Aderente 1 CA Aderente 2


Illustrativo

Testa del file fisico Identificativo del file fisicoAderente 1

Identificativo del file fisicoCA 1

Identificativo del file fisicoCA 2

Testa del file logicoIdentificativo del file logico

Aderente 1Identificativo del file logico

Aderente 1Identificativo del file logico

Aderente 1

Dettaglio del file logico CROAderente 1

CROAderente 1

CROAderente 1

Aderente 1 CA 1 CA 2 Aderente 2


Illustrativo

Controllo di univocità


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96




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Rel.1.0


Al fine di individuare eventuali errori di duplicazione, i file fisici, i file logici e le disposizioni devono sottostare a regole di univocità che, se non rispettate, ne determinano il rifiuto.

In particolare, l’identificativo del file fisico e quello del file logico devono essere univoci per ciascun Mittente nell’ambito di ciascuna giornata applicativa.

Il CRO, invece, deve essere univoco per ciascun Mittente limitatamente agli ultimi 15 giorni di calendario rispetto alla data applicativa.

4.2.5 Regole di composizione del Virtual File Name

Il Virtual File Name (VFN) è l’identificativo del file utilizzato in rete. La struttura, la cui lunghezza è 32 caratteri, è la seguente:

SSSAAAAADDDDDDDDOOOOOOPPPPPPPP.Z dove:

Identificativo Descrizione Controlli svolti dai CA

Codice di errore

SSS Identificativo del servizio Obbligatoriamente valorizzato con CIT

F03

AAAAA Codice ABI dell’Aderente Deve coincidere con il codice ABI del Mittente del file fisico

F03

DDDDDDDD Data di generazione del file Nessun controllo -

OOOOOO Ora di generazione del file Nessun controllo -

PPPPPPPP Progressivo attribuito al file Nessun controllo -

Z Identificativo del file. Può assumere uno dei seguenti valori: I = Input Image File (IIF) –

Tratta Aderente-CA; N = Notifica Image File (NIF) –

Tratta CA-Aderente; V = Validazione Image File

(VIF) – Tratta CA-Aderente; W = Image Centri Applicativi

(ICA) – Tratta CA1-CA2 e viceversa;

H = Validazione Centri Applicativi (VCA) – Tratta CA1-CA2 e viceversa;

D = Report Traffico Giornaliero (RTG) – Tratta CA-Aderente/CA1-CA2 e viceversa.

Se proviene da Aderente, deve essere valorizzato con I.

Se proviene da Centro Applicativo, deve essere valorizzato con W, H o D.

F03

F03


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Rel.1.0


4.2.6 Dimensionamento massimo File

La tabella sotto riportata indica i limiti per il dimensionamento massimo dei file per Aderente Mittente e i relativi codici di errore in caso di superamento degli stessi: Parametri Valore Codice di errore Dimensionamento massimo File Fisico 250 MB F04

Numero massimo file Logici per file fisico (in caso di superamento del limite vengono rifiutati i file logici oltre il valore indicato)

500 L03

Numero massimo di File Fisici per giornata applicativa 150 F05

4.3 I messaggi Message Switching

I messaggi previsti sono:

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98




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Rel.1

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“Ti

po M

essa

ggio

” è

valo

rizza

to c

on “

citr.

001”

o “

citr.

003”

e in

Ta

bella

Ade

rent

i è

valo

rizza

ta l

a "D

ata

Rece

sso"

, qu

est'u

ltim

a de

ve e

sser

e po

sterio

re a

lla D

ata

App

licat

iva

del C

entro

App

licat

ivo

(090

)

Se i

l ca

mpo

“Ti

po M

essa

ggio

” è

valo

rizza

to c

on “

citr.

004”

e i

n Ta

bella

A

dere

nti

è va

loriz

zata

la

"Dat

a Re

cess

o",

ques

t'ulti

ma

non

deve

ess

ere

ante

riore

di o

ltre

15 g

iorn

i risp

etto

alla

Dat

a A

pplic

ativ

a de

l Cen

tro A

pplic

ativ

o (0

90)

D

eve

esse

re a

dere

nte

al C

entro

App

licat

ivo

ricev

ente

(089

)

+Ric

even

te

O

Num

eric

o “5

” <A

biRi

ceFi

s>

È il

codi

ce A

BI d

el C

A c

he ri

ceve

il fi

le

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re il

CA

a c

ui l’

Ade

rent

e M

itten

te a

deris

ce (0

89)

D

eve

esse

re u

no d

ei c

odic

i ABI

indi

cati

nell’

appe

ndic

e “D

” (0

55)

+Ide

ntifi

cativ

o de

l Fi

le F

isico

O

A

lfanu

mer

ico

“16”



Ri

ferim

ento

uni

voco

del

file

fisic

o ( c

fr.

par 4

.2.4

, Ide

ntifi

cativ

i e c

ontro

lli d

i du

plic

azio

ne)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

L’

univ

ocità

del

file

fisi

co d

eve

esse

re g

aran

tita

a pa

rità

di m

itten

te e

dat

a di

cr

eazi

one

(475

)

+Cod

ice

Serv

izio

O

A

lfabe

tico

“3”

<Cod

Serv

> Ca

ratte

rizza

il ti

po d

i ser

vizi

o

Il tip

o co

dice

dev

e se

mpr

e es

sere

“CI

T” (R

10)

PaginaAllegato 6

99




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

T

estatadelfilefisico

29

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

+Cod

ice

Am

bien

te

O

Alfa

betic

o 1

<Cod

Am

b>

Dev

e es

sere

“T”

o “

P” a

sec

onda

che

il fi

le s

ia in

viat

o in

am

bien

te d

i tes

t (T)

o

in a

mbi

ente

di p

rodu

zion

e (P

) (R

10)

+Tip

o Fi

le F

isico

O

A

lfabe

tico

“3”

<TpF

ileFi

s>

Indi

ca il

tipo

di f

ile fi

sico

D

eve

esse

re s

empr

e va

loriz

zato

con

“I

IF”

– In

put

Imag

e Fi

le,

cont

iene

le

trans

azio

ni c

he l’

Ade

rent

e in

via

al C

A (R

10)

+Dat

e e

Ora

cr

eazi

one

File

Fisi

co

O

ISO

D

ateT

im

e “1

9”

<DtO

raC

reFi

leFi

s>

Dat

a e

Ora

di c

reaz

ione

del

File

Fisi

co n

el

form

ato:

YY

YY

-MM

-DD

Thh:

mm

:ss

(es:

2015

-05-

12T1

9:28

:03)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

La

dat

a de

ve e

sser

e ug

uale

o i

nfer

iore

fin

o ad

un

mas

simo

di 1

5 gi

orni

di

cale

ndar

io ri

spet

to a

lla d

ata

appl

icat

iva

del C

A (0

45)

+Tip

o M

essa

ggio

O

A

lfanu

mer

ico

35

<Tip

oMsg

>

Tipo

logi

a de

lle o

pera

zion

i con

tenu

te n

ei

file

logi

ci. P

uò e

sser

e va

loriz

zato

con

:

citr.

001

citr.

003

ci

tr.00

4

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

+Num

ero

di fi

le

logi

ci c

onte

nuti

nel

file

fisic

o O

N

umer

ico

“8”

<Num

FLog

> N

umer

o to

tale

di l

ogic

i

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

)

Dev

e co

rrisp

onde

re a

l num

ero

di to

tale

di f

ile lo

gici

con

tenu

ti ne

l file

fisi

co

(503

)

5.1.

2 N

IF –

Not

ifica

Imag

e Fi

le

Cont

enut

o de

lla te

stata

fisic

a ne

llo sc

ambi

o tra

CA

e A

dere

nti.

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

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.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

Test

a Fi

le F

isico

<CIT

NifF

is>

+Mitt

ente

O

N

umer

ico

“5”

<Abi

Mitt

Fis>

È

il co

dice

ABI

del

CA

che

tras

met

te il

fil

e

+Ric

even

te

O

Num

eric

o “5

” <A

biRi

ceFi

s>

È il

codi

ce A

BI d

ell’A

dere

nte

che

ricev

e il

file

+Ide

ntifi

cativ

o de

l Fi

le F

isico

O

A

lfanu

mer

ico

“16”



Ri

ferim

ento

uni

voco

del

file

fisic

o (c

fr.

par.3

.6.3

)

+Cod

ice

Serv

izio

O

A

lfabe

tico

“3”

<Cod

Serv

> Ca

ratte

rizza

il ti

po d

i ser

vizi

o

Il tip

o co

dice

dev

e se

mpr

e es

sere

“CI

T”

+Cod

ice

Am

bien

te

O

Alfa

betic

o 1

<Cod

Am

b>

Dev

e es

sere

“T”

o “

P” a

seco

nda

che

il fil

e sia

invi

ato

in a

mbi

ente

di t

est (

T) o

in

am

bien

te d

i pro

duzi

one

(P)

PaginaAllegato 6

100




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

T

estatadelfilefisico

30

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

+Tip

o Fi

le F

isico

O

A

lfabe

tico

“3”

<TpF

ileFi

s>

Indi

ca il

tipo

di f

ile fi

sico

D

eve

esse

re se

mpr

e va

loriz

zato

con

“N

IF”

–Not

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tion

Imag

e Fi

le, c

ontie

ne le

tra

nsaz

ioni

che

il C

A in

via

all’A

dere

nte

+Dat

e e

Ora

cr

eazi

one

File

Fisi

co

O

ISO

D

ateT

im

e

“19”

<D

tOra

Cre

File

Fis>

D

ata

e O

ra d

i cre

azio

ne d

el fi

le fi

sico

nel

form

ato:

YY

YY

-MM

-DD

Thh:

mm

:ss

(es:

2015

-05-

12T1

9:28

:03)

+Tip

o M

essa

ggio

O

A

lfanu

mer

ico

35

<Tip

oMsg

>

Tipo

logi

a de

lle o

pera

zion

i con

tenu

te n

ei

file

logi

ci. P

uò e

sser

e va

loriz

zato

con

:

citr.

001

citr.

003

ci

tr.00

4

+Num

ero

di fi

le

logi

ci c

onte

nuti

nel

file

fisic

o O

N

umer

ico

“8”

<Num

FLog

> N

umer

o to

tale

di l

ogic

i

5.1.

3 IC

A –

Imag

e C

entr

i App

licat

ivi

Cont

enut

o de

lla te

stata

fisic

a ne

llo sc

ambi

o tra

CA

.

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

Test

a Fi

le F

isico

<CIT

IcaF

is>

+Mitt

ente

O

N

umer

ico

“5”

<Abi

Mitt

Fis>

È

il co

dice

ABI

del

CA

che

tras

met

te il

fil

e

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

coin

cide

re c

on il

Mitt

ente

fisic

o (0

54)

D

eve

esse

re il

CA

a c

ui il

Mitt

ente

ade

risce

(089

)

Dev

e es

sere

uno

dei

cod

ici A

BI in

dica

ti ne

ll’ap

pend

ice

“D”

(055

)

+Ric

even

te

O

Num

eric

o “5

” <A

biRi

ceFi

s>

È il

codi

ce A

BI d

el C

A c

he ri

ceve

il fi

le

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re il

CA

a c

ui il

Mitt

ente

ade

risce

(089

)

Dev

e es

sere

uno

dei

cod

ici A

BI in

dica

ti ne

ll’ap

pend

ice

“D”

(055

)

+Ide

ntifi

cativ

o de

l Fi

le F

isico

O

A

lfanu

mer

ico

“16”



Ri

ferim

ento

uni

voco

del

file

fisic

o (c

fr.

par.3

.6.3

)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

L’

univ

ocità

del

file

fisic

o de

ve e

sser

e ga

rant

ita a

par

ità d

i mitt

ente

e d

ata

di

crea

zion

e (4

75)

PaginaAllegato 6

101




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

T

estatadelfilefisico

31

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

+Cod

ice

Serv

izio

O

A

lfabe

tico

“3”

<Cod

Serv

> Ca

ratte

rizza

il ti

po d

i ser

vizi

o

Il tip

o co

dice

dev

e se

mpr

e es

sere

“CI

T” (R

10)

+Cod

ice

Am

bien

te

O

Alfa

betic

o 1

<Cod

Am

b>

Dev

e es

sere

“T”

o “

P” a

seco

nda

che

il fil

e sia

invi

ato

in a

mbi

ente

di t

est (

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in

am

bien

te d

i pro

duzi

one

(P) (

R10

)

+Tip

o Fi

le F

isico

O

A

lfabe

tico

“3”

<TpF

ileFi

s>

Indi

ca il

tipo

di f

ile F

isico

Dev

e es

sere

sem

pre

valo

rizza

to c

on “

ICA

” –

Imag

e C

A, c

ontie

ne le

tran

sazi

oni

che

il pr

imo

CA in

via

al se

cond

o CA

(R10

)

+Dat

e e

Ora

cr

eazi

one

File

Fisi

co

O

ISO

D

ateT

im

e “1

9”

<DtO

raC

reFi

leFi

s>

Dat

a e

Ora

di c

reaz

ione

del

File

Fisi

co n

el

form

ato:

YY

YY

-MM

-DD

Thh:

mm

:ss

(es:

2015

-05-

12T1

9:28

:03)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

La

dat

a de

ve e

sser

e ug

uale

o in

ferio

re fi

no a

d un

mas

simo

di 1

5 gi

orni

di

cale

ndar

io ri

spet

to a

lla d

ata

appl

icat

iva

del C

A ri

ceve

nte

(045

)

+Tip

o M

essa

ggio

O

A

lfanu

mer

ico

35

<Tip

oMsg

>

Tipo

logi

a de

lle o

pera

zion

i con

tenu

te n

ei

file

logi

ci. P

uò e

sser

e va

loriz

zato

con

:

citr.

001

citr.

003

ci

tr.00

4

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

+Num

ero

di fi

le

logi

ci c

onte

nuti

nel

file

fisic

o O

N

umer

ico

“8”

<Num

FLog

> N

umer

o to

tale

di l

ogic

i

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

)

Dev

e co

rrisp

onde

re a

l num

ero

di to

tale

di f

ile lo

gici

con

tenu

ti ne

l file

fisic

o (5

03)

5.1.

4 V

IF -

Val

idaz

ione

Imag

e Fi

le

Cont

enut

o de

lla te

stata

fisic

a ne

llo sc

ambi

o tra

CA

e A

dere

nti.

Vie

ne sp

edito

dal

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al p

ropr

io A

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nte

per o

gni f

ile II

F ric

evut

o e

può

cont

ener

e:

In

dica

zion

e di

file

fisic

o to

talm

ente

acc

etta

to c

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ecifi

cazi

one

per c

iasc

un fi

le lo

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del

l’esit

o;

In

dica

zion

e di

scar

to to

tale

a li

vello

di f

ile fi

sico

con

spec

ifica

zion

e pe

r cia

scun

file

logi

co d

ell’e

sito;

Indi

cazi

one

di sc

arto

par

zial

e a

livel

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i file

fisic

o, in

que

sto c

aso:

o

In

dica

zion

e di

scar

to to

tale

a li

vello

di f

ile lo

gico

o

In

dica

zion

e di

scar

to p

arzi

ale

a liv

ello

di f

ile lo

gico

, in

ques

to c

aso:

veng

ono

ripor

tate

tutte

le tr

ansa

zion

i sca

rtate

con

la m

otiv

azio

ne d

ello

scar

to

V

aria

zion

i di d

ata

rego

lam

ento

PaginaAllegato 6

102




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

T

estatadelfilefisico

32

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

Test

a Fi

le F

isico

di

valid

azio

ne

<C

ITV

ifFis>

+Mitt

ente

O

N

umer

ico

“5”

<Abi

Mitt

Fis>

È

il co

dice

ABI

del

CA

che

invi

a il

mes

sagg

io

+Ric

even

te

O

Num

eric

o “5

” <A

biRi

ceFi

s>

È il

codi

ce A

BI d

ell’A

dere

nte

alla

pr

oced

ura

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ricev

e il

mes

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io

+Ide

ntifi

cativ

o de

l Fi

le F

isico

O

A

lfanu

mer

ico

“16”



Ri

ferim

ento

uni

voco

del

file

fisic

o (c

fr.

par.3

.6.3

)

+Cod

ice

Serv

izio

O

A

lfabe

tico

“3”

<Cod

Serv

> Ca

ratte

rizza

il ti

po d

i ser

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o

Il tip

o co

dice

dev

e se

mpr

e es

sere

“CI

T”

+Cod

ice

Am

bien

te

O

Alfa

betic

o 1

<Cod

Am

b>

+Tip

o Fi

le F

isico

O

A

lfabe

tico

“3”

<TpF

ileFi

s>

Indi

ca il

tipo

di f

ile fi

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D

eve

esse

re se

mpr

e va

loriz

zato

con

“V

IF”

– V

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azio

ne Im

age

File

, con

tiene

l’e

sito

delle

val

idaz

ioni

effe

ttuat

e da

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e/o

le se

gnal

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ni re

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e al

la

varia

zion

e da

ta re

gola

men

to a

live

llo d

i tra

nsaz

ioni

per

venu

te v

ia F

T.

+Dat

e e

Ora

cr

eazi

one

File

Fisi

co

O

ISO

D

ateT

im

e “1

9”

<DtO

raC

reFi

leFi

s>

Dat

a e

Ora

di c

reaz

ione

del

file

fisic

o ne

l fo

rmat

o: Y

YY

Y-M

M-D

DTh

h:m

m:s

s (e

s: 20

15-0

5-12

T19:

28:0

3)

+Ide

ntifi

cativ

o V

irtu

al F

ile N

ame

Ori

gina

rio

O

Alfa

num

eric

o “3

2”

<IdV

fnO

rig>

Cont

iene

il n

ome

del V

irtua

l File

Nam

e (c

fr. p

ar.3

.6.6

)

+Ide

ntifi

cativ

o Fi

le

Fisic

o O

rigi

nari

o F

Alfa

num

eric

o “1

6”

<IdF

ileFi

sOrig

> Co

ntie

ne l’

iden

tific

ativ

o pr

esen

te n

el fi

le

IIF ri

cevu

to d

al C

A.

N

on v

alor

izza

to n

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aso

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CodE

rrFFi

s> v

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to c

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R10”

.

+Dat

e e

Ora

cr

eazi

one

File

Fisi

co

Ori

gina

rio

F IS

O

Dat

eTi

me

“19”

<D

tOra

Cre

File

FisO

rig>

Cont

iene

la D

ata

e O

ra d

i cre

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ne d

el

File

Fisi

co O

rigin

ario

nel

form

ato:

Y

YY

Y-M

M-D

DTh

h:m

m:ss

(es

: 201

5-05

-12

T19:

28:0

3)

N

on v

alor

izza

to n

el c

aso

di <

CodE

rrFFi

s> v

alor

izza

to c

on “

R10”

.

+Cod

ice

di E

rror

e Fi

le F

isico

O

A

lfanu

mer

ico

“3”

<Cod

ErrF

Fis>

Può

assu

mer

e i s

egue

nti v

alor

i:

F0

0 –

file

tota

lmen

te a

ccet

tato

F01

– fil

e pa

rzia

lmen

te a

ccet

tato

F02

– fil

e to

talm

ente

scar

tato

F03

– er

rore

di c

ompo

sizio

ne V

FN

F0

4 –

supe

ram

ento

dim

ensio

nam

ento

mas

simo

file

fisic

o

F05

– su

pera

men

to n

umer

o m

assim

o fil

e fis

ici p

er g

iorn

ata

appl

icat

iva

L0

3 –

supe

ram

ento

num

ero

mas

sim

o fil

e lo

gici

per

file

fisic

o

R10

– fil

e to

talm

ente

scar

tato

per

risc

ontra

ti er

rori

a liv

ello

di s

chem

a

File

tota

lmen

te sc

arta

to c

on in

dica

zion

e di

cod

ice

di e

rrore

risc

ontra

to a

live

llo

di te

stata

di f

ile fi

sico

(com

e de

scrit

ti ne

l par

agra

fo 5

.1)

PaginaAllegato 6

103




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

T

estatadelfilefisico

33

5.1.

5 V

CA

- V

alid

azio

ne tr

a C

entr

i App

licat

ivi

Cont

enut

o de

lla te

stata

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a ne

llo sc

ambi

o tra

CA

.

Vie

ne sp

edito

dal

seco

ndo

CA a

l prim

o CA

per

not

ifica

re la

val

idaz

ione

(pos

itiva

o n

egat

iva)

sui f

luss

i ICA

scam

biat

i.

Nel

lo sp

ecifi

co p

uò c

onte

nere

:

Indi

cazi

one

di fi

le fi

sico

tota

lmen

te a

ccet

tato

con

spec

ifica

zion

e pe

r cia

scun

file

logi

co d

ell’e

sito;

Indi

cazi

one

di fi

le fi

sico

tota

lmen

te sc

arta

to c

on sp

ecifi

cazi

one

per c

iasc

un fi

le lo

gico

del

l’esit

o;

In

dica

zion

e di

scar

to p

arzi

ale

a liv

ello

di f

ile fi

sico,

in q

uesto

cas

o:

o

Indi

cazi

one

di sc

arto

tota

le a

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llo d

i file

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co;

o

Indi

cazi

one

di sc

arto

par

zial

e a

livel

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i file

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co, i

n qu

esto

cas

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ve

ngon

o rip

orta

te tu

tte le

tran

sazi

oni s

carta

te c

on la

mot

ivaz

ione

del

lo sc

arto

;

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

Test

a Fi

le F

isico

di

valid

azio

ne

<C

ITV

caFi

s>

+Mitt

ente

O

N

umer

ico

“5”

<Abi

Mitt

Fis>

È

il co

dice

ABI

del

CA

che

invi

a il

mes

sagg

io

+Ric

even

te

O

Num

eric

o “5

” <A

biRi

ceFi

s>

È il

codi

ce A

BI d

el C

A c

he ri

ceve

il

mes

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io

+Ide

ntifi

cativ

o de

l Fi

le F

isico

O

A

lfanu

mer

ico

“16”



Ri

ferim

ento

uni

voco

del

file

fisic

o (c

fr.

par.3

.6.3

)

+Cod

ice

Serv

izio

O

A

lfabe

tico

“3”

<Cod

Serv

> Ca

ratte

rizza

il ti

po d

i ser

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o

Il tip

o co

dice

dev

e se

mpr

e es

sere

“CI

T”

+Cod

ice

Am

bien

te

O

Alfa

betic

o 1

<Cod

Am

b>

+Tip

o Fi

le F

isico

O

A

lfabe

tico

“3”

<TpF

ileFi

s>

Indi

ca il

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D

eve

esse

re se

mpr

e va

loriz

zato

con

“V

CA”

– V

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azio

ne tr

a Ce

ntri

App

licat

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cont

iene

l’e

sito

delle

val

idaz

ioni

effe

ttuat

e da

l CA

e/o

le

segn

alaz

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rela

tive

alla

var

iazi

one

data

rego

lam

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a li

vello

di t

rans

azio

ni

perv

enut

e vi

a FT

.

+Dat

e e

Ora

cr

eazi

one

File

Fisi

co

O

ISO

D

ateT

im

e “1

9”

<DtO

raC

reFi

leFi

s>

Dat

a e

Ora

di c

reaz

ione

del

file

fisic

o ne

l fo

rmat

o: Y

YY

Y-M

M-D

DTh

h:m

m:s

s (e

s: 20

15-0

5-12

T19:

28:0

3)

+Ide

ntifi

cativ

o V

irtu

al F

ile N

ame

Ori

gina

rio

O

Alfa

num

eric

o “3

2”

<IdV

fnO

rig>

Cont

iene

il n

ome

del V

irtua

l File

Nam

e (c

fr. p

ar. 3

.6.6

)

PaginaAllegato 6

104




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

T

estatadelfilefisico

34

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

+Ide

ntifi

cativ

o Fi

le

Fisic

o O

rigi

nari

o F

Alfa

num

eric

o “1

6”

<IdF

ileFi

sOrig

> Co

ntie

ne l’

iden

tific

ativ

o pr

esen

te n

el fi

le

ICA

rice

vuto

dal

seco

ndo

CA

N

on v

alor

izza

to n

el c

aso

di <

CodE

rrFFi

s> v

alor

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to

+Dat

e e

Ora

cr

eazi

one

File

Fisi

co

Ori

gina

rio

F IS

O

Dat

eTi

me

“19”

<D

tOra

Cre

File

FisO

rig>

Cont

iene

la D

ata

e O

ra d

i cre

azio

ne d

el

File

Fisi

co O

rigin

ario

nel

form

ato:

Y

YY

Y-M

M-D

DTh

h:m

m:ss

(es

: 201

5-05

-12

T19:

28:0

3)

N

on v

alor

izza

to n

el c

aso

di <

CodE

rrFFi

s> v

alor

izza

to

+Cod

ice

di E

rror

e Fi

le F

isico

O

A

lfanu

mer

ico

“3”

<Cod

ErrF

Fis>

Può

assu

mer

e i s

egue

nti v

alor

i:

F0

0 –

file

tota

lmen

te a

ccet

tato

F01

– fil

e pa

rzia

lmen

te a

ccet

tato

F02

– fil

e to

talm

ente

scar

tato

F03

– er

rore

di c

ompo

sizio

ne V

FN

F0

4 –

supe

ram

ento

dim

ensio

nam

ento

mas

simo

file

fisic

o

F05

– su

pera

men

to n

umer

o m

assim

o fil

e fis

ici p

er g

iorn

ata

appl

icat

iva

L0

3 –

supe

ram

ento

num

ero

mas

sim

o fil

e lo

gici

per

file

fisic

o

R10

– fil

e to

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ente

scar

tato

per

risc

ontra

ti er

rori

a liv

ello

di s

chem

a

File

tota

lmen

te sc

arta

to c

on in

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zion

e di

cod

ice

di e

rrore

risc

ontra

to a

live

llo

di te

stata

di f

ile fi

sico

(com

e de

scrit

ti ne

l par

agra

fo 5

.1)

PaginaAllegato 6

105




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

P

resentazionealpagam

ento

35

5.2

Pres

enta

zion

e al

pag

amen

to –

CIT

R.0

01.0

01.0

1 Il

mes

sagg

io è

indi

rizza

to d

all’A

dere

nte

nego

ziat

ore

all’A

dere

nte

sul q

uale

è tr

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l’as

segn

o ba

ncar

io o

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emitt

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del

l’ass

egno

circ

olar

e ov

vero

, a

front

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ces

sione

spo

rtelli

, al

l’Ade

rent

e ch

e ha

acq

uisit

o il

cont

o di

tra

enza

. In

cas

o di

fus

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/inco

rpor

azio

ne,

è in

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zato

al

l’Ade

rent

e su

bent

rant

e co

me

verif

icab

ile in

ana

graf

ica

proc

edur

ale.

Co

ntie

ne i

dati

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tivi a

gli a

sseg

ni p

rese

ntat

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agam

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. O

gni f

ile lo

gico

può

con

tene

re u

na te

sta lo

gica

e “

n” tr

ansa

zion

i di p

rese

ntaz

ione

. 5.

2.1

CIT

R.0

01.0

01.0

1 –

Test

ata

del f

ile lo

gico

I c

ontro

lli su

que

sta st

ruttu

ra so

no tu

tti e

ffettu

ati a

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llo a

pplic

ativ

o e

veng

ono

svol

ti da

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ram

bi i

CA.

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

Pres

enta

zion

e

<Pre

sent

azio

ne>

+Tes

ta F

ile L

ogic

o

<Tes

File

Log>

++M

itten

te

O

Num

eri

co

“5”

<Abi

Mitt

Log>

È

il co

dice

ABI

del

l’Ade

rent

e di

retto

che

tra

smet

te il

file

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Se p

rovi

ene

da A

dere

nte

D

eve

coin

cide

re c

on il

mitt

ente

del

file

fisic

o (0

54)

Se p

rovi

ene

da C

A

D

eve

esse

re a

dere

nte

al C

A m

itten

te (0

89)

++R

icev

ente

O

N

umer

ico

“5

” <A

biRi

ceLo

g>

È il

codi

ce A

BI d

ell’A

dere

nte

dire

tto c

he

ricev

e il

file

logi

co

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re u

n A

dere

nte

abili

tato

a ri

ceve

re fl

ussi

per q

uesta

pro

cedu

ra

(Ade

rent

e di

retto

) (14

6)

Se

in T

abel

la A

dere

nti è

val

oriz

zata

la "D

ata

Rece

sso"

, que

st'ul

tima

non

deve

es

sere

ant

erio

re a

lla D

ata

App

licat

iva

del p

rimo

Cent

ro A

pplic

ativ

o (0

90)

Se p

rovi

ene

da C

A

D

eve

esse

re a

dere

nte

al C

A ri

ceve

nte

(089

)

PaginaAllegato 6

106




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

P

resentazionealpagam

ento

36

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++Id

entif

icat

ivo

File

Lo

gico

O

A

lfanu

mer

ico

1-35



Ri

ferim

ento

uni

voco

del

file

logi

co (c

fr.

par.3

.6.3

)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Rego

le d

a ris

petta

re:

l’u

nivo

cità

del

file

logi

co d

eve

esse

re g

aran

tita

a pa

rità

di m

itten

te fi

le lo

gico

e

data

di c

reaz

ione

file

logi

co (4

75)

++D

ate

e O

ra

crea

zion

e Fi

le L

ogic

o O

IS

OD

ateT

ime

“19”

<D

tOra

Cre

File

Log>

D

ata

e O

ra d

i cre

azio

ne d

el fi

le lo

gico

nel

fo

rmat

o: Y

YY

Y-M

M-D

DTh

h:m

m:s

s (e

s: 20

15-0

5-12

T19:

28:0

3)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

La

dat

a de

ve e

sser

e ug

uale

o in

ferio

re fi

no a

d un

mas

simo

di 1

5 gi

orni

di

cale

ndar

io ri

spet

to a

lla d

ata

appl

icat

iva

del C

A ri

ceve

nte

(045

)

++D

ata

di

rego

lam

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ri

chie

sta

O

Num

eri

co

“6”

<DtR

egRi

ch>

Dat

a di

rego

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impo

stata

da

ll’A

dere

nte

nel f

orm

ato:

GG

MM

AA

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Fo

rmal

men

te v

alid

a (0

96)

D

eve

coin

cide

re c

on u

na g

iorn

ata

lavo

rativ

a (0

45)

D

eve

esse

re u

gual

e o

supe

riore

di u

n gi

orno

lavo

rativ

o ris

petto

alla

dat

a ap

plic

ativ

a di

rice

zion

e de

l flu

sso

da p

arte

del

Cen

tro A

pplic

ativ

o (0

45)

++To

tale

tran

sazi

oni

del F

ile L

ogic

o O

N

umer

ico

“8

” <N

umTr

ansF

ileLo

g>

Num

ero

tota

le d

i tra

nsaz

ioni

di

pres

enta

zion

e al

pag

amen

to.

Il ca

mpo

vie

ne a

ggio

rnat

o da

l prim

o CA

co

n il

tota

le d

elle

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oni c

orre

tte in

ca

so d

i rifi

uto

parz

iale

.

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re d

iver

so d

a ze

ro (0

39)

D

eve

corri

spon

dere

al n

umer

o to

tale

del

le tr

ansa

zion

i pre

sent

i nel

file

logi

co

(503

)

++To

tale

impo

rti d

el

File

Log

ico

O

Num

eri

co

3-15

<T

otIm

pFile

Log>

Impo

rto to

tale

del

le tr

ansa

zion

i pre

sent

ate,

gl

i ulti

mi d

ue c

arat

teri

sono

inte

si co

me

parte

dec

imal

e, e

sem

pio:

il v

alor

e 15

0011

co

rrisp

onde

a 1

.500

,11;

il v

alor

e 00

1 co

rrisp

onde

a 0

,01.

Il

cam

po v

iene

agg

iorn

ato

dal p

rimo

CA

con

il to

tale

deg

li im

porti

del

le tr

ansa

zion

i co

rrette

in c

aso

di ri

fiuto

par

zial

e.

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re d

iver

so d

a ze

ro (0

39)

D

eve

corri

spon

dere

alla

som

mat

oria

deg

li im

porti

del

le tr

ansa

zion

i pre

sent

i nel

fil

e lo

gico

(503

)

++C

odic

e di

visa

op

eraz

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O

A

lfabe

tic

o “3

” <C

odD

iv>

È la

div

isa d

ell’o

pera

zion

e se

cond

o lo

sta

ndar

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ocum

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"SIA

-RI-

STD

-001

– S

tand

ard

RNI"

) e d

eter

min

a il

num

ero

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ecim

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n cu

i son

o es

pres

si gl

i im

porti

ai q

uale

il c

odic

e si

rifer

isce

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

A

ssum

e un

icam

ente

il v

alor

e “E

UR”

(R10

)

++D

ata

di

rego

lam

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F

Num

eri

co

“6”

<DtR

eg>

Dat

a di

rego

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val

oriz

zata

dal

prim

o CA

nel

form

ato:

GG

MM

AA

.

Se p

rese

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Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

) Se

pro

vien

e da

Ade

rent

e

Obb

ligat

oria

men

te a

ssen

te (0

15)

Se p

rovi

ene

da C

A:

O

bblig

ator

iam

ente

pre

sent

e (0

12)

Fo

rmal

men

te v

alid

a (0

96)

D

eve

coin

cide

re c

on u

na g

iorn

ata

lavo

rativ

a (0

45)

PaginaAllegato 6

107




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

P

resentazionealpagam

ento

37

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++Ti

mbr

o ap

plic

ativ

o F

ISO

Dat

eTim

e “1

9”

<DtO

raTi

mbr

App

l>

Dat

a e

Ora

di e

labo

razi

one

del F

ile L

ogic

o ne

l for

mat

o: Y

YY

Y-M

M-D

DTh

h:m

m:ss

(e

s: 20

15-0

5-12

T19:

28:0

3), v

iene

va

loriz

zato

dal

Cen

tro A

pplic

ativ

o de

ll’A

dere

nte

mitt

ente

dop

o av

er

effe

ttuat

o i c

ontro

lli.

Se p

rese

nte:

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

) Se

pro

vien

e da

Ade

rent

e

Obb

ligat

oria

men

te a

ssen

te (0

15)

Se p

rovi

ene

da C

A:

O

bblig

ator

iam

ente

pre

sent

e (0

12)

PaginaAllegato 6

108




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

I

nvioIm

magine

38

5.2.

2 C

ITR

.001

.001

.01

– Pr

esen

tazi

one

al p

agam

ento

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

Pres

enta

zion

e al

pa

gam

ento

<Pre

sent

azio

ne>

+Pre

sent

azio

ne

Paga

men

to d

etta

glio

O

1-n

<Pre

sPag

> Pu

ò es

sere

pre

sent

e pi

ù vo

lte a

ll’in

tern

o di

un

file

logi

co

++N

egoz

iatr

ice

O

<Neg

ozia

trice

> A

dere

nte

che

ha n

egoz

iato

gli

asse

gni

+++A

BI

O

Num

eric

o “5

” <A

bi>

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re u

n A

dere

nte

(dire

tto o

indi

retto

) alla

pro

cedu

ra (1

46)

Se

in T

abel

la A

dere

nti è

val

oriz

zata

la "

Dat

a Re

cess

o", q

uest'

ultim

a de

ve e

sser

e po

sterio

re a

lla D

ata

App

licat

iva

del C

entro

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licat

ivo

(090

)

Se d

iver

so d

al M

itten

te d

el fi

le lo

gico

dev

e es

sere

un

Ade

rent

e in

dire

tto e

dev

e es

sere

tram

itato

dal

Mitt

ente

logi

co (4

84)

+++C

AB

O

Num

eric

o “5

” <C

ab>

Inde

ntifi

ca lo

spor

tello

del

l’Ade

rent

e ne

gozi

ator

e

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

)

Val

ori a

mm

essi:

rang

e da

“00

001”

a “

9999

9” e

strem

i com

pres

i (R

10)

++Tr

atta

ria

O

<Tra

ttaria

>

Ade

rent

e su

l qua

le è

trat

to l’

asse

gno

banc

ario

o l’

emitt

ente

del

l’ass

egno

ci

rcol

are

ovve

ro, a

fron

te d

i ces

sione

sp

orte

lli, l

’Ade

rent

e ch

e ha

acq

uisit

o il

cont

o di

trae

nza.

In c

aso

di re

cess

o de

ll’A

dere

nte

su c

ui è

trat

to l’

asse

gno

o de

ll’em

itten

te d

ell’a

sseg

no c

ircol

are,

in

dica

l’A

dere

nte

sube

ntra

nte.

+++A

BI

O

Num

eric

o “5

” <A

bi>

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re u

n A

dere

nte

(dire

tto o

indi

retto

) alla

pro

cedu

ra (1

46)

Se

in T

abel

la A

dere

nti è

val

oriz

zata

la D

ata

Rece

sso,

que

st'ul

tima

deve

ess

ere

poste

riore

alla

Dat

a A

pplic

ativ

a de

l prim

o Ce

ntro

App

licat

ivo

(090

)

Se d

iver

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al R

icev

ente

, l’A

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nte

indi

cato

in q

uesto

cam

po d

eve

esse

re u

n A

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nte

indi

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alla

pro

cedu

ra e

tram

itato

dal

l’Ade

rent

e R

icev

ente

(146

)

PaginaAllegato 6

109




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.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

I

nvioIm

magine

39

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++C

odic

e R

iferi

men

to

Ass

egno

(CR

A)

O

Num

eric

o “1

4”

<CRA

>

Cam

po d

i 14

cara

tteri,

iden

tific

ativ

o de

ll’as

segn

o, sv

ilupp

ato

auto

nom

amen

te

all’i

nter

no d

i ogn

i Ade

rent

e. È

re

spon

sabi

lità

del n

egoz

iato

re g

aran

tire

l’uni

voci

tà d

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com

bina

zion

e A

BI

Neg

ozia

tore

+ C

RA

+ D

ATI

ASS

EGN

O

(ABI

Tra

ssat

a +

CA

B Tr

assa

ta +

Num

ero

Ass

egno

)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

G

li ul

timi d

ue c

arat

teri

sono

il C

IN d

i con

trollo

(mod

ulo

13) d

ei p

rimi 1

2 (0

36)

++In

fo A

sseg

no



Cont

iene

l’in

form

azio

ne ri

epilo

gativ

a de

i da

ti de

ll'as

segn

o

+++D

ati A

sseg

no

<D

atiA

ss>

Cont

iene

l’in

form

azio

ne ri

epilo

gativ

a de

i da

ti de

ll'as

segn

o de

rivat

i dal

la m

ater

ialit

à de

l tito

lo (c

ode-

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++++

Banc

a Tr

assa

ta

O

Num

eric

o “5

” <A

bi>

È il

codi

ce A

BI d

ell’A

dere

nte

tratta

rio/e

mitt

ente

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re u

n co

dice

ABI

val

ido

(cfr.

App

endi

ce “

D”)

(055

)

++++

Spor

tello

Tr

assa

to

O

Num

eric

o “5

” <C

ab>

CAB

del

l’Ade

rent

e tra

ttario

/em

itten

te

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re u

n CA

B ne

l ran

ge d

a “0

0001

” e

“999

99”

(R10

)

++++

Num

ero

O

Num

eric

o “1

0”

<Num

Ass

> N

UM

ERO

DEL

L’A

SSEG

NO

è q

uello

del

tit

olo

di c

redi

to o

gget

to d

ella

neg

ozia

zion

e

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re d

iver

so d

a ze

ro (R

10)

+++T

ipo

Ass

egno

O

N

umer

ico

1 <T

ipoA

ss>

Iden

tific

a il

tipo

di a

sseg

no o

gget

to d

ella

ne

gozi

azio

ne

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

V

alor

i am

mes

si: (R

10)

0

= A

sseg

ni B

anca

ri e

titol

i ass

imila

bili

1

= A

sseg

ni c

ircol

ari e

tito

li as

sim

ilabi

li

+++N

umer

o di

C/C

Tr

assa

to

F N

umer

ico

“8”

<Num

CCTr

ass>

Iden

tific

ativ

o de

l con

to c

orre

nte,

sig

nific

ativ

o so

lo p

er g

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segn

i ban

cari,

è

il te

rzo

sotto

cam

po d

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cod

e-lin

e

mag

netic

a de

ll’as

segn

o. D

eve

esse

re

obbl

igat

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men

te v

alor

izza

to p

er a

sseg

ni

banc

ari,

se p

rese

nte

nella

cod

e-lin

e de

ll'as

segn

o

Se p

rese

nte:

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

)

PaginaAllegato 6

110




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.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

I

nvioIm

magine

40

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

+++I

mpo

rto

asse

gno/

segn

o

<Im

pAss

>

Cont

iene

l’'im

porto

del

l'ass

egno

ogg

etto

de

lla n

egoz

iazi

one

espr

esso

nel

la m

onet

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ta n

el c

ampo

Cod

ice

divi

sa

oper

azio

ne (s

olo

Euro

), ch

e ne

det

erm

ina

il nu

mer

o de

i dec

imal

i. Es

empi

o: i

l va

lore

150

011

corri

spon

de a

1.

500,

11; i

l val

ore

001

corri

spon

de a

0,0

1

++++

Impo

rto

O

Num

eric

o 3-

15

<Im

porto

>

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

) D

eve

esse

re d

iver

so d

a ze

ro (R

10)

++++

Segn

o O

A

lfabe

tico

1 <S

egno

>

Val

ore

amm

esso

= “

D”

(deb

ito) (

042)

+++C

odic

e di

visa

op

eraz

ione

O

A

lfabe

tico

“3”

<Cod

Div

>

È la

div

isa d

ell’o

pera

zion

e se

cond

o lo

sta

ndar

d IS

O (C

fr. d

ocum

ento

"SIA

-RI-

STD

-001

– S

tand

ard

RNI"

) e d

eter

min

a il

num

ero

di d

ecim

ali i

n cu

i son

o es

pres

si gl

i im

porti

ai q

uale

il c

odic

e si

rifer

isce

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

A

ssum

e un

icam

ente

il v

alor

e “E

UR”

(R10

)

+++B

enef

icia

rio

F A

lfanu

mer

ico

1-40



Il ne

gozi

ator

e va

loriz

za il

cam

po si

a pe

r as

segn

i car

atte

rizza

ti da

“nu

ovo

layo

ut”

(cod

ice

iden

tific

ativ

o la

yout

ass

egno

= 1

e

tipo

asse

gno

pres

ente

nel

Dat

a M

atrix

= 2

, 3,

4, 5

) che

per

ass

egni

con

tradd

istin

ti da

“v

ecch

io la

yout

” (c

odic

e id

entif

icat

ivo

layo

ut a

sseg

no =

2)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

O

bblig

ator

io p

er C

odic

e id

entif

icat

ivo

layo

ut a

sseg

no =

“1”

e C

odic

e Id

entif

icat

ivo

Tipo

Ass

egno

(pos

.1 d

el c

ampo

Dat

a M

atrix

, cfr.

App

endi

ce G

) =

“2”,

”3”,

“4”,

o “

5” e

ass

enza

di A

LER

T (0

12)

+++D

ata

di

Emiss

ione

F

Num

eric

o “6

” <D

tEm

iss>

La “

data

di e

miss

ione

” de

ll’as

segn

o è

espr

essa

nel

la fo

rma

GG

MM

AA

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Se T

IPO

ASS

EGN

O =

“0”

(ass

egno

ban

cario

):

Obb

ligat

oria

(012

) Se

pre

sent

e

Dev

e es

sere

una

dat

a fo

rmal

men

te v

alid

a (0

96)

+++D

ata

Mat

rix

F A

lfanu

mer

ico

29-8

0 <D

ataM

atrix

>

Il ca

mpo

è v

alor

izza

to d

al n

egoz

iato

re

sulla

bas

e de

i dat

i let

ti ne

l Dat

a M

atrix

, il

qual

e è

strut

tura

to d

al tr

atta

rio/e

mitt

ente

ne

l risp

etto

di q

uant

o rip

orta

to in

A

ppen

dice

G

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Per C

OD

ICE

IDEN

TIFI

CATI

VO

LA

YO

UT

ASS

EGN

O =

1 e

ass

enza

di A

LER

T

I prim

i 29

cara

tteri

sono

obb

ligat

oria

men

te v

alor

izza

ti e

dive

rsi d

a sp

azi (

055)

+++C

odic

e id

entif

icat

ivo

layo

ut

asse

gno

O

Num

eric

o 1

<TpL

ayao

ut>

Iden

tific

ator

e co

n il

qual

e il

nego

ziat

ore

segn

ala

al tr

atta

rio/e

mitt

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il la

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de

ll’as

segn

o (“

nuov

o”/”

vecc

hio”

).

Il ne

gozi

ator

e va

loriz

za il

pre

sent

e ca

mpo

te

nend

o co

nto

della

pre

senz

a o

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o de

l ca

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term

inat

or n

ell’a

sseg

no (u

ltim

o ca

ratte

re c

ampo

E d

ella

cod

e-lin

e C

MC7

)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

V

alor

i am

mes

si: (R

10)

1

= N

uovo

layo

ut

2

= V

ecch

io la

yout

PaginaAllegato 6

111




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Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

I

nvioIm

magine

41

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++C

.R.O

. O

N

umer

ico

“11”

<C

RO>

Codi

ce d

i rife

rimen

to o

pera

zion

e de

l M

itten

te

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

G

li ul

timi d

ue c

arat

teri

sono

il C

IN d

i con

trollo

(m

odul

o 13

) dei

prim

i 9 (0

36)

Se il

mes

sagg

io p

rovi

ene

da A

dere

nte:

Dev

e es

sere

uni

voco

lim

itata

men

te a

gli u

ltim

i 15

gior

ni d

i cal

enda

rio ri

spet

to

alla

dat

a ap

plic

ativ

a de

l C.A

. (09

9)

++C

ifra

di C

ontr

ollo

O

N

umer

ico

“5”

<Cifr

aCN

TL>

Codi

ce d

i con

trollo

cal

cola

to su

lla b

ase

dell'

algo

ritm

o M

OD

SIA

e d

i una

chi

ave

bila

tera

le sc

ambi

ata

fra M

itten

te e

Ri

ceve

nte.

Può

con

tene

re tu

tti c

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teri

'zero

'. Pe

r il c

alco

lo c

fr ap

pend

ice

“B”

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

++D

ata

di

Rife

rim

ento

tr

ansa

zion

e O

N

umer

ico

“6”

< D

tRifT

rx >

È

la d

ata

di c

reaz

ione

del

la tr

ansa

zion

e di

pr

esen

tazi

one

al p

agam

ento

esp

ress

a ne

l fo

rmat

o G

GM

MA

A

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

ata

Form

alm

ente

val

ida

(096

) Se

il m

essa

ggio

pro

vien

e da

Ade

rent

e:

D

eve

esse

re u

gual

e o

min

ore

fino

ad u

n m

assim

o di

15

gior

ni (c

alen

dario

) ris

petto

alla

Dat

a A

pplic

ativ

a de

l prim

o Ce

ntro

App

licat

ivo

(045

)

++Pr

oced

ura

di

BAC

K-U

P F

Alfa

betic

o 1

<Pro

cBak

up>

Flag

val

oriz

zato

dal

neg

ozia

tore

per

se

gnal

are

al tr

atta

rio/e

mitt

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l’i

mpo

ssib

ilità

di a

cqui

sizio

ne

dell’

imm

agin

e de

ll’as

segn

o (in

vio

mat

eria

lità

dell’

asse

gno

extra

-pro

cedu

ra)

Fo

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ism

o no

n ris

petta

to

Se p

rese

nte:

(R10

)

Val

ore

amm

esso

: (05

5)

S

= A

ttiva

++Pr

esen

za

Imm

agin

e O

A

lfabe

tico

1 

Cara

tteriz

za il

flus

so c

ome

com

posto

da

soli

dati

o da

ti +

imm

agin

e. D

etta

in

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azio

ne è

util

izza

ta d

ai C

entri

A

pplic

ativ

i per

faci

litar

e le

ope

razi

oni d

i co

ntro

llo

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

V

alor

i am

mes

si: (0

55)

S

= Pr

esen

za d

ell’i

mm

agin

e

N =

Ass

enza

del

l’im

mag

ine

Dev

ono

esse

re in

oltre

ver

ifica

ti i s

egue

nti c

ontro

lli: (

055)

Obb

ligat

oria

men

te v

alor

izza

to c

on “

S”, s

e il

Tipo

Ass

egno

= “

0” e

l’Im

porto

as

segn

o è

supe

riore

al v

alor

e di

sogl

ia (c

fr. A

ppen

dice

E)

O

bblig

ator

iam

ente

val

oriz

zato

con

“S”

, se

Dat

a En

try M

anua

le è

val

oriz

zato

co

n “1

”, “

2” o

con

“3”

Obb

ligat

oria

men

te v

alor

izza

to c

on “

S”, s

e A

LER

T =

“S”

O

bblig

ator

iam

ente

val

oriz

zato

con

“N

”, se

Pro

cedu

ra d

i BA

CK-U

P =

“S”

++D

ati I

mm

agin

e

<Dat

iImm

>

PaginaAllegato 6

112




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

I

nvioIm

magine

42

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

+++D

ata

Entr

y M

anua

le

O

Num

eric

o 1

<Dat

aEnt

ryM

an>

Flag

con

il q

uale

il n

egoz

iato

re se

gnal

a al

tra

ttario

/em

itten

te c

he i

dati

pres

enti

nella

co

dific

a CM

C7 e

/o q

uelli

rela

tivi a

l Be

nefic

iario

sono

stat

i ins

eriti

in

proc

edur

a m

anua

lmen

te.

Può

assu

mer

e i s

egue

nti v

alor

i:

0 =

no d

ata

entry

man

uale

1 =

dati

codi

fica

CMC7

inse

riti

man

ualm

ente

2 =

dati

del B

enef

icia

rio in

serit

i m

anua

lmen

te

3

= in

serim

ento

man

uale

di e

ntra

mbe

le

tipo

logi

e su

ddet

te: d

ati d

i cod

ifica

CM

C7 e

del

Ben

efic

iario

(ins

iem

e de

lle c

ondi

zion

i ver

ifica

te p

er i

Tipi

“1

” e

“2”)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

V

alor

i am

mes

si: (R

10)

“0

”, “

1”, “

2” e

“3”

+++A

LER

T F

Alfa

betic

o 1

<Ale

rt>

Segn

alaz

ione

con

la q

uale

il n

egoz

iato

re

info

rma

il tra

ttario

/em

itten

te d

i ave

r ris

cont

rato

del

le a

nom

alie

sulla

mat

eria

lità

dell’

asse

gno.

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Se p

rese

nte:

Val

ore

amm

esso

: (05

5)

S

= A

ttivo

+++I

mm

agin

e F

base

64

2MB

<Im

mA

ss>

Cam

po

riser

vato

al

l’im

mag

ine

dell’

asse

gno

pres

enta

to a

l pa

gam

ento

. Il

cont

enut

o do

vrà

esse

re

inca

psul

ato

in

form

ato

PDF/

A n

el t

racc

iato

XM

L co

n en

codi

ng b

ase

64

Il di

men

siona

men

to m

assim

o in

dica

to è

re

lativ

o al

l’enc

odin

g ba

se 6

4.

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Per P

rese

nza

Imm

agin

e =

“N”

O

bblig

ator

iam

ente

ass

ente

(015

)

5.3

Invi

o Im

mag

ine

– C

ITR

.003

.001

.01

PaginaAllegato 6

113




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.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

I

nvioIm

magine

43

Il m

essa

ggio

pe

rvie

ne

all’A

dere

nte

tratta

rio/e

mitt

ente

ch

e ha

in

viat

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sagg

io

di

richi

esta

im

mag

ine

ovve

ro,

in

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fu

sione

/inco

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azio

ne, a

l sub

entra

nte

com

e ril

evab

ile in

ana

graf

ica

proc

edur

ale.

Il

mes

sagg

io n

on è

con

tabi

le.

Cont

iene

i da

ti re

lativ

i alle

imm

agin

i di a

sseg

ni ri

chie

sti d

all’A

dere

nte

tratta

rio/e

mitt

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. O

gni f

ile lo

gico

può

con

tene

re u

na te

stata

e “

n” tr

ansa

zion

i di i

nvio

imm

agin

e.

5.3.

1 C

ITR

.003

.001

.01

– Te

stat

a de

l file

logi

co

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

Invi

o Im

mag

ine



+Tes

ta F

ile L

ogic

o

<Tes

File

Log>

++M

itten

te

O

Num

eri

co

“5”

<Abi

Mitt

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È

il co

dice

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del

l’Ade

rent

e di

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che

tra

smet

te il

file

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Se

pro

vien

e da

Ade

rent

e

Dev

e co

inci

dere

con

il m

itten

te d

el fi

le fi

sico

(054

) Se

pro

vien

e da

CA

Dev

e es

sere

un

ABI

ade

rent

e al

CA

mitt

ente

(089

)

++R

icev

ente

O

N

umer

ico

“5

” <A

biRi

ceLo

g>

È il

codi

ce A

BI d

ell’A

dere

nte

dire

tto c

he

ricev

e il

file

logi

co

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re u

n A

dere

nte

abili

tato

a ri

ceve

re fl

ussi

per q

uesta

pro

cedu

ra

(Ade

rent

e di

retto

) (14

6)

Se

in T

abel

la A

dere

nti è

val

oriz

zata

la "D

ata

Rece

sso"

, que

st'ul

tima

non

deve

es

sere

ant

erio

re a

lla D

ata

App

licat

iva

del p

rimo

Cent

ro A

pplic

ativ

o (0

90)

Se il

mes

sagg

io p

rovi

ene

da C

A:

D

eve

esse

re u

n A

BI a

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nte

al C

A ri

ceve

nte

(089

)

++Id

entif

icat

ivo

File

Lo

gico

O

A

lfanu

mer

ico

1-35



Ri

ferim

ento

uni

voco

del

file

logi

co (c

fr pa

r.3.6

.3)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Rego

le d

a ris

petta

re:

l’u

nivo

cità

del

file

logi

co d

eve

esse

re g

aran

tita

a pa

rità

di m

itten

te fi

le lo

gico

e

data

di c

reaz

ione

file

logi

co (4

75)

++D

ate

e O

ra

crea

zion

e Fi

le L

ogic

o O

IS

OD

ateT

ime

“19”

<D

tOra

Cre

File

Log>

Dat

a e

Ora

di c

reaz

ione

del

File

Log

ico

nel

form

ato:

YY

YY

-MM

-DD

Thh:

mm

:ss

(es:

2015

-05-

12T1

9:28

:03)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

La

dat

a de

ve e

sser

e ug

uale

o in

ferio

re fi

no a

d un

mas

simo

di 1

5 gi

orni

di

cale

ndar

io ri

spet

to a

lla d

ata

appl

icat

iva

del C

A ri

ceve

nte

(045

)

PaginaAllegato 6

114




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.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

I

nvioIm

magine

44

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++To

tale

tran

sazi

oni

del F

ile L

ogic

o O

N

umer

ico

“8

” <N

umTr

ansF

ileLo

g>

Num

ero

tota

le d

i tra

nsaz

ioni

di I

nvio

Im

mag

ine.

Il

cam

po v

iene

agg

iorn

ato

dal p

rimo

CA

con

il to

tale

del

le tr

ansa

zion

i cor

rette

in

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di r

ifiut

o pa

rzia

le.

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re d

iver

so d

a ze

ro (R

10)

D

eve

corri

spon

dere

al n

umer

o to

tale

del

le tr

ansa

zion

i pre

sent

i nel

file

logi

co

(503

)

++Ti

mbr

o ap

plic

ativ

o F

ISO

Dat

eTim

e “1

9”

<DtO

raTi

mbr

App

l>

Dat

a e

Ora

di e

labo

razi

one

del F

ile L

ogic

o ne

l for

mat

o: Y

YY

Y-M

M-D

DTh

h:m

m:ss

(e

s: 20

15-0

5-12

T19:

28:0

3),

vien

e va

loriz

zato

dal

Cen

tro A

pplic

ativ

o de

ll’A

dere

nte

Mitt

ente

dop

o av

er

effe

ttuat

o i c

ontro

lli.

Se p

rese

nte:

Form

alis

mo

non

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ttato

(R10

) Se

pro

vien

e da

Ade

rent

e

Obb

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oria

ass

ente

(015

) Se

pro

vien

e da

CA

:

Obb

ligat

orio

(012

)

PaginaAllegato 6

115




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.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

I

nvioIm

magine

45

5.3.

2 C

ITR

.003

.001

.01

– In

vio

Imm

agin

e A

sseg

no

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

Invi

o Im

mag

ine



+Inv

io

Imm

agin

e de

ttagl

io

O

1-n

<Inv

Imag

e>

Può

esse

re p

rese

nte

più

volte

all’

inte

rno

di

un fi

le lo

gico

++N

egoz

iatr

ice

O

<Neg

ozia

trice

>

Ade

rent

e ch

e ha

neg

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to g

li as

segn

i e, i

n ca

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i fus

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/inco

rpor

azio

ne, i

ndic

a l’A

dere

nte

sube

ntra

nte

all’A

dere

nte

nego

ziat

ore

+++A

BI

O

Num

eric

o “5

” <A

bi>

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re u

n A

dere

nte

(dire

tto o

indi

retto

) alla

pro

cedu

ra (1

46)

Se

in T

abel

la A

dere

nti è

val

oriz

zata

la "D

ata

Rece

sso"

, que

st'ul

tima

deve

ess

ere

poste

riore

alla

Dat

a A

pplic

ativ

a de

l Cen

tro A

pplic

ativ

o (0

90)

Se

div

erso

dal

Mitt

ente

del

file

logi

co d

eve

esse

re u

n A

dere

nte

indi

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e d

eve

esse

re tr

amita

to d

al M

itten

te d

el fi

le lo

gico

(055

)

++N

egoz

iatr

ice

Ori

gina

ria

F

<N

egO

rig>

È l’A

dere

nte

che

avev

a ne

gozi

ato

l’ass

egno

, non

più

ade

rent

e al

la p

roce

dura

m

a ra

ggiu

ngib

ile tr

amite

l’A

dere

nte

sube

ntra

nte

+++A

BI

F N

umer

ico

“5”

<Abi

>

Se p

rese

nte:

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

)

Dev

e es

sere

un

codi

ce A

BI v

alid

o (c

fr.A

ppen

dice

“D

”) (0

55)

++Tr

atta

ria

O

<Tra

ttaria

>

Ade

rent

e su

l qua

le è

trat

to l’

asse

gno

banc

ario

o l’

emitt

ente

del

l’ass

egno

ci

rcol

are

ovve

ro, a

fron

te d

i ces

sione

sp

orte

lli, l

’Ade

rent

e ch

e ha

acq

uisit

o il

cont

o di

trae

nza.

+++A

BI

O

Num

eric

o “5

” <A

bi>

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re u

n A

dere

nte

(dire

tto o

indi

retto

) alla

pro

cedu

ra (1

46)

Se

in T

abel

la A

dere

nti è

val

oriz

zata

la D

ata

Rece

sso,

que

st'ul

tima

deve

ess

ere

poste

riore

alla

Dat

a A

pplic

ativ

a de

l prim

o Ce

ntro

App

licat

ivo

(090

)

Se d

iver

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al R

icev

ente

, l’A

dere

nte

indi

cato

in q

uesto

cam

po d

eve

esse

re u

n A

dere

nte

indi

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alla

pro

cedu

ra e

tram

itato

dal

l’Ade

rent

e R

icev

ente

(146

)

PaginaAllegato 6

116




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

I

nvioIm

magine

46

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++C

odic

e R

iferi

men

to

Ass

egno

(CR

A)

O

Num

eric

o “1

4”

<CRA

>

Cam

po d

i 14

cara

tteri,

iden

tific

ativ

o de

ll’as

segn

o, sv

ilupp

ato

auto

nom

amen

te

all’i

nter

no d

i ogn

i Ade

rent

e.

È re

spon

sabi

lità

del n

egoz

iato

re g

aran

tire

l’uni

voci

tà d

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com

bina

zion

e A

BI

Neg

ozia

tore

+ C

RA

+ D

ATI

ASS

EGN

O

(ABI

Tra

ssat

a +

CA

B Tr

assa

ta +

Num

ero

Ass

egno

).

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

G

li ul

timi d

ue c

arat

teri

sono

il C

IN d

i con

trollo

(m

odul

o 13

) dei

prim

i 12

(036

)

++In

fo A

sseg

no



Cont

iene

l’in

form

azio

ne ri

epilo

gativ

a de

i da

ti de

ll'as

segn

o

+++D

ati A

sseg

no

<D

atiA

ss>

Cont

iene

l’in

form

azio

ne ri

epilo

gativ

a de

i da

ti de

ll'as

segn

o de

rivat

i dal

la m

ater

ialit

à de

l tito

lo (c

ode-

line)

++++

Banc

a Tr

assa

ta

O

Num

eric

o “5

” <A

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È il

codi

ce A

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el tr

atta

rio/e

mitt

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Form

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mo

non

rispe

ttato

(R10

)

Dev

e es

sere

un

codi

ce A

BI v

alid

o, (c

fr.A

ppen

dice

“D

”) (0

55)

++++

Spor

tello

Tr

assa

to

O

Num

eric

o “5

” <C

ab>

CAB

del t

ratta

rio/e

mitt

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Form

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mo

non

rispe

ttato

(R10

)

Dev

e es

sere

un

CAB

nel r

ange

da

“000

01”

e “9

9999

” (R

10)

++++

Num

ero

Ass

egno

O

N

umer

ico

“10”

<N

umA

ss>

NU

MER

O D

ELL’

ASS

EGN

O è

que

llo d

el

titol

o di

cre

dito

ogg

etto

del

la n

egoz

iazi

one

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re d

iver

so d

a ze

ro (R

10)

+++T

ipo

Ass

egno

O

N

umer

ico

1 <T

ipoA

ss>

Iden

tific

a il

tipo

di a

sseg

no o

gget

to d

ella

ne

gozi

azio

ne

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

V

alor

i am

mes

si: (R

10)

0

= A

sseg

ni B

anca

ri e

titol

i ass

imila

bili

1

= A

sseg

ni c

ircol

ari e

tito

li as

sim

ilabi

li

+++I

mpo

rto

asse

gno



Cont

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l’'im

porto

del

l'ass

egno

ogg

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de

lla n

egoz

iazi

one

espr

esso

nel

la m

onet

a in

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ta n

el c

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Cod

ice

divi

sa

oper

azio

ne (s

olo

Euro

), ch

e ne

det

erm

ina

il nu

mer

o de

i dec

imal

i. Es

empi

o: il

val

ore

1500

11 c

orris

pond

e a

1.50

0,11

; il v

alor

e 00

1 co

rrisp

onde

a 0

,01

++++

Impo

rto

O

Num

eric

o 3-

15

<Im

porto

>

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re d

iver

so d

a ze

ro (R

10)

+++C

odic

e di

visa

op

eraz

ione

O

A

lfabe

tico

“3”

<Cod

Div

>

È la

div

isa d

ell’o

pera

zion

e se

cond

o lo

sta

ndar

d IS

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ocum

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"SIA

-RI-

STD

-001

– S

tand

ard

RNI"

) e d

eter

min

a il

num

ero

di d

ecim

ali i

n cu

i son

o es

pres

si gl

i im

porti

ai q

uale

il c

odic

e si

rifer

isce

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

A

ssum

e un

icam

ente

il v

alor

e “E

UR”

(R10

)

PaginaAllegato 6

117




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

I

nvioIm

magine

47

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++C

.R.O

. O

N

umer

ico

“11”

<C

RO>

Codi

ce d

i rife

rimen

to o

pera

zion

e de

l M

itten

te

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

G

li ul

timi d

ue c

arat

teri

sono

il C

IN d

i con

trollo

(m

odul

o 13

) dei

prim

i 9 (0

36)

Se il

mes

sagg

io p

rovi

ene

da A

dere

nte:

Dev

e es

sere

uni

voco

lim

itata

men

te a

gli u

ltim

i 15

gior

ni d

i cal

enda

rio ri

spet

to a

lla

data

app

licat

iva

del C

.A. (

099)

++C

ifra

di C

ontr

ollo

O

N

umer

ico

“5”

<Cifr

aCN

TL>

Codi

ce d

i con

trollo

cal

cola

to su

lla b

ase

dell'

algo

ritm

o M

OD

SIA

e d

i una

chi

ave

bila

tera

le sc

ambi

ata

fra M

itten

te e

Ri

ceve

nte.

Può

con

tene

re tu

tti c

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teri

'zero

'. Pe

r il c

alco

lo c

fr ap

pend

ice

“B”

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

++D

ata

di

Rife

rim

ento

tr

ansa

zion

e O

N

umer

ico

“6”

< D

tRifT

rx >

La

dat

a di

rife

rimen

to d

ella

tras

miss

ione

de

ll’im

mag

ine

nel f

orm

ato

GG

MM

AA

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Fo

rmal

men

te v

alid

a (0

96)

Se il

mes

sagg

io p

rovi

ene

da A

dere

nte:

Dev

e es

sere

ugu

ale

o m

inor

e fin

o ad

un

mas

simo

di 1

5 gi

orni

(cal

enda

rio)

rispe

tto a

lla D

ata

App

licat

iva

del p

rimo

Cent

ro A

pplic

ativ

o (0

45)

++D

ati R

ichi

esta

<Dat

iRic

h>

Cont

iene

i da

ti ric

evut

i nel

mes

sagg

io d

i ric

hies

ta im

mag

ine

ricev

uto

dal

tratta

rio/e

mitt

ente

+++M

otiv

o O

pera

zion

e O

A

lfanu

mer

ico

“2”

<Mot

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Iden

tific

a il

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della

rich

iesta

im

mag

ine

asse

gno.

Con

tiene

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esso

va

lore

pre

sent

e ne

l mes

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io d

i ric

hies

ta

imm

agin

e as

segn

o

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

V

alor

i am

mes

si: (R

10)

01

= P

rese

ntaz

ione

al p

agam

ento

CIT

02 =

Ric

hies

ta c

opia

info

rmat

ica

sem

plic

e im

mag

ine

pres

enta

ta in

CIT

03 =

Ric

hies

ta sc

ansio

ne a

sseg

no “

vecc

hia

Chec

k Tr

unca

tion”

04 =

Ric

hies

ta o

rigin

ale

asse

gno

“vec

chia

Che

ck T

ruca

tion”

+++D

ata

Ric

hies

ta

Imm

agin

e O

N

umer

ico

“6”

<Dat

a>

È la

dat

a di

rife

rimen

to d

el m

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ggio

di

richi

esta

imm

agin

e ne

l for

mat

o G

GM

MA

A

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Fo

rmal

men

te v

alid

a (0

96)

PaginaAllegato 6

118




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Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

I

nvioIm

magine

48

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++Es

ito

O

Num

eric

o 1

<Esit

o>

Indi

ca l’

esito

del

la ri

chie

sta

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

V

alor

i am

mes

si: (R

10)

1

= Es

ito p

ositi

vo: t

rasm

issio

ne im

mag

ine

richi

esta

2 =

Esito

pos

itivo

: tra

smiss

ione

orig

inal

e ca

rtace

o

3 =

Esito

neg

ativ

o: sc

ansio

ne/o

rigin

ale

carta

ceo

non

trova

to

Se “

Mot

ivo

Ope

razi

one”

= “

01”

o “0

2”

V

alor

e am

mes

so so

lo “

1” (0

55)

Se “

Mot

ivo

Ope

razi

one”

= “

03”

V

alor

i am

mes

si so

lo “

1” e

“3”

(055

) Se

“M

otiv

o O

pera

zion

e” =

“04

”

Val

ori a

mm

essi

solo

“2”

e “

3” (0

55)

++D

ati I

mm

agin

e

+++F

orm

ato

Imm

agin

e F

Alfa

num

eric

o 1

<Frm

tImm

>

Indi

ca il

form

ato

dell’

imm

agin

e ch

e vi

ene

trasm

essa

. Que

sta in

dica

zion

e è

utile

al

tratta

rio/e

mitt

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per

dec

ompr

imer

e l’i

mm

agin

e ric

evut

a da

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ozia

tore

. Non

è

prev

isto

alcu

n co

ntro

llo a

car

ico

dei C

entri

A

pplic

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i per

ver

ifica

re la

coe

renz

a tra

l’i

mm

agin

e e

il da

to ri

porta

to n

el c

ampo

Fo

rmat

o Im

mag

ine

Se p

rese

nte:

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

) Pe

r “Es

ito”

= “2

” o

“3”:

Obb

ligat

oria

men

te a

ssen

te (0

15)

Per “

Esito

” =

“1”:

Obb

ligat

orio

(012

)

Val

ori a

mm

essi:

(R10

)

1 =

PDF/

A

2

= PD

F

3 =

JPEG

4 =

TIFF

5 =

BMP

6

= G

IF

Per “

Mot

ivo

Ope

razi

one”

= “

1” o

“2”

:

valo

re a

mm

esso

: ”1”

(055

)

PaginaAllegato 6

119




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.0

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‐CIT0

01‐C

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ncheeCA

I

nvioIm

magine

49

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

+++I

mm

agin

e F

base

64

2MB

<Im

mA

ss>

Cont

iene

l’im

mag

ine

dell’

asse

gno

richi

esto

da

l tra

ttario

/em

itten

te c

on e

ncod

ing

base

64

.

Il di

men

siona

men

to m

assim

o in

dica

to è

re

lativ

o al

l’enc

odin

g ba

se 6

4.

Se p

rese

nte:

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

) Pe

r “Es

ito”

= “1

”

Obb

ligat

oria

men

te p

rese

nte

(012

) Pe

r “Es

ito”

= “2

” o

“3”

O

bblig

ator

iam

ente

ass

ente

(015

)

PaginaAllegato 6

120




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.0

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‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

P

rotestoespese

50

5.4

Prot

esto

e sp

ese

– C

ITR

.004

.001

.01

Il m

essa

ggio

per

vien

e al

l’Ade

rent

e ne

gozi

ator

e ch

e ha

effe

ttuat

o la

pre

sent

azio

ne a

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gam

ento

o,

in c

aso

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usio

ne/in

corp

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, al

l’Ade

rent

e su

bent

rant

e co

me

rilev

abile

in a

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afic

a pr

oced

ural

e. In

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o di

ces

sione

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porte

lli, i

l mes

sagg

io è

indi

rizza

to a

ll’A

dere

nte

che

ha a

cqui

sito

lo sp

orte

llo c

he h

a ne

gozi

ato

gli a

sseg

ni.

È im

mes

so d

all’A

dere

nte

tratta

rio/e

mitt

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e ri

porta

i da

ti in

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i del

l'ass

egno

ed

il m

otiv

o de

l pro

testo

/di n

on p

rote

stabi

lità

nonc

hé le

re

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e sp

ese.

In

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o di

stor

no il

ruol

o di

"Mitt

ente

" vie

ne a

ssun

to d

al n

egoz

iato

re, m

entre

il ru

olo

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icev

ente

" vie

ne a

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to d

al tr

atta

rio/e

mitt

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. O

gni f

ile lo

gico

può

con

tene

re u

na te

stata

e “

n” tr

ansa

zion

i di p

rote

sto e

spes

e.

5.4.

1 C

ITR

.004

.001

.01

– Te

stat

a de

l file

logi

co

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

Prot

esto

e S

pese

<Pro

testo

ESpe

se>

+Tes

ta F

ile L

ogic

o

<Tes

File

Log>

Il m

essa

ggio

di p

rote

sto e

spes

e (C

ITR.

004.

001.

01) è

anc

ora

in c

orso

di d

efin

izio

ne –

anc

he a

lla lu

ce d

elle

inte

rlocu

zion

i in

cor

so c

on B

anca

d’It

alia

e il

Con

siglio

del

Not

aria

to a

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i del

la re

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zazi

one

di u

na so

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cond

ivisa

per

la le

vata

de

l pr

otes

to/c

onsta

tazi

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equi

vale

nte

in v

ia t

elem

atic

a –

e po

trebb

ero

esse

re p

erta

nto

appo

rtate

mod

ifich

e sia

al

tracc

iato

del

mes

sagg

io c

he a

i con

trolli

di v

alid

azio

ne p

revi

sti n

ei si

ngol

i ele

men

ti de

l mes

sagg

io.

PaginaAllegato 6

121




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.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

P

rotestoespese

51

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++M

itten

te

O

Num

eric

o “5

” <A

biM

ittLo

g>

È il

codi

ce A

BI d

ell’A

dere

nte

dire

tto c

he

trasm

ette

il fi

le

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Se p

rovi

ene

da A

dere

nte:

Dev

e co

inci

dere

con

il M

itten

te d

el fi

le fi

sico

(054

) Se

pro

vien

e da

CA

:

Dev

e es

sere

ade

rent

e al

CA

mitt

ente

(089

)

++R

icev

ente

O

N

umer

ico

“5”

<Abi

Rice

Log>

È

il co

dice

ABI

del

l’Ade

rent

e di

retto

che

ric

eve

il fil

e lo

gico

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re u

n A

dere

nte

abili

tato

a ri

ceve

re fl

ussi

per q

uesta

pro

cedu

ra

(Ade

rent

e di

retto

) (14

6)

Se

in T

abel

la A

dere

nti è

val

oriz

zata

la "D

ata

Rece

sso"

, que

st'ul

tima

non

deve

es

sere

ant

erio

re d

i oltr

e 15

gio

rni r

ispet

to a

lla D

ata

App

licat

iva

del p

rimo

Cent

ro A

pplic

ativ

o (0

90)

Se p

rovi

ene

da C

A:

D

eve

esse

re a

dere

nte

al C

A ri

ceve

nte

(089

)

++Id

entif

icat

ivo

File

Lo

gico

O

A

lfanu

mer

ico

1-35



Ri

ferim

ento

uni

voco

del

file

logi

co (c

fr.

par.3

.6.3

)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Rego

le d

a ris

petta

re:

l’u

nivo

cità

del

file

logi

co d

eve

esse

re g

aran

tita

a pa

rità

di m

itten

te fi

le lo

gico

e

data

di c

reaz

ione

file

logi

co (4

75)

++D

ate

e O

ra

crea

zion

e Fi

le L

ogic

o O

IS

OD

ate

Tim

e “1

9”

<DtO

raC

reFi

leLo

g>

Dat

a e

Ora

di c

reaz

ione

del

File

Log

ico

nel

form

ato:

YY

YY

-MM

-DD

Thh:

mm

:ss

(es:

2015

-05-

12T1

9:28

:03)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Fo

rmal

men

te v

alid

o (0

96)

++D

ata

di

rego

lam

ento

ri

chie

sta

O

Num

eric

o “6

” <D

tReg

Rich

> D

ata

di re

gola

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to im

posta

ta

dall’

Ade

rent

e ne

l for

mat

o: G

GM

MA

A

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Fo

rmal

men

te v

alid

a (0

96)

D

eve

coin

cide

re c

on u

na g

iorn

ata

lavo

rativ

a (0

45)

D

eve

esse

re u

gual

e o

supe

riore

di u

n gi

orno

lavo

rativ

o ris

petto

alla

dat

a ap

plic

ativ

a di

rice

zion

e de

l flu

sso

da p

arte

del

Cen

tro A

pplic

ativ

o (0

45)

++To

tale

tran

sazi

oni

del F

ile L

ogic

o O

N

umer

ico

“8”

<Num

Tran

sFile

Log>

Num

ero

tota

le d

i tra

nsaz

ioni

di P

rote

sto e

Sp

ese.

Il

cam

po v

iene

agg

iorn

ato

dal p

rimo

CA

con

il to

tale

del

le tr

ansa

zion

i cor

rette

in

caso

di r

ifiut

o pa

rzia

le.

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re d

iver

so d

a ze

ro (R

10)

D

eve

corri

spon

dere

al n

umer

o to

tale

del

le tr

ansa

zion

i pre

sent

i nel

file

logi

co

(503

)

PaginaAllegato 6

122




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Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

P

rotestoespese

52

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++To

tale

impo

rti d

el

File

Log

ico

O

Num

eric

o 3-

15

<Tot

ImpF

ileLo

g>

Impo

rto to

tale

del

le tr

ansa

zion

i pre

sent

ate,

gl

i ulti

mi d

ue c

arat

teri

sono

inte

si co

me

parte

dec

imal

e, e

sem

pio:

il v

alor

e 15

0011

co

rrisp

onde

a 1

.500

,11;

il v

alor

e 00

1 co

rrisp

onde

a 0

,01.

Il

cam

po v

iene

agg

iorn

ato

dal p

rimo

CA

con

il to

tale

deg

li im

porti

del

le tr

ansa

zion

i co

rrette

in c

aso

di ri

fiuto

par

zial

e.

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re d

iver

so d

a ze

ro (R

10)

D

eve

corri

spon

dere

alla

som

mat

oria

deg

li im

porti

del

le tr

ansa

zion

i pre

sent

i nel

fil

e lo

gico

(503

)

++C

odic

e di

visa

op

eraz

ione

O

A

lfabe

tico

“3”

<Cod

Div

>

È la

div

isa d

ell’o

pera

zion

e se

cond

o lo

sta

ndar

d IS

O (C

fr. d

ocum

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"SIA

-RI-

STD

-001

– S

tand

ard

RNI"

) e d

eter

min

a il

num

ero

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ecim

ali i

n cu

i son

o es

pres

si gl

i im

porti

ai q

uale

il c

odic

e si

rifer

isce

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

A

ssum

e un

icam

ente

il v

alor

e “E

UR”

(R10

)

++D

ata

di

rego

lam

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F

Num

eric

o “6

” <D

tReg

> D

ata

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gola

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to v

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izza

ta d

al p

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CA n

el fo

rmat

o: G

GM

MA

A

Se p

rese

nte:

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

) Se

pro

vien

e da

Ade

rent

e

Obb

ligat

oria

ass

ente

(015

) Se

pro

vien

e da

CA

:

Obb

ligat

oria

men

te p

rese

nte

(012

)

Form

alm

ente

val

ida

(096

)

Dev

e co

inci

dere

con

una

gio

rnat

a la

vora

tiva

(045

)

++Ti

mbr

o ap

plic

ativ

o F

ISO

Da

teTi

me

“19”

<D

tOra

Tim

brA

ppl>

Dat

a e

Ora

di e

labo

razi

one

del F

ile L

ogic

o ne

l for

mat

o: Y

YY

Y-M

M-D

DTh

h:m

m:ss

(e

s: 20

15-0

5-12

T19:

28:0

3), v

iene

va

loriz

zato

dal

Cen

tro A

pplic

ativ

o de

l M

itten

te d

opo

aver

effe

ttuat

o i c

ontro

lli.

Se p

rese

nte:

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

) Se

pro

vien

e da

Ade

rent

e

Obb

ligat

oria

men

te a

ssen

te (0

15)

Se p

rovi

ene

da C

A:

O

bblig

ator

io (0

12)

PaginaAllegato 6

123




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.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

P

rotestoespese

53

5.4.

2 C

ITR

.004

.001

.01

– Pr

otes

to e

spes

e

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form

at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

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olli

di v

alid

azio

ne

Prot

esto

e S

pese

<Pro

testo

ESpe

se>

+Pro

test

o e

Spes

e de

ttagl

io

O

1-

n 

Pu

ò es

sere

pre

sent

e pi

ù vo

lte a

ll’in

tern

o di

un

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logi

co

++N

egoz

iatr

ice

O

<Neg

ozia

trice

>

Ade

rent

e ch

e ha

neg

ozia

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li as

segn

i. In

ca

so d

i fus

ione

/inco

rpor

azio

ne, i

ndic

a l’A

dere

nte

sube

ntra

nte

al n

egoz

iato

re. I

n ca

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i ces

sione

spor

telli

, ind

ica

l’Ade

rent

e ch

e ha

acq

uisit

o lo

spor

tello

ch

e ha

neg

ozia

to g

li as

segn

i.

+++A

BI

O

Num

eric

o “5

” <A

bi>

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re u

n A

dere

nte

(dire

tto o

indi

retto

) alla

pro

cedu

ra (1

46)

Se

in T

abel

la A

dere

nti è

val

oriz

zata

la "D

ata

Rece

sso"

, que

st'ul

tima

non

deve

es

sere

ant

erio

re d

i oltr

e 15

gio

rni r

ispet

to a

lla D

ata

App

licat

iva

del C

entro

A

pplic

ativ

o (0

90)

Per T

ipo

Ope

razi

one

= “1

” e

“3”

Se d

iver

so d

al R

icev

ente

del

file

logi

co d

eve

esse

re u

n A

dere

nte

indi

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e d

eve

esse

re tr

amita

to d

al R

icev

ente

del

file

logi

co (0

55)

Per T

ipo

Ope

razi

one

= “2

”

Se

div

erso

dal

Mitt

ente

del

file

logi

co d

eve

esse

re u

n A

dere

nte

indi

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e d

eve

esse

re tr

amita

to d

al M

itten

te d

el fi

le lo

gico

(055

)

++N

egoz

iatr

ice

Ori

gina

ria

F

<N

egO

rig>

È l’A

dere

nte

che

avev

a ne

gozi

ato

l’ass

egno

, non

più

ade

rent

e al

la p

roce

dura

, m

a ra

ggiu

ngib

ile tr

amite

l’A

dere

nte

sube

ntra

nte

+++A

BI

F N

umer

ico

“5”

<Abi

>

Se p

rese

nte:

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

)

Dev

e es

sere

un

codi

ce A

BI v

alid

o (c

fr.A

ppen

dice

“D

”) (0

55)

PaginaAllegato 6

124




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‐CIT0

01‐C

heckImage

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ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

P

rotestoespese

54

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form

at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++Tr

atta

ria

O

<Tra

ttaria

>

Ade

rent

e su

l qua

le è

trat

to l’

asse

gno

banc

ario

, o l’

emitt

ente

del

l’ass

egno

ci

rcol

are

ovve

ro, a

fron

te d

i ces

sione

sp

orte

lli, l

’Ade

rent

e ch

e ha

acq

uisit

o il

cont

o di

trae

nza.

In c

aso

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fusio

ne/in

corp

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ione

, ind

ica

l’Ade

rent

e su

bent

rant

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trat

tario

sul q

uale

è tr

atto

l’a

sseg

no b

anca

rio o

all’

emitt

ente

de

ll’as

segn

o ci

rcol

are.

+++A

BI

O

Num

eric

o “5

” <A

bi>

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re u

n A

dere

nte

(dire

tto o

indi

retto

) alla

pro

cedu

ra (1

46)

Se

in T

abel

la A

dere

nti è

val

oriz

zata

la D

ata

Rece

sso,

que

st'ul

tima

non

deve

es

sere

ant

erio

re d

i 15

gior

ni ri

spet

to a

lla D

ata

App

licat

iva

del p

rimo

Cent

ro

App

licat

ivo

(090

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r Tip

o O

pera

zion

e =

“1”

o “3

”

Se d

iver

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al M

itten

te d

el fi

le lo

gico

dev

e es

sere

un

Ade

rent

e in

dire

tto e

dev

e es

sere

tram

itato

dal

Mitt

ente

del

file

logi

co (0

55)

Per T

ipo

Ope

razi

one

= “2

”

Se d

iver

so d

al R

icev

ente

del

file

logi

co d

eve

esse

re u

n A

dere

nte

indi

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e d

eve

esse

re tr

amita

to d

al R

icev

ente

del

file

logi

co (0

55)

++C

odic

e R

iferi

men

to

Ass

egno

(CR

A)

O

Num

eric

o “1

4”

<CRA

>

Cam

po d

i 14

cara

tteri,

iden

tific

ativ

o de

ll’as

segn

o, sv

ilupp

ato

auto

nom

amen

te

all’i

nter

no d

i ogn

i Ade

rent

e.

È re

spon

sabi

lità

del n

egoz

iato

re g

aran

tire

l’uni

voci

tà d

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com

bina

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e A

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Neg

ozia

tore

+ C

RA

+ D

ATI

ASS

EGN

O

(ABI

Tra

ssat

a +

CA

B Tr

assa

ta +

Num

ero

Ass

egno

)

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

G

li ul

timi d

ue c

arat

teri

sono

il C

IN d

i con

trollo

(m

odul

o 13

) dei

prim

i 12

(036

)

++In

fo A

sseg

no



Cont

iene

l’in

form

azio

ne ri

epilo

gativ

a de

i da

ti de

ll'as

segn

o

+++D

ati A

sseg

no

<D

atiA

ss>

Cont

iene

l’in

form

azio

ne ri

epilo

gativ

a de

i da

ti de

ll'as

segn

o de

rivat

i dal

la m

ater

ialit

à de

l tito

lo (c

ode-

line)

++++

Banc

a Tr

assa

ta

O

Num

eric

o “5

” <A

bi>

È il

codi

ce A

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ell’A

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nte

tratta

rio/e

mitt

ente

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

)

Dev

e es

sere

un

codi

ce A

BI v

alid

o (c

fr.A

ppen

dice

“D

”) (0

55)

++++

Spor

tello

Tr

assa

to

O

Num

eric

o “5

” <C

ab>

CAB

dell’

Ade

rent

e tra

ttario

/em

itten

te

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re u

n CA

B ne

l ran

ge d

a “0

0001

” e

“999

99”

(R10

)

PaginaAllegato 6

125




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.0

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‐CIT0

01‐C

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ncheeCA

P

rotestoespese

55

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form

at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++++

Num

ero

Ass

egno

O

N

umer

ico

“10”

<N

umA

ss>

NU

MER

O D

ELL’

ASS

EGN

O è

que

llo d

el

titol

o di

cre

dito

ogg

etto

del

la n

egoz

iazi

one

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re d

iver

so d

a ze

ro (R

10)

+++T

ipo

Ass

egno

O

N

umer

ico

1 <T

ipoA

ss>

Iden

tific

a il

tipo

di a

sseg

no o

gget

to d

ella

ne

gozi

azio

ne

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

V

alor

i am

mes

si: (R

10)

0

= A

sseg

ni B

anca

ri e

titol

i ass

imila

bili

1

= A

sseg

ni c

ircol

ari e

tito

li as

sim

ilabi

li

+++I

mpo

rto

asse

gno



Cont

iene

l’'im

porto

del

l'ass

egno

ogg

etto

de

lla n

egoz

iazi

one

espr

esso

nel

la m

onet

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dica

ta n

el c

ampo

Cod

ice

divi

sa

oper

azio

ne (s

olo

Euro

), ch

e ne

det

erm

ina

il nu

mer

o de

i dec

imal

i. Es

empi

o: il

val

ore

1500

11 c

orris

pond

e a

1.50

0,11

; il v

alor

e 00

1 co

rrisp

onde

a 0

,01

++++

Impo

rto

O

Num

eric

o 3-

15

<Im

porto

>

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re d

iver

so d

a ze

ro (R

10)

+++C

odic

e di

visa

op

eraz

ione

O

A

lfabe

tico

“3”

<Cod

Div

>

È la

div

isa d

ell’o

pera

zion

e se

cond

o lo

sta

ndar

d IS

O (C

fr. d

ocum

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"SIA

-RI-

STD

-001

– S

tand

ard

RNI"

) e d

eter

min

a il

num

ero

di d

ecim

ali i

n cu

i son

o es

pres

si gl

i im

porti

ai q

uale

il c

odic

e si

rifer

isce

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

A

ssum

e un

icam

ente

il v

alor

e “E

UR”

(R10

)

++C

.R.O

. O

N

umer

ico

“11”

<C

RO>

Codi

ce d

i rife

rimen

to o

pera

zion

e de

l M

itten

te

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

G

li ul

timi d

ue c

arat

teri

sono

il c

in d

i con

trollo

(m

odul

o 13

) dei

prim

i 9 (0

36)

Se il

mes

sagg

io p

rovi

ene

da A

dere

nte:

Dev

e es

sere

uni

voco

lim

itata

men

te a

gli u

ltim

i 15

gior

ni d

i cal

enda

rio ri

spet

to a

lla

data

app

licat

iva

del C

.A. (

099)

++C

.R.O

. Ori

gina

rio

F A

lfanu

mer

ico

16

<CRO

Orig

> Co

dice

di R

iferim

ento

Ope

razi

one

del

mes

sagg

io d

i pro

testo

e sp

ese

ogge

tto d

i sto

rno

Se p

rese

nte:

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

) Pe

r Tip

o O

pera

zion

e =

“1”

o =

“3”

Obb

ligat

oria

men

te a

ssen

te (0

15)

Per T

ipo

Ope

razi

one

= “2

”

Obb

ligat

oria

men

te p

rese

nte

(012

)

Form

ato

amm

esso

“11

”n a

lline

ato

a sin

istra

(027

)

Gli

ultim

i due

car

atte

ri so

no il

CIN

di c

ontro

llo (m

odul

o 13

) dei

prim

i (03

6)

PaginaAllegato 6

126




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Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

P

rotestoespese

56

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form

at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++M

otiv

o O

pera

zion

e O

A

lfanu

mer

ico

“2”

<Mot

ivo>

Iden

tific

ativ

o de

lla c

ausa

che

ha

prov

ocat

o:

un

pro

testo

e sp

ese;

la d

ichi

araz

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on p

rote

stabi

lità

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ovve

ro lo

stor

no d

elle

stes

se.

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Per T

ipo

Ope

razi

one

=”1”

Dev

e as

sum

ere

i val

ori p

rese

nti i

n Ta

bella

“C”

(055

) Pe

r Tip

o O

pera

zion

e =

”2”

Dev

e as

sum

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i val

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nti i

n Ta

bella

“C2

” ad

ecc

ezio

ne d

elle

cau

sali

“90”

e

“95”

(05

5)

Per T

ipo

Ope

razi

one

=”3”

Dev

e as

sum

ere

i val

ori p

rese

nti i

n Ta

bella

“C3

” (0

55)

++Ti

po O

pera

zion

e O

N

umer

ico

1 <T

ipO

per>

Iden

tific

a il

tipo

di o

pera

zion

e:

pr

otes

to e

spes

e;

di

chia

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on p

rote

stabi

lità

e sp

ese;

storn

o de

lle st

esse

.

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

V

alor

i am

mes

si: (R

10)

1

= Pr

otes

to e

Spe

se

2

= St

orno

di P

rote

sto e

Spe

se/d

ichi

araz

ione

di n

on p

rote

stabi

lità

e Sp

ese

3

= D

ichi

araz

ione

non

pro

testa

bilit

à e

spes

e

++C

ifra

di C

ontr

ollo

O

N

umer

ico

“5”

<Cifr

aCN

TL>

Codi

ce d

i con

trollo

cal

cola

to su

lla b

ase

dell'

algo

ritm

o M

OD

SIA

e d

i una

chi

ave

bila

tera

le sc

ambi

ata

fra M

itten

te e

Ri

ceve

nte.

Può

con

tene

re tu

tti c

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teri

'zero

'. Pe

r il c

alco

lo c

fr ap

pend

ice

“B”

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

++D

ata

di

Rife

rim

ento

tr

ansa

zion

e O

N

umer

ico

“6”

<DtR

ifTrx

> La

dat

a di

rife

rimen

to d

ella

tran

sazi

one

di

prot

esto

e sp

ese

nel f

orm

ato

GG

MM

AA

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Fo

rmal

men

te v

alid

a (0

96)

Se il

mes

sagg

io p

rovi

ene

da A

dere

nte:

Dev

e es

sere

ugu

ale

o m

inor

e fin

o ad

un

mas

simo

di 1

5 gi

orni

(cal

enda

rio)

rispe

tto a

lla D

ata

App

licat

iva

del p

rimo

Cent

ro A

pplic

ativ

o (0

45)

++D

ata

Reg

olam

ento

O

rigi

nari

a O

N

umer

ico

“6”

<DtR

egO

rig>

Indi

ca la

dat

a di

rego

lam

ento

del

m

essa

ggio

di

pres

enta

zion

e al

pag

amen

to.

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Fo

rmal

men

te v

alid

a (0

96)

D

eve

coin

cide

re c

on u

n gi

orno

lavo

rativ

o (0

45)

Per T

ipo

Ope

razi

one

= “1

” o

“3”:

deve

ess

ere

com

pres

a tra

la d

ata

appl

icat

iva,

aum

enta

ta d

i un

gior

no, e

il

15° g

iorn

o la

vora

tivo

ante

cede

nte

alla

dat

a ap

plic

ativ

a st

essa

(045

)

(D.A

. – 1

5)

DtR

egO

rig

(D.A

. +1)

++D

ata

Reg

olam

ento

Im

paga

to

O

Num

eric

o “6

” <D

tReg

Imp>

In

dica

la d

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gola

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to d

el

mes

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io d

i im

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to c

ui fa

segu

ito il

m

essa

ggio

di p

rote

sto e

spes

e

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Fo

rmal

men

te v

alid

a (0

96)

D

eve

coin

cide

re c

on u

n gi

orno

lavo

rativ

o (0

45)

PaginaAllegato 6

127




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

P

rotestoespese

57

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form

at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++D

ata

Ope

razi

one

Ori

gina

ria

F N

umer

ico

“6”

<DtO

pOrig

> In

cas

o di

stor

no d

el m

essa

ggio

di p

rote

sto

e sp

ese,

indi

ca la

dat

a di

rego

lam

ento

del

m

essa

ggio

di p

rote

sto e

spes

e

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Fo

rmal

men

te v

alid

a (0

96)

D

eve

coin

cide

re c

on u

n gi

orno

lavo

rativ

o (0

45)

Se il

Tip

o O

pera

zion

e =

“2”

deve

ess

ere

com

pres

a tra

la d

ata

appl

icat

iva,

aum

enta

ta d

i un

gior

no, e

il

5° g

iorn

o la

vora

tivo

ante

cede

nte

alla

dat

a ap

plic

ativ

a ste

ssa

(045

)

(D.A

. – 5

) D

tOpO

rig

(D.A

. +1)

++In

fo B

anca

/Ban

ca

F A

lfanu

mer

ico

1-50

0 

Cam

po li

bero

per

le in

form

azio

ni d

a sc

ambi

are

fra A

dere

nti.

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

++D

ati d

el

prot

esto

/non

pr

otes

to

<D

atiP

roN

oPro

>

+++D

ata

di P

rote

sto

O

Num

eric

o “6

” <D

tPro

t>

Dat

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pro

testo

nel

form

ato:

GG

MM

AA

.

Form

alis

mo

non

rispe

ttato

(R10

)

Form

alm

ente

val

ida

(096

)

+++S

pese

di p

rote

sto

o no

n pr

otes

tabi

lità/

segn

o

<Im

pSpe

>

Cont

iene

l’'im

porto

del

le sp

ese

di p

rote

sto

/ non

pro

testa

bilit

à pe

r il n

otai

o o

Banc

a d’

Italia

esp

ress

o ne

lla m

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a in

dica

ta n

el

cam

po C

odic

e di

visa

ope

razi

one

(sol

o Eu

ro),

che

ne d

eter

min

a il

num

ero

dei

deci

mal

i. Es

empi

o: il

val

ore

1500

11 c

orris

pond

e a

1.50

0,11

; il v

alor

e 00

1 co

rrisp

onde

a 0

,01

Corri

spon

de a

ll’im

porto

ogg

etto

di

rego

lam

ento

++++

Impo

rto

O

Num

eric

o 3-

15

<Im

porto

>

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

D

eve

esse

re d

iver

so d

a ze

ro (R

10)

++++

Segn

o O

A

lfabe

tico

1 <S

egno

>

Val

ore

amm

esso

= “

D”

(deb

ito) (

042)

++Pr

esen

za

Doc

umen

to

O

Alfa

betic

o 1

<Pre

sDoc

>

Cara

tteriz

za il

flus

so c

ome

com

posto

da

soli

dati

o da

ti +

imm

agin

e. D

etta

in

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azio

ne è

util

izza

ta d

ai C

entri

A

pplic

ativ

i per

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litar

e le

ope

razi

oni d

i co

ntro

llo

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Se il

Tip

o O

pera

zion

e =

“1”

o “3

”

obbl

igat

oria

men

te v

alor

izza

to c

on “

S” (0

55)

Se il

Tip

o O

pera

zion

e =

“2”

ob

blig

ator

iam

ente

val

oriz

zato

con

“N

” (0

55)

++D

ati D

ocum

ento

PaginaAllegato 6

128




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

P

rotestoespese

58

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form

at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

+++F

orm

ato

Doc

umen

to

F A

lfanu

mer

ico

1 <F

rmtD

oc>

Indi

ca il

form

ato

del d

ocum

ento

rela

tivo

al

prot

esto

/dic

hiar

azio

ne d

i non

pr

otes

tabi

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Non

è p

revi

sto a

lcun

co

ntro

llo a

car

ico

dei C

entri

App

licat

ivi

per v

erifi

care

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oere

nza

tra l’

imm

agin

e e

il da

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porta

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el c

ampo

For

mat

o Im

mag

ine

+++D

ocum

ento

pr

otes

to/n

on

prot

esto

F

base

64

2MB

<Doc

umen

to>

Cont

iene

il d

ocum

ento

em

esso

dal

not

aio

ovve

ro a

llega

to a

lla p

ratic

a di

pro

testo

/ no

n pr

otes

to c

on e

ncod

ing

base

64.

Il di

men

siona

men

to m

assim

o in

dica

to è

re

lativ

o al

l’enc

odin

g ba

se 6

4.

Fo

rmal

ism

o no

n ris

petta

to (R

10)

Per P

rese

nza

Doc

umen

to =

“S”

Obb

ligat

oria

men

te v

alor

izza

to (0

12)

Per P

rese

nza

Doc

umen

to =

“N

”

Obb

ligat

oria

men

te a

ssen

te (0

15)

PaginaAllegato 6

129




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

V

alidazione

59

5.5

Val

idaz

ione

– C

ITR

.002

.001

.01

Il m

essa

ggio

è in

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o da

l Cen

tro A

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o al

l’Ade

rent

e M

itten

te p

er la

segn

alaz

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deg

li es

iti re

lativ

i alla

val

idaz

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dei

flus

si in

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i da

ll’A

dere

nte,

non

ché

per l

a se

gnal

azio

ne d

ella

var

iazi

one

della

dat

a di

rego

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rich

iesta

. Il

mes

sagg

io è

anc

he u

tiliz

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tra

Cent

ri A

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i per

la v

alid

azio

ne d

ei fl

ussi

tra e

ssi s

cam

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i. O

gni f

ile lo

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può

con

tene

re u

na te

stata

e “

n” se

gnal

azio

ni d

i Val

idaz

ione

. 5.

5.1

CIT

R.0

02.0

01.0

1 –

Test

ata

del f

ile lo

gico

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

Val

idaz

ione

<Val

idaz

ione

>

+Tes

tata

File

Log

ico

<T

esFi

leLo

g>

++M

itten

te

O

Num

eri

co

“5”

<Abi

Mitt

Log>

È

il co

dice

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del

CA

che

imm

ette

il

mes

sagg

io

++R

icev

ente

O

N

umer

ico

“5

” <A

biRi

ceLo

g>

È il

codi

ce A

BI d

el so

gget

to c

he ri

ceve

il

mes

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io, n

el c

aso

di fi

le V

IF è

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odic

e de

ll’A

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nte

alla

pro

cedu

ra, n

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di

file

VCA

è il

cod

ice

del p

rimo

CA

File

Log

ico

+Ide

ntifi

cativ

o Fi

le

Logi

co

O

Alfa

num

eric

o 1-

35

<IdF

ileLo

g>

File

Log

ico

+Dat

a e

Ora

C

reaz

ione

File

Lo

gico

O

ISO

D

ateT

im

e “1

9”

<DtO

raC

reFi

leLo

g>

Cont

iene

la D

ata

e O

ra d

i cre

azio

ne d

el

File

Log

ico

nel f

orm

ato:

YY

YY

-MM

-D

DTh

h:m

m:ss

(es

: 201

5-05

-12

T19:

28:0

3)

PaginaAllegato 6

130




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

V

alidazione

60

5.5.

2 C

ITR

.002

.001

.01

– M

essa

ggio

di v

alid

azio

ne

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

Val

idaz

ione

<Val

idaz

ione

>

+Val

idaz

ione

de

ttagl

io

<V

aliD

ett>

++D

ati F

ile L

ogic

o O

rigi

nari

o

<Dat

iFilL

ogO

rig>

Cont

iene

le in

form

azio

ni re

cupe

rate

dal

fil

e lo

gico

orig

inar

io p

rese

nte

nel f

ile II

F

+++M

itten

te fi

le

logi

co o

rigi

nari

o O

N

umer

ico

“5

” <A

biM

ittLo

g>

+++R

icev

ente

file

lo

gico

ori

gina

rio

O

Num

eri

co

“5”

<Abi

Rice

Log>

+++I

dent

ifica

tivo

File

Log

ico

Ori

gina

rio

O

Alfa

num

eric

o 35



+++D

ata

e O

ra

Cre

azio

ne F

ile

Logi

co O

rigi

nari

o O

IS

O

Dat

eTi

me

“19”

<D

tOra

Cre

File

LogO

rig>

+++T

ipo

Mes

sagg

io

Ori

gina

rio

O

Alfa

num

eric

o 35

<T

ipoM

sgO

rig>

Può

vale

re:

ci

tr.00

1

ci

tr.00

3

citr.

004

+++D

ata

rego

lam

ento

ri

chie

sta

Ori

gina

ria

F N

umer

ico

“6

” <D

tReg

Rich

Orig

> È

pres

ente

se il

cod

ice

di v

alid

azio

ne è

im

posta

to c

on “

VR0

” o

“VR1

”

PaginaAllegato 6

131




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

V

alidazione

61

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

+++C

odic

e di

V

alid

azio

ne F

ile

Logi

co

O

Alfa

num

eric

o “3

” <C

odV

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FLog

>

Può

cont

ener

e un

o de

i seg

uent

i cod

ici d

i va

lidaz

ione

rela

tivo

al fi

le lo

gico

or

igin

ario

:

L00

– Fi

le lo

gico

tota

lmen

te

acce

ttato

L01

– Fi

le lo

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par

zial

men

te

acce

ttato

L02

– Fi

le lo

gico

tota

lmen

te

scar

tato

L03

– su

pera

men

to n

umer

o m

assi

mo

file

logi

ci p

er fi

le fi

sico

VR0

– V

aria

zion

e D

ata

rego

lam

ento

su fi

le lo

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to

talm

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acc

etta

to

V

R1 –

Var

iazi

one

Dat

a re

gola

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to su

file

logi

co

parz

ialm

ente

acc

etta

to

+++S

egna

lazi

one

di

Erro

re su

File

Lo

gico

<ErrF

ileLo

g>

È pr

esen

te se

il c

odic

e di

val

idaz

ione

è

dive

rso

“L00

” e

ripor

ta il

prim

o er

rore

ril

evat

o.

++++

Cod

ice

di

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re su

File

Lo

gico

F

Alfa

num

eric

o “3

” <C

odEr

rFLo

g>

Cont

iene

la m

otiv

azio

ne d

ello

scar

to

avve

nuto

a li

vello

di f

ile lo

gico

. Pu

ò co

nten

ere

uno

dei c

odic

i pre

visti

per

lo sc

arto

del

file

logi

co c

ome

desc

ritti

nei

cont

rolli

da

appl

icar

e su

ogn

i sin

golo

file

logi

co

++++

Iden

tific

ativ

o TA

G e

rrat

o F

Alfa

num

eric

o 1-

35

<IdT

agEr

r>

Cont

iene

l’id

entif

icat

ivo

del c

ampo

a c

ui il

co

dice

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rrore

si ri

feris

ce.

+++D

ata

rego

lam

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F

Num

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co

“6”

<DtR

eg>

Dat

a re

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to a

sseg

nata

dal

CA

in

caso

di v

aria

zion

e di

dat

a re

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richi

esta

. È

pres

ente

se il

cod

ice

di v

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azio

ne è

im

posta

to c

on “

VR0

” o

“VR1

”

+++V

alid

azio

ne

Tran

sazi

one

Det

tagl

io

F

0-n

<Val

idTr

xDet

t>

Pres

ente

da

0 a

n vo

lte ta

nte

quan

te so

no le

tra

nsaz

ioni

risc

ontra

te c

ome

erra

te.

È pr

esen

te se

il c

odic

e di

val

idaz

ione

è

impo

stato

con

“L0

1” o

“V

R1”.

Co

ntie

ne i

rifer

imen

ti de

lla tr

ansa

zion

e or

igin

aria

e le

mot

ivaz

ione

del

lo sc

arto

PaginaAllegato 6

132




Abbonamento annuale




Rel.1

.0

SIA‐RI

‐CIT0

01‐C

heckImage

Truncat

ion–S

tandardtraBa

ncheeCA

V

alidazione

62

Nom

e ca

mpo

O

/F

Form at

Lung

.Ta

g X

ML

Not

e C

ontr

olli

di v

alid

azio

ne

++++

Cro

F

Num

eri

co

“11”

<C

RO>

++++

Dat

a ri

feri

men

to

F N

umer

ico

“6

” <D

tRifT

rx>

++++

Segn

alaz

ione

di

Erro

re su

lla

tran

sazi

one

1-5

<ErrT

rx>

È pr

esen

te se

il c

odic

e di

val

idaz

ione

è

dive

rso

“L01

”.

Può

esse

re ri

petu

to fi

no a

5 v

olte

in

anal

ogia

da

quan

to p

revi

sto d

agli

stand

ard

RNI.

++++

+Cod

ice

di

Erro

re su

tr

ansa

zion

e F

Alfa

num

eric

o “3

” <C

odEr

rTrx

> Co

ntie

ne la

mot

ivaz

ione

del

lo sc

arto

del

la

trans

azio

ne.

Può

cont

ener

e un

o de

i cod

ici p

revi

sti p

er lo

scar

to d

ella

tran

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one

com

e de

scrit

ti ne

i con

trolli

da

appl

icar

e su

ogn

i sin

gola

tran

sazi

one

++++

+Ide

ntifi

cativ

o TA

G e

rrat

o F

Alfa

num

eric

o 1-

35

<IdT

agEr

rTrx

> Co

ntie

ne l’

iden

tific

ativ

o de

l cam

po a

cui

il

codi

ce d

i erro

re si

rife

risce

.


PaginaAllegato 6

133




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation–StandardtraBancheeCARichiestaimmagineassegno(870)63

6.0 Contenuto e rappresentazione dei messaggi

6.1 Message Switching

6.1.1 Richiesta immagine assegno (870) Il messaggio perviene all’Aderente negoziatore che ha effettuato la presentazione al pagamento o, in caso di fusione/incorporazione, al subentrante come rilevabile in anagrafica procedurale. È immesso dall’Aderente trattario/emittente e riporta i dati informativi dell’assegno ed il motivo della richiesta. In caso di storno il ruolo di “Mittente” viene assunto dal negoziatore, mentre il ruolo di “Ricevente” viene assunto dal trattario/emittente.

O/F IDC CAMPO FORMATO

O 01 TIPO MESSAGGIO "3"b

O 040 MITTENTE "5"n

O 050 RICEVENTE "5"n

O 04N NEGOZIATRICE "5"n/”5”n

F 04O NEGOZIATRICE ORIGINARIA "5"n

O 04T TRATTARIA "5"n

O 070 CODICE RIFERIMENTO ASSEGNO "14"n

O 064 BANCA/SPORTELLO TRASSATO "5"n/"5"n

O 065 NUMERO ASSEGNO "10"n

O 020 C.R.O. "11"n

F 022 C.R.O. ORIGINARIO 16x

O 369 TIPO OPERAZIONE "1"b

O 139 TIPO ASSEGNO "1"n

O 72A IMPORTO ASSEGNO 15n

O 010 CIFRA DI CONTROLLO "5"n

F D67 DATA DI EMISSIONE "6"n


PaginaAllegato 6

134




Abbonamento annuale




Rel.1.0


F 179 NUMERO DI C/C TRASSATO "8"n

O 177 CODICE DIVISA OPERAZIONE "3"b

F 362 TIMBRO APPLICATIVO "6"n/"6"n

O 031 DATA DI RIFERIMENTO "6"n

F 066 DATA DI REGOLAMENTO ORIGINARIA "6"n

O 180 MOTIVO OPERAZIONE "2"b

F 099 INFORMAZIONI BANCA/BANCA 10 * 50x

F 151 RITARDO CAUSE DI FORZA MAGGIORE BANCA "1"n

IDC 01 - TIPO MESSAGGIO Assume valore fisso 870 IDC 010 - CIFRA DI CONTROLLO Codice di controllo calcolato sulla base dell'algoritmo MODSIA e di una chiave bilaterale scambiata fra Mittente e Ricevente. Può contenere tutti caratteri 'zero'.

obbligatorio (012) IDC 020 - C.R.O. Codice di riferimento operazione del mittente.

obbligatorio (012) formalmente valido (096) gli ultimi due caratteri sono il CIN di controllo (modulo 13) dei primi nove (036)

Se il messaggio proviene da Aderente: deve essere univoco limitatamente agli ultimi 15 giorni di calendario rispetto alla

data applicativa del C.A. (099) IDC 022 - C.R.O. ORIGINARIO Codice di Riferimento Operazione del relativo messaggio oggetto di storno.

obbligatoriamente assente per Tipo Operazione = “1” (015) obbligatoriamente presente per Tipo Operazione = “2” (012)

Se presente: formato obbligatorio 11n (027) gli ultimi due caratteri sono il CIN di controllo (modulo 13) dei primi nove (036)

IDC 031 - DATA DI RIFERIMENTO È la data di creazione del messaggio di richiesta immagine assegno.

obbligatorio (012) formalmente valida (096)

Se il messaggio proviene da Aderente: deve essere uguale o minore fino ad un massimo di 15 giorni (calendario) rispetto

alla Data Applicativa del C.A. (045)


PaginaAllegato 6

135




Abbonamento annuale




Rel.1.0


IDC 040 - MITTENTE È l’Aderente alla procedura che immette il messaggio nel sistema:

obbligatorio (012) Se il messaggio proviene da Aderente:

deve coincidere con il mittente fisico (054) deve essere un Aderente abilitato ad immettere flussi per questa procedura

(Aderente diretto) (146) deve essere un Aderente utente del Centro Applicativo Ricevente (089) se in Tabella Aderenti è valorizzata la "Data Recesso", quest'ultima non deve

essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) IDC 04N – NEGOZIATRICE Aderente che ha negoziato gli assegni. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al negoziatore. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del negoziatore:

obbligatorio (012) deve essere un Aderente (diretto o indiretto) alla procedura. (146) se in Tabella Aderenti è valorizzata la "Data Recesso", quest'ultima non deve

essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) se diverso dal Ricevente, il soggetto indicato deve essere un Aderente indiretto alla

procedura e deve essere tramitato dal Ricevente (484) CAB: è il codice CAB del negoziatore:

obbligatoriamente assente (015) IDC 04O – NEGOZIATRICE ORIGINARIA È l’Aderente negoziatore che aveva negoziato originariamente gli assegni, non più aderente alla procedura, raggiungibile tramite l’Aderente subentrante.

facoltativo Se presente:

deve essere un codice ABI valido (cfr.Appendice “D”) (055) IDC 04T – TRATTARIA Aderente sul quale è tratto l’assegno bancario o l’emittente dell’assegno circolare ovvero, a fronte di cessione sportelli, l’Aderente che ha acquisito il conto di traenza:


essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) se diverso dal Mittente, il soggetto indicato è un Aderente indiretto alla procedura e

deve essere tramitato dal Mittente (484) IDC 050 – RICEVENTE È l’Aderente alla procedura che riceve il messaggio:

obbligatorio (012)


PaginaAllegato 6

136




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Se il messaggio proviene da Aderente: deve essere un Aderente abilitato a ricevere flussi per questa procedura (Aderente

diretto) (146) se in Tabella Aderenti è valorizzata la "Data Recesso", quest'ultima non deve

essere posteriore alla la Data Applicativa del Centro Applicativo (090) Se il messaggio proviene da Centro Applicativo:

deve essere un Aderente utente del Centro Applicativo Ricevente (089) IDC 064 – BANCA/SPORTELLO TRASSATO Contiene i dati, rilevati dalla materialità del titolo (code-line), del trattario/emittente e dello sportello su cui è tratto/emesso l’assegno. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice CAB del trattario/emittente:

obbligatorio (012) numerico (033) deve essere un codice ABI valido (cfr.Appendice “D”) (055)

CAB: è il codice CAB del trattario/emittente: obbligatorio (012) numerico (033) diverso da zero (039) deve essere un CAB valido, compreso nel range “00001” – “99999” (055)

IDC 065 – NUMERO ASSEGNO È quello del titolo di credito di cui si chiede l’immagine:

obbligatorio (012) numerico (033) diverso da zero (039)

IDC 066 – DATA REGOLAMENTO ORIGINARIA È la data di regolamento, espressa in GGMMAA, del messaggio di presentazione al pagamento dell’assegno del quale se ne richiede l’immagine.

facoltativa Se MOTIVO OPERAZIONE è valorizzato con “01”:

obbligatorio (012) formalmente valida (096) deve coincidere con una giornata lavorativa (045)

Se MOTIVO OPERAZIONE è valorizzato con “01” e in assenza di cause di forza maggiore (IDC 151):

deve essere compresa tra la data applicativa, aumentata di un giorno, e il 1° giorno lavorativo antecedente alla data applicativa stessa (045)

(D.A. – 1) IDC 066 (D.A. +1)

IDC 070 – CODICE DI RIFERIMENTO ASSEGNO


PaginaAllegato 6

137




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Campo di 14 caratteri, identificativo dell’assegno, sviluppato autonomamente all’interno di ogni Aderente. La combinazione ABI del negoziatore (negoziatore originario, se presente, ovvero negoziatore) + CRA + DATI ASSEGNO (quest’ultimo composto da: ABI + CAB + Numero assegno) identifica univocamente il flusso. È responsabilità del negoziatore garantire l’univocità della suddetta combinazione.

obbligatorio (012) numerico (033) diverso da zero (039) gli ultimi due caratteri sono il CIN di controllo (modulo 13) dei primi 12 (036)

IDC 099 - INFORMAZIONI BANCA/BANCA Campo descrittivo da utilizzarsi nel caso di specifiche particolari.

facoltativo obbligatorio per Motivo Operazione = “99” (012)

Se presente: é composto fino ad un massimo di dieci spezzoni di 50 caratteri ciascuno; il primo

spezzone deve essere obbligatoriamente nel formato: "/VARIE/informazioni descrittive" (055)

i rimanenti nove spezzoni IDC 99A, 99B, 99C,..., 99I devono essere compilati in stretta sequenza alfabetica (013)

IDC 139 – TIPO ASSEGNO Identifica il tipo di assegno oggetto della negoziazione.

obbligatorio (012) numerico (033) formalmente valido (096) valori ammessi: (055)

0 Assegni Bancari e titoli assimilabili 1 Assegni Circolari e titoli assimilabili

IDC 151 – RITARDO CAUSE DI FORZA MAGGIORE BANCA Il campo può essere valorizzato dal mittente nel caso in cui il messaggio venga inviato in ritardo per cause di forza maggiore.

facoltativo Se presente, deve essere valorizzato con “1” (055) IDC 177 – CODICE DIVISA OPERAZIONE È la divisa dell’operazione secondo lo standard ISO (Cfr. documento"SIA-RI-STD-001 – Standard RNI") e determina il numero di decimali in cui sono espressi gli importi ai quale il codice si riferisce:

obbligatorio (012) assume unicamente il valore “EUR” (055)

IDC 179 – NUMERO DI C/C TRASSATO


PaginaAllegato 6

138




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Identificativo del conto corrente valorizzato con i dati presenti nel terzo campo della code-line magnetica. È significativo solo per gli assegni bancari e deve essere obbligatoriamente valorizzato se il dato è presente nella code-line.


numerico (033) diverso da “zero” (039)

IDC 180 – MOTIVO OPERAZIONE Identifica il motivo della richiesta dell’immagine dell’assegno.

obbligatorio (012) Per Tipo Operazione = “1” (015)

numerico (033) valori ammessi: (055)

01 Presentazione al pagamento (senza commissione) 02 Richiesta di copia informatica semplice di immagine presentata in CIT (con commissione) 03 Richiesta scansione assegno “vecchia Check Truncation” (con commissione) 04 Richiesta originale assegno “vecchia Check Truncation” (con commissione)

Per Tipo Operazione = “2” numerico (033) deve essere valorizzato con una delle causali da “91” a “99” della tabella “C2” ad

eccezione della causale “95” (cfr. Appendice C2) (055) IDC 362 - TIMBRO APPLICATIVO Il campo viene valorizzato dal Centro Applicativo dell’Aderente trattario/emittente dopo aver effettuato i controlli. È composto dalla data della giornata applicativa e dall'orario in cui il messaggio viene elaborato presso il Centro Applicativo stesso. Tale campo è utilizzato dai C.A. per effettuare la quadratura dei flussi scambiati tra loro. La struttura è la seguente:

IDC 362 Giornata applicativa (ggmmaa) "6"n

Orario elaborazione (hhmmss) /"6"n

Se il messaggio proviene da Aderente: obbligatoriamente assente (015)

Se il messaggio proviene da Centro Applicativo: obbligatorio (012) formalmente valido (096)

IDC 369 - TIPO OPERAZIONE obbligatorio (012) valori ammessi: (055)


PaginaAllegato 6

139




Abbonamento annuale




Rel.1.0


1 Richiesta Immagine Assegno 2 Storno Richiesta Immagine Assegno

IDC D67 – DATA EMISSIONE La “data di emissione” dell’assegno è espressa nella forma GGMMAA.

facoltativo Se l’IDC 139 = “0”:

obbligatorio (012) Se presente: deve essere una data formalmente valida (096) IDC 72A – IMPORTO ASSEGNO Importo dell’assegno espresso nella moneta indicata nel campo Codice divisa operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali).



PaginaAllegato 6

140




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation–StandardtraBancheeCAStornoinvioimmagineassegno(871) 70

6.1.2 Storno invio immagine assegno (871) Messaggio inviato dall’Aderente trattario/emittente all’Aderente negoziatore che ha originariamente immesso il messaggio di “Invio immagine” ovvero, in caso di fusione/incorporazione, al subentrante come rilevabile in anagrafica procedurale. Il messaggio viene utilizzato solamente in caso di storni per ragioni tecniche.



O 040 MITTENTE "5"n






O 064 BANCA/SPORTELLO TRASSATO "5"n(/"5"n)


O 020 C.R.O. "11"n

O 022 C.R.O. ORIGINARIO 16x







O 180 MOTIVO OPERAZIONE “2”b



obbligatorio (012)


PaginaAllegato 6

141




Abbonamento annuale




Rel.1.0


IDC 020 - C.R.O. Codice di riferimento operazione del mittente.



data applicativa del C.A. (099) IDC 022 - C.R.O. ORIGINARIO Codice di Riferimento Operazione del relativo messaggio oggetto di storno.

obbligatorio (012) formato obbligatorio 11n (027) gli ultimi due caratteri sono il CIN di controllo (modulo 13) dei primi nove (036)

IDC 031 - DATA DI RIFERIMENTO È la data di creazione del messaggio di storno.



alla Data Applicativa del C.A. (045) IDC 040 - MITTENTE È l’Aderente alla procedura che immette il messaggio nel sistema:




essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) IDC 04N – NEGOZIATRICE Aderente che ha negoziato gli assegni. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al negoziatore. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del negoziatore:


essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090)


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142




Abbonamento annuale




Rel.1.0


se diverso dal Ricevente, il soggetto indicato è un Aderente indiretto alla procedura e pertanto deve essere tramitato dal Ricevente (484)

CAB: è il codice CAB del negoziatore: obbligatoriamente assente (015)

IDC 04O – NEGOZIATRICE ORIGINARIA È l’Aderente negoziatore che aveva negoziato originariamente gli assegni, non più aderente alla procedura, raggiungibile tramite l’Aderente subentrante.


deve essere un codice ABI valido (cfr.Appendice “D”) (055) IDC 04T – TRATTARIA Aderente sul quale è tratto l’assegno bancario o l’emittente dell’assegno circolare ovvero, a fronte di cessione sportelli, l’Aderente che ha acquisito il conto di traenza:


essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) se diverso dal Mittente, il soggetto indicato è un Aderente indiretto alla procedura e

pertanto deve essere tramitato dal Mittente (484) IDC 050 – RICEVENTE È l’Aderente alla procedura che riceve il messaggio:


deve essere un Aderente abilitato a ricevere flussi per questa procedura (Aderente diretto) (146)

se in Tabella Aderenti è valorizzata la "Data Recesso", quest'ultima non deve essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090)

Se il messaggio proviene da Centro Applicativo: deve essere un Aderente utente del Centro Applicativo Ricevente (089)

IDC 064 – BANCA/SPORTELLO TRASSATO Contiene i dati, rilevati dalla materialità del titolo (code-line), del trattario/emittente e dello sportello su cui è tratto/emesso l’assegno. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del trattario/emittente:

obbligatorio (012) numerico (033) deve essere un codice ABI valido (cfr.Appendice “D”) (055)

CAB: è il codice CAB del trattario/emittente: obbligatorio (012) numerico (033)


PaginaAllegato 6

143




Abbonamento annuale




Rel.1.0


diverso da zero (039) deve essere un CAB valido, compreso nel range “00001” – “99999” (055)

IDC 065 – NUMERO ASSEGNO È quello del titolo di credito di cui si chiede lo storno di richiesta immagine o invio immagine:


IDC 070 – CODICE DI RIFERIMENTO ASSEGNO Campo di 14 caratteri, identificativo dell’assegno, sviluppato autonomamente all’interno di ogni Aderente. La combinazione ABI del negoziatore (negoziatore originario, se presente, ovvero negoziatore) + CRA + DATI ASSEGNO (quest’ultimo composto da: ABI + CAB + Numero assegno) identifica univocamente il flusso. È responsabilità del negoziatore garantire l’univocità della suddetta combinazione.








obbligatorio (012) numerico (033) valori ammessi: (055)


IDC 177 – CODICE DIVISA OPERAZIONE


PaginaAllegato 6

144




Abbonamento annuale




Rel.1.0


È la divisa dell’operazione secondo lo standard ISO (Cfr. documento"SIA-RI-STD-001 – Standard RNI") e determina il numero di decimali in cui sono espressi gli importi ai quale il codice si riferisce.


IDC 180 – MOTIVO OPERAZIONE Identificativo della causa che ha provocato lo storno di un messaggio di invio immagine

obbligatorio (012) deve essere valorizzato con una delle causali da “91” a “99” della tabella “C2” ad

eccezione della causale “95” (cfr.Appendice) (055) IDC 362 - TIMBRO APPLICATIVO Il campo viene valorizzato dal Centro Applicativo del trattario/emittente dopo aver effettuato i controlli. È composto dalla data della giornata applicativa e dall'orario in cui il messaggio viene elaborato presso il Centro Applicativo stesso. Tale campo è utilizzato dai C.A. per effettuare la quadratura dei flussi scambiati tra loro. La struttura è la seguente:





IDC 72A – IMPORTO ASSEGNO Importo dell’assegno espresso nella moneta indicata nel campo Codice divisa operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali).



PaginaAllegato 6

145




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation–StandardtraBancheeCAImpagatoassegno(872) 75

6.1.3 Impagato Assegno (872) Il messaggio perviene all’Aderente negoziatore che ha effettuato la presentazione al pagamento o, in caso di fusione/incorporazione, al subentrante come rilevabile in anagrafica procedurale. In caso di cessione sportelli, il messaggio è indirizzato all’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. È immesso dall’Aderente trattario/emittente e riporta i dati informativi dell'assegno e il motivo dell’impagato In caso di storno il ruolo di “Mittente” viene assunto dal negoziatore, mentre il ruolo di “Ricevente” viene assunto dal trattario/emittente.



O 040 MITTENTE "5"n


O 04N NEGOZIATRICE "5"n(/”5”n)






O 020 C.R.O. "11"n





F 34G IMPORTO ORIGINARIO REGOLATO 15n

O 034 IMPORTO/SEGNO 15n/1a






O D65 DATA REGOLAMENTO RICHIESTA "6"n


PaginaAllegato 6

146




Abbonamento annuale




Rel.1.0


F 365 DATA REGOLAMENTO "6"n

O 066 DATA REGOLAMENTO ORIGINARIA "6"n

F D66 DATA REGOLAMENTO IMPAGATO "6"n




obbligatorio (012) IDC 020 - C.R.O. Codice di Riferimento Operazione del mittente.



data applicativa del C.A. (099) IDC 022 - C.R.O. ORIGINARIO Codice di Riferimento Operazione del messaggio di impagato oggetto di storno.



IDC 031 - DATA DI RIFERIMENTO È la data di creazione del messaggio di Impagato Assegno:



alla Data Applicativa del C.A. (045) IDC 034 – IMPORTO/SEGNO Importo oggetto di regolamento, espresso nella moneta indicata in Codice Divisa Operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali).


PaginaAllegato 6

147




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Per Tipo Operazione = “1”, è l’ importo dichiarato impagato. Per Tipo Operazione = “2”, è l'importo dichiarato impagato nel messaggio oggetto di storno.

obbligatorio (012) Importo:

numerico (033) diverso da zero (039)

Segno: valori ammessi = “D” (debito) (055)

IDC 040 - MITTENTE È l’Aderente alla procedura che immette il messaggio nel sistema:




essere anteriore di oltre 15 giorni rispetto alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090)

IDC 04N – NEGOZIATRICE Aderente che ha negoziato gli assegni. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al negoziatore. In caso di cessione sportelli, indica l’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del negoziatore:



per Tipo Operazione = “1” deve coincidere con il Ricevente o deve essere tramitato dal Ricevente (484)

per Tipo Operazione = “2” deve coincidere con il Mittente o deve essere tramitato dal Mittente (484)



facoltativo


PaginaAllegato 6

148




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Se presente: deve essere un codice ABI valido (cfr. Appendice “D”) (055)

IDC 04T – TRATTARIA Aderente sul quale è tratto l’assegno bancario o l’emittente dell’assegno circolare ovvero, a fronte di cessione sportelli, l’Aderente che ha acquisito il conto di traenza. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al trattario sul quale è tratto l’assegno bancario o all’emittente dell’assegno circolare:

obbligatorio (012) deve essere un Aderente (diretto o indiretto) alla procedura (146) se in Tabella Aderenti è valorizzata la "Data Recesso", quest'ultima non deve


per Tipo Operazione = “1”, deve coincidere con il Mittente o deve essere tramitato dal Mittente (484)

per Tipo Ooperazione = “2”, deve coincidere con il Ricevente o deve essere tramitato dal Ricevente (484)

IDC 050 – RICEVENTE È l’Aderente alla procedura che riceve il messaggio:



se in Tabella Aderenti è valorizzata la "Data Recesso", quest'ultima non deve essere anteriore di oltre 15 giorni rispetto alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090)



obbligatorio (012) numerico (033) deve essere un codice ABI valido (cfr. Appendice “D”) (055)


IDC 065 – NUMERO ASSEGNO


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149




Abbonamento annuale




Rel.1.0


È quello del titolo di credito di cui si comunica l’impagato assegno: obbligatorio (012) numerico (033) diverso da zero (039)

IDC 066 – DATA REGOLAMENTO ORIGINARIA Indica la data di regolamento della disposizione di presentazione al pagamento.

obbligatorio (012) formalmente valida (096) deve coincidere con un giorno lavorativo (045)

Se proviene da Aderente:

per Tipo Operazione = “1”: in assenza di ritardo per cause di forza maggiore IDC 151:

deve essere compresa tra la data applicativa, aumentata di un giorno lavorativo, e il 2° giorno lavorativo precedente alla data applicativa stessa (045)

(D.A. – 2) IDC 066 (D.A. + 1)

in presenza di ritardo per cause di forza maggiore IDC 151: deve essere compresa tra la data applicativa, aumentata di un giorno

lavorativo, e il 40° giorno lavorativo precedente alla data applicativa stessa (045)

(D.A. – 40) IDC 066 (D.A. + 1)

IDC 070 – CODICE DI RIFERIMENTO ASSEGNO Campo di 14 caratteri, identificativo dell’assegno, sviluppato autonomamente all’interno di ogni Aderente. La combinazione ABI del negoziatore (negoziatore originario, se presente, ovvero negoziatore) + CRA + DATI ASSEGNO (quest’ultimo composto da: ABI + CAB + Numero assegno) identifica univocamente il flusso. È responsabilità del negoziatore garantire l’univocità della suddetta combinazione.



facoltativo obbligatorio se MotivoOperazione = “99” (012)




PaginaAllegato 6

150




Abbonamento annuale




Rel.1.0






IDC 151 – RITARDO CAUSE DI FORZA MAGGIORE BANCA Il campo può essere valorizzato dal mittente nel caso in cui il messaggio venga inviato in ritardo per cause di forza maggiore.

facoltativo Se presente, deve essere valorizzato con “1” (055) IDC 177 – CODICE DIVISA OPERAZIONE È la divisa dell’operazione secondo lo standard ISO (Cfr. documento"SIA-RI-STD-001 – Standard RNI") e determina il numero di decimali in cui sono espressi gli importi ai quale il codice si riferisce.


IDC 180 – MOTIVO OPERAZIONE Identificativo della causa che ha provocato un impagato assegno

obbligatorio (012) Per Tipo Operazione = “1”:

deve essere valorizzato con una causale indicata nelle tabelle “C” e “C1”(cfr.Appendice) (055)

Per Tipo Operazione = “2”: deve essere valorizzato con una delle causali da “90” a “99” della tabella “C2” ad

eccezione della causale “95” (cfr. Appendice C2) (055) IDC 34G – IMPORTO ORIGINARIO REGOLATO Importo dell’assegno oggetto di regolamento nel messaggio di presentazione al pagamento, espresso nella moneta indicata in Codice Divisa Operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali). È valorizzato dall’Aderente trattario/emittente qualora l’importo regolato in fase di presentazione al pagamento sia diverso dall’importo espresso in lettere sull’assegno.


numerico (033)


PaginaAllegato 6

151




Abbonamento annuale




Rel.1.0


diverso da zero (039) deve essere maggiore o uguale all’IDC 034 (Importo /Segno) (024)

IDC 362 - TIMBRO APPLICATIVO Il campo viene valorizzato dal Centro Applicativo dell’Aderente trattario/emittente dopo aver effettuato i controlli. È composto dalla data della giornata applicativa e dall'orario in cui il messaggio viene elaborato presso il Centro Applicativo stesso. Tale campo è utilizzato dai C.A. per effettuare la quadratura dei flussi scambiati tra loro. La struttura è la seguente:





IDC 365 – DATA REGOLAMENTO È la data di regolamento del messaggio di impagato o storno impagato, indicata dal Centro Applicativo del Mittente (Centro Applicativo che rileva il messaggio ai fini "contabili"). Se proviene da Aderente:

non deve essere presente (015) Se proviene da Centro Applicativo:

obbligatorio (012) formalmente valida (096) deve coincidere con un giorno lavorativo (045)


1 Impagato Assegno 2 Storno di Impagato Assegno



IDC D65 - DATA REGOLAMENTO RICHIESTA


PaginaAllegato 6

152




Abbonamento annuale




Rel.1.0


È la data di regolamento in base monetaria richiesta dal Mittente sulla base di quanto stabilito in normativa.


Se il messaggio proviene da Aderente: non può essere superiore al giorno lavorativo successivo alla data di ricezione da

parte del primo Centro Applicativo (045) non può essere inferiore alla data di ricezione da parte del primo Centro

Applicativo (045) IDC D66 - DATA REGOLAMENTO IMPAGATO

In caso di storno, è la data di regolamento del messaggio di impagato.facoltativo formalmente valida (096) deve coincidere con una giornata lavorativa (045)

Se proviene da Aderente:

per Tipo Operazione = “1”: obbligatoriamente assente (015)

per Tipo Operazione = “2”: obbligatorio (012) deve essere compresa tra la data applicativa, aumentata di un giorno lavorativo, e il

5° giorno lavorativo precedente alla data applicativa stessa (045)

(D.A. – 5) IDC D66 (D.A. + 1)


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153




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation‐StandardtraBancheeCAPagato(873) 83

6.1.4 Pagato (873) Il messaggio è trasmesso dall’Aderente trattario/emittente che dichiara il pagamento di un assegno che aveva comunicato come impagato. È indirizzato all’Aderente negoziatore o, in caso di fusione/incorporazione, al subentrante come rilevabile in anagrafica procedurale. In caso di cessione sportelli, il messaggio è indirizzato all’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. Il messaggio di pagato è previsto nel caso di:

- pagamento tardivo del titolo ai sensi dell’art. 8 della legge 386/90 in caso di difetto di provvista (causali di impagato 20, 21, e 22);

- pagamento in caso di ricezione tardiva della materialità del titolo, qualora la presentazione al pagamento sia avvenuta tramite la soluzione di “back-up”;

- pagamento in caso di errore operativo dell’Aderente che ha erroneamente segnalato in precedenza l’esito impagato dell’assegno.

Nei casi previsti dalla normativa in materia di assegni, l’importo del pagamento può essere maggiorato del valore della penale e degli interessi riportati in campi specifici. In caso di storno il ruolo di "Mittente" viene assunto dal negoziatore, mentre il ruolo di "Ricevente" viene assunto dal trattario/emittente.



O 040 MITTENTE "5"n






O 064 BANCA/SPORTELLO TRASSATO "5"n(/"5"n)


O 020 C.R.O. "11"n






F 096 IMPORTO PARZIALE IMPAGATO 15n


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154




Abbonamento annuale




Rel.1.0


F 34A IMPORTO PENALE 15n

F 34B IMPORTO INTERESSI 15n

O 34D IMPORTO PAGATO 15n



F 182 TIMBRO LEGGE 386/90 1n




O D65 DATA DI REGOLAMENTO RICHIESTA "6"n



F D68 DATA OPERAZIONE ORIGINARIA "6"n







data applicativa del C.A. (099) IDC 022 - C.R.O. ORIGINARIO Codice di Riferimento Operazione del messaggio di pagato oggetto di storno.


Se presente:


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155




Abbonamento annuale




Rel.1.0


formato obbligatorio 11n (027) gli ultimi due caratteri sono il CIN di controllo (modulo 13) dei primi nove (036)

IDC 031 - DATA DI RIFERIMENTO È la data di creazione del messaggio di Pagato.



alla Data Applicativa del C.A. (045) IDC 034 – IMPORTO/SEGNO Importo oggetto di regolamento, espresso nella moneta indicata in Codice Divisa Operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali).



Segno: valore ammesso = “C” (credito) (055)

Per Tipo Operazione = “1” e Motivo Operazione = “01”: è pari alla somma di Importo Pagato con la somma di Importo Penale e Importo

Interessi (se valorizzati) (024) se Importo Penale e Importo Interessi non sono valorizzati, deve essere minore o

uguale a Importo Assegno (024) Per Tipo Operazione = “2”:

è l’importo indicato nel campo Importo/Segno del messaggio oggetto di storno (024) IDC 040 - MITTENTE È l’Aderente alla procedura che immette il messaggio nel sistema e si identifica come segue:


deve coincidere con il Mittente fisico (054) deve essere un Aderente abilitato ad immettere flussi per questa procedura

(Aderente diretto) (146) deve essere un Aderente utente del Centro Applicativo ricevente (089) se in Tabella Aderenti è valorizzata la "Data Recesso", quest'ultima non deve


IDC 04N – NEGOZIATRICE


PaginaAllegato 6

156




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Aderente che ha negoziato gli assegni. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al negoziatore. In caso di cessione sportelli, indica l’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del negoziatore:



per Tipo Operazione = “1”, deve coincidere con il Ricevente o deve essere tramitato dal Ricevente (484)





deve essere un codice ABI valido (cfr. Appendice “D”) (055) IDC 04T – TRATTARIA Aderente sul quale è tratto l’assegno bancario o l’emittente dell’assegno circolare ovvero, a fronte di cessione sportelli, l’Aderente che ha acquisito il conto di traenza. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al trattario sul quale è tratto l’assegno bancario o all’emittente dell’assegno circolare:





IDC 050 – RICEVENTE È l’Aderente alla procedura che riceve il messaggio:




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157




Abbonamento annuale




Rel.1.0







IDC 065 – NUMERO ASSEGNO È quello del titolo di credito di cui si comunica il pagato:


IDC 066 – DATA DI REGOLAMENTO ORIGINARIA È la data di regolamento della disposizione di presentazione al pagamento.


Se il messaggio proviene da Aderente:

per Tipo Operazione = “1”: in assenza di ritardo per cause di forza maggiore IDC 151:


(D.A. – 15) IDC 066 (D.A. + 1)

in presenza di ritardo per cause di forza maggiore IDC 151: nessun controllo

IDC 070 – CODICE DI RIFERIMENTO ASSEGNO


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158




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Campo di 14 caratteri, identificativo dell’assegno, sviluppato autonomamente all’interno di ogni Aderente. La combinazione ABI del negoziatore (negoziatore originario, se presente, ovvero negoziatore) + CRA + DATI ASSEGNO (quest’ultimo composto da: ABI + CAB + Numero assegno) identifica univocamente il flusso. È responsabilità del negoziatore garantire l’univocità della suddetta combinazione.


IDC 096 – IMPORTO PARZIALE IMPAGATO Importo dell’impagato parziale impagato espresso nella moneta indicata nel campo Codice divisa operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali:.











IDC 151 – RITARDO CAUSE DI FORZA MAGGIORE BANCA Il campo può essere valorizzato dal Mittente nel caso in cui il messaggio venga inviato in ritardo per cause di forza maggiore.

facoltativo Se presente, deve essere valorizzato con “1” (055)


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159




Abbonamento annuale




Rel.1.0


IDC 177 – CODICE DIVISA OPERAZIONE È la divisa dell’operazione secondo lo standard ISO (Cfr. documento"SIA-RI-STD-001 – Standard RNI") e determina il numero di decimali in cui sono espressi gli importi ai quale il codice si riferisce:


IDC 180 – MOTIVO OPERAZIONE Identificativo del motivo del pagato assegno o dello storno di pagato.



01 Pagato tardivo ai sensi 386/90 (ammesso per Impagato con causale 20, 21, 22) 02 Pagato assegni procedura di back-up (ammesso per Impagato con causale 79) 03 Pagato assegni (ammesso per errori operativi banca)


eccezione della causale “95” (cfr. Appendice) (055) IDC 182 – TIMBRO LEGGE 386/90 Timbro apposto in caso di pagamento tardivo per il solo importo facciale del titolo, oneri esclusi.

facoltativo Se presente, deve essere valorizzato con “1” (055) IDC 34A – IMPORTO PENALE Rappresenta l’importo della penale pagata dal traente, espresso nella moneta indicata nel campo Codice divisa operazione (solo Euro) che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali):



IDC 34B – IMPORTO INTERESSI Rappresenta l’importo degli interessi pagati dal traente, espresso nella moneta indicata nel campo Codice divisa operazione (solo Euro) che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali):




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160




Abbonamento annuale




Rel.1.0


IDC 34D – IMPORTO PAGATO Rappresenta l’importo pagato dell’assegno, espresso nella moneta indicata nel campo Codice divisa operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali).


IDC 362 - TIMBRO APPLICATIVO Il campo viene valorizzato dal Centro Applicativo del Mittente dopo aver effettuato i controlli. È composto dalla data della giornata applicativa e dall'orario in cui il messaggio viene elaborato presso il Centro Applicativo stesso. Tale campo è utilizzato dai C.A. per effettuare la quadratura dei flussi scambiati tra loro. La struttura è la seguente:





IDC 365 – DATA REGOLAMENTO È la data espressa in GGMMAA, inserita dal Centro Applicativo del Mittente ed indica la data di effettivo regolamento in base monetaria del messaggio di pagato o di storno pagato. Deve essere valorizzata esclusivamente dal Centro Applicativo che rileva il messaggio ai fini "contabili". Se proviene da Aderente:


obbligatorio (012) Se presente:

formalmente valida (096) deve coincidere con una giornata lavorativa (045)


1 Pagato Assegno 2 Storno di Pagato Assegno


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161




Abbonamento annuale




Rel.1.0




IDC D65 - DATA REGOLAMENTO RICHIESTA È la data di regolamento in base monetaria richiesta dal Mittente sulla base di quanto stabilito in normativa.


Se il messaggio proviene da Aderente: non può essere superiore al giorno lavorativo successivo la data applicativa di

ricezione del messaggio da parte del primo Centro Applicativo (045) non può essere inferiore alla data applicativa di ricezione del messaggio da parte

del primo Centro Applicativo (045) IDC D68 – DATA OPERAZIONE ORIGINARIA È la data applicativa dell’operazione originaria di pagato oggetto di storno (come riportata nell’IDC 362, limitatamente alla data)

facoltativo formalmente valida (096) deve coincidere con una giornata lavorativa (045)


per Tipo Operazione = “2”: obbligatorio (012) in assenza di ritardo per cause di forza maggiore IDC 151: deve essere compresa tra la data applicativa, aumentata di un giorno lavorativo, e il

5° giorno lavorativo precedente alla data applicativa stessa (045)

(D.A. – 5) IDC D68 (D.A. + 1)

in presenza di ritardo per cause di forza maggiore IDC 151: nessun controllo


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162




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation–StandardtraBancheeCAConf.impagatoass.nonperv.(874) 92

6.1.5 Conferma impagato assegno non pervenuto (874) A fronte dell’esito impagato, comunicato con causale “79 – Materialità non pervenuta in procedura di back-up”, l’Aderente trattario/emittente trasmette, entro 2 giorni lavorativi dalla data di impagato, il presente messaggio:

nel caso non abbia ricevuto entro tale termine la materialità, riportando, oltre ai dati informativi dell’assegno, la causale 80 (per materialità non ricevuta);

nel caso abbia ricevuto la materialità e, a seguito delle verifiche, il titolo non risulti pagabile, riportando la motivazione della conferma di impagato (codice presente nelle tabelle C e C1 ad esclusione dei valori 50, 79 e 80).

Il messaggio perviene all’Aderente negoziatore che ha effettuato la presentazione al pagamento o, in caso di fusione/incorporazione, al subentrante come rilevabile in anagrafica procedurale. In caso di cessione sportelli, il messaggio è indirizzato all’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. È immesso dall’Aderente trattario/emittente e riporta i dati informativi dell'assegno ed il motivo della conferma impagato. In caso di storno il ruolo di "Mittente" viene assunto dal negoziatore, mentre il ruolo di "Ricevente" viene assunto dal trattario/emittente.



O 040 MITTENTE "5"n








O 020 C.R.O. "11"n





O 34F IMPORTO IMPAGATO 15n



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163




Abbonamento annuale




Rel.1.0






O 066 DATA DI REGOLAMENTO ORIGINARIA "6"n





obbligatorio (012) IDC 020 - C.R.O. Codice di Riferimento Operazione del mittente:



data applicativa del C.A. (099) IDC 022 - C.R.O. ORIGINARIO Codice di Riferimento Operazione del messaggio di conferma impagato assegno oggetto di storno:



IDC 031 - DATA DI RIFERIMENTO È la data di creazione del messaggio di conferma impagato assegno.




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164




Abbonamento annuale




Rel.1.0


deve essere uguale o minore fino ad un massimo di 15 giorni (calendario) rispetto alla Data Applicativa del C.A. (045)

IDC 040 - MITTENTE È l’Aderente alla procedura che immette il messaggio nel sistema e si identifica come segue:





IDC 04N – NEGOZIATRICE Aderente che ha negoziato gli assegni.In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al negoziatore. In caso di cessione sportelli, indica l’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del negoziatore:








deve essere un codice ABI valido (cfr. Appendice “D”) (055) IDC 04T – TRATTARIA Aderente sul quale è tratto l’assegno bancario o l’emittente dell’assegno circolare ovvero, a fronte di cessione sportelli, l’Aderente che ha acquisito il conto di traenza. In caso di


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165




Abbonamento annuale




Rel.1.0


fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al trattario sul quale è tratto l’assegno bancario o all’emittente dell’assegno circolare:





IDC 050 – RICEVENTE È l’Aderente alla procedura che riceve il messaggio e si identifica come segue:





IDC 064 – BANCA/SPORTELLO TRASSATO Contiene i dati, rilevati dalla materialità del titolo (code-line), del trattario/emittente e dello sportello su cui è tratto/emesso l’assegno; assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del trattario/emittente:



IDC 065 – NUMERO ASSEGNO È quello del titolo di credito di cui si comunica la conferma impagato:


IDC 066 – DATA DI REGOLAMENTO ORIGINARIA


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166




Abbonamento annuale




Rel.1.0


È la data di regolamento della disposizione di presentazione al pagamento: obbligatorio (012) formalmente valida (096) deve coincidere con una giornata lavorativa (045)


per Tipo Operazione = “1”: in assenza di ritardo per cause di forza maggiore (IDC 151):


(D.A. – 4) IDC 066 (D.A. + 1)

in presenza di ritardo per cause di forza maggiore (IDC 151): deve essere compresa tra la data applicativa, aumentata di un giorno


(D.A. – 40) IDC 066 (D.A. + 1)

IDC 070 – CODICE DI RIFERIMENTO ASSEGNO Campo di 14 caratteri, identificativo dell’assegno, sviluppato autonomamente all’interno di ogni Aderente. La combinazione ABI del negoziatore (negoziatore originario, se presente, ovvero negoziatore) + CRA + DATI ASSEGNO (quest’ultimo composto da: ABI + CAB + Numero assegno) identifica univocamente il flusso. È responsabilità del negoziatore garantire l’univounivocità della suddetta combinazione.







IDC 139 – TIPO ASSEGNO Identifica il tipo di assegno oggetto della Conferma Impagato.

obbligatorio (012)


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167




Abbonamento annuale




Rel.1.0







IDC 180 – MOTIVO OPERAZIONE Identificativo della motivazione del messaggio di conferma impagato assegno o dello storno di conferma impagato


deve essere valorizzato con una causale indicata nelle tabelle “C” e “C1” (cfr. Appendici) ad eccezione delle causali “50” e “79” (055)


eccezione della causale “95” (cfr.Appendice) (055) IDC 34F – IMPORTO IMPAGATO Importo impagato espresso nella moneta indicata in Codice Divisa Operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali).





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168




Abbonamento annuale




Rel.1.0





non deve essere presente. (015) Se il messaggio proviene da Centro Applicativo:

obbligatorio (012) formalmente valido (096)


1 Conferma Impagato Assegno 2 Storno di Conferma Impagato Assegno



IDC D68 – DATA OPERAZIONE ORIGINARIA È la data applicativa dell’operazione originaria di conferma impagato assegno non pervenuto oggetto di storno (come riportata nell’IDC 362, limitatamente alla data)



per Tipo Operazione = “2”: obbligatorio (012)


(D.A. – 5) IDC D68 (D.A. + 1)


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Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation‐StandardtraBancheeCADepositovincolato(876) 99

6.1.6 Conferma impagato assegno (875) A fronte dell’esito impagato comunicato con causali diverse dalla “50 – Immagine richiesta e non pervenuta (Assegni sotto-soglia)” e dalla “79 – Materialità non pervenuta in procedura di back-up”, l’Aderente trattario/emittente trasmette il messaggio di “conferma impagato” per comunicare la chiusura del ciclo di incasso dell’assegno per:

assegni protestabili per i quali non è richiesta la levata del protesto; assegni per i quali riscontra l’esigenza di rettificare la causale di impagato

precedentemente trasmessa. Il messaggio di “Conferma impagato” riporta, oltre ai dati informativi dell’assegno, il motivo della conferma impagato (una qualsiasi delle causali incluse nella circolare del Ministero dell’Industria (n°3512/c del 30/4/2001) e nell’accordo interbancario della procedura CIT, con l’esclusione delle causali “50”, “79” e “80”). Il messaggio perviene all’Aderente negoziatore che ha effettuato la presentazione al pagamento o, in caso di fusione/incorporazione, al subentrante come rilevabile in anagrafica procedurale. In caso di cessione sportelli, il messaggio è indirizzato all’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. È immesso dall’Aderente trattario/emittente e riporta i dati informativi dell'assegno ed il motivo della conferma impagato. In caso di storno il ruolo di "Mittente" viene assunto dal negoziatore, mentre il ruolo di "Ricevente" viene assunto dal trattario/emittente.



O 040 MITTENTE "5"n








O 020 C.R.O. "11"n






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170




Abbonamento annuale




Rel.1.0


O 34F IMPORTO IMPAGATO 15n











obbligatoria (012) IDC 020 - C.R.O. Codice di Riferimento Operazione del mittente.



data applicativa del C.A. (099) IDC 022 - C.R.O. ORIGINARIO Codice di Riferimento Operazione del messaggio di Conferma impagato oggetto di storno.



IDC 031 - DATA DI RIFERIMENTO È la data di creazione del messaggio di conferma impagato assegno.

obbligatorio (012)


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171




Abbonamento annuale




Rel.1.0


formalmente valida (096) Se il messaggio proviene da Aderente:







IDC 04N – NEGOZIATRICE Aderente che ha negoziato gli assegni. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al negoziatore. In caso di cessione sportelli, indica l’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del negoziatore:






IDC 04O – NEGOZIATRICE ORIGINARIA È l’Aderente negoziatore che aveva negoziato originariamente gli assegni, non più aderente alla procedura, raggiungibile tramite l’Aderente subentrante:


deve essere un codice ABI valido (cfr. Appendice “D”) (055) IDC 04T – TRATTARIA


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172




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Aderente sul quale è tratto l’assegno bancario o l’emittente dell’assegno circolare ovvero, a fronte di cessione sportelli, l’Aderente che ha acquisito il conto di traenza. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al trattario sul quale è tratto l’assegno bancario o all’emittente dell’assegno circolare:





IDC 050 – RICEVENTE È l’Aderente alla procedura che riceve il messaggio e si identifica come segue:





IDC 064 – BANCA/SPORTELLO TRASSATO Contiene i dati, rilevati dalla materialità del titolo (code-line), del trattario/emittente e dello sportello su cui è tratto/emesso l’assegno; assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del trattario/emittente:



IDC 065 – NUMERO ASSEGNO È quello del titolo di credito di cui si comunica la conferma di impagato:

obbligatorio (012) numerico (033)


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173




Abbonamento annuale




Rel.1.0


diverso da zero (039) IDC 066 – DATA DI REGOLAMENTO ORIGINARIA È la data di regolamento della disposizione di presentazione al pagamento:



per Tipo Operazione = “1”: in assenza di ritardo per cause di forza maggiore (IDC 151):


(D.A. – 15) IDC 066 (D.A. + 1)

in presenza di ritardo per cause di forza maggiore (IDC 151): deve essere compresa tra la data applicativa, aumentata di un giorno


(D.A. – 40) IDC 066 (D.A. + 1)









PaginaAllegato 6

174




Abbonamento annuale




Rel.1.0








IDC 180 – MOTIVO OPERAZIONE Identificativo della motivazione del messaggio di conferma impagato assegno o di storno conferma impagato.


deve essere valorizzato con una causale indicata nelle tabelle “C” e “C1” (cfr. Appendice) ad eccezione delle causali “50”, “79” e “80” (055)

Per Tipo Operazione = “2”: deve essere valorizzato con una delle causali della tabella “C2” (cfr. Appendice) ad

eccezione della causale “90” (055) IDC 34F – IMPORTO IMPAGATO Importo impagato espresso nella moneta indicata in Codice Divisa Operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali).



IDC 362 - TIMBRO APPLICATIVO Il campo viene valorizzato dal Centro Applicativo del Mittente dopo aver effettuato i controlli.


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175




Abbonamento annuale




Rel.1.0


È composto dalla data della giornata applicativa e dall'orario in cui il messaggio viene elaborato presso il Centro Applicativo stesso. Tale campo è utilizzato dai C.A. per effettuare la quadratura dei flussi scambiati tra loro. La struttura è la seguente:







1 Conferma Impagato Assegno 2 Storno di Conferma Impagato Assegno


obbligatorio (012) numerico (033)

diverso da zero (039) IDC D68 – DATA OPERAZIONE ORIGINARIA È la data applicativa dell’operazione originaria di conferma impagato oggetto di storno (come riportata nell’IDC 362, limitatamente alla data)



per Tipo Operazione = “2”: obbligatorio (012)


(D.A. – 5) IDC D68 (D.A. + 1)


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176




Abbonamento annuale




Rel.1.0


6.1.7 Deposito vincolato (876) Il messaggio consente di gestire:

1. la comunicazione di “Costituzione del deposito vincolato” (ad iniziativa trattario) 2. la richiesta di “Svincolo del deposito “ (ad iniziativa negoziatore) 3. la comunicazione di “Chiusura del deposito vincolato” (ad iniziativa trattario).

Il messaggio di comunicazione di “Costituzione del deposito vincolato” e il messaggio di comunicazione della “Chiusura del deposito vincolato” sono trasmessi dall’Aderente trattario all’Aderente negoziatore che ha effettuato la presentazione al pagamento o, in caso di fusione/incorporazione, al subentrante come rilevabile in anagrafica procedurale. In caso di cessione sportelli, il messaggio è indirizzato all’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. In caso di storno il ruolo di "Mittente" viene assunto dal negoziatore, mentre il ruolo di "Ricevente" viene assunto dal trattario.

Il messaggio di richiesta di “Svincolo del deposito” è trasmesso dall’Aderente negoziatore all’Aderente trattario che aveva precedentemente inviato il messaggio di comunicazione di costituzione del deposito vincolato o, in caso di fusione/incorporazione, al subentrante come rilevabile in anagrafica procedurale. In caso di cessione sportelli, il messaggio è indirizzato all'Aderente che ha acquisito lo sportello sui cui è tratto l’assegno bancario. In caso di storno il ruolo di "Mittente" viene assunto dal trattario, mentre il ruolo di "Ricevente" viene assunto dal negoziatore.



O 040 MITTENTE "5"n








O 020 C.R.O. "11"n






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177




Abbonamento annuale




Rel.1.0


F 34E IMPORTO PAGATO TARDIVO 15n

O 34H IMPORTO DEPOSITO VINCOLATO 15n



F 180 MOTIVO OPERAZIONE "2"b









data applicativa del C.A. (099) IDC 022 - C.R.O. ORIGINARIO Codice di Riferimento Operazione del messaggio oggetto di storno.

obbligatoriamente assente per Tipo Operazione = “1”, “2” e “3” (015) obbligatoriamente presente per Tipo Operazione = “4”, “5” e “6” (012)


IDC 031 - DATA DI RIFERIMENTO È la data di creazione del messaggio.




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178




Abbonamento annuale




Rel.1.0







essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) IDC 04N – NEGOZIATRICE Aderente che ha negoziato gli assegni. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al negoziatore. In caso di cessione sportelli, indica l’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del negoziatore:


essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) per Tipo Operazione = “1” e “3”, deve coincidere con il Ricevente o deve essere

tramitato dal Ricevente (484) per Tipo Operazione = “2”, deve coincidere con il Mittente o deve essere tramitato

dal Mittente (484) CAB: è il codice CAB del negoziatore:

obbligatoriamente assente (015) IDC 04O – NEGOZIATRICE ORIGINARIA È l’Aderente negoziatore che aveva negoziato originariamente gli assegni, non più aderente alla procedura, raggiungibile tramite la banca subentrante.


deve essere un codice ABI valido (cfr.Appendice “D”) (055) IDC 04T – TRATTARIA Aderente sul quale è tratto l’assegno bancario o l’emittente dell’assegno circolare ovvero, a fronte di cessione sportelli, l’Aderente che ha acquisito il conto di traenza. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al trattario sul quale è tratto l’assegno bancario o all’emittente dell’assegno circolare:

obbligatorio (012)


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179




Abbonamento annuale




Rel.1.0


deve essere un Aderente (diretto o indiretto) alla procedura. (146) se in Tabella Aderenti è valorizzata la "Data Recesso", quest'ultima non deve

essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) per Tipo Operazione = “1”, “3” e “5” deve coincidere con il Mittente o deve essere

tramitato dal Mittente (484) per Tipo Operazione = “2”, “4” e “6” deve coincidere con il Ricevente o deve

essere tramitato dal Ricevente (484) IDC 050 – RICEVENTE È l’Aderente alla procedura che riceve il messaggio e si identifica come segue:





IDC 064 – BANCA/SPORTELLO TRASSATO Contiene i dati, rilevati dalla materialità del titolo (code-line), del trattario e dello sportello su cui è tratto l’assegno. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del trattario:


CAB: è il codice CAB del trattario: obbligatorio (012) numerico (033) diverso da zero (039) deve essere un CAB valido, compreso nel range “00001” – “99999” (055)

IDC 065 – NUMERO ASSEGNO È quello del titolo di credito per cui è costituito il deposito vincolato:


IDC 066 – DATA REGOLAMENTO ORIGINARIA È la data di regolamento della disposizione di presentazione al pagamento.



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Abbonamento annuale




Rel.1.0



Per Tipo Operazione = “1”: obbligatorio (012) formalmente valida (096) deve coincidere con una giornata lavorativa (045)

Se il messaggio proviene da Aderente: deve essere compresa tra la data applicativa, aumentata di un giorno lavorativo, e il

75° giorno solare precedente alla data applicativa stessa (045)

(D.A. – 75) IDC 066 (D.A. + 1)












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Abbonamento annuale




Rel.1.0


IDC 177 – CODICE DIVISA OPERAZIONE È la divisa dell’operazione secondo lo standard ISO (Cfr. documento"SIA-RI-STD-001 – Standard RNI") e determina il numero di decimali in cui sono espressi gli importi ai quale il codice si riferisce.


IDC 180 – MOTIVO OPERAZIONE Identificativo della causa che ha provocato lo storno del messaggio di deposito vincolato.

facoltativo obbligatoriamente assente per Tipo Operazione =”1”, “2” e “3” (015) obbligatoriamente presente per Tipo Operazione =”4”, “5” e “6” (012)

Se presente: deve essere valorizzato con una delle causali da “91” a “99” della tabella “C2” ad

eccezione della causale “95” (cfr. Appendice) (055) IDC 34E – IMPORTO PAGATO TARDIVO Rappresenta l’importo che è stato eventualmente già regolato con messaggio di pagato, espresso nella moneta indicata nel campo Codice divisa operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali).



IDC 34H – IMPORTO DEPOSITO VINCOLATO Importo del deposito vincolato espresso nella moneta indicata in Codice Divisa Operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali).







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Abbonamento annuale




Rel.1.0



non deve essere presente (015) Se il messaggio proviene da Centro Applicativo:


IDC 369 - TIPO OPERAZIONE Identifica il tipo di operazione, costituzione deposito vincolato, richiesta svincolo deposito vincolato o chiusura deposito vincolato

obbligatorio (012) valori ammessi: (055)

1 Costituzione deposito vincolato 2 Richiesta svincolo deposito vincolato 3 Chiusura deposito vincolato 4 Storno costituzione deposito vincolato 5 Storno richiesta svincolo deposito vincolato 6 Storno chiusura deposito vincolato




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Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation‐StandardtraBancheeCASvincolodepositovincolato(877) 113

6.1.8 Svincolo deposito vincolato (877) Il messaggio consente lo svincolo del deposito vincolato regolando l’importo del deposito in favore del negoziatore. È indirizzato dall’Aderente trattario all’Aderente negoziatore che ha trasmesso la richiesta di svincolo del deposito vincolato o, in caso di fusione/incorporazione, al subentrante come rilevabile in anagrafica procedurale. In caso di cessione sportelli, il messaggio è indirizzato all’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha trasmesso la richiesta di svincolo. In caso di storno il ruolo di "Mittente" viene assunto dal negoziatore, mentre il ruolo di "Ricevente" viene assunto dal trattario.



O 040 MITTENTE "5"n








O 020 C.R.O. "11"n





F 34E IMPORTO PAGATO TARDIVO 15n




F 180 MOTIVO OPERAZIONE "2"b




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Abbonamento annuale




Rel.1.0










data applicativa del C.A. (099) IDC 022 - C.R.O. ORIGINARIO Codice di Riferimento Operazione del messaggio oggetto di storno.

obbligatoriamente assente per Tipo Operazione = “1” (015) obbligatoriamente presente per Tipo Operazione = “2 (012)





alla Data Applicativa del C.A. (045) IDC 034 – IMPORTO/SEGNO Rappresenta l’importo, oggetto di regolamento, che viene svincolato, espresso nella moneta indicata nel campo Codice divisa operazione (solo Euro) che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali):


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Abbonamento annuale




Rel.1.0



Segno: valorie ammesso = “C” (Credito) (042)





essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) IDC 04N – NEGOZIATRICE Aderente che ha negoziato gli assegni In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al negoziatore. In caso di cessione sportelli, indica l’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del negoziatore:


essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) per Tipo Operazione = “1”, deve coincidere con il Ricevente o deve essere


dal Mittente (484) CAB: è il codice CAB del negoziatore:



deve essere un codice ABI valido (cfr. Appendice “D”) (055) IDC 04T – TRATTARIA


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Abbonamento annuale




Rel.1.0


Aderente sul quale è tratto l’assegno bancario o l’emittente dell’assegno circolare ovvero, a fronte di cessione sportelli, l’Aderente che ha acquisito il conto di traenza. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al trattario sul quale è tratto l’assegno bancario o all’emittente dell’assegno circolare:


essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) per Tipo Operazione = “1”, deve coincidere con il Mittente o deve essere tramitato

dal Mittente (484) per Tipo Operazione = “2”, deve coincidere con il Ricevente o deve essere

tramitato dal Ricevente (484) IDC 050 – RICEVENTE È l’Aderente alla procedura che riceve il messaggio e si identifica come segue:





IDC 064 – BANCA/SPORTELLO TRASSATO Contiene i dati, rilevati dalla materialità del titolo (code-line), del trattario e dello sportello su cui è tratto/emesso l’assegno. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del trattario:


CAB: è il codice CAB del trattario: obbligatorio (012) numerico (033) diverso da zero (039) deve essere un CAB valido, compreso nel range “00001” – “99999” (055)

IDC 065 – NUMERO ASSEGNO È quello del titolo di credito per cui è costituito il deposito vincolato:


IDC 066 – DATA REGOLAMENTO ORIGINARIA


PaginaAllegato 6

187




Abbonamento annuale




Rel.1.0


È la data di regolamento della disposizione di presentazione al pagamento. Obbligatorio (012) formalmente valida (096) deve coincidere con una giornata lavorativa (045)








IDC 139 – TIPO ASSEGNO Identifica il tipo di assegno oggetto della negoziazione:



IDC 177 – CODICE DIVISA OPERAZIONE È la divisa dell’operazione secondo lo standard ISO (Cfr. documento"SIA-RI-STD-001 – Standard RNI") e determina il numero di decimali in cui sono espressi gli importi ai quale il codice si riferisce.


IDC 180 – MOTIVO OPERAZIONE


PaginaAllegato 6

188




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Identificativo della causa che ha provocato lo storno del messaggio di svincolo deposito. facoltativo obbligatoriamente assente per Tipo Operazione =”1” (015) obbligatoriamente presente per Tipo Operazione =”2” (012)

Se presente: deve essere valorizzato con una delle causali da “91” a “99” della Tabella “C2” ad

eccezione della causale “95” (cfr.Appendice) (055) IDC 34E – IMPORTO PAGATO TARDIVO Rappresenta l’importo che è stato eventualmente già regolato con messaggio di pagato, espresso nella moneta indicata nel campo Codice divisa operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali).






Se il messaggio proviene da Aderente



IDC 365 – DATA REGOLAMENTO È la data espressa in GGMMAA, inserita dal Centro Applicativo del Mittente ed indica la data di effettivo regolamento in base monetaria del messaggio di svincolo deposito o del messaggio di storno di svincolo deposito. Deve essere valorizzata esclusivamente dal Centro Applicativo che rileva il messaggio ai fini "contabili". Se proviene da Aderente:


obbligatorio (012)


PaginaAllegato 6

189




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Se presente: formalmente valida (096) deve coincidere con una giornata lavorativa (045)

IDC 369 - TIPO OPERAZIONE Identifica il tipo di operazione, svincolo deposito vincolato o storno di svincolo deposito vincolato

obbligatorio (012) valori ammessi: (055)

1 Svincolo deposito vincolato 2 Storno svincolo deposito vincolato







del primo Centro Applicativo (045)


PaginaAllegato 6

190




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation‐StandardtraBancheeCARichiamoassegno(878) 120

6.1.9 Richiamo assegno (878) Il messaggio è trasmesso dall’Aderente negoziatore all’Aderente trattario/emittente cui era stato inviato il messaggio di presentazione al pagamento ovvero, in caso di fusione/incorporazione, al subentrante come verificabile in anagrafica procedurale. In caso di “esito” richiamo assegno, il ruolo di "Mittente" viene assunto dal trattario/emittente, mentre il ruolo di "Ricevente" viene assunto dal negoziatore.



O 040 MITTENTE "5"n








O 020 C.R.O. "11"n


O 369 TIPO OPERAZIONE “1”b






F 180 MOTIVO OPERAZIONE “2”b




PaginaAllegato 6

191




Abbonamento annuale




Rel.1.0


obbligatorio (012) IDC 020 - C.R.O. Codice di Riferimento Operazione del mittente:



data applicativa del C.A. (099) IDC 022 - C.R.O. ORIGINARIO Codice di Riferimento Operazione del messaggio oggetto di storno:






alla Data Applicativa del C.A. (045) IDC 040 - MITTENTE È l’Aderente alla procedura che immette il messaggio nel sistema e si identifica come segue:




essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) IDC 04N – NEGOZIATRICE Aderente che ha negoziato gli assegni. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al negoziatore. In caso di cessione sportelli, indica l’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del negoziatore:


PaginaAllegato 6

192




Abbonamento annuale




Rel.1.0



essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) per Tipo Operazione = “1”, deve coincidere con il Mittente o deve essere tramitato

dal Mittente (484) per Tipo Operazione = “2”, deve coincidere con il Ricevente o deve essere

tramitato dal Ricevente (484) CAB: è il codice CAB del negoziatore:

obbligatorio (012) numerico (033) deve essere un CAB valido, compreso nel range “00001” – “99999” (055)

IDC 04O – NEGOZIATRICE ORIGINARIA È l’Aderente negoziatore che aveva negoziato gli assegni, non più aderente alla procedura e raggiungibile tramite l’Aderente subentrante



obbligatorio (012) deve essere un Aderente (diretto o indiretto) alla procedura (146) se in Tabella Aderenti è valorizzata la "Data Recesso", quest'ultima non deve

essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) per Tipo Operazione = “1”, deve coincidere con il Ricevente o deve essere


dal Mittente (484) IDC 050 – RICEVENTE È l’Aderente alla procedura che riceve il messaggio e si identifica come segue:





PaginaAllegato 6

193




Abbonamento annuale




Rel.1.0





IDC 065 – NUMERO ASSEGNO È quello del titolo di credito di cui si comunica il richiamo:




IDC 099 - INFORMAZIONI BANCA/BANCA Campo descrittivo per lo scambio di informazioni fra Aderenti.


é composto fino ad un massimo di dieci spezzoni di 50 caratteri ciascuno; il primo spezzone deve essere obbligatoriamente nel formato: "<parola codificata>/informazioni descrittive" (ammesse per <parola codificata> solamente le parole:“/VARIE/” e “/SOLLECIT/”) (055)


IDC 177 – CODICE DIVISA OPERAZIONE


PaginaAllegato 6

194




Abbonamento annuale




Rel.1.0


È la divisa dell’operazione secondo lo standard ISO (Cfr. documento"SIA-RI-STD-001 – Standard RNI") e determina il numero di decimali in cui sono espressi gli importi ai quale il codice si riferisce.


IDC 180 – MOTIVO OPERAZIONE Indica l’esito del Richiamo Assegno.

facoltativo obbligatoriamente assente per Tipo Operazione = “1” (015) obbligatoriamente presente per Tipo Operazione =”2” (012)

Se presente: valori ammessi: (055)

01 Esito Positivo del Richiamo (bloccato il protesto) 02 Esito Negativo per Conto Trassato già addebitato 03 Esito Negativo per Protesto già eseguito 04 Esito Negativo per Impagato con causali da 50 a 99 05 Esito Negativo per Richiesta non di competenza 06 Esito Negativo per Presentazione al Pagamento non pervenuta








1 Richiamo Assegno 2 Esito Richiamo Assegno


PaginaAllegato 6

195




Abbonamento annuale




Rel.1.0





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196




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation‐StandardtraBancheeCARettificaimporto(879) 126

6.1.10 Rettifica importo (879) Messaggio con il quale viene regolata tra Aderenti la differenza fra l’importo indicato nella presentazione al pagamento e quello riportato in lettere sulla materialità dell’assegno. Il messaggio può essere d’iniziativa del negoziatore ovvero del trattario/emittente e può essere inviato anche nel caso di assegni già risultati impagati. Per messaggio d’iniziativa dell’Aderente trattario/emittente:

l’invio è effettuato al negoziatore, mittente del messaggio di presentazione al pagamento, ovvero, in caso di fusione/incorporazione, al subentrante come verificabile in anagrafica procedurale. In caso di cessione sportelli, il messaggio è indirizzato all’Aderente negoziatore che ha acquisito lo sportello che ha negoziato l’assegno;

in caso di storno il ruolo di "Mittente" viene assunto dal negoziatore, mentre il ruolo di "Ricevente" viene assunto dal trattario/emittente.

Per messaggio di iniziativa dell’Aderente negoziatore: l’invio è effettuato al trattario/emittente, ricevente del messaggio di presentazione

al pagamento, ovvero in caso di fusione/incorporazione, al subentrante come verificabile in anagrafica procedurale. In caso di cessione sportelli, il messaggio è indirizzato all’Aderente che ha acquisito il conto di traenza;

in caso di storno il ruolo di "Mittente" viene assunto dal trattario/emittente, mentre il ruolo di "Ricevente" viene assunto dal negoziatore.



O 040 MITTENTE "5"n







O 065 NUMERO ASSEGNO “10”n

O 020 C.R.O. "11"n




O 72B IMPORTO FACCIALE ASSEGNO 15n


PaginaAllegato 6

197




Abbonamento annuale




Rel.1.0


F 34G IMPORTO ORIGINARIO REGOLATO 15n






F 180 MOTIVO OPERAZIONE “2”b


O D65 DATA REGOLAMENTO RICHIESTA “6”n

F 365 DATA REGOLAMENTO “6”n






data applicativa del C.A. (099) IDC 022 - C.R.O. ORIGINARIO Codice di Riferimento Operazione del messaggio oggetto di storno:

obbligatoriamente assente per Tipo Operazione = “1” e Tipo Operazione = “2” (015) obbligatoriamente presente per Tipo Operazione = “3” e Tipo Operazione = “4” (012)


IDC 031 - DATA DI RIFERIMENTO È la data di creazione del messaggio di rettifica importo.


PaginaAllegato 6

198




Abbonamento annuale




Rel.1.0




alla Data Applicativa del C.A. (045) IDC 034 – IMPORTO/SEGNO Importo oggetto di rettifica risultante dalla differenza (positiva o negativa) tra l’IDC 72B (Importo Facciale Assegno) e l’IDC 34G (Importo Originario Regolato), espresso nella moneta indicata nell’IDC 177 (Codice Divisa Operazione):


numerico (033) diverso da zero (039) il valore deve coincidere con la differenza tra l’IDC 72B e l’IDC 34G (024)

Segno: valori ammessi : “C” (credito) e “D” (debito) coerentemente con quanto indicato

nella tabella sottostante (042) Tipo

operazione Differenza tra Importo Facciale e Importo Originario Regolato

Segno

1 Positiva D

1 Negativa C

2 Positiva C

2 Negativa D

3 Positiva D

3 Negativa C

4 Positiva C

4 Negativa D





essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) IDC 04N – NEGOZIATRICE


PaginaAllegato 6

199




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Aderente che ha negoziato gli assegni. In caso di fusione/incorporazione, indica l’Aderente subentrante al negoziatore. In caso di cessione sportelli, indica l’Aderente che ha acquisito lo sportello che ha negoziato gli assegni. Assume la seguente struttura: Codice ABI: è il codice ABI del negoziatore:


essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) per Tipo Operazione = “1” e “3”, deve coincidere con il Mittente o deve essere

tramitato dal Mittente (484) per Tipo Operazione = “2” e “4”, deve coincidere con il Ricevente o deve essere

tramitato dal Ricevente (484) CAB: è il codice CAB del negoziatore:





essere posteriore alla Data Applicativa del Centro Applicativo (090) per Tipo Operazione = “1” e “3”, deve coincidere con il Ricevente o deve essere

tramitato dal Ricevente (484) per Tipo Operazione = “2” e “4”, deve coincidere con il Mittente o deve essere

tramitato dal Mittente (484) IDC 050 – RICEVENTE È l’Aderente alla procedura che riceve il messaggio e si identifica come segue:





PaginaAllegato 6

200




Abbonamento annuale




Rel.1.0






IDC 065 – NUMERO ASSEGNO È quello del titolo di credito di cui si comunica la rettifica di importo:


IDC 066 – DATA DI REGOLAMENTO ORIGINARIA Rappresenta la data di regolamento del messaggio di presentazione al pagamento:







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201




Abbonamento annuale




Rel.1.0








IDC 177 – CODICE DIVISA OPERAZIONE È la divisa dell’operazione secondo lo standard ISO (Cfr. documento"SIA-RI-STD-001 – Standard RNI") e determina il numero di decimali in cui sono espressi gli importi ai quale il codice si riferisce:

obbligatorio (012) assume unicamente il valore “EUR (055)

IDC 180 – MOTIVO OPERAZIONE Identificativo della causa che ha provocato uno storno di rettifica importo.

facoltativo obbligatoriamente assente per Tipo Operazione = “1” e “2” (015) obbligatoriamente presente per Tipo Operazione = “3” e “4” (012)

Se presente: deve essere valorizzato con una delle causali da “91” a “99” della tabella “C2” ad

eccezione della causale “95” (cfr.Appendice C2) (055) IDC 34G – IMPORTO ORIGINARIO REGOLATO Importo dell’assegno oggetto di regolamento nel messaggio di presentazione al pagamento, espresso nella moneta indicata in Codice Divisa Operazione (solo Euro), che ne determina il numero dei decimali (due cifre decimali). È valorizzato qualora l’importo regolato in fase di presentazione al pagamento sia diverso dall’importo espresso in lettere sulla materialità dell’assegno.

facoltativo Se presente, deve essere:


IDC 362 - TIMBRO APPLICATIVO


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202




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Il campo viene valorizzato dal Centro Applicativo del Mittente dopo aver effettuato i controlli. È composto dalla data della giornata applicativa e dall'orario in cui il messaggio viene elaborato presso il Centro Applicativo stesso. Tale campo è utilizzato dai C.A. per effettuare la quadratura dei flussi scambiati tra loro. La struttura è la seguente:






IDC 365 – DATA REGOLAMENTO È la data espressa in GGMMAA, inserita dal Centro Applicativo del Mittente ed indica la data di effettivo regolamento in base monetaria del messaggio di rettifica importo o di Storno rettifica importo. Deve essere valorizzata esclusivamente dal Centro Applicativo che rileva il messaggio ai fini "contabili". Se proviene da Aderente:


obbligatorio (012) Se presente:



1 Rettifica Importo ad iniziativa Negoziatrice 2 Rettifica Importo ad iniziativa Trattaria/Emittente 3 Storno di Rettifica Importo ad inizitiva Negoziatrice 4 Storno di Rettifica Importo ad iniziativa Trattaria/Emittente




PaginaAllegato 6

203




Abbonamento annuale




Rel.1.0




del primo Centro Applicativo (045)


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204




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation‐StandardtraBancheeCAAvvisovariazioneDataRegolamentoRich. 134

6.2 Avviso variazione data regolamento richiesta – Tipo Msg 8VRIl messaggio é inviato dal Centro Applicativo del Mittente allo stesso Aderente nel caso in cui il Centro Applicativo, per segnalazione tardiva del Mittente e/o per motivi tecnici, non sia in grado di rispettare la “Data Regolamento Richiesta”' indicata dall’Aderente medesimo.

Il Centro Applicativo accetta la Data Regolamento Richiesta solo se uguale o superiore di 1 giorno (lavorativo) rispetto alla data Applicativa del Centro Applicativo altrimenti rifiuta. Qualora la data Applicativa coincida con la data Regolamento Richiesta, il Centro Applicativo regola il primo giorno lavorativo successivo previa trasmissione al negoziatore del messaggio di “Avviso variazione data regolamento richiesta”. Il messaggio ha la funzione di notificare all’Aderente che ha immesso l’operazione la nuova Data di Regolamento apposta dal primo Centro Applicativo.

Msg 8VR - Avviso variazione data regolamento richiesta



O 040 MITTENTE "5"n


O 020 C.R.O. "11"n

O 022 C.R.O. ORIGINARIO 16x


O 365 DATA REGOLAMENTO "6"n



O 198 IMPORTO/SEGNO ORIGINARIO 15n/1a


IDC 01 - TIPO MESSAGGIO Assume valore fisso 8VR IDC 020 - C.R.O. Codice di riferimento operazione del Mittente. IDC 022 - C.R.O. ORIGINARIO È il C.R.O. del messaggio originario cui si riferisce il messaggio di variazione della data di regolamento. IDC 031 - DATA DI RIFERIMENTO È la data di immissione del messaggio in rete.


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205




Abbonamento annuale




Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation‐StandardtraBancheeCAAvvisovariazioneDataRegolamentoRich. 135

IDC 040 - MITTENTE È il primo Centro Applicativo che ha apposto una data di regolamento successiva alla 'data regolamento richiesta' indicata dal Mittente. IDC 050 - RICEVENTE È l’Aderente che aveva immesso il messaggio originario. IDC 177 - CODICE DIVISA OPERAZIONE È il codice della divisa del messaggio originario di cui si varia la data di regolamento richiesta. IDC 196 - TIPO MESSAGGIO ORIGINARIO Indica il Tipo messaggio originario di cui si varia la data di regolamento richiesta. IDC 198 - IMPORTO/SEGNO ORIGINARIO È l'importo regolato (IDC034) del messaggio originario di cui si varia la data di regolamento richiesta. IDC 365 - DATA DI REGOLAMENTO Il campo indica la nuova data di regolamento. IDC D65 - DATA REGOLAMENTO RICHIESTA È la data di regolamento in base monetaria che era richiesta dal Mittente nel messaggio originario.


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206




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Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation‐StandardtraBancheeCATotalizzatoriTrafficogiornaliero 136

7.0 Totalizzazioni di traffico giornaliero Il report RTG (Report Traffico Giornaliero) è generato dal CA alla chiusura della giornata applicativa (cfr. Giornata Applicativa) e include tutte le informazioni relative allo scambio dei file fisici, logici e ai messaggi (File Transfer e Message Switching) avvenuto nel corso della giornata applicativa di riferimento. Il report è in formato fisso e viene generato anche in assenza di traffico.

7.1 Composizione del file RTG La tabella seguente indica la struttura che assume il file.

Tipo Record Descrizione RTGT Record di testa del file RTGM Record dettaglio per traffico Message Switching RTGF Record dettaglio per traffico FT - File Fisici RTGL Record dettaglio per traffico FT - File Logici RTGC Record di coda del file

In assenza di traffico il file conterrà esclusivamente i record di testa RTGT e di coda RTGC.

7.1.1 RTGT – Report Traffico Giornaliero – Record di testa

O/F Nome campo Formato Posizione O Tipo Record “4”x 1 – 4 O Identificativo Servizio “3”a 5 – 7 O Mittente “5”n 8 – 12 O Ricevente “5”n 13 – 17 O Identificativo File “16”x 18 – 33 O Data creazione File “6”n 34 – 39 O Ambiente “1”x 40 O Data Applicativa “6”n 41 – 46 O Filler 47 – 120

TIPO RECORD Assume valore fisso “RTGT”. IDENTIFICATIVO SERVIZIO Assume valore fisso “CIT”.


PaginaAllegato 6

207




Abbonamento annuale




Rel.1.0


MITTENTE Codice ABI del Centro Applicativo che genera e invia il report. RICEVENTE Codice ABI dell’Aderente diretto alla procedura che riceve il report dal proprio Centro Applicativo. IDENTIFICATIVO FILE È il nome del file attribuito dal Centro Applicativo mittente. DATA CREAZIONE FILE Data di creazione del file, espressa nel formato GGMMAA. AMBIENTE Indica l’ambiente al quale i totali fanno riferimento. Valori ammessi:

T – Test; P – Produzione.

DATA APPLICATIVA Indica la data applicativa alla quale i totali fanno riferimento, espressa nel formato GGMMAA.


PaginaAllegato 6

208




Abbonamento annuale




Rel.1.0


7.1.2 RTGM – Report Traffico Giornaliero – Message Switching Il record identifica la totalizzazione delle operazioni scambiate in modalità Message Switching. Questo record può essere presente più volte in relazione al traffico effettuato. La tabella seguente descrive i campi che compongono il tipo record RTGM :

O/F Nome campo Formato Posizione O Tipo Record “4”x 1 – 4 O Tipo informazione “1”a 5 O Tipo flusso “2”a 6 – 7 O Tipo messaggio “3”x 8 – 10 O Totale operazioni “7”n 11 – 17 F Numero operazioni debito “7”n 18 – 24 F Totale importo operazioni debito “13”n 25 - 37 F Numero operazioni credito “7”n 38 – 44 F Totale importo operazioni credito “13”n 45 – 57 O Filler 58 – 120

TIPO RECORD Assume valore fisso “RTGM”. TIPO INFORMAZIONE Assume i seguenti valori:.

“C” contabile, indica le operazioni portate al regolamento; “N” non contabile; “T” totalizzazioni finali

TIPO FLUSSO Assume i seguenti valori:.

“IN” inviato dall’Aderente (solo quelli accettati); “RC” ricevuto dall’Aderente; “ER” rifiutato all’Aderente; “TO” totale.

Viene valorizzato a “TO” per rappresentare la totalizzazione generale per tutti i messaggi contabili (“Tipo Informazione” = “C”).

TIPO MESSAGGIO È il codice del messaggio a cui si riferiscono i totali; quando valorizzato con “999” indica il riepilogo del totale dei messaggi scambiati per “Tipo Informazione” e Tipo Flusso”.

TOTALE OPERAZIONI Rappresenta il totale dei messaggi scambiati per quella casistica. Nel caso di operazioni contabili corrisponde con la sommatoria del totale operazioni debito e credito.

NUMERO OPERAZIONI A DEBITO Corrisponde al numero totale di transazioni contabili a debito; è presente solo se il campo tipo informazione è “C”.

TOTALE IMPORTO OPERAZIONI DEBITO


PaginaAllegato 6

209




Abbonamento annuale




Rel.1.0


Corrisponde al totale degli importi a debito; è presente solo se il campo tipo informazione è “C”.

NUMERO OPERAZIONI A CREDITO Corrisponde al numero totale di transazioni contabili a credito; è presente solo se il campo tipo informazione è “C”.

TOTALE IMPORTO OPERAZIONI CREDITO Corrisponde al totale degli importi a credito; è presente solo se il campo tipo informazione è “C”.

Esempio di rappresentazione del record di dettaglio di una totalizzazione di Message Switching (i caratteri “blank” sono inseriti solo per facilitare la lettura):

RTGM C IN 870 0000003 0000001 0000000100000 0000002 0000000150030 RTGM C RC 870 0000003 0000002 0000000500000 0000001 0000000050000 RTGM C ER 870 0000001 RTGM N IN 871 0000002 RTGM N RC 871 0000004 RTGM N ER 871 0000003 RTGM C IN 872 0000001 0000001 0000000100000 0000000 0000000000000 RTGM N IN 877 0000006 RTGM C IN 999 0000004 0000002 0000000200000 0000002 0000000150030 RTGM C RC 999 0000003 0000002 0000000500000 0000001 0000000050000 RTGM C ER 999 0000001 RTGM N IN 999 0000008 RTGM N RC 999 0000004 RTGM N ER 999 0000003 RTGM C TO 999 0000007 0000004 0000000700000 0000003 0000000200030


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210




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Rel.1.0


7.1.3 RTGF – Report Traffico Giornaliero – FT File fisici Il record identifica la totalizzazione dei file fisici scambiati in modalità file transfer. Questo record può essere presente più volte in relazione al traffico effettuato. La tabella seguente descrive i campi che compongono il tipo record RTGF:

O/F Nome campo Formato Posizione O Tipo Record “4”x 1 – 4 O Tipo informazione “1” a 5 O Tipo flusso “2”a 6 – 7 O Tipo file fisico “3”a 8 – 10 O Totale file fisici “7”n 11 – 17 O Filler 18 – 120

TIPO RECORD Assume valore fisso “RTGF”.

TIPO INFORMAZIONE Assume fisso il valore “N” – non contabile.

TIPO FLUSSO Assume i seguenti valori:

“IN” file inviati dall’Aderente e completamente accettati; “RC” file ricevuti dall’Aderente; “PA” file inviati dall’Aderente e parzialmente accettati; “ER” file inviati dall’Aderente e totalmente rifiutati.

TIPO FILE FISICO Assume i seguenti valori secondo le codifiche attribuite ai file fisici:

“IIF” – Input Image File, inviati dall’Aderente; “NIF” – Notifica Image File, ricevuti dall’Aderente; “VIF” – Validazione Image File, ricevuti dall’Aderente.

TOTALE FILE FISICI È il numero di file scambiati dall’Aderente per tipologia di file fisico.

Esempio di rappresentazione dei record di dettaglio di una totalizzazione di File Fisici (i caratteri “blank” sono inseriti solo per facilitare la lettura): RTGF N IN IIF 0000003

RTGF N PA IIF 0000002

RTGF N ER IIF 0000001

RTGF N RC VIF 0000006

RTGF N RC NIF 0000014


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211




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Rel.1.0


7.1.4 RTGL – Report Traffico Giornaliero – FT File logici Il record identifica la totalizzazione dei File Logici scambiati in modalità File Transfer.

Questo record può essere presente più volte in relazione al traffico effettuato ed al suo interno sono presenti anche le informazioni relative a quanto portato al regolamento.

La tabella seguente descrive i campi che compongono il tipo record RTGL:

O/F Nome campo Formato Posizione O Tipo Record “4”x 1 – 4 O Tipo informazione “1”a 5 O Tipo flusso “2”a 6 – 7 O Tipo messaggio “8”a 8 – 15 O Id file logico “35”x 16 – 50 O Data creazione file logico “6”n 51 – 56 F Data regolamento “6”n 57 – 62 F Totale operazioni presenti nel FL “7”n 63 – 69 F Totale importo presenti nel FL “13”n 70 - 82 F Totale operazioni FL accettate “7”n 83 – 89 F Totale importo FL accettato “13”n 90 – 102 O Filler 103 – 120

TIPO RECORD Assume valore fisso “RTGL”.

TIPO INFORMAZIONE Assume i seguenti valori:

“C” contabile, indica che le informazioni riportate sono di natura contabile; “N” non contabile, indica che le informazioni riportate sono di natura non contabile

TIPO FLUSSO Assume i seguenti valori:

“IN” file inviati dall’Aderente e completamente o parzialmente accettati; “RC” file ricevuti dall’Aderente; “ER” file inviati dall’Aderente e totalmente rifiutati.

TIPO MESSAGGIO È il codice che identifica la tipologia dell’operazione cui si riferiscono i totali. Può assumere i seguenti valori:

citr.001 – Presentazione al pagamento; citr.002 – Validazione; citr.003 – Invio immagine; citr.004 – Protesto e spese.

Se valorizzato con tutti “9” indica che i dati sono relativi alla totalizzazione di tutte le operazioni a livello di tipo informazione e tipo flusso.

ID FILE LOGICO


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Rel.1.0


È l’identificativo originario del file logico scambiato. Viene valorizzato con tutti “9” per indicare le totalizzazione a livello di “tipo informazione” e “tipo messaggio”.

DATA CREAZIONE FILE LOGICO Corrisponde alla data di creazione dell’identificativo file originario ed è espressa nel formato GGMMAA. Viene valorizzato con tutti “9” per indicare le totalizzazione a livello di “tipo informazione”, “tipo messaggio” e “ID file logico”.

DATA REGOLAMENTO Corrisponde alla data di regolamento delle operazioni oggetto di totalizzazione attribuita da CA. È espressa nel formato GGMMAA ed è presente esclusivamente per le operazioni contabili.

TOTALE OPERAZIONI PRESENTI NEL FILE LOGICO È il numero operazioni presenti nel file logico originario. Non viene valorizzato nelle seguenti condizioni:

“tipo flusso” valorizzato con “ER”; “tipo messaggio” valorizzato con “citr.002”; nei record di totalizzazione (id file logico e data creazione file logico impostati con tutti

“9”).

TOTALE IMPORTO PRESENTE NEL FILE LOGICO È l’importo totale delle operazioni presenti nel file logico originario; è presente esclusivamente per le operazioni contabili.

TOTALE OPERAZIONI PRESENTI NEL FILE LOGICO ACCETTATE Corrisponde al numero di operazioni validate positivamente ed è presente esclusivamente per le operazioni contabili. Nel caso di file logico totalmente accettato coincide con il “totale operazioni presenti nel file logico”. Nel caso di totalizzazione dei messaggi di validazione e di file logici totalmente rifiutati, il campo viene convenzionalmente valorizzato con il numero dei file logici.

TOTALE IMPORTO PRESENTE NEL FILE LOGICO ACCETTATO Corrisponde all’importo totale delle operazioni validate positivamente ed è presente esclusivamente per le operazioni contabili. Nel caso di file logico totalmente accettato coincide con il “totale importo presenti nel file logico”. Corrisponde all’importo portato al regolamento. Per “tipo informazione” valorizzato a “C” e “tipo messaggio”, “ID file logico” e “data creazione file logico” valorizzati con tutti valori “9”, rappresenta il totale dell’importo portato a regolamento per “tipo flusso” e “data regolamento”.

Esempio di rappresentazione dei record di dettaglio di una totalizzazione di file logici (i caratteri “blank” sono inseriti solo per facilitare la lettura):

RTGL C IN citr.001 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa1 171115 181115 0000002 0000000500000 0000002 0000000500000 RTGL C IN citr.001 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa2 171115 181115 0000003 0000001500000 0000003 0000001500000 RTGL C IN citr.001 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa3 171115 181115 0000001 0000000100000 0000001 0000000100000 RTGL C IN citr.001 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa4 171115 181115 0000004 0000002500000 0000004 0000002500000 RTGL C IN citr.001 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa8 171115 181115 0000011 0000001100000 0000010 0000001000000 RTGL N ER citr.001 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa9 171115RTGL N RC citr.002 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaav1 171115RTGL N RC citr.002 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaav2 171115RTGL N IN citr.003 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa5 171115 0000002


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Rel.1.0


RTGL N IN citr.003 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa6 171115 0000003RTGL C IN citr.004 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa7 171115 181115 0000002 0000000002000 0000002 0000000002000 RTGL C RC citr.001 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaar1 171115 181115 0000001 0000000100000 0000001 0000000100000 RTGL C RC citr.001 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaar2 171115 181115 0000007 0000000700000 0000007 0000000700000 RTGL N RC citr.003 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaar3 171115 0000004RTGL C RC citr.004 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaar4 171115 181115 0000001 0000000100000 0000001 0000000100000 RTGL C IN citr.001 999999999999999999999999999999999999 999999 181115 0000020 0000005600000 RTGL C IN citr.004 999999999999999999999999999999999999 999999 181115 0000002 0000000002000 RTGL C IN 99999999 999999999999999999999999999999999999 999999 181115 0000022 0000005602000 RTGL N IN citr.003 999999999999999999999999999999999999 999999 0000005RTGL N IN 99999999 999999999999999999999999999999999999 999999 0000005RTGL C RC citr.001 999999999999999999999999999999999999 999999 181115 0000008 0000000800000 RTGL C RC citr.004 999999999999999999999999999999999999 999999 181115 0000001 0000000100000 RTGL C RC 99999999 999999999999999999999999999999999999 999999 181115 0000009 0000000900000 RTGL N RC citr.003 999999999999999999999999999999999999 999999 0000004RTGL N RC 99999999 999999999999999999999999999999999999 999999 0000004RTGL C ER citr.001 999999999999999999999999999999999999 999999 0000001RTGL N ER citr.003 999999999999999999999999999999999999 999999 0000001RTGL N ER 99999999 999999999999999999999999999999999999 999999 0000002RTGL N RC citr.002 999999999999999999999999999999999999 999999 0000002


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Rel.1.0


7.1.5 RTGC – Report Traffico Giornaliero – Record di coda

O/F Nome campo Formato Posizione O Tipo Record “4”x 1 – 4 O Identificativo Servizio “3”a 5 – 7 O Mittente “5”n 8 – 12 O Ricevente “5”n 13 – 17 O Identificativo File “16”x 18 – 33 O Data creazione File “6”n 34 – 39 O Ambiente “1”x 40 O Data Applicativa “6”n 41 – 46 O Totale numero record “6”n 47 – 52 O Filler 53 – 120

Il File RTG include tutti i dati relative ai file fisici, ai file logici e ai messaggi (scambiati in modalità File Transfer e Message Switching) processati nel corso della giornata applicativa di riferimento.

TIPO RECORD Assume valore fisso “RTGC”.

IDENTIFICATIVO SERVIZIO Assume valore fisso “CIT”.

MITTENTE Codice ABI del Centro Applicativo che genera e invia il report.

RICEVENTE Codice ABI dell’Aderente diretto alla procedura che riceve il report dal proprio Centro Applicativo.

IDENTIFICATIVO FILE È il nome del file attribuito dal Centro Applicativo mittente.

DATA CREAZIONE FILE Data di creazione del file, espressa nel formato GGMMAA.

AMBIENTE Indica l’ambiente al quale i totali fanno riferimento. Valori ammessi:

T – Test; P – Produzione.

DATA APPLICATIVA Indica la data applicativa alla quale i totali fanno riferimento, espressa nel formato GGMMAA.

TOTALE NUMERO RECORD Indica il numero totale dei record, compresi record di testa e coda, presenti nel file.


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Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation‐StandardtraBancheeCAAppendici 145

8.0 APPENDICI

Appendice A - Elenco dei messaggi e dei relativi campi

IDC CAMPO

Presentazione al

pagamento CITR.001

Richiesta immagine assegno

(870)

Invio immagine assegno

CITR.003

Storno invio

immagine assegno

(871)

Impagato assegno

(872)

Pagato (873)

Conferma impagato assegno non perv.

(874)

Conferma impagato assegno

(875)

Protesto e spese

CITR.004

Deposito vincolato

(876)

Svincolo deposito vincolato

(877)

Richiamo assegno

(878)

Rettifica importo (879)

01 TIPO MESSAGGIO010 CIFRA DI CONTROLLO020 C.R.O.022 CRO ORIGINARIO031 DATA DI RIFERIMENTO034 IMPORTO/SEGNO040 MITTENTE04N NEGOZIATRICE04O NEGOZIATRICE ORIGINARIA04T TRATTARIA050 RICEVENTE064 BANCA/SPORTELLO TRASSATO065 NUMERO ASSEGNO066 DATA DI REGOLAMENTO ORIGINARIA 070 CODICE RIFERIMENTO ASSEGNO72A IMPORTO ASSEGNO72B IMPORTO FACCIALE ASSEGNO096 IMPORTO PARZIALE IMPAGATO099 INFORMAZIONI BANCA/BANCA139 TIPO ASSEGNO151 RITARDO C.F.M. BANCA177 CODICE DIVISA OPERAZIONE179 NUMERO DI C/C TRASSATO180 MOTIVO OPERAZIONE182 TIMBRO LEGGE 386/90362 TIMBRO APPLICATIVO365 DATA DI REGOLAMENTO369 TIPO OPERAZIONE34A IMPORTO PENALE34B IMPORTO INTERESSI34D IMPORTO PAGATO34E IMPORTO PAGATO TARDIVO34F IMPORTO IMPAGATO34G IMPORTO ORIGINARIO REGOLATO34H IMPORTO DEPOSITO VINCOLATOD65 DATA REGOLAMENTO RICHIESTAD66 DATA DI REGOLAMENTO IMPAGATOD67 DATA EMISSIONED68 DATA OPERAZIONE ORIGINARIA

BENEFICIARIODATAMATRIXIDENTIFICATIVO LAYOUT ASSEGNOPROCEDURA DI BACK-UPPRESENZA IMMAGINEDATA ENTRY MANUALEALERTDATA RICHIESTA IMMAGINEESITOFORMATO IMMAGINEDATA DI PROTESTOSPESE DI PROTESTO/NON PROT./SEGNOPRESENZA DOCUMENTOIMAGE ASSEGNO/DOCUMENTO PROT.

Obbligatorio Facoltativo Msg Contabile CampoCifratura

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Rel.1.0


Appendice A1 - Elenco dei messaggi e dei relatici TAG

CAMPO Presentazione al pagamento (CITR.001)

Invio immagine assegno ( CITR.003)

Protesto e spese (CITR004)

CIFRA DI CONTROLLO <CifraCNTL> <CifraCNTL> <CifraCNTL> ObbligatorioC.R.O. <CRO> <CRO> <CRO>CRO ORIGINARIO <CROOrig> FacoltativoDATA DI RIFERIMENTO <DtRifTrx> <DtRifTrx> <DtRifTrx>MITTENTE <AbiMittLog> <AbiMittLog> <AbiMittLog> MsgContabileNEGOZIATRICE/SPORTELLO <Negoziatrice>:<Abi> + <Cab> <Negoziatrice>:<Abi> <Negoziatrice>:<Abi> NEGOZIATRICE ORIGINARIA <NegOrig>:<Abi> <NegOrig>:<Abi> CampoCifraturaTRATTARIA <Trattaria>:<Abi> <Trattaria>:<Abi> <Trattaria>:<Abi>RICEVENTE <AbiRiceLog> <AbiRiceLog> <AbiRiceLog>BANCA/SPORTELLO TRASSATO <DatiAss>:<Abi> + <Cab> <DatiAss>:<Abi> + <Cab> <DatiAss>:<Abi> + <Cab>NUMERO ASSEGNO <DatiAss>:<NumAss> <DatiAss>:<NumAss> <DatiAss>:<NumAss>DATA DI REGOLAMENTO ORIGINARIA <DtRegOrig>CODICE RIFERIMENTO ASSEGNO <CRA> <CRA> <CRA>IMPORTO ASSEGNO/SEGNO <ImpAss>:<Importo>+<Segno> <ImpAss>:<Importo> <ImpAss>:<Importo>INFORMAZIONI BANCA/BANCA <InfoBancaBanca>TIPO ASSEGNO <TipoAss> <TipoAss> <TipoAss>CODICE DIVISA OPERAZIONE <CodDiv> <CodDiv> <CodDiv>NUMERO DI C/C TRASSATO <NumCCTrass>MOTIVO OPERAZIONE <DatiRich>:<Motivo> <Motivo>TIMBRO APPLICATIVO <DtOraTimbrAppl> <DtOraTimbrAppl> <DtOraTimbrAppl>DATA REGOLAMENTO <DtReg> <DtReg>TIPO OPERAZIONE <TipOper>DATA REGOLAMENTO RICHIESTA <DtRegRich> <DtRegRich>DATA DI REGOLAMENTO IMPAGATO <DtRegImp>DATA EMISSIONE <DtEmiss>DATA OPERAZIONE ORIGINARIA <DtOpOrig>BENEFICIARIO <Benef>DATA MATRIX <DataMatrix>IDENTIFICATIVO LAYOUT ASSEGNO <TpLayout>PROCEDURA DI BACK-UP <ProcBackup>PRESENZA IMMAGINE <PresImm>DATA ENTRY MANUALE <DataEntryMan>ALERT <Alert>DATA RICHIESTA IMMAGINE <DatiRich>:<Data>ESITO <Esito>FORMATO IMMAGINE/DOCUMENTO <FrmtImm> <FrmtDoc>DATA DI PROTESTO <DtProt>SPESE DI PROTESTO/NON PROT./SEGNO <ImpSpe>:<Importo>+<Segno>PRESENZA DOCUMENTO <PresDoc>IMAGE ASSEGNO/DOCUMENTO PROTESTO <ImmAss> <ImmAss> <Documento>

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Rel.1.0


Appendice B - Autenticazione dei messaggi Di seguito si precisano le informazioni contenute nei messaggi che compongono la stringa necessaria al calcolo della cifra. I campi costituiti da più sottocampi separati dal carattere '/' devono essere passati alla routine di cifratura omettendo tali caratteri di separazione. I campi/sottocampi mancanti vanno gestiti come quelli facoltativi non valorizzati. Per ogni altra informazione attinente all’autenticazione dei messaggi/flussi si rimanda al documento SIA-RI-STD 001 (Criteri e regole generali). Per i messaggi di Message Switching:

IDC CAMPO Byte

020 C.R.O. 9

04N ABI Negoziatrice 5

04T ABI Trattaria 5

139 Tipo Assegno 1

064 Banca/Sportello Trassato 10

065 Numero dell'assegno 10

070 Codice Riferimento Assegno 14

034 Importo/Segno 16

180 Motivo Operazione 2

72A Importo Assegno 15

369 Tipo Operazione 1

177 Codice Divisa Operazione 3

91

Nota: per il messaggio 879 si deve utilizzare il campo 72B anziché il campo 72A

Per i messaggi di File Transfer:

TAG CAMPO Byte

<CRO> C.R.O. 9

<Negoziatrice>:<Abi> + <Cab> ABI Negoziatrice 5

<Trattaria>:<Abi> ABI Trattaria 5

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Rel.1.0


<TipoAss> Tipo Assegno 1

<DatiAss>:<Abi> + <Cab> Banca/Sportello Trassato 10

<DatiAss>:<NumAss> Numero dell'assegno 10

<ImpAss>:<Importo>+<Segno> Importo Assegno/Segno 16

<CRA> Codice Riferimento Assegno 14

<ImpSpe>:<Importo>+<Segno> Spese di Protesto/Non Protestabilità/Segno 16

<CodDiv> Codice Divisa Operazione 3

89


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Rel.1.0

SIA‐RI‐CIT001‐CheckImageTruncation‐StandardtraBancheeCentriApplicativiFineDocumento 149

Appendice C – Causali Motivo Operazione

Codice MOTIVAZIONE (ex circolare n. 3512/c del 30/4/2001 Ministero Industria)

Mancanza di autorizzazione – art . 1 , L. 386/90

10

Assegno emesso dal correntista in data posteriore a quella in cui ha effetto la comunicazione di recesso – inviata dalla banca – dalla convenzione d’assegno o dall’intero conto corrente (ex ‘conto estinto’), secondo le modalità di comunicazione e i termini di preavviso previsti nel contratto.

11 Assegno emesso dal correntista in data posteriore a quella in cui ha effetto la comunicazione di recesso – inviata dal correntista – dalla convenzione d’assegno o dall’intero conto corrente, secondo le modalità di comunicazione e i termini di preavviso previsti nel contratto.

12 Assegno emesso in data posteriore a quella di iscrizione in archivio effettuata dal trattario ai sensi degli artt. 9 e 10-bis, lett. a, della L. 386/90.

13 Assegno recante una firma di traenza per rappresentanza di soggetto non autorizzato dal correntista (ex ‘firma non autorizzata’ e ‘firma revocata’) o carente di potere (emissione in violazione dell’obbligo di sottoscrizione congiunta su conti cointestati).

14

Assegno emesso in data posteriore a quella di deposito in cancelleria della sentenza dichiarativa di fallimento del correntista, ovvero di altra sentenza o provvedimento (diverso da quelli previsti dal codice 17) che comporti per il correntista medesimo il divieto di disporre mediante emissione di assegni.

15 Assegno emesso da un soggetto che non è mai stato titolare di convenzione d’assegno (ex ‘firma sconosciuta’).

16 Assegno emesso da un soggetto che ha stipulato la convenzione d’assegno con falsi documenti di identità.

17 Assegno emesso in data posteriore a quella di iscrizione in archivio di sanzioni e divieti comportanti interdizione all’emissione di assegni (art. 10-bis, lett. c, della L. 386/90).

Difetto di provvista – art . 2 , L. 386/90

20 Mancanza totale o parziale di fondi nel momento in cui il titolo viene presentato per il pagamento.

21 Assegno, dotato di copertura, emesso da un correntista che ha impartito alla banca l’ordine di non pagare prima della scadenza del termine di presentazione (art. 35 l.a.) (ex ‘assegno revocato’).

22 Assegno emesso su fondi indisponibili al momento della presentazione (pignoramento, provvedimento di sequestro, ecc.).

Irregolarità del l’assegno – assegno con importo contraffatto

30 Assegno recante l’importo contraffatto.

31 Assegno, denunciato smarrito o rubato, recante l’importo contraffatto.

Irregolarità del l’assegno – assegno recante f irma non riferibi le a l correntista ma non denunciato smarrito o rubato



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Rel.1.0


33 Assegno recante una firma di traenza relativa al correntista ma contraffatta e/o non conforme allo specimen (ex firma falsa).

Irregolarità del l’assegno – assegno denunciato smarrito o rubato

34 Assegno recante una firma di traenza relativa al correntista e conforme allo specimen.


36 Assegno recante una firma di traenza relativa al correntista ma contraffatta e non conforme allo specimen.

37 Assegno recante una firma di traenza non rispondente al nominativo del correntista ma a un nominativo diverso.

ALTRO

40 Assegno emesso da correntista deceduto

NOTA BENE: I suddetti codici, fino alla causale '40', coincidono con quelli validi per la richiesta della Dichiarazione Sostitutiva.

Appendice C1 – Altre causali Motivo Operazione

Codice MOTIVAZIONE (secondo gl i accordi interbancari)

50 Immagine richiesta e non pervenuta (Assegni sotto-soglia)

52 Immagine non coerente con i dati del flusso CIT

53 Fronte immagine non coerente con il retro

54 Assegno falso/contraffatto/clonato

61 Assegno incompleto nei requisiti essenziali

62 Assegno mancante di luogo di emissione

63 Assegno mancante di data di emissione

64 Assegno mancante di firma di traenza

65 Assegno irregolare di girata

69 Assegno pervenuto oltre i termini per il protesto

70 Assegno richiamato

73 Assegno estinto

74 Assegno ammortato

75 Assegno recante data di emissione errata/irregolare

76 Assegno prescritto


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Rel.1.0


77 Richiesta sequestro pendente

78 Assegno non di competenza

79 Materialità non pervenuta in procedura di back-up

80 Assegno smarrito/sottratto/distrutto in procedura di back-up

82 Dati assegno non presenti su archivio banca

84 Assegno bancario tratto su sportello ceduto

Appendice C2 – Causali motivazione storno

Codice MOTIVAZIONE (secondo gl i accordi interbancari)

90 Esito tardivo

91 Messaggio già pervenuto

92 Messaggio non di competenza

94 Chiave errata

95 Avvenuta consegna copia conforme

99 Causale residuale

Appendice C3 – Causali motivazione di non protestabilità Appendice da completare

Appendice D - Tabella codici ABI e Centri Applicativi Con riferimento ai contenuti della presente appendice si rimanda al documento “SIA-

RI-STD-001 – Rete Interbancaria – Criteri e regole generali – Standard RNI”.

Appendice E – Valore di Soglia Il valore di soglia da utilizzare per il controllo dell’importo dell’assegno per assegni bancari e titoli assimilabili, oltre il quale l’immagine dell’assegno deve essere trasmessa assieme ai dati dell’assegno.

Tale valore è pari a Euro 5.000,00 (compreso).


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222




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Rel.1.0


Appendice F - Modalità di instradamento messaggi/flussi Nell'ambito della procedura si sono definiti gli ID-AB Mittente/Ricevente di indirizzamento dei messaggi nella seguente codifica:

Categoria Applicativa CI01

NNNNN0CIT0XX per i messaggi esatti;

NNNNN0CITEXX per messaggi errati e rifiutati da C.A. a Aderente;

NNNNN0CITAXX per messaggi errati/rifiutati tra C.A.

Per gli Aderenti che utilizzano EAS vengono definiti gli ID-AB di File Transfer:

NNNNNCIT01XX per i flussi CITR.001




NNNNNCITRTXX per report di traffico

dove:

NNNNN = Codice ABI dell’Aderente/Centro Applicativo Mittente

XX = 00 (Produzione)

XX = PR (Prova)

Appendice F1. Tabella degli aderenti È una tabella riepilogativa degli Aderenti alla procedura ed é gestita centralmente dalla S.I.A. e distribuita secondo gli standard stabiliti nel documento "SIA-RI-ANA 001 - Gestione Anagrafiche - Standard per Banche e Centri Applicativi" (Tabella CIT000).

Appendice G – Data Matrix Il Data Matrix è un codice bi-dimensionale obbligatorio il cui contenuto è leggibile in fase di acquisizione dell'immagine. È previsto che sulla nuova materialità degli assegni tutte le banche e altri soggetti abilitati stampino un codice bidimensionale Data Matrix contenente alcune informazioni già presenti in chiaro e/o nella codifica CMC7 unitamente ad un codice di sicurezza generato dall’Aderente trattario/emittente.


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Rel.1.0


La presenza del Data Matrix sulle nuove materialità degli assegni viene verificata dagli Aderenti in fase di negoziazione controllando la coerenza delle informazioni presenti nel codice con quelle microforate e quelle presenti nella codifica CMC7. L’eventuale alterazione del Data Matrix rende inoltre il codice illeggibile e ciò segnalerebbe di per sé un possibile tentativo di frode. Inoltre la presenza di un codice di sicurezza casuale, generato e controllabile dall’Aderente trattario/emittente ed inserito nel Data Matrix in fase di creazione del modulo, rappresenta un’ulteriore opportunità offerta da questa misura di sicurezza. È fatto obbligo alle banche e altri soggetti abilitati di stampare su tutte le tipologie di assegni un codice Data Matrix su sfondo bianco che rispetti le seguenti caratteristiche: misura standard di 13 mm x 13 mm, più un margine di colore bianco di almeno 2

millimetri per ogni lato; posizionamento fisso nella parte sinistra dell’assegno presenza delle seguenti informazioni, da riportare nel rispetto della sequenza indicata e

utilizzando il formalismo prescritto che tiene conto del set di caratteri ammessi nelle procedure interbancarie del SITRAD (Documento SIA-RI-STD-001):

Informazione Lungh. Tipo carattere Posiz. Note

Codice identificativo tipo assegno 1 Alfanumerico (b) 1 Sempre presente

Codice ABI 5 Numerico (n) 2 Sempre presente

Codice CAB 5 Numerico (n) 7 Sempre presente

Numero assegno 10 Numerico (n) 12 Sempre presente

Codice sicurezza 8 Alfanumerico (b) 22 Sempre presente

Importo 11 Numerico (n) 30

Obbligatorio su assegni contraddistinti da codice

identificativo tipo assegno “3”, “4” solo se stampati in

maniera accentrata; facoltativo per le stesse

tipologie di assegni qualora emessi in filiale

Beneficiario 40 Set caratteri Appendice A SIA-RI-STD-001 (x)

41 Obbligatorio su assegni contraddistinti da codice

identificativo tipo assegno “3”, “4” solo se stampati in

maniera accentrata; facoltativo per le stesse

tipologie di assegni qualora emessi in filiale

Codice identificativo tipo assegno: consente di individuare in modo immediato la lunghezza del tracciato dei dati contenuti nel Data Matrix e può assumere in fase di stampa dell’assegno i seguenti valori:


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Rel.1.0


“1” = bancari e postali senza dati aggiuntivi (importo e beneficiario), “2” = circolari, vaglia postali e senza dati aggiuntivi (importo e beneficiario), “3” = bancari e similari (assegni di traenza e vidimati) con dati aggiuntivi (importo e

beneficiario), “4” = circolari, vaglia postali e con dati aggiuntivi (importo e beneficiario) “5” = assegni di traenza e vidimati senza dati aggiuntivi (importo e beneficiario)

Importo assegno: 11 cifre di cui 9 intere e 2 decimali.

Codice di sicurezza: viene generato da un algoritmo proprio dell’Aderente trattario/emittente ed è univoco per assegno all’interno dell’Aderente medesimo. Il codice deve essere composto utilizzando solo lettere maiuscole, lettere minuscole e numeri.

Beneficiario: qualora l’informazione ecceda i 40 caratteri ammessi deve essere effettuato il troncamento per la parte eccedente perdendo dunque gli ultimi caratteri. Vengono conteggiati tutti i caratteri inclusi quelli speciali ammessi (come ad esempio l’apostrofo e il “blank”).

Fine Documento SIA-RI-CIT 001


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Soluzione Proposta CIT000:

Anagrafica Partecipanti Check Image Truncation


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Soluzione Proposta CIT000 – Anagrafica Partecipanti Check Image Truncation

SOMMARIO 1. COMPOSIZIONE TABELLA ................................................................................................... 3 2. TRACCIATI .......................................................................................................................... 4

2.1 Record di Testa – Tipo Record AP0 .............................................................................. 4 2.2 Record di Dettaglio – Tipo Record AC1 (dati di Collegamento)................................... 6 2.3 Record di Dettaglio – Tipo Record AP1 (dati di Dettaglio) .......................................... 7 2.4 Record di Dettaglio – Tipo Record AM1 (Indirizzi) ...................................................... 8 2.5 Record di Coda – Tipo Record AP9 .............................................................................. 9


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1. COMPOSIZIONE TABELLA Il flusso logico di Anagrafiche Procedurali relativo alla tabella che elenca i soggetti partecipanti al servizio Check Image Truncation e ai loro dati informativi potrà essere costituito dai seguenti tipi record: Tipo Record O/F Descrizione AP0 O Record di testa

AC1

O Record con le informazioni di collegamento

AP1 O Record contenente le caratteristiche dell’adesione della singola banca

AM1 F Record con i recapiti per l’indirizzamento della materialità in caso di gestione accentrata

AP9 O Record di coda


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2. TRACCIATI Il documento standard SIA-RI-ANA 001 potrà essere implementato con la seguente soluzione relativa al nuovo segmento dedicato allo schema di contenuto dei record che costituiscono la prossima ’Anagrafica Procedurale CIT000

2.1 Record di Testa – Tipo Record AP0

Il record di testa ha la seguente struttura:

O/F POSIZIONE da a

CAMPO

O 1 - 3 TIPO RECORD O 4 - 8 MITTENTE O 9 - 13 RICEVENTE O 14 - 21 PROGRESSIVO INVIO O 22 - 27 CODICE APPLICAZIONE O 28 - 29 TIPO AMBIENTE O 30 - 30 TIPO INVIO O 31 - 80 DESCRIZIONE IN CHIARO DEL FILE O 81 - 100 IDENTIFICATIVO FILE F 101 - 108 DATA VALIDITA’ INFORMAZIONI F 109 - 109 TIPO FLUSSO 110 - 120 FILLER

Tipo Record Contiene il valore fisso "AP0" Mittente Contiene il codice ABI del soggetto che invia l’informazione Ricevente Contiene il codice ABI del soggetto che riceve l’informazione

Progressivo Invio Contiene il numero progressivo, strettamente sequenziale, degli aggiornamenti inviati relativi alla singola applicazione In caso di versione completa (invio globale) tale campo contiene tutti caratteri ‘zero’

Codice Applicazione Contiene l’acronimo “CIT000”, relativo all’applicazione a cui i dati si riferiscono

Tipo Ambiente Assume i valori seguenti:

“00” se i dati anagrafici sono di produzione; “PR” se i dati anagrafici sono di test


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Tipo Invio Assume i valori seguenti:

“O”: se trattasi di distribuzione ordinaria (variazioni o nuove anagrafiche complete)

“R”: se trattasi di invio a richiesta (Messaggio 093) dell'intera anagrafica

“S”: in presenza di tale indicazione, i dati contenuti nel file, a parità di aderente, vanno a sostituire integralmente le relative informazioni trasmesse con l’ultimo invio Ordinario.

Descrizione in chiaro del file

Indica il nome per esteso della procedura “CHECK IMAGE TRUNCATION”

Identificativo File Contiene il nome del supporto logico Data Validità Informazioni

Non valorizzata

Tipo Flusso Non valorizzato


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2.2 Record di Dettaglio – Tipo Record AC1 (dati di Collegamento)

Il tracciato del tipo record "AC1", contenente le modalità di collegamento delle banche aderenti espresse con Codice ABI, é il seguente:

O/F POSIZIONE

da a

CAMPO

O 1 - 3 TIPO RECORD

O 4 - 8 CODICE ABI ADERENTE

O 9 - 13 CENTRO APPLICATIVO DI APPARTENENZA

23 - 28 FILLER

O 29 - 29 TIPO AGGIORNAMENTO

O 30 - 37 DATA VALIDITA' AGGIORNAMENTO

38 - 120 FILLER

Tipo Record Contiene il valore fisso "AC1" Codice ABI aderente

Contiene il codice ABI della banca aderente alla procedura

Centro Applicativo di appartenenza

Contiene il codice ABI del Centro Applicativo a cui la banca é connessa per il trasporto delle operazioni.

Tipo Aggiornamento

Può assumere i seguenti valori: I = Inserimento iniziale o invio a seguito richiesta; V = Variazione; C = Cancellazione.

Data Validità Aggiornamento

Indica la data, esposta nella forma 'GGMMAAAA', a partire dalla quale decorrono le informazioni trasmesse.


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2.3 Record di Dettaglio – Tipo Record AP1 (dati di Dettaglio)

Il tracciato del tipo record "AP1", contiene in dettaglio i dati informativi principali dell’adesione del soggetto alla procedura, utili alle verifiche anagrafiche da eseguire nelle disposizioni:

O/F POSIZIONE da a

CAMPO

O 1 - 3 TIPO RECORD

O 4 - 8 COD. ABI BANCA ADERENTE

O 9 - 16 DATA ADESIONE CIT

O 17 - 21 COD. ABI TRAMITE OPERATIVO ATTUALE

O 22 - 29 DATA DECORRENZA TRAMITE OPERATIVO ATTUALE

F 30 - 34 COD. ABI TRAMITE OPERATIVO PRECEDENTE

F 35 - 35 FILLER

O 36 - 40 COD. ABI SOGGETTO REGOLANTE

F 41 - 48 DATA RECESSO

F 49 - 53 COD. ABI BANCA SUBENTRANTE

O 54 - 54 FLAG MODALITA’ INDIRIZZAMENTO MATERIALITA’

55 - 120 FILLER

Tipo Record Contiene il valore fisso "AP1" Cod. ABI Banca aderente Contiene il codice ABI della banca aderente alla procedura Data adesione CIT

E’ la data di adesione iniziale alla procedura Check Image Truncation. Il formato è GGMMAAAA. Non è soggetta a modifiche anche in relazione a variazioni successive.

Cod. ABI Tramite Operativo Attuale

Contiene il codice ABI dell'eventuale Tramite Operativo. Se il soggetto scambia direttamente, contiene il codice della banca stessa.

Data decorrenza Tramite Operativo Attuale

Contiene la data di inizio operatività del soggetto che svolge le funzioni di Tramite Operativo Attuale. Il formato e' GGMMAAAA.

Cod. ABI Tramite Operativo Precedente

Contiene il codice ABI della banca che fungeva da TramiteOperativo, fino al giorno antecedente alla data espressa nel campo ‘Data decorrenza codice ABI Tramite Operativo Attuale’

Cod. ABI Soggetto Regolante Contiene il codice ABI del soggetto che regola in BI-COMP. Se la banca regola direttamente, contiene il codice della banca stessa

Data Recesso CIT E’ la data di decorrenza del recesso dalla procedura Check Image Truncation. Il formato è GGMMAAAA.

Cod. ABI Banca Subentrante Contiene il codice ABI della Banca che sostituisce in tutti i rapporti interbancari la banca incorporata/fusa.

Flag Modalità Indirizzamento Materialità

Contiene il valore "A" o "D" in ordine alla gestione della modalità di indirizzamento della materialità (modalità accentrata / decentrata)scelta dall’aderente.


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2.4 Record di Dettaglio – Tipo Record AM1 (Indirizzi)

Il tipo record "AM1", contiene in dettaglio le informazioni utili all’indirizzamento al trattario/emittente al quale inviare la materialità dell’assegno nei casi previsti dalla Normativa. E’ utilizzato solo per i soggetti che operano la materialità in modalità accentrata (Flag Modalità Indirizzamento Materialità = A). Il record AM1 è considerato Facoltativo in quanto la presenza è ammessa in caso di: - Nuova adesione alla procedura (Tipo Aggiornamento = “I” su record AC1), e contestuale

valorizzazione a ‘A’ del Flag Modalità Indirizzamento Materialità su record AP1 - Variazione dell’adesione di soggetto attivo in caso di :

o modifica della modalità di adesione (da diretto a indiretto o viceversa) o modifica della modalità di indirizzamento della materialità (da “D” a “A”) o oppure di sostituzione del centro applicativo o oppure per sostituzione del tramite o oppure apposizione della data recesso (su record AP1) o oppure rettifica di indirizzo precedentemente comunicato

e contestuale valorizzazione a ‘A’ del Flag Modalità Indirizzamento Materialità.

Il seguente schema riporta i casi di Presenza (“O”) o Non Presenza (“NP) del record di dettaglio, in base a quanto valorizzato nel Flag diModalità Indirizzamento Materialità:

T.REC T.AGG T.REC O / NP Flag Mod (su rec AP1) AC1 I AM1 O = “A” AC1 I AM1 NP = “D” AC1 V AM1 O = “A” AC1 V AM1 NP = “D” AC1 C AM1 NP = “A” o “D”

Il tracciato del tipo record "AM1", è costituito dalle seguenti informazioni:

O/F POSIZIONE da a

CAMPO

O 1 - 3 TIPO RECORD

O 4 - 8 CODICE ABI ADERENTE

O 9 - 37 RIFERIMENTI UFFICIO

O 38 - 68 INDIRIZZO

O 69 - 98 CAP/CITTA (5crt/25crt)

O 99 - 118 NAZIONE

119 120 FILLER

Tipo Record Contiene il valore fisso "AM1" Cod. ABI Banca aderente

Contiene il codice ABI della banca aderente alla procedura

Riferimenti Ufficio

Contiene il riferimento all’ufficio pertinente che gestisce la materialità degli assegni in forma accentrata.


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Indirizzo Contiene il recapito postale da utilizzare per l’invio della materialità degli assegni.

CAP/Città Contiene le informazioni relative a CAP (5 caratteri numerici) e località (25 caratteri alfanumerici) del recapito postale

Nazione Contiene l’indicazione estesa della Nazione

2.5 Record di Coda – Tipo Record AP9

Il record di coda ha la seguente struttura:

O/F POSIZIONE da a CAMPO

O 1 - 3 TIPO RECORD O 4 - 8 MITTENTE O 9 - 13 RICEVENTE O 14 - 21 PROGRESSIVO INVIO O 22 - 27 CODICE APPLICAZIONE O 28 - 33 NUMERO RECORD DEL FILE O 34 - 41 DATA CREAZIONE FILE O 42 - 61 IDENTIFICATIVO FILE F 62 - 69 DATA VALIDITA’ INFORMAZIONI

70 - 114 FILLER O 115 - 120 TIMBRO APPLICATIVO

Tipo Record Contiene il valore fisso "AP9" Mittente Contiene il codice ABI del soggetto che invia l’informazione Ricevente Contiene il codice ABI del soggetto che riceve l’informazione

Progressivo Invio Contiene il numero progressivo, strettamente sequenziale, degli aggiornamenti inviati relativi alla singola applicazione

Codice Applicazione E’ il codice applicazione e coincide con il valore presente nel record di testa

Numero record del file Contiene il numero complessivo dei record del file logico, compresi i record di testa e di coda

Data Creazione File Indica la data di creazione del file nel formato GGMMAAAA Identificativo File Contiene il nome del supporto logico e coincide con il valore presente nel

record di testa Data Validità Informazioni

Contiene la data a partire dalla quale le informazioni anagrafiche sono valide e sostitutive delle precedenti. E’ nel formato GGMMAAAA e coincide con il valore presente nel record di testa

Timbro Applicativo Utilizzato dai Centri Applicativi


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Fine del Documento

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stric

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pleT

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e na

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rest

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val

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[0-9

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8}"

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0000

000"

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s:m

inIn

clus

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<xs:

max

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e va

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"999

9999

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max

Incl

usiv

e>

</xs

:rest

rictio

n>

</

xs:s

impl

eTyp

e>

PaginaAllegato 8

238




Abbonamento annuale




<x

s:co

mpl

exTy

pe n

ame=

"Im

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Type

">

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sequ

ence

>

<xs:

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val

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15}"

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<x

s:m

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clus

ive

valu

e="0

00" /

>

<xs:

max

Incl

usiv

e va

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"999

9999

9999

9999

" />

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stric

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</xs

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nam

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eTyp

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<x

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35}"

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<x

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e>

<x

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<x

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stric

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>

<xs:

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<xs:

min

Incl

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e va

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"000

000"

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s:m

inIn

clus

ive>

<xs:

max

Incl

usiv

e va

lue=

"999

999"

></x

s:m

axIn

clus

ive>

</

xs:re

stric

tion>

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pleT

ype>

<xs:

sim

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nam

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<x

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s:m

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ngth

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80">

</xs

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Leng

th>

</xs

:rest

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n>

PaginaAllegato 8

239




Abbonamento annuale




</

xs:s

impl

eTyp

e>

<x

s:si

mpl

eTyp

e na

me=

"CR

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pe">

<x

s:re

stric

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base

="xs

:inte

ger"

>

<xs:

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="[0

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14,1

4}" /

>

<xs:

min

Incl

usiv

e va

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"000

0000

0000

000"

/>

<x

s:m

axIn

clus

ive

valu

e="9

9999

9999

9999

9" />

</

xs:re

stric

tion>

</xs

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pleT

ype>

<xs:

sim

pleT

ype

nam

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base

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="[0

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.,'+&

lt;&

gt;&

amp;

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ot;]{

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<xs:

min

Leng

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<xs:

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Leng

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="40

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ngth

>

</

xs:re

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</xs

:sim

pleT

ype>

<xs:

sim

pleT

ype

nam

e="T

pLay

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ype"

>

<x

s:re

stric

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base

="xs

:stri

ng">

<xs:

leng

th v

alue

="1"

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s:len

gth>

<xs:

enum

erat

ion

valu

e="1

"></

xs:e

num

erat

ion>

<xs:

enum

erat

ion

valu

e="2

"></

xs:e

num

erat

ion>

</

xs:re

stric

tion>

</xs

:sim

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ype>

<x

s:si

mpl

eTyp

e na

me=

"CR

OTy

pe">

<x

s:re

stric

tion

base

="xs

:inte

ger"

>

<xs:

patte

rn v

alue

="[0

-9]{

11,1

1}" /

>

<xs:

min

Incl

usiv

e va

lue=

"000

0000

0000

" />

<x

s:m

axIn

clus

ive

valu

e="9

9999

9999

99" /

>

</

xs:re

stric

tion>

</xs

:sim

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ype>

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sim

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nam

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">

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{0,1

}" />

PaginaAllegato 8

240




Abbonamento annuale




</xs

:rest

rictio

n>

</

xs:s

impl

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e>

<x

s:si

mpl

eTyp

e na

me=

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<xs:

rest

rictio

n ba

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<x

s:pa

ttern

val

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[A-Z

a-z]

{1,1

}" />

</

xs:re

stric

tion>

</xs

:sim

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ype>

<xs:

sim

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ype

nam

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Type

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<xs:

rest

rictio

n ba

se="

xs:s

tring

">

<x

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val

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engt

h>

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umer

atio

n va

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>

<xs:

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erat

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e="1

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<x

s:en

umer

atio

n va

lue=

"2"/

>

<xs:

enum

erat

ion

valu

e="3

"/>

</xs

:rest

rictio

n>

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xs:s

impl

eTyp

e>

<x

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eTyp

e na

me=

"Ale

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<xs:

rest

rictio

n ba

se="

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">

<x

s:pa

ttern

val

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[A-Z

a-z]

{0,1

}" />

</

xs:re

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tion>

</xs

:sim

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ype>

<x

s:si

mpl

eTyp

e na

me=

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<x

s:re

stric

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base

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<x

s:m

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s:m

axLe

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>

<xs:

min

Leng

th v

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="1"

></x

s:m

inLe

ngth

>

</

xs:re

stric

tion>

</xs

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pleT

ype>

</

xs:s

chem

a>

PaginaAllegato 8

241




Abbonamento annuale




CIT

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02.0

01.0

1

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.001

.01"

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:xsd

:citr

.002

.001

.01"

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Type

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uenc

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pe>

<x

s:co

mpl

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pe n

ame=

"Tes

File

LogT

ype"

>

<x

s:se

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<x

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min

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max

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nam

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Orig

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sequ

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>

<x

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emen

t nam

e="A

biM

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g" ty

pe="

Cod

AB

ITyp

e" m

axO

ccur

s="1

" min

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"1" /

>

<x

s:el

emen

t nam

e="A

biR

iceL

og" t

ype=

"Cod

AB

ITyp

e" m

axO

ccur

s="1

" min

Occ

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"1"/

>

<xs:

elem

ent n

ame=

"IdF

ileLo

gOrig

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pe="

IdFi

leLo

gTyp

e" m

axO

ccur

s="1

" m

inO

ccur

s="1

"/>

<x

s:el

emen

t nam

e="D

tOra

Cre

File

LogO

rig" t

ype=

"xs:

date

Tim

e" m

axO

ccur

s="1

" min

Occ

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"1"/

>

<xs:

elem

ent n

ame=

"Tip

oMsg

Orig

" ty

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Tipo

Msg

Type

" m

axO

ccur

s="1

" m

inO

ccur

s="1

"/>

<x

s:el

emen

t nam

e="D

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" ty

pe="

Num

6Typ

e" m

axO

ccur

s="1

" m

inO

ccur

s="0

"/>

PaginaAllegato 8

242




Abbonamento annuale




<x

s:el

emen

t nam

e="C

odV

alid

FLog

" typ

e="C

odV

alid

FLog

Type

" m

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s="1

" min

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>

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elem

ent n

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s="1

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"1"

min

Occ

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>

<x

s:el

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e="V

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ett"

type

="V

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TrxD

ettT

ype"

max

Occ

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"5"

min

Occ

urs=

"0" /

>

</

xs:s

eque

nce>

</xs

:com

plex

Type

>

<xs:

sim

pleT

ype

nam

e="N

um6T

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>

<xs:

rest

rictio

n ba

se="

xs:in

tege

r">

<x

s:pa

ttern

val

ue="

[0-9

]{6,

6}"

/>

<x

s:m

inIn

clus

ive

valu

e="0

0000

0"><

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min

Incl

usiv

e>

<x

s:m

axIn

clus

ive

valu

e="9

9999

9"><

/xs:

max

Incl

usiv

e>

</xs

:rest

rictio

n>

</

xs:s

impl

eTyp

e>

<xs:

sim

pleT

ype

nam

e="T

ipoM

sgTy

pe">

<x

s:re

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tion

base

="xs

:stri

ng">

<xs:

patte

rn v

alue

="(C

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|i)(T

|t)(R

|r).0

01"/

>

<xs:

patte

rn v

alue

="(C

|c)(I

|i)(T

|t)(R

|r).0

03"/

>

<xs:

patte

rn v

alue

="(C

|c)(I

|i)(T

|t)(R

|r).0

04"/

>

</

xs:re

stric

tion>

</xs

:sim

pleT

ype>

<x

s:si

mpl

eTyp

e na

me=

"Cod

Val

idFL

ogTy

pe">

<x

s:re

stric

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base

="xs

:stri

ng">

<xs:

patte

rn v

alue

="[0

-9A

-Za-

z]{3

,3}"

/>

</xs

:rest

rictio

n>

</

xs:s

impl

eTyp

e>

<xs:

com

plex

Type

nam

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atiL

ogEr

rTyp

e">

<xs:

sequ

ence

>

<xs:

elem

ent n

ame=

"Cod

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Log"

type

="C

odEr

rTyp

e" m

axO

ccur

s="1

" m

inO

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<x

s:el

emen

t nam

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dTag

Err"

type

="Id

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max

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<x

s:se

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<x

s:el

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t nam

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rTrx

" ty

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Cod

ErrT

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max

Occ

urs=

"1"

min

Occ

urs=

"0"/

>

<xs:

elem

ent n

ame=

"IdT

agEr

rTrx

" typ

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dTag

Type

" m

axO

ccur

s="1

" m

inO

ccur

s="0

"/>

</xs

:seq

uenc

e>

</

xs:c

ompl

exTy

pe>

<xs:

sim

pleT

ype

nam

e="C

odEr

rTyp

e">

PaginaAllegato 8

243




Abbonamento annuale




<xs:

rest

rictio

n ba

se="

xs:s

tring

">

<x

s:pa

ttern

val

ue="

[A-Z

a-z

0-9

]{3,

3}"/

>

</

xs:re

stric

tion>

</xs

:sim

pleT

ype>

<x

s:si

mpl

eTyp

e na

me=

"IdT

agTy

pe">

<x

s:re

stric

tion

base

="xs

:stri

ng">

<xs:

patte

rn v

alue

="[A

-Za-

z0-9

]{0,

35}"

/>

</xs

:rest

rictio

n>

</

xs:s

impl

eTyp

e>

<xs:

com

plex

Type

nam

e="V

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TrxD

ettT

ype"

>

<x

s:se

quen

ce>

<x

s:el

emen

t nam

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RO

" typ

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RO

Type

" m

axO

ccur

s="1

" m

inO

ccur

s="0

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<xs:

elem

ent n

ame=

"DtR

ifTrx

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um6T

ype"

max

Occ

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"1" m

inO

ccur

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<xs:

elem

ent n

ame=

"ErrT

rx"

type

="D

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rxEr

rore

Type

" m

axO

ccur

s="1

" m

inO

ccur

s="0

"/>

</xs

:seq

uenc

e>

</

xs:c

ompl

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pe>

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5}"

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ger"

>

<xs:

patte

rn v

alue

="[0

-9]{

11,1

1}" /

>

PaginaAllegato 8

244




Abbonamento annuale




<x

s:m

inIn

clus

ive

valu

e="0

0000

0000

01" /

>

<xs:

max

Incl

usiv

e va

lue=

"999

9999

9999

" />

</xs

:rest

rictio

n>

</

xs:s

impl

eTyp

e>

</xs

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ema>

PaginaAllegato 8

245




Abbonamento annuale




CIT

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03.0

01.0

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:citr

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" typ

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egoz

iatri

ceTy

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>

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ent n

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min

Occ

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"1"/

>

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elem

ent n

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"CR

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ype=

"CR

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pe"

max

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min

Occ

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"1"/

>

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ent n

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min

Occ

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ccur

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"1" /

>

PaginaAllegato 8

246




Abbonamento annuale




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com

plex

Type

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"1" m

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ce>

<x

s:el

emen

t nam

e="A

bi"

type

="C

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BIT

ype"

max

Occ

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"1"

min

Occ

urs=

"1"/

>

<xs:

elem

ent n

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"Cab

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Cod

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ITyp

e" m

axO

ccur

s="1

" m

inO

ccur

s="1

"/>

<x

s:el

emen

t nam

e="N

umA

ss" t

ype=

"Num

10Ty

pe"

max

Occ

urs=

"1" m

inO

ccur

s="1

"/>

</xs

:seq

uenc

e>

</

xs:c

ompl

exTy

pe>

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com

plex

Type

nam

e="I

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ssTy

pe">

<x

s:se

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ce>

<x

s:el

emen

t nam

e="I

mpo

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type

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porto

Type

" m

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ccur

s="1

" min

Occ

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"1"/

>

</

xs:s

eque

nce>

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:com

plex

Type

>

<x

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>

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max

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"1"

min

Occ

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"1"/

>

<xs:

elem

ent n

ame=

"Dat

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pe="

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6Typ

e" m

axO

ccur

s="1

" m

inO

ccur

s="1

"/>

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s:el

emen

t nam

e="E

sito

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e="E

sito

Type

" m

axO

ccur

s="1

" m

inO

ccur

s="1

"/>

</xs

:seq

uenc

e>

PaginaAllegato 8

247




Abbonamento annuale




</

xs:c

ompl

exTy

pe>

<xs:

com

plex

Type

nam

e="D

atiIm

mTy

pe">

<x

s:se

quen

ce>

<x

s:el

emen

t nam

e="F

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m"

type

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Type

" m

axO

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s="1

" m

inO

ccur

s="0

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<x

s:el

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t nam

e="I

mm

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" typ

e="I

mm

Ass

Type

" m

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s="1

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</xs

:seq

uenc

e>

</

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pe>

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[0-9

]{11

,11}

" />

<x

s:m

inIn

clus

ive

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e="0

0000

0000

01" /

>

<xs:

max

Incl

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e va

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"999

9999

9999

" />

</xs

:rest

rictio

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</

xs:s

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eTyp

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<x

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eTyp

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<xs:

rest

rictio

n ba

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xs:in

tege

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<x

s:m

inIn

clus

ive

valu

e="0

0000

" />

<x

s:m

axIn

clus

ive

valu

e="9

9999

" />

</xs

:rest

rictio

n>

</

xs:s

impl

eTyp

e>

<xs:

sim

pleT

ype

nam

e="N

um6T

ype"

>

<xs:

rest

rictio

n ba

se="

xs:in

tege

r">

<x

s:pa

ttern

val

ue="

[0-9

]{6,

6}"

/>

<x

s:m

inIn

clus

ive

valu

e="0

0000

0"><

/xs:

min

Incl

usiv

e>

<x

s:m

axIn

clus

ive

valu

e="9

9999

9"><

/xs:

max

Incl

usiv

e>

</xs

:rest

rictio

n>

</

xs:s

impl

eTyp

e>

<xs:

sim

pleT

ype

nam

e="C

odA

BIT

ype"

>

<x

s:re

stric

tion

base

="xs

:inte

ger"

>

<xs:

patte

rn v

alue

="[0

-9]{

5,5}

" />

<xs:

min

Incl

usiv

e va

lue=

"000

01" /

>

<xs:

max

Incl

usiv

e va

lue=

"999

99" /

>

</

xs:re

stric

tion>

</xs

:sim

pleT

ype>

<xs:

sim

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ype

nam

e="N

um10

Type

">

<xs:

rest

rictio

n ba

se="

xs:in

tege

r">

<x

s:pa

ttern

val

ue="

[0-9

]{10

,10}

" />

<x

s:m

inIn

clus

ive

valu

e="0

0000

0000

1" />

PaginaAllegato 8

248




Abbonamento annuale




<x

s:m

axIn

clus

ive

valu

e="9

9999

9999

9" />

</

xs:re

stric

tion>

</xs

:sim

pleT

ype>

<xs:

sim

pleT

ype

nam

e="T

ipoA

ssTy

pe">

<x

s:re

stric

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base

="xs

:stri

ng">

<xs:

leng

th v

alue

="1"

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s:len

gth>

<xs:

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erat

ion

valu

e="0

"></

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num

erat

ion>

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enum

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ion

valu

e="1

"></

xs:e

num

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ion>

</

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stric

tion>

</xs

:sim

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ype>

<x

s:si

mpl

eTyp

e na

me=

"Esit

oTyp

e">

<xs:

rest

rictio

n ba

se="

xs:s

tring

">

<x

s:en

umer

atio

n va

lue=

"1"/

>

<xs:

enum

erat

ion

valu

e="2

"/>

<x

s:en

umer

atio

n va

lue=

"3"/

>

</

xs:re

stric

tion>

</xs

:sim

pleT

ype>

<x

s:si

mpl

eTyp

e na

me=

"Tip

oRic

hTyp

e">

<xs:

rest

rictio

n ba

se="

xs:s

tring

">

<x

s:le

ngth

val

ue="

2"><

/xs:l

engt

h>

<xs:

enum

erat

ion

valu

e="0

1"/>

<x

s:en

umer

atio

n va

lue=

"02"

/>

<xs:

enum

erat

ion

valu

e="0

3"/>

<x

s:en

umer

atio

n va

lue=

"04"

/>

</xs

:rest

rictio

n>

</

xs:s

impl

eTyp

e>

<xs:

sim

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ype

nam

e="F

orm

atTy

pe">

<x

s:re

stric

tion

base

="xs

:stri

ng">

<xs:

patte

rn v

alue

="[a

-zA

-Z0-

9]{0

,1}"

/>

<xs:

enum

erat

ion

valu

e="1

"/>

<xs:

enum

erat

ion

valu

e="2

"/>

<xs:

enum

erat

ion

valu

e="3

"/>

<xs:

enum

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ion

valu

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"/>

<xs:

enum

erat

ion

valu

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"/>

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enum

erat

ion

valu

e="6

"/>

</xs

:rest

rictio

n>

</

xs:s

impl

eTyp

e>

PaginaAllegato 8

249




Abbonamento annuale




<x

s:si

mpl

eTyp

e na

me=

"Cod

Div

Type

">

<xs:

rest

rictio

n ba

se="

xs:s

tring

">

<x

s:pa

ttern

val

ue="

[a-z

A-Z

]{3,

3}"/

>

<x

s:en

umer

atio

n va

lue=

"EU

R"/

>

</

xs:re

stric

tion>

</xs

:sim

pleT

ype>

<x

s:si

mpl

eTyp

e na

me=

"IdF

ileLo

gTyp

e">

<xs:

rest

rictio

n ba

se="

xs:s

tring

">

<x

s:pa

ttern

val

ue="

[a-z

A-Z

0-9]

{1,3

5}"/

>

</

xs:re

stric

tion>

</xs

:sim

pleT

ype>

<xs:

sim

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ype

nam

e="D

ateR

ichT

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>

<x

s:re

stric

tion

base

="xs

:inte

ger"

>

<xs:

patte

rn v

alue

="[0

-9]{

6,6}

" />

<xs:

min

Incl

usiv

e va

lue=

"000

001"

/>

<x

s:m

axIn

clus

ive

valu

e="9

9999

9" />

</

xs:re

stric

tion>

</xs

:sim

pleT

ype>

<xs:

sim

pleT

ype

nam

e="N

um8T

ype"

>

<x

s:re

stric

tion

base

="xs

:inte

ger"

>

<xs:

patte

rn v

alue

="[0

-9]{

8,8}

" />

<xs:

min

Incl

usiv

e va

lue=

"000

0000

1" />

<xs:

max

Incl

usiv

e va

lue=

"999

9999

9" />

</

xs:re

stric

tion>

</xs

:sim

pleT

ype>

<xs:

sim

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ype

nam

e="I

mpo

rtoTy

pe">

<x

s:re

stric

tion

base

="xs

:inte

ger"

>

<xs:

patte

rn v

alue

="[0

-9]{

3,15

}" />

<xs:

min

Incl

usiv

e va

lue=

"000

" />

<x

s:m

axIn

clus

ive

valu

e="9

9999

9999

9999

99"

/>

</xs

:rest

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n>

PaginaAllegato 8

250




Abbonamento annuale




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PaginaAllegato 8

251




Abbonamento annuale




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PaginaAllegato 8

252




Abbonamento annuale




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16}"

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PaginaAllegato 8

253




Abbonamento annuale




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PaginaAllegato 8

254




Abbonamento annuale




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PaginaAllegato 8

255




Abbonamento annuale




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PaginaAllegato 8

256




Abbonamento annuale




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PaginaAllegato 8

257




Abbonamento annuale




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PaginaAllegato 8

258




Abbonamento annuale




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PaginaAllegato 8

259




Abbonamento annuale




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Circolare ABI - Serie Tecnica n. 5 - 22 marzo 2016 · Pagina Allegato 1 32 ...

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