associazione

AIFO,

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Il

professionisti nella AIFO

gestione dei patrimoni professionisti capaci di proporre soluzioni che trasformano i patrimoni in forze in grado di far crescere aziende e famiglie.

di Giorgio Lazzari giorgio_tw

family office di nor-

ma è una struttura

indipendente pro-

mossa dallafamiglia

(single fo) o da pro-

fessionisti indipen-

denti (multi fo). Il

compito di questo

tipo di professionisti

non si basa sull’in-

termediazione fi-

nanziaria, bensì su

servizi di consulenza ad ampissimo raggio che

spaziano dall’individuazione dei migliori inve-

stimenti, alla gestione degli yacht e asset pa-

trimoniali fino alla scelta delle migliori scuole

per i figli.

Già da anni tutte le grandi dinastie dell’im-

prenditoria italiana, dagli agnelli ai Del Vec-

chio, hanno un proprio family office che si

occupa di gestire, custodire ed amministrare i

patrimoni di famiglia.

A queste strutture, che hanno fatto da apripi-

sta al settore, si sono affiancate società create

ad hoc da specialisti con l’obiettivo dioffrire

servizi a più nucleiimprenditoriali.

Due terzi di tutte le imprese americane ed eu-

ropee fanno capo ad una famiglia; inoltre, con

il consolidarsi dei paesi emergenti, nell’indi- ce

fortune 500 delle imprese più grandi del mondo

i business di famiglia sono passati dal 15% al

19%.

Se l’imprenditoria di famiglia ha senza dubbio

dei vantaggi sotto molti punti di vista, ha nel

contempo un grosso problema, ovvero il pas-

saggio del testimone agli eredi, tanto che riu-

scire ad arrivare alla terza generazione man-

tenendo intatti patrimonio e impresa è quasi un

miraggio.

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Anche in famiglia, occorrono strategie precise

Tutelare il patrimonio privato è una delle strate-

gie per tenere unita la famiglia e questo fornisce

ossigeno anche all’impresa. Per questo al centro

di molti family office, secondo l’esempio statuni-

tense, c’è la filantropia, considerata un collante.

Azienda e famiglia corrono così di pari passo.

Secondo l’ultima indagine elaborata da Magstat

dal titolo ‘il private banking in italia’, a fine 2013

il numero delle strutture che offrono servizi di fa-

mily office in Italia è salito a 120 unità (erano 117

l’anno precedente). Essi offrono consulenza per

patrimoni (asset under advisory) pari a 56 miliardi

di euro, e si avvalgono di 391 family officer. Il

numero dei clienti è di circa 13 mila.

Un’associazione giovane, ma…. In questo contesto è nata nel 2006 l’AIFO (as-

sociazione italiana family officer), che si pone

come punto d’incontro tra le migliori figure pro-

fessionali chiamatea gestire, amministraree pro-

teggere patrimoni familiari rilevanti ed articolati.

Quello offerto da AIFO è l’ambiente ideale per

una comunità con un alto livello di qualificazione,

orientata ad integrare soluzioni per trasformare

i patrimoni in motori attivi capaci di sostenere

e alimentare la loro stessa crescita, così come

quella del contesto economico-sociale nel quale

fondano le loro radici, in una logica di continuità

generazionale e di capacità di aprirsi all’innova-

zioneealladimensioneinternazionale.

La Mission L’AIFO ha fatto propria la missione di promuo-

vere l’identità professionale del family officer, la

figura capace di unificare in un progetto unico e

personalizzato le strategie per la continuità e la

sostenibilità di un patrimonio familiare rilevante e

articolato. Questo richiede un professionista con

un talento multiforme, in grado di tenersi con-

tinuamente aggiornato, orientato al lavoro per

obiettivi, alla rapida identificazione di soluzioni e

all’assunzione di responsabilità, in risposta alla

fiducia di cui è depositario.

La comunità di chi si occupa in maniera indipen-

dente di Wealth project management per grandi

patrimoninonsegueconfinigeografici, maunifi-

cale migliori expertise di nicchia di ogni mercato

e competenza.

AIFO è da sempre il primo riferimento per

chi dall’estero desidera presentarsi ai grandi

privati e investitori qualificati italiani e a sua

volta AIFO ha aperto relazioni con assimilabili

realtà europee e americane, facendo del proprio

network, in continuaespansione,unriconosciuto

valore.

Per assicurare un’appropriata protezione, tutte le

asset class del patrimonio devono essere ottimiz-

zate in una unica consolidata prospettiva di rela-

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aifo

zione tra i diversi fattori di rischiosità e le poten-

zialità di performance. Questa prospettiva dovrà

considerare altresì aspetti finanziari, legali, fiscali,

di governance presente e futura, correttamente

integrati con con il valore del capitale umano e

con le finalità sociali e filantropiche.

l’associazione è nata

nel 2006 con loscopo

di rappresentare un

punto di incontroper i

professionisti diquesto

settore

Una nuova regolamentazione Dal punto di vista legislativo e regolamentare la

figura del family officer ha subito vari muta-

menti. Nel 2008-2009 era entrata in vigore una

nuova normativa che obbligava tutti coloro che

svolgevano attività di consulenza finanziaria a

trasformarsi in sim. E i family più importanti si

erano così adeguati. Conilpassare degli annil’in-

terpretazione della legge è diventata più elastica.

Molte strutture hanno continuato a operare come

semplici spa o srl. Ecco perché da fine 2014 a

oggi la lista che ha fatto richiesta di revoca da

sim alla Consob è in forte aumento. Passare da

sim a società per azioni ha certamente il vantag-

gio di avere meno costi e meno burocrazia, ma

come contrappeso non positivo per il cliente, an-

che meno controlli da parte di Consob e Banca

d’italia.

Precisazioni Importanti Sempre secondo l’indagine di Magstat “se ana-

lizziamo le strutture in base agli azionisti i family

office si dividono principalmente in tre tipologie

ben distinte: single family office detti anche de-

dicated family office oppure family office interno.

offrono servizi ad una sola famiglia che è anche

l’unica proprietaria della struttura. In Italianeab-

biamo censite 18 (al 31 dicembre ‘13). Seguono

i multi family office offrono servizi a un gruppo

di famiglie che possono essere o meno azionisti

della struttura. In Italia ne abbiamo censite 29.

Infine, gli independent family office detti anche

multiclients family office sono gestiti da soggetti

esterni alle famiglie. In Italiasono 73”.

AIFO Academy L’AIFO ha costruito in quasi un decennio di

lavoro su queste tematiche una riconosciuta

competenza; ha teorizzato, sperimentato,

accompagnato e oggi con AIFO Academy mette

la propria storia ed esperienza in un percorso di

formazione.

L’obiettivo è quello di consentire ad ogni

famiglia e ai professionisti che la affiancano, la

disponibili- tà di strumenti, metodi, competenze

per la messa a fuoco della strategia di

consulenza patrimoniale globale, volta a ridurre

il rischio proteggendo il valore tangibile ed

intangibile. AIFO Academy si rivolge sia ai

family office sia alle figure professio- nali già

depositarie della fiducia della famiglia (tax and

legal advisor, trustee, commercialisti,fiducia- ri,

wealth manager e private banker) interessate a

creare una risposta adeguata ad una crescente

domanda di consulenza patrimoniale.