1-storia della moneta

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1 - “Storia della Moneta”1 - “Storia della Moneta”

Giovanni MorlinoGiovanni [email protected]@gmail.com

in collaborazione conin collaborazione conCentro di Cultura Contemporanea StrozzinaCentro di Cultura Contemporanea Strozzina

PERCHÉ?

E' un bene che il popolo non comprenda il funzionamento del nostro sistema bancario e monetario, perchè se accadesse credo che scoppierebbe una rivoluzione prima di domani mattina”

Henry Ford (1863-1947)

“... Pochi comprenderanno questo sistema (assegni e credito), coloro che lo comprenderanno saranno occupati nello sfruttarlo per fa soldi, il pubblico forse non capirà mai che il sistema è contrario ai suoi interessi.”

Lettera spedita da uno dei Rothschild alla Ditta Kleheimer, Morton e Vandergould di New York in data 26 giugno 1863

• Perché interessarsi alla moneta?• Cos'è la moneta?• Come avviene la creazione della moneta?• Cos'è il debito pubblico?• Qual'è il ruolo della moneta nel sistema politico moderno?

SOMMARIO

1) Cenni storici sull'origine della monetaCos'è la moneta?Dal baratto alla moneta elettronicaDai gioiellieri ai banchieriPassaggio dal Gold-standard al Dollar-standard

2) La creazione della moneta nel moderno sistema bancarioLa problematica dell'interesseI concetti di moneta-credito e moneta-debitoIl funzionamento delle Banche CentraliIl concetto di crescita

3) Denaro come strumento di potereDalla crisi del '29 ai giorni nostriIl perché delle crisi La nuova funzione della finanza come strumento di controllo sociale e di esercizio del potere

COS'È LA MONETA?

La Moneta è una convenzione istituzionale, creata in sostituzione del baratto per consentire lo scambio di beni e servizi in una società complessa.

Metro Kg Moneta

Misura la lunghezza Misura il peso Misura il valore

Metro Kg

COS'È LA MONETA?

La Moneta è una convenzione istituzionale, creata in sostituzione del baratto per consentire lo scambio di beni e servizi in una società complessa.

Metro Kg Moneta

Misura la lunghezza Misura il peso Misura il valore

La Moneta, come vera misura, deve essere stabile cioè deve sempre misurare il costo di produzione (lavoro) ed avere cambi fissi rispetto alle altre monete.

Metro Kg

Art. 1, Sezione 8. pp. 5 della Costituzione degli Stati Uniti d'America

Il congresso avrà diritto di batter moneta, e di determinarne il valore (delle unità), e di fissare i criteri dei pesi e delle misure.

Firmato George Washington, presidente e deputato della Virginia(17 settembre 1787)

PROPRIETÀ DELLA MONETA

1) UNITÀ DI CONTOè l'unità di misura del valore dei beni da scambiare; in questo modo tutti i beni esistenti vengono misurati con le stesse unità (è un concetto del tutto analogo a quello delle altre unità di misura come metro chilogrammo etc.);

2) STRUMENTO DI PAGAMENTOtramite il quale è possibile scambiare i beni in qualsiasi quantità e tempo; ogni bene viene misurato e riceve un prezzo in base alle unità di moneta necessarie per acquistarlo;

3) RISERVA DI VALOREla moneta può essere conservata e utilizzata nel futuro senza che si deteriori (immaginate di risparmiare per poter poi comprare un nuovo telefonino o magari una casa).

La moneta, come unità di misura, deve essere stabile.

Domanda: chi conferisce valore alla moneta?

Origine della parola Moneta

Nel 390 a.C. Roma si trovava sotto l'assedio dei Galli di Brenno. Una notte l'ex console Marco Manlio fu svegliato dalle oche del Campidoglio, dove sorgeva il tempio di Giunone, che starnazzavano per l'arrivo dei Galli. Grazie alle oche riuscì a dare l'allarme. Da allora il tempio fu chiamato di Giunone Moneta (dal latino mŏnēre = avvertire).

Anni dopo sul Campidoglio venne costruita la Zecca che venne messa proprio sotto la protezione di Giunone Moneta.

COME NASCE LA MONETA?

BARATTO

METALLI PREZIOSI

MONETA CREDITO ATTAVERSO LE

“NOTE DI BANCO”

MONETA-DEBITO ATTRAVERSO IL PRESTITO

MONETE INMETALLI PREZIOSI

MONETA MERCE

Inconvenienti:- deperibilità di molte merci (prodotti alimentari freschi)- impossibilità di ottenere direttamente la merce desiderata (necessità di molti passaggi)- impossibilità di frazionamento dei beni (es: buoi)- impossibilità di risparmio

Inconvenienti:- deperibilità di molte merci (prodotti alimentari freschi)- impossibilità di ottenere direttamente la merce desiderata (necessità di molti passaggi)- impossibilità di frazionamento dei beni (es: buoi)- impossibilità di risparmio


BARATTO

METALLI PREZIOSI


“NOTE DI BANCO”



Utilizzo di merci intermedie di uso diffuso con - non deperiblilità (che evita la perdita di valore);- larga diffusione (che garantisce una diffusa accettazione);- facile verifica della loro qualità (che riduce le incertezze legate al pagamento).

Grano; sale; spezie; barrette di ferro; conchiglie

Utilizzo di merci intermedie di uso diffuso con - non deperiblilità (che evita la perdita di valore);- larga diffusione (che garantisce una diffusa accettazione);- facile verifica della loro qualità (che riduce le incertezze legate al pagamento).

Grano; sale; spezie; barrette di ferro; conchiglie

MONETA MERCE


BARATTO


“NOTE DI BANCO”



I metalli preziosi durano molto nel tempo. Infatti la preziosità è proporzionale alla stabilità del metalloI più usati: Oro, Argento Rame

Inconveniente: come evitare truffe?

I metalli preziosi durano molto nel tempo. Infatti la preziosità è proporzionale alla stabilità del metalloI più usati: Oro, Argento Rame

Inconveniente: come evitare truffe?

MONETA MERCE

METALLI PREZIOSI


BARATTO


“NOTE DI BANCO”


Inconvenienti:- impossibilità di controllare la quantità di moneta in circolazione- problemi di sicurezza e di logistica nel trasferimento di grosse quantità di monete

Inconvenienti:- impossibilità di controllare la quantità di moneta in circolazione- problemi di sicurezza e di logistica nel trasferimento di grosse quantità di monete

MONETA MERCE

METALLI PREZIOSI



BARATTO


MONETA MERCE

METALLI PREZIOSI



“NOTE DI BANCO”

• Nell'Europa del '300 i banchieri italiani e fiamminghi (che erano essenzialmente orafi) presero l'abitudine di rilasciare titoli di credito a fronte di oro depositato presso di loro. • Il possessore poteva scambiare questi titoli di credito con commercianti o altri banchieri che avevano relazioni d'affari con il primo banchiere. Così prese piede l'idea di utilizzare monete cartacee come strumenti di pagamento.• Una volta all'anno i banchieri regolavano i rapporti fra di loro, trasferendo solo la quantità d'oro corrispondente al saldo fra tutte le operazioni intercorse.

• Nell'Europa del '300 i banchieri italiani e fiamminghi (che erano essenzialmente orafi) presero l'abitudine di rilasciare titoli di credito a fronte di oro depositato presso di loro. • Il possessore poteva scambiare questi titoli di credito con commercianti o altri banchieri che avevano relazioni d'affari con il primo banchiere. Così prese piede l'idea di utilizzare monete cartacee come strumenti di pagamento.• Una volta all'anno i banchieri regolavano i rapporti fra di loro, trasferendo solo la quantità d'oro corrispondente al saldo fra tutte le operazioni intercorse.


BARATTO

MONETA MERCE

METALLI PREZIOSI



“NOTE DI BANCO”

• L'utilizzo della moneta cartacea si diffuse rapidamente per la facilità del suo utilizzo.

• I banchieri presto si accorgono che l'oro da essi depositato viene prelevato solo in piccola parte, il grosso rimane sempre in cassaforte inutilizzato. Allora, a partire dal '700 iniziano ad emettere moneta cartacea per un valore superiore all'oro effettivamente detenuto nelle casseforti.

• Nello stesso periodo osserviamo un processo di fusione tra banche che arrivano a costituire le Banche Centrali

• L'utilizzo della moneta cartacea si diffuse rapidamente per la facilità del suo utilizzo.

• I banchieri presto si accorgono che l'oro da essi depositato viene prelevato solo in piccola parte, il grosso rimane sempre in cassaforte inutilizzato. Allora, a partire dal '700 iniziano ad emettere moneta cartacea per un valore superiore all'oro effettivamente detenuto nelle casseforti.

• Nello stesso periodo osserviamo un processo di fusione tra banche che arrivano a costituire le Banche Centrali


I Medici

Giovanni di Bicci de' Medici (1360-1429)

Il Banco dei Medici (1397-1494) fu la più grande e famosa banca d'Europa nel corso del XV secolo (12 filiali in tutta Europa).

Cosimo il Vecchio(1389-1464) Lorenzo il Magnifico

(1449-1492)

Filiali del Banco dei Medici

Le banche moderne

La prima banca in senso moderno nacque a Genova nel 1406, il “Banco di San Giorgio”. Infatti per la prima volta questo banco iniziò ad occuparsi del debito pubblico.Machiavelli lo definì un vero e proprio “stato nello stato”. I genovesi vi si riconoscevano più che nel governo, che era assoggettato ad altri stati (ducato di Milano e regno di Francia)

LE PRIME BANCHE• Monte dei Paschi di Siena (1472)• Banca del monte di Lucca (1489)• Tavola pecuniaria di Palermo (1552)• Compagnia di San Paolo (Istituto Bancario San Paolo di Torino) (1563)• Cassa depositi di Napoli (Banco di Napoli) (1584)• Berenberg di Amburgo (1590)• Stockholms Banco (1657)• Child & Co. di Londra (1664)• C. Hoare di Londra (1672)• Coutts di Londra (1692)• The Bank of Scotland (1695) • Bank of New York (1784)• The Bank of the Manhattan Company (in seguito JPMorgan&Co.) (1799)• N. M. Rothschild di Londra (1811)• Banco delle due Sicilie (1816)

L''800 e il sistema aureo(Gold standard)

Con l'avvento dell'era industriale diventa importante disporre di monete in quantità sufficiente a soddisfare le esigenze di economie in forte crescita. Pertanto si fa sempre più strada la pratica di emettere moneta per un valore multiplo della quantità d'oro, avviene quindi un primo sganciamento ufficiale dall'oro.

L'utilizzo dell'oro come circolante di fatto scompare, sostituito del tutto dalla moneta cartacea e dai depositi bancari (primo esempio di moneta virtuale). L'oro rimane nei forzieri delle banche e viene usato per regolare i deficit tra le banche commerciali e tra i Paesi.

La riserva aurea è alla base del Sistema aureo o Gold standard adottato a partire dal XVIII secolo dall'Inghilterra poi seguita dalle altre grandi nazioni europee (tra cui l'Italia nel 1873) e poi giunta oltre i confini europei in Russia nel 1893, in Giappone nel 1897, in India nel 1898, negli Stati Uniti nel 1900.

Problema legato al valore relativo tra le valute di diversi Paesi.Quando la bilancia commerciale di un Paese va in negativo, questo si ritrova senza oro per coprire l'eccessivo export, e per evitare il fallimento si ricorre alla svalutazione.Questo crea problemi di instabilità del sistema economico.

Breve sommario dei fatti

• Crollo della borsa di Wall Street• I titoli delle banche crollano → assalto ai depositi• Impossibilità di finanziamento delle imprese• Licenziamenti• Riduzione della spesa complessiva delle famiglie• Ulteriore aggravamento per le imprese• Riduzione delle esportazioni e delle importazioni • La crisi si estende agli altri paesi (soprattutto Europa)

Conseguenze

• La disoccupazione USA raggiunge il 25%, la produzione scende del 50%• Nel '31 l'Inghilterra abbandona il Gold Standard

La crisi del '29 e il sistema di Bretton Wood

La crisi del '29 e il sistema di Bretton Wood

• Falliscono i tentativi di trovare una soluzione condivisa a livello internazionale (mancano sia un Paese leader che istituzioni sovragovernative)

• Imposizione di dazi e creazione di economie chiuse

• Intervento massiccio dello Stato nell'economia

• Le economie di molti paesi si convertono in economie di guerra

• La Grande Depressione termina solo con l'inizio della II Guerra Mondiale.

• '44–'46 Accordi di Bretton WoodsScopo: Ricostruzione dei paesi colpiti dalla guerra e creazione di un nuovo sistema monetario internazionale in grado di garantire la stabilità dei prezzi.

• Il nuovo sistema basato è basato sul dollaro (a sua volta basato sull'oro): le altre monete sono sono agganciate al dollaro con cambi fissi.

'71: la fine del Gold-standarde la nascita del Dollar-standard

A seguito delle spese sostenute per la guerra in Vietnam, gli USA stamparono una notevole quantità di dollari, il debito pubblico crebbe notevolmente e di conseguenza il dollaro subì inflazione

L'inflazione del dollaro si aggrava per la crescita economica di Germania e Giappone

Alcuni paesi, come la Francia, chiesero la conversione delle proprie riserve di dollari in oro

1971: Nixon decide la non convertibilità del dollaro in oro.Si pone fine al sistema di Bretton Woods che viene rimpiazzato da un sistema aleatorio di cambi variabili tra monete. Il dollaro viene svalutato leggermente.

Il dollaro diventa moneta di riferimento internazionale su base esclusivamente fiduciaria (scompare del tutto il riferimento all'oro)

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