ISVAPCosa cambia per i prestiti personali Clarima

.Milano, 17 settembre 2007

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ISVAPCosa cambia per i prestiti personali Clarima

• ISVAP – le novità

• I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima

• Formazione online

• FAQ

• Recapiti

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ISVAP - le novità

Dal 1° luglio 2007 per poter collocare prestiti Clarima con assicurazione ogni intermediario dovrà:

1. Seguire un corso di formazione come previsto dalla normativa ISVAP (con superamento del relativo test)

2. Essere iscritto da Clarima al Registro Unico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi (RUI)

Per l’iscrizione al RUI è necessario inviare a Clarima:1. Fotocopia ricevuta pagamento della tassa

2. Fotocopia documento di identità3. Autocertificazione di possesso dei requisiti di iscrizione (documento fornito da Clarima)

4. Attestato di formazione (rilasciato dalla società formatrice)

PER MAGGIORI INFORMAZIONI TELEFONARE AI RECAPITI INDICATI A PAG 23

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ISVAPCosa cambia per i prestiti personali Clarima

• ISVAP – le novità

• I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima

• Formazione online

• FAQ

• Recapiti

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ISVAPI nuovi moduli di richiesta prestito Clarima

Il contratto di richiesta prestito fino al 30 giugno 2007:

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Copia per Clarima

Condizioni generali di contratto

Copia per soggetto incaricato del collocamento

Condizioni generali di contratto

Documento di sintesi

InformativaCopia per il cliente

Condizioni generali di contratto

Foglio Informativo

Principali norme di trasparenza

Sintesi delle condizioni di assicurazione

2 3 4 5

6 7 8 9 10 11

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ISVAPI nuovi moduli di richiesta prestito Clarima

+

PACKAGE ASSICURATIVO da consegnare al cliente se sottoscrive la polizza (vedi dettagli da pag 9)

Il nuovo contratto di richiesta prestito a partire dal 1°luglio 2007:

Nuovo contratto

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ISVAPI nuovi moduli di richiesta prestito Clarima

1

Copia per Clarima

Condizioni generali di contratto

Copia per soggetto incaricato del collocamento

Condizioni generali di contratto

Documento di sintesi

InformativaCopia per il cliente

Condizioni generali di contratto

Foglio Informativo

2 3 4 5 6

7 8 9 10 11

Condizioni generali di contratto

Come utilizziamo i suoi dati

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Il nuovo contratto di richiesta prestito a partire dal 1°luglio 2007, dettagli:

Principali norme di trasparenza

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ISVAPI nuovi moduli di richiesta prestito Clarima

Dal 1° luglio 2007 cambia la modulistica Clarima, al fine di renderla più chiara e leggibile, abbiamo ingrandito il testo ed abbiamo aggiunto alcuni dati fondamentali per la valutazione del prestito, ecco tutti i dettagli:

Compilazione manuale

Attenzione: per i cittadini extracomunitari è obbligatorio allegare il permesso di soggiorno

Novità: per i contratti di lavoro a tempo determinato va inserita la scadenza del contratto lavorativo

Novità: data di inizio lavoro (intesa come primo impiego)

Novità: Premio Assicurazione è stato ridenominato in Premio “Copertura del Credito”

Da non tener conto: il campo “Altri premi assicurativi” non è da compilare

Da non tener conto: Rate Variabili, eventuale novità da introdurre in futuro, al momento non utilizzare!

Da non tener conto: l’opzione salto rata è eventualmente utilizzabile in seguito ad introduzione di un nuovo prodotto, al momento non utilizzare!

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ISVAPIl Package Assicurativo

Informativa 1 copia Clarima

1 2 3

4 5 6 7 8 9

Informativa 2 copia Clarima

Sintesi polizza copia Clarima

Pagine da compilare e consegnare a Clarima

Informativa 1 copia Cliente

Informativa 2 copia Cliente

Sintesi polizza copia Cliente

Condiz integrali polizza per clt

Condiz integrali polizza per clt

Condiz integrali polizza per clt

Pagine da compilare e consegnare al Cliente

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ISVAPIl Package Assicurativo

QUANDO SERVE?

Deve essere stampato – compilato e consegnato al cliente in caso sottoscriva il prestito coperto da assicurazione

DOVE LO TROVI?

Sul Web Dealer nella sezione MODULISTICA E DATI

SUGGERIMENTO OPERATIVO

Stampa preventivamente qualche copia e pre-compilala, così sarà più veloce la consegna al cliente in caso di

sottoscrizione di polizza assicurativa

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ISVAPIl Package Assicurativo – guida alla compilazione

… e per le pagine 3 e 6: pagine 7 – 8 – 9:

FIRMA CLIENTE non sono da compilare ma da consegnare al clt

LUOGO E DATA FIRMA

PAGINA 2 e 5

Compilare punti a b c

a. Cognome Nome dell’intermediario

b. N° e data iscrizione dell’intermediario al RUI

c. N° Telef e E-mail

e. Non è da compilare

La parte inferiore come nel foglio 1 e 4

PAGINA 1 e 4

Campi da compilare:

Dati e firma clt

firma intermediario

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ISVAP: IN SINTESI

Se il cliente chiede il prestito senza assicurazione

Se il cliente chiede il prestito con assicurazione

Nuovo contratto per compilazione manuale

Nuovo contratto per stampa automatica da

Web dealer

Nuovo contratto per stampa automatica da

Web dealer

Nuovo contratto per compilazione manuale

+PACKAGE

ASSICURATIVO

ATTENZIONE l’intermediario deve essere iscritto al RUI ISVAP per poter collocare prestiti personali con assicurazione !!!

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• FAQ

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ISVAP – Formazione online - Premesse

Iscriversi al Registro Isvap è possibile in qualsiasi momento, seguendo le indicazioni previste dall’Istituto (formazione – test – pagamento tassa), ma occorre prima aver seguito il corso ISVAP e superato il Test Finale

Per agevolare chi non ha ricevuto l’adeguata formazione, Clarima propone gratuitamente un DVD che consente di auto-formarsi e superare un TEST via internet (WebDealer) direttamente dal proprio ufficio. Tale formazione prevede 60 ore così strutturate:

30 ore attraverso l’utilizzo del DVD fornito da Clarima30 ore attraverso lettura del materiale disponibile nella sezione ISVAP del Web Dealer

Clarima mette a disposizione un docente raggiungibile all’ 800.135.527 che potrà essere contattato durante i giorni previsti dal calendario di formazione

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ISVAP – Formazione online - i passi fondamentali

Kit di formazioneFormazione

su dvdFormazione su

WebDealerTest su

WebDealer

L’intermediario riceve: Il DVD di formazione La Lettera di accompagnamento, con indicate le date di

formazione Codici di accesso alla formazione e test su Web Dealer

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ISVAP – Formazione online - i passi fondamentali

Kit di formazioneFormazione

su dvdFormazione su

WebDealerTest su

WebDealer

L’intermediario deve:

1. Durante la formazione, confermare la propria partecipazione inviando quotidianamente una mail sia al mattino che al pomeriggio con il seguente testo

"Il sottoscritto conferma di essere presente alla sessione di 'Formazione in aula' in materia di intermediazione

assicurativa del giorno XX/YY/2007, sessione della mattina (ore 09.00-13.00. Mario Bianchi.” per la mattina

“Il sottoscritto conferma di essere presente alla sessione di 'Formazione in aula' in materia di intermediazione

assicurativa del giorno XX/YY/2007, sessione del pomeriggio (ore 14.00-18.00. Mario Bianchi.” per il pomeriggio

Alle seguenti email

frequenza@assilearning.it

Indirizzo e-mail del Resp. Clarima della propria area geografica (vedi riferimenti pag. 9)

2. Sottoporsi alle 30 ore di formazione previste dal dvd

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ISVAP – Formazione online - i passi fondamentali

Kit di formazioneFormazione

su dvd

Formazione

su WebDealer

Test su

WebDealer

Successivamente alla formazione su DVD, l’intermediario deve:• Accedere alle 30 ore di formazione su Web Dealer• Effettuare il test finale presente su Web Dealer• Se il test verrà superato, si potrà procedere con l’iscrizione

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ISVAP – Formazione online - WebDealer

1. Accedere al Web Dealer2. Cliccare nell’Area Formazione

ISVAP3. Inserire i codici di accesso ISVAP

forniti da Clarima

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ISVAP – Formazione online - WebDealer

1. Appare elenco del materiale formativo2. Il test finale è composto da 5 test diversi che si

caricano casualmente 3. Nel caso l’intermediario non superi il test la prima

volta, il sistema caricherà un altro test con domande diverse

4. In caso di superamento del test il sistema comunica l’esito positivo

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• Se sono già iscritto al RUI posso collocare prodotti Clarima con assicurazione? NO, devi essere iscritto anche da Clarima (non devi seguire ulteriore corso di formazione e non

devi nuovamente pagare la tassa) consegna pertanto a Clarima i documenti elencati a pag. 3

• Posso proporre un prestito con assicurazione se non sono iscritto nel RUI ISVAP? NO, il nuovo regolamento ISVAP lo vieta

• Cosa devo fare se non sono stato iscritto entro il 1° luglio? Contatta il tuo riferimento di Clarima per avere delucidazioni in merito (vedi recapiti pag. 23)

• Dove reperisco la nuova modulistica? Per quanto riguarda il modulo in carta chimica (per compilazione manuale) chiedi alla tua

direzione Per i moduli di stampa automatica, li trovi aggiornati sul Web Dealer Anche il package assicurativo è disponibile sul Web Dealer nella sezione MODULISTICA E

DATI (vedi immagine pag.10)

• Cosa devo fare con i vecchi contratti Clarima? Dal 1° luglio 2007 non sono più utilizzabili, pertanto da distruggere !

• In caso di necessità di maggiori informazioni dove posso rivolgermi? Vedi recapiti Clarima, pagina 23 di questo documento

ISVAP - FAQ

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ISVAPRecapiti

AREA NORD Valle D‘ Aosta, Piemonte, Lombardia,

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Fabrizio.Cini@Unicreditclarima.it  n tel. 050 967711

Luisa.Valentino@Unicreditclarima.itn tel. 06 57299411

Emanuela.Botta@Unicreditclarima.it n tel. 080 5504311

Viviana.Derosa@Unicreditclarima.it n tel. 091 2809111

Suddivisione territoriale Indirizzo mail Responsabile Clarima

Per assistenza telefonica durante la formazione Numero verde 800.135.527

Per documentare la propria formazione inviare obbligatoriamente e quotidianamente (vedi

dettagli pag 16) mail al Responsabile Clarima di riferimento della propria zona geografica: