ISVAP Cosa cambia per i prestiti personali Clarima. Milano, 17 settembre 2007 Third Party Networks.
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ISVAPCosa cambia per i prestiti personali Clarima
.Milano, 17 settembre 2007
Third Party Networks
2
ISVAPCosa cambia per i prestiti personali Clarima
• ISVAP – le novità
• I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
• Formazione online
• FAQ
• Recapiti
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ISVAP - le novità
Dal 1° luglio 2007 per poter collocare prestiti Clarima con assicurazione ogni intermediario dovrà:
1. Seguire un corso di formazione come previsto dalla normativa ISVAP (con superamento del relativo test)
2. Essere iscritto da Clarima al Registro Unico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi (RUI)
Per l’iscrizione al RUI è necessario inviare a Clarima:1. Fotocopia ricevuta pagamento della tassa
2. Fotocopia documento di identità3. Autocertificazione di possesso dei requisiti di iscrizione (documento fornito da Clarima)
4. Attestato di formazione (rilasciato dalla società formatrice)
PER MAGGIORI INFORMAZIONI TELEFONARE AI RECAPITI INDICATI A PAG 23
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ISVAPCosa cambia per i prestiti personali Clarima
• ISVAP – le novità
• I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
• Formazione online
• FAQ
• Recapiti
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ISVAPI nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
Il contratto di richiesta prestito fino al 30 giugno 2007:
1
Copia per Clarima
Condizioni generali di contratto
Copia per soggetto incaricato del collocamento
Condizioni generali di contratto
Documento di sintesi
InformativaCopia per il cliente
Condizioni generali di contratto
Foglio Informativo
Principali norme di trasparenza
Sintesi delle condizioni di assicurazione
2 3 4 5
6 7 8 9 10 11
6
ISVAPI nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
+
PACKAGE ASSICURATIVO da consegnare al cliente se sottoscrive la polizza (vedi dettagli da pag 9)
Il nuovo contratto di richiesta prestito a partire dal 1°luglio 2007:
Nuovo contratto
7
ISVAPI nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
1
Copia per Clarima
Condizioni generali di contratto
Copia per soggetto incaricato del collocamento
Condizioni generali di contratto
Documento di sintesi
InformativaCopia per il cliente
Condizioni generali di contratto
Foglio Informativo
2 3 4 5 6
7 8 9 10 11
Condizioni generali di contratto
Come utilizziamo i suoi dati
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Il nuovo contratto di richiesta prestito a partire dal 1°luglio 2007, dettagli:
Principali norme di trasparenza
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ISVAPI nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
Dal 1° luglio 2007 cambia la modulistica Clarima, al fine di renderla più chiara e leggibile, abbiamo ingrandito il testo ed abbiamo aggiunto alcuni dati fondamentali per la valutazione del prestito, ecco tutti i dettagli:
Compilazione manuale
Attenzione: per i cittadini extracomunitari è obbligatorio allegare il permesso di soggiorno
Novità: per i contratti di lavoro a tempo determinato va inserita la scadenza del contratto lavorativo
Novità: data di inizio lavoro (intesa come primo impiego)
Novità: Premio Assicurazione è stato ridenominato in Premio “Copertura del Credito”
Da non tener conto: il campo “Altri premi assicurativi” non è da compilare
Da non tener conto: Rate Variabili, eventuale novità da introdurre in futuro, al momento non utilizzare!
Da non tener conto: l’opzione salto rata è eventualmente utilizzabile in seguito ad introduzione di un nuovo prodotto, al momento non utilizzare!
9
ISVAPIl Package Assicurativo
Informativa 1 copia Clarima
1 2 3
4 5 6 7 8 9
Informativa 2 copia Clarima
Sintesi polizza copia Clarima
Pagine da compilare e consegnare a Clarima
Informativa 1 copia Cliente
Informativa 2 copia Cliente
Sintesi polizza copia Cliente
Condiz integrali polizza per clt
Condiz integrali polizza per clt
Condiz integrali polizza per clt
Pagine da compilare e consegnare al Cliente
10
ISVAPIl Package Assicurativo
QUANDO SERVE?
Deve essere stampato – compilato e consegnato al cliente in caso sottoscriva il prestito coperto da assicurazione
DOVE LO TROVI?
Sul Web Dealer nella sezione MODULISTICA E DATI
SUGGERIMENTO OPERATIVO
Stampa preventivamente qualche copia e pre-compilala, così sarà più veloce la consegna al cliente in caso di
sottoscrizione di polizza assicurativa
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ISVAPIl Package Assicurativo – guida alla compilazione
… e per le pagine 3 e 6: pagine 7 – 8 – 9:
FIRMA CLIENTE non sono da compilare ma da consegnare al clt
LUOGO E DATA FIRMA
PAGINA 2 e 5
Compilare punti a b c
a. Cognome Nome dell’intermediario
b. N° e data iscrizione dell’intermediario al RUI
c. N° Telef e E-mail
e. Non è da compilare
La parte inferiore come nel foglio 1 e 4
PAGINA 1 e 4
Campi da compilare:
Dati e firma clt
firma intermediario
12
ISVAP: IN SINTESI
Se il cliente chiede il prestito senza assicurazione
Se il cliente chiede il prestito con assicurazione
Nuovo contratto per compilazione manuale
Nuovo contratto per stampa automatica da
Web dealer
Nuovo contratto per stampa automatica da
Web dealer
Nuovo contratto per compilazione manuale
+PACKAGE
ASSICURATIVO
ATTENZIONE l’intermediario deve essere iscritto al RUI ISVAP per poter collocare prestiti personali con assicurazione !!!
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ISVAPCosa cambia per i prestiti personali Clarima
• ISVAP – le novità
• I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
• Formazione online
• FAQ
• Recapiti
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ISVAP – Formazione online - Premesse
Iscriversi al Registro Isvap è possibile in qualsiasi momento, seguendo le indicazioni previste dall’Istituto (formazione – test – pagamento tassa), ma occorre prima aver seguito il corso ISVAP e superato il Test Finale
Per agevolare chi non ha ricevuto l’adeguata formazione, Clarima propone gratuitamente un DVD che consente di auto-formarsi e superare un TEST via internet (WebDealer) direttamente dal proprio ufficio. Tale formazione prevede 60 ore così strutturate:
30 ore attraverso l’utilizzo del DVD fornito da Clarima30 ore attraverso lettura del materiale disponibile nella sezione ISVAP del Web Dealer
Clarima mette a disposizione un docente raggiungibile all’ 800.135.527 che potrà essere contattato durante i giorni previsti dal calendario di formazione
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ISVAP – Formazione online - i passi fondamentali
Kit di formazioneFormazione
su dvdFormazione su
WebDealerTest su
WebDealer
L’intermediario riceve: Il DVD di formazione La Lettera di accompagnamento, con indicate le date di
formazione Codici di accesso alla formazione e test su Web Dealer
16
ISVAP – Formazione online - i passi fondamentali
Kit di formazioneFormazione
su dvdFormazione su
WebDealerTest su
WebDealer
L’intermediario deve:
1. Durante la formazione, confermare la propria partecipazione inviando quotidianamente una mail sia al mattino che al pomeriggio con il seguente testo
"Il sottoscritto conferma di essere presente alla sessione di 'Formazione in aula' in materia di intermediazione
assicurativa del giorno XX/YY/2007, sessione della mattina (ore 09.00-13.00. Mario Bianchi.” per la mattina
“Il sottoscritto conferma di essere presente alla sessione di 'Formazione in aula' in materia di intermediazione
assicurativa del giorno XX/YY/2007, sessione del pomeriggio (ore 14.00-18.00. Mario Bianchi.” per il pomeriggio
Alle seguenti email
Indirizzo e-mail del Resp. Clarima della propria area geografica (vedi riferimenti pag. 9)
2. Sottoporsi alle 30 ore di formazione previste dal dvd
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ISVAP – Formazione online - i passi fondamentali
Kit di formazioneFormazione
su dvd
Formazione
su WebDealer
Test su
WebDealer
Successivamente alla formazione su DVD, l’intermediario deve:• Accedere alle 30 ore di formazione su Web Dealer• Effettuare il test finale presente su Web Dealer• Se il test verrà superato, si potrà procedere con l’iscrizione
18
ISVAP – Formazione online - WebDealer
1. Accedere al Web Dealer2. Cliccare nell’Area Formazione
ISVAP3. Inserire i codici di accesso ISVAP
forniti da Clarima
19
ISVAP – Formazione online - WebDealer
1. Appare elenco del materiale formativo2. Il test finale è composto da 5 test diversi che si
caricano casualmente 3. Nel caso l’intermediario non superi il test la prima
volta, il sistema caricherà un altro test con domande diverse
4. In caso di superamento del test il sistema comunica l’esito positivo
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ISVAPCosa cambia per i prestiti personali Clarima
• ISVAP – le novità
• I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
• Formazione online
• FAQ
• Recapiti
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• Se sono già iscritto al RUI posso collocare prodotti Clarima con assicurazione? NO, devi essere iscritto anche da Clarima (non devi seguire ulteriore corso di formazione e non
devi nuovamente pagare la tassa) consegna pertanto a Clarima i documenti elencati a pag. 3
• Posso proporre un prestito con assicurazione se non sono iscritto nel RUI ISVAP? NO, il nuovo regolamento ISVAP lo vieta
• Cosa devo fare se non sono stato iscritto entro il 1° luglio? Contatta il tuo riferimento di Clarima per avere delucidazioni in merito (vedi recapiti pag. 23)
• Dove reperisco la nuova modulistica? Per quanto riguarda il modulo in carta chimica (per compilazione manuale) chiedi alla tua
direzione Per i moduli di stampa automatica, li trovi aggiornati sul Web Dealer Anche il package assicurativo è disponibile sul Web Dealer nella sezione MODULISTICA E
DATI (vedi immagine pag.10)
• Cosa devo fare con i vecchi contratti Clarima? Dal 1° luglio 2007 non sono più utilizzabili, pertanto da distruggere !
• In caso di necessità di maggiori informazioni dove posso rivolgermi? Vedi recapiti Clarima, pagina 23 di questo documento
ISVAP - FAQ
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• Formazione online
• FAQ
• Recapiti
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ISVAPRecapiti
AREA NORD Valle D‘ Aosta, Piemonte, Lombardia,
Emilia Romagna, Trentino Alto Adige, Liguria, Friuli
Venezia Giulia, Toscana e Veneto
AREA CENTRO Campania, Sardegna, Umbria,
Marche, Lazio
AREA SUD Puglia, Calabria, Basilicata, Abruzzo e
Molise
AREA SICILIA Sicilia
[email protected] n tel. 050 967711
[email protected] tel. 06 57299411
[email protected] n tel. 080 5504311
[email protected] n tel. 091 2809111
Suddivisione territoriale Indirizzo mail Responsabile Clarima
Per assistenza telefonica durante la formazione Numero verde 800.135.527
Per documentare la propria formazione inviare obbligatoriamente e quotidianamente (vedi
dettagli pag 16) mail al Responsabile Clarima di riferimento della propria zona geografica: