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FIDA WORKSTATION per la consulenza finanziaria

FIDA WORKSTATION per la consulenza finanziaria

FIDA BATTERIA DI TOOLS La piattaforma per i consulenti finanziari FIDA Workstation è una piattaforma modulare per la ricerca e selezione di strumenti finanziari, reportistica e analisi di portafogli, dotata di una batteria di tools per approfondire analisi e strategie di investimento.

4F I D A W O R K S TAT I O N L A P I AT TA F O R M A B A S E

LE CATEGORIE DI RICERCA

*i filtri quantitativi vengono operati tramite la maschera di selezione grafica che permette: • definizione del range della statistica • indicazioni numeriche sottostanti che aiutano a comprendere l’impatto della filtratura

quantitativa sulla numerosità degli elementi filtrati

RICERCA GENERICA

• inserimento nome • o parte di esso • inserimento isin -

RICERCA PER FILTRI

• Anagrafica • per strumenti • per fondi • per obbligazioni • per Etf, Etn, Etc • Liste

• FIDArating • Parametri quantitativi*

• statistiche rischio • performance • rapm • score e rating

IL MOTORE DI RICERCA MULTI-ASSET

La ricerca Il motore di ricerca della Workstation è un potente strumento di ricerca e selezione di

strumenti finanziari multi-asset.

FIDA WORKSTATION

La piattaforma base LA PIATTAFORMA PER I CONSULENTI FINANZIARI FIDA Workstation è una piattaforma modulare per la ricerca e selezione di strumenti finanziari, reportistica e analisi di portafogli, dotata di una batteria di tools per approfondire analisi e strategie di investimento della Workstation.

5F I D A W O R K S TAT I O N L A P I AT TA F O R M A B A S E

PAGINE DISPONIBILI

• Anagrafica • Rendimento • Rischio • Rating

V I S U A L I Z Z A Z I O N E A N A G R A F I C A

V I S U A L I Z Z A Z I O N E R E N D I M E N T O

IL MOTORE DI RICERCA MULTI-ASSET

La ricerca I RISULTATI

I RISULTATI DELLA FILTRATURA IMPOSTATA SONO VISUALIZZATI IN TABELLA A PAGINE MULTIPLE

6F I D A W O R K S TAT I O N L A P I AT TA F O R M A B A S E

√ Anagrafica contiene le informazioni anagrafiche specializzate per ogni strumento. Riferite in generale ai cd dati statici.

LE PAGINE DELLA SCHEDA LE DISPONIBILI SONO:

FIDArating pagina che contiene le informazioni aggiunte dall’ufficio studi FIDA in base alle caratteristiche dello strumento

√

Quotazioni riporta l’andamento storico del prezzo/nav dello strumento finanziario espresso nella sua divisa di quotazione. I grafici hanno base temporale selezionabile a piacimento dell’utente.

√

Analisi riporta indagini quantitative sul titolo oltreché alcune info relative al rischio e ufficializzate nei documenti.

√

√ Portafoglio per fondi ed ETF viene rappresentato il portafoglio come titoli o top ten, allocazione geografica, settoriale e valutaria in funzione del tipo di fondo.

Migliori e Peggiori sezione di analisi dei punti di forza e di debolezza del fondo, confrontato con la sua categoria di riferimento oppure con l’universo scelto dall’utente.

√

Documenti e notizie documenti legali e Kiid dei fondi e etf/etc. Le notizie sono le variazioni storiche presenti nel database FIDA per il fondo (fusioni e accorpamenti, chiusure, cambiamento di categoria, di nome ecc.)

√

7F I D A W O R K S TAT I O N L A P I AT TA F O R M A B A S E

Risultati delle analisi:

Dati aggiornati quotidianamente • Rendimenti • Rischi • Misure Rapm

Dati aggiornati mensilmente • Allineamento CAPM

• alfa • beta • r quadro ecc…

Fondi ed ETF • Composizione a

portafoglio • Composizione ad

allocazione • Composizione a top ten

Altro Posizionamento dello strumento nella propria categoria FIDArating

LA SCHEDA PRODOTTO FINANZIARIO

Ogni strumento visualizzabile nelle maschere di ricerca può essere approfondito tramite la propria scheda, che sarà resa particolare in

funzione del tipo di strumento, per poter riportare i dati utili e necessari in maniera

differenziata per tipo di strumento.

8F I D A W O R K S TAT I O N L A P I AT TA F O R M A B A S E

E V O L U Z I O N E D E L L’ I N V E S T I M E N T O E C O N F R O N T O C O N B E N C H M A R K D I 1 0 0 € I N V E S T I T I

9F I D A W O R K S TAT I O N L A P I AT TA F O R M A B A S E

R E N D I M E N T I A N N U A L I % A L 0 7 / 1 0 / 2 0 1 6

10F I D A W O R K S TAT I O N L A P I AT TA F O R M A B A S E

MIGLIORI, PEGGIORI, DOCUMENTI E NOTIZIE SUGLI STRUMENTI

La Scheda Prodotto Finanziario

MIGLIORI E PEGGIORI

mette in evidenza i punti di forza e debolezza di uno strumento mediante analisi comparativa in una matrice colorata ed intuitiva che raccoglie i principali indicatori quantitativi su diversi orizzonti temporali

tramite menu a tendina confronta con viene scelto il sottoinsieme di riferimento sulla base del quale realizzare classifiche e confronti

Il colore delle caselle indica prontamente il posizionamento nelle classifiche espresse in centili, mostrando a se lo strumento si colloca tra i migliori (verde), peggiori (rosso-arancio), oppure a metà classifica (grigio). L’indicazione del centile preciso è mostrato nelle media di periodo o di orizzonte temporale ed all’interno delle classifiche nei pop-up.

migliori peggiori metà classifica

11F I D A W O R K S TAT I O N L A P I AT TA F O R M A B A S E

DOCUMENTI

La scheda riporta la documentazione legale disponibile per il fondo

Le tipologie di documenti sono molteplici. Tra questi possiamo annoverare: • Kiid • Prospetti informativi e semplificati • Relazioni annuali e semestrali • Avvisi • Moduli di sottoscrizione, conversione e rimborso • Moduli per la scelta del regime fiscale • Documenti integrativi, errata corrige, allegati e

addendum ai precedenti

NOTIZIE

Per restare aggiornati circa avvenimenti e modifiche allo strumento. Vi saranno comunicazioni relative a:

• modifiche al nome fondo • modifiche alla periodicità della quotazione • modifiche alla valuta di denominazione • modifiche alla società di gestione • modifiche alla Categoria Assogestioni • modifiche al codice Isin • fusioni tra fondi, comparti o classi

MIGLIORI, PEGGIORI, DOCUMENTI E NOTIZIE SUGLI STRUMENTI

La Scheda Prodotto Finanziario

12F I D A W O R K S TAT I O N C R M

AREA CLIENTI

CRM Workflow operativo per il consulente. Costruisce un database di utenti correttamente profilati.

ANAGRAFICA

Sezione in cui vengono registrate le informazioni anagrafiche e contrattuali dei clienti del consulente utente della piattaforma.

In quest’area è possibile abilitare al cliente la visione via web del portafoglio

DETTAGLI

Area Clienti

√Anagrafica clienti La sezione anagrafica clienti ha la funzione di tenere sotto controllo l’elenco dei clienti e nel dettaglio anche le informazioni relative ad ogni cliente. In quest’area è possibile creare la pagina portafoglio da fornire al cliente come web report. Entrando nella pagina è possibile controllare:

• anagrafica • portafogli • profilatura (relativo al questionario del cliente)

Profili di rischio - MIFID2 Di nuova implementazione e concezione: il sistema di profilatura è conforme ai regolamenti della MiFID2. È Multivariato:prevede l’osservazione dei profili di conoscenza ed esperienza, profilo di rischio, capacità di tollerare le perdite e orizzonte temporale. In tal modo viene identificato il target market e vengono monitorati i limiti di rischio e concentrazione dei portafogli.

√

Contratti Sezione Mifid2 compliant con: anagrafica, compliance e archivio della consulenza.√

13F I D A W O R K S TAT I O N P O R TA F O G L I M O D E L L O

PORTAFOGLI MODELLO

Portafogli modello Sezione rinnovata per venire incontro alle nuove esigenze legate a Mifid2. L’amministratore può caricare i portafogli modello

definendone e controllandone il target market. Il network delle workstation sottostanti riceve i portafogli modello con le relative analisi e le può applicare ai clienti.

D I F E N S I V O P R U D E N T E M O D E R A T O D I N A M I C O A G G R E S S I V O

5 categorie disponibili per il consulente utente, per poter profilare in modo uniforme i clienti. Il processo è in 3 sezioni logiche separate.

PORTAFOGLI MODELLO

descritto per ogni profilo in asset class con la loro percentuale. Nella sezione sono anche descritti i limiti di portafoglio e le statistiche attese per lo stesso.

È mirato a proteggere i risparmi e minimizzare la possibilità che si riducano temporaneamente.

Descrizione del portafoglio È un portafoglio mirato a proteggere i risparmi e minimizzare la possibilità che si riduca temporaneamente. Quota azionaria non superiore al 10%. Scadenze obbligazionarie brevi.

D I V E R S I F I C A Z I O N E C A R A T T E R I S T I C H E D I P O R T A F O G L I O

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PORTAFOGLI CONSIGLIATO

Le asset class sono correlate ad un fondo suggerito, scelto nell’asse class in base al racing FIDA

Introduce una selezione di strumenti consigliati che possono poi essere personalizzati con la funzione successiva di Modifica Portafoglio

Modifica di portafoglio La piattaforma garantisce la possibilità di sostituire con facilità gli strumenti proposti per la realizzazione dei portafogli modello con altri provenienti dalla "buying list” banca.

PORTAFOGLIO CONSIGLIATO Introduce una selezione di strumenti consigliati che possono poi essere personalizzati con la funzione successiva di Modifica Portafoglio

E T F

L’andamento di back test del portafoglio modello è immediatamente disponibile come simulatore

F I D A W O R K S TAT I O N P O R TA F O G L I M O D E L L O

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?Aree del report Il report è composto da diverse aree: • saldi di portafoglio • grafici di distribuzione del rischio, esposizione geografica e valutaria • evoluzione del portafoglio • evoluzione del montante del portafoglio e confronto con benchmark • cono di volatilità posizionabile a piacere nella storia del portafoglio • rendimenti solari e periodali* • statistiche • piano rischio/rendimento di tutti i titoli presenti in portafoglio con evidenza grafica del

loro peso%

*Il periodo utilizzato per il report è personalizzabile dal cliente.

Il report è personalizzabile

e può essere restituito in

formato PDF

!

PORTAFOGLI

Portafogli Questa sezione permette di creare e monitorare i portafogli di investimento.

F I D A W O R K S TAT I O N P O R TA F O G L I

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17F I D A W O R K S TAT I O N P O R TA F O G L I

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?Report Simulatore Il report di simulatore è del tutto analogo al report di portafoglio e permette quindi di analizzare nel dettaglio il comportamento nel tempo ed il confronto con un eventuale benchmark.

SIMULATORE Il simulatore permette all’utente di creare un’asset allocation con strumenti a proprio piacimento semplicemente indicando le % di presenza in portafoglio e scegliendo poi il sistema di ribilanciamento (nessuno, periodico con scelta del periodo).

F I D A W O R K S TAT I O N P O R TA F O G L I

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?Report Ottimizzatore Il report restituisce il confronto tra il simulatore costruito con i fondi attuali con il simulatore costruito con i fondi selezionati e proposti dall’ottimizzatore, rendendo così evidente il miglioramento di rendimento e rischio.

OTTIMIZZATORE L’ottimizzatore è uno strumento volto a permettere di valutare facilmente cambiamenti ad un portafoglio. Infatti questa funzione permette di verificare il rating FIDArating degli strumenti presenti in portafoglio (fondi ed etf) ed ipotizzare la sostituzione di uno strumento con rating basso con uno strumento affine per caratteristiche ma con elevato rating.

F I D A W O R K S TAT I O N P O R TA F O G L I

20F I D A W O R K S TAT I O N A R E A S T R U M E N T I

DETTAGLI

L’area strumenti

√Confronto Il confronto permette all’utente in maniera estremamente agile di confrontare andamenti e statistiche di attività finanziarie, indici, portafogli, simulatori.

VIENE PRODOTTA UNA PAGINA CON • caratteristiche anagrafiche dell’attività confrontata • confronto grafico • andamento di prezzo dell’attività originale

IN TABELLE SUCCESSIVE VENGONO RAPPRESENTATI: • Rendimenti periodali • Rendimenti solari • Max drawdown • Volatilità • Volatilità negativa • Sharpe

Il report è personalizzabile

e può essere restituito in

formato PDF

!

21F I D A W O R K S TAT I O N A R E A S T R U M E N T I

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√Matrice di correlazione La matrice di correlazione è uno strumento di uso comune che permette di studiare la dipendenza lineare tra asset diversi, siano essi strumenti, indici, portafogli, simulatori o liste.

La piattaforma propone, all’interno di una matrice la correlazione tra gli asset appartenenti al gruppo selezionato calcolata sull’orizzonte temporale prescelto.

I colori delle celle, che spaziano su varie tonalità di rosso, verde e grigio, danno una visione di insieme immediata e intuitiva circa il grado di diversificazione del portafoglio.

F I D A W O R K S TAT I O N A R E A S T R U M E N T I

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√Mercati È un utile strumento di monitoraggio di: • attivi • investimenti permette di visualizzare rapidamente prodotti, indici, portafogli reali, simulati e quant’altro l’utente desideri all’interno di una maschera che riporta analisi a varie scadenze con la possibilità di specificare la data alla quale calcolare le statistiche.

Il report è personalizzabile

e può essere restituito in

formato PDF

!

F I D A W O R K S TAT I O N A R E A S T R U M E N T I

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√Liste Le liste costituiscono una sorta di “memoria” per l’utente che vi può salvare i prodotti o titoli che lo interessano maggiormente o che vuole tenere d’occhio. Le liste, create e mantenute autonomamente dall’utente, permettono di organizzare gli strumenti finanziari in modo fruibile e funzionale per l’utente. Una volta creata e nominata la lista è possibile popolarla con prodotti di investimento disponibili. Quando la lista sarà popolata potrà essere visualizzata in dettaglio con nome, Isin, tipologia di strumento, FIDArating ed una serie di indicatori di rischio e rendimento. I primi 5 elementi di una lista strumenti possono popolare la Scheda Confronto, richiamando il nome della lista durante l’operazione di inserimento strumenti.

Piani di investimento Questa funzione permette di verificare la convenienza di un piano di investimento su un attivo rispetto al conservare il denaro sul conto corrente. Il report evidenzia l’andamento del portafoglio confrontato con l’andamento del deposito, sancendo la convenienza o meno del piano rispetto al semplice deposito.

√

√Glossario Il glossario raccoglie e rende disponibile una raccolta di termini di uso comune in finanza e li spiega con buona chiarezza e sintesi.

A N D A M E N T O G R A F I C O A M M O N T A R E V E R S A T O V S N A V D I P O R T A F O G L I O

F I D A W O R K S TAT I O N A R E A S T R U M E N T I

A B B I A M O L A V O R A T O P E R :

CASO STUDIO

Applicazione Bancaria

SCENARIO: Servizi Bancari Associati (SBA) offre servizi informatici a 22 Banche di Credito Cooperativo, a 5

istituti di credito SPA e 2 Casse di Risparmio situate sul territorio nazionale. Con un numero di sportelli bancari

che si attesta oltre le 500 unità ed una massa amministrata di oltre 32,4 miliardi di Eur - SBA sceglie

FIDA per l’implementazione di soluzioni digitali nelle quali tecnologia e competenze dei Banker si integrino in modo

ottimale affinché possa essere perseguito in modo efficiente il miglior interesse del cliente.

Servizi Bancari Associati (SBA) sceglie FIDA per l’implementazione di

soluzioni digitali che permettano ai Bankers di monitorare regolarmente,

in modo semplice ed efficace i portafogli della propria clientela.

26C A S E S T U DY A P P L I C A Z I O N E B A N C A R I A

Soluzione FIDAworkstation: Soluzione progettata per garantire un utilizzo estremamente semplice ed un elevato grado di comunicabilità verso il cliente finale. Un applicazione web per che permette la costruzione, l’analisi ed il monitoraggio di portafogli di investimento attraverso l’integrazione con il backoffice del cliente

Vantaggi Ora SBA ha la possibilità di consegnare alle banche consorziate uno strumento completamente integrato e sempre allineato con le posizioni dei propri clienti, completo di dati e documenti relativi agli strumenti finanziari presenti in portafoglio e capace di supportare il Banker nel processo di consulenza nel rispetto delle normative vigenti.

A B B I A M O L A V O R A T O P E R :

CASO STUDIO

Concorso TopAdvisor

SCENARIO: Pictet nell’ambito della sua comunicazione era orientata a utilizzare un meccanismo di gioco a premi per coinvolgere gli utenti sui temi di finanza operativa e sulla conoscenza dei propri prodotti di risparmio gestito.

Era necessario unire aspetto ludico con didattica finanziaria ed informativa.

PICTET ha scelto FIDA come partner per la progettazione, realizzazione e

amministrazione di un concorso con fini promozionali e didattici

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Soluzione Insieme a FIDA Pictet ha realizzato il concorso Top Advisor 2017, giunto ormai alla quarta edizione. È stato creato il regolamento al fine di indurre i giocatori a creare e gestire un portafoglio di fondi Pictet. È stata creata la piattaforma di comunicazione con gli utenti, è stata personalizzata la piattaforma FIDA Workstation per la gestione dei portafogli finanziari ed è stata implementata la gestione delle classifiche. È stata inoltre varata la linea editoriale di articoli ed interviste a cura di FIDA così come la gestione del profilo social del concorso. Infine FIDA provvede alla gestione completa della parte amministrativa del concorso con comunicazioni con il preposto Ministero e il deposito della documentazione legale

Vantaggi Pictet ha ricevuto il vantaggio di poter partecipare alla sola ideazione delle macro caratteristiche del gioco e alla comunicazione ufficiale corporate e sui propri social. L’intera realizzazione e manutenzione della piattaforma e l’amministrazione legale e la comunicazione del concorso sono a carico di FIDA.

C A S E S T U DY A P P L I C A Z I O N E B A N C A R I A

FIDA WORKSTATION 4 ADVISOR la soluzione di Robo 4 Advisory

30F I D A W O R K S TAT I O N R O B O 4 A D V I S O R

ROBO 4 ADVISORY

La soluzione per la consulenza finanziaria avanzata ed automatizzata

Questa soluzione è basata su FIDAworkstation, piattaforma ormai collaudata ed in costante aggiornamento. Si rimanda alla apposita documentazione, rammentando qui solo alcune delle principali caratteristiche. FIDA Piattaforma base è una piattaforma Web-Based,

Modulare, Multi-Asset e Scalabile.

CONTENUTI DELLA SOLUZIONE FIDA PIATTAFORMA BASE

1. MODULO DATI

Per selezione e monitoraggio degli strumenti finanziari

2. MODULO CLIENTI

• CRM per i dati cliente

• Questionario di profilature

• Profili di rischio • Contratti midi

3.MODULO ASSET ALLOCATION

• Portafogli modello in asset class

• Portafogli modello in fondi

• Motore di sostituzione fondi

4.MODULO PORTAFOGLIO

• Portafogli contabili

• Simulatori per allocazioni percentuali

• Ottimizzazione di strumento

• Test Mifid ex ante manuale

5. MODULO STRUMENTI

• Liste • Allarmi • Simulatore di

piani accumulo capitale

• Matrice di correzione

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ROBO 4 ADVISORY

La soluzione per la consulenza finanziaria avanzata ed automatizzata

FEATURE AGGIUNTIVE

√Controlli adeguatezza multivariati Genera un set di controlli più ampi da esercitare sul portafoglio: non solo il rischio presente nel portafoglio in termini assoluti, ma anche i termini relativi ad alcune asset class e strumenti specifici le cui concentrazioni sono sorvegliate.

√Dashboard clienti. Per avere sotto controllo le posizioni non adeguate e non coerenti con i portafogli modello. Permette di monitorare l’adeguatezza di tutti i clienti e in automatico anche la coerenza dei loro portafogli con i portafogli modello. Questa caratteristica industrializza fattivamente il processo di consulenza permettendo al consulente di elevare la qualità del servizio erogato.

F I D A W O R K S TAT I O N R O B O 4 A D V I S O R

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ROBO 4 ADVISORY

La soluzione per la consulenza finanziaria avanzata ed automatizzata

CARATTERISTICHE AGGIUNTIVE

√Attuatore. Calcolo ottimizzato delle operazioni da eseguire per realizzare il portafoglio target partendo dal portafoglio attivo del cliente. Permette di calcolare al volo le operazioni da eseguire per raggiungere il portafoglio target, qualunque esso sia. Il motore si occupa di minimizzare i costi di transazione ed è in grado di interrogare il motore di verifica di adeguatezza ex-ante presentando i risultati completi al consulente.

F I D A W O R K S TAT I O N R O B O 4 A D V I S O R

Piattaforma Informativa/formativa CMS CON INTERFACCIA AMMINISTRATIVA PER: • la gestione del contenuto (articoli, approfondimenti,

dati e analisi) • la gestione del contenitore informativo

AREE DELLA PIATTAFORMA: • Analisi report e notizie interne (caricamento dal CMS) • Flusso di news integrabile da news feed di mercato • Strumenti suggeriti con schede informative (elenchi

strumenti definiti nel CMS) • Sezione mercati con performance indici e andamenti

grafici (indici selezionati nel CMS) • Sezione ricerca e analisi strumenti finanziari (universo

definito nel CMS)Piattaforma con contenuti informativi, operativi e formativi per le reti di consulenti finanziari

Questa piattaforma modulare è realizzata per fornire contenuti specializzati dall’amministrazione alla periferia della rete. È un contenitore organizzato di notizie, analisi e contenuti didattici oltre a suggerimenti operativi e dotata di un asset selector per approfondire gli strumenti finanziari.

A B B I A M O L A V O R A T O P E R :

CASO STUDIO

Piattaforma con contenuti

informativi, operativi e formativi per le reti

di consulenti finanziari

SCENARIO: UNIQA aveva la necessità di introdurre i suoi distributori nel mondo della finanza e dei fondi distribuiti in prodotti assicurativi attraverso una soluzione web e mobile in grado di coniugare elementi di economia, di

finanza e di prodotto.

CASO STUDIO

Realizzazione di un portale informativo e

formativo per collocatori

SCENARIO: UNIQA aveva la necessità di introdurre i suoi distributori nel mondo della finanza e dei fondi distribuiti in prodotti assicurativi attraverso una soluzione web e mobile in grado di coniugare elementi di economia, di

finanza e di prodotto.

UNIQA ha scelto FIDA per la realizzazione di un Portale

Informativo e formativo per la sua rete di collocatori.

A B B I A M O L A V O R A T O P E R :

35C A S E S T U DY P O R TA L E I N F O R M AT I V O

Soluzione FIDA ha realizzato un portale info / formativo che ha lo spazio per una testata giornalistica specializzata nella finanza degli investimenti. Il centro studi FIDA produce contenuti editoriali di tre tipologie diverse: editoriali macro, approfondimenti didattici, focus periodici su prodotti del risparmio gestito. Vengono quindi trattati l’attualità dei mercati globali, focus specifici in momenti particolari della vita finanziaria, la didattica di base per il miglioramento delle competenze della rete e gli approfondimenti su specifici strumenti distribuibili.

Principali funzionalità e contenuti informativi • Focus news e appunti di finanza: redazionali a cura

dell’ufficio studi di FIDA riguardanti elementi di economia, di finanza e di prodotto.

• Top Fondi: classifiche sempre aggiornate inerenti i fondi contenuti nei prodotti assicurativi di UNIQA

• Global View: Analisi mensili di scenario, di rischio e rendimento suddivise asset class, settore ed esposizione valutaria complete di grafici ed indicatori statistici

• Selettore prodotti assicurativi UNIQA (IBIPs) con visualizzazione degli strumenti appartenenti al singolo prodotto (fondi interni ed esterni)

• Selettore fondi sottostanti i prodotti UNIQA basato su parametri qualitativi e quantitativi

• Scheda informativa del fondo interno od esterno completa di Anagrafica, Classificazione, Andamento delle quotazioni, Analisi rischio rendimento

Vantaggi FIDA con FIDA INFORMATICA hanno potuto fornire la soluzione «chiavi in mano» con il completo controllo sia del contenuto (articoli, approfondimenti, dati e analisi) e del contenitore (apposito CMS permette di definire all’amministratore i contenuti puntuali che vengono erogati alla rete).