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DARTA BONUS BUILDER Regolamento Fondi

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Regolamento del Fondo interno: ALLIANZGI SPECIAL CAPITAL PLUS

1 - Istituzione e denominazione del Fondo interno

La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato AllianzGI Special Capital Plus (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.

Il valore del patrimonio del Fondo non può essere inferiore all’importo delle riserve matematiche costituite dalla Società per i Contratti le cui prestazioni sono espresse in quote del Fondo stesso.

2 - Caratteristiche e scopo del Fondo

Il Fondo mira ad ottenere una crescita del capitale nel corso del tempo, mediante una ripartizione degli investimenti tra il comparto obbligazionario/monetario e il comparto azionario, anche mediante investimenti, descritti al successivo articolo 3, in divisa diversa dall’Euro.

Il Fondo è denominato in Euro.

3 - Composizione dell’investimento

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo – valorizzati a valori correnti di mercato – sono investiti dalla Società, nel rispetto dei principi fissati dalla normativa irlandese in materia di investimenti, a cui la Società stessa è sottoposta dalla Central Bank of Ireland:

- in misura principale in quote di uno o più Fondi Comuni di Investimento Mobiliare (OICR) sia di diritto italiano sia di diritto comunitario (che soddisfino le condizioni richieste dalla Direttiva CEE 85/611, come modificata dalla Direttiva CEE 88/220) – che a loro volta investono le proprie disponibilità sia sui mercati nazionali sia sui mercati internazionali;

- per una percentuale massima del 30%, in valori mobiliari ed altre attività finanziarie oggetto di transazione sia sui mercati nazionali sia sui mercati internazionali.

In ogni caso gli attivi del Fondo sono investiti senza alcuna limitazione alla ripartizione del portafoglio tra le asset class monetario, obbligazionario e azionario, purché lo stesso risulti coerente con gli obiettivi di investimento ed il profilo di rischio individuato.

Il Fondo investe principalmente in strumenti finanziari afferenti alle aree Europa, Nord America e Pacifico. È possibile l’investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti.

Nel caso in cui le disponibilità del Fondo siano investite in quote di Fondi Comuni di Investimento Mobiliare (OICR), gli stessi potranno essere selezionati anche tra quelli gestiti da società di gestione del risparmio del Gruppo di appartenenza di Darta Saving.

È previsto l’investimento delle disponibilità del Fondo in attivi non quotati entro i limiti definiti dalla normativa di settore. Non è escluso, inoltre, il possibile impiego di strumenti finanziari derivati che verranno eventualmente utilizzati con l’obiettivo prevalente di proteggere il valore dell’investimento effettuato.

L’impiego di tali strumenti finanziari derivati sarà comunque coerente con il Profilo di rischio del Fondo medesimo.

4 - Profilo di rischio del Fondo

I rischi connessi al Fondo sono quelli derivanti dalle oscillazioni del Valore delle quote in cui è ripartito il Fondo stesso, a loro volta riconducibili a quelle del valore corrente di mercato delle attività di pertinenza del Fondo, nonché dal rischio di cambio per le attività denominate in valute estere.

In particolare, sono a carico del Fondo:

- il rischio collegato alla variabilità dei prezzi dei titoli; a questo proposito, va segnalato che i prezzi risentono sia delle aspettative dei mercati sulle prospettive di andamento economico degli emittenti (rischio specifico), sia delle fluttuazioni dei mercati nei quali i titoli sono negoziati (rischio sistematico);

- il rischio di interesse, che incide sulla variabilità dei prezzi dei titoli; - il rischio di controparte, intendendosi per tale l’eventuale deprezzamento del valore delle attività finanziarie sottostanti

il Contratto, a seguito di un deterioramento del merito di credito (“rating”), ovvero della solidità patrimoniale degli emittenti;

- il rischio di cambio, per gli investimenti in attività finanziarie denominate in una valuta diversa da quella in cui è denominato il Fondo, collegato alla variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del Fondo e la valuta in cui sono denominati gli investimenti sopra richiamati.


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L’intervallo di volatilità media annua attesa del fondo è pari a 4% - 8%. Il profilo di rischio del Fondo è rappresentato dall’indicatore di rischio riportato all’interno del KID specifico del Fondo interno disponibile nell'area "La nostra offerta" del sito web www.darta.ie. La Società, così come previsto dalla Regolamentazione in vigore, monitora costantemente tale indicatore. L’indicatore sintetico di rischio potrebbe variare nel corso della durata contrattuale.

5 - Costituzione e cancellazione delle quote del Fondo

Il Fondo è ripartito in quote di pari Valore unitario, che vengono costituite e cancellate secondo le modalità qui di seguito indicate.

La costituzione delle quote del Fondo viene effettuata dalla Società in misura non inferiore agli impegni assunti giornalmente con i Contratti le cui prestazioni sono espresse in quote del Fondo stesso.

La costituzione delle quote comporta il contestuale incremento del patrimonio del Fondo, in misura pari al Controvalore in Euro delle quote costituite, in base al Valore unitario delle quote stesse, quale rilevato il giorno della loro costituzione.

La cancellazione delle quote del Fondo viene effettuata dalla Società, in misura non superiore agli impegni venuti meno relativamente ai Contratti, le cui prestazioni sono espresse in quote del Fondo stesso.

La cancellazione delle quote comporta il contestuale prelievo dal patrimonio del Fondo del Controvalore in Euro delle quote cancellate, in base al Valore unitario delle quote stesse, quale rilevato il giorno della loro cancellazione.

6 - Gestione del Fondo

La gestione del Fondo prevede, fra le altre, un’attività di selezione, acquisto, vendita e custodia delle attività in cui sono investite le disponibilità del Fondo stesso, nonché la rendicontazione quotidiana del patrimonio netto di quest’ultimo e la pubblicazione giornaliera del Valore unitario delle quote in cui il Fondo è ripartito sul sito www.darta.ie.

La gestione del Fondo può essere delegata dalla Società a società specializzate nella gestione del risparmio, che curano direttamente le scelte di investimento delle attività di pertinenza del Fondo, nel rispetto del regolamento dello stesso e secondo le istruzioni impartite dalla Società, alla quale, in ogni caso, deve essere ricondotta l’esclusiva responsabilità de lla gestione. Alla data di redazione del presente Regolamento, la Società ha affidato la gestione del Fondo interno ad Allianz Global Investors GmbH, società appartenente al gruppo Allianz, avente sede legale in Germania, Bockenheimer Landstrasse 42-44, D-60323 Francoforte sul Meno.

Si rende noto che le eventuali somme retrocesse alla Società da società di gestione degli OICR sottostanti e gli eventuali crediti d’imposta saranno riconosciute al Fondo stesso.

7 - Valore unitario delle quote

Il Valore unitario delle quote del Fondo viene determinato quotidianamente dalla Società, fatta eccezione per i giorni di chiusura delle Borse Valori nazionali e/o estere.

Nei giorni in cui, per circostanze di carattere eccezionale esterne alla Società, non sia possibile procedere alla predetta determinazione, la Società calcola il Valore unitario il primo giorno lavorativo utile successivo.

Detto Valore unitario si ottiene dividendo il patrimonio netto del Fondo, alla data di quotazione, per il numero delle quote in cui è ripartito alla medesima data.

Il prezzo iniziale di una quota del Fondo è pari a 10,00 €.

Il patrimonio netto del Fondo viene determinato, per ciascuna data di quotazione, in base alla valorizzazione, a valori correnti di mercato, di tutte le attività di pertinenza del Fondo, al netto di tutte le passività, comprese le spese a carico del Fondo e della commissione di gestione.

Sia le attività che le passività di pertinenza del Fondo, sono valorizzate a valori correnti di mercato riferiti allo stesso giorno di valorizzazione della quota o, se non disponibile, al primo giorno utile precedente: in particolare, la valutazione delle attività viene effettuata utilizzando il valore delle stesse alla chiusura delle Borse Valori nazionali e/o estere.

Come anticipato all’articolo 6, il Valore unitario delle quote viene pubblicato giornalmente sul sito www.darta.ie.

8 - Spese a carico del Fondo

Le spese a carico del Fondo, applicate quotidianamente dalla Società, sono rappresentate da:

a) una commissione di gestione applicata quotidianamente pari al:

- 2,50%, su base annua, per le attività investite in Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR)

http://www.darta.ie/



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o strumenti monetari; oppure del

- 2,50% su base annua, per le attività investite in strumenti finanziari;

b) una commissione di overperformance, che viene applicata solo quando il Valore della quota del Fondo raggiunge il suo massimo storico, ed è pari al 10% sulla differenza tra il Valore raggiunto dalla quota ed il Valore storico massimo precedente (c.d. meccanismo di “High Watermark”), moltiplicato per il numero delle quote esistenti;

c) spese di amministrazione, custodia e pubblicazione del Valore unitario delle quote; d) spese di gestione ed altri oneri propri degli OICR in cui possono essere investite le relative disponibilità. Più precisamente,

su ciascun OICR gravano le spese di pubblicazione del Valore delle relative quote, gli oneri d’intermediazione per la compravendita mobiliare, le spese legali e fiscali, le commissioni fisse di gestione, in misura non superiore al 2,5% su base annua, nonché ogni eventuale ulteriore commissione;

e) gli oneri di intermediazione e le spese specifiche degli investimenti.

L’eventuale delega di gestione del Fondo interno a società specializzate nella gestione del risparmio non comporta alcun onere aggiuntivo rispetto a quelli sopra indicati.

9 - Modifiche al Regolamento

La Società si riserva di modificare il Regolamento dei Fondi interni, a seguito di variazioni della legge e/o della normativa secondaria di attuazione, nonché a seguito di una richiesta formulata in tal senso dal responsabile della funzione attuariale nell’interesse della clientela.

Modifiche ai criteri degli investimenti, di cui al precedente articolo 3, possono essere apportate con l’obiettivo di persegu ire gli interessi dei Contraenti, in relazione all’andamento dei mercati finanziari o ad altre specifiche situazioni congiunturali, e solo al fine di attuare misure più favorevoli per gli stessi.

In tutti i suddetti casi resta fermo quanto previsto all’art. 16 delle Condizioni di Assicurazione.

10 - Fusione con altri fondi

In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di AllianzGI Special Capital Plus con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profilo di rischio.

Le modalità con le quali viene realizzata tale operazione saranno comunicate ai Contraenti almeno sessanta giorni prima che la fusione sia posta in essere.

In ogni caso, resta fermo quanto previsto all’art. 16 delle Condizioni di Assicurazione.

Regolamento del Fondo interno: ALLIANZGI SPECIAL FUNDAMENTAL

1 - Istituzione e denominazione e scioglimento del Fondo interno

La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato AllianzGI Special Fundamental (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.



Il Fondo di natura flessibile mira ad ottenere una crescita del capitale nel corso del tempo, principalmente mediante l’investimento in OICR di tipo monetario, obbligazionario e azionario anche mediante investimenti, descritti al successivo punto 3.



Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo – valorizzati a valori correnti di mercato – sono investiti dalla Società, nel rispetto dei principi fissati dalla normativa irlandese in materia di investimenti a cui la Società stessa è sottoposta a vigilanza dalla Central Bank of Ireland:

- in misura principale in quote di uno o più comparti di Allianz Global Investors Fund;

- in misura contenuta in valori mobiliari ed altre attività finanziarie oggetto di transazione sia sui mercati nazionali sia sui mercati internazionali.


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Alla data di redazione del presente Regolamento, il Fondo interno investe principalmente nel comparto Allianz Global Fundamental Strategy di Allianz Global Investors Fund.

In ogni caso, gli attivi del Fondo, sono investiti senza nessuna limitazione alla ripartizione tra le asset class monetaria, obbligazionaria e azionaria, purché il portafoglio risulti coerente con gli obiettivi di investimento ed il Profilo di rischio individuati.

È ammesso l’investimento in qualunque valuta con copertura del rischio di cambio.

Il Fondo investe in strumenti finanziari derivati in maniera attiva con lo scopo di gestire in modo più efficiente il portafoglio e di cogliere specifiche opportunità di mercato, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo. La leva finanziaria è pari a 1.


I rischi connessi al Fondo sono quelli derivanti dalle oscillazioni del valore delle quote in cui è ripartito il Fondo stesso, a loro volta riconducibili a quelle del valore corrente di mercato delle attività di pertinenza del Fondo, nonché dal rischio di cambio per le attività denominate in valute estere.



- il rischio di interesse, che incide sulla variabilità dei prezzi dei titoli; - il rischio di controparte, intendendosi per tale l’eventuale deprezzamento del valore delle attività finanziarie sottostanti il Contratto, a seguito di un deterioramento del merito di credito (“rating”), ovvero della solidità patrimoniale degli emittenti;




Il Fondo è ripartito in quote di pari valore unitario, che vengono costituite e cancellate secondo le modalità qui di seguito indicate.


La costituzione delle quote comporta il contestuale incremento del patrimonio del Fondo, in misura pari al Controvalore in Euro delle quote costituite, in base al valore unitario delle quote stesse, quale rilevato il giorno della loro costituzione.


La cancellazione delle quote comporta il contestuale prelievo dal patrimonio del Fondo del Controvalore in Euro delle quote cancellate, in base al valore unitario delle quote stesse, quale rilevato il giorno della loro cancellazione.


La gestione del Fondo prevede, fra le altre, un’attività di selezione, acquisto, vendita e custodia delle attività in cui sono investite le disponibilità del Fondo stesso, nonché la rendicontazione quotidiana del patrimonio netto di quest’ultimo e la pubblicazione giornaliera del valore unitario delle quote in cui il Fondo è ripartito sul sito www.darta.ie.

La gestione del Fondo può essere delegata dalla Società a società specializzate nella gestione del risparmio, che curano direttamente le scelte di investimento delle attività di pertinenza del Fondo, nel rispetto del regolamento dello stesso e secondo le istruzioni impartite dalla Società, alla quale, in ogni caso, deve essere ricondotta l’esclusiva responsabilità de lla gestione.

Alla data di redazione del presente Regolamento, la Società, avente sede legale in Irlanda, Maple House, Temple Road, Blackrock, Dublino, gestisce direttamente il Fondo interno.

Si rende noto che le eventuali somme retrocesse alla Società da società di gestione degli OICR sottostanti e gli eventuali crediti d’imposta saranno riconosciute al Fondo stesso ad eccezione della percentuale di competenza del gestore del Fondo interno.




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Il valore unitario delle quote del Fondo viene determinato quotidianamente dalla Società, fatta eccezione per i giorni di chiusura delle Borse Valori nazionali e/o estere.

Nei giorni in cui, per circostanze di carattere eccezionale esterne alla Società, non sia possibile procedere alla predetta determinazione, la Società calcola il valore unitario il primo giorno lavorativo utile successivo.

Detto valore unitario si ottiene dividendo il patrimonio netto del Fondo, alla data di quotazione, per il numero delle quote in cui è ripartito alla medesima data.



Come anticipato all’articolo 6, il valore unitario delle quote viene pubblicato giornalmente sul sito www.darta.ie.



a. una commissione di gestione applicata quotidianamente pari al: - 2,50% su base annua, per le attività investite in Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR)

o strumenti monetari; oppure del - 2,50% su base annua, per le attività investite in strumenti finanziari;

b. spese di amministrazione, custodia e pubblicazione del valore unitario delle quote;

c. spese di gestione ed altri oneri propri degli OICR in cui possono essere investite le relative disponibilità. Più precisamente, su ciascun OICR gravano le spese di pubblicazione del valore delle relative quote, gli oneri d’intermediazione per la compravendita mobiliare, le spese legali e fiscali, le commissioni fisse di gestione, in misura non superiore al 2,5% su base annua, nonché ogni eventuale ulteriore commissione;

d. gli oneri di intermediazione e le spese specifiche degli investimenti.



La Società si riserva di modificare il Regolamento dei Fondi interni, a seguito di variazioni della legge e/o della normativa secondaria di attuazione, nonché a seguito di una richiesta formulata in tal senso dal Responsabile della funzione attuariale nell’interesse della clientela.

Modifiche ai criteri degli investimenti, di cui al precedente punto 3, possono essere apportate con l’obiettivo di perseguire gli interessi dei Contraenti, in relazione all’andamento dei mercati finanziari o ad altre specifiche situazioni congiunturali, e solo al fine di attuare misure più favorevoli per gli stessi.



In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di AllianzGI Special Fundamental con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profilo di rischio.



Regolamento del Fondo interno: ALLIANZGI SPECIAL MULTI INCOME


La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato AllianzGI Special Multi Income (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.




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- in misura principale in quote di uno o più comparti di Allianz Global Investors Fund;


Alla data di redazione del presente Regolamento, il Fondo interno investe principalmente nel comparto Allianz Global Dynamic Multi Asset Income di Allianz Global Investors Fund.

In ogni caso, gli attivi del Fondo, sono investiti senza nessuna limitazione alla ripartizione tra le asset class monetaria, obbligazionaria e azionaria, purché il portafoglio risulti coerente con gli obiettivi di investimento ed il Profilo di rischio individuati. È ammesso l’investimento in qualunque valuta.


Gli attivi sono investiti senza alcuna limitazione geografica e/o settoriale. Il Fondo investe senza limitazioni relativamente alla categoria degli emittenti. È possibile l’investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti.

Non è escluso, inoltre, l’impiego di strumenti finanziari derivati che verranno utilizzati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento, di gestire in modo più efficiente il portafoglio e di cogliere specifiche opportunità di mercato, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo. La leva finanziaria è pari a 1.







L’intervallo di volatilità media annua attesa del fondo è pari a 5% - 10%. Il profilo di rischio del Fondo è rappresentato dall’indicatore di rischio riportato all’interno del KID specifico del Fondo interno disponibile nell'area "La nostra offerta" del sito web www.darta.ie.

La Società, così come previsto dalla Regolamentazione in vigore, monitora costantemente tale indicatore. L’indicatore sintetico di rischio potrebbe variare nel corso della durata contrattuale.






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Alla data di redazione del presente Regolamento, la Società, avente sede legale in Irlanda, Maple House, Temple Road, Blackrock, Dublino, gestisce direttamente il Fondo interno.























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In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di AllianzGI Special Fundamental con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profilo di rischio.



Regolamento del Fondo interno: ALLIANZGI SPECIAL STRATEGY


La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato AllianzGI Special Strategy (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.







- in misura principale in quote di uno o più Fondi Comuni di Investimento Mobiliare (OICR) sia di diritto italiano sia di diritto comunitario (che soddisfino le condizioni richieste dalla Direttiva CEE 85/611, come modificata dalla Direttiva CEE 88/220) – che a loro volta investono le proprie disponibilità sia sui mercati nazionali sia sui mercati internazionali, scelti all’interno dell’offerta dei fondi del Gruppo Allianz Global Investors.

In ogni caso gli attivi del Fondo sono investiti senza alcuna limitazione alla ripartizione del portafoglio tra le asset class monetario, obbligazionario e azionario, purché lo stesso risulti coerente con gli obiettivi di investimento ed il profilo di rischio individuato.


Gli attivi sono investiti senza alcuna limitazione geografica e/o settoriale. Il Fondo investe senza limitazioni relativamente alla categoria degli emittenti. È possibile l’investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti .








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L’intervallo di volatilità media annua attesa del fondo è pari a 7% - 16%.

Il profilo di rischio del Fondo è rappresentato dall’indicatore di rischio riportato all’interno del KID specifico del Fondo interno disponibile nell'area "La nostra offerta" del sito web www.darta.ie. La Società, così come previsto dalla Regolamentazione in vigore, monitora costantemente tale indicatore. L’indicatore sintetico di rischio potrebbe variare nel corso della durata contrattuale.









La gestione del Fondo può essere delegata dalla Società a società specializzate nella gestione del risparmio, che curano direttamente le scelte di investimento delle attività di pertinenza del Fondo, nel rispetto del regolamento dello stesso e secondo le istruzioni impartite dalla Società, alla quale, in ogni caso, deve essere ricondotta l’esclusiva responsabilità della gestione. Alla data di redazione del presente Regolamento, la Società ha affidato la gestione del Fondo interno ad Allianz Global Investors GmbH, società appartenente al gruppo Allianz, avente sede legale in Germania, Bockenheimer Landstrasse 42-44, D-60323 Francoforte sul Meno.












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- 2,50%, su base annua, per le attività investite in Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR) o strumenti monetari; oppure del












In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di AllianzGI Special Strategy con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profilo di rischio.



Regolamento del Fondo interno: ALLIANZGI SPECIAL BEST EQUITY


La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato AllianzGI Special Best Equity (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.







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- in misura principale in quote di uno o più Fondi Comuni di Investimento Mobiliare (OICR) sia di diritto italiano sia di diritto comunitario (che soddisfino le condizioni richieste dalla Direttiva CEE 85/611, come modificata dalla Direttiva CEE 88/220) – che a loro volta investono le proprie disponibilità sia sui mercati nazionali sia sui mercati internazionali, scelti all’interno dell’offerta dei fondi del Gruppo Allianz Global Investors.

In ogni caso, gli attivi del Fondo, sono investiti senza nessuna limitazione alla ripartizione tra le asset class monetaria, obbligazionaria e azionaria, purché il portafoglio risulti coerente con gli obiettivi di investimento ed il Profilo di rischio individuati. Il Fondo può avere un’esposizione valutaria, tuttavia qualora le condizioni di mercato lo richiedano, il rischio di cambio potrà essere tatticamente coperto.





















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La gestione del Fondo può essere delegata dalla Società a società specializzate nella gestione del risparmio, che curano direttamente le scelte di investimento delle attività di pertinenza del Fondo, nel rispetto del regolamento dello stesso e secondo le istruzioni impartite dalla Società, alla quale, in ogni caso, deve essere ricondotta l’esclusiva responsabilità della gestione. Alla data di redazione del presente Regolamento, la Società ha affidato la gestione del Fondo interno ad Allianz Global Investors GmbH, società appartenente al gruppo Allianz, avente sede legale in Germania, Bockenheimer Landstrasse 42-44, D-60323 Francoforte sul Meno.
























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In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di AllianzGI Special Best Equity con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profilo di rischio.



Regolamento del Fondo interno: PIMCO SPECIAL STRATEGIC INCOME


La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato PIMCO Special Strategic Income (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.



Il Fondo mira ad ottenere una crescita del capitale nel corso del tempo, mediante una ripartizione flessibile degli investimenti, descritti al successivo articolo 3, anche in divisa diversa dall’Euro.




- in misura principale in quote di uno o più Fondi Comuni di Investimento Mobiliare (OICR) sia di diritto italiano sia di diritto comunitario (che soddisfino le condizioni richieste dalla Direttiva CEE 85/611, come modificata dalla Direttiva CEE 88/220) – che a loro volta investono le proprie disponibilità sia sui mercati nazionali sia sui mercati internazionali, scelti all’interno dell’offerta delle Sicav PIMCO Funds Global Investors Series plc;

- per una percentuale massima del 30%, in valori mobiliari ed altre attività finanziarie oggetto di transazione sia sui mercati nazionali sia sui mercati internazionali.

In ogni caso gli attivi del Fondo sono investiti senza nessuna limitazione alla ripartizione del portafoglio tra le varie asset class, proprio per la natura flessibile del Fondo, purché gli stessi risultino coerenti con gli obiettivi di investimento ed il Profilo di rischio individuato.

Essi sono investiti senza alcuna limitazione geografica.


È previsto l’investimento delle disponibilità del Fondo in attivi non quotati entro i limiti definiti dalla normativa di riferimento. Non è escluso, inoltre, il possibile impiego di strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento e di gestire in modo più efficiente il portafoglio.





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Alla data di redazione del presente Regolamento, la Società ha affidato la gestione del Fondo interno a PIMCO Europe Ltd, avente sede legale in 11 Baker Street, London W1U 3AH, Gran Bretagna.











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e) gli oneri di intermediazione e le spese specifiche degli investimenti. L’eventuale delega di gestione del Fondo interno a società specializzate nella gestione del risparmio non comporta alcun onere aggiuntivo rispetto a quelli sopra indicati.



Modifiche ai criteri degli investimenti, di cui al precedente articolo 3, possono essere apportate con l’obiettivo di perseguire gli interessi dei Contraenti, in relazione all’andamento dei mercati finanziari o ad altre specifiche situazioni congiunturali, e solo al fine di attuare misure più favorevoli per gli stessi.



In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di PIMCO Special Strategic Income con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profilo di rischio.



Regolamento del Fondo interno: PIMCO SPECIAL DYNAMIC ALL


La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato PIMCO Special Dynamic All (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.





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- in misura principale in quote di uno o più comparti di PIMCO Funds: Global Investors Series plc;


Alla data di redazione del presente Regolamento, il Fondo interno investe principalmente nel comparto Dynamic Multi-Asset Fund di PIMCO Funds: Global Investors Series plc.

In ogni caso gli attivi del Fondo, denominati principalmente in Euro o coperti dal rischio di cambio verso l’euro, sono investiti senza nessuna limitazione alla ripartizione del portafoglio tra le asset class monetario, obbligazionario e azionario, purché lo stesso risulti coerente con gli obiettivi di investimento ed il Profilo di rischio individuato.

Il Fondo interno è esposto alla componente azionaria fino ad un massimo del 60%.


















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La gestione del Fondo può essere delegata dalla Società a società specializzate nella gestione del risparmio, che curano direttamente le scelte di investimento delle attività di pertinenza del Fondo, nel rispetto del regolamento dello stesso e secondo le istruzioni impartite dalla Società, alla quale, in ogni caso, deve essere ricondotta l’esclusiva responsabilità della gestione.

Alla data di redazione del presente Regolamento, la Società gestisce direttamente il Fondo interno.
























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In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di PIMCO Special Dynamic All con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profi lo di rischio.



Regolamento del Fondo interno: PIMCO SPECIAL STRATEGIC ALL


La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato PIMCO Special Strategic All (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.







- in misura principale in quote di uno o più comparti di PIMCO Funds: Global Investors Series plc;


Alla data di redazione del presente Regolamento, il Fondo interno investe principalmente nel comparto Strategic Income Fund di PIMCO Funds: Global Investors Series plc.

In ogni caso gli attivi del Fondo, denominati principalmente in Euro o coperti dal rischio di cambio verso l’euro, sono investiti senza nessuna limitazione alla ripartizione del portafoglio tra le asset class monetario, obbligazionario e azionario, purché lo stesso risulti coerente con gli obiettivi di investimento ed il Profilo di rischio individuato.

Il Fondo interno è esposto alla componente azionaria fino ad un massimo del 35%.








- il rischio di interesse, che incide sulla variabilità dei prezzi dei titoli;


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- il rischio di controparte, intendendosi per tale l’eventuale deprezzamento del valore delle attività finanziarie sottostanti il Contratto, a seguito di un deterioramento del merito di credito (“rating”), ovvero della solidità patrimoniale degli emittenti;












Alla data di redazione del presente Regolamento, la Società gestisce direttamente il Fondo interno.












o strumenti monetari; oppure del





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In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di PIMCO Special Strategic All con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profilo di rischio.



Regolamento del Fondo interno: PIMCO SPECIAL MAX VOLATILITY 10


La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato PIMCO Special MAx volatility 10 (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.

Il valore del patrimonio del Fondo non può essere inferiore all’importo delle riserve matematiche costituite dal la Società per i Contratti le cui prestazioni sono espresse in quote del Fondo stesso.






- in misura principale in quote di uno o più Fondi Comuni di Investimento Mobiliare (OICR) sia di diritto italiano sia di diritto comunitario (che soddisfino le condizioni richieste dalla Direttiva CEE 85/611, come modificata dalla Direttiva CEE 88/220) – che a loro volta investono le proprie disponibilità sia sui mercati nazionali sia sui mercati internazionali, scelti all’interno dell’offerta dei fondi del Gruppo PIMCO.

In ogni caso, gli attivi del Fondo, sono investiti senza nessuna limitazione alla ripartizione tra le asset class monetaria, obbligazionaria e azionaria, purché il portafoglio risulti coerente con gli obiettivi di investimento ed il Profilo di rischio individuati. Il Fondo interno può investire anche in valute diverse dall’Euro senza copertura ed essere esposto al rischio di cambio.



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In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di PIMCO Special MAx volatility 10 con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profi lo di rischio.



Regolamento del Fondo interno: PIMCO SPECIAL MAX VOLATILITY 12


La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato PIMCO Special MAx volatility 12 (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.




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- in misura principale in quote di uno o più Fondi Comuni di Investimento Mobiliare (OICR) sia di diritto italiano sia di diritto comunitario (che soddisfino le condizioni richieste dalla Direttiva CEE 85/611, come modificata dalla Direttiva CEE 88/220) – che a loro volta investono le proprie disponibilità sia sui mercati nazionali sia sui mercati internazionali, scelti all’interno dell’offerta dei fondi del Gruppo PIMCO.

In ogni caso, gli attivi del Fondo, sono investiti senza nessuna limitazione alla ripartizione tra le asset class monetaria, obbligazionaria e azionaria, purché il portafoglio risulti coerente con gli obiettivi di investimento ed il Profilo di rischio individuati. Il Fondo interno può investire anche in valute diverse dall’Euro senza copertura ed essere esposto al rischio di cambio.

















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In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di PIMCO Special MAx volatility 12 con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profi lo di rischio.



Regolamento del Fondo interno: JP Morgan AM Special


La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato JP Morgan AM Special (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.







- in misura principale in quote di uno o più Fondi Comuni di Investimento Mobiliare (OICR) sia di diritto italiano sia di diritto comunitario (che soddisfino le condizioni richieste dalla Direttiva CEE 85/611, come modificata dalla Direttiva CEE 88/220) – che a loro volta investono le proprie disponibilità sia sui mercati nazionali sia sui mercati internazionali, scelti all’interno dell’offerta dei fondi del Gruppo J.P. Morgan, anche mediante investimenti in divisa diversa dall’euro.

In ogni caso, gli attivi del Fondo, sono investiti senza nessuna limitazione alla ripartizione tra le asset class monetaria, obbligazionaria e azionaria, purché il portafoglio risulti coerente con gli obiettivi di investimento ed il Profilo di rischio individuati. Una parte residuale degli attivi del Fondo può essere denominata in valuta diversa dall’Euro, coerentemente con gli obiettivi di investimento e il profilo di rischio. Il Fondo può essere esposto al rischio di cambio.









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L’intervallo di volatilità media annua attesa del fondo è pari a 10% - 14%.

Il profilo di rischio del Fondo è rappresentato dall’indicatore di rischio riportato all’interno del KID specifico del Fondo interno disponibile nell'area "La nostra offerta" del sito web www.darta.ie. La Società, così come previsto dalla Regolamentazione in vigore, monitora costantemente tale indicatore. L’indicatore sintetico di rischio potrebbe variare nel corso della durata contrattuale.









La gestione del Fondo può essere delegata dalla Società a società specializzate nella gestione del risparmio, che curano direttamente le scelte di investimento delle attività di pertinenza del Fondo, nel rispetto del regolamento dello stesso e secondo le istruzioni impartite dalla Società, alla quale, in ogni caso, deve essere ricondotta l’esclusiva responsabilità de lla gestione. Alla data di redazione del presente Regolamento, la Società ha affidato la gestione del Fondo interno a JPMorgan Asset Management (UK) Limited, avente sede legale in 20 Finsbury Street, London EC2Y 9AQ, Gran Bretagna.











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Modifiche ai criteri degli investimenti, di cui al precedente articolo 3, possono essere apportate con l’obiettivo di perseguire gli interessi dei Contraenti, in relazione all’andamento dei mercati finanziari o ad altre specifiche situazioni congiunturali, e solo al fine di attuare misure più favorevoli per gli stessi.



In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di JP Morgan AM Special con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profilo di rischio.



Regolamento del Fondo interno: M&G SPECIAL


La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato M&G Special (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.






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- in misura principale in quote di uno o più Fondi Comuni di Investimento Mobiliare (OICR) sia di diritto italiano sia di diritto comunitario (che soddisfino le condizioni richieste dalla Direttiva CEE 85/611, come modificata dalla Direttiva CEE 88/220) – che a loro volta investono le proprie disponibilità sia sui mercati nazionali sia sui mercati internazionali, scelti all’interno dell’offerta dei fondi del Gruppo M&G.

In ogni caso, gli attivi del Fondo, sono investiti senza nessuna limitazione alla ripartizione tra le asset class monetaria, obbligazionaria e azionaria, purché il portafoglio risulti coerente con gli obiettivi di investimento ed il Profilo di rischio individuati. Il Fondo può investire in valute differenti rispetto a quella di denominazione principale. Il Fondo può essere esposto al rischio di cambio.




















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La gestione del Fondo può essere delegata dalla Società a società specializzate nella gestione del risparmio, che curano direttamente le scelte di investimento delle attività di pertinenza del Fondo, nel rispetto del regolamento dello stesso e secondo le istruzioni impartite dalla Società, alla quale, in ogni caso, deve essere ricondotta l’esclusiva responsabilità de lla gestione. Alla data di redazione del presente Regolamento, la Società ha affidato la gestione del Fondo interno a M&G Investment Management Limited avente sede legale in Laurence Pountney Hill, Londra, EC4R 0HH, Regno Unito.























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In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di M&G Special con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profilo di rischio.



Regolamento del Fondo interno: MORGAN STANLEY SPECIAL


La Società ha istituito e gestisce, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, un Fondo interno denominato Morgan Stanley Special (il “Fondo”), composto da un portafoglio di valori mobiliari e di altri strumenti finanziari.







- in misura principale in quote di uno o più Fondi Comuni di Investimento Mobiliare (OICR) sia di diritto italiano sia di diritto comunitario (che soddisfino le condizioni richieste dalla Direttiva CEE 85/611, come modificata dalla Direttiva CEE 88/220) – che a loro volta investono le proprie disponibilità sia sui mercati nazionali sia sui mercati internazionali, scelti all’interno dell’offerta dei fondi di Morgan Stanley Investment Management Limited.

In ogni caso gli attivi del Fondo, denominati prevalentemente in Euro, sono investiti senza nessuna limitazione alla ripartizione del portafoglio tra le asset class monetario, obbligazionario e azionario, purché lo stesso risulti coerente con gli obiettivi di investimento ed il Profilo di rischio individuato. Il Fondo può investire in attivi non denominati in Euro senza copertura ed essere quindi esposto al rischio di cambio.






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La gestione del Fondo può essere delegata dalla Società a società specializzate nella gestione del risparmio, che curano direttamente le scelte di investimento delle attività di pertinenza del Fondo, nel rispetto del regolamento dello stesso e secondo le istruzioni impartite dalla Società, alla quale, in ogni caso, deve essere ricondotta l’esclusiva responsabilità della gestione. Alla data di redazione del presente Regolamento, la Società ha affidato la gestione del Fondo interno a Morgan Stanley Investment Management Limited, avente sede legale in 25, Cabot Square, Canary Wharf, London E14 4QA, Gran Bretagna.









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In presenza di giustificati motivi, la Società si riserva di disporre la fusione di Morgan Stanley Special con altri Fondi interni costituiti dalla Società medesima, aventi caratteristiche similari in termini di obiettivi di investimento e di Profilo di rischio.



DARTA BONUS BUILDER APPENDICE

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Glossario dei termini tecnici

Data ultimo aggiornamento: gennaio 2019 ______________________________________________________________________________________________

Appendice

Documento che viene emesso per modificare la disciplina del Contratto e che costituisce parte integrante dello stesso.

Asset Manager

Soggetto che si occupa della gestione del Fondo interno.

Assicurato

Persona fisica sulla cui vita è stipulato il Contratto. Può coincidere o meno con il Contraente.

Benchmark

Portafoglio di strumenti finanziari tipicamente determinato da soggetti terzi e valorizzato a valore di mercato, adottato come parametro di riferimento oggettivo per la definizione delle linee guida della politica di investimento di alcune tipologie di fondi interni/OICR/linee/combinazioni libere.

Capitale investito

Parte dell’importo versato che viene effettivamente investita dall’Impresa di assicurazione in fondi interni ovvero OICR secondo combinazioni libere ovvero secondo combinazioni predefinite. Esso è determinato come differenza tra il Capitale Nominale e i costi di caricamento, nonché, ove presenti, gli altri costi applicati al momento del versamento.

Capitale maturato

Capitale che l’assicurato ha il diritto di ricevere alla data di scadenza del Contratto ovvero alla data di Riscatto prima della scadenza. Esso è determinato in base alla valorizzazione del capitale investito in corrispondenza delle suddette date.

Capitale nominale

Premio versato per la sottoscrizione di fondi interni ovvero OICR secondo combinazioni libere ovvero secondo combinazioni predefinite al netto delle spese di emissione e dei costi delle coperture assicurative.

Categoria

La categoria del fondo interno/OICR/linea/combinazione libera è un attributo dello stesso volto a fornire un’indicazione sintetica della sua politica di investimento.

Cessione, pegno e vincolo

Facoltà del Contraente di cedere a terzi il Contratto, di darlo in pegno o comunque di vincolare le somme assicurate. Tali atti divengono efficaci solo quando la Società, a seguito di comunicazione scritta del Contraente, ne fa annotazione sul Contratto o su un’appendice dello stesso. In caso di pegno o vincolo, qualsiasi operazione che pregiudichi l’efficacia delle garanzie prestate richiede l’assenso scritto del creditore titolare del pegno o del vincolatario.

Classe

Articolazione di un fondo/OICR in relazione alla politica commissionale adottata e ad ulteriori caratteristiche distintive.

Clausola di riduzione

Facoltà del Contraente di conservare la qualità di soggetto assicurato, per un capitale ridotto (valore di riduzione), pur sospendendo il pagamento dei premi. Il capitale si riduce in proporzione al rapporto tra i premi versati e i premi originariamente previsti, sulla base di apposite – eventuali – clausole contrattuali.


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Combinazioni libere

Allocazione del capitale investito tra diversi fondi interni/OICR realizzata attraverso combinazioni libere degli stessi sulla base della scelta effettuata dal Contraente.

Combinazioni predefinite (c.d. linee di investimento o linee)

Allocazione del Capitale investito tra diversi fondi interni/OICR realizzata attraverso combinazioni predefinite degli stessi sulla base di una preselezione effettuata dall’Impresa di assicurazione.

Commissioni di gestione

Compensi pagati all’Impresa di assicurazione mediante addebito diretto sul patrimonio del/la Fondo interno/OICR/linea/Combinazione libera ovvero mediante cancellazione di quote per remunerare l’attività di gestione in senso stretto. Sono calcolati quotidianamente sul patrimonio netto del/la Fondo interno/OICR/linea/Combinazione libera e prelevati ad intervalli più ampi (mensili, trimestrali, ecc.). In genere, sono espresse su base annua.

Commissioni di incentivo (o di performance)

Commissioni riconosciute al gestore del/la Fondo interno/OICR/linea/Combinazione libera per aver raggiunto determinati obiettivi di rendimento in un certo periodo di tempo. In alternativa possono essere calcolate sull’incremento di valore della quota del/la Fondo interno/OICR/linea/Combinazione libera in un determinato intervallo temporale. Nei Fondi interni/OICR/linee/Combinazioni libere con gestione “a benchmark” sono tipicamente calcolate in termini percentuali sulla differenza tra il rendimento del/la Fondo interno/OICR/linea/Combinazione libera e quello del Benchmark.

Comunicazione in caso di perdite

Comunicazione che la Società invia al Contraente qualora il valore finanziario del Contratto si riduca oltre una determinata percentuale rispetto ai Premi investiti.

Contraente

Persona fisica o giuridica, che può coincidere o con l’Assicurato o con il Beneficiario, che stipula il Contratto e si impegna al versamento dei Premi alla Società. Il termine nella sua accezione singolare può indicare anche una pluralità di persone. Il Contratto di assicurazione può essere sottoscritto da un massimo di due persone.

Contratto

Il presente Contratto finanziario-assicurativo (detto anche Polizza) con il quale la Società, a fronte del pagamento del Premio, si impegna a pagare la prestazione assicurata nella forma prevista dalle Condizioni contrattuali, al verificarsi di un evento attinente alla vita dell’Assicurato.

Conversione (c.d. Switch):

Operazione con cui il sottoscrittore effettua il disinvestimento di quote/azioni dei Fondi interni/OICR/linee sottoscritti e il contestuale reinvestimento del controvalore ricevuto in quote/azioni di altri fondi interni/OICR/linee.

Copertura opzionale

È la copertura opzionale caso morte facoltativa denominata “Con Protezione Smart”.

Copertura principale

L’incremento percentuale caso morte al controvalore delle quote previsto per Darta Periodical Solution.

Costi di caricamento

Parte del Premio versato dal Contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi dell’Impresa di assicurazione.


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Costi delle coperture assicurative

Costi sostenuti a fronte delle coperture assicurative offerte dal Contratto, calcolati sulla base del rischio assunto dall’assicuratore.

Costo percentuale medio annuo

Indicatore sintetico che esprime di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi prelevati dai Premi ed eventualmente dalle risorse gestite dalla Società, il potenziale tasso di rendimento del Contratto rispetto a quello di un’ipotetica operaz ione non gravata da costi.

Data di decorrenza

Giorno lavorativo a partire dal quale decorrono gli effetti del Contratto, coincidente con la data di investimento.

Data di investimento

Il giorno in cui la Società investe il Premio unico e cioè il quinto giorno lavorativo successivo alla data di incasso del Premio oppure il quinto giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della Proposta in originale, qualora questa sia posteriore alla data di incasso del Premio.

Dati storici

Il risultato ottenuto in termini di rendimenti finanziari realizzati dal fondo negli ultimi anni.

Destinazione dei proventi

Politica di destinazione dei proventi in relazione alla loro redistribuzione agli investitori ovvero alla loro accumulazione mediante reinvestimento nella gestione medesima.

DIP

Acronimo di Documento Informativo Precontrattuale che costituisce parte integrante del Set informativo.

Duration

Scadenza media dei pagamenti di un titolo obbligazionario. Essa è generalmente espressa in anni e corrisponde alla media ponderata delle date di corresponsione di flussi di cassa (c.d. cash flows) da parte del titolo, ove i pesi assegnati a ciascuna data sono pari al valore attuale dei flussi di cassa ad essa corrispondenti (le varie cedole e, per la data di scadenza, anche il capitale). È una misura approssimativa della sensibilità del prezzo di un titolo obbligazionario a variazioni nei tassi di interesse.

Estratto conto annuale

Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del Contratto, che contiene l’aggiornamento annuale delle informazioni relative al Contratto, quali i Premi versati e quelli eventualmente in arretrato, il numero e il valore delle Quote assegnate e di quelle eventualmente rimborsate a seguito di Riscatto parziale.

Fondo interno

Fondo di investimento assicurativo nel quale sono investiti i Premi pagati dai Contraenti ed al quale è, pertanto, collegato il Contratto.

Gestione a benchmark di tipo attivo

Gestione legata alla presenza di un parametro di riferimento, rispetto a cui la politica di investimento del/la fondo interno/OICR/Linea/Combinazione libera è finalizzata a creare “valore aggiunto”. Tale gestione presenta tipicamente un certo grado di scostamento rispetto al benchmark che può variare, in termini descrittivi, tra: “contenuto”, “significativo”, e “rilevante”.

Gestione a benchmark di tipo passivo

Gestione legata alla presenza di un parametro di riferimento e finalizzata alla replica dello stesso.


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Grado di rischio

Indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del/la Fondo interno/OICR/Linea/Combinazione libera in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra: “basso”, “medio-basso”, “medio”, “medio-alto”, “alto” e “molto alto”.

KID

Acronimo di Key Information Document si tratta di un documento che contiene alcune grandezze rilevanti circa il prodotto su cui il Contraente sta valutando l’investimento, come il livello di rischio, i rendimenti in base a diversi scenari, i costi e le loro incidenze sul rendimento, che costituisce parte integrante del Set Informativo.

IVASS

Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni. Ente di diritto pubblico cui spetta il controllo sulle imprese di assicurazione nonché sugli intermediari di assicurazione (agenti e i broker).

Lettera di conferma di investimento dei premi

Lettera con cui la Società comunica al Contraente l’ammontare del Premio lordo versato e di quello investito, la data di decorrenza del Contratto, il numero delle Quote attribuite al Contratto, il loro valore unitario, nonché il giorno cui tale valore si riferisce (data di investimento).

Modulo di Proposta

Modulo sottoscritto dal Contraente con il quale egli manifesta all’Impresa di assicurazione la volontà di concludere il Contratto di assicurazione in base alle caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.

Orizzonte temporale di investimento consigliato

Orizzonte temporale consigliato espresso in termini di anni e determinato in relazione al grado di rischio, alla tipologia di gestione e alla struttura dei costi dell’investimento finanziario, nel rispetto del principio della neutralità al rischio.

Premio aggiuntivo

Importo che il Contraente ha facoltà di versare dopo la Conclusione del Contratto.

Premio periodico

Premio che il Contraente si impegna a versare all’Impresa di assicurazione su base periodica per un numero di periodi definito dal Contratto. Nel caso in cui la periodicità di versamento dei premi sia annua è anche detto Premio annuo. Laddove l’importo del Premio periodico sia stabilito dal Contraente nel rispetto dei vincoli indicati nelle Condizioni di Contratto, esso è anche detto Premio ricorrente.

Premi unico

Premio che il Contraente corrisponde in un’unica soluzione all’Impresa di assicurazione al momento della sottoscrizione del Contratto.

Premio versato

Importo versato dal Contraente all’Impresa di assicurazione per l’acquisto del prodotto finanziario-assicurativo. Il versamento del Premio può avvenire nella forma del Premio unico ovvero del Premio periodico e possono essere previsti degli importi minimi di versamento. Inoltre, al Contraente è tipicamente riconosciuta la facoltà di effettuare successivamente versamenti aggiuntivi ad integrazione dei premi già versati.

Prodotto di investimento assicurativo di tipo unit linked

Prodotto caratterizzato dall’investimento prevalente del Premio in quote/azioni di fondi interni/OICR – che lega quindi la prestazione dell’assicuratore all’andamento di uno o più prodotti di risparmio gestito – e residuale dello stesso in un Contratto finalizzato alla copertura dei rischi demografici.


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Proposta d’investimento finanziario

Espressione riferita ad ogni possibile attività finanziaria (ovvero ogni possibile combinazione di due o più attività finanziarie) sottoscrivibile dal Contraente con specifiche caratteristiche in termini di modalità di versamento dei premi e/o regime dei costi tali da qualificare univocamente il profilo di rischio/rendimento e l’orizzonte temporale consigliato dell’investimento finanziario. Laddove un’attività finanziaria (ovvero una combinazione di due o più attività finanziarie) sia abbinata ad appositi servizi/prodotti che comportino una sostanziale modifica del profilo di rischio/rendimento dell’investimento, ciò qualifica una differente Proposta d’investimento finanziario.

Qualifica

La qualifica del fondo interno/OICR/linea/Combinazione libera rappresenta un attributo eventuale che integra l’informativa inerente alla politica gestionale adottata.

Quota

Unità di misura di un fondo interno/OICR. Rappresenta la “quota parte” in cui è suddiviso il patrimonio del fondo interno/OICR. Quando si sottoscrive un fondo interno/OICR si acquista un certo numero di quote (tutte aventi uguale valore unitario) ad un determinato prezzo.

Recesso

Diritto del Contraente di recedere dal Contratto e farne cessare gli effetti.

Regolamento del fondo

Documento che riporta la disciplina contrattuale del fondo d’investimento, e che include informazioni sui contorni dell’attività di gestione, la politica d’investimento, la denominazione e la durata del fondo, gli organi competenti per la scelta degli investimenti ed i criteri di ripartizione degli stessi, gli spazi operativi a disposizione del gestore per le scelte degli impieghi finanziari da effettuare, ed altre caratteristiche relative al fondo.

Rendimento

Risultato finanziario ad una data di riferimento dell’investimento finanziario, espresso in termini percentuali, calcolato dividendo la differenza tra il valore del capitale investito alla data di riferimento e il valore del capitale nominale al momento dell’investimento per il valore del capitale nominale al momento dell’investimento.

Revoca della Proposta

Possibilità, legislativamente prevista (salvo il caso di Proposta-polizza), di interrompere il completamento del Contratto di assicurazione prima che l’Impresa di assicurazione comunichi la sua accettazione che determina l’acquisiz ione del diritto alla restituzione di quanto eventualmente pagato (escluse le spese per l’emissione del Contratto se previste e quantificate nella Proposta).

Riscatto

Facoltà del Contraente di interrompere anticipatamente il Contratto, richiedendo la liquidazione del capitale maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle Condizioni di Contratto.

Rischio demografico

Rischio di un evento futuro e incerto (ad es.: morte) relativo alla vita del Contraente o dell’Assicurato (se persona diversa) al verificarsi del quale l’Impresa di assicurazione si impegna ad erogare le coperture assicurative previste dal Contratto.

Scheda di polizza

Documento che fornisce la prova dell’esistenza del Contratto.

Set informativo

Documentazione precontrattuale composto da: il Documento contenente le informazioni chiave (KID generico), il DIP aggiuntivo IBIP, le Condizioni di Assicurazione, comprensive del Glossario e il Modulo di proposta.


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Spese di emissione

Spese fisse (ad es. spese di bollo) che l’Impresa di assicurazione sostiene per l’emissione del prodotto finanziario-assicurativo.

Società

Darta Saving Life Assurance dac.

Tipologia di gestione del fondo interno/OICR/linea/combinazione libera

La tipologia di gestione del/la Fondo interno/OICR/linea/Combinazione libera dipende dalla politica di investimento che lo/la caratterizza (c.d. di ingegnerizzazione finanziaria del prodotto). Esistono tre diverse tipologie di gestione tra loro alternative: “flessibile”, “a benchmark” e “a obiettivo di rendimento/protetta”. La tipologia di gestione “flessibile” deve essere utilizzata per fondi interni/OICR/linee/Combinazioni libere la cui politica di investimento presenta un’ampia libertà di selezione degli strumenti finanziari e/o dei mercati, subordinatamente ad un obiettivo in termini di controllo del rischio; la tipologia di gestione “a benchmark” per i fondi interni/OICR/linee/Combinazioni libere la cui politica di investimento è legata ad un parametro di riferimento (c.d. benchmark) ed è caratterizzata da uno specifico stile di gestione; la tipologia di gestione “a obiettivo di rendimento/protetta” per i fondi interni/OICR/linee/combinazioni libere la cui politica di investimento e/o il cui meccanismo di protezione sono orientati a conseguire, anche implicitamente, un obiettivo in termini di rendimento minimo dell’investimento finanziario.

Valore del patrimonio netto (c.d. NAV)

Il valore del patrimonio netto, anche definito NAV (Net Asset Value), rappresenta la valorizzazione di tutte le attività finanziarie oggetto di investimento da parte del Fondo interno/OICR, al netto degli oneri fiscali gravanti sullo stesso, ad una certa data di riferimento.

Valore della quota/azione (c.d. uNAV)

Il valore unitario della quota/azione di un fondo interno/OICR, anche definito unit Net Asset Value (uNAV), è determinato dividendo il valore del patrimonio netto del fondo interno/OICR (NAV) per il numero delle quote/azioni in circolazione alla data di riferimento della valorizzazione.

Volatilità

Grado di variabilità di una determinata grandezza di uno strumento finanziario (prezzo, tasso, ecc.) in un dato periodo di tempo.

Regolamento del Fondo interno: ALLIANZGI SPECIAL CAPITAL PLUS · DARTA BONUS BUILDER Regolamento...

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