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MATCH! Per i Confidi

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MATCH! Per i Confidi

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MATCH! La soluzione per i nuovi Intermediari Finanziari 106

MATCH! è la piattaforma enterprise per la gestione

completa del processo di affidamento degli

Intermediari finanziari attraverso l’automazione di

workflow flessibili e definiti dall’utente. In aggiunta, la

piattaforma garantisce governance sull’esecuzione dei

processi aziendali, includendo sistemi di sicurezza e di

revisione, gestione dei permessi, controllo delle

versioni e registrazione delle operazioni eseguite. La

piattaforma comprende tools evoluti per la

misurazione della rischiosità del portafoglio, con

strumenti di monitoraggio dei fenomeni di

deterioramento del credito compresa la gestione delle

casistiche dei nuovi casi di rischio di credito della

normativa europea forborne performing e non

performing.

La piattaforma MATCH! interagisce con i diversi

prodotti software di Galileo Network, incluso le

soluzioni previste per la gestione della rete

commerciale per il monitoraggio del portafoglio.

I workflow definiti dagli utenti possono essere

completamente automatizzati come processi end-to-

end, schedulati o attivati tramite altri sistemi o

strumenti di programmazione che l’intermediario

finanziario può avere sviluppato al suo interno.

Protocolli di governance su misura, incluse revisioni

della profilazione degli utenti, processi di approvazione

e azioni similari, possono essere definiti all’interno dei

workflow.

La nuova piattaforma MATCH! consente ai Confidi di

trasformare radicalmente i loro processi end-to-end di

modellizzazione finanziaria e reportistica, rendendoli

eseguibili con maggior efficienza, affidabilità e

governance.

Con MATCH!, i Confidi possono ambire a più elevati

standard di performance sulla gestione del rischio e

del capitale.

MATCH! nasce dalla lunga esperienza di Galileo

Network nel mondo dei Confidi ed è stata disegnata

con l’obiettivo di rendere disponibili ai nuovi soggetti

iscritti all’elenco ex art.106 del TUB, tutte le possibili

operatività ausiliare alla gestione della garanzia.

Inoltre la piattaforma è nativamente predisposta per

interagire e gestire i flussi informativi verso le Banche,

gli info-provider, gli Enti e gli Associati.

L’obiettivo è mettere a disposizione dei Confidi 106 un

ecosistema applicativo specifico costruito secondo una

logica di “System Integrator” per garantire un sistema

fortemente integrato, flessibile e dotato delle migliori

soluzioni applicative di mercato.

In particolare vengono integrati, con architettura

proprietaria di interazione online JMC, in unico

desktop di servizio protetto dai più alti standard di

sicurezza logica (RACF di IBM, SiteMinder di CA), il

Sistema core di Gestione delle Garanzie di Galileo

Network e gli applicativi custom proposti dalla società

SEC Servizi, favorendo la standardizzazione dei

processi e degli scambi informativi e garantendo la

circolarità e la completezza delle informazioni.

Area Finanza (CAD)

ZUCCHETTI(MAGO) D

ata

Mar

t

HP - ACCENTOPUMA SEGNALAZIONI

PUMA CENTRALE RISCHIARPE - ARCHIVIO PERDITE

NETECHAUI

ANTIRICICLAGGIOFASTCHECK

CSTANAGRAFE TRIBUTARIA E

RAPPORTI CON AGENZIA DELLE ENTRATE

Organismi di controllo(Banca d’Italia,Agenzia delle

Entrate

Ticketing – ODM

= Interfaccia= Interfaccia

= Applicazione Galileo/SEC= Applicazione Galileo/SEC

= Applicazione Terze Parti= Applicazione Terze Parti

= Provider esterni / Istituzioni= Provider esterni / Istituzioni

= Interfaccia logica= Interfaccia logica

Analitica

Cespiti

Fatturazione elettronica

Tesoreria

CicloAttivo

Ciclo Passivo

PEF(MATCH!)

RatingRating

AnagrafeAnagrafe

AgevolatoAgevolato

ErogazioniDirette

ErogazioniDirette

GaranzieDirette

GaranzieDirette

ConsulenzaConsulenza

Libro SociLibro Soci

Gestione Sofferenze

Gestione Sofferenze

F.E.I.F.E.I.

F.C.G. (FEA)

F.C.G. (FEA)

GESTIONE DOCUMENTALE(OpenWork)

Firma DigitaleFirma grafometricaP.E.C.Conservazione Sostitutiva

Firma DigitaleFirma grafometricaP.E.C.Conservazione Sostitutiva

Operazioni in Pool(cogaranzia,

Tranched cover

Operazioni in Pool(cogaranzia,

Tranched cover

Data Warehouse (DWH)

Intranet(Sharepoint)

SCAMBI

Sistema Bancario (XBRL)

CalendariInformazioniControlli I Livello

CalendariInformazioniControlli I Livello

BusinessIntelligence

BusinessIntelligence

Cruscotto(QlikView)

Cruscotto(QlikView)

BPM Metastorm

Piattaforma Commerciale

CRM OperativoCRM ANALITICO

(Campagne)

CRM OperativoCRM ANALITICO

(Campagne)

Info ProviderCRIF, CERVED

Ag.RatingCCIAA

Banche dati

Dati Esterni(asincroni)

PDF Domanda Elettronica

Flussi

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MATCH! La PEF con Metastorm

Secondo la società di ricerca Gartner, il Business

process fusion (BPF) riassume la trasformazione delle

attività aziendali attraverso un’integrazione preventiva

a livello di processi di business e la creazione di nuove

capacità di management avanzate. Se

ottimizzare le risorse esistenti è il

passaggio obbligato per generare

nuova efficienza, re-ingegnerizzare,

esternalizzare e monitorare i processi è

la chiave per raggiungere un obiettivo

strategico quale deve essere

considerato lo "status" di real time

enterprise.

Adottare un Workflow BPM significa

consolidare una dinamica

organizzativa propositiva e virtuosa all’interno della

azienda, migliorando il controllo, la qualità e tempi di

esecuzione!

Vantaggi e caratteristiche del BPM:

Guida e propone agli operatori durante la vita della

pratica gli adempimenti che devono essere svolti;

Propone agli operatori una check list che consente

di ridurre gli errori proponendo una «assunzione di

responsabilità»;

Definisce i controlli che devono

essere svolti ;

Organizza le attività sulla base di

todo list e watch list ordinate sulla

base dell’effettiva «urgenza»;

Gestisce efficientemente

scadenze e adempimenti (FCG);

Integrato con il documentale

consente di governare la vita della

pratica anche nel dialogo verso

soggetti esterni quali Banche e Info provider

(trasmissione, archiviazione, firma, …)

PEF CONDIVISA

Il BPM consente il monitoraggio della ‘fabbrica’ per

coglierne efficienze ed eventuali criticità!

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Il partitario Fidi – Pratica Elettronica di Fido, PEF –

rappresenta un percorso industrializzato ed integrato

“end to end” in grado di supportare efficacemente

l’utente durante l’intera filiera di concessione e

perfezionamento di una garanzia

L’operatività della Pratica Elettronica di Fido utilizza:

il motore di Workflow che guida parametricamente

il flusso di navigazione e consente la definizione e la

gestione dei processi autorizzativi e deliberativi

Il software documentale che

gestisce la documentazione di

cliente e pratica, organizzandola

in folder indicizzati e

prontamente reperibili ed

aggiornabili durante tutta la

filiera del credito. Si colloca

come sistema di raccordo tra le

procedure interne dei vari attori

per lo scambio massivo e

automatico delle informazioni.

La nuova PEF nasce dall’esperienza

maturata da Galileo Network

nell’applicazione ai processi delle

«best pratices» di gestione della

Garanzia, configurandosi come un

partitario (interfacciato dal BPM

che ne gestisce il flusso di lavoro

realizzato esplicitamente e specificamente per la

gestione di un Intermediario Finanziario.

Il progetto prevede delle componenti realizzate

espressamente per rispondere alle peculiarità di

gestione di ogni Confidi, quali ad esempio l’utilizzo

massivo di garanzie rilasciate da MCC (e

conseguentemente spingendo al massimo gli

automatismi di interfaccia e la compilazione

automatica di informazioni laddove possibile , la

gestione di Garanzie Dirette.

Tutte le funzionalità sono offerte dal partitario fidi e

garanzie e dovranno essere integrate in un processo,

concordato con l’utente, in grado di presentare

all’operatore in ogni momento lo stato della pratica

evidenziandone lo stato di avanzamento, la successiva

attività e i controlli che è necessario eseguire.

I tempi di lavorazione sono scanditi

e monitorati dalla procedura.

In particolare nella ToDo List

l’utente vede le pratiche sulle quali

è chiamato ad effettuare attività,

con relativa indicazione di urgenza.

Particolarmente interessante è la

funzione Watch List che consente

di tenere sotto controllo pratiche di

interesse ma in lavorazione presso

altri.

Gli strumenti di assegnazione e la

possibilità di ordinare le pratiche

secondo criteri di importanza e

priorità consentiranno di

ottimizzare i tempi e le code di

lavoro per una maggiore efficienza

complessiva della “fabbrica”.

Grazie alle funzionalità intrinseche nel BPM, per la

valutazione dei tempi di percorrenza di ciascuna fase

del processo operativo, sarà possibile monitorare

l’andamento di ciascuna pratica riducendo il rischio

operativo di “perdere” una scadenza (con conseguenze

spesso importanti .

La Nuova PEF realizzata per la piattaforma Match!

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MATCH! – La Gestione Contabile

MATCH! – Strumenti per la gestione

MATCH! ha adottato il sistema Mago/Zucchetti che gestisce efficacemente tutti i processi di business rilevanti di un Intermediario Vigilato (vendite, acquisti, contabilità, tesoreria etc. .

La versione offerta da Galileo Network è specializzata per la gestione amministrativa dei prodotti finanziari. Il sistema di contabilità pertanto si configura come perfettamente aderente ai principi contabili internazionali IAS/IFRS dello IASB (International Accounting Standard Board .

L’interfaccia intuitiva e la semplicità di utilizzo rendono il gestionale uno strumento immediatamente fruibile che risponde perfettamente alle esigenze di immediatezza e completezza delle risposte e semplicità d’uso.

Pienamente integrato in MATCH! Il modulo di Contabilità generale consente la puntuale e completa tenuta amministrativa e contabile dell’utente . Si integra con tutti i moduli per la contabilizzazione automatica di tutta movimentazione generata dall’operatività al

determinarsi degli eventi (iscrizioni, commissioni, spese, impegni,

Gestione della contabilità secondo i principi IAS Gestione del “doppio binario” (bilancio civilistico/fiscale Gestione piano dei conti e

redazione del bilancio, partitari clienti e fornitori, saldi banche, cespiti, gestione beni ammortizzabili, ecc.

La componente di Contabilità dell’ERP alimenta a sua volta il sotto sistema DATAMART/PUMA per la produzione dei flussi per la segnalazione per le unità informative non direttamente prodotte dai partitari.

La suite Zucchetti

Tutti i moduli della suite Mago/Zucchetti sono perfettamente integrabili con MATCH!, ad esempio:

Contabilità analitica Tesoreria Fatturazione elettronica verso le PA Ciclo passivo

Area Finanza CAD – portafogli di proprietà

Il modulo Titoli consente una completa classificazione dei titoli, la gestione della movimentazione, la contabilizzazione giornaliera, la valutazione IAS del portafoglio secondo le caratteristiche impostate, l’alimentazione alle Segnalazioni di Vigilanza.

Il programma in fase di valutazione calcola il Costo medio Ponderato tenendo conto dell’eventuale aggio o disaggio e interesse cedolare, determina il costo ammortizzato da contabilizzare (risultanze economiche e, a seconda della classe di appartenenza (AFS, HTM, LRO), determina le rettifiche al Patrimonio netto.

In fase di vendita determina autonomamente eventuali utili o perdite.

L’applicazione titoli può essere offerta anche in modalità Back Office.

Applicazioni ARF3 e IAE su piattaforma PcP

ARF3 è la soluzione aggiornata alla normativa 2016 (Tracciato Unico) di Agenzia delle Entrate per le comunicazioni Anagrafe Rapporti Finanziari con cui

gestire le informazioni anagrafiche di rapporto e la loro formattazione in flussi adatti all’invio delle stesse all’Agenzia delle Entrate attraverso i canali preposti (SID). L’applicazione include la gestione di Saldi e Movimenti come previsto dalle attuali norme di AdE e consente di monitorare il corretto andamento delle comunicazioni tra le parti con funzioni di navigazione/scarico dati e con la gestione degli Esiti.

IAE è l’applicazione che consente ad un Operatore Finanziario di rispondere in modo completo ed esaustivo all’attuale normativa riguardante le “Richieste Informative effettuate dagli organi preposti” (Agenzia delle Entrate .

IAE-WEB mette a disposizione una serie di funzionalità che permettono all’utente finale di gestire l’intero processo, dalla ricezione della richiesta via PEC, sino all’evasione e chiusura della stessa compresa la firma digitale e la gestione del processo di Conservazione a Norma.

Entrambe le soluzioni sono forniti dalla società CST Tech , leader di mercato nell’ambito Compliance che dispone di prodotti, soluzioni e know-how di eccellenza consentendole di essere il fornitore di riferimento di primari operatori finanziari.

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MATCH! – Le Segnalazioni di Vigilanza

Le segnalazioni di Vigilanza degli Intermediari

Finanziari iscritti nell'elenco speciale sono

regolamentate dalla Circolare n. 217 della Banca

d'Italia.

La finalità delle segnalazioni è quella di fornire

all'Autorità di Vigilanza i dati necessari per svolgere le

sue funzioni; la funzione permette quindi di

relazionarsi con Banca d’Italia attraverso applicazioni e

procedure tipiche dei sistemi informativi bancari.

Tramite una gestione parametrizzata delle forme

tecniche vengono predisposti gli estrattori che dal

gestionale, Contabilità e Titoli, alimentano alle

cadenze prefissate le procedure MINERVA che, dopo

le opportune elaborazioni, verifiche e rettifiche,

predispongono i flussi per la Banca d’Italia.

Viene garantito il recepimento degli adeguamenti

normativi al software Segnalazioni e l’aggiornamento

periodico delle Tabelle di corredo dell’impianto PUMA

(sportelli, codici garanzia, codici fido, partecipazioni,

etc. secondo le indicazioni degli Enti Vigilati.

MATCH! è ovviamente aggiornato per la gestione della

base YF introdotta da Basilea 3.

Segnalazioni di Vigilanza – Back Office

Galileo Network offre un servizio di Back Office per le

Segnalazioni di Vigilanza in collaborazione con HP.

Il servizio:

Condivide gli interventi effettuati con il referente

per le segnalazioni dell’Ente Vigilato.

Provvede ai controlli preventivi all’invio in Bankitalia

delle basi segnaletiche prodotte, utilizzando i sistemi

di diagnostica dei quali è dotato l’applicativo.

Trasmette all’Ente Vigilato le Segnalazioni previste

entro i termini utili per l’invio all’Organo di Vigilanza

tramite il canale definito da Banca d’Italia

Gestisce il riscontro di eventuali rilievi sulle

Segnalazioni che dovessero pervenire da parte di

Banca d’Italia all’Ente Vigilato.

Produce il flusso informativo della Centrale Rischi

garantendone l’invio in Rete Interbancaria della

Segnalazione mensile.

Supporta le richieste in ambito Segnalazioni nel caso

di Ispezioni da parte degli Organi di Vigilanza.

Segnalazioni di Vigilanza – Accento

La soluzione Centrale dei

Rischi proposta da

Galileo Network è CdR

Suitè di Accento Italia e

si propone quale centro

di governo unico per

l'analisi ed il monitoraggio e la gestione del patrimonio

informativo Centrale dei Rischi.

La suite è nata, accogliendo i suggerimenti del mercato

e ponendo particolare attenzione alle esigenze

manifestate, dalla pluriennale esperienza di Accento

Italia il cui fine è la costituzione di un presidio unico

per la gestione, l'analisi ed il monitoraggio del

patrimonio informativo Centrale dei Rischi.

La particolare attenzione posta in fase di progettazione

e di realizzazione consente un rapido inserimento di

CdR Suitè nel sistema MATCH!, con il quale può

integrarsi ed interagire con efficacia ed efficienza

anche in tempo reale.

CdR Suitè è interamente WEB-BASED e perciò

economicamente e rapidamente fruibile da tutte le

funzioni e le unità operative dell'intermediario ed è la

soluzione ideale per supportare:

Area Crediti

Area Risk Management

Area Vigilanza

Area Commerciale

CdR Suitè si propone quale strumento completo per la

gestione monitoraggio ed analisi di tutte le

informazioni, dall'anagrafe ai rischi, dalle relazioni alla

corrispondenza, tutto in un'unica interfaccia che

interagisce con il sistema informativo aziendale.

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MATCH! – I finanziamenti diretti

MATCH! permette la gestione dei finanziamenti diretti

da parte di Confidi ex art. 106 del TUB.

Integrato con gli altri moduli, fra cui il modulo di

contabilità e le suite per le segnalazioni a Banca

d’Italia e le comunicazioni in CR, MATCH! gestisce

tutte le fasi del processo del credito.

Creazione del Catalogo Prodotti

Creazione dei prodotti finanziari con spese

accessorie e tassi legati a tipi di riferimento (Euribor

3 o 6 mesi ecc.)

Proposta e domanda di finanziamento

Preventivo con consegna del piano

d'ammortamento

Stampa dell'informativa precontrattuale con calcolo

del TEG e del TAEG

Pratica di Fido

Istruttoria con raccolta di eventuali garanzie

personali e reali

Delibera con creazione del rapporto e del fido

collegato

Operatività post delibera

Creazione piano di ammortamento

Raccolta delle eventuali garanzie

Stampa Contratti e della modulistica per la

trasparenza

Definizione del modo di pagamento (tramite Rid/

Sepa, cassa, bonifico

Erogazione con bonifico a conto corrente indicato

dal Cliente

Contabilizzazioni IAS al costo ammortizzato

Operatività post erogazione

Invio degli avvisi di scadenza

Gestione dei “crediti riassicurati” (FEI, FGC,

JEREMIE) con gestione contabile automatica

Incasso delle rate con contabilizzazione

automatica

Monitoraggio delle rate non pagate con invio

solleciti

Gestione moratoria, accolli, rinegoziazioni del

finanziamento

Pre contenzioso e contenzioso

Gestione del passaggio a credito scaduto,

inadempienza probabile con gestione dei dubbi

esiti analitici o forfettari

Passaggio a sofferenza

Gestione diretta del credito in contenzioso (Azioni

legali

Segnalazioni ad Enti terzi

Comunicazioni con esportazione files per FEI

Invio in Centrale dei Rischi se il Cliente supera la

soglia (crediti di firma + crediti per cassa

Segnalazione matrice 7 – Tassi Usura (trimestrale

Segnalazioni basi informative 3 – 5 – 4 (con

automatismo produzione voci di flusso sezione 2.8

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MATCH! – Antiriciclaggio e prevenzione del terrorismo

Modulo antiriciclaggio – AUI

E’ lo strumento necessario per la gestione e tenuta dell’Archivio Unico Informatico (AUI).

L’archivio è Indicato per tutte le tipologie di Intermediari Finanziari e è integrato MATCH! per mezzo di un comodo tracciato unico di alimentazione dati.

Si compone dei seguenti sotto moduli:

TUA

Tracciato Unico di Alimentazione – permette di avere un’unica interfaccia di alimentazione dati verso l’archivio unico.

GESTIONE AUI

Registra l’operatività messa in atto dalla clientela. L’alimentazione in AUI avverrà periodicamente dopo la validazione dei flussi. Tecnicamente l’archivio è suddiviso in due parti: una parte relativa all’ultimo periodo sulla quale è possibile effettuare controlli, interrogazioni, stampe e una parte che viene considerata archiviata. Anche su questa è comunque possibile eseguire controlli e ripristini secondo le regole previste dalla normativa vigente.

AUI BATCH

Principali processi :

Processo di importazione in AUI Transitorio; Processo giornaliero di rilevazione delle anomalie non

bloccanti; Processo giornaliero di rilevamento delle operazioni

frazionate; Processo giornaliero di trasferimento in AUI

Definitivo.

AUI WEB

Gestione dell’archivio per:

Interrogare; Modificare; Stampare; Archiviare off-line l’archivio; Inserire nuove registrazioni.

DIAGNOSTICO DIANA

Modulo di controllo applicato all’Archivio Unico AUI evidenzia le anomalie e accerta che non siano presenti errori formali.

TRACCIAMENTO DELL’ OPERATIVITA’

Strumento necessario alla funzione di controllo per monitorare l’operatività.

Il Modulo Antiriciclaggio è integrato con il controllo accessi previsto dal Security Manager di SEC Servizi che ospiterà l’infrastruttura tecnologica.

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Modulo Black List massivo

La nostra proposta prevede l’utilizzo della soluzione denominata Fastcheck Web e la consultazione delle principali Liste Antiterrorismo e Pep.

Fastcheck ha l’obiettivo di fornire ai Confidi e agli Intermediari finanziari lo strumento per la verifica della propria clientela.

Nello specifico, lo strumento si occupa di consolidare, archiviare, aggiornare ed indicizzare i nominativi contenuti nelle Sanction List (liste contenenti i nominativi dei sospetti terroristi nelle PEP LIST (liste contenti i nominativi delle persone politicamente esposte .

Il sistema, inoltre, fornisce gli strumenti di ricerca su tale base dati.

Le liste sono prodotte da authority, istituzionali e/o private, che ne curano la loro continua evoluzione. Ogni giorno e per ogni lista sono inserite nuove entità o apportate modifiche a quelle esistenti o anche eliminate quelle divenute obsolete. Il fornitore si impegna a distribuire entro le 48 ore dalla pubblicazione gli aggiornamenti relativi alle liste.

In particolare, attualmente, è previsto l’accesso alle

seguenti liste ufficiali:

F.B.E. (lista antiterrorismo

fonte: BANKING FEDERATION OF THE ERUPEAN UNION

O.F.A.C. (lista antiterrorismo)

fonte: OFFICE OF FOREING ASSETS CONTROL,

Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti d’America

O.N.U. (lista antiterrorismo)

fonte: Comitato risoluzione 1267 Consiglio di Sicurezza

WORLDCONPILANCE (lista PEP)

fonte: Accuity

Obiettivi del SERVIZIO:

Fornire al uno strumento per eseguire le verifiche estemporanee in blacklist relative ai nominativi di clienti;

Fornire uno strumento unico attraverso il quale ricercare all’interno di diverse tipologie di liste: terroristi, pep, liste private;

Fornire l’aggiornamento automatico delle liste

Esportazione e controllo massivo

L’esportazione massiva è una attività che, dovendo tenere conto dei continui aggiornamenti delle liste, deve necessariamente essere effettuata periodicamente in modo da sincronizzare i propri risultati di scansione al più recente aggiornamento delle liste disponibile.

L’esportazione massiva prevede due estrazioni, una mensile ed una giornaliera. Al termine del controllo mensile Fastchek invierà una e-mail

all’indirizzo specificato con le informazioni relative al controllo effettuato.

L’utente dovrà poi entrare in Fastcheck per la verifica dei falsi positivi e dei positivi.

In caso di “positività” al controllo l’utente dovrà decidere “come e se” procedere con l’aggiornamento dei informazioni in PraticoWeb che dovrà essere effettuato manualmente.

Non sono previste modifiche automatiche ai dati di PraticoWeb

Non sono previste importazioni massive di dati da Fastcheck.

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MATCH! – Firma digitale/grafometrica - Conservazione sostitutiva

MATCH! - Gestione Documentale e WorkFlow

Il Modulo Gestione Documentale, consente di catalogare e gestire in maniera sistematica ed efficiente tutta la documentazione della struttura;

E’ integrato con il Modulo PraticoWeb attraverso la piattaforma OpenWork per la gestione organizzata dei documenti generati dall’operatività quotidiana; inoltre, consente la gestione di tutta la documentazione esterna.

Il Workflow consente di integrare l’operatività, i documenti, gli organigrammi e le regole organizzative della struttura stessa e gestisce i processi aziendali, l’eventuale loro reingegnerizzazione e la simulazione di nuove procedure amministrative.

Al processo della Gestione Documentale sono collegati i processi di:

Firma Digitale

PEC

Conservazione Sostitutiva

In base ad un sistema di configurazioni personalizzabili per ogni Intermediario Vigilato ogni documento (prodotto da Match! o da altre fonti può essere inviato in Firma Digitale, inviato via PEC e/o archiviato in Conservazione Sostituiva.

Tutti i processi sono gestiti dal BPM che ne gestisce il flusso di lavoro.

Infocert è il partner di Galileo Network per la gestione di queste funzionalità.

Anche per queste funzionalità non è quindi necessaria alcuna migrazione e/o formazione.

La Firma Grafometrica

Servizio disponibile attraverso infrastruttura in cloud, consente di inviare (attraverso una chiama web services integrata nell’applicativo chiamante, Parsifal o Piattaforma di Vendita via documentale i file da firmare corredati da una serie di metadati che li qualificano:

l’operatore entra nella propria agenda, consulta la lista di ciò che deve firmare, apre ed appone la firma grafometrica. Tale firma può essere apposta o su specifica tavoletta wacom nel caso di PC oppure direttamente sul tablet e/o laddove il tablet non lo preveda, con apposito pennino che rileva la pressione

Il file firmato viene archiviato nel nostro sistema documentale ed è disponibile o per essere trasferito

anche tramite automazione ad altro sistema o per futura consultazione

è possibile poi portare il tutto in Conservazione Digitale a Norma o con nostro proposta integrata oppure integrando con altri sistemi di conservazione

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Cruscotto direzionale QlikView

Tramite strumenti di Business Intelligence, le informazioni presenti nel Sistema Informativo, opportunamente organizzate, normalizzate e filtrate, sono rese disponibili tramite “viste intelligenti”.

Le estrazioni mirate e/o estemporanee, con possibilità di sintesi, aggregazioni, analisi di dettaglio e simulazioni sono a supporto delle funzioni aziendali

Alta Direzione, Risk Controller e Controllo Crediti, Area Crediti e Commerciale.

E’ inoltre previsto l’utilizzo di strumenti di controllo sull’operatività quotidiana a disposizione della funzione di Internal Auditing e strumenti per il Controllo di Gestione.

MATCH! – La Business Intelligence

La Business Intelligence (BI) consente alle aziende di comprendere, analizzare e fare previsioni sulle dinamiche del mercato e del loro ambiente aziendale consentendo di convertire i dati in informazioni utili e significative e di distribuire tali informazioni a coloro che ne hanno bisogno, quando ne hanno bisogno, mettendoli in grado di prendere decisioni tempestive.

Inoltre la Business Intelligence consente alle aziende di combinare i dati provenienti da un'ampia varietà di fonti (concentrati all’interno di un’unica e potente data warehouse) e di poter così disporre di una visione a tutto campo sempre integrata e aggiornata.

Scopo del progetto «BI» di Galileo Network è quello di trasformare le informazioni in un patrimonio strategico attraverso una precisa

governance delle stesse mettendo a disposizione un insieme di tool di acquisizione, normalizzazione e riutilizzo consentendo all’ Intermediario Vigilato di aumentare il proprio VANTAGGIO COMPETITIVO.

La soluzione comprende tutti questi strumenti e li

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MATCH! – La Piattaforma di vendita

Piattaforma Commerciale, soluzione IT, tra le più apprezzate dal mercato, che mette in atto una sincronizzazione dei processi commerciali e di marketing con quelli transazionali, creando un modello commerciale orientato alla clientela e agli obiettivi di portafoglio con approccio CRM (Customer Relationship Management) basato sul concetto di centralità del cliente.

La piattaforma consente diversi approcci di utilizzo

1. per Portafoglio 2. per Eventi 3. per Calendario Agente 4. per Catalogo Prodotti e per

Cliente

Il software consente la gestione della vendita a carrello di prodotti con completa informazione sullo stato dei clienti e una prima raccolta dati (wizard di configurazione delle pratiche

Piattaforma Commerciale è in grado di gestire, tra l’altro, campagne, vendita di prodotti a carrello e clusterizzazioni della clientela utilizzando la piattaforma di Business Intelligence.

Le fasi di vendita sono regolate ed organizzate da specifici processi di Workflow (BPM) che guidano gli operatori supportando direttamente l’attività commerciale, ai fini di pianificazione e marketing.

Piattaforma Commerciale, conclusa la vendita, avvia la gestione del prodotto venduto comunicando con il partitario specifico PEF per la gestione delle pratiche di fido

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La scambio dati con le Banche

L’obiettivo del Modulo SCAMBI è automatizzare e

standardizzare le relazioni tra le Banche e gli

Intermediari Vigilati.

Operativamente, la soluzione si colloca come sistema di

raccordo tra le informazioni presenti in banca e quelle

presenti nel gestionale dell’intermediario

Con SCAMBI è possibile automatizzare i processi di

caricamento dei dati forniti dalle banche, abbassando i

rischi operativi, relativi a Erogazioni finanziamenti, Piani

di ammortamento e Stato delle rate (pagate / non

pagate .

Le informazioni provenienti dalle banche si possono

presentare nelle forme più disparate (file Excel, Xml,

Csv , SCAMBI riesce ad utilizzare diverse forme di

comunicazione.

Galileo Network partecipa al tavolo di lavoro costituito

da Assoconfidi per lo scambio di dati tra banche e

confidi. SCAMBI gestisce il file XBRL previsto dal

protocollo di intesa tra ABI e Assoconfidi.

SEC SERVIZI, società controllante di Galileo Network, si

è aggiudicata la gara di appalto per l’erogazione del

servizio di “HUB” verso tutti i confidi del territorio

nazionale.

L’INTRANET aziendale

È al tempo stesso il contenitore (scrivania) di tutti i

sistemi e il sistema di comunicazione interno

all'azienda ed è, pertanto, il sito virtuale dove business

e comunicazione si sviluppano ridefinendo la relazione

tra azienda e persona.

La intranet di Galileo Network è uno strumento in

grado di lavorare autonomamente a supporto

dell’attività dell’ Intermediario Vigilato che consente tra

l’altro:

La pubblicazione di circolari/informative

La gestione di un’agenda distribuita, condivisa e/o

personale per utente (associabile a MS Outlook)

La distribuzione di documenti di varia natura

organizzata in Workflow e profilata per utente

La gestione di informazioni strutturate (tassi e

interesse ed altre utility aziendali quali:, piani ferie,

prenotazione sale, forum, questionari

È integrata con l’offerta informativa gestita

direttamente da Galileo Network comprendente:

Calendario normativa: Segnalazioni, AUI, Anagrafe

Tributaria

Calendario Formazione/Eventi

Distribuzione documentazione a supporto della

Normativa e manualistica

Espone nativamente e direttamente i servizi di:

«Controlli di Primo Livello» per il

miglioramento e la gestione della qualità del

dato

«Performance point» per la pubblicazione

della piattaforma di Business Intelligence

MATCH! – gestione flussi informativi esterni ed interni

La Gestione degli Infoprovider Esterni

Il modulo di integrazione con gli Info Provider è

completamente integrato nel sistema e può essere

richiamato direttamente all’interno del gestionale PEF.

Consente una più efficiente gestione della pratica

(soprattutto in termini di istruttoria) in quanto

permette di:

risparmiare tempo e abbassare il rischio operativo

nella fase di caricamento/aggiornamento di una

anagrafica

disporre di informazioni valide per la valutazione

delle pratiche in fase di istruttoria

Operativamente, in fase di inserimento/aggiornamento

di una azienda, l’utente può decidere, con un

opportuna funzione, di importare in PEF i dati da Info

Provider o decidere informazione per informazione

quale dato aggiornare.

Moduli CRIF: Report Anagrafici, EURISC, SPRINT

Moduli Cerved: Report Anagrafici, CEBIWEB

Moduli Modefinance: Report Anagrafici, Bilanci,

Pregiudizievoli

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MATCH! – Controlli di I livello

Controlli di I Livello

I controlli di linea consentono di effettuare le verifiche

per assicurare la corretta esecuzione delle operazioni

gestionali, producendo degli alert rivolti sia a chi

esegue l’operazione, sia a chi ne ha la responsabilità di

supervisione per assicurarne il corretto svolgimento.

L’utente, attraverso la Intranet, potrà verificare i

controlli che deve effettuare, accedere ai dati gestionali

e gestire lo stato del controllo.

Il responsabile è sempre aggiornato sullo stato dei

controlli del suo reparto.

Tutti gli utenti vengono avvertiti in automatico della

presenza di eventi attraverso email, a titolo di esempio:

Verifica che la data di bilancio registrata negli ultimi

mesi non superi i 5 anni”

Verifica che tra la data di importazione dello sprint

business e la data di invio al FCG della posizione

siano trascorsi più di 15 gg.

Verifica posizioni con data fallimento inserita

devono avere Grado di Rischio sofferenza (almeno

tra le proposte di variazione GR

MATCH! – Operazioni in Pool

Operazioni in Pool

Il progetto si basa sulla condivisione di dati e

documenti tra intermediari, enti, istituzioni e istituti di

credito in appoggio all’azienda per l’erogazione.

Lo scambio avviene utilizzando come piattaforma il

documentale Openworks.

L’interfacciamento con i sistemi può avvenire

direttamente da sistema (direttamente o tramite

deposito in file system o tramite un documentale

locale.

Il documentale di rete (Openworks) utilizza il Sistema

di BPM interno per la determinazione dello stato di

avanzamento e della to do list e per la gestione delle

comunicazioni (mail ai responsabili delle strutture .

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Gestione Anagrafiche/Controparti Anagrafica aziende;

Anagrafica persone fisiche;

Anagrafica Banche;

Gestione indirizzi;

Gestione Composizione sociale;

Gestione Collegamenti tra aziende (per verifica cumulo di rischio ;

Gestione Gruppi;

Principali clienti e fornitori;

Possibilità di importare anagrafiche esterne (es. CCIAA, CRIF ;

Storicizzazione variazioni anagrafiche;

Consenso privacy;

Adeguata verifica;

Gestione gradi di rischio;

Gestione della segmentazione rischio del portafoglio clienti;

Reportistica, selezione e ricerche per settore, attività, zone, .

Gestione Soci

Gestione automatica della documentazione di

iscrizione;

Gestione movimenti quote (iscrizione, recessione,

integrazioni, prelievi, esclusioni, decadenze, ecc. ;

Delibere e gestione variazioni Libri sociali;

Storicizzazione delle movimentazioni e delle

variazione anagrafiche;

Stampa libro soci;

Gestione deposito cauzionale;

Scheda riassuntiva soci per visualizzare i dati

principali relativi al socio sia a livello di anagrafica

che per le pratiche presenti in archivio

Gestione Finanziamenti e Garanzie Configurazione dell’operazione;

Richiamo automatico dei dati di anagrafe e condizioni già presenti;

Gestione della pratica e dei finanziamenti in base ai vari stati (immessi, completi, approvati, respinti, rinviati, ritirati, erogati, estinti, insolventi, ... ;

Gestione tassi;

Stampa automatica di tutta la corrispondenza verso l’esterno;

Gestione garanti e garanzie (avvallo, titoli, assicurazioni,. ;

Monitoraggio delle operazioni;

Gestione del Consiglio e dei Comitati tecnici,

redazione dei relativi verbali;

Possibilità di gestire/integrare modelli di riclassificazione di bilanci, anche su più anni;

Possibilità di consolidare bilanci di soggetti “collegati”;

Possibilità di acquisire flussi di dati dall’esterno (associazioni di categoria, CRIF, …);

Flessibilità nella determinazione del punteggio in funzione delle linee di credito proposte, categorie clienti, garanzie erogate, condizioni applicate, .;

Gestione note operative a più livelli (anagrafica, pratica, finanziamento, ... ;

Piani di ammortamento delle operazione (alla francese, leasing, libero,... ;

Gestione delle previsioni di perdita;

Gestione Tranched Cover;

Gestione dei Fondi di Terzi in amministrazione;

Gestione contenziosi e anomalie;

Gestione delle sofferenze;

Gestione dei piani di rientro;

Contabilità e Bilanci Gestione flussi contabili automatici da operatività, ad esempio per: commissioni di garanzia, diritti di segreteria e cauzioni, rilascio finanziamenti, alimentazione conti d’ordine, accredito competenze;

Possibilità di gestione contabile dei proventi dei finanziamenti per competenza;

Contabilità, prima nota anche Iva, pro-rata, plafond, adempimenti fiscali e relative stampe;

Scadenzari clienti e fornitori;

Gestione movimenti previsionali, analisi di bilancio previsionali;

Gestione ritenute d’acconto e rilascio relativa certificazione;

Gestione automatica ratei e risconti;

Predisposizione bilanci periodici;

Bilanci riclassificati e analisi di bilancio;

Gestione documenti di vendita e ricevute, completo di tutti gli automatismi per il collegamento alla contabilità generale;

Gestione dei beni ammortizzabili, ammortamento nei regimi fiscali, di bilancio e finanziario, registro dei beni ammortizzabili, voci immobilizzazioni in Inventario e nella Nota Integrativa di Bilancio.

Controlli, rendicontazioni e statistiche Gestione dei profili abilitativi, dei cambi di stato e controlli;

Reportistica sull’utilizzo delle varie tipologie di fondi detenuti;

Reportistica finanziamenti per periodo;

Reportistica finanziamenti per anomalie e

MATCH! – Elenco principali funzionalità automatizzate

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contenziosi;

Monitoraggio del rischio;

Calcolo dell’esposizione complessiva;

Riclassificazioni dati per:

Cliente;

Prodotto;

aree territoriali;

volumi;

fasi del processo di erogazione (ad esempio impegnato, deliberato, erogato, liquidato, rilasciato .

Predisposizione automatica di rendicontazione periodica;

Scambi informativi Antiriciclaggio,

Agenzie delle Entrate;

Fondo Centrale di Garanzia;

F.E.I.;

Rendicontazioni a Regione, Enti, Associazioni;

Sistema automatici di quadratura e allineamento con il Sistema Bancario;

Ricerche, report, statistiche.

Controlli Interni Particolare attenzione è stata data alla predisposizione del Sistema dei Controlli Interni. Tale sistema, che è integrato nel Sistema Informativo, ha l’obiettivo di classificare i processi operativi aziendali, verificare l’attuazione delle norme previste dai regolamenti aziendali e segnalare eventuali incongruenze. Il Sistema dei Controlli Interni è costituito dall'insieme di regole, procedure e strutture organizzative, che mirano a:

assicurare che vengano rispettate le strategie aziendali;

conseguire l'efficacia e l'efficienza dei processi aziendali;

salvaguardare il valore delle attività;

assicurare l'affidabilità e l'integrità delle informazioni contabili e gestionali;

assicurare la conformità delle operazioni con tutto l'apparato normativo esistente.

Di seguito alcune tipologie di controlli:

a. Controlli di linea

Finalizzati a garantire il corretto svolgimento delle operazioni. Tali controlli possono essere svolti dagli addetti sulla base della digitazione dell’operatore, il sistema può prevedere messaggi di attenzione (alert o blocco nell’inserimento dei dati fornendo, in una fase successiva, appositi report sulle anomalie rilevate; L’utente potrà verificare i controlli che deve effettuare, accedere ai dati gestionali e gestire lo stato del controllo.

Il responsabile è sempre aggiornato sullo stato dei controlli del suo reparto. Alcuni esempi di controlli di primo livello, che possono generare alert:

Verifica che la data di bilancio registrata negli

ultimi mesi non superi i 5 anni;

Verifica che l'intervallo temporale fra

l'importazione della sprint business e l'invio al F.C.G. della posizione, non sia superiore ai 15 giorni;

Verifica coerenza Grado di Rischio sofferenza,

almeno tra le proposte di variazione Grado di Rischio, per le posizioni con data di fallimento inserita;

Verifica per le Aziende con finanziamento

Escussione da autorizzare e la coerenza del grado di rischio;

Verifica che per le posizioni con Insoluto in

Escussione (tranne escussione rifiutata sia valorizzato il campo '% Stima' e che sia maggiore del 50%.

b. Report Controlli di Linea

Sistema automatico di controlli personalizzabili per ogni struttura che viene effettuato a scadenze definite, tipicamente settimanali; Genera Report push contenenti i controlli indicati nelle procedure operative che vengono inviati al responsabile del controllo di linea, al responsabile d’area e al coordinatore dei Controlli; Gestisce il feedback sui controlli effettuati; Traccia le non conformità rilevate in modo da produrre statistiche per la gestione della formazione e il miglioramento operativo (e l’analisi del rischio operativo .

c. Controlli sulla gestione dei rischi

Hanno l’obiettivo di concorrere alla definizione delle metodologie di misurazione del rischio e di verificare il rispetto dei limiti di delega ed operativi assegnati alle diverse funzioni aziendali.

d. Controlli di compliance

Finalizzati a verificare la congruenza tra il comportamento degli addetti, le disposizioni e le regole interne, con l’obiettivo dell’efficace ed efficiente perseguimento delle finalità aziendali.

e. Controlli per la revisione esterna

Volti alla verifica a campione richiesti dall’eventuale società di revisione.

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Galileo Network S.p.A. Società soggetta ad attività di Direzione e coordinamento di SEC SERVIZI SCpA

Sede legale

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Sedi operative

Padova - Via Croce Rossa 14 - Tel. 049 2957811

Modena - Viale Virgilio 58/N - Tel. 059 8756111

Vicenza - Via Vecchia Ferriera 18 - Tel. 0444 650200

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