INDICE

VANTAGGI

INIZIARE AD INVESTIRE

CHE COS’È L’HEDGING?

HEDGING COME STRATEGIA DI TUTELA DEGLI ACQUISTI

HEDGING COME STRUMENTO DI GESTIONE DEL RISPARMIO

TRE SOLUZIONI AD HOC PER AZIENDE E PRIVATI

CRESCITA

RISPARMIO

GESTIONE DEL RISCHIO

CONSIGLI

TASSAZIONE

BROKER

TABELLA COMPARATIVA

CONTATTI

CHE COS’E’ L’HEDGING?

L'hedging, traducibile in italiano come "copertura del rischio", è un termine inglese appartenente al linguaggio finanziario che definisce una strategia volta a tutelare un investimento da possibili imprevisti quali per esempio le fluttuazioni di prezzo o di valuta.

In tal modo un soggetto che opera sul mercato è in grado di ridurre o annullare il rischio derivante dai propri investimenti.

Il LME è la borsa metalli più importante del mondo ed è considerato il punto di riferimento mondiale del proprio mercato.

Le strategie di investimento sono sviluppate per la massima salvaguardia del capitale, assumendo posizioni sul mercato solo con evidenti segnali di tendenza.

Il capitale rimane al sicuro fuori dal mercato per la maggior parte del tempo di contrattazione.

Liquido

Dinamico

Flessibilità

Protezione

VANTAGGI

ALTI RITORNI ED ECONOMIA REALE

BASSO RISCHIO

MASSIMA FLESSIBILITA’

Tassi di rendimento mediamente superiori alla concorrenza

Investimento nell’economia reale (Commodities)

Possibilità di entrare ed uscire dal mercato in tempo reale Investimento slegato dalle Banche e dai Fondi d’investimento

Ritorni trimestrali dell’investimento Ritiro immediato delle somme depositate e non prestate

Gestione diretta del proprio capitale

INIZIARE AD INVESTIRE

1. CONTATTO E INCONTRO CON IL CONSULENTE

2. FINALIZZA L’OFFERTA

3. COMINCIA AD INVESTIRE

A disposizione per risolvere ogni dubbio

Ci mettiamo la faccia

Nell’Era digitale il rapporto di fiducia è ancora necessario

PROFILO INVESTIMENTO

PROFILO RISPARMIO

CONSIGLI OPERATIVI

Apertura del conto d’investimento

Versamento della liquidità e inizio del rendimento

Le aziende che lavorano nell’ambito dei metalli, intesi come materie prime, semilavorati e prodotti finiti, quasi quotidianamente sono costrette alla “guerra dei prezzi”, in acquisto o vendita che sia, sulla base delle fluttuazioni delle quotazioni di borsa.

Variazioni di prezzo più o meno consistenti possono generare cospicue perdite di liquidità e pesanti effetti sul valore delle scorte di magazzino.

Una gestione professionale dei mercati finanziari, e degli strumenti che questi mettono a disposizione degli utenti (es. Future, Opzioni, Swap, etc.), consente di limitare ed azzerare i rischi.

Si tratta di strumenti complessi che tuttavia sono attivabili anche dagli operatori di minori dimensioni permettendo la protezione dei propri investimenti (cd. Fisico) sia in caso di rialzo che in caso di ribasso dei prezzi senza che questi possano in alcun modo erodere il margine aziendale.

Per offrire la massima personalizzazione a ciascuna azienda cliente, INCIPIT ha sviluppato il concetto di HEDGING DINAMICO, una innovativa forma di gestione delle coperture basata sulle informazioni fornite dalla singola azienda relativamente alla strategia di approvvigionamento e tenuto conto della gestione del magazzino (in entrata ed in uscita); con i seguenti vantaggi:

Indipendenza dalle banche (presenza diretta sul mercato)

Drastica riduzione della liquidità immobilizzata

Costi operativi ridotti e definiti

Possibilità di non operare in fase di prezzi favorevoli

HEDGING COME STRATEGIA DI TUTELA DEGLI ACQUISTI

Le tecniche di hedging, adeguatamente ripensate, sono applicabili anche in tema di investimenti finanziari e di gestione della liquidità, offrendo interessanti soluzioni d’investimento per investitori istituzionali, privati ed imprese.

I programmi di investimento sono modulabili a seconda delle esigenze di ciascun cliente; grazie alla collaborazione in essere con il broker Berkeley Futures Ltd è possibile effettuare investimenti diretti ed indiretti sul mercato, grazie ad un fondo gestito o su conti gestiti separatamente.

Rendimenti elevati

Garanzia dell’investimento

HEDGING COME STRUMENTO DI GESTIONE DEL RISPARMIO

TRE SOLUZIONI AD HOC PER AZIENDE E PRIVATI

CAPITALE MINIMO

12+

Le strategie di compra-vendita elaborate per il settore industriale riviste in chiave di investimento finanziario e con un approccio fee-only (il consulente è remunerato a parcella dal cliente), privo di conflitti d’interesse e senza la gestione diretta dei fondi, che hanno come unico obiettivo quello di preservare ed incrementare il patrimonio del cliente.

DURATA COSTI DI GESTIONE RENDIMENTO CONSULENZA

10.000 € Piani di investimento a

partire da 12 mesi

Remunerazione sulla performance con il metodo High Water Mark (HWM)

Capitale minimo ridotto Obiettivo di rendimento a doppia cifra

Gestione diretta del proprio capitale

Assistenza continua

CRESCITA

L’investimento garantito; un rendimento fisso e con cedola regolare, flessibile e costruibile su misura per una pianificazione dei propri investimenti. Una forma alternativa di gestione del risparmio e diversificazione del rischio a partire da una breve durata di 12 mesi e senza preoccupazioni grazie al costante lavoro del consulente.

Da 5.000 a 15.000 € Annuale Zero 3% Zero

Da 15.000 a 30.000 € Semestrale Zero 4,5% Zero

Oltre 30.000 € Trimestrale Zero 9% Zero

CAPITALE MINIMO

12+

DURATA COSTI DI GESTIONE RENDIMENTO CONSULENZA

Capitale minimo ridotto Rendimento fisso

RISPARMIO

Per ogni investitore ancora prima del rendimento l’attenzione si focalizza sulla strategia di minimizzazione del rischio d’investimento.

Dividiamo il tuo investimento in tante piccole quote, le quali seguiranno percorsi d’investimento differenziati, abbattendo in questo modo il rischio del tuo capitale.

Grazie ad un’operatività in tempo reale siamo in grado di entrare ed uscire (investire e disinvestire) sul mercato istantaneamente monitorando minuto per minuto l’evolversi della borsa.

Operando sia sui mercati finanziari sia con le materie prime «fisiche» possiamo effettuare operazioni di arbitraggio proteggendo al 100% il capitale ed assicurando il rendimento.

Disinvestimento

Arbitraggio finanziario

Diversificazione

GESTIONE DEL RISCHIO

Attraverso il monitoraggio costante della borsa e l’elaborazione delle rilevazioni con l’ausilio di appositi modelli matematici specificatamente studiati, i Traders hanno l’opportunità di assumere in tempo reale la posizione più adeguata sul mercato. Il segnale viene trasmesso solo dopo un doppio controllo; per garantire una maggiore sicurezza dell’operazione una volta che il software elabora un consiglio operativo questo è sottoposto ad un’ulteriore verifica da parte degli analisti.

Operatività sulla Borsa London Metal Exchange Segnali su Future e Opzioni

CONSIGLI

Come vengono tassati gli interessi maturati?

In ambito bancario gli investimenti avvengono utilizzando STRUMENTI FINANZIARI e la banca svolge il ruolo di SOSTITUTO D’IMPOSTA calcolando e trattenendo al cliente l’IMPOSTA DOVUTA.

Nel caso in questione invece gli interessi maturati sono corrisposti per intero senza l’applicazione della RITENUTA D’ACCONTO o dell’IMPOSTA SOSTITUTIVA; i consulenti sono a disposizione per la compilazione della dichiarazione dei redditi.

Come gestire fiscalmente gli interessi maturati?

Devono essere inseriti nella dichiarazione dei redditi (DDR) tutti gli interessi percepiti nel corso dell’anno solare.

Come ottengo la ricevuta dei compensi corrisposti?

Periodicamente è resa disponibile una CERTIFICAZIONE degli interessi maturati che saranno tassati all’aliquota marginale in base al tuo scaglione di reddito (IRPEF).

TASSAZIONE

Per le IMPRESE i proventi finanziari partecipano al reddito d’impresa seguendone la tassazione base al 27,50%.

I programmi di investimento sono modulabili a seconda delle esigenze di ciascun cliente; grazie alla collaborazione in essere con il broker Berkeley Futures Ltd è possibile effettuare investimenti diretti ed indiretti sul mercato, grazie ad un fondo gestito o su conti gestiti separatamente.

BERKELEY FUTURES LIMITED

Società di brokeraggio con sede in Londra ed operante dal 1986, autorizzata e regolamentata dalla FCA.

E’ membro della Dubai Gold & Commodity Exchange (DGCX), London Metal Exchange (LME), London Stock Exchange e FIA Europe.

BROKER

Assistenza operativa Trading online

Supporto e consulenza Commissioni basse Zero costi occulti

RISPARMIO FAI DA TE PROMOTORE PRIVATE BANKER

Investimento minimo 5.000 € Nessuno Tipicamente almeno 10.000 € Tipicamente almeno

250.000 €

Costi della consulenza INCLUSI nella performance Il tempo usato per

informarsi nel modo giusto è un costo

Nessun costo esplicito >1%

Costi di transazione Nessuno 2,95 € e fino allo 0,19% a

transazione

2,95 € e fino allo 0,19% a transazione

2,95 € e fino allo 0,19% a transazione

Costi strumenti Nessuno Fino a 3,5% Costo medio del fondo: 2,19%

+ commissioni di entrata, uscita e performance

Costo medio del fondo 1%

Costi accessori Nessuno Costo della piattaforma di

trading Commissioni di entrata uscita

e performance Commissioni di performance

Sofisticazione del portafoglio

Ingresso nel mercato al verificarsi di determinate

condizioni di vantaggio

Variabile in base alle competenze e tempo a

disposizione

Portafoglio diversificato scelto in base agli strumenti più

remunerativi per il tuo promotore

Portafoglio diversificato su misura e una sola persona a

seguire i tuoi risparmi

Durata minima 12 mesi Nessuna 24 mesi 36 mesi

TABELLA COMPARATIVA

www.incipitadvisory.com info@incipitadvisory.com