Formazione Rete Agenzie 1 Campagna 2008. Formazione Rete Agenzie 2 Obiettivi del corso Offrire...

Formazione Rete Agenzie1

Campagna 2008


Obiettivi del corso

Offrire informazioni sul nuovo prodotto Uninsieme e sulla Campagna di vendita nazionale

Favorire lo sviluppo dell’attività commerciale del Front Office di agenzia

Migliorare la capacità di gestire i clienti


I contenuti

Obiettivi della campagna Aspetti tecnici e caratteristiche di

Uninsieme Argomentazioni commerciali Organizzazione delle attività Supporti di Marketing Modalità di emissione


Obiettivi della Campagna

Migliorare il catalogo prodotti per nuovi clienti

Aumentare il livello di copertura su clientela monopolizza

Sviluppare il portafoglio Vita a premi annui


Aspetti tecnici di Uninsieme

L’offerta prevede l’abbinamento e la sottoscrizione congiunta di 2 polizze in una unica soluzione assicurativa:

Temporanea Caso Morte tariffa 10MC e 10FC(non ci sono distinzioni fra fumatori e non fumatori)

Infortuni 1036 Full Time a combinazioni fisse (forma di garanzia 2)


Temporanea Caso Morte

Garantisce il pagamento della prestazione assicurata alla persona designata (beneficiario) nel caso che il decesso dell'assicurato avvenga prima della scadenza del contratto. (In assenza di visita medica si applica la carenza prevista alla Cp 02, riportata nelle condizioni contrattuali)

Nessuna prestazione è prevista in caso di sopravvivenza dell'assicurato alla scadenza del contratto.

Esistono due tariffe: una per le donne (10FC) e una per gli uomini (10MC).


Infortuni 1036 full Infortuni 1036 full timetime

Infortuni professionali e non, 24 ore su 24

Non bisogna dichiarare la professione dell’assicurato, né lo stato di salute.

PARTITE ASSICURABILI:

MORTE

INVALIDITA’ PERMANENTE


Le Garanzie di Uninsieme

Morte naturale + Morte accidentale + Invalidità permanente da infortunio ( con o senza franchigia )


Casi morte ammessi

Questa polizza permette di assicurare

tutti i tipi di caso mortetutti i tipi di caso morte,

sia quello dovuto ad infortunio (assicurato anche dalla polizza infortuni)

sia quello dovuto a malattia.


MORTE da infortunio MORTE da infortunio (Prodotto (Prodotto 1036)1036)

Immediata Liquidazione dell’ intero capitale

Non immediata Liquidazione dell’ intero capitale se sopraggiunge entro 2 anni dall’infortunio

CommorienzaRaddoppio del capitale (se i coniugi, entrambi deceduti a causa dell’infortunio, lasciano figli minori; Valida anche nel caso di handicappati > 75%).In tutti i casi fino al massimo di 260.000 €


Invalidità Permanente Invalidità Permanente (Prodotto 1036)(Prodotto 1036)

L’infortunio provoca una invalidità permanente (I.P.) che viene riconosciuta sotto forma di punti percentuali.

Questa percentuale determina la liquidazione di “X” percento del capitale assicurato.

Se “X” è superiore al 66% di I.P., l’indennità aggiuntiva 10% per 5 anni, con il massimo annuo di 6.500,00 €


Condizioni di salute (TCM)

Se il capitale assicurato è superiore a 250.000 €., è OBBLIGATORIO l'accertamento delle condizioni di salute dell'assicurato mediante visita medica.

Per qualunque capitale può essere richiesta la visita medica e/o ulteriori accertamenti sanitari, in base alle dichiarazioni sullo stato di salute riportate in proposta.


L’articolazione dell’offerta

Da gennaio 2008 la Campagna prevede l’offerta di due opzioni di combinazioni Vita+Infortuni

POLIZZA VITALa polizza viene gestita con il codice di prodotto 10MC e 10FC

POLIZZA INFORTUNI 1036I codici di Campagna per le polizze infortuni sono:08vitainf1 con franchigia assoluta del 5% ( c.p. 84)08vitainf2 senza franchigia (c.p. 75)


Le due opzioni

Ogni opzione contiene 5 combinazioni di

premio che si adattano alle diverse esigenze

previdenziali del cliente


C.p. 84C.p. 84Franchigia assoluta del 5% sullaFranchigia assoluta del 5% sulla

garanzia invalidità permanentegaranzia invalidità permanente

Questa soluzione prevede un pacchetto di garanzie e massimali suddivise in cinque combinazioni

(D1 – D2 – D3 – D4 – D5)

con l’obbligo di richiamare la condizione particolare C.P. 84.

08 Vitainf 1 (con franchigia 5%)


Esempi per età 35 (cp 84)

etàmorte

naturale

morteaccidental

eT.C.M.+

Inf.

invaliditàpermanente

da infortunio

C.P. 84

premiototale

€ € € €

35M 40.000 90.000 150.000 180

35F 76.816 126.816 150.000 180

35M 61.818 136.818 175.000 240

35F 118.715 193.715 175.000 240

35M 83.636 183.636 200.000 300

35F 160.615 260.615 200.000 300

35M 105.455 230.455 225.000 360

35F 202.514 327.514 225.000 360

35M 127.273 277.273 250.000 420

35F 244.413 394.413 250.000 420

D1

D2

D3

D4

D5

C

O

M

B


CP 75CP 75Nessuna franchigia sullaNessuna franchigia sulla

garanzia invalidità garanzia invalidità permanentepermanente

Questa soluzione prevede un pacchetto di garanzie e massimali suddivise in cinque combinazioni

(E1 – E2 – E3 – E4 – E5 )con l’obbligo di richiamare la condizione particolare 75.

08 Vitainf 2 (senza franchigia)


Esempi per età 35 (cp 75)

etàMorte

naturale

Morteaccidental

eT.C.M.+

Inf.

Invaliditàpermanenteda infortunio

C.P. 75

Premiototale

€ € € €

35M 40.000 70.000 80.000 180

35F 76.816 106.816 80.000 180

35M 61.818 121.818 90.000 240

35F 118.715 178.715 90.000 240

35M 83.636 173.636 100.000 300

35F 160.615 250.615 100.000 300

35M 105.455 210.455 115.000 360

35F 202.514 307.514 115.000 360

35M 127.273 252.273 130.000 420

35F 244.413 369.413 130.000 420

E1

E2

E3

E4

E5

COMB


Entità del premio Vita

I premi sono prefissati

Per ogni combinazione di garanzia, rispetto al premio pagato, si modificano i capitali della polizza temporanea caso morte in base all’età e al sesso dell’assicurando

Non c’è distinzione tra fumatori e non fumatori.


Durata del contratto

La durata del contratto è di 10 anni

Il frazionamento del premio consentito sarà annuale o semestrale

Nei casi di frazionamento semestrale non sono applicati interessi


Limiti di età

• L’età degli assicurati è compresa fra: 18 anni e 60 anni.

• L’età massima alla scadenza è di 70 anni

• E’ possibile l’emissione diretta in agenzia anche per età superiori ai 50 anni

NB: i predetti limiti valgono solo per questa campagna


Condizioni della campagna

Vita : Tariffa di riferimento: 10 MC Maschi e 10 FC

Femmine

Costi di emissione pari a:5 € per frazionamento annuale

2,50 € per frazionamento semestrale

Infortuni : Sconto del 40% sui tassi di tariffa 1036


Condizioni della campagna (segue)

Convenzioni luoghi di lavoro:La trattenuta mensile in busta paga attualmente è possibile solo per la polizza Infortuni

Correntisti Unipolbanca:Ai clienti della banca è possibile addebitare il costo con trattenuta mensile, con condizioni diverse a seconda del tipo di C/c utilizzato


Detraibilità fiscale

Sui premi assicurativi VITA e INFORTUNI (IP da Infortuni con Cp 84) la detraibilità fiscale è applicabile al 100% dei premi versati.

Per I.P. da infortuni con Cp 75, la detraibilità

fiscale è applicabile al 70% del premio.

Ricordiamo che attualmente la detraibilità del 19% dei premi è consentita fino a un massimo di 1291,14 € per persona per anno fiscale.


A chi è rivolta l’offerta

Alle persone che vogliono garantirsi un capitale in caso di riduzione o perdita della capacità di lavoro

Ai Capifamiglia monoreddito A chi ha sottoscritto impegni finanziari

importanti (mutui, leasing auto, quote societarie)

A chi vuole tutelare il futuro dei figli minori


Le argomentazioni commerciali

Completezza dell’offerta soprattutto per eventi di una certa gravità

Semplicità di sottoscrizione senza visita medica per capitali fino a 250.000 €

Convenienza sui costi della polizza Vita e tariffe scontate fino al 40% sulla polizza infortuni

Trasparenza di tariffe chiare a fronte delle prestazioni assicurate

Comodità dei pagamenti soprattutto in caso di convenzioni Luoghi di Lavoro e per i correntisti Unipolbanca.


Organizzazione delle attività

Fissare gli obiettivi della Campagna con l’Agente

Selezionare i nominativi dei clienti monopolizza auto (fascia di età 20 – 60 anni) dal Quietanzamento mensile

Elaborare informazioni sul cliente (famiglia, progetti e investimenti) da MAGIA

Pianificare le modalità di contatto: telefonate, lettere abbinate all’avviso di scadenza della polizza auto, informazioni da offrire al cliente in occasione del pagamento della quietanza auto

Verificare i risultati mensili ed eventualmente ripianificare l’organizzazione del lavoro


La proposta commerciale

Intervistare brevemente il cliente e stimolare il suo interesse ad esempio con i seguenti argomenti:

Interesse a migliorare la “tranquillità previdenziale” a costi contenuti

Garantire investimenti fatti (es. mutuo casa)

Illustrare i vantaggi del pacchetto unico Vita + Infortuni: A cosa serve una polizza TCM A cosa serve una polizza Infortuni Semplicità e Convenienza del pacchetto

Personalizzare la proposta commerciale utilizzando le informazioni fornite dal cliente (es. impegni finanziari, presenza di figli, ecc. )


Supporti di Marketing

UNINSIEME è il nome commerciale scelto per il pacchetto. Protezione Famiglia 24 ore su 24 è lo slogan che somma la protezione Full Time con quella Vita. L’immagine raffigura le due parti che compongono l’offerta

LA SCHEDA VENDITORE sintetizza le argomentazioni di vendita e permette di elaborare una soluzione personalizzata. E’ un supporto per il front office nella trattativa con il Cliente. Non sarà stampata ma è scaricabile da Web Area Agenti.

LA CARTELLINA UNINSIEME COD. P31303 per contenere le condizioni contrattuali dei due prodotti.Una dotazione verrà spedita insieme al materiale vita.


Supporti di Marketing (segue)

TESTO LETTERA è un Facsimile di lettera studiata per l’offerta Uninsieme ai nostri Clienti e ai prospect.

PRESENTAZIONE CAMPAGNALucidi di presentazione della campagna per formazione rete.

PROGRAMMA DI CALCOLO DEL CAPITALE TCM E COMBINAZIONE SOMME ASSICURATE INFORTUNISono previsti due file xls scaricabili, sono diversi per la presenza o meno della franchigia su IP. E’ sufficiente digitare l’età per ottenere le somme assicurate. Il comando “Stampa” permette di ottenere due fogli con le 5 combinazioni M e F. Tutto il materiale si trova in web area agenti


Emissione dei prodotti 10MC /FC e 1036

La prima polizza di cui gestire l’emissione è la polizza Temporanea Caso Morte

Nella mappa tecnica di emissione del prodotto infortuni 1036, occorre richiamare gli estremi di agenzia/ramo 89/numero polizza del contratto Vita TCM collegato.

Inseriti i codici di campagna e la combinazione scelta, la mappa propone in automatico le relative somme da assicurare e i premi corrispondenti


Buon lavoro!

Formazione Rete Agenzie 1 Campagna 2008. Formazione Rete Agenzie 2 Obiettivi del corso Offrire...

Documents

Transcript of Formazione Rete Agenzie 1 Campagna 2008. Formazione Rete Agenzie 2 Obiettivi del corso Offrire...