Banca Prossima

Dal bene, il meglio.

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Il contesto di riferimento

Il ruolo di Intesa Sanpaolo nel Terzo Settore

Banca Prossima

Contenuti

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Premessa

Oggi il nonprofit italiano religioso e laico, per numero di imprese, persone e volumi di attività, è primo in Europa insieme a quello inglese.

Una parte sempre più importante del welfare in Italia sarà resa possibile - direttamente o indirettamente - da organizzazioni nonprofit.

Le dinamiche economiche, sociali e istituzionali in corso e la nuova normativa dell’Impresa Sociale indirizzano il nonprofit verso forme organizzative più strutturate e verso un più adeguato accesso al credito.

Tale evoluzione sfida una grande banca come Intesa Sanpaolo, vicina da sempre a questo settore, a rafforzare la sua capacità di supportare lo sviluppo delle imprese sociali e di tutto il nonprofit.

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Le dimensioni del nonprofit religioso e laico in Italia

In Italia la Chiesa Cattolica è articolata in 16 regioni ecclesiastiche e 215 Diocesi. Le Diocesi sono a loro volta suddivise in Parrocchie (circa 26.000), rette dai Parroci

Il nonprofit laico è composto da 250.000 organizzazioni, con entrate complessive per 45 miliardi di euro.

Il nonprofit è il più vasto ambito lavorativo in Italia, con 4.000.000 di operatori, di cui oltre 700.000 retribuiti e 3,3 milioni volontari.

Ha una fortissima partecipazione femminile (60%) e giovanile (65% sotto i 40 anni).

Dopo la Scuola, ha la più alta densità di persone con istruzione superiore e universitaria (70%)

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Le banche possono contribuire alla crescita del terzo settore Religioso e laico

Le organizzazioni nonprofit, in base a una ricerca del 2001*,:

* Università Cattolica, per Banca Intesa

lamentano l’impossibilità di raccogliere capitale di rischio a causa del vincolo di non distribuzione dei profitti (contrariamente a quanto accade in UK e USA)

coprono gli investimenti a medio lungo termine con autofinanziamento o con sussidi pubblici e privati

utilizzano strumenti a breve, soprattutto il fido di cassa

accedono con difficoltà al credito per la mancanza di interlocutori specializzati e presenti sul territorio

rilevano eccessiva richiesta di garanzie e tempi lunghi di erogazione

non si ritengono adeguatamente valutate da strumenti dedicati di rating

dichiarano una scarsa attenzione da parte del mondo profit e in particolare delle banche

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76%

24%

Tra le banche italiane, Intesa Sanpaolo ha già oggi una posizione di leadership nel settore.

Nel tradizionale segmento “Enti Religiosi e Nonprofit” serve oggi quasi 50.000 Organizzazioni.

Enti Religiosi

Nonprofit

per numero di Organizzazioni servite

Intesa Sanpaolo ha già oggi un rapporto consolidato con le Imprese Sociali e le Comunità

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...e un Laboratorio specializzato nel sociale

Il Laboratorio Banca e Società è la struttura di progettazione sociale di Intesa Sanpaolo

Attivo dal 2003, ha realizzato numerosi progetti finalizzati a rendere possibile o a facilitare l’accesso al credito di persone o imprese sociali

Per le persone Per le imprese sociali

- prevenzione dell’usura

- imprenditoria immigrata

- prestito universitario

- housing universitario

- mutui per lavoratori discontinui

- famiglie con anziani disabili

- asili nido

- turismo sociale

- “Dopo di noi” (case famiglia per i figli con handicap psichici che sopravvivono ai genitori)

- commercio equo e solidale

- Fondazione Talenti (patrimonio e missione degli Ordini Religiosi)

- “consorzio fidi sociale” del territorio

Dal febbraio 2006, il Laboratorio ha lavorato per trasformare questi progetti in impresa, dando vita a Banca Prossima, una banca esclusivamente dedicata alle imprese Sociali e alle Comunità.

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Il contesto di riferimento

Il ruolo di Intesa Sanpaolo nel Terzo Settore

Banca Prossima

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La missione di Banca Prossima...

Banca Prossima è la prima banca europea specializzata nel nonprofit. Essa nasce dal patrimonio delle relazioni di Intesa Sanpaolo con le Organizzazioni nonprofit laiche e religiose e dalle esperienze innovative del Laboratorio.

Banca Prossima opererà secondo quattro linee sinergiche di azione:

innalzare il livello di soddisfazione delle Organizzazioni servite (e acquisirne di nuove) attraverso strumenti, prodotti, professionisti interamente dedicati;

interpretare e condividere “da pari a pari” i bisogni del mondo nonprofit facendone proprie per quanto possibile le caratteristiche.

essere banca, ossia agire con la leva del credito e non con quella dell’erogazione a fondo perduto;

aggregare tutte le forze disponibili e interessate (Enti Religiosi, Impresa Sociale, PA, Fondazioni) in progetti multistakeholder più efficaci per la Società.

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Art 4 - Finalità

“ La società, avendo cura di preservare appieno la propria sostenibilità di impresa (...) ha come obiettivo la creazione di valore sociale (...) Sosterrà con il credito le migliori iniziative nonprofit per i servizi alla persona, la diffusione della cultura e dell’istruzione, la fruizione e la protezione dell’ambiente e dell’arte, l’accesso al credito e al lavoro.

La società opererà affinché le proprie risorse umane e finanziarie si sommino alle capacità espresse dai soggetti - pubblici e privati - operanti per l’interesse generale.

La società si impegnerà affinché i prodotti, i servizi e gli schemi di finanziamento che realizzerà in Italia siano applicati (...) ai paesi stranieri nei quali il gruppo bancario Intesa Sanpaolo opera ”.

... e la sua ispirazione ai valori identitari del nonprofit

Dallo Statuto di Banca Prossima:

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Banca Prossima: i punti di forza

1 - Risposte efficaci ai bisogni finanziari dell’Impresa Sociale

2 - Capillarità e strutture di un grande Gruppo

3 - Persone dedicate: veri specialisti del nonprofit

4 - Il modello di servizio

5 - Strumenti diversi per valutare l’impresa sociale

6 - Un Fondo per lo Sviluppo dell’Impresa Sociale

7 - Una governance aperta al terzo settore

8 - Tutto il valore che si crea è destinato allo sviluppo

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Banca Prossima offre una gamma completa di soluzioni per la gestione degli investimenti – anche a breve termine – che consente di avere massima semplicità , ottimo rapporto costi/rendimenti e tranquillità

Banca Prossima offre l’accesso ai principali mercati finanziari (mercati di Borsa Italiana, TLX e EuroTLX, mercati esteri e OTC), alle aste dei titoli di Stato italiani e alle offerte sul mercato primario, anche attraverso titoli studiati appositamente per un cliente (private placement). L’offerta della liquidità è fatta attraverso l’utilizzo dei pronti contro termine o di titoli obbligazionari già quotati sul mercato secondario.

La presenza del Desk Finanza all’interno della struttura di marketing della Direzione Centrale consente un costante aggiornamento e monitoraggio dell’andamento dei mercati e degli investimenti, con costanti messaggi periodici o straordinari.

1 - Risposte efficaci ai bisogni finanziari delle organizzazioni nonprofit –Prodotti di’investimento e impiego della liquidità

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2 – Capillarità e strutture di un grande Gruppo

Il supporto di una banca dedicata deve essere completo e accessibile ovunque. Banca Prossima mette a disposizione del nonprofit tutte le capacità e tutta la presenza territoriale del Gruppo Intesa Sanpaolo.

• Gestione della relazione• Consulenza• Attività commerciale in movimento sul territorio e in 52 filiali specializzate di Banca Prossima

• Collegamento con tutte le strutture specialistiche del Gruppo Intesa Sanpaolo

Operatività completa di sportello

Canali direttiInternet bankingBanca telefonicaIMPRESE

SOCIALI e COMUNITÀ

Piattaforma dedicata di servizi e di consulenza

6000 Filiali Intesa Sanpaolo

100 Responsabili

di relazione

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Per essere anche “culturalmente” più vicina alle imprese sociali, Banca Prossima ha scelto i suoi responsabili territoriali di relazione fra i dipendenti Intesa Sanpaolo secondo criteri del tutto nuovi:

3 – Persone dedicate: veri specialisti del nonprofit

una capacità professionale che consenta di rispondere a tutto tondo ai bisogni dei clienti

le esperienze personali maturate in organizzazioni nonprofit.

la candidatura volontaria ad entrare in Banca Prossima

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4 - Il modello di servizio

• Operatività completa di sportello (circolarità e interoperabilità)

• Attività transazionale e di servizio

• Gestione della relazione• Consulenza• Attività commerciale completa

• Gestione della relazione• Consulenza• Attività commerciale consentita dalla normativa

Filiali Intesa Sanpaolo

Filiali Banca Prossima

Responsabile di Relazione

Banca Prossima

Back office Operativo Back office Crediti

Pratiche amministrative e creditizie

Canali Remoti Internet banking e remote

banking Contact Center

ATM

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Banca Prossima accoglie rappresentanti del nonprofit nei propri organi societari .

Il “Comitato per la solidarietà e lo sviluppo” è un board formato da studiosi, manager o professionisti di spicco del mondo nonprofit.

Loro compito principale è contribuire a disegnare le strategie di utilizzo del Fondo per lo Sviluppo dell’Impresa Sociale, assegnare degli obiettivi ed esprimere una valutazione sull’efficacia dell’azione di Banca Prossima.

7 – Una governance aperta al terzo settore

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Intesa Sanpaolo ha dotato Banca Prossima di un patrimonio importante: 120 milioni di €.

Tutti gli utili che Banca Prossima realizzerà verranno impiegati per lo sviluppo della banca:

una parte è destinata a mantenere il valore del capitale per garantire piena sostenibilità all’impresa

la restante parte va ad alimentare il Fondo per lo Sviluppo dell’Impresa Sociale

8 – Tutto il valore che si crea è destinato allo sviluppo