ADEGUATA VERIFICA,

ADEMPIMENTI E

OPPORTUNITA’

13 Novembre 2013

Francesco Gasparri

Dedagroup

2 Argomenti trattati

1. Introduzione

2. Adeguata verifica

3. Strumenti a supporto

3 1. Introduzione – Adempimenti & Opportunità

ADEMPIMENTI

(cosa fare?)

• Raccolta guidata

• Gestione delle informazioni

• Controllo validità informazioni Questionario

• Scheda ricognitiva

• Scadenziario adeguata verifica

• Estrazioni e stampe apposite

Monitoraggio clientela

• Profilatura di rischio

• Regime adeguata verifica

• Personalizzazioni

Gestione adeguata verifica

• Gestione integrata dell’Archivio Unico Informatico (A.U.I.)

• Liste antiriciclaggio

• Estrazioni e stampe apposite Antiriciclaggio

• Anagrafe dei rapporti

• Segnalazione operazione sospette (S.O.S.)

• Indagini finanziarie (accertamenti fiscali/penali) Segnalazioni

OPPORTUNITA’ (come farlo?)

4 1. Introduzione

... Ai fini dell’adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela il sistema finanziario ha introdotto appositi questionari per la raccolta di

informazioni che i clienti sono tenuti a fornire sotto la loro responsabilità.

...

L’utilizzo del questionario consente di adempiere all’obbligo di adeguata verifica della clientela,

attraverso la raccolta e la memorizzazione delle informazioni fornite. ...

5 2. Adeguata verifica – Questionario

Il documento suddivide le informazioni richieste in appositi quadri:

• Quadro A – Dati riferiti al cliente

• Quadro B – Dati riferiti all’/agli eventuale/i titolare/i effettivo/i

• Quadro C – Dati riferiti all’eventuale soggetto/esecutore che instaura il rapporto o compie l’operazione occasionale

• Quadro D – Dati riferiti al rapporto continuativo (richiesto solo su rapporti)

• Quadro E – Dati riferiti all’operazione (richiesto solo su operazioni)

• Quadro F – Documentazione a supporto

• Quadro G – Sottoscrizione del documento

• Quadro H – Verifica

6 2. Adeguata verifica – Raccolta del questionario

La procedura prevede, laddove richiesto, la creazione automatica del questionario,

guidando l’utente nella raccolta delle informazioni previste.

Raccolta guidata

Gestione delle informazioni

Per semplificare la compilazione del documento, in automatico, la procedura ricerca e

valorizza le informazioni già presenti (vedi: dati anagrafici, titolari effettivi, etc.).

Controllo validità informazioni

Onde evitare successive anomalie in ambito antiriciclaggio, con la compilazione del

questionario automaticamente vengono svolti controlli sulla validità dei dati indicati (es.

documento identificazione scaduto) e sulla coerenza degli stessi.

La gestione integrata del questionario nella procedura Dedagroup

consente numerose opportunità:

7 2. Adeguata verifica – Gestione delle informazioni

Titolare effettivo Tramite il questionario di adeguata verifica la procedura gestisce il legame di titolare

effettivo. L’informazione viene a sua volta riportata nella scheda anagrafica del cliente

producendo, a livello antiriciclaggio, le relative registrazioni in AUI.

Verifica rafforzata Dove previsto, in automatico, la procedura richiede lo svolgimento della rafforzata verifica.

Tale attività prevede apposite abilitazioni.

Personalizzazioni Tramite appositi parametri la procedura permette di esser personalizzata, nelle attività

richieste, in funzioni delle esigenze del cliente.

8 2. Adeguata verifica – Funzionalità aggiuntive

Non solo questionario, sono disponibili ulteriori strumenti a

supporto dell’Utente:

Scadenziario

Scheda ricognitiva

Adeguata verifica semplificata

Utile per il monitoraggio costante nel tempo delle adeguate verifiche svolte. Permette, in

funzione del profilo di rischio del cliente, di gestire la “scadenza” delle adeguate verifiche.

E’ un documento interno con il quale è possibile raccogliere e raggruppare le informazioni

riguardanti il singolo cliente in ambiti molteplici (rapporti, questionari, dati anagrafici, etc.).

Come previsto dalla normativa la procedura prevede la gestione dei diversi regimi di

adeguata verifica (ordinaria, semplificata, società quotate) e relative esimenti.

9 2. Adeguata verifica – Funzionalità aggiuntive

Non solo questionario, sono disponibili ulteriori strumenti a

supporto dell’Utente:

Antiriciclaggio

Segnalazioni

In risposta alla normativa vigente la procedura integra e prevede automaticamente la

creazione delle registrazioni nell’Archivio Unico Informatico (A.U.I.). Numerosi sono le

funzionalità che permettono la gestione/interrograzione delle registrazioni antiriciclaggio.

Sono presenti apposite funzioni le quali permettono di estrarre, dal patrimonio informativo

raccolto, i flussi richiesti dalle segnalazioni dei vari Organi competenti (vedi Archivio dei

Rapporti Finanziari, etc.).

10 2. Adeguata verifica – ...in breve

Adeguata

Verifica

Questionario

Profilo di rischio

Scadenziario Scheda ricognitiva

Liste antiriciclaggio

11 3. Strumenti a supporto

Integrate con l’offerta Dedagroup è possibile adottare

apposite soluzioni esterne.

Profilatura clientela

Liste antiriciclaggio

Permette di classificare la clientela in funzione del relativo profilo di rischio

antiriciclaggio, evidenziando eventuali comportamenti inattesi.

Permette di verificare la presenza della clientela nelle liste di nominativi segnalati

(vedi: liste terroristi, persone politicamente esposte, etc.).

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