Adeguatezza ( PROMO 551)

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• L’Isvap con Circolare 551 ha richiesto alle compagnie operantinel ramo vita una valutazione di adeguatezza dei contratti offerti

• Tale valutazione può avvenire mediante la rilevazione del profilo del clienteraccolta attraverso un questionario informativo (cfr Ania)

• Cross data ha sviluppato un’applicazione, PF551, che oltre aconsentire la raccolta del questionario consente di predisporreconsentire la raccolta del questionario consente di predisporreun’offerta mirata al profilo del cliente

• L’integrazione tra le tre componenti, Promo e Preventi,specifiche di Direzione e PF551, consente di massimizzare ilrisultato informativo e di arricchire la strumentazionecommerciale a disposizione degli agenti

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Quesito 1

Stampa

Qcompilato

Proposta

Data entry

Emissione

��

Quesito 2

Questionariosanitario

entry

Dati tecnici

Rispettolimiti

assicurativi

Dati tecnici

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Quesito 1

Stampa

Qcompilato

Proposta

Data entry

Emissione

��

Questionario

Data entry

Quesito 2

Questionariosanitario

entry

CongruitàDati tecnici

Rispettolimiti

assicurativi

Congruità Dati tecnici

Completezzadati

inseriti

entry

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Durata

Fase 1

Posizionamento del cliente

Fase 2

Profilatura del cliente

Fase 1

Offerta prodotti

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Diversificazione

Durata

Rischio

• Inserimento Prodotti• Associazione

Prodotti/Profilo

• Profili• Associazione FC/Profili

• Fattori Chiave (FC)• Domande• Risposte

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Fattori chiaveTabella descrittiva

DomandeTabella descrittiva e relazionale

Risposte

Definizione dei fattori chiave (FC)

Definizione delle Domande ed associazione ai FC

Fase 1 – Posizionamento del cliente

RisposteTabella descrittiva e relazionale

Definizione e ponderazione delle Risposte

Diversificazione

Durata

Rischio

OutputPosizionamento rispetto ai FC

Elaborazione 1Algoritmo

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ProfiliTabella descrittiva

FC/ProfiliTabella descrittiva e relazionale

Definizione dei Profili

Associazione dei Profili ai FC

Fase 2 – Profilatura del cliente

Elaborazione 2Associazione

Output Profilo cliente

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ProdottiTabella descrittiva

Prodotti /ProfiliTabella descrittiva e relazionale

Definizione dei Prodotti

Associazione dei Prodotti ai profili

Fase 3 – Offerta prodotti


Output Offerta al cliente

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Questionario Proposta StampaEmissione

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Diversificazione

Durata

Rischio

Fase 1


Fase 2


Fase 1

Offerta prodotti

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Fase 1


• Fattori Chiave (FC)• Domande• Risposte

StampaEmissione

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Dati tecnici

Matrice compatibilità

32 4

Proposta

Fase 1

Offerta prodotti• Acquisizione dati

tecnici• Associazione Dati

tecnici /Profilo

1

Fase 2


• Profili• Associazione

FC/Profili

Flussi• Risposte per profilatura• Risposte per verifica compatibilità• Dati tecnici per verifica compatibilità• Ritorno verifica compatibilità• Acquisizione prodotti post

compatibilità

Elaborazione 4Verifica di compatibilità

5

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Fattori chiaveTabella descrittiva

DomandeTabella descrittiva e relazionale

Risposte

Definizione dei fattori chiave (FC)

Definizione delle Domande ed associazione ai FC

Fase 1 – Posizionamento del cliente

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RisposteTabella descrittiva e relazionale

Definizione e ponderazione delle Risposte

Elaborazione 1Algoritmo

OutputPosizionamento rispetto ai FC Diversificazi

one

Durata

RischioProposta

Dati tecnici


Elaborazione 4Verifica di compatibilità

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Dati tecniciTabella descrittiva

Dati tecnici/ProfiliTabella descrittiva e relazionale

Acquisizione dati tecnici compatibili

Associazione dei Dati tecnici compatibili ai profili

Fase 3 – Offerta prodottiProposta

Dati tecnici


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Output Offerta al cliente

Adeguatezza ( PROMO 551)

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Transcript of Adeguatezza ( PROMO 551)