05/02/2014 Versione:1.0 MP-RU-FCI Crescere a 360° Incontri di aggiornamento professionale per OSP e...

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Versione:1.0MP-RU-FCI

Crescere a 360°

Incontri di aggiornamento professionale per OSP e DUP

Monounità

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promuovere lo scambio di conoscenze/esperienze professionali su temi di carattere comm.le, operativo e normativo che incidono sulla qualità complessiva del lavoro svolto in UP e sulla qualità del servizio erogato alla clientela

stimolare gli OSP e i DUP Monounità a far proprie le conoscenze apprese per riportarle nel proprio contesto quotidiano cogliendo nuovi spunti per migliorare le proprie attività

creare un link tra le conoscenze acquisite/sviluppate in aula e la loro applicazione concreta nella realtà lavorativa di OSP e DUP Monounità.

Crescere a 360° Gennaio - Novembre 2009

Crescere a 360° Gennaio - Novembre 2009

ObiettiviObiettivi

Segue …

Crescere a 360°: incontri di aggiornamento professionale per OSP e DUP Monounità

TargetTarget OSP (per il 2009 priorità sui

centrali e relazionali DUP Monounità

Modalità di erogazione e

durata

Modalità di erogazione e

durata

Aula

2,5 h

In edizioni distinte

Il programma mira a sostenere lo sviluppo prof.le di OSP e DUP Monounità attraverso incontri di aggiornamento finalizzati a:

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Crescere a 360°: Programma degli incontri per OSP e DUP Monounità

• Crescere a 360°: descrizione del progetto• La relazione con il cliente: il contributo degli Operatori• Focus su Comportamenti organizzativi

Sistema gestione attesa Tracciatura Pacchi Inesitati e Difettosità Assegni: negoziazione e limitazione uso contanti Sistemazioni anagrafiche Segnalazioni MEF DMS: Sistema di gestione della documentazione

• Focus su Conoscenza e Vendita Prodotti (caratteristiche, a chi proporli e come) Accrediti & Domiciliazioni BPF Ordinari, BPF Indicizzati, BPF ai Minori Prestito BP & Prontissimo Raccomandata 1 & Assicurata Paccocelere Internazionale Paccocelere 1 Plus & Paccocelere 3 Carnet Filatelia SIM PosteMobile Prodotti PosteShop

• Esercitazione: Patto di Lavoro

Incontri OSPIncontri OSP

• Crescere a 360°: descrizione del progetto• La relazione con il cliente: il contributo degli Operatori• Focus su Comportamenti organizzativi

Tracciatura Pacchi Inesitati e Difettosità Giacenza Banconote TSC: conformità e invio pratiche Assegni: negoziazione e limitazione uso contanti Trasparenza bancaria – adempimenti UP Sistemazioni anagrafiche Segnalazioni MEF Conformità pratiche e archiviazione della

documentazione in UP Deposito territoriale D.Lgs. 81/08 - Le azioni del Preposto

• Focus su Conoscenza e Vendita Prodotti (caratteristiche, a chi proporli e come)

Accrediti & Domiciliazioni BPF Ordinari, BPF Indicizzati, BPF ai Minori PosteVita Ramo I: postafuturo certo Prestito BP & Prontissimo SIM PosteMobile Prodotti PosteShop Filatelia Assicurata Paccocelere Internazionale Paccocelere 1 Plus & Paccocelere 3

Incontri DUP MonounitàIncontri DUP Monounità

• Gli strumenti: CRM/DMS/Quadro di insieme• Esercitazione: Patto di Lavoro

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Crescere a 360°: formazione DUP Trainer

Una delle peculiarità del progetto è data dal fatto che la docenza degli incontri è affidata ad un pool di Direttori di Ufficio Postale, individuati in qualità di Trainer e appositamente formati sui contenuti tecnico – professionali del corso per OSP e DUP Monounità e sulle modalità di gestione dell’aula

presentare obiettivi e modalità di realizzazione del programma di agg.to prof.le Crescere a 360° illustrare i contenuti delle unità didattiche del corso per OSP e DUP Monounitàe le principali

modalità di gestione d’aula

Crescere a 360° - Formazione DUP Trainer Gennaio – Febbraio 2009

Crescere a 360° - Formazione DUP Trainer Gennaio – Febbraio 2009

ObiettiviObiettivi

TargetTarget

DUP (2 per Filiale) individuati sulla base dei seguenti criteri: Modalità di

erogazione, durata

Modalità di erogazione,

durata

Aula: lezioni teoriche, esercitazioni

7 h

elevata seniority prof.le precedenti esperienze in campo formativo particolare doti comunicative e di leadership

Segue …

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Il ruolo del formatore La co-docenza (vantaggi e gestione) La gestione d’aula Informare/comunicare (modalità differenti:

quando usarle e come) Le tecniche di comunicazione efficaci per la

gestione d’aula Coinvolgere le persone (come fare) Ascolto attivo (come fare) Le domande per sollecitare le persone La gestione delle obiezioni (chi le genera,

come disinnescarle) Il patto di lavoro: logiche e lancio del piano Role playing: esercitazione in aula sulla

gestione dei contenuti didattici

Crescere a 360°: formazione DUP Trainer - programma

Crescere a 360°: finalità del progetto e linee guida processo formativo

Kit formativo per OSP e DUP Monounità• La relazione con il cliente: il contributo degli

Operatori• Focus su Comportamenti organizzativi

Sistema gestione attesa Tracciatura Pacchi Inesitati e Difettosità Giacenza banconote TSC: conformità e invio pratiche Assegni: negoziazione e limitazione uso

contanti Trasparenza bancaria – adempimenti UP Sistemazioni anagrafiche Segnalazioni MEF Conformità pratiche e archiviazione della

documentazione in UP Deposito territoriale D.Lgs. 81/08 - le azioni del Preposto

• Focus su Conoscenza e Vendita Prodotti (caratteristiche, a chi proporli e come)

Accrediti & Domiciliazioni BPF Ordinari, BPF Indicizzati, BPF ai

Minori Postevita Ramo I: postafuturo certo Prestito BP & Prontissimo Raccomandata 1 & Assicurata Paccocelere Internazionale Paccocelere 1 Plus & Paccocelere 3 Carnet Filatelia

• Gli strumenti: CRM/DMS/Quadro di insieme

SIM PosteMobile Prodotti PosteShop

Tecniche di gestione d’aula

Intervento del DUP Testimonial - spunti di riflessione sulla gestione didattica dell’aula e sulla relazione con i partecipanti

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Crescere a 360°: incontri di aggiornamento professionale per OSP e DUP Monounità

esercitazione “Patto di Lavoro”: le 3 cose da fare da domani con l’obiettivo di attivare processi di riflessione sulle modalità e sui comportamenti organizzativi più efficaci per svolgere la propria attività.

costituzione del Gruppo di Miglioramento – nucleo di risorse a livello di Filiale (1 SO, 1 Sp. Comm.le, RUF) che supporta gli UP nel tradurre in chiave concreta le attività previste nel Pdl e finalizzarle al raggiungimento degli obiettivi assegnati all'up.

Un’ulteriore particolarità del progetto è data dal fatto che si tratta di un’iniziativa formativa che nasce in aula, ma prosegue anche al di fuori di essa per far si che le conoscenze apprese dagli operatori si traducano in esperienza concreta e applicabile al proprio lavoro quotidiano. Il legame tra le conoscenze sviluppate durante gli incontri e la loro applicazione concreta nella realtà lavorativa di tutti i giorni è rappresentato da:

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Piano di riqualificazionedegli Addetti all’intermediazione

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Formazione in materia di assicurazione

Il Regolamento ISVAP n. 5/06 entrato in vigore il 1° gennaio 2007, ha istituito per gli addetti all’attività di intermediazione assicurativa precisi obblighi formativi con riferimento ai contenuti, alla durata, alle modalità di erogazione e certificazione della formazione.

Nel 2007, in ottemperanza alla normativa, è stato predisposto un percorso di formazione di 60 ore (21 erogate online e 39 in aula) che ha coinvolto circa 15.000 risorse tra Direttori di Ufficio Postale e Specialisti Commerciali Clientela Retail.

Nel 2008, è stato predisposto un percorso formativo di aggiornamento di 30 ore che ha coinvolto circa 14.000 risorse tra Direttori di Ufficio Postale e Specialisti Commerciali Clientela Retail e si è continuato ad erogare il percorso delle 60 ore ai nuovi immessi a ruolo.

Nel 2009, l’attività formativa in tema ISVAP sarà altrettanto intensa e proprio in funzione della stessa mole di ore da erogare, della natura normativo-tecnica dei contenuti che caratterizzano la formazione obbligatoria assicurativa, sarebbe utile introdurre un nuovo approccio contenutistico-metolologico alla formazione per l’intermediazione assicurativa, attivando, un meccanismo di maggiore partecipazione nelle sessioni di aula e per sostenere la crescita della “cultura assicurativa” e della professionalità a completamento dei corsi sui prodotti assicurativi di Poste Italiane.

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Programma base

Aula

Evoluzione dell’offerta assicurativa del gruppo Poste Italiane negli anni e approfondimenti su singoli comparti:

Corso 1: L’assicurazione e il mercato assicurativoCorso 2: Il RisparmioCorso 3: L’investimentoCorso 4: La PrevidenzaCorso 5: La Protezione Persona e Beni/patrimonio)Corso 6: Product History

Aula

Evoluzione dell’offerta assicurativa del gruppo Poste Italiane negli anni e approfondimenti su singoli comparti:

Corso 1: L’assicurazione e il mercato assicurativoCorso 2: Il RisparmioCorso 3: L’investimentoCorso 4: La PrevidenzaCorso 5: La Protezione Persona e Beni/patrimonio)Corso 6: Product History

eLearning

Offerta formativa su temi di normativa generale, fiscalità e consumerismo:

•Corso 1: L’assicurazione, il mercato assicurativo e le sue regole•Corso 2: Il contratto di assicurazione•Corso 3: La previdenza•Corso 4: L’assicurazione Vita•Corso 5: Le assicurazioni previdenziali•Corso 6: La fiscalità delle assicurazione

della previdenza•Corso 7: Le regole dell’intermediazione e il

ruolo professionale dell’intermediario•Corso 8: L’informazione e la tutela dei

consumatori •Corso 9: Le assicurazioni vita di

protezione e risparmio•Corso 10: I danni alle persone•Corso 11: La responsabilità civile•Corso 12: I danni alle cose

eLearning

Offerta formativa su temi di normativa generale, fiscalità e consumerismo:

•Corso 1: L’assicurazione, il mercato assicurativo e le sue regole•Corso 2: Il contratto di assicurazione•Corso 3: La previdenza•Corso 4: L’assicurazione Vita•Corso 5: Le assicurazioni previdenziali•Corso 6: La fiscalità delle assicurazione

della previdenza•Corso 7: Le regole dell’intermediazione e il

ruolo professionale dell’intermediario•Corso 8: L’informazione e la tutela dei

consumatori •Corso 9: Le assicurazioni vita di

protezione e risparmio•Corso 10: I danni alle persone•Corso 11: La responsabilità civile•Corso 12: I danni alle cose

E’ stato attivato un contratto per l’aggiornamento dei corsi elearning che prevede aggiornamenti semestrali e aggiornamenti tempestivi sulla base di modifiche normative.

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Programma di aggiornamento

eLearning

•In fase di definizione

eLearning

•In fase di definizione

Aula

• PostaFuturo Certo• PostaPersona Affetti Protetti• PostaFuturo ad hoc

Aula

• PostaFuturo Certo• PostaPersona Affetti Protetti• PostaFuturo ad hoc

Il piano di aggiornamento delle 30 ore è ancora in fase di definizione. Al momento sono stati erogati due corsi in aula per un totale di 7 ore.

Inoltre, verranno inseriti all’interno del percorso di aggiornamento alcuni corsi ad elevato valore aggiunto specialistico – definiti a catalogo. Il 18 marzo è stato erogato il primo dei corsi a catalogo disponibili.

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Corsi a catalogo e format innovativi

•Chiarezza e trasparenza nell’offerta assicurativa

•La figura dell’addetto all’intermediazione assicurativa

•Il mercato assicurativo in Italia•L’impatto della riforma previdenziale

sul sistema assicurativo• La qualità dell’offerta assicurativa•Dalle garanzie al pricing: come nasce

l’offerta assicurativa

•Chiarezza e trasparenza nell’offerta assicurativa

•La figura dell’addetto all’intermediazione assicurativa

•Il mercato assicurativo in Italia•L’impatto della riforma previdenziale

sul sistema assicurativo• La qualità dell’offerta assicurativa•Dalle garanzie al pricing: come nasce

l’offerta assicurativa

• Product History: dal modello dei bisogni all’offerta assicurativa

• Chiarezza e trasparenza nell’offerta assicurativa

• Product History: dal modello dei bisogni all’offerta assicurativa

• Chiarezza e trasparenza nell’offerta assicurativa

Innovazione delle metodologie di erogazione dei corsi assicurativi attraverso l’introduzione di nuovi format didattici in grado di creare un clima d’aula efficace e costruttivo, di garantire un coinvolgimento maggiore dei discenti e un innalzamento degli standard qualitativi dei contenuti veicolati

•format innovativo base: schede filmate, commento e contestualizzazione del tema, lezione, esercitazioni collettive - televoting.

•format innovativo avanzato: fiction didattiche, quiz, interviste di approfondimento, lezione, esercitazioni- televoting

La sperimentazione dei format innovativi verrà condotta su due titoli. I destinatari dell’iniziativa saranno in prima battuta i referenti di comparto Assicurativo.

Corsi ad elevato valore aggiunto specialistico mirati a sviluppare una cultura assicurativa, disponibili e attivabili sulla base di eventuali necessità per il raggiungimento delle delle 30 ore di aggiornamento nel corso dell’anno. Ogni corso avrà la durata di 6 ore.

In prima battuta verranno formati i 9 Referenti di Comparto Assicurativo. Seguirà formazione a cascata attivabile on demand.

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Specialista Commerciale Clienti Retail

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Premessa e obiettivi

Il principio della centralità del cliente, assunto dalla nostra Azienda come cardine di tutte le attività commerciali, ha determinato una evoluzione nei tradizionali approcci di vendita.

In particolare, il baricentro della nostra Azienda si è spostato dall’asse della transazione (vendita immediata e su richiesta di tutti i prodotti a tutti i clienti) all’asse della relazione nella consapevolezza che la natura delle relazioni che un’azienda riesce ad attivare con la propria clientela assuma un ruolo decisivo nell’acquisire vantaggi competitivi

Per garantire l’efficacia commerciale, è necessaria la diffusione di una cultura del valore del cliente e l’adozione di modalità di approccio finalizzate ad aumentare l’efficacia della relazione.

L’obiettivo del progetto formativo è quello di sviluppare le competenze e le capacità professionali necessarie per gestire al meglio la relazione con il cliente, dal contatto telefonico alla proposizione commerciale fino alla fase di post vendita. Particolare attenzione è dedicata al tema Mifid, la normativa che ha ridisegnato i confini delle modalità di proposizione commerciale alla clientela su alcuni prodotti di investimento.

Dalla transazione alla ‘relazione’

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Architettura e Metodologia

La formazione tecnico professionalizzante, finalizzata non solo

all’acquisizione di conoscenze/competenze di tipo cognitivo, ma anche di

natura comportamentale, si incentra su un unico modulo didattico di

formazione in aula, della durata di tre giornate, basato su metodologie

interattive (proiezione e discussione di filmati, role playing, esercitazioni e

discussioni di gruppo, etc.).

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Contenuti

1^ giornata

Gli obiettivi di Poste Italiane e la gestione del processo commerciale

La segmentazione dei clienti di Poste Italiane

La nuova direttiva Mifid: impatti sul processo di vendita dei prodotti di investimento

Funzione e obiettivo del contatto telefonico nel processo di vendita e gli strumenti di supporto

Le fasi del contatto telefonico: alcuni accorgimenti

2^ giornata

La gestione della fase di accoglienza e la prima analisi dei bisogni

Le competenze del buon analista delle esigenze (attuali/potenziali) del cliente

La vendita relazionale ed il ‘benefit selling’

La conclusione della vendita relazionale

3^ giornata

Il controllo dei risultati

Pianificare le vendite e gestire il tempo

La soddisfazione del cliente come chiave della fedeltà

La gestione del disservizio

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Tabella di sintesi

Giornata ContenutiStruttura di riferimento

Destinatarin

destinatarin gg per edizione

Tot gg/uomo

durata in ore per

edizione a cura di

Periodo di erogazione

Sedi di erogazione

II l contesto e gli obiettivi di Poste I taliane

II La vendita relazionale

IIPianificazione e gestione del post-vendita

docenza esterna

Mercato Privati

2009da

individuareSp Comm.li Clienti Retail

1.650 4.9503 24

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Piano formativo sul tema MiFID

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Premessa 1/2

Dal primo novembre 2007, gli intermediari finanziari europei hanno dovuto

conformarsi alla Direttiva 2004/39/CE, meglio nota come MIFID (acronimo per

Market in Financial Instrument Directive). La Mifid è parte integrante di un

progetto comunitario, il Financial Services Action Plan (FSAP), il quale

comprende più di 40 direttive aventi lo scopo di:

Rafforzare la protezione degli investitori

Creare un ambiente finanziario competitivo e armonizzato per i

mercati regolamentati, promuovendo l’efficienza e l’integrità dei

mercati finanziari stessi.

La Normativa

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Premessa 2/2

Poste Italiane ha scelto nella prima fase di applicazione della MiFID di optare per il modello di

servizio in ottica di appropriatezza.

Questa fase durerà solo fino ad aprile 2010 in quanto, in considerazione delle caratteristiche

dell’offerta di Poste (capillarità della rete distributiva, clientela tendenzialmente “mass market”,

gamma di prodotti “captive” che comprende anche tipologie “complesse”, rilevanza della

disciplina degli incentivi sul modello distributivo), la Consob ha indicato il servizio di

consulenza come quello idoneo a garantire il maggior grado di tutela all’investitore.

Pertanto dall’aprile del 2010 Poste passerà al regime di consulenza

Il CdA di Poste Italiane in data 28 luglio ha deliberato il passaggio al modello di servizio in ottica

consulenza, al fine di intercettare il cambiamento profondo del modello di relazione

intermediario-cliente indotto dalla Mifid

MIFID in Poste Italiane

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Il piano formativo MiFID

Il piano formativo MiFID si caratterizza come un percorso blended, articolato in attività in aula e online.

Il piano nella sua interezza coinvolge tutte le figure professionali - manageriali e operative - coinvolte nei processi, commerciali e di relazione con la clientela, legati alla vendita dei prodotti di investimento.

Il piano nella sua interezza coinvolge tutte le figure professionali - manageriali e operative - coinvolte nei processi, commerciali e di relazione con la clientela, legati alla vendita dei prodotti di investimento.

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DESCRIZIONE

Il percorso formativo in aula per il primo semestre 2009 parte con due interventi sulle risorse

commerciali della funzione Mercato Privati, con lo scopo di ribadire il concetto di appropriatezza e

ottimizzare i processi commerciali al fine di ridurre il numero di irregolarità rilevate.

OBIETTIVI

Obiettivi del progetto formativo saranno quindi quelli di approfondire i temi legati a:

• Il Criterio di appropriatezza

• La centralità del cliente

• Anticipazioni sul successivo passaggio alla consulenza

Il percorso formativo in aula - primo semestre 2009

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DESTINATARI E INTERVENTI FORMATIVI

Sono state individuate per la formazione in presenza due popolazioni target

• Responsabili di struttura: circa 600 risorse comprendenti RCR, ROC, DF, RCRF, ROSCF e Coord. D’Area che

parteciperanno ad un Workshop su “Sviluppo consapevolezza Mifid, opportunità, impatti”

• Specialisti e referenti: circa 400 risorse tra Specialisti e referenti di comparto e di canale appartenenti alla

struttura Mercato Privati, oltre agli RPOMN e ad alcuni degli Specialisti Operation sul territorio) che saranno

coinvolti in un intervento formativo loro dedicato.

DURATA:

• 1 giorno per il workshop per responsabili di struttura su sviluppo, consapevolezza MiFID opportunità e impatti

• 1 giorno per il corso agli RPOMN e Specialisti Operation

• 2 giorni per il corso di formazione per specialisti e referenti di comparto e di canale.

PERIODO DI EROGAZIONE: gli interventi formativi si terranno tra aprile e la prima metà di giugno 2009.

Il percorso formativo in aula - primo semestre 2009

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DESCRIZIONE

Sulla base delle condizioni organizzative presenti e delle conoscenze già introdotte con le precedenti iniziative,

Poste Italiane accompagnerà il piano di migrazione dal modello di servizio basato sull’appropriatezza, al

regime di consulenza, attraverso uno specifico piano formativo in via di definizione.

Tale iniziativa coinvolgerà le figure operative, professionali e manageriali che insistono sui processi commerciali

e di relazione con la clientela, finalizzati alla vendita di servizi di investimento con gli obiettivi di

consolidare la conoscenza della normativa

Introdurre il nuovo modello di consulenza

Introdurre e sviluppare comportamenti commerciali coerenti con la trasformazione del modello adottato

Il percorso formativo in aula - secondo semestre 2009

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Il percorso formativo online

Il percorso formativo online 2009 prevede tre interventi formativi da erogare tenendo conto delle differenti popolazioni coinvolte.

Corso di formazione dal titolo MiFID: la relazione con il cliente oggi e domani, orientato a una maggiore sensibilizzazione e consapevolezza della normativa MiFID nella relazione con il Cliente. Sono previste due versioni di questo corso: l’una dedicata agli SCCR e DUP, l’altra dedicata agli OSP.

(*) I corsi fanno riferimento a una collana dalla quale è possibile selezionare uno o più titoli. Di seguito riportiamo l’elenco completo : 1) Risparmio, investimento e scelte di portafoglio; 2) I titoli di debito; 3) I titoli di capitale; 4) Gli strumenti derivati; 5) I titoli strutturati; 6) La gestione collettiva del risparmio; 7) I mercati finanziari

Entro il 2° semestre 2009, in prossimità del passaggio al regime di adeguatezza, è prevista l’erogazione di un secondo corso online incentrato sul tema della consulenza.

Corsi di Specializzazione su Mercati e Strumenti Finanziari* per accrescimento della cultura finanaziaria. Queste attività saranno dedicate agli SCCR e saranno accompagnate da un tutoraggio specialistico.

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Il percorso formativo online – Programma di specializzazione su Mercati e Strumenti finanziari

Il Programma di specializzazione su Mercati e

strumenti finanziari si articola in 7 corsi che offrono

un quadro chiaro dell’evoluzione dei mercati, degli

strumenti, dei servizi e dei prodotti finanziari. I corsi

affrontano gli impatti della direttiva MiFID e dei

regolamenti di borsa.

La collana ha una durata complessiva di ca. 11 ore.

6.194SCCR nel biennio 2009-2010

Obiettivo:

Tutoring specialistico

In un’ottica di miglioramento dell’efficacia formativa dei corsi si prevede di attivare un servizio di tutoring specialistico

a supporto della formazione online.

Risparmio, investimento e scelte di portafoglio

I mercati finanziari

I titoli di capitale

I titoli di debito

I titoli strutturati

La gestione collettiva del risparmio

Gli strumenti derivati

fornire le conoscenze relative ai più diffusi strumenti di investimento e di gestione del risparmio, nonché alle tecniche di costruzione e gestione di portafogli di investimento.

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Il percorso formativo online – Corso MiFID per SCCR e DUP

OBIETTIVI

Sottolineare l’importanza attuale e prospettica della MiFID e le opportunità per Poste Italiane

Definire le caratteristiche generali della norma chiarendone il significato

Evidenziare i passi operativi dell’applicazione della MiFID

Spiegare il corretto atteggiamento da tenere nella gestione della relazione con il cliente: le logiche di servizio e la sua tutela

Esporre le modalità di corretta gestione dell’intervista e compilazione del questionario

Fornire la conoscenza della classificazione degli strumenti finanziari e della logica di attribuzione al profilo assegnato al cliente

Sensibilizzare gli operatori all’attività di consulenza.

DETTAGLIO UNITA’ DIDATTICHE

UD1 ” MIFID: Istruzioni per l’uso”: breve panoramica sulle principali novità introdotte dalla normativa MiFID

UD2 “Le regole amiche”: esempi di situazioni in cui il cliente presenta domande su conflitti di interesse, incentivi, best execution,…

UD3 “Conosci il tuo cliente”: esempi di situazioni errate di gestione della relazione per la prima fase di conoscenza

UD4 “L’operazione di investimento”: esempi di situazioni errate di gestione della relazione nel momento di vendita/collocamento.

UD5: “Verso la consulenza” : gli aspetti salienti che caratterizzeranno il passaggio alla consulenza

DURATA: circa 3 h

DESTINATARI: Il corso è dedicato ai DUP e agli SCCR, per un totale di 18.281 partecipanti.

PERIODO DI EROGAZIONE: a partire da maggio 2009

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Il percorso formativo online – Corso MiFID per OSP

La progettazione di un corso ad hoc per gli Operatori di Sportello si correla alla diversa operatività di queste figure professionali rispetto a quella dei DUP e degli SCCR. In particolare, l’operatività degli OSP è incentrata su:

un modello di vendita di tipo reattivo, cioè basata sull’indicazione di un prodotto da parte del cliente

la vendita dei soli titoli di Stato e BFP.

CONTENUTI

Prima parte normativa, analoga a quella presente nel corso per Specialisti e DUP;

Seconda parte incentrata intorno a casi pratici, personalizzati sulla specifica operatività degli OSP.

OBIETTIVI

Sottolineare l’importanza attuale e prospettica dell’applicazione della Mifid

Definire le caratteristiche generali della norma chiarendone il significato

Illustrare il modello di vendita allo sportello e la corrette procedure operative da seguire nelle diverse situazioni

Sottolineare il miglioramento della relazione in un’ottica di servizio che ha come obiettivo la “tutela del cliente”

Fornire la conoscenza della classificazione degli strumenti finanziari e della logica di attribuzione al profilo assegnato al cliente

Sensibilizzare gli operatori all’attività di consulenza.

DURATA: 2 ore

TARGET: Tutti gli OSP, per un totale di 37.179 partecipanti

EROGAZIONE: A partire da giugno 2009

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